Утверждены
решением Правления Агентства
от 10 августа 2023 года
(протокол N 59, раздел VII)
ПРАВИЛА
ПРИЕМА ОТ УЧАСТНИКОВ, ПРАВОПРЕЕМНИКОВ УЧАСТНИКОВ,
УПОЛНОМОЧЕННЫХ ВКЛАДЧИКОВ ЗАЯВЛЕНИЙ О ВЫПЛАТЕ ГАРАНТИЙНОГО
ВОЗМЕЩЕНИЯ ИЛИ ПЕРЕВОДЕ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ В ДРУГОЙ
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД, ИХ УВЕДОМЛЕНИЯ
И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ БАНКОМ-АГЕНТОМ
Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и аккредитованный банк, заключивший договор об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнении других предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента (далее - банк-агент; совместно - Стороны), в соответствии с Порядком конкурсного отбора банков-агентов осуществляют прием от уполномоченных вкладчиков, участников и правопреемников участников негосударственного пенсионного фонда - участника системы гарантирования прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению (далее - фонд-участник), в отношении которого наступил гарантийный случай, указанный в статье 5 Федерального закона от 28 декабря 2022 г. N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (далее - Федеральный закон N 555-ФЗ), заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник и иных необходимых документов, в том числе предусмотренных частями 16, 18 и 19 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - заявления), а также выплату и перевод в другой фонд-участник гарантийного возмещения (далее - выплата (перевод) гарантийного возмещения) и уведомление уполномоченных вкладчиков, участников и правопреемников участников фонда-участника об обстоятельствах, предусмотренных частями 2 - 4 статьи 9 и статьями 11 и 12 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - уведомление).
Прием заявлений, выплата (перевод) гарантийного возмещения, уведомление осуществляются на основании Федерального закона N 555-ФЗ в соответствии с настоящими Правилами приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом (далее - Правила), а также следующими регулятивными документами Агентства:
- Порядком взаимодействия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с банками-агентами (далее - Порядок взаимодействия с банками-агентами);
- Порядком выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд (далее - Порядок выплаты гарантийного возмещения);
- Порядком информирования участников, правопреемников участников и уполномоченных вкладчиков в целях обращения за гарантийным возмещением;
- Порядком приема и рассмотрения заявлений участников, правопреемников участников о выплате гарантийного возмещения и заявлений уполномоченных вкладчиков о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник (далее - Порядок приема заявлений);
- Порядком проверки соответствия условий договоров негосударственного пенсионного обеспечения при переводе гарантийного возмещения по заявлению уполномоченного вкладчика (далее - Порядок проверки соответствия условий договоров НПО).
I. Основные положения
1.1. Агентство поручает банку-агенту осуществлять от имени и за счет Агентства прием заявлений, выплату (перевод) гарантийного возмещения и уведомление.
1.2. Агентство обязуется оплатить услуги банка-агента и возместить расходы в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые установлены разделом IV Правил.
1.3. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять по поручению, от имени и за счет Агентства прием заявлений, выплату (перевод) гарантийного возмещения, уведомление.
1.4. В Правилах используются следующие основные понятия:
договор - договор об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнения других предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента;
договор НПО - договор негосударственного пенсионного обеспечения;
заявитель - участник, правопреемник участника, уполномоченный вкладчик, а также представитель участника, правопреемника участника или уполномоченного вкладчика;
реестр обязательств - реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников, формируемый фондом-участником, в отношении которого наступил гарантийный случай, по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании пункта 2 статьи 8 Федерального закона N 555-ФЗ;
реестр - сведения, указанные в приложении 12 к Правилам, содержащиеся в реестре обязательств.
Иные понятия и термины, используемые в Правилах, применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе N 555-ФЗ и регулятивных документах, указанных в преамбуле к Правилам.
1.5. Правила являются неотъемлемой частью договора.
1.6. Стороны осуществляют обмен документами и информацией в электронном виде (если иное не установлено Правилами) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
Документы в электронном виде передаются Сторонами в порядке, установленном заключенным Сторонами соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, страховой организацией или иной организацией, являющейся стороной заключенного с Агентством договора (соглашения).
II. Права и обязанности Сторон
2.1. Агентство вправе:
2.1.1. Осуществлять контроль исполнения банком-агентом обязанностей, установленных в договоре, включая проведение проверок по месту нахождения подразделений банка-агента, указанных в приложении к договору (далее - подразделения), запрашивать и получать документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами.
Проводить проверки исполнения банком-агентом своих обязанностей, предусмотренных Правилами, по месту нахождения подразделений банка-агента в течение 1 года после дня окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения.
2.1.2. По решению Правления Агентства поручать банку-агенту осуществление всех или части функций, предусмотренных частью 22 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ.
2.1.3. Рекомендовать банку-агенту вносить изменения в процедуру выплаты (перевода) гарантийного возмещения.
2.1.4. Требовать устранения банком-агентом недостатков, допущенных им при исполнении обязанностей, предусмотренных договором, и устанавливать сроки их устранения.
2.1.5. Направлять запросы в банк-агент в рамках исполнения обязанностей, установленных в договоре.
2.2. Агентство обязуется:
2.2.1. Передать банку-агенту реестр, содержащий сведения, указанные в приложении 12 к Правилам, до дня начала приема заявлений и сроков уведомления.
2.2.2. Передавать банку-агенту изменения реестра в хронологическом порядке их формирования не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем внесения в реестр обязательств соответствующих изменений (приложение 12 к Правилам).
2.2.3. Перечислить банку-агенту денежные средства, необходимые для осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения, а также для оплаты его услуг в порядке, предусмотренном разделом IV Правил, и не позднее 1 рабочего дня до дня перечисления проинформировать банк-агент о готовящемся переводе денежных средств.
2.2.4. Уведомлять банк-агент о положительных результатах рассмотрения фондом-участником, в отношении которого наступил гарантийный случай, представленных заявителями дополнительных документов в соответствии с пунктом 2.2.2 Правил.
2.2.5. Уведомлять банк-агент (приложение 1 к Правилам) о внесении изменений в регулятивные документы Агентства, определяющие порядок приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения, осуществления уведомления, и размещать соответствующие изменения (в том числе соответствующие документы в новой редакции) на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" www.asv.org.ru (далее соответственно - сеть "Интернет", сайт Агентства) не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем утверждения таких изменений.
2.2.6. Предоставлять банку-агенту по его запросу информацию и документы, необходимые для исполнения им обязанностей, предусмотренных договором, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса, за исключением случаев, когда в силу объективных причин Агентство не имеет возможности исполнить запрос в указанный срок.
2.2.7. При получении от банка-агента заключения о несоответствии условий договоров НПО и документов уполномоченного вкладчика, направляемых банком-агентом в соответствии с положениями Порядка проверки соответствия условий договоров НПО, направить в банк-агент не позднее 5 рабочих дней с момента получения указанного комплекта документов решение об отказе в переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник по заявлению уполномоченного вкладчика или заключение Агентства о соответствии условий договоров НПО положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ.
2.2.8. Рассмотреть акт сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 7 к Правилам) и подписать акт сдачи-приемки оказанных услуг в течение 5 рабочих дней со дня его получения Агентством от банка-агента либо в тот же срок направить банку-агенту свои претензии по отчету и размеру оказанных услуг.
2.2.9. Направить в банк-агент подписанный Агентством акт сдачи-приемки оказанных услуг не позднее 5 рабочих дней после дня его подписания.
2.3. Банк-агент вправе:
2.3.1. Обращаться в Агентство за получением дополнительной информации, методической и консультационной помощи, в том числе при осуществлении проверки соответствия условий договоров НПО согласно Порядку проверки соответствия условий договоров НПО с целью признания банком-агентом договоров НПО соответствующими положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ.
2.3.2. Получать возмещение расходов в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые предусмотрены договором.
2.3.3. Направлять в Агентство документы, подтверждающие полномочия заявителей на обращение с заявлением, на получение сумм указанного гарантийного возмещения, для получения уведомлений и разъяснений, необходимых для исполнения банком-агентом обязанностей, предусмотренных договором.
2.4. Банк-агент обязуется:
2.4.1. Не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора (днем продления действия договора), определить работников, уполномоченных действовать от имени Агентства в рамках договора.
2.4.2. В день поступления из Агентства реестра уведомить Агентство о его получении (приложение 3 к Правилам).
Применять в целях приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения поступившие из Агентства изменения реестра:
- в день их получения, если они поступили в банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;
- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если они получены банком-агентом после 12:00 по местному времени.
Применение изменений реестра, поступивших в банк-агент в течение рабочего дня, осуществляется в соответствии с порядковым номером таких изменений, содержащимся в имени файла, поступившего из Агентства в банк-агент.
Изменения реестра, поступившие в банк-агент не в хронологическом порядке, банком-агентом не применяются. Банк-агент информирует Агентство о невозможности применения поступивших изменений.
Сообщения об ошибках, обнаруженных банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), и (или) информация о невозможности применения поступивших изменений реестра направляются в Агентство:
- в день их получения, если они поступили в банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;
- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если изменения реестра получены банком-агентом после 12:00 по местному времени.
2.4.3. Организовать прием заявлений и иных документов с даты, устанавливаемой в договоре.
Регистрация поступивших заявлений осуществляется с проставлением на них отметки с указанием регистрационного номера и даты их получения банком-агентом способом, определяемым банком-агентом.
Предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления или копию заявления, подтверждающие факт получения заявления и дополнительных документов.
2.4.4. Обеспечить необходимую пропускную способность подразделений (прежде всего путем соответствующего технического оснащения рабочих мест), осуществляющих прием заявлений и выплату (перевод) гарантийного возмещения и уведомление.
2.4.5. Рассматривать заявления не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления в банк-агент, при условии получения реестра из Агентства.
Представление в банк-агент копии доверенности и (или) иного документа, удостоверяющего полномочия заявителя, при предъявлении для обозрения оригинала соответствующего документа не является основанием для отказа банка-агента в рассмотрении такого заявления и выплате (переводе) в соответствии с ним гарантийного возмещения.
Проводить претензионную работу по жалобам заявителей, поступившим из Агентства. Подготавливать проекты ответов на жалобы и направлять их в Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения.
2.4.6. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения только в случае совпадения сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике, содержащихся в реестре и подлежащих проверке в соответствии с приложением 8 к Правилам, и сведений, указанных в заявлении.
2.4.7. При обращении уполномоченного вкладчика осуществлять перевод гарантийного возмещения, в том числе при признании банком-агентом договоров НПО соответствующими положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ. Заключение о проверке соответствия условий договоров НПО формируется после проведения банком-агентом проверки соответствия условий договоров НПО условиям, указанным в Порядке проверки соответствия условий договоров НПО, и подписывается уполномоченным лицом банка-агента (приложение Порядка проверки соответствия условий договоров НПО).
При отсутствии в приложенных к заявлению документах уполномоченного вкладчика пенсионных правил фонда-участника, определяющих порядок и условия исполнения фондом-участником обязательств по договорам НПО, подлежащих сравнению, направлять в Агентство в течение 3 рабочих дней с даты приема заявления запрос о предоставлении таких правил.
При признании банком-агентом договоров НПО не соответствующими положениям частчасти 2и 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ направлять в Агентство в течение 1 рабочего дня заключение о несоответствии условий договоров НПО с приложением к нему документов уполномоченного вкладчика согласно Порядку проверки соответствия условий договоров НПО.
При получении от Агентства заключения о соответствии условий договоров НПО положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ руководствоваться им при переводе гарантийного возмещения уполномоченному вкладчику.
2.4.8. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения в соответствии с реестром в рублях без удержания комиссии и (или) иного вознаграждения.
Указывать в назначении платежа при выплате гарантийного возмещения путем безналичного перечисления - "Выплата гарантийного возмещения согласно реестру обязательств (наименование фонда-участника) по пенсионному договору от ______ N ____".
Осуществлять без взимания комиссии выдачу наличных денежных средств в форме выплаты гарантийного возмещения.
2.4.9. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения в срок, установленный статьей 11 Федерального закона N 555-ФЗ.
2.4.10. До момента осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) проводить проверку участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков с перечнями, формируемыми Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг):
- Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемый в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
- Перечень лиц, в отношении которых межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.
В случае выявления среди участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков лиц, включенных в указанные перечни, принимать меры, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ (меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, направление соответствующего формализованного электронного сообщения в Росфинмониторинг, уведомление заявителя о причинах невыплаты (неперевода) гарантийного возмещения).
Не позднее 5 рабочих дней со дня выявления наличия в указанных перечнях соответствующих данных в Агентство направляется список лиц, в отношении которых приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств (указываются: фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, дата рождения, ИНН (при наличии), СНИЛС (при наличии), а также "Идентификатор Единого реестра ПФТ", содержащийся в перечисленных выше перечнях), с указанием оснований для принятия указанных мер.
2.4.11. Указать в приложении к договору перечень своих подразделений, их адреса, режим работы и пропускную способность в период выплаты (перевода) гарантийного возмещения (приложение 4 к Правилам).
Изменения перечня и режима работы указанных подразделений банка-агента производятся по соглашению Сторон путем акцепта Агентством письма-оферты банка-агента.
Не допускается уменьшение в каком-либо населенном пункте, определенном для приема заявлений, осуществления выплат (перевода) гарантийного возмещения:
- числа подразделений банка-агента в течение 30 дней со дня начала выплаты гарантийного возмещения;
- пропускной способности подразделений банка-агента в течение срока действия договора.
2.4.12. Обеспечить доведение до заявителей информации о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты (перевода) гарантийного возмещения, уведомления путем ее размещения в помещениях банка-агента, в которых осуществляется обслуживание заявителей, а также на официальном сайте банка-агента в сети "Интернет":
- при получении реестра - не позднее дня начала осуществления гарантийного возмещения;
- при внесении изменений в перечень подразделений банка-агента - не позднее рабочего дня, следующего за днем акцепта Агентством письма-оферты банка-агента в соответствии с настоящим пунктом Правил;
- при продлении и завершении договора - не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания срока приема банком-агентом заявлений.
