ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 12 декабря 2019 года
РЕШЕНИЯ БАНКА РОССИИ В ОТНОШЕНИИ УЧАСТНИКОВ
ФИНАНСОВОГО РЫНКА
Об отзыве лицензий ООО СК "Орбита"
Банк России приказом от 12.12.2019 N ОД-2846 отозвал лицензии на осуществление страхования общества с ограниченной ответственностью Страховой компании "Орбита" (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 0326).
Данное решение принято в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства, явившихся основанием для приостановления приказом Банка России от 01.12.2019 N ОД-2751 действия лицензий на осуществление страхования, а именно неоднократным нарушением в течение одного года требований финансовой устойчивости и платежеспособности, и вступает в силу со дня его размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
В связи с отзывом лицензий общество с ограниченной ответственностью Страховая компания "Орбита" обязано:
принять в соответствии с законодательством Российской Федерации решение о прекращении страховой деятельности;
исполнить обязательства, возникающие из договоров страхования (перестрахования), в том числе произвести страховые выплаты по наступившим страховым случаям.
Общество с ограниченной ответственностью Страховая компания "Орбита" не позднее рабочего дня, следующего за днем вступления в силу решения об отзыве лицензии, уведомляет страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования, договорам перестрахования об отзыве лицензии, а также о факте и дате досрочного прекращения указанных договоров.
Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МФК "Кредит 911"
Банк России 12 декабря 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании "Кредит 911" (ОГРН 1117746524169) (далее - Общество):
- за представление отчетов по форме 0420840 "Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании" по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, отчетности по форме 0420001 "Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций" за декабрь 2018 года, март и июнь 2019 года, бухгалтерской (финансовой) отчетности по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.06.2019 с нарушением требований;
- за несоблюдение минимально допустимых числовых значений экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019 и экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019,17.07.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019;
- за нарушение порядка расчета экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 17.07.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива максимального размера риска на связанное с микрофинансовой компанией лицо (группу связанных с микрофинансовой компанией лиц) по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019;
- за нарушение порядка формирования резервов на возможные потери по займам по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019;
- за возложение временного исполнения обязанностей главного бухгалтера Общества на лицо без предварительного согласия Банка России;
- за неуведомление в установленном порядке Банка России о возложении временного исполнения обязанностей главного бухгалтера и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- за осуществление бухгалтерского учета с нарушением установленных требований;
- за осуществление наличных расчетов с физическими лицами по выдаче займов за счет наличных денег, не поступавших в кассу Общества с его банковского счета;
- за непредставление информации, необходимой для формирования кредитных историй юридических и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй;
- за осуществление взимания вознаграждения за услуги, оказывая которые Общество действовало исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика;
- за нарушение очередности погашения задолженности заемщиком;
- за неосуществление изменений индивидуальных условий договоров потребительского займа с соблюдением установленных требований;
- за неотражение полной стоимости потребительского кредита (займа) в денежном выражении в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского кредита (займа) перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа);
- за неоднократное в течение года представление существенно недостоверных отчетных данных с учетом пунктов 2.2 и 2.5 Указания Банка России от 27.10.2016 N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России" (Общество неоднократно в течение года предоставляло существенно недостоверные отчетные данные в части наличия сведений о соблюдении Обществом экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.07.2019 и экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019 при установлении Банком России фактов несоблюдения Обществом указанных экономических нормативов, в части наличия сведений о выданных микрозаймах при установлении Банком России фактов отсутствия выдачи микрозаймов);
- за неоднократное в течение года снижение собственных средств (капитала) Общества ниже минимального значения, установленного Федеральным законом N 151-ФЗ.
