АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
ПИСЬМО
от 2 июля 2007 г. N А-01/5-341
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) банк обязан выявлять в рамках обязательного контроля операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень).
Согласно положениям Постановления Правительства РФ от 18.01.03 N 27 "Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление N 27) Перечень, а также вносимые в него изменения доводятся Федеральной службой по финансовому мониторингу не позднее рабочего дня, следующего за днем составления Перечня (внесения изменений), в виде информационных писем (на бумажном носителе или в электронном виде) до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе через соответствующие надзорные органы, в соответствии с их компетенцией и в порядке, согласованном с ними.
В настоящее время процедуру доведения сведений, содержащихся в Перечне, до кредитных организаций осуществляет Банк России.
Необходимо отметить, что кредитные организации, использующие в своей работе Перечень, испытывают следующие затруднения в связи с его применением:
1. Физические лица, включенные в Перечень на основании международных списков, не имеют дополнительных идентификационных признаков, предусмотренных Постановлением N 27.
Данные идентификационных документов граждан Российской Федерации, включенных в Перечень, соответствуют данным паспортов граждан СССР. В связи с тем что данные паспорта утратили хождение на территории РФ, клиенты кредитных организаций не могут быть идентифицированы по таким паспортам.
В этой связи целесообразно произвести обновление информации, содержащейся в Перечне, исключив из него лиц, не имеющих формальных оснований находиться в нем.
2. Текущий формат Перечня имеет ряд существенных недостатков, не позволяющих использовать его в автоматизированных компьютерных системах, которые проявляются в следующем:
1) отражение всех альтернативных имен (комбинаций написания) физических лиц/наименований организаций или нескольких документов в одной строке.
Необходимо отметить, что для корректной работы поисковых компьютерных систем необходимо отражение каждой комбинации отдельной строкой, при этом альтернативные имена/наименования следует связывать с основной записью с помощью специальной ключевой записи;
2) отсутствие признака, позволяющего определить, является ли запись в Перечне новой, измененной либо осталась без изменений (поле CB_DATE, которое могло бы использоваться для этих целей, при изменении Перечня меняется во всех строках, даже в тех, в которых фактически изменения не производятся);
3) ряд наименований содержит символы, осложняющие работу автоматических поисковых систем, например " < ", " > ";
4) существуют наименования, которые характеризуют организацию, содержащие в поле "NAMEU" "лишнюю" информацию, например наименование страны нахождения организации.
Подавляющее количество поисковых систем позволяет осуществлять поиск физических лиц по ФИО, номеру и серии документа, удостоверяющего личность, дате рождения при условии, что одна строка содержит один вариант вышеуказанных реквизитов.
Адаптация формата Перечня к требованиям поисковых систем при получении кредитными организациями очередной его версии сопряжена со значительными трудозатратами, которые, в связи с закрытым характером Перечня, ложатся на каждую кредитную организацию в отдельности.
В этой связи представляется, что централизованная обработка Перечня силами Росфинмониторинга позволила бы избавить кредитные организации от необходимости ручной обработки, а также от возможных ошибок, связанных с ней.
Исходя из вышеуказанного, полагаем уместным предложить рассмотреть проект возможных изменений Перечня, созданный в целях его большей адаптации к работе с автоматизированными системами в кредитных организациях (проект изменений Перечня прилагается).
Кроме того, для целей использования автоматизированного обновления Перечня в кредитных организациях просим рассмотреть вопрос о предоставлении возможности кредитным организациям обновлять содержание перечня с помощью Интернет-сайта Росфинмониторинга, принимая во внимание, что другие субъекты исполнения Закона N 115-ФЗ имеют такую возможность.
Поскольку российские кредитные организации, имеющие корреспондентские отношения с европейскими или американскими кредитными организациями, для снижения репутационных рисков вынуждены контролировать операции, используя так называемые зарубежные перечни "Эмбарго", просим разъяснить возможность раскрытия Перечня третьим лицам, в том числе иностранным корреспондентам российских кредитных организаций или провайдерам автоматизированных компьютерных систем, которые представляют услуги по поиску и обновлению аналогичных перечней зарубежных стран.