В помещениях банка-агента, в которых осуществляется обслуживание заявителей, размещать информационные материалы, представленные Агентством, а также осуществлять консультирование заявителей по вопросам приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения работниками банка-агента.
Указанная в абзаце первом настоящего пункта информация доводится до сведения заявителей в помещениях банка-агента, в которых осуществляется их обслуживание, следующими способами:
- с помощью электронных средств визуального оповещения (информационных терминалов, электронных табло и т.п.);
- путем размещения на информационных стендах, досках объявлений и т.п.
Доведение указанной в абзаце первом настоящего пункта информации может дополнительно производиться путем консультирования заявителей работниками банка-агента.
При наличии в банке-агенте соответствующей технической оснащенности, предполагающей своевременное и полное информирование заявителей о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты (перевода) гарантийного возмещения, допускается производить такое информирование с использованием информационных и телекоммуникационных технологий без дополнительного размещения в подразделениях банка-агента в письменной форме документов, указанных в настоящем пункте.
2.4.13. Представлять заявителям без взимания платы:
- бланки заявлений (приложения 2 - 4 Порядка приема заявлений) с указанием данных о заявителе в соответствии с документом, удостоверяющим личность;
- выписку из реестра обязательств по установленной Агентством форме (далее - Выписка) (приложения 5 и 6 Порядка приема заявлений) с указанием размера гарантийного возмещения при представлении в банк-агент необходимых для выплаты (перевода) гарантийного возмещения документов и при условии наличия в реестре обязательств сведений об участниках, правопреемниках участников, уполномоченных вкладчиках или представителях участников, правопреемников участников или уполномоченных вкладчиков. Выписка предоставляется по требованию заявителя;
- справку о выплаченных (переведенных) суммах гарантийного возмещения и пенсионных договорах, по которым такое гарантийное возмещение выплачено. Справка предоставляется по требованию заявителя;
- бланк заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения (приложения 11 и 12 Порядка приема заявлений).
2.4.14. Направлять в Агентство копии документов, поступивших в банк-агент не от заявителей, по вопросам осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения на следующий рабочий день после их регистрации с сопроводительным письмом и описью.
2.4.15. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Агентство:
- отчеты (приложение 5 к Правилам), содержащие сведения о выплаченном (переведенном) гарантийном возмещении в отчетный период, размерах и датах выплат заявителям, о корректировках ранее представленных отчетов о произведенных выплатах (переводах), а также сведения о реквизитах банковского счета, на который перечислены денежные средства гарантийного возмещения. Если у участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика или представителя участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, или учредительные документы, измененные сведения также указываются в представляемом в Агентство отчете;
- отчет, содержащий сведения о заявителях, обратившихся с заявлением о несогласии с размером гарантийного возмещения и представивших дополнительные документы, подтверждающие обоснованность их требований, о датах отправки указанных документов в фонд-участник, в отношении которого наступил гарантийный случай, или Агентство.
Последний еженедельный отчет банк-агент представляет не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения, в соответствии с пунктом 6.3 Правил.
2.4.16. Отказывать участникам, правопреемникам участников в выплате гарантийного возмещения в следующих случаях:
1) отсутствие сведений об участнике, правопреемнике участника в реестре;
2) повторное обращение с заявлением в случае, если принято заявление по этому пенсионному договору и (или) выплата гарантийного возмещения по этому пенсионному договору уже произведена;
3) обращение уполномоченного вкладчика по пенсионному договору в течение срока, предусмотренного частью 8 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ, в Агентство с требованием о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник;
4) непредставление Агентством банку-агенту реестра.
Отказывать уполномоченным вкладчикам в переводе гарантийного возмещения в следующих случаях:
1.1) отсутствие сведений об уполномоченном вкладчике в реестре;
2.1) повторное обращение с заявлением в случае, если принято заявление по этому пенсионному договору и (или) перевод гарантийного возмещения по этому пенсионному договору произведен;
3.1) выявление несоответствий условий пенсионного договора требованиям, установленным частью 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ;
4.1) непредставление Агентством банку-агенту реестра.
Отказывать заявителям в выдаче Выписки в случаях, предусмотренных подпунктами 1 - 3, 1.1 - 2.1 настоящего пункта Правил.
В указанных выше случаях банк-агент обязан:
- принять решение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения (приложение 10 к Правилам);
- предоставлять заявителю сообщение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения и предоставлении Выписки (приложение 11 к Правилам) способом, подтверждающим факт и дату получения этого сообщения, без взимания с заявителя платы.
2.4.17. В случае несогласия заявителя с размером гарантийного возмещения, указанным в реестре, а также в случае отсутствия сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике или представителе участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре предложить заявителю представить в Агентство заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения (приложения 11 и 12 Порядка приема заявлений) для рассмотрения.
После приема заявления о несогласии направить его в Агентство не позднее первого рабочего дня недели, следующей за отчетной, с сопроводительным письмом и описью принятых от заявителя дополнительных документов способом, подтверждающим факт и дату их получения.
При наличии соглашения об организации взаимодействия между Агентством и банком-агентом заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения с дополнительными документами направляются в Агентство в электронном виде. Оригиналы указанных документов хранятся в банке-агенте. Они представляются по запросу Агентства не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
2.4.18. Уведомить заявителя при установлении факта возврата гарантийного возмещения, перечисленного банком-агентом по банковским реквизитам заявителя, направив ему не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем возврата, предложение об уточнении банковских реквизитов способом, подтверждающим факт и дату получения уведомления об указанном обстоятельстве.
2.4.19. Не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения, установленного в соответствии с пунктом 6.3 Правил, направить в Агентство итоговый отчет о произведенной (произведенном) банком-агентом выплате (переводе) гарантийного возмещения в электронном виде и по запросу Агентства его копию на бумажном носителе, заверенную уполномоченными лицами банка-агента (приложение 5.1 к Правилам), с приложением в электронном виде:
1) перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, которым выплачено гарантийное возмещение, по заявлению которых переведено гарантийное возмещение (приложение 5.2 к Правилам);
2) перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу банка-агента, вместе с соответствующими заявлениями и иными документами (приложение 5.3 к Правилам);
3) подписанного банком-агентом акта приема-передачи итогового отчета (приложение 6 к Правилам) в 2 экземплярах;
4) подписанного банком-агентом акта сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 7 к Правилам) в 2 экземплярах.
Указанные в настоящем подпункте отчетные формы при наличии технической возможности у Агентства и банка-агента могут направляться в форме электронных документов.
2.4.20. Завершить расчеты с заявителями, заявления которых приняты банком-агентом, не позднее 3 рабочих дней с даты окончания срока приема заявлений, установленного договором.
2.4.21. Возвратить Агентству не позднее 5 рабочих дней со дня окончания установленного пунктом 6.3 Правил невостребованные денежные средства, предоставленные банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения.
2.4.22. Устранить недостатки, выявленные Агентством при рассмотрении отчетов, и повторно направить в Агентство исправленные отчеты не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
2.4.23. Организовать и обеспечить за свой счет комплектование, учет, использование и хранение в течение 5 лет со дня выплаты гарантийного возмещения, предусмотренного пунктом 6.3 Правил, следующих документов: оригиналов заявлений; платежных документов с отметкой банка-агента об исполнении (платежных поручений и расходных кассовых ордеров), подтверждающих осуществление выплаты (перевода) гарантийного возмещения; документов, содержащих информацию о возврате в банк-агент денежных средств, перечисленных по указанным заявителем реквизитам, представленных заявителем при обращении за выплатой (переводом) гарантийного возмещения и получении (переводе) гарантийного возмещения; документов, содержащих результаты проверок представленных заявителем данных, заявлений о несогласии с размером гарантийного возмещения с дополнительными документами (в случае направления таких заявлений и дополнительных документов в Агентство в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии между Агентством и банком-агентом).
Направить в Агентство в электронном виде уведомление о месте хранения указанных документов в течение 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 6.3 Правил. Сообщить Агентству адрес их нового места хранения в течение 3 рабочих дней со дня изменения места хранения указанных документов.
В течение срока хранения указанных документов направлять их в Агентство по запросу не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
2.4.24. Не препятствовать уполномоченным лицам Агентства проводить проверки в соответствии с пунктом 2.1.1 Правил.
2.4.25. Рассматривать запросы, поступившие в банк-агент от Агентства в рамках исполнения обязанностей, установленных в договоре, и направлять в Агентство пояснения в срок, указанный в запросе.
III. Выплата (перевод) гарантийного возмещения участникам,
правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам,
в отношении которых введены процедуры банкротства
3.1. Банк-агент при рассмотрении заявлений и иных документов проверяет наличие в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о введении в отношении участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика процедуры банкротства.
3.2. Если на дату рассмотрения заявления в ЕФРСБ имеются сведения о признании заявителя - физического лица несостоятельным (банкротом) и в отношении заявителя введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), то с даты признания заявителя несостоятельным (банкротом) до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве банк-агент:
1) осуществляет прием заявлений, выплату (перевод) на их основании гарантийного возмещения, прием заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения только от утвержденного судом финансового управляющего, сведения о котором размещены в ЕФРСБ, либо представителя финансового управляющего, имеющего выданную финансовым управляющим доверенность;
2) отказывает заявителю (представителю заявителя) в приеме заявления и выплате (переводе) гарантийного возмещения на основании пункта 2.4.16 Правил;
3) без взимания дополнительной платы представляет документы, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 2.4.13 Правил, заявителю (представителю заявителя) и финансовому управляющему (представителю финансового управляющего);
4) осуществляет выплату (перевод) гарантийного возмещения путем перечисления денежных средств на счет, открытый на имя должника в банке и указанный финансовым управляющим (его представителем) в заявлении;
5) в случае, если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника (в том числе индивидуального предпринимателя) права на гарантийное возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата (перевод) гарантийного возмещения в определенном судом размере может осуществляться без предварительного согласия финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего) как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный заявителем.
3.3. Если на дату рассмотрения заявления в отношении заявителя - физического лица введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершение реструктуризации долга, признание заявителя банкротом, прекращение производства по делу о банкротстве заявителя - банк-агент осуществляет прием заявлений, а также выплату (перевод) гарантийного возмещения заявителю наличными денежными средствами или путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный заявителем (представителем заявителя), в следующем порядке:
- если размер гарантийного возмещения составляет 50 тыс. руб. и более, заявитель (представитель заявителя) предоставляет согласие финансового управляющего;
- если размер гарантийного возмещения составляет менее 50 тыс. руб., то согласие финансового управляющего не требуется.
Для предоставления согласия финансовый управляющий может лично обратиться в банк-агент, подтвердить свою личность в присутствии работника банка-агента на основании документа, удостоверяющего личность физического лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации и собственноручно подписать соответствующее согласие.
В случае если финансовый управляющий не может лично обратиться в банк-агент, требуется нотариально удостоверенное письменное согласие финансового управляющего на самостоятельное обращение участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика с заявлением.
3.3. Если в отношении заявителя - юридического лица введена процедура внешнего управления или конкурсного производства, с заявлением обращается утвержденный арбитражным судом внешний или конкурсный управляющий либо его представитель, имеющий выданную названным управляющим доверенность.
Перевод гарантийного возмещения юридическому лицу, в отношении которого введена процедура внешнего управления, осуществляется в фонд-участник, указанный внешним управляющим, по согласованию с Агентством.
С заявлением юридических лиц, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, обращаются лица, уполномоченные действовать от имени юридического лица без доверенности (их представители). В случаях, установленных Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", к заявлению прилагается письменное согласие временного или административного управляющего на получение гарантийного возмещения.
Прием заявлений от наследников заявителя (представителей наследников заявителей), правопреемников юридических лиц (их представителей), а также заявителей, в отношении которых введена процедура банкротства (финансовыми, внешними и конкурсными управляющими), банком-агентом не производится.
IV. Порядок расчетов
4.1. Оплата услуг банка-агента за исполнение обязанностей, предусмотренных договором, производится Агентством в размере, не превышающем норму компенсации затрат банков-агентов, утвержденную Советом директоров Агентства. Сумма оплаты услуг включает возмещение расходов банка-агента по исполнению им обязательств, предусмотренных Правилами, и его вознаграждение.
4.2. Размер и порядок оплаты услуг банка-агента указываются в договоре в соответствии с приложением 9а к Правилам.
4.3. Порядок получения банком-агентом от Агентства денежных средств в счет производимой банком-агентом выплаты (перевода) гарантийного возмещения указывается в договоре в соответствии с приложением 9 к Правилам.
V. Ответственность Сторон
5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и положениями договора.
5.2. В случае нарушения Агентством по его вине сроков перечисления на счет банка-агента денежных средств для выплаты гарантийного возмещения Агентство обязано уплатить банку-агенту проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно). Указанное положение подлежит применению в случае, если выплата (перевод) гарантийного возмещения осуществлялась из средств банка-агента.
5.3. В случае досрочного расторжения договора по инициативе банка-агента, а также по инициативе Агентства вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения банком-агентом обязательств по договору банк-агент возмещает Агентству его расходы на повторную рассылку сообщений участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам, публикацию информации об изменении места осуществления гарантийного возмещения, подтвержденные платежными документами Агентства, и уплачивает штраф в размере 3% совокупного размера гарантийного возмещения, подлежащего выплате (переводу) участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам в соответствии с договором. Штраф должен быть уплачен банком-агентом не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления от Агентства о расторжении договора.
Указанное положение не распространяется на случай досрочного расторжения договора по инициативе банка-агента вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентством обязательств по договору.
5.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, указанного в пункте 2.4.21 Правил, банк-агент выплачивает Агентству проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно).
