ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 10 июня 2009 г. N 72-Т
О РАБОТЕ С БАНКАМИ В СВЯЗИ С УВЕЛИЧЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ
К РАЗМЕРУ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА)
В связи со вступлением в силу Федерального закона от 28.02.2009 N 28-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в части увеличения требований к размеру собственных средств (капитала) кредитных организаций) территориальным учреждениям Банка России рекомендуется руководствоваться следующим.
Территориальным учреждениям Банка России в отношении банков, располагающих собственными средствами (капиталом) в размере менее 180 млн. рублей по состоянию на 01.01.2009 и (или) последующие отчетные даты, при получении информации:
о существенном росте собственных средств (капитала) за счет внешних источников (включая рост уставного капитала, привлечение субординированных кредитов (займов), иные формы предоставления средств, входящих в состав капитала);
об изменениях в составе лиц, оказывающих существенное влияние на деятельность банка, участников банка, руководителей юридических лиц - участников банка;
об изменениях в составе руководителей банка;
о существенных изменениях в составе крупных заемщиков и/или кредиторов банка;
об иных обстоятельствах, которые могут свидетельствовать об изменении характера деятельности банка или качества его активов
необходимо проводить дополнительный всесторонний анализ деятельности кредитной организации.
При получении территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, информации о наличии указанных выше факторов территориальному учреждению рекомендуется:
проводить анализ качества активов кредитной организации с целью возможного выявления источников собственных средств (капитала), сформированных инвесторами с использованием ненадлежащих активов;
осуществлять анализ причин, приведших к изменению состава руководителей кредитной организации и лиц, оказывающих существенное влияние на ее деятельность;
осуществлять оперативный мониторинг изменений в структуре баланса кредитной организации и характере и объемах проводимых операций;
обращать особое внимание на своевременность и адекватность осуществления предусмотренных нормативными актами Банка России мер надзорного реагирования при наличии соответствующих оснований.
Первый заместитель Председателя
Г.Г.МЕЛИКЬЯН