Президент Ассоциации
Г.А.ТОСУНЯН
СТРУКТУРА
ФАЙЛА ПЕРЕЧНЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ,
В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ИМЕЮТСЯ СВЕДЕНИЯ ОБ ИХ УЧАСТИИ
В ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
| N | Наименование поля | Тип поля | Длина в байтах | Содержание |
| 1 | N | Символьный | 5 | "Сквозной" уникальный номер записи в Перечне. Присваивается каждой строке списка |
| 2 | NUMBER | Символьный CHAR(5) | 5 | Уникальный код (номер) террориста/экстремиста по перечню. Для террористов, имеющих помимо основного имени также и псевдонимы, каждая запись об имени/псевдониме должна отражаться отдельной строкой. При этом поле NUMBER для всех таких строк должно иметь единое значение |
| 3 | TERROR | Символьный CHAR(1) | 1 | Признак террористической деятельности: 1 - в случае, если в отношении организации или физического лица имеются сведения об их участии в террористической деятельности; 0 - в ином случае |
| 4 | TU | Числовой NUMERIC (1) | 1 | 1 - юридическое лицо (организация); 2 - филиал юридического лица; 3 - физическое лицо |
| 5 | NAMEU | Символьный CHAR(254) | 254 | 1. Для юридического лица - наименование юридического лица. 2. Для филиала - наименование филиала юридического лица. 3. Для физического лица - фамилия, имя, отчество полностью, в указанном порядке, с разделением слов символом "пробел". Каждая строка содержит только одно наименование (полное имя). В случае наличия альтернативных наименований (псевдонимов) сведения о них отражаются в новой строке |
| 6 | DESCRIPT | Символьный CHAR(254) | 254 | Описание субъекта |
| 7 | CITIZEN | Символьный CHAR(254) | 254 | Гражданство/национальность |
| 8 | KODCR | Символьный CHAR(5) | 5 | 1. Для юридического лица - код места регистрации. 2. Для филиала юридического лица - код места регистрации головной организации. 3. Для физического лица - код места регистрации. Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 содержат "00". Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разделителях 4 - 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| 9 | KODCN | Символьный CHAR(5) | 5 | 1. Для юридического лица - код места нахождения. 2. Для филиала юридического лица - код места нахождения филиала юридического лица. 3. Для физического лица - код места пребывания. Для стран и территорий, зарегистрированных в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны регистрации (жительства) в соответствии с ОКСМ, а разряды 4 - 5 содержат "00". Для территорий, отсутствующих в ОКСМ, 1 - 3 разряды содержат цифровой код страны, в которой находится территория по ОКСМ, а в разделителях 4 - 5 указывается порядковый номер территории в стране в соответствии со справочником государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма |
| 10 | AMR | Символьный CHAR(254) | 254 | 1. Для юридического лица - место регистрации. 2. Для филиала юридического лица - место регистрации головной организации. 3. Для физического лица - место жительства. Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира |
| 11 | ADRESS | Символьный CHAR(254) | 254 | 1. Для юридического лица - место нахождения. 2. Для филиала юридического лица - место нахождения филиала юридического лица. 3. Для физического лица - место пребывания. Данный реквизит заполняется в следующем порядке: страна, область (республика, край), район, населенный пункт (город, село и т.п.), улица, дом, корпус, квартира |
| 12 | KD | Символьный CHAR(2) | 2 | 1. Для юридического лица (филиала) - заполняется значением "0" (символ ноль). 2. Для физического лица - наименование документа, удостоверяющего личность (паспорт или иной документ в соответствии с законодательством РФ). Для резидентов: "01" - паспорт гражданина СССР (с реквизитами, свидетельствующими о принадлежности к гражданству РФ); "02" - паспорт гражданина РФ, удостоверяющий его личность на территории РФ; "03" - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность. Для нерезидентов: "04" - документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина |
| 13 | SD | Символьный CHAR(10) | 10 | 1. Для юридического лица (филиала) - код ОКПО (присваиваемый подразделениями ГК по статистике в составе ЕГРПО). 2. Для физического лица - серия документа, удостоверяющего личность, - до 10 символов (используются заглавные буквы русского и латинского алфавитов) |
| 14 | RG | Символьный CHAR(20) | 20 | 1. Для юридического лица - резидента - ОГРН (присваивается органами МНС в соответствии с Федеральным законом N 129-ФЗ от 08.08.2001). 2. Для филиала юридического лица - символ ноль "0". 3. Для юридического лица - нерезидента: в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, - номер свидетельства об аккредитации филиала иностранного ЮЛ (присваивается ГРП при Минюсте РФ); в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации. 4. Для физического лица - номер документа, удостоверяющего личность, - до 13 символов. При заполнении этого показателя пробелы не допускаются |
| 15 | ND | Символьный CHAR(12) | 12 | Идентификационный номер: для резидента: 1. для юридического лица - ИНН - 10 символов, при отсутствии ИНН у юридического лица на законном основании - "0" (символ ноль); 2. для филиала юридического лица - ИНН налогоплательщика головной организации, при отсутствии ИНН на законном основании - "0" (символ ноль); 3. для физического лица - ИНН (при наличии у физического лица) - 12 символов, при отсутствии ИНН у физического лица - "0" (символ ноль); для нерезидента: 4. для юридического лица (филиала юридического лица) - ИНН (при его наличии) - 10 символов, при отсутствии ИНН - код иностранной организации (КИО) - 5 символов; 5. для физического лица - "0" (символ ноль) |
| 16 | VD | Символьный CHAR(100) | 100 | 1. Для юридического лица (филиала) - заполняется значением "0" (символ ноль). 2. Для физического лица - наименование документа, кем и когда выдан документ, удостоверяющий личность физического лица |
| 17 | GR | Дата DATE(8) | 8 | 1. Для юридического лица - резидента (филиала) - дата регистрации ЮЛ (головной организации). 2. Для юридического лица - нерезидента - в случае, если участником операции является филиал или представительство иностранного ЮЛ, аккредитованные на территории РФ, - дата выдачи свидетельства об аккредитации (без учета процедур продления аккредитации). В ином случае - дата регистрации ЮЛ по месту его учреждения и регистрации. 3. Для физического лица - дата рождения ФЛ, физического лица, ИП |
| 18 | YR | CHAR | 4 | Год рождения |
| 19 | MR | Символьный CHAR(254) | 254 | Место рождения |
| 20 | CB_DATE | Дата DATE(8) | 8 | Дата начала действия записи (по документу). При обновлении перечня, в случае, если ни в одно из полей записи не вносилось изменений, дата начала действия записи не должна изменяться. По новым/измененным записям необходимо указать дату создания текущего (последнего) перечня |
| 21 | CE_DATE | Дата DATE(8) | 8 | Дата окончания действия записи (по документу) |
| 22 | DIRECTOR | Символьный CHAR(254) | 254 | Для юридического лица - сведения о руководителях |
| 23 | FOUNDER | Символьный CHAR(254) | 254 | Для юридического лица - сведения об учредителях |
| 24 | ROW_ID | Символьный CHAR(5) | 5 | Идентификатор строк |
| 25 | TERRTYPE | Символьный CHAR(254) | 254 | Резолюция, на основании которой признан террористом |
| 26 | N1 | Символьный | 5 | В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним), - указывается уникальный номер строки (N), содержащей данные об основном наименовании (имени) |
| 27 | FirstName | Символьный | 256 | В случае, если в строке содержится не основное наименование (имя), а альтернативное (псевдоним) - указывается основное наименовании (имя) (NAMEU) |