Письмо Банка России от 14.03.1996 N 252

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

от 14 марта 1996 г. N 252

О ПОРЯДКЕ УВЕДОМЛЕНИЯ ОБ ОТКРЫТИИ ФИЛИАЛА

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.

1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее Главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в Главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в Главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же Главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения Главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в Главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).

При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), Главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

После получения заключения от Главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, Главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении Главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.

6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и Главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.

7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре Главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.

Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в Главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.

8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

При неуведомлении кредитной организацией Главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала Главные управления (Национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.

10. С введением в действие настоящих указаний утрачивает силу подраздел 2.б "Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".

Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

С.К.ДУБИНИН

Приложение N 1

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого кредитной организацией в территориальные Главные управления Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала)

Главное управление (Национальный банк) Центрального банка РФ по _______________________ области (краю) (по месту открытия филиала) Главное управление (Национальный банк) Центрального банка РФ по _______________________ области (краю) (по месту нахождения кредитной организации) Настоящим ____________________________________________________ (наименование кредитной организации (рег. номер)) уведомляет, что по решению _______________________________________ (наименование органа управления __________________________________________________________________ кредитной организации, принявшего в соответствии с уставом решение об открытии филиала) открыт филиал ________________________ по адресу _________________ (наименование филиала) (указывается точный почтовый адрес) Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций и сделок: - - - (указываются все операции и сделки, право совершения которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках лицензии, выданной кредитной организации Банком России). Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________ __________________________________________________________________ (указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного __________________________________________________________________ бухгалтера филиала) _________________________________________ оплачен сбор за открытие (наименование кредитной организации) филиала в сумме ______________ тыс. рублей. Приложение: положение о филиале анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________ листах. Руководитель исполнительного органа кредитной организации __________________

Приложение N 2

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

АНКЕТА РУКОВОДИТЕЛЯ, ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА ФИЛИАЛА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ, ПОЛУЧАЮЩЕГО ПРАВО ПОДПИСИ БАНКОВСКИХ (БУХГАЛТЕРСКИХ) ДОКУМЕНТОВ Кредитная организация "_____________________________" (рег. N) (полное и сокращенное название) Филиал кредитной организации _________________________________ (наименование филиала) 1. Должность, на которую выдвинут кандидат _______________________ 2. Фамилия, Имя, Отчество < * > ____________________________________ 3. Дата и место рождения < ** > ____________________________________ 4. Гражданство ___________________________________________________ 4. Данные личного паспорта < ** > __________________________________ 5. Домашний адрес, телефон < *** > _________________________________ 6. Образование: __________________________________________________ Какие учебные заведения окончил, год окончания < **** > _________ _______________________________________________________________ 7. Специальность по образованию __________________________________ 8. Повышение квалификации < **** > _________________________________ _______________________________________________________________ 9. Знание иностранных языков ____________________________________ 10. Наличие судимости ____________________________________________ Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности _________________________________________________ 11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей)___________________ ______________________________________________________________ ______________________________________________________________ 12. Сведения о работе < ***** > ____________________________________ ______________________________________________________________ Дата Подпись заполняющего Дата Ф.И.О. и подпись руководителя исполнительного органа кредитной организации Печать кредитной организации

Пояснения к заполнению анкеты

< * > Если изменялась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии.

< ** > Паспортные данные сверяются Главным управлением.

< *** > Домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата.

< **** > Прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником Главного управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью Главного управления (Национального банка) и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с указанием участка и срока.

< ***** > В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником Главного управления (Национального банка) с трудовой книжкой.

Приложение N 3

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

(Образец заключения Главного управления по месту открытия филиала кредитной организации о результатах рассмотрения документов и осмотра помещений открываемого филиала кредитной организации. Направляется в Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, открывающей филиал)

Главное управление (Национальный банк) Центрального банка Российской Федерации ______________________________ (наименование и почтовый адрес кредитной организации) Настоящим сообщаем, что в связи с получением от ______________ (наименование __________________________________________________________________ кредитной организации, открывающей филиал, ее регистрационный __________________________________________________________________ номер и дата выдачи лицензии) уведомления об открытии филиала по адресу ________________________ __________________________________________________________________ (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала) Главное управление Центрального банка Российской Федерации по ____ ________________ области (краю) (Национальный банк Республики ___) рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________ при (наименование кредитной организации) открытии филиала указаний Банка России от ____________ N _______ и сообщает следующее. Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________ (указываются _________________________________________________________________. фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным требованиям) Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: _________ (отражаются _________________________________________________________________. результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного управления (Национального банка) об открытии филиала) Начальник Главного управления (Председатель Национального банка) __________________

Приложение N 4

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

(Образец сообщения территориального Главного управления (Национального банка) Центрального банка РФ, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации об открытии последней филиала. Направляется в Департамент банковского надзора Центрального банка РФ)

Департамент банковского надзора Центрального банка Российской Федерации Главное управление по _______________ области (краю) (Национальный банк Республики _______