ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 29 февраля 2024 г. N ИН-08-12/18
О РИСКАХ
СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ЦИФРОВЫМИ ВАЛЮТАМИ И РЕКОМЕНДАЦИЯХ
ФИНАНСОВЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ИСКЛЮЧИТЬ ПРЕДЛОЖЕНИЕ УСЛУГ,
ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИХ СОВЕРШЕНИЕ ТАКИХ ОПЕРАЦИЙ
Результаты мониторинга состояния финансового рынка Российской Федерации и осуществления Банком России надзорной деятельности свидетельствуют о сохранении интереса к рынку цифровых валют среди клиентов финансовых организаций, поднадзорных Банку России (далее - финансовые организации).
Ранее Банк России неоднократно отмечал, что распространение цифровых валют в Российской Федерации сопряжено с высокими рисками для благосостояния российских граждан и стабильности финансовой системы, а также рисками вовлечения клиентов финансовых организаций в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма < 1 > .
< 1 > Информация о рисках и угрозах, сопутствующих распространению криптоактивов ("виртуальных валют", криптовалют), размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (пресс-релиз от 27.01.2014 "Об использовании при совершении сделок "виртуальных валют", в частности, биткойна; пресс-релиз от 04.09.2017 "Об использовании частных "виртуальных валют" (криптовалют)"; доклад для общественных консультаций от 20.01.2022 "Криптовалюты: тренды, риски, меры").
Банк России считает необходимым минимизировать участие финансовых организаций в деятельности, которая может способствовать осуществлению операций с цифровыми валютами, которые сопряжены с указанными рисками, в том числе со связанными с ними финансовыми инструментами (далее - операции, связанные с оборотом цифровых валют). В связи с этим Банк России рекомендует финансовым организациям при распространении информации о своих услугах, в том числе рекламного характера, исключить любую информацию, предполагающую возможность совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют.
Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Заместитель Председателя Банка России
О.В.ПОЛЯКОВА