ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 3 октября 1995 г. N 15-3-2/670
Направляем перечень показателей для анализа деятельности коммерческих банков. Просим до 15 октября т.г. сообщить по системе "Ремарт" в библиотеку Komb-In свои замечания и предложения по их совершенствованию.
В дальнейшем доработанные с учетом высказанных замечаний и предложений данные показатели с комментариями по их составлению и программным обеспечением будут доведены до Главных управлений (Национальных банков) для использования в работе.
Директор Департамента
банковского надзора
Центрального банка
Российской Федерации
О.К.ПРОКОФЬЕВА
Приложение
Информация по банку дана на _____________
Саратовская область
СПРАВКА ОБ ОТДЕЛЬНЫХ ПОКАЗАТЕЛЯХ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │Акционерный коммерческий │ │(акционерное общество открытого типа) │ └────────────────────────────────────────────────────────────────┘ ┌───────┐ Рег. номер │ │ └───────┘ ------------------------------------------------------------------ Организационно-правовая форма Акционерный открытого типа Создан на базе управления бывшего Агропромбанка Количество филиалов в т.ч. располож. в других регионах Дата регистрации Объяв. уст. фонд при регистр. - (млн. руб.) Дата изменения уст. фонда Дата получения лицензии на совершение банковских операций Дата получения лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте Разрешенные виды операций в иностранной валюте: Ведение валютных счетов клиентов Международные операции Валютное обслуживание граждан Купля - продажа безналичной валюты. Председатель Адрес Телефон Факс Объявленный уставный фонд на текущую дату - (млн. руб.) ------------------------------------------------------------------1. Объявленный уставный фонд
1.1. В т.ч. рублевый эквивалент иностранной валюты
2. Фактически оплаченный уставный фонд
3. Валюта баланса
4. Капитал банка
5. Резервный фонд
5.1. То же в % к факт. оплаченному фонду
6. Вложения в государственные ценные бумаги
6.1. Вложения в долговые обязательства местных органов власти
7. Прибыль (+) / Убыток (-) за отчетный период
7.1. Переоценка ценных бумаг, обращаемых на ОРЦБ
8. Отвлеченные средства
9. Прибыль (+) / Убыток (-) прошлых лет (б/сч. 981)
10. Отвлеченные средства за счет прибыли прошлых лет б/сч. 951
11. Недовзнос средств в ФОР, сформированный в рублях
в % к причитающейся
в ин. валюте
в % к причитающейся
12. Фонды экономического стимулирования
13. Затраты капитального характера
14. Выполнение экономических нормативов (+; -)
ВНИМАНИЕ!!! Выполнение экономических нормативов на 01.11.96 будет уточняться.
H1
H2
H3
H4
H5
H6 или кол-во заемщиков, по которым нарушен H6
Значение H6 или уд. вес в общей сумме кредитов
H7
H8 или кол-во кредиторов (вкладчиков), по которым нарушен H8
Значение H8 или уд. вес в общей сумме обязательств
Кол-во акционеров (пайщиков), по которым нарушен H9
Уд. вес в общей сумме кредитов
Кол-во инсайдеров, по которым нарушен H10
Уд. вес в общей сумме кредитов
H11
H12
Кол-во юридических лиц, по которым нарушен H12_1
Уд. вес в общей сумме долей (акций)
H13
Представление приложения 4: (-) / ( ) - не представлено / представлено
15. Справочно. Вклады населения, всего
15.1. Вложения в акции, паи других структур, всего
16. Кредитные вложения, всего (вкл. проср. задолж., без %)
16.1. В т.ч. в хозяйство
16.1.1. В рублях
16.1.2. В иностранной валюте
16.2. Межбанковские кредиты
16.2.1. В рублях
16.2.2. В иностранной валюте
16.3. Краткосрочные кредитные вложения, всего
16.3.1. То же в % к кредитным вложениям в хоз-во в рублях
16.4. Долгосрочные кредитные вложения, всего
16.4.1. То же в % к кредитным вложениям в хоз-во в рублях
16.5. Обязательства по ссудам
16.5.1. То же в % к общей сумме кредитных вложений
16.5.2. Обеспечение по выданным кредитам (отношение внебал. сч. 9922 ко всем кредитным вложениям)
16.6. Просроченная задолженность по ссудам, всего (без %)
16.6.1. В т.ч. по ссудам в хоз-во
16.6.1.1. В рублях
16.6.1.2. В иностранной валюте
16.6.2. По межбанковским кредитам
16.6.2.1. В рублях
16.6.2.2. В иностранной валюте
16.7. Уд. вес просроч. задолж. к общей сумме кред. вложений (%)
16.7.1. В т.ч. по ссудам в хоз-во
16.7.1.1. В рублях (%)
16.7.1.2. В иностранной валюте (%)
16.7.2. По межбанковским кредитам
16.7.2.1. В рублях (%)
16.7.2.2. В иностранной валюте (%)
16.8. Просроченные % в рублях, всего
16.9. Справочно: доходы будущих периодов
16.10. Просроченные % в инвалюте, всего
16.11. Доходы будущих периодов в инвалюте
17. Качество кредитного портфеля - ссуды, отнесенные в группы риска, в процентах:
гр. 1 "Стандартные"
гр. 2 "Нестандартные"
гр. 3 "Сомнительные"
гр. 4 "Опасные"
гр. 5 "Безнадежные".
