АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
ПИСЬМО
от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460
В процессе реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) у кредитных организаций - членов Ассоциации российских банков возникают проблемы при согласовании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила).
В частности, Постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г. N 6 "О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление N 6) установлено, что Правила направляются на согласование в "соответствующий надзорный орган". В связи с тем, что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам (далее - ФСФР). Поскольку требование о необходимости согласования Правил обусловлено необходимостью соответствия требованиям законодательства, процедура повторного подтверждения такого соответствия представляется излишней. В ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются согласованными одной из надзорных организаций, например Банком России, а при согласовании того же варианта Правил в другой надзорной организации (ФСФР) возникают замечания по поводу соответствия текста Правил требованиям законодательства.
Кредитные организации при составлении текста Правил руководствуются, в первую очередь, рекомендациями Банка России, что закреплено в пункте 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ. Однако ввиду незначительного отличия рекомендаций Банка России (письмо Банка России от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и рекомендаций Правительства РФ (распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г. N 983-р "Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") возникают ситуации, когда кредитные организации вынуждены разрабатывать два варианта Правил: один для Банка России, другой для ФСФР.
Кроме того, необходимость двойного согласования Правил часто вызывает нарушение сроков их представления, предусмотренных Постановлением N 6 (5 дней с момента утверждения новой редакции исполнительным органом кредитной организации).
Учитывая вышеизложенное, а также принимая во внимание, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ Правила разрабатываются кредитными организациями с учетом рекомендаций Центрального банка Российской Федерации, просим пересмотреть процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их согласования только с одним надзорным органом - Центральным банком Российской Федерации.
Президент Ассоциации
Г.А.ТОСУНЯН