Об исключении сведений из государственного реестра микрофинансовых организаций об ООО МФК "МангоФинанс"
Банк России 12 декабря 2019 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрофинансовой компании "МангоФинанс" (ОГРН 1157746068369) (далее - Общество):
- за представление отчета по форме 0420840 "Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании" по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019 с нарушением требований;
- за несоблюдение максимально допустимых числовых значений экономического норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков по состоянию на 30.06.2019, 31.07.2019 и экономического норматива максимального размера риска на связанное с микрофинансовой компанией лицо (группу связанных с микрофинансовой компанией лиц) по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, 31.08.2019;
- за нарушение порядка расчета экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019, экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019, экономического норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков по состоянию на 30.04.2019, экономического норматива максимального размера риска на связанное с микрофинансовой компанией лицо (группу связанных с микрофинансовой компанией лиц) по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.04.2019, 31.05.2019;
- за нарушение очередности погашения задолженности заемщиков по договорам потребительского кредита (займа);
- за неоднократное в течение года представление существенно недостоверных отчетных данных с учетом пункта 2.2 Указания Банка России от 27.10.2016 N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России" (с изменениями) (Общество неоднократно в течение года предоставляло существенно недостоверные отчетные данные в части наличия сведений о соблюдении экономического норматива максимального размера риска на связанное с микрофинансовой компанией лицо (группу связанных с микрофинансовой компанией лиц) при установлении Банком России факта несоблюдения Обществом указанного экономического норматива по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.04.2019 и 31.05.2019;
- за неоднократное в течение года снижение собственных средств (капитала) Общества ниже минимального значения, установленного Федеральным законом N 151-ФЗ.
О предоставлении лицензии АО "УК "Финсовет"
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение предоставить лицензию управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Акционерному обществу "Управляющая компания "Финсовет" (г. Москва).
Об утверждении отчета о прекращении ЗПИФ недвижимости "Твой дом" и исключении его из реестра паевых инвестиционных фондов
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение утвердить отчет о прекращении Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости "Твой дом" (рег. номер 3270 от 27.12.2016) и исключить указанный фонд из реестра паевых инвестиционных фондов.
Об утверждении отчета о прекращении ЗПИФ кредитный "Технологии инвестиций" и исключении его из реестра паевых инвестиционных фондов
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение утвердить отчет о прекращении Закрытого кредитного паевого инвестиционного фонда "Технологии инвестиций" (рег. номер 1566-94198965 от 24.09.2009) и исключить указанный фонд из реестра паевых инвестиционных фондов.
О переоформлении лицензий АО "Страховая группа "Спасские ворота-М"
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение о переоформлении лицензий на осуществление страховой деятельности в связи с изменением места нахождения Акционерному обществу "Страховая группа "Спасские ворота-М" (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 2354).
О переоформлении лицензии АО МСО "Надежда"
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение о переоформлении лицензии на осуществление страховой деятельности в связи с изменением места нахождения, почтового адреса и адреса, содержащегося в едином государственном реестре юридических лиц, Акционерному обществу "Медицинская страховая организация "Надежда" (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 1447).
Об аннулировании квалификационных аттестатов Борисовой Любови Анатольевны
Банк России в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии AI-004 N 010217 по квалификации "Специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами" и AIV-004 N 010900 по квалификации "Специалист финансового рынка по депозитарной деятельности", выданные заместителю генерального директора - контролеру Общества с ограниченной ответственностью "ЭнергоХолдинг" (ИНН 7715781186) (далее - Общество) Борисовой Любови Анатольевне.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности, выданных Обществу, а именно: отсутствие контроля за исполнением (надлежащим исполнением) Обществом предписания Банка России, отсутствие контроля за соблюдением Обществом требований к ведению внутреннего учета, отсутствие контроля за представлением Обществом в Банк России достоверной отчетности, отсутствие контроля за соблюдением Обществом порядка представления в Банк России отчетности, выполнение функций контролера ненадлежащим образом.
Об аннулировании квалификационного аттестата Вязовиченко Кирилла Викторовича
Банк России в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационный аттестат серии AI-004 N 010260 по квалификации "Специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами", выданный начальнику отдела внутреннего учета Акционерного общества "Инвестиционная компания "Газфинтраст" (ИНН 7713012890) (далее - Общество) Вязовиченко Кириллу Викторовичу.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных Обществу, а именно нарушение требований к ведению внутреннего учета.
Об аннулировании квалификационных аттестатов Зинченко Александра Юрьевича
Банк России в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии AI-003 N 010503 по квалификации "Специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами" и серии AIV-003 N 010576 по квалификации "Специалист финансового рынка по депозитарной деятельности", выданные единоличному исполнительному органу Общества с ограниченной ответственностью "ЭнергоХолдинг" (ИНН 7715781186) (далее - Общество) Зинченко Александру Юрьевичу.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности, выданных Обществу, а именно: необеспечение исполнения (надлежащего исполнения) Обществом предписания Банка России, необеспечение соблюдения Обществом требований к ведению внутреннего учета, необеспечение представления Обществом в Банк России достоверной отчетности, необеспечение соблюдения Обществом порядка представления в Банк России отчетности.
