ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 24 июня 2019 г. N 305-ЭС19-8618
Судья Верховного Суда Российской Федерации Ксенофонтова Н.А., изучив кассационную жалобу акционерного общества "Российский Сельскохозяйственный банк" (истец, г. Москва, далее - банк) на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.10.2018 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 26.02.2019 по делу N А40-76971/2018 Арбитражного суда города Москвы по иску общества с ограниченной ответственностью "Дельта" (далее - общество) к банку о признании права на принятие и зачисление поступающих на счет денежных средств и незаконным отказа банка в зачислении денежных средств, обязании возобновить и осуществить принятие и зачисление денежных средств с участием в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, общества с ограниченной ответственностью "Новация",
установил:
решением Арбитражного суда города Москвы от 18.07.2018 в удовлетворении иска отказано.
Девятый арбитражный апелляционный суд постановлением от 31.10.2018 изменил решение от 18.07.2018, признав незаконным отказ банка в зачислении на счет общества N 40702810663450000230 денежных средств, поступивших по платежным поручениям от 12.12.2017 N 14678471, от 18.12.2017 N 10, от 10.12.2017 N 238136, от 22.12.2017 N 500, от 27.12.2017 N 117679, от 27.12.2017 N 298375, от 28.12.2017 N 38, от 10.01.2018 N 39565, от 13.01.2018 N 3343, от 15.01.2018 N 00495, от 17.01.2018 N 262179, от 19.01.2018 N 65, от 23.01.2018 N 04215, от 25.01.2018 N 82260463, от 29.01.2018 N 4, от 31.01.2018 N 12285, от 06.02.2018 N 38, от 12.02.2018 N 05488, от 20.02.2018 N 22173.
Арбитражный суд Московского округа постановлением от 26.02.2019 постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31.10.2018 оставил без изменения.
В кассационной жалобе банк просит об отмене судебных актов апелляционного и окружного судов как незаконных вследствие наличия у счета признаков транзитного и отсутствия пороков в действиях банка.
В силу части 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов.
Таких оснований в связи с доводами жалобы не установлено.
Пункт 11 статьи 7 Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ) предоставляет право организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.
Признавая действия банка незаконными суды обоснованно исходили из того, что право финансовой организации на такой отказ в силу прямого указания названной статьи Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ не касается операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического лица.
Возникшие на основании критериев внутренних правил проверки характера проводимых по счету клиента банка операций сомнения в их законности, обосновываемые банком, являются основанием для обращения кредитной организации в уполномоченный орган в соответствии со статьей 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Иное толкование норм материального права применительно к обстоятельствам спора, изложенное в доводах кассационной жалобы, не опровергает законности судебных актов и не создает оснований для их пересмотра в кассационном порядке.
Руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации
определил:
отказать акционерному обществу "Российский Сельскохозяйственный банк" в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.
Судья
Верховного Суда Российской Федерации
Н.А.КСЕНОФОНТОВА