5.5. Суммы штрафа и процентов, указанных в пунктах 5.2 - 5.4 Правил, могут быть удержаны Агентством из средств, причитающихся банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
5.6. Все споры и разногласия, возникшие при исполнении договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров и предъявления письменных претензий. Сторона, получившая претензию, обязана рассмотреть претензию и направить другой стороне письменный ответ в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты получения претензии. Споры, не урегулированные в течение 30 календарных дней с даты направления претензии, передаются на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
VI. Порядок заключения и срок действия договора
6.1. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения о получении банком-агентом права на заключение договора направляет ему заполненный договор в 2 экземплярах. Банк-агент не позднее 2 рабочих дней со дня получения договора обязан подписать оба экземпляра и направить 1 экземпляр в Агентство.
Договор может быть заключен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченных представителей Сторон в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
6.2. Договор вступает в силу после его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по договору.
6.3. Днем окончания выплаты гарантийного возмещения является день по истечении 3 рабочих дней со дня окончания тридцатидневного срока приема банком-агентом заявлений, указываемого в договоре или в уведомлении о расторжении договора.
При необходимости продления действия договора Агентство не позднее чем за 5 рабочих дней до указываемого в договоре окончания срока приема заявлений направляет банку-агенту письмо-оферту с соответствующим предложением. Договор считается продленным, если до окончания срока приема заявлений Агентство получит от банка-агента акцепт.
6.4. Договор может быть расторгнут по инициативе любой Стороны в одностороннем внесудебном порядке при условии уведомления об этом другой Стороны не менее чем за 30 календарных дней до дня окончания срока приема заявлений, определенного договором.
6.5. В случае ненадлежащего выполнения банком-агентом возложенных на него договором обязанностей Агентство вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения договора, направив соответствующее уведомление о его расторжении в банк-агент. Договор считается расторгнутым со дня получения указанного уведомления банком-агентом.
При этом со дня, следующего за днем получения уведомления о расторжении договора, банк-агент не вправе принимать заявления и в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления завершает расчеты с заявителями, заявления и иные документы которых приняты банком-агентом.
VII. Антикоррупционная оговорка
7.1. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении хозяйственной деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении договора своими работниками, представителями, аффилированными лицами и иными контрагентами, привлекаемыми ими для исполнения договора. Для целей определения ответственности Сторон по договору нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается их нарушением, совершенным Стороной.
7.2. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения работниками или представителями другой Стороны (лично или через посредников) доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением договора (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение 2 рабочих дней.
7.3. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о представлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также представить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их представлении) в течение 5 рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон.
7.4. При наличии доказательств получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по договору, в том числе оплату по договору, до урегулирования Сторонами спора или его разрешения в судебном порядке. Если при этом имеются доказательства совершения уголовного преступления или административного правонарушения коррупционной направленности либо в результате нарушения антикоррупционных требований Стороне причинены убытки, указанная Сторона вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор.
7.5. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. Порядок возмещения убытков определяется законодательством Российской Федерации и договором.
VIII. Заключительные положения
8.1. По остальным вопросам, относящимся к взаимодействию Агентства с банком-агентом и не предусмотренным Правилами, Стороны руководствуются Порядком взаимодействия с банками-агентами и законодательством Российской Федерации.
8.2. При изменении местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления таких изменений.
8.3. Все приложения к Правилам являются их неотъемлемой частью:
приложение 1 - форма уведомления о внесении изменений в регулятивные документы Агентства;
приложение 2 - акт сдачи-приемки оказанных услуг;
приложение 3 - форма уведомления о получении банком-агентом реестра;
приложение 4 - форма перечня подразделений банка-агента;
приложение 5 - форма еженедельного отчета банка-агента о произведенной выплате (переводе) гарантийного возмещения;
приложение 5.1 - форма итогового отчета банка-агента о выплате (переводе) гарантийного возмещения;
приложение 5.2 - форма перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, которым выплачено гарантийное возмещение, по заявлению которых переведено гарантийное возмещение;
приложение 5.3 - форма перечня участников, правопреемников участников (представителей участника, правопреемника участника), в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу банка-агента, вместе с соответствующими заявлениями и иными документами;
приложение 6 - форма акта приема-передачи итогового отчета;
приложение 7 - форма акта сдачи-приемки оказанных услуг по договору на осуществление выплаты гарантийного возмещения;
приложение 8 - процедура проверки данных, предоставленных заявителем;
приложение 9 - форма и способ перечисления Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения;
приложение 9а - форма и способ оплаты услуг банка-агента;
приложение 10 - решение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения;
приложение 11 - сообщение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения;
приложение 12 - форма обмена данными между Агентством и банком-агентом.
8.4. Все уведомления и извещения, направляемые Стороной в адрес другой Стороны при исполнении договора, подписываются их уполномоченными лицами.
Стороны обмениваются координатами уполномоченных лиц (Ф.И.О., телефон, адрес электронной почты).
При изменении координат уполномоченных лиц и (или) самих уполномоченных лиц соответствующая Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее 5 рабочих дней до дня совершения изменений.
Приложение 1
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
В _______________________________ наименование банка-агента УВЕДОМЛЕНИЕ о внесении изменений ______________________________________________________ (название документа) Настоящим уведомляем банк-агент _______________________________________ (наименование банка-агента) о внесении изменений в ___________________________________________________. (название документа) Текст новой редакции указанного документа прилагается. От государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": _____________________/________/ (уполномоченное лицо) М.П.Приложение 2
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
АКТ сдачи-приемки оказанных услуг по договору об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнения других предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента от "__" __________ 20__ г. N ____ г. Москва "__" __________ 20__ г. Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", именуемая в дальнейшем "Агентство", в лице _______________________________, действующего на основании ______________________________, с одной стороны и ___________________________ (полное наименование банка-агента), именуемый в дальнейшем "банк-агент", в лице _____________________________, действующего на основании __________________________________, с другой стороны составили настоящий акт о том, что банк-агент оказал услуги в полном объеме в соответствии с договором об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнения других предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента от "__" __________ 20__ г. N ____________, заключенным между Агентством и банком-агентом (далее - Договор). Общая сумма, подлежащая гарантийному возмещению по реестру, ___________ ________________ руб., участникам/правопреемникам участников/уполномоченным (сумма) вкладчикам, ________________________________________. (количество получателей в реестре) Сумма осуществленной банком-агентом выплаты гарантийного возмещения участникам/правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам за период с "__" _________ 20__ г. по "__" _________ 20__ г. составляет __________ руб. (________ рублей ____ копеек). Банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения участникам/правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам, размещенным в _____________________ (наименование НПФ, в отношении которого наступил страховой случай), перечислено ____________________ руб. (________ рублей ___ копеек). Согласно Договору оказанные банком-агентом услуги подлежат оплате в размере ______% (_______ процентов) от суммы, осуществленной банком-агентом выплаты гарантийного возмещения, включая налог на добавленную стоимость. За период с "__" __________ 20__ г. по "__" ___________ 20__ г. банком- агентом оказаны услуги на сумму _______ руб. (_______ рублей _____ копеек), в том числе НДС в размере _________ руб. (________ рублей ____ копеек). Банку-агенту в счет оплаты его услуг по Договору перечислено _____ руб. (______ рублей _____ копеек), включая НДС. Претензий к качеству и сроку исполнения услуг нет. По настоящему акту банк-агент обязуется в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня окончания срока выплаты гарантийного возмещения, установленного пунктом 6.3 Правил приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом, вернуть Агентству ______ руб. (______ рублей _____ копеек). Указанная сумма включает невостребованные денежные средства для осуществления выплаты гарантийного возмещения (_________ руб.) и для оплаты услуг с учетом НДС _______ руб. (_________ рублей ______ копеек). Агентство обязуется перечислить банку-агенту: - денежные средства за осуществленную выплату гарантийного возмещения участникам/правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам в размере ____________ руб. (________ рублей _____ копеек); - в счет оплаты услуг ______________ руб. (________ рублей ___ копеек), в том числе НДС в размере __________ руб. (_______ рублей _____ копеек), на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом одновременно с настоящим актом. Настоящий акт является основанием для проведения взаиморасчетов между банком-агентом и Агентством. От Агентства: От банка-агента: ________________/______________/ ________________/______________/ М.П. М.П.Приложение 3
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
УВЕДОМЛЕНИЕ о получении банком-агентом реестра Настоящим сообщаем, что "__" ________ 20__ г. банком-агентом __________ _____________________________ получен реестр ______________________________ (наименование банка-агента) (наименование фонда-участника, __________________________________________________________________________, в отношении которого наступил гарантийный случай) содержащий сведения, указанные в приложении 12 к Правилам приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом. от _____________________________ (наименование банка-агента) _____________________/________/ (уполномоченное лицо) М.П.Приложение 4
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ подразделений банка-агента _________________________________ (наименование банка-агента) для осуществления приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения| Данные о подразделениях банка-агента, через которые осуществляется прием заявлений, выплата (перевод) гарантийного возмещения | ||||
| N | Наименование | Адрес, телефон | Режим работы | Пропускная способность (человек в 1 месяц) |
| Итого: ________________ (название населенного пункта) | ||||
| Итого: ________________ (название населенного пункта) | ||||
Приложение 5
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
Еженедельный отчет __________________________________________________ (наименование банка-агента) от ___________________ N ________________ о произведенной выплате (переводе) гарантийного возмещения ____________________________________________________________ (наименование фонда-участника, в отношении которого наступил гарантийный случай)| N п/п | Уникальный номер участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре | Ф.И.О. участника, правопреемника участника/полное наименование уполномоченного вкладчика | Ф.И.О. иного лица (представитель участника, представитель правопреемника участника), обратившегося за выплатой гарантийного возмещения | Дата регистрации заявления в банке-агенте | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Способ подачи заявления | Выплаченное (переведенное) гарантийное возмещение | ||||
| Сумма (руб.) | Способ выплаты | Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату | |||||||||
| вид документа | номер | дата | |||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
| Итого: | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
Корректировка ранее представленных отчетов
о произведенной выплате (переводе) гарантийного возмещения
| N п/п | Номер и дата корректируемого отчета банка-агента | Уникальный номер участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре | Ф.И.О. участника, правопреемника участника/полное наименование уполномоченного вкладчика | Ф.И.О. иного лица (представитель участника, представитель правопреемника участника), обратившегося за выплатой гарантийного возмещения | Корректировка суммы гарантийного возмещения, подлежащего выплате (переводу) (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Корректировка выплаты (перевода) гарантийного возмещения | |||
| Сумма (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Документ (платежное поручение на перечисление/возврат средств), подтверждающий произведенную корректировку | ||||||||
| вид документа | номер | дата | |||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| Итого: | x | x | x | x | x | x | x | x | x |
Приложение 5.1
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ИТОГОВЫЙ ОТЧЕТ банка-агента _______________________________ (наименование банка-агента) о выплате гарантийного возмещения участникам/правопреемникам участников/ уполномоченным вкладчикам _________________________________________________ (наименование фонда-участника, в отношении которого наступил гарантийный случай) 1. Общая сумма, подлежащая гарантийному возмещению по реестру, ___________________________ руб., _________________________________________ (сумма) (количество получателей в реестре) участникам/правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам, 2. Выплачено: _______________________ руб. ________________ участникам/ (количество) правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам, в том числе: наличными денежными средствами __________ руб. ________________ участникам/ (количество) правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам; безналичным переводом ___________________ руб. ________________ участникам/ (количество) правопреемникам участников/уполномоченным вкладчикам. 3. Сумма, возвращенная банком-агентом Агентству: _________________ руб. 4. Размер невыплаченных средств: _________________ руб. 5. Количество включенных в реестр участников/правопреемников участников/уполномоченных вкладчиков, которым возмещение не выплачено: ____________, в том числе: - не представили в банк-агент заявление о выплате (переводе) ________; - представили в банк-агент заявление о выплате (переводе) гарантийного возмещения (с указанием о выплате гарантийного возмещения наличными денежными средствами), но не обратились за получением денежных средств в кассу банка-агента _____________; - не указали (или указали неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы гарантийного возмещения ___________________; - получен отрицательный результат проверки представленных заявителями _____________________ данных (приложение 8 к Правилам приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом). От _____________________________: (наименование банка-агента) _____________________/________/ (уполномоченное лицо) М.П.Приложение 5.2
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ
участников, правопреемников участников,
уполномоченных вкладчиков
___________________________________________________________,
(наименование фонда-участника, в отношении
которого наступил гарантийный случай)
которым банком-агентом выплачено (переведено)
гарантийное возмещение
| N п/п | Уникальный номер участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре | Ф.И.О. участника, правопреемника участника/полное наименование уполномоченного вкладчика | Ф.И.О. иного лица (представитель участника, представитель правопреемника участника), обратившегося за выплатой гарантийного возмещения | Отношение обратившегося лица к участнику, правопреемнику участника, уполномоченному вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), иное | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате (переводе) гарантийного возмещения | Гарантийное возмещение, подлежащее выплате (переводу) (руб.) | Выплаченное (переведенное) гарантийное возмещение (руб.) | Способ выплаты (наличный/безналичный расчет) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Итого: |
Приложение 5.3