Об аннулировании квалификационных аттестатов Пилюгина Сергея Сергеевича
Банк России в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии КА N 007304 по квалификации "Специалист финансового рынка по специализации в области финансового рынка: брокерская, дилерская деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами", серии КА N 007763 по квалификации "Специалист финансового рынка по специализации в области финансового рынка: депозитарная деятельность" и серии АА N 030495 по квалификации, соответствующей должности руководителя, или контролера, или специалиста организаций, осуществляющих деятельность по управлению ценными бумагами, а также деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданные вице-президенту по внутреннему контролю Акционерного общества "Инвестиционная компания "Газфинтраст" (ИНН 7713012890) (далее - Общество) Пилюгину Сергею Сергеевичу.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных Обществу, а именно: отсутствие контроля за исполнением (надлежащим исполнением) Обществом предписаний Банка России, отсутствие контроля за соблюдением Обществом требований к ведению внутреннего учета.
Об аннулировании квалификационного аттестата Анциферова Вениамина Сергеевича
Банк России в связи с неоднократными нарушениями требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационный аттестат серии АА N 002628 по квалификации, соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность и (или) доверительное управление ценными бумагами, выданный единоличному исполнительному органу Акционерного общества "Инвестиционная компания "Газфинтраст" (ИНН 7713012890) (далее - Общество) Анциферову Вениамину Сергеевичу.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных Обществу, а именно: необеспечение исполнения (надлежащего исполнения) Обществом предписаний Банка России, необеспечение соблюдения Обществом требований к ведению внутреннего учета.
Об аннулировании квалификационных аттестатов Артемьевой Ирины Анатольевны
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты КА N 003393 по квалификации "Специалист рынка ценных бумаг по специализации в области рынка ценных бумаг: депозитарная деятельность" и серии АА N 018753 по квалификации, соответствующей должности руководителя или контролера организации, осуществляющей брокерскую и (или) дилерскую деятельность и (или) управление ценными бумагами, начальнику депозитария Общества с ограниченной ответственностью "Приват-Архив" (ИНН 7729760980) (далее - Общество) Артемьевой Ирине Анатольевне.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а именно необеспечение соблюдения требований к осуществлению депозитарной деятельности.
Об аннулировании квалификационных аттестатов Завьяловой Татьяны Анатольевны
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии КА N 005821 по квалификации "Специалист финансового рынка по специализации в области финансового рынка: деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами" и серии AIV-002 N 005785 по квалификации "Специалист финансового рынка по депозитарной деятельности", выданные контролеру - заместителю генерального директора Общества с ограниченной ответственностью "Приват-Архив" (ИНН 7729760980) (далее - Общество) Завьяловой Татьяне Анатольевне.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданной Обществу, а именно: отсутствие контроля за исполнением (надлежащим исполнением) Обществом предписаний Банка России, отсутствие контроля за соблюдением Обществом порядка составления отчетности, отсутствие контроля за соблюдением Обществом требований к осуществлению депозитарной деятельности, отсутствие контроля за соблюдением Обществом требований к учетным регистрам депозитария Общества, отсутствие контроля за соблюдением Обществом требований к внутреннему учету доходов в денежной форме и (или) иных выплат по ценным бумагам депонентов, выполнение функций контролера ненадлежащим образом.
Об аннулировании квалификационных аттестатов Пушкарева Антона Викторовича
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии AI-003 N 011537 по квалификации "Специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами" и серии AIV-002 N 006128 по квалификации "Специалист финансового рынка по депозитарной деятельности", выданные единоличному исполнительному органу Общества с ограниченной ответственностью "Приват-Архив" (ИНН 7729760980) (далее - Общество) Пушкареву Антону Викторовичу.
Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданной Обществу, а именно: необеспечение исполнения (надлежащего исполнения) Обществом предписаний Банка России, необеспечение соблюдения Обществом порядка составления отчетности, необеспечение соблюдения Обществом требований к осуществлению депозитарной деятельности, необеспечение соблюдения Обществом требований к учетным регистрам депозитария Общества, необеспечение соблюдения Обществом требований к внутреннему учету доходов в денежной форме и (или) иных выплат по ценным бумагам депонентов.
О государственной регистрации изменений, вносимых в устав АО НПФ "СБЕРФОНД"
Банк России 12 декабря 2019 года принял решение зарегистрировать изменения, вносимые в устав Акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд "Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд" (г. Москва).