ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 1 июня 1993 г. N 14-151
О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ РАБОТЫ ПО ДЕНЕЖНОМУ ОБРАЩЕНИЮ
Департамент регулирования денежного обращения рассмотрел предложения Главных управлений (Национальных банков) по вопросам организации работы в области денежного обращения и, в частности, об отказе от выполнения технической работы, не дающей должных результатов.
В целях сосредоточения усилий специалистов, занимающихся вопросами денежного обращения, на совершенствовании экономической работы, углублении анализа происходящих процессов в экономике регионов, причин роста инфляции и разработке предложений по ее сдерживанию, впредь до издания нормативного акта о порядке организации работы по денежному обращению рекомендуем Вам руководствоваться следующим:
1. В области порядка прогнозирования кассовых оборотов банков.
Разрешить коммерческим банкам составлять на предстоящий квартал прогнозный расчет только по эмиссионному результату. При этом коммерческие банки самостоятельно решают вопрос о необходимости получения соответствующих заявок от клиентуры или же о разработке прогноза по материалам, которыми располагают банки.
Прогноз по эмиссионному результату коммерческие банки представляют в соответствующие расчетно - кассовые центры, которые сводят эти прогнозы по обслуживаемой территории и передают сводный материал в Главное управление (Национальный банк) Центрального банка Российской Федерации. Главное управление (Национальный банк) учитывает эти показатели при составлении своих расчетов.
Главное управление (Национальный банк) Центрального банка Российской Федерации составляет прогнозные расчеты кассовых оборотов по области (республике) по источникам поступлений денег и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основании имеющихся в регионе показателей экономического развития, намечаемых мероприятий по изменению денежных доходов и расходов населения на перспективу, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды.
Главные управления (Национальные банки) высылают в установленные сроки прогноз кассовых оборотов и расчеты к нему по статьям Центральному банку Российской Федерации на квартал с разбивкой по месяцам.
Центральный банк Российской Федерации рассматривает эти расчеты, составляет свой вариант прогноза и доводит его до Главных управлений (Национальных банков) по приходу, расходу, эмиссионному результату.
На основании прогноза Центрального банка Российской Федерации Главные управления (Национальные банки) разрабатывают прогноз по эмиссионному результату в разрезе РКЦ и используют его при составлении плана завоза денежной наличности в РКЦ и при реализации этого плана.
Прогнозы кассовых оборотов на предстоящий квартал до расчетно - кассовых центров и коммерческих банков не доводятся.
2. Об обязанностях расчетно-кассовых центров в работе по денежному обращению.
Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации рекомендуется:
Поручить расчетно - кассовым центрам:
- устанавливать лимиты операционных касс для коммерческих банков, имеющих корреспондентские счета в РКЦ;
- осуществлять оперативный контроль за соблюдением лимитов операционных касс коммерческими банками;
- осуществлять контроль за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой коммерческими банками;
- составлять на основании данных коммерческих банков календари выдач денег на оплату труда работникам предприятий, учреждений и организаций по региону и представлять их Главному управлению Центрального банка Российской Федерации.
По усмотрению Главного управления (Национального банка) расчетно - кассовому центру может быть поручено:
- знакомиться с постановкой работы в коммерческих банках за соблюдением установленного порядка выдачи средств предприятиям и организациям на потребление;
- проверять в коммерческих банках организацию работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре.
По результатам проверок и ознакомления с работой коммерческих банков по указанным вопросам РКЦ информируют Главные управления (Национальные банки) Центрального банка Российской Федерации с необходимыми предложениями.
3. Департамент регулирования денежного обращения считает возможным отказаться:
- от составления расчетов инкассации торговой выручки по районам;
- от ведения внесистемного учета выручки в разрезе предприятий и учреждений банков.
Директор
Департамента регулирования
денежного обращения
А.Л.ЗИНЧЕНКО