18. Резерв на возможные потери по ссудам
18.1. В т.ч. созданный за счет отнесения затрат на б/сч. 948
18.2. Расчетный резерв на возможные потери по ссудам
18.3. Размер РВПС, который должен быть создан под 3, 4, 5 группы риска
19. Соотношение РВПС и кредитных вложений (в %)
19.1. Соотношение РВПС и просроченной задолженности (в %)
20.1. Векселя в портфеле банка
20.1.1. Из них не оплаченные в срок
20.1.2. То же в % к общей сумме
20.2. Ценные бумаги, под которые должен создаваться резерв под обесценение
20.3. Резерв под обесценение ценных бумаг
21. Централизованные кредитные вложения
21.1. Срочные
21.2. Просроченные
21.3. Просроченные проценты
22. Уд. вес просроч. централизованных кредитных вложений (без %)
23. Полученные межбанковские кредиты, всего
23.1. В рублях
23.2. В инвалюте
24. Средства на коррсчете (б/сч. 161 - актив (+) пассив (-))
25. Неоплаченные расчетные док-ты клиентов из-за отсутствия средств на корр. счете кредитной организации (внебал. сч. 9919)
25.1. Документы, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корр. счету кредитной организации (бал. сч. 915)
26. Средства, размещенные банком на счетах банков - резидентов: 26.1. В рублях 26.2. В иностранной валюте банков - нерезидентов: 26.3. В ин. валюте (СКВ) 26.4. В инвалюте огранич. конвер. ------------------------------------------------------------------ 27. Привлеченные средства банков - резидентов: 27.1. В рублях 27.2. В иностранной валюте банков - нерезидентов:27.3. В ин. валюте (СКВ)
27.4. В ин. валюте огранич. конвер.
27.5. В рублях
27.6. Средства на текущих расчетных счетах
27.7. Депозиты.
28. Дебиторская задолженность
29. Кредиторская задолженность
30. Расчетные док-ты, не оплаченные в срок (сч. 9929)
31. Расчетные док-ты по финансированию кап. вложений, не оплач. в срок (сч. 9932)
32. Экономические показатели деятельности банка:
32.1. Доходность банка (K1 = прибыль/активы)
32.2. Норма прибыли на капитал (K2 = прибыль/капитал)
32.3. Достаточность капитала (K3 = капитал/активы)
32.4. Прибыльность (K4 = прибыль/уставный фонд)
33. Сведения о доходах и расходах
33.1. Доля полученных процентов в общей сумме доходов (в %)
33.2. Доля доходов от операций с ценными бумагами и ин. валютой в общей сумме доходов (в %)
33.3. Доля штрафов, пеней, неустоек, полученных в общей сумме доходов (в %)
33.4. Доля уплаченных процентов в общей сумме расходов (в %)
33.5. Доля расходов от операций с ценными бумагами и ин. валютой в общей сумме расходов (в %)
33.6. Доля штрафов, пеней, неустоек, уплаченных в общей сумме расходов (в %)
33.7. Доля расходов на содержание аппарата управления в общей сумме расходов (в %)
36. Меры воздействия
36.3. Дано предписание ГУ (НБ) об ограничении проведения отдельных банковских операций до 6 месяцев (без ходатайств об отзыве лицензии)
1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц
2. Реализация населению и юр. лицам собственных ценных бумаг всех видов
3. Выдача гарантий за третьих лиц и прием на себя любых новых финансовых об-ств
6. Открытие своих корр. счетов в других банках, кред. учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов
Группа проблемности
Примечание. 0 - финансово стабильные 1 - 1 группа проблемных банков - с первыми признаками проблемности 2 - 2 группа проблемных банков - испытывающие временные трудности 3 - 3 группа проблемности - с первыми признаками банкротства 4 - финансово нестабильные 5 - имеющие расхождения в отчетности либо не представили отчетностьПримечание. (+) / (-) - означает выполнение / невыполнение обязательных фактических значений экономических нормативов;
(н) - данные операции банком не совершаются.
Для кредитных организаций, оценка деятельности которых производится по индивидуально установленным нормативам
На квартальные даты:
(+и) / (-и) - означает выполнение / невыполнение индивидуально установленных нормативов.
На внутриквартальные даты:
(X) - ухудшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(L) - улучшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(B) - осталось на уровне предыдущей отчетной даты фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой.
Для кредитных организаций, утративших собственные средства
На квартальные и внутриквартальные даты:
(х) - ухудшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(л) - улучшение фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой
(б) - осталось на уровне предыдущей отчетной даты фактических значений экономических нормативов по сравнению с предыдущей датой.
Справочно K1 по России - 0.020 K1 по области - 0.015 K1 по капиталу - -0.036 K1 по оплаченному УФ - -0.028 K1 по валюте - 0.021 ------------------------------------------------------------------ K2 по России - 0.230 K2 по области - 0.138 K2 по капиталу - -0.491 K2 по оплаченному УФ - -0.566 K2 по валюте - 0.253 ------------------------------------------------------------------ K3 по России - 0.085 K3 по области - 0.108 K3 по капиталу - 0.073 K3 по оплаченному УФ - 0.049 K3 по валюте - 0.082 ------------------------------------------------------------------ K4 по России - 0.637 K4 по области - 0.277 K4 по капиталу - -0.337 K4 по оплаченному УФ - -0.712 K4 по валюте - 0.797