ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 31 марта 2025 года
О ПОВЫШЕНИИ
ВНИМАНИЯ ОРГАНИЗАЦИЙ - УЧАСТНИКОВ АНТИОТМЫВОЧНОЙ СИСТЕМЫ
К ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА,
ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ
МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Обеспечение защищенности граждан от терроризма, экстремистской деятельности, распространения оружия массового уничтожения является приоритетным направлением деятельности государства и требует принятия со стороны органов власти, бизнеса и физических лиц консолидированных мер противодействия этим явлениям.
Задача своевременного выявления каналов и источников их финансирования и эффективное применение заградительных мер (режимов замораживания (блокирования) операций/сделок, а также приостановления операций) для предотвращения доступа к денежным средствам или иному имуществу, которые могут быть использованы в данных противоправных целях, имеют определяющее значение для борьбы с преступлениями террористической и экстремистской направленности.
Одним из ключевых элементов функционирования режима замораживания таких активов является:
1) использование перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
2) использование перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму;
3) исполнение решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, которые доводятся до организаций и индивидуальных предпринимателей через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (далее по тексту - Перечни).
Для обеспечения эффективности выявления и замораживания активов Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрены необходимые юридические полномочия для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей по проверке своих клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев на предмет наличия их в Перечнях.
Указанная проверка должна проводиться оперативно как при приеме на обслуживание клиента, так и в ходе обслуживания клиента (при публикации новых редакций Перечней).
Кроме того, не реже одного раза в три месяца требуется уведомление Росфинмониторинга о результатах проверки своих клиентов на предмет наличия их в Перечнях.
Обращаем внимание, что необходимость такого уведомления определена законом независимо от наличия/отсутствия клиентов на обслуживании, а также факта выявления/не выявления среди них лиц, указанных в Перечнях (в отношении которых применены меры по замораживанию).
При этом, несмотря на установленную ответственность за нарушение обязательств по работе с Перечнями и применению заградительных мер, полагаем, что добросовестное выполнение требований законодательства не только значительно повысит эффективность взаимодействия участников национальной системы ПОД ФТ, но и будет проявлением гражданской и общественной позиции по обеспечению национальной безопасности.