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков ____________________________________________________________________, (наименование фонда-участника, в отношении которого наступил гарантийный случай) подавших заявление о выплате (переводе) гарантийного возмещения (с указанием о выплате гарантийного возмещения наличными денежными средствами), но не обратившихся за получением денежных средств в кассу банка-агента _____________________________________________ (наименование банка-агента)| N п/п | Уникальный номер участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре | Ф.И.О. участника, правопреемника участника/полное наименование уполномоченного вкладчика | Ф.И.О. иного лица (представитель участника, представитель правопреемника участника), обратившегося за выплатой гарантийного возмещения | Отношение обратившегося лица к участнику, правопреемнику участника, уполномоченному вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате (переводе) гарантийного возмещения | Сумма неполученного (непереведенного) гарантийного возмещения (руб.) | Гарантийное возмещение, подлежащее выплате (переводу) (руб.) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
Приложение 6
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
АКТ приема-передачи итогового отчета г. _______________ "__" __________ 20__ г. Банк-агент ________________________________________________________________ (наименование банка-агента) в лице ____________________________________________________________________ (Ф.И.О. уполномоченного лица) передал, а Агентство в лице _______________________________________________ (Ф.И.О. уполномоченного лица) приняло: 1. Итоговый отчет на __________ (____________) л. 2. Перечень участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или иных лиц (представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика), по пенсионным договорам которых банк-агент выплатил (перевел) гарантийное возмещение в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2022 г. N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению", на _______ (________) л. 3. Перечень участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или иных лиц (представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика), в заявлении о выплате (переводе) гарантийного возмещения по пенсионным договорам которых не указаны (или указаны неправильно) реквизиты счета для перечисления суммы гарантийного возмещения, на ________ (________) л. 4. Перечень участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или иных лиц (представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика), подавших заявление о выплате гарантийного возмещения по пенсионным договорам (с указанием о выплате гарантийного возмещения наличными денежными средствами), но не обратившихся за получением денежных средств в кассу банка-агента, на ______ (________) л. 5. Перечень участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или иных лиц (представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика), в отношении которых получены отрицательные результаты проверки предоставленных заявителями данных, на ________ (_________) л. От Агентства: От банка-агента: _____________________/__________/ _____________________/__________/ (уполномоченное лицо) (уполномоченное лицо) М.П. М.П.Приложение 7
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
АКТ сдачи-приемки оказанных услуг по договору на осуществление выплаты гарантийного возмещения от "__" __________ 20__ г. N ____ г. Москва Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", именуемая в дальнейшем "Агентство", в лице _______________________________, действующего на основании _____________________________, с одной стороны, и ___________________________ (полное наименование банка-агента), именуемый в дальнейшем "банк-агент", в лице __________________________, действующего на основании __________________________, с другой стороны, составили настоящий акт о том, что банк-агент оказал услуги в полном объеме в соответствии с агентским договором на осуществление выплаты гарантийного возмещения по пенсионному договору от "__" __________ 20__ г. N _____, заключенному между Агентством и банком-агентом (далее - Договор). Согласно Договору оказанные банком-агентом услуги подлежат оплате в размере ______% (_______ процентов) от суммы, осуществленной банком-агентом выплаты гарантийного возмещения, включая налог на добавленную стоимость. Банку-агенту в счет оплаты его услуг по Договору было перечислено ___________ руб. (__________ рублей ____ копеек), включая НДС. Сумма осуществленной банком-агентом выплаты гарантийного возмещения по пенсионным договорам за период с "__" ______ 20__ г. по "__" ______ 20__ г. составляет __________ руб. (_______ рублей ____ копеек). Банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения по пенсионным договорам с фондом-участником, в отношении которого наступил гарантийный случай _________________________ (наименование фонда-участника, в отношении которого наступил гарантийный случай), перечислено ____________ руб. (_______ рублей ____ копеек). За период с "__" __________ 20__ г. по "__" ___________ 20__ г. банком- агентом оказаны услуги на сумму _______ руб. (_____ рублей _____ копеек), в том числе НДС в размере _________ руб. (_______ рублей _____ копеек). Претензий к качеству и сроку исполнения услуг нет. По настоящему акту банк-агент обязуется в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня окончания срока выплаты возмещения, установленного пунктом 6.3 Правил приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом, вернуть Агентству _____________ руб. (_______ рублей _____ копеек). Указанная сумма включает невостребованные денежные средства для осуществления выплаты гарантийного возмещения (____________ руб.) и для оплаты услуг с учетом НДС __________ руб. (________ рублей ______ копеек). Агентство обязуется перечислить банку-агенту: - денежные средства за осуществленную выплату гарантийного возмещения по пенсионным договорам в размере ____________ руб. (________ рублей ______ копеек); - в счет оплаты услуг ____________ руб. (_______ рублей ______ копеек), в том числе НДС в размере ___________ руб. (________ рублей ______ копеек), на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом одновременно с настоящим актом. Настоящий акт является основанием для проведения взаиморасчетов между банком-агентом и Агентством. От Агентства: От банка-агента: _____________________/__________/ _____________________/__________/ (уполномоченное лицо) (уполномоченное лицо) М.П. М.П.Приложение 8
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ПРОЦЕДУРА ПРОВЕРКИ ДАННЫХ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ЗАЯВИТЕЛЕМ
1. Общие положения
1.1. Проверка предоставленных заявителем данных (далее - Проверка данных) осуществляется путем установления личности заявителя, соответствия сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике или ином лице (представителе участника, представителе правопреемника участника, уполномоченного вкладчика) (далее - заявитель), указанных в заявлении о выплате (переводе) гарантийного возмещения по пенсионным договорам, и других представленных заявителем документах сведениям, содержащимся в реестре.
1.2. Проверка данных в отношении участников, правопреемников участника, уполномоченного вкладчика или иных лиц (представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика) (далее также - заявители) осуществляется на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также в установленных федеральными законами случаях дополнительных документов, подтверждающих право заявителя на получение гарантийного возмещения.
1.3. Проверка данных осуществляется уполномоченным лицом банка-агента.
2. Проверка данных в отношении участника, правопреемника
участника, уполномоченного вкладчика (физического лица)
2.1. Документы, удостоверяющие личность участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица) на территории Российской Федерации, определены в соответствии с законодательством. Представляемые участником, правопреемником участника документы, удостоверяющие личность, должны быть действительными и представляться в подлиннике.
Уполномоченное лицо банка-агента вправе свидетельствовать верность копий представленных заявителем оригиналов документов, подтверждающих его право на получение гарантийного возмещения.
2.2. По итогам проверки данные об участнике, правопреемнике участника в целях получения им гарантийного возмещения считаются установленными в следующих случаях:
1) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) заявителя; реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи, код подразделения (если имеется), наименование органа, выдавшего документ), который предъявлен заявителем; адрес регистрации заявителя совпадают с данными, указанными в реестре;
2) документ, удостоверяющий личность, предъявленный заявителем, содержит сведения о реквизитах документа, указанного в реестре;
3) документ, удостоверяющий личность, предъявленный заявителем, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре. При этом представлена справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая проведенную замену документа и содержащая реквизиты замененного (указанного в реестре) и вновь выданного документа;
4) документ, удостоверяющий личность, предъявленный заявителем, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, однако фамилия, имя, отчество заявителя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес регистрации в документе, который предъявлен вкладчиком, совпадают с данными, указанными в реестре;
5) документ, удостоверяющий личность, предъявленный заявителем, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, и адрес регистрации в документе, который предъявлен, не совпадает с данными, указанными в реестре, однако фамилия, имя, отчество заявителя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и дата рождения совпадают с данными, указанными в реестре обязательств.
Проверка данных о заявителе осуществляется в порядке требований подпунктов 1 - 5 настоящего пункта Процедуры.
3. Проверка данных в отношении представителя участника,
правопреемника участника, уполномоченного вкладчика
3.1. Документы, представляемые законным представителем участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика при обращении за выплатой гарантийного возмещения, определены в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
3.2. Документами, представляемыми законным представителем участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица), признанного недееспособным, при обращении за выплатой гарантийного возмещения являются:
документ, удостоверяющий личность представителя участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица), признанного недееспособным;
решение органа опеки и попечительства о назначении представителю участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица), признанного недееспособным, опекуна, попечителя;
разрешение органа опеки и попечительства на распоряжение имуществом подопечного.
3.3. В случае если медицинская организация, организация, оказывающая социальные услуги, или иная организация исполняет полномочия органов опеки и попечительства, дополнительно к документам, указанным в пункте 3.2 настоящей Процедуры, представляется доверенность на имя работника данной организации.
3.4. Представитель участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица) представляет нотариально удостоверенную доверенность, предусматривающую полномочия на представление интересов участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица) при обращении с заявлением о выплате гарантийного возмещения и (или) при получении гарантийного возмещения, или генеральную доверенность.
Доверенность (генеральная доверенность) представителя участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица) должна содержать реквизиты документа, удостоверяющего личность участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица).
На доверенности, оформленной за пределами территории Российской Федерации, должен быть проставлен апостиль, или доверенность должна быть легализована дипломатическим представительством или консульством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации. Доверенность и апостиль, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, верность которого удостоверена нотариусом, владеющим соответствующим языком. Если нотариус не владеет соответствующим языком, перевод может быть сделан переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус.
В целях настоящей Процедуры генеральной доверенностью признается доверенность общего характера, в которой содержатся полномочия на пользование и распоряжение всем имуществом доверителя и осуществление его прав и обязанностей, в том числе на представительство перед любыми третьими лицами по всем вопросам и на ведение любых дел от имени представляемого. Предъявление представителем участника, представителя правопреемника участника генеральной доверенности является безусловным основанием для принятия заявления от представителя участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика (физического лица) и выплаты ему гарантийного возмещения, несмотря на то что в данной доверенности может отсутствовать прямое указание на право получения представителем гарантийного возмещения.
3.5. Наследник (наследники) участника при обращении за выплатой гарантийного возмещения представляет свидетельство о праве на наследство.
Наследник (наследники) участника при обращении за выплатой гарантийного возмещения может представить также копию решения суда (с отметкой о вступлении его в законную силу) или исполнительного листа о наследовании имущества умершего участника обратившимся лицом.
Проживший дольше супруг при обращении за выплатой гарантийного возмещения также представляет выданное нотариусом свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе супругов, находившемся в совместной собственности супругов.
3.6. Исполнитель завещания при обращении за выплатой гарантийного возмещения представляет свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания.
3.7. При обращении с заявлением о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник лицо, уполномоченное действовать от имени уполномоченного вкладчика (юридического лица) без доверенности, представляет документ, удостоверяющий его личность. При этом сведения об указанном лице должны содержаться в реестре.
При обращении лиц, уполномоченных действовать от имени уполномоченного вкладчика (юридического лица) без доверенности, необходимо проверить право их обращения (единолично или совместно). В случае если учредительным документом юридического лица предусмотрено, что полномочия выступать от имени данного юридического лица предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц, таким представителям в реестре присваиваются порядковые номера внутри их группы.
3.8 При обращении за выплатой гарантийного возмещения лиц, указанных в пункте 3.2 настоящей Процедуры, сравнение сведений, включенных в реестр, касающихся участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков (физических лиц) со сведениями, содержащимися в предъявленных указанными лицами документах, осуществляется в соответствии с пунктом 2.2 настоящей Процедуры.
При отсутствии в документах, представляемых при обращении за выплатой гарантийного возмещения лицами, указанными в пунктах 3.5 и 3.6 настоящей Процедуры, реквизитов документа, удостоверяющего личность заявителя, данные обратившегося лица считаются установленными при полном совпадении сведений, включенных в реестр, с данными документа, подтверждающего право обратившегося лица на наследство.
3.9. Установление данных о финансовом, внешнем или конкурсном управляющем осуществляется на основании документа, удостоверяющего его личность (СНИЛС, ИНН, почтовый адрес (при наличии)), и сведений о них, содержащихся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ).
Установление данных о финансовом, внешнем или конкурсном управляющем при выявлении неполного соответствия между сведениями о них, указанными в ЕФРСБ, и сведениями, содержащимися в представленных документах.
При обращении представителя финансового, внешнего или конкурсного управляющего их полномочия устанавливаются на основании доверенности, выданной финансовым, внешним или конкурсным управляющим.
4. Разрешение спорных ситуаций при неполном соответствии
данных представленных документов данным реестра
4.1. Установление данных о заявителе при выявлении неполного соответствия между сведениями о нем, указанными в реестре, и сведениями, содержащимися в представленных заявителем документах, осуществляется следующим образом.
4.1.1. Результат Проверки данных зависит от количества несовпадений (ошибок) в проверяемых элементах сведений о заявителе и от значимости проверяемых элементов. Проверка элементов сведений проводится путем сравнения данных реестра с данными, содержащимися в представленных документах.
Результат проверки таких элементов, как фамилия, имя и отчество, признается положительным при несовпадении не более 2 знаков в их написании (неполное совпадение). Например, Вячеслав - Вечислав, Михаил - Микаил, Наталия - Наталья, Сергеевна - Сергевна, Николаевна - Николавна.
Результат проверки каждого из оставшихся элементов признается положительным при полном совпадении всех знаков в их написании.
Допустимые сочетания результатов проверки элементов сведений о заявителе или лице, уполномоченном действовать от имени юридического лица без доверенности, приводящие к положительным результатам Проверки данных, перечислены в приложении к настоящей Процедуре.
4.1.2. Не влияет на результат Проверки данных:
- несовпадение букв "е" и "ё", "и" и "й" в написании фамилии, имени, отчества, а также реквизитов документа, удостоверяющего личность заявителя;
- способ написания сложных (двойных) фамилий и имен в соответствии с национальными обычаями (например, Ахмед-Оглы, Ахмед-Аглы, Ахмед-оглы или Ахмед Оглы). В подобных случаях могут применяться прописные и строчные буквы, указываться или пропускаться тире, меняться буква в написании общеупотребительного элемента имени, означающего пол или социальный статус;
- использование общепринятых сокращений (например, "23.02.06", или "23.02.2006", или "23 февраля 2006"; "года" или "г."; "отделение милиции" или "о/м"; "город", или "гор.", или "г."; "района" или "р-на" и т.п.) в реквизитах документа, удостоверяющего личность заявителя, в дате рождения, а также наличие или отсутствие пробелов и дефисов в указании серий документов (например: 45 02, 4502, 45-02, I-МН, IМН, I МН);
- отсутствие отчества в данных о заявителе или лице, уполномоченном действовать от имени заявителя, если это вытекает из закона или национального обычая.
Приложение
к Процедуре проверки данных,
предоставленных заявителем
ДОПУСТИМЫЕ СОЧЕТАНИЯ
РЕЗУЛЬТАТОВ СОПОСТАВЛЕНИЯ ЭЛЕМЕНТОВ СВЕДЕНИЙ
О ЗАЯВИТЕЛЕ, ПРИВОДЯЩИЕ К ПОЛОЖИТЕЛЬНЫМ РЕЗУЛЬТАТАМ
Проверки данных, предоставленных заявителем
| N п/п | Фамилия | Имя | Отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) | Серия документа, удостоверяющего личность | Номер документа, удостоверяющего личность | Дата выдачи документа, удостоверяющего личность | Код подразделения (если имеется) или наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность | Адрес регистрации | Дата рождения |
| 1 | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает |
| 2 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 3 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 4 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 5 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 6 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 7 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 8 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 9 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 10 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 11 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 12 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 13 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 14 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | ||
| 15 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 16 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 17 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает | |
| 18 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает |
Приложение 9
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ
ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ АГЕНТСТВОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БАНКУ-АГЕНТУ
ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
Вариант 1
1. Денежные средства для осуществления банком-агентом выплаты (перевода) гарантийного возмещения в размере, указанном в реестре, перечисляются Агентством в полном объеме по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством уведомления банка-агента о получении реестра, но не позднее определенной договором даты начала выплаты (перевода) гарантийного возмещения.
2. Излишне перечисленные банку-агенту суммы подлежат возврату не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения, установленного пунктом 6.3 Правил приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом (далее - Правила).
3. В случае внесения изменений в реестр и увеличения в связи с этим совокупного размера возмещения, указанного в реестре, а также при условии расходования 100% совокупной суммы ранее перечисленных Агентством банку-агенту средств денежные средства в объеме, равном объему их увеличения, перечисляются Агентством по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, на основании заявки не позднее 3 рабочих дней со дня получения указанных документов.
Вариант 2
1. Денежные средства в размере произведенных банком-агентом выплат (перевода) перечисляются Агентством не ранее чем через 3 месяца после начала выплаты (перевода) гарантийного возмещения на основании заявки, составленной банком-агентом.
2. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения.
При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом IV Правил.
Вариант 3
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения осуществляется траншами.
Первый транш перечисляется в размере произведенных банком-агентом выплат по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством от банка-агента заявки банка-агента, но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты (перевода) гарантийного возмещения.
2. Перечисление каждого последующего транша в размере произведенных банком-агентом выплат осуществляется Агентством на счет банка-агента на основании его заявки, но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения.
При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом IV Правил.
Вариант 4
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения осуществляется траншами.
Первый транш, размер которого указывается в договоре, перечисляется по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней после получения Агентством от банка-агента заявки.
2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет банка-агента не ранее чем через 1 неделю с момента перечисления предыдущего транша на основании его заявки и промежуточного отчета о расходовании не менее 75% суммы средств предыдущего транша. Размер каждого транша указывается в договоре.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения.
При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом IV Правил.
4. В случае если в течение срока рассмотрения Агентством заявки банка-агента сумма остатка средств предыдущего транша недостаточна для проведения банком-агентом выплаты (перевода) гарантийного возмещения по принятым заявлениям о выплате (переводе) гарантийного возмещения, банк-агент производит такую выплату (перевод) за счет своих средств.
Выплаченные согласно настоящему пункту средства подлежат возмещению Агентством. В этих целях банк-агент включает соответствующие денежные суммы в заявку на выделение средств последующего транша либо, если такового не будет, указанные денежные средства возмещаются Агентством на основании указанной заявки банка-агента.
Приложение 9а
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА-АГЕНТА
Вариант 1
1. Если размер оплаты услуг банка-агента не превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре, не позднее 5 рабочих дней со дня подписания сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Вариант 2
1. Если размер оплаты услуг банка-агента превышает 1,18 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре.
2. Размер оплаты рассчитывается исходя из выплаченной суммы гарантийного возмещения за период, указанный в счете и счете-фактуре.
3. Денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются траншами.
Первый транш перечисляется не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты (перевода) гарантийного возмещения.
Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
Оплата услуг банку-агенту по заключительному траншу производится не позднее 5 рабочих дней со дня подписания обеими сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Излишне выплаченные банку-агенту суммы подлежат зачету в счет следующего транша для оплаты услуг банка-агента, а в случае отсутствия такового - возврату не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
Приложение 10
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
РЕШЕНИЕ
об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения
Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) рассмотрено заявление ______________________ (данные заявителя) о выплате (переводе) гарантийного возмещения от _________ г. N ___ (далее - Заявление), полученное __ _________ ____ г., на предмет достаточности сведений и документов, необходимых для выплаты (перевода) гарантийного возмещения по пенсионному договору (от __ _________ ____ г. N ___), и принято решение отказать в выплате (переводе) гарантийного возмещения на основании:
- части 1 статьи 11 Федерального закона от 28 декабря 2022 г. N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (пункты 4.12, 5.8 Порядка выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд) - отсутствие сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике в реестре обязательств фонда-участника или отсутствие сведений в реестре обязательств фонда-участника о лице, уполномоченном действовать без доверенности от имени уполномоченного вкладчика - юридического лица, обратившегося с заявлением о выплате (переводе в другой фонд-участник) гарантийного возмещения;
- пунктов 4.12, 5.8 Порядка выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд - повторное обращение с заявлением о выплате/переводе гарантийного возмещения в случае, если принято заявление о выплате гарантийного возмещения по этому пенсионному договору и (или) выплата гарантийного возмещения по этому пенсионному договору уже произведена;
- части 7 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2022 г. N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (пункт 4.12 Порядка выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд) - обращение уполномоченного вкладчика по пенсионному договору с требованием о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник в течение срока, предусмотренного частью 8 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ, по которому ранее принято заявление о выплате гарантийного возмещения от участника по этому пенсионному договору;
- пункта 5.8 Порядка выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд - в случае выявления несоответствия условий пенсионного договора требованиям, установленным частью 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ.
Решение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения может быть обжаловано в судебном порядке.
| От государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": ________________ (наименование банка-агента) (________________________) (наименование должности) _____________/___________/ "__" __________ 20__ г. М.П. |
Приложение 11
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
| СООБЩЕНИЕ об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения | |||
| Уважаемый(-ая) | Ф.И.О. заявителя | ! | |
| Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) сообщает об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения по пенсионному договору от __ __________ ____ г. N ______ и направляет решение об отказе в выплате (переводе) от __ __________ ____ г. N ______. | |||
| От государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": ________________ (наименование банка-агента) (________________________) (наименование должности) _____________/___________/ "__" __________ 20__ г. М.П. | |||
Приложение 12
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления
и осуществления гарантийного
возмещения банком-агентом
ФОРМАТЫ ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИЕЙ
"АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" И БАНКАМИ-АГЕНТАМИ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ПРИЕМ ОТ УЧАСТНИКОВ, ПРАВОПРЕЕМНИКОВ
УЧАСТНИКОВ, УПОЛНОМОЧЕННЫХ ВКЛАДЧИКОВ ЗАЯВЛЕНИЙ О ВЫПЛАТЕ
ИЛИ ПЕРЕВОДЕ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ В ДРУГОЙ
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ,
ИХ УВЕДОМЛЕНИЯ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
(______________________________________________________
от ______________ 20__ г., (протокол N __))
I. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА
Данные Форматы обмена данными между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банками-агентами, осуществляющими прием от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд гарантийного возмещения, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения (далее - Форматы) содержат описание пакетов информационного обмена между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты гарантийного возмещения (далее - банки-агенты).
II. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА
1.1. Перечень пакетов обмена
При обмене данными между Агентством и банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в таблице 1.
Таблица 1
ПЕРЕЧЕНЬ ПАКЕТОВ ОБМЕНА
| N п/п | Отправитель | Описание пакета обмена | Идентификатор пакета обмена |
| 1 | Агентство | Реестр (см. пункт 2.2.2 настоящих Форматов) | FASV |
| 2 | Агентство | Изменения реестра (см. пункт 2.2.2 настоящих Форматов) | FASV |
| 3 | банк-агент | Сообщения об ошибках, обнаруженных банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. пункт 2.2.3 настоящих Форматов) | FERB |
| 4 | банк-агент | Сведения о заявителях | FPAY |
| 5 | банк-агент | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях на выплату гарантийного возмещения и о произведенных выплатах | FPAY |
| 6 | банк-агент | Сведения о заявлениях о несогласии с размером возмещения и дополнительных документах (далее - заявление о несогласии) (см. пункт 2.2.4 настоящих Форматов) | FPAY |
| 7 | банк-агент | Сведения о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (см. пункт 2.2.5 настоящих Форматов) | FRET |
| 8 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом (см. пункт 2.2.6 настоящих Форматов) | FEPA |
| 9 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм гарантийного возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. пункт 2.2.7 настоящих Форматов) | FERE |
В рамках настоящих Форматов используются следующие сокращения:
фонд-участник - негосударственный пенсионный фонд, поставленный на учет в системе гарантирования прав участников, в отношении которой наступил гарантийный случай;
клиент фонда-участника, клиент фонда - участник, правопреемник участника, уполномоченный вкладчик;
представитель - представитель участника, правопреемника участника или уполномоченного вкладчика;
реестр - реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников, уполномоченными вкладчиками, составленный по форме, установленной Банком России по согласованию с Агентством, и содержащий сведения об участниках, правопреемниках участников, уполномоченных вкладчиках, в отношении которых банку-агенту поручено принимать заявления о выплате гарантийного возмещения и иные документы, а также осуществлять выплату гарантийного возмещения.
2.2. Форматы пакетов обмена данными
2.2.1. Общие сведения
Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки - Win 1251. Разделителями полей являются символы ^ (код ASCII 94). Записи разделяются стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF (код ASCII 10).
В пакетах обмена используются следующие типы данных:
1) ТЕКСТ - ASCII строка, максимальная длина не может превышать 510 символов;
2) ЦЕЛОЕ ЧИСЛО - число от 0 до 9999999999;
3) ДАТА - строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате "дд.мм.гггг";
4) ДАТА/ВРЕМЯ - строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате "дд.мм.гггг/xx.мм";
5) СЧЕТ - содержит 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России;
6) ЧИСЛО - вещественное число, целая часть которого лежит в пределах от - 999999999999 до 999999999999, дробная - указывается с точностью до 2 знаков после запятой;
7) АДРЕС - почтовый адрес в Российской Федерации, структурированный и включающий в себя разделенные точкой с запятой:
почтовый индекс;
адресообразующие элементы, указанные последовательно в соответствии с Правилами присвоения, изменения и аннулирования адресов, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 19 ноября 2014 г. N 1221 "Об утверждении Правил присвоения, изменения и аннулирования адресов".
В случае отсутствия одного или нескольких адресообразующих элементов количество разделителей (точек с запятой) сохраняется. Внутри адресообразующих элементов точки с запятой не ставятся.
В случае невозможности указать информацию об адресе в порядке согласно настоящему пункту, адрес указывается в произвольной форме.
Почтовый адрес за пределами Российской Федерации включает: код страны, наименование страны, наименование населенного пункта, наименование элемента улично-дорожной сети, тип и номер здания или сооружения, тип и номер помещения, расположенного в здании или сооружении;
8) ОПЕРАЦИЯ - символ ASCII: I - вставка, D - удаление, U - изменение. Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были переданы ранее;
9) КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 2.
Таблица 2
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ КОДА ВИДА ДОКУМЕНТА,
УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ
| Код | Наименование |
| Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации | |
| 21 | Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет) |
| 22 | Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации |
| 23 | Паспорт моряка (для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений) |
| 24 | Удостоверение личности военнослужащего (для офицеров, прапорщиков и мичманов) |
| 25 | Военный билет военнослужащего (для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования) |
| 26 | Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта |
| 27 | Свидетельство органов загса, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет) |
| 28 | Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность |
| Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации | |
| 31 | Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 32 | Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 33 | Вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации) |
| 34 | Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства) |
| 35 | Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства |
| 36 | Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере миграции и осуществляющего правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции |
| 37 | Удостоверение беженца |
| 38 | Удостоверение вынужденного переселенца |
| 39 | Миграционная карта |
| 40 | Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
| 99 | Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
10) РЕКВИЗИТЫ ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, должны включать следующие поля, разделенные точкой с запятой: серия; номер документа; дата выдачи документа; наименование органа, выдавшего документ; код подразделения (при наличии);
11) СНИЛС - заполняется в формате "XXX-XXX-XXX XX";
12) ИНН - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXX" (для резидентов, физических лиц - 12 знаков), "XXXXXXXXXX" (для юридических лиц - 10 знаков);
13) ОГРН - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXXX" (13 знаков);
14) ОГРНИП - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXXXXX" (15 знаков);
15) ЭЛ. АДРЕС - заполняется в формате "XX...XX@XX...XX.X...X";
16) ТЕЛЕФОН - заполняется в формате "+" "код страны" "код оператора" "номер телефона" (без пробелов);
17) КОД ВИДА ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 3.
Таблица 3
КОДЫ ВИДОВ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| Код | Виды гарантийного возмещения |
| 1 | Выплата (перевод в другой фонд-участник) гарантийного возмещения участникам по общим основаниям (для ЮЛ/ИП/ФЛ) |
| 2 | Передача обязательств по выплате негосударственных пенсий в другой фонд-участник (только для ФЛ) |
18) КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 4.
Таблица 4
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ КОДА ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ
| Код | Основание |
| 1 | Первичная информация |
| 2 | Замена документа, удостоверяющего личность клиента фонда-участника |
| 3 | Исправление ошибки в сведениях о клиенте фонда-участника |
| 4 | Иные основания для изменения данных сведений о клиенте фонда-участника |
19) КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ (ВОЗВРАТА) - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 5.
Таблица 5
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ КОДА СПОСОБА ВЫПЛАТЫ (ВОЗВРАТА)
| Код | Способ выплаты (возврата) гарантийного возмещения |
| 1 | Путем перечисления на счет в банке |
| 2 | Наличными денежными средствами через кассу |
| 3 | В качестве пенсионного взноса по договору негосударственного пенсионного обеспечения, заключенному с фондом-участником |
20) СПОСОБ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6.
Таблица 6
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ КОДА СПОСОБА ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЙ
О ВЫПЛАТЕ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ, О ПОРЯДКЕ
ОПРЕДЕЛЕНИЯ РАЗМЕРА ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ,
О ПЕРЕВОДЕ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ В ДРУГОЙ ФОНД-УЧАСТНИК
И О НЕСОГЛАСИИ С РАЗМЕРОМ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| Код | Способ подачи заявления |
| 1 | Заявление, принятое в офисе в бумажной форме |
| 2 | Заявление, принятое банком-агентом в бумажной форме |
| 3 | Иное |
21) КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К КЛИЕНТУ ФОНДА-УЧАСТНИКА - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 7.
Таблица 7
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ ТИПОВ ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ
К УЧАСТНИКУ, ПРАВОПРЕЕМНИКУ УЧАСТНИКА,
УПОЛНОМОЧЕННОМУ ВКЛАДЧИКУ
| Код | Тип отношения заявителя к вкладчику |
| 1 | Клиент фонда-участника |
| 2 | Представитель, в том числе представитель юридического лица, имеющий право действовать без доверенности |
| 3 | Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель) |
| 4 | Наследник (представитель наследника) |
| 5 | Исполнитель завещания |
| 6 | Иное лицо |
| 7 | Правопреемник юридического лица (представитель правопреемника юридического лица) |
22) КОД ТИПА ЛИЦА - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 8.
Таблица 8
ПЕРЕЧЕНЬ ЗНАЧЕНИЙ ТИПОВ ЛИЦА
| Код | Тип лица |
| 1 | Физическое лицо |
| 2 | Юридическое лицо |
| 3 | Индивидуальный предприниматель |
23) ТИП ПЕНСИОННОГО СЧЕТА - указывается:
"ИПС" для пенсионных договоров, условиями которых предусмотрено открытие только именных пенсионных счетов;
"СПС" для пенсионных договоров, условиями которых предусмотрено открытие только солидарных пенсионных счетов;
"ИПС/СПС" для пенсионных договоров, условиями которых предусмотрено открытие как именных пенсионных счетов, так и солидарного пенсионного счета;
24) НОМЕР - уникальный идентификационный номер, который присваивается фондом-участником в произвольном порядке при формировании реестра. НОМЕР является уникальным для каждого физического лица, юридического лица и пенсионного договора. Каждому физическому лицу, юридическому лицу и пенсионному договору может быть присвоен только один НОМЕР.
НОМЕР указывается в формате "XY".
В качестве "X" указывается:
"f" - при присвоении идентификационного номера физическому лицу;
"u" - при присвоении идентификационного номера юридическому лицу;
"d" - при присвоении идентификационного номера пенсионному договору.
В качестве "Y" указывается целое число от 1 до 99999999999.
Сведения подготавливаются в текстовых файлах с именами F_FFFFF_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT.
Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты обмена с именами NNNN_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP.
Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.
Принятые обозначения:
F_FFF - идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами, определенными ниже;
NNNN - идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов обмена (см. пункт 1.1 настоящих Форматов);
BBBB - регистрационный номер фонда-участника, в отношении которого наступил гарантийный случай (далее - фонд-участник);
AAAA - регистрационный номер банка-агента;
XX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;
DD - день формирования пакета;
MM - месяц формирования пакета;
YY - год формирования пакета.
Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведены в таблице 9.
Таблица 9
ПЕРЕЧЕНЬ И СОДЕРЖАНИЕ ФАЙЛОВ ПАКЕТОВ ОБМЕНА
| N п/п | Имя файла TXT в пакете обмена | Содержание файла | Имя файла ZIP пакета обмена | Содержание пакета обмена |
| 1 | F_FND_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о фонде-участнике и дате, на которую сформирован реестр (см. таблицу 10) | FASV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Данные о реестре (об изменении реестра) |
| 2 | F_FL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о физических лицах (см. таблицу 11) | ||
| 3 | F_UL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о юридических лицах (см. таблицу 12) | ||
| 4 | F_PD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о пенсионных договорах (см. таблицу 13) | ||
| 5 | F_IPS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения об остатках средств на именных пенсионных счетах (см. таблицу 14) | ||
| 6 | F_NP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о назначенных негосударственных пенсиях (см. таблицу 15) | ||
| 7 | F_VS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения об установленных, но не выплаченных выкупных суммах (см. таблицу 16) | ||
| 8 | F_GV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о размере гарантийного возмещения (см. таблицу 17) | ||
| 9 | F_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра) (см. таблицу 18) | FERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках в сведениях, переданных Агентством в банк-агент |
| 10 | F_DEC_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о заявителях (см. таблицу 20) | FPAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Сведения о заявителях, сведения о принятых банком-агентом заявлениях на выплату гарантийного возмещения и о произведенных выплатах и принятых заявлениях о несогласии |
| 11 | F_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях на выплату гарантийного возмещения (см. таблицу 21) | ||
| 12 | F_PAY_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях о переводах гарантийного возмещения (см. таблицу 22) | ||
| 13 | F_OPL_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о произведенных выплатах (переводах в другой фонд-участник) (см. таблицу 23) | ||
| 14 | F_POR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях о порядке определения гарантийного возмещения (см. таблицу 24) | ||
| 15 | F_ZON_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях о несогласии с размером гарантийного возмещения (для физических лиц) (см. таблицу 25) | ||
| 16 | F_ZON_1_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых банком-агентом заявлениях о несогласии с размером гарантийного возмещения (для юридических лиц) (см. таблицу 26) | ||
| 17 | F_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сведения о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (см. таблицу 27) | FRET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Сведения от банка-агента о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения |
| 18 | F_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом, и принятых заявлениях (см. таблицу 28) | FEPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом и принятых заявлениях |
| 19 | F_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (см. таблицу 29) | FERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (см. пункт 2.2.7 настоящих Форматов) |
2.2.2. Реестр (изменения реестра)
Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.
Пакет обмена содержит 8 файлов:
1) F_FND_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о фонде-участнике и дате, на которую сформирован реестр (в формате, приведенном в таблице 10);
2) F_FL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о физических лицах (в формате, приведенном в таблице 11);
3) F_UL_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о юридических лицах (в формате, приведенном в таблице 12);
4) F_PD_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о пенсионных договорах (в формате, приведенном в таблице 13);
5) F_IPS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения об остатках средств на именных пенсионных счетах (в формате, приведенном в таблице 14);
6) F_NP_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о назначенных негосударственных пенсиях (в формате, приведенном в таблице 15);
7) F_VS_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения об установленных, но не выплаченных выкупных суммах (в формате, приведенном в таблице 16);
8) F_GV_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - сведения о размере гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 17).
Пакет обмена должен обязательно содержать все 8 файлов.
При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом операции I.
При передаче изменений реестра в случае, если в реестр включено новое физическое или юридическое лицо или новый договор, в соответствующие файлы должна быть включена запись с типом операции I с новым номером по реестру и новым уникальным номером физического или юридического лица или номером договора в учетной системе Агентства, при этом типы операций U и D не должны использоваться.
При передаче изменений реестра, если из реестра исключено физическое или юридическое лицо или договор, в соответствующих файлах должна быть включена запись с типом операции D с тем же номером по реестру и уникальным номером физического или юридического лица или номером договора в учетной системе Агентства.
При передаче изменений реестра, если внесены изменения в сведения о физическом или юридическом лице или договоре в реестр, в соответствующих файлах должна быть включена запись с типом операции U с тем же номером по реестру и уникальным номером физического или юридического лица или номером договора в учетной системе Агентства.
Таблица 10
СВЕДЕНИЯ О ФОНДЕ-УЧАСТНИКЕ И ДАТЕ,
НА КОТОРУЮ СФОРМИРОВАН РЕЕСТР
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Дата, на которую сформирован реестр | Да | ДАТА |
| 2 | Полное фирменное наименование | Да | ТЕКСТ |
| 3 | Сокращенное фирменное наименование | Да | ТЕКСТ |
| 4 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да | ИНН |
| 5 | Основной государственный регистрационный номер | Да | ОГРН |
| 6 | Адрес в пределах места нахождения | Да | АДРЕС |
| 7 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 8 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 9 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 10 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Таблица 11
СВЕДЕНИЯ О ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦАХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер физического лица в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер физического лица по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Фамилия | Да | ТЕКСТ |
| 4 | Имя | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Отчество (при наличии) | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 6 | Дата рождения | Да | ДАТА |
| 7 | Дата смерти (при наличии) | Да (при наличии) | ДАТА |
| 8 | Пол | Да | ТЕКСТ |
| 9 | Вид документа, удостоверяющего личность | Да | КОД ВИДА ДОКУМЕНТА |
| 10 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность | Да | ТЕКСТ |
| 11 | Страховой номер индивидуального лицевого счета | Да (при наличии) | СНИЛС |
| 12 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да (при наличии) | ИНН |
| 13 | Номер мобильного телефона | Да (при наличии) | ТЕЛЕФОН |
| 14 | Номер иного контактного телефона | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 15 | Адрес электронной почты | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 16 | Адрес регистрации по месту жительства (по месту пребывания) | Да | АДРЕС |
| 17 | Почтовый адрес | Да | АДРЕС |
| 18 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 19 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 20 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 21 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Таблица 12
СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦАХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер юридического лица в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер юридического лица по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Наименование юридического лица | Да | ТЕКСТ |
| 4 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да | ИНН |
| 5 | Основной государственный регистрационный номер | Да | ОГРН |
| 6 | Номер контактного телефона | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 7 | Адрес электронной почты | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 8 | Почтовый адрес | Да | АДРЕС |
| 9 | Адрес в пределах места нахождения | Да | ТЕКСТ |
| 10 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 11 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 12 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 13 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Таблица 13
СВЕДЕНИЯ О ПЕНСИОННЫХ ДОГОВОРАХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер пенсионного договора в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Идентификационные номера вкладчиков по реестру | Да | ТЕКСТ |
| 4 | Идентификационный номер вкладчика, являющегося уполномоченным вкладчиком по пенсионному договору | Да (при наличии) | НОМЕР |
| 5 | Номер пенсионного договора | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Дата пенсионного договора | Да | ДАТА |
| 7 | Тип пенсионного счета, предусмотренный пенсионным договором | Да | ТЕКСТ |
| 8 | Сумма обязательств по выкупной сумме | Да | ТЕКСТ |
| 9 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 10 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 11 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 12 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В поле 3 ("Идентификационный номер вкладчика по реестру") указывается идентификационный номер вкладчика по реестру. В случае если пенсионный договор с фондом-участником заключен двумя или более вкладчиками, то их идентификационные номера указываются через точку с запятой.
В поле 8 ("Сумма обязательств по выкупной сумме") указывается расчетный размер выкупной суммы вкладчику, определенный по состоянию на дату, на которую сформирован реестр, в соответствии с пенсионным договором (пенсионными правилами фонда-участника).
В случае если по состоянию на дату, на которую сформирован реестр, вкладчик в соответствии с пенсионным договором (пенсионными правилами фонда-участника) не имел права обратиться за получением выкупной суммы, то в поле 8 указывается значение "0".
В случае если пенсионный договор с фондом-участником заключен двумя или более вкладчиками, то размер выкупной суммы указывается для каждого из них через точку с запятой в последовательности, используемой при заполнении поля 3.
Таблица 14
СВЕДЕНИЯ ОБ ОСТАТКАХ СРЕДСТВ НА ИМЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ СЧЕТАХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер записи об остатке средств на именном пенсионном счете в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер участника по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 4 | Номер именного пенсионного счета | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Остаток средств на именном пенсионном счете, всего | Да | ЧИСЛО |
| 6 | в том числе остаток средств на именном пенсионном счете, сформированный за счет пенсионных взносов, уплаченных вкладчиком в свою пользу и (или) в пользу членов семьи и (или) близких родственников (с учетом результата их размещения) | Да | ЧИСЛО |
| 7 | Сумма обязательств по выкупной сумме | Да | ЧИСЛО |
| 8 | Идентификационный номер правопреемника (правопреемников) по реестру | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 9 | Доли правопреемников | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 10 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 11 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 12 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 13 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В поле 8 ("Идентификационный номер правопреемника (правопреемников) по реестру") указывается идентификационный номер правопреемника участника. В случае если правопреемниками участника являются 2 и более физических или юридических лица, то их идентификационные номера указываются через точку с запятой, а в поле 9 ("Доли правопреемников") через точку с запятой указываются их доли в процентах.
Таблица 15
СВЕДЕНИЯ О НАЗНАЧЕННЫХ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИЯХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер записи о назначенной негосударственной пенсии в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер участника по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 4 | Номер пенсионного счета | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Тип пенсионного счета, на котором отражаются выплаты негосударственной пенсии | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Период выплаты негосударственной пенсии | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Периодичность выплаты негосударственной пенсии | Да | ЧИСЛО |
| 8 | Размер негосударственной пенсии | Да | ЧИСЛО |
| 9 | Остаток средств на именном пенсионном счете, всего | Да | ЧИСЛО |
| 10 | в том числе остаток средств на именном пенсионном счете, не учтенный при назначении и перерасчете негосударственной пенсии | Да | ЧИСЛО |
| 11 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 12 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 13 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 14 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В поле 4 указывается значение "СПС" в случае, если в поле 5 указано "СПС". В случае если в поле 5 указано "ИПС", то в поле 4 указывается номер именного пенсионного счета, на котором отражаются выплаты негосударственной пенсии участнику. Допускается включение только одной записи для каждого номера именного пенсионного счета, открытого фондом-участником в соответствии с одним пенсионным договором.
В поле 5 указывается значение "ИПС" в случае, если выплата негосударственной пенсии отражается на именном пенсионном счете, "СПС" - в случае, если выплата негосударственной пенсии отражается на солидарном пенсионном счете.
В поле 6 ("Период выплаты негосударственной пенсии") указывается "пожизненно", если предусмотрена выплата негосударственной пенсии пожизненно; "срочно" - если предусмотрена выплата негосударственной пенсии в течение определенного периода времени (далее - срочная пенсия); "до исчерпания" - если предусмотрена выплата негосударственной пенсии до момента исчерпания пенсионных средств участника на пенсионном счете.
В поле 7 ("Периодичность выплаты негосударственной пенсии") указывается количество месяцев между 2 последовательными выплатами негосударственной пенсии, предусмотренное пенсионным договором (пенсионными правилами фонда-участника): "1" для ежемесячной выплаты негосударственной пенсии, "3" - для ежеквартальной выплаты негосударственной пенсии, "6" - для выплаты негосударственной пенсии раз в полгода, "12" - для выплаты негосударственной пенсии раз в год либо иное целое число.
Таблица 16
СВЕДЕНИЯ ОБ УСТАНОВЛЕННЫХ, НО НЕ ВЫПЛАЧЕННЫХ ВЫКУПНЫХ СУММАХ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер записи о об установленной, но не выплаченной выкупной сумме в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Идентификационный номер участника по реестру | Да | НОМЕР |
| 3 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 4 | Идентификационный номер правопреемника по реестру | Да (при наличии) | НОМЕР |
| 5 | Дата установления выкупной суммы | Да | ДАТА |
| 6 | Установленный, но не выплаченный размер выкупной суммы | Да | ЧИСЛО |
| 7 | в том числе сумма налога в соответствии с пунктом 2 статьи 213.1 Налогового кодекса Российской Федерации | Да | ЧИСЛО |
| 8 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 9 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 10 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 11 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Таблица 17
СВЕДЕНИЯ О РАЗМЕРЕ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер записи о размере гарантийного возмещения в учетной системе Агентства | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да | НОМЕР |
| 3 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 4 | Номер именного пенсионного счета | Да (для клиентов ФЛ) | ТЕКСТ |
| 5 | Вид гарантийного возмещения | Да | КОД ВИДА ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ |
| 6 | Размер обязательств по указанному виду гарантийного возмещения | Да | ЧИСЛО |
| 7 | Размер гарантийного возмещения клиенту фонда по указанному виду гарантийного возмещения < * > | Да | ЧИСЛО |
| 8 | Размер ранее произведенных выплат гарантийного возмещения клиенту фонда по указанному виду гарантийного возмещения | Да | ЧИСЛО |
| 9 | Размер средств, подлежащий включению в реестр требований кредиторов | Да | ЧИСЛО |
| 10 | Размер причитающихся выплат по указанному виду гарантийного возмещения | Да | ЧИСЛО |
| 11 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 12 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 13 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 14 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В поле 4 ("Номер именного пенсионного счета") указываются все именные счета вкладчика (физического лица) по договору, указанному в поле 3, через точку с запятой. Для вкладчиков юридических лиц поле 4 может быть не заполнено.
< * > В случае если поле 5 ("Вид гарантийного возмещения") содержит "2" - "Передача обязательств по выплате негосударственных пенсий в другой фонд-участник", в поле 7 ("Размер гарантийного возмещения клиенту фонда по указанному виду гарантийного возмещения") указывается размер ежемесячной пенсии, подлежащей переводу в другой фонд-участник, во всех остальных случаях указывается размер гарантийного возмещения.
В случае если поле 5 ("Вид гарантийного возмещения") содержит "1", в поле 6 ("Размер обязательств по указанному виду гарантийного возмещения (в рублях)") указывается остаток средств по ИПС участника/всем ИПС участников. В случае если вкладчик не является уполномоченным вкладчиком, поле 6 указывается равным 0,00.
В поле 8 указывается ранее выплаченная сумма гарантийного возмещения по указанному виду гарантийного возмещения.
В поле 9 указывается разница между общей суммой обязательств фонда-участника перед клиентом фонда-участника и размером гарантийного возмещения с учетом ранее выплаченного гарантийного возмещения.
2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством
Сообщения об ошибках, выявленных при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством в банк-агент, передаются в пакете обмена с идентификатором ERB.
Пакет обмена содержит 1 файл:
F_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле реестра (изменений реестра) (в формате, приведенном в таблице 18).
Таблица 18
ОШИБКИ, ВЫЯВЛЕННЫЕ ПРИ КОНТРОЛЕ РЕЕСТРА (ИЗМЕНЕНИЙ РЕЕСТРА)
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Наименование файла, в котором обнаружена ошибка | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Порядковый номер строки | Да, для ошибки в строке | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 3 | Порядковый номер поля | Да, для ошибки в поле | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 4 | Код ошибки | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 5 | Описание ошибки (определяется по коду ошибки на основе таблицы 20) | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 7 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.
Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра (изменений реестра), приведены в таблице 19. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 19.
Таблица 19
КОДЫ ОШИБОК, ВЫЯВЛЯЕМЫХ В БАНКЕ-АГЕНТЕ ПРИ КОНТРОЛЕ
РЕЕСТРА (ИЗМЕНЕНИЙ РЕЕСТРА)
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие банка-агента |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер фонда-участника | Реестр не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер банка-агента | Реестр не принимается |
| 3 | Отсутствует один или нескольких файлов, которые должны входить в пакет обмена | Реестр не принимается |
| 4 | Обнаружено несоответствие контрольного файла остальным файлам реестра по количеству строк в файлах или по контрольным суммам | Реестр не принимается |
| 5 | Неправильная кодировка строк | Реестр не принимается |
| 6 | Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена | Реестр не принимается |
| 7 | Дублируются сведения заявителя | Реестр не принимается |
| 8 | Пустое или некорректное значение обязательного поля | Заявитель с данным номером не принимается |
| 9 | Некорректный формат значения обязательного поля | Заявитель с данным номером не принимается |
| 10 | Отсутствуют сведения об обязательствах фонда-участника перед заявителями | Заявитель с данным номером не принимается |
| 11 | Отсутствует или некорректный тип операции | Заявитель не принимается |
| 12 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствуют заданному формату | Заявитель с данным номером не принимается |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о заявителе | Заявитель, не принимается |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять реестр | Реестр не принимается |
2.2.4. Сведения о лицах, от которых были приняты банком-агентом заявления на выплату гарантийного возмещения, заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения, о порядке определения размера гарантийного возмещения и о произведенных выплатах
Данные о произведенных банком-агентом выплатах гарантийного возмещения и процентов, начисленных за несвоевременную выплату гарантийного возмещения, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии передаются в пакете обмена с идентификатором PAY.
Пакет обмена содержит 7 файлов:
1) F_DEC_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о лицах, от которых были приняты банком-агентом заявления (в формате, приведенном в таблице 20);
2) F_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о принятых банком-агентом заявлениях на выплату гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 21);
3) F_PAY_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о принятых банком-агентом заявлениях на переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник (в формате, приведенном в таблице 22);
4) F_OPL_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о произведенных выплатах (переводах в другой фонд-участник) гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 23);
5) F_POR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о принятых банком-агентом заявлениях о порядке определения размера гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 24);
6) F_ZON_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT, F_ZON_1_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о принятых банком-агентом заявлениях о несогласии физических лиц (в формате, приведенном в таблице 25), юридических лиц (в формате, приведенном в таблице 2).
Пакет обмена должен обязательно содержать 7 файлов.
В файле F_DEC_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех заявителях, подавших заявления о выплате гарантийного возмещения, о порядке определения размера гарантийного возмещения, о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник и о несогласии с размером гарантийного возмещения - физических лицах, и обо всех заявителях, подавших заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения - юридических лицах (в формате, приведенном в таблице 20).
Таблица 20
СВЕДЕНИЯ О ЗАЯВИТЕЛЯХ
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента < * > | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Тип отношения заявителя к клиенту фонда | Да | КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ |
| 3 | Фамилия заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 4 | Имя заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Отчество заявителя (при наличии) | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 6 | Дата рождения | Да | ДАТА |
| 7 | Вид документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | КОД ВИДА ДОКУМЕНТА |
| 8 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | РЕКВИЗИТЫ ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧ-НОСТЬ |
| 9 | Адрес для направления почтовых направлений | Да | АДРЕС |
| 10 | СНИЛС | Да (при наличии) | СНИЛС |
| 11 | ИНН | Да (при наличии) | ИНН |
| 12 | Полное наименование уполномоченного вкладчика | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 13 | Вид и реквизиты документа, удостоверяющего полномочия вкладчика | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 14 | ОГРН/ОГРИП | Да | ОГРН/ОГРИП |
| 15 | Является ли заявитель резидентом Российской Федерации | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 16 | Номер мобильного телефона заявителя (при наличии) | Да (при наличии) | ТЕЛЕФОН |
| 17 | Номер иного контактного телефона заявителя (при наличии) | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 18 | Адрес электронной почты заявителя | Да (при наличии) | ЭЛ.АДРЕС |
| 19 | Дополнительная информация | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 20 | Согласие на получение информации об отсутствии/неактуальности банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит нотариуса, о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в реестр требований кредиторов посредством СМС-уведомлений | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 21 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений (при наличии) | Да (при наличии) | ТЕЛЕФОН |
| 22 | Согласие на получение информации о внесении изменений в реестр обязательств перед заявителями посредством СМС-уведомлений | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 23 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 24 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 25 | Номер фонда-участника по реестру фондов - участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 26 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
< * > В случае регистрации заявления группой из нескольких представителей, осуществляющих свои полномочия совместно, в сведениях о заявителях регистрируется соответствующее количество записей с одинаковым номером заявления по одной для каждого заявителя.
Поле "Наличие согласия на получение информации об отсутствии/неактуальности банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит нотариуса, о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в реестр требований кредиторов посредством СМС-уведомлений" содержит "1" при наличии согласия, "0" - при его отсутствии.
Поле "Наличие согласия на получение информации о внесении изменений в реестр обязательств фонда-участника посредством СМС-уведомлений" содержит "1" при наличии согласия, "0" - при его отсутствии.
В поле "Является ли заявитель резидентом Российской Федерации" указывается "1", если лицо, обратившееся в банк-агент с заявлением, является резидентом Российской Федерации, "0" - если лицо, обратившееся в банк-агент с заявлением, не является резидентом Российской Федерации.
В случае если заявитель является клиентом фонда-участника, то в полях 3 - 15 указываются фактические реквизиты, представленные заявителем.
Если заявление подается представителем, то поля 10 - 11 не заполняются.
Поля 12 - 14 заполняются при условии, если заявитель является юридическим лицом и уполномоченным вкладчиков.
В файле F_PAY_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех заявлениях на выплату гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 21).
Таблица 21
СВЕДЕНИЯ О ПРИНЯТЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ ЗАЯВЛЕНИЯХ
НА ВЫПЛАТУ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации заявления в банке-агенте | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру < * > | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Является лицо, от которого было принято банком-агентом заявление, на дату наступления гарантийного случая пенсионером | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 7 | Сумма, подлежащая выплате | Да | ТЕКСТ |
| 8 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру, по которому назначена негосударственная пенсия | Да (при наличии) | НОМЕР |
| 9 | Номер именного пенсионного счета, по которому назначена негосударственная пенсия | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 10 | Наличие отказа от выплаты гарантийного возмещения по пенсионным договорам, по которым не назначена негосударственная пенсия, и неосуществление гарантийного возмещения по пенсионным договорам, по которым назначена негосударственная пенсия | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 11 | Способ выплаты гарантийного возмещения | Да | КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ (ВОЗВРАТА) |
| 12 | Наименование кредитной организации | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 13 | БИК банка | Да (при наличии) | БИК |
| 14 | ИНН банка | Да (при наличии) | ИНН |
| 15 | Расчетный счет филиала банка | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 16 | Счет получателя | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 17 | ФИО получателя | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 18 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников, в который переводится гарантийное возмещение | Да (при наличии) | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 19 | Номер договора НПО с фондом-участником, в который переводится гарантийное возмещение | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 20 | Дата договора НПО с фондом-участником, в который переводится гарантийное возмещение | Да (при наличии) | ДАТА |
| 21 | БИК банка-получателя | Да (при наличии) | ЧИСЛО |
| 22 | Расчетный счет филиала банка-получателя | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 23 | Наименование получателя | Да | ТЕКСТ |
| 24 | ИНН получателя | Да (при наличии) | ИНН |
| 25 | Лицевой счет фонда-участника, в который переводится гарантийное возмещение | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 26 | Назначение платежа, указанное в платежном поручении | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 27 | Тип операции | Да (при наличии) | ОПЕРАЦИЯ |
| 28 | Дата и время формирования записи | Да (при наличии) | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 29 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да (при наличии) | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 30 | Регистрационный номер банка-агента | Да (при наличии) | ЧИСЛО |
< * > В случае если у клиента фонда-участника есть несколько пенсионных договоров, то в поле 5 ("Идентификационный номер пенсионного договора по реестру") указываются идентификационные номера всех пенсионных договоров через точку с запятой, в поле 7 ("Сумма подлежащая к выплате") через точку с запятой указываются суммы, подлежащие выплате по соответствующему договору, в поле 8 ("Идентификационный номер пенсионного договора по реестру, по которому назначена негосударственная пенсия") через точку с запятой указываются номера пенсионных договоров по реестру, по которым назначена негосударственная пенсия, в поле 9 ("Номер именного пенсионного счета, по которому назначена негосударственная пенсия") через точку с запятой указываются номера именных пенсионных счетов, по которым назначена негосударственная пенсия.
При выплатах наличным способом (поле "Способ выплаты" - 2 или 3) должны быть пустыми следующие поля (12 - 16 и 18 - 26): "БИК банка получателя", "Расчетный счет филиала банка получателя", "ИНН получателя", "Лицевой счет получателя". При выплатах безналичным способом поля "БИК банка-получателя", "ИНН получателя" и "Лицевой счет получателя" обязательны для заполнения.
В поле "Является лицо, от которого было принято банком-агентом заявления, на дату наступления гарантийного случая пенсионером" указывается "1" при получении лицом негосударственной пенсии, "0" - при неполучении лицом негосударственной пенсии.
В поле "Наличие отказа от выплаты гарантийного возмещения по пенсионным договорам, по которым не назначена негосударственная пенсия, и не осуществлять гарантийное возмещение по пенсионным договорам, по которым назначена негосударственная пенсия" указывается "1" при наличии такого согласия, "2" - при его отсутствии.
Если в поле 11 "Способ выплаты гарантийного возмещения" указано значение "1", то заполняются поля 12 - 17, если "3", то поля 18 - 26.
В файле F_PAY_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех заявлениях на перевод гарантийного возмещения в другой фонд-участник (в формате, приведенном в таблице 22).
Таблица 22
СВЕДЕНИЯ О ПРИНЯТЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ ЗАЯВЛЕНИЯХ О ПЕРЕВОДЕ
ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ В ДРУГОЙ ФОНД-УЧАСТНИК
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации заявления в банке-агенте | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 6 | Номер именного пенсионного счета | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников, в который переводится гарантийное возмещение | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 8 | Номер договора НПО с фондом-участником, в который переводится гарантийное возмещение | Да | ТЕКСТ |
| 9 | Дата договора НПО с фондом-участником, в который переводится гарантийное возмещение | Да | ДАТА |
| 10 | Сумма, подлежащая переводу | Да | ЧИСЛО |
| 11 | БИК банка-получателя | Да | ЧИСЛО |
| 12 | Расчетный счет филиала банка-получателя | Да | СЧЕТ |
| 13 | ИНН получателя | Да | ИНН |
| 14 | Лицевой счет фонда-участника, в который переводится гарантийное возмещение | Да | СЧЕТ |
| 15 | Наименование получателя | Да | ТЕКСТ |
| 16 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 17 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 18 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 19 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В файле F_OPL_P_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех произведенных выплатах (переводах в другой фонд-участник) гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 23).
Таблица 23
СВЕДЕНИЯ О ПРОИЗВЕДЕННЫХ ВЫПЛАТАХ (ПЕРЕВОДАХ В ДРУГОЙ
ФОНД-УЧАСТНИК) ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации заявления в банке-агенте | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | НОМЕР |
| 6 | Номер именного пенсионного счета | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Сумма произведенной выплаты (перевода) гарантийного возмещения | Да | ЧИСЛО |
| 8 | Дата произведенной выплаты (перевода) гарантийного возмещения | Да | ДАТА |
| 9 | Номер платежного поручения | Да | ТЕКСТ |
| 10 | Дата платежного поручения | Да | ДАТА |
| 11 | Наименование получателя | Да | ТЕКСТ |
| 12 | Назначение платежа, указанное в платежном поручении | Да | ТЕКСТ |
| 13 | БИК банка-получателя | Да | ЧИСЛО |
| 14 | Расчетный счет филиала банка-получателя | Да | СЧЕТ |
| 15 | ИНН получателя | Да | ИНН |
| 16 | Лицевой счет фонда-участника, в который переводится гарантийное возмещение | Да | СЧЕТ |
| 17 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 18 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 19 | Номер фонда-участника по реестру фондов - участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 20 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
В файле F_POR_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех принятых банком-агентом заявлениях о порядке определения размера гарантийного возмещения (в формате, приведенном в таблице 24).
Таблица 24
СВЕДЕНИЯ О ПРИНЯТЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ ЗАЯВЛЕНИЯХ О ПОРЯДКЕ
ОПРЕДЕЛЕНИЯ РАЗМЕРА ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации в банке-агенте заявления | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления, присвоенный в банке-агенте | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Идентификационный номер пенсионного договора по реестру | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Номер именного пенсионного счета | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Периодичность выплаты негосударственной пенсии | Да | ТЕКСТ |
| 8 | Размер негосударственной пенсии | Да | ТЕКСТ |
| 9 | Процент от размера негосударственной пенсии | Да | ТЕКСТ |
| 10 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 11 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 12 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 13 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
< * > В случае если у пенсионера есть несколько пенсионных договоров, по которым он получает пенсию, то в полях 5, 6, 7, 8, 9 данные указываются через точку с запятой, в очередности по соответствующему договору.
В файле F_ZON_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех принятых банком-агентом заявлениях о несогласии с размером гарантийного возмещения (для физических лиц) (в формате, приведенном в таблице 25).
Таблица 25
СВЕДЕНИЯ О ПРИНЯТЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ ЗАЯВЛЕНИЯХ О НЕСОГЛАСИИ
С РАЗМЕРОМ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ (ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ)
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да (при наличии заявителя в реестре фонда) | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации в банке-агенте заявления о несогласии | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления о несогласии, присвоенный в банке-агенте | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Фамилия заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Имя заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Отчество заявителя | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 8 | Дата рождения заявителя | Да (при наличии) | ДАТА |
| 9 | Адрес регистрации заявителя | Да (при наличии) | АДРЕС |
| 10 | Почтовый адрес | Да (при наличии) | АДРЕС |
| 11 | Адрес электронной почты заявителя | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 12 | Вид документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | КОД ВИДА ДОКУМЕНТА |
| 13 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | РЕКВИЗИТЫ ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ |
| 14 | Номер мобильного телефона заявителя | Да (при наличии) | ТЕЛЕФОН |
| 15 | Номер иного контактного телефона | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 16 | Дата передачи заявления о несогласии в Агентство | Да | ДАТА |
| 17 | Наличие дополнительных документов | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 18 | Первичное заявление/дополнительные документы | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 19 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 20 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 21 | Номер фонда-участника по реестру фондов-участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 22 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Поле "Первичное заявление/дополнительные документы" содержит "1" при первичном приеме заявления, "2" - при приеме дополнительных документов к ранее оформленному заявлению.
В файле F_ZON_1_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех принятых банком-агентом заявлениях о несогласии с размером гарантийного возмещения (для юридических лиц) (в формате, приведенном в таблице 26).
Таблица 26
СВЕДЕНИЯ О ПРИНЯТЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ ЗАЯВЛЕНИЯХ О НЕСОГЛАСИИ
С РАЗМЕРОМ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ (ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ)
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | ТЕКСТ |
| 2 | Уникальный номер клиента фонда в учетной системе Агентства | Да (при наличии заявителя в реестре фонда) | НОМЕР |
| 3 | Дата регистрации в банке-агенте заявления о несогласии | Да | ДАТА |
| 4 | Регистрационный номер заявления о несогласии, присвоенный в банке-агенте | Да | ТЕКСТ |
| 5 | Полное наименование юридического лица - заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 6 | Сокращенное наименование юридического лица - заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Идентификационный номер налогоплательщика - заявителя | Да (при наличии) | ИНН |
| 8 | Основной государственный регистрационный номер заявителя | Да (при наличии) | ОГРН |
| 9 | Адрес в пределах места нахождения заявителя | Да | ТЕКСТ |
| 10 | Почтовый адрес заявителя | Да (при наличии) | АДРЕС |
| 11 | Адрес электронной почты заявителя | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 12 | Номер мобильного телефона заявителя | Да (при наличии) | ТЕЛЕФОН |
| 13 | Дата передачи заявления о несогласии в Агентство | Да | ДАТА |
| 14 | Наличие дополнительных документов | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 15 | Первичное заявление/дополнительные документы | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 16 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 17 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 18 | Номер фонда-участника по реестру фондов - участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 19 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Поле "Наличие дополнительных документов" содержит "1" при их наличии, "0" - при их отсутствии. Поле "Первичное заявление/дополнительные документы" содержит "1" при первичном приеме заявления, "2" - при приеме дополнительных документов к ранее оформленному заявлению.
2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (по мере их поступления)
Сведения о возвратах сумм гарантийного возмещения передаются в пакете обмена с идентификатором RET.
Пакет обмена содержит 1 файл:
F_RET_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения (по мере их поступления)
Таблица 27
СВЕДЕНИЯ О ВОЗВРАТАХ ВЫПЛАЧЕННЫХ СУММ
ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Да | НОМЕР |
| 2 | Фамилия Имя Отчество (для физического лица и индивидуального предпринимателя), сокращенное наименование (для юридического лица) | Да | ТЕКСТ |
| 3 | Дата возврата | Да | ДАТА |
| 4 | Сумма возвращенной выплаты (в рублях) | Да | ЧИСЛО |
| 5 | Тип лица, которому произведен возврат выплаты | Да | КОД ТИПА ЛИЦА |
| 6 | Номер документа, на основании которого осуществлен возврат | Да | ТЕКСТ |
| 7 | Дата документа, на основании которого осуществлен возврат | Да | ДАТА |
| 8 | Наименование плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 9 | БИК банка, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | ТЕКСТ |
| 10 | Идентификационный номер налогоплательщика плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | ИНН |
| 11 | Расчетный счет филиала банка, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 12 | Лицевой счет плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | СЧЕТ |
| 13 | Назначение платежа | Да | ТЕКСТ |
| 14 | Тип операции | Да | ОПЕРАЦИЯ |
| 15 | Дата и время формирования записи | Да | ДАТА/ВРЕМЯ |
| 16 | Номер фонда-участника по реестру фондов - участников системы гарантирования прав участников | Да | ЦЕЛОЕ ЧИСЛО |
| 17 | Регистрационный номер банка-агента | Да | ЧИСЛО |
Поле "Назначение платежа" заполняется из платежного документа, которым был произведен возврат выплаты.
2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о заявителях, сведениях о принятых заявлениях и о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии
Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии, передаются в пакете обмена с идентификатором EPA.
Пакет обмена содержит 1 файл:
F_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии.
Структура файла F_EPA_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT идентична структуре файла F_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящих Форматов (см. таблицу 19). В таблице 28 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и о выплатах гарантийного возмещения, произведенных банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 28.
Таблица 28
КОДЫ ОШИБОК, ВЫЯВЛЯЕМЫХ ПРИ КОНТРОЛЕ СВЕДЕНИЙ О ЗАЯВИТЕЛЯХ,
СВЕДЕНИЙ О ПРИНЯТЫХ ЗАЯВЛЕНИЯХ И О ВЫПЛАТАХ ГАРАНТИЙНОГО
ВОЗМЕЩЕНИЯ, ПРОИЗВЕДЕННЫХ БАНКОМ-АГЕНТОМ, ПРИНЯТЫХ
ЗАЯВЛЕНИЯХ О НЕСОГЛАСИИ
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие Агентства |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер фонда-участника | Отчет не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер банка-агента | Отчет не принимается |
| 3 | Отсутствует обязательный файл, который должен входить в пакет обмена | Отчет не принимается |
| 6 | Неправильная кодировка строк | Отчет не принимается |
| 7 | Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена | Отчет не принимается |
| 9 | Пустое или некорректное значение обязательного поля (при выплатах наличным способом не используется для полей: БИК банка-получателя, ИНН получателя, расчетный счет филиала банка-получателя, лицевой счет получателя, номер пластиковой карты получателя) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 10 | Некорректный формат значения обязательного поля | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 14 | Отсутствует или указан некорректный тип операции | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 15 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствуют заданному формату | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 17 | Информация о заявителе с указанным номером в банк-агент не передавалась | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 21 | Сумма произведенной выплаты гарантийного возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 24 | В реестре с данным номером указаны другие фамилия, имя, отчество/наименование юридического лица | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 28 | Операция изменения или удаления выплаты (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных выплатах с указанным регистрационным номером банка-агента, номером заявителя, номером и датой документа, подтверждающего выплату | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 30 | Тип документа, удостоверяющего личность заявителя отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 31 | Указанный способ выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 32 | Указанный вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 33 | Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными в банк-агент | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 42 | Заявитель с указанным в заявлении номером в банк-агент не передавался или отсутствует в реестре | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 92 | Электронная подпись некорректна | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о выплате | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет | Отчет не принимается |
2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения
Сообщения об ошибках, обнаруженных в Агентстве при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения, передаются в пакете обмена с идентификатором ERE.
Пакет обмена содержит 1 файл:
F_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения, принятых банком-агентом.
Структура файла F_ERE_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT идентична структуре файла F_ERB_BBBB_AAAA_XXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящих Форматов (см. таблицу 19). В таблице 29 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм гарантийного возмещения. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 29.
Таблица 29
КОДЫ ОШИБОК, ВЫЯВЛЯЕМЫХ ПРИ КОНТРОЛЕ СВЕДЕНИЙ О ВОЗВРАТАХ
ВЫПЛАЧЕННЫХ СУММ ГАРАНТИЙНОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие Агентства |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер фонда-участника | Отчет не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер банка-агента | Отчет не принимается |
| 3 | Отсутствует файл, который должен входить в пакет обмена | Отчет не принимается |
| 6 | Неправильная кодировка строк | Отчет не принимается |
| 7 | Неправильное количество полей в одной из строк файла | Отчет не принимается |
| 9 | Пустое или некорректное значение обязательного поля | Сведения о возврате не принимаются |
| 10 | Некорректный формат значения обязательного поля | Сведения о возврате не принимаются |
| 14 | Отсутствует или некорректный тип операции | Сведения о возврате не принимаются |
| 15 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствуют заданному формату | Сведения о возврате не принимаются |
| 17 | Информация о заявителе с указанным номером в банк-агент не передавалась | Сведения о возврате не принимаются |
| 21 | Сумма возвращенной выплаты гарантийного возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму | Сведения о возврате не принимаются |
| 24 | В реестре с данным номером указаны другие фамилия, имя, отчество/наименование юридического лица | Сведения о возврате не принимаются |
| 28 | Операция изменения или удаления сведений о возврате (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных возвратах с указанным регистрационным номером банка-агента, номером заявителя, номером и датой документа, на основании которого осуществлен возврат | Сведения о возврате не принимаются |
| 29 | Сумма возвращенной выплаты гарантийного возмещения (в рублях) превышает сумму выплаты, ранее произведенной банком-агентом | Сведения о возврате не принимаются |
| 30 | Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения о возврате не принимаются |
| 31 | Указанный в файле вид гарантийного возмещения отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения о возврате не принимаются |
| 32 | Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения о возврате не принимаются |
| 33 | Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными банком-агентом | Сведения о возврате не принимаются |
| 34 | Указанный тип лица, которому произведен возврат выплаты, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения о возврате не принимаются |
| 35 | Указанный способ возврата отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящих Форматов) | Сведения о возврате не принимаются |
| 42 | Заявитель с указанным в заявлении номером в банк-агент не передавался или отсутствует в реестре | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 92 | Электронная подпись некорректна | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о возврате | Сведения о возврате не принимаются |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет | Отчет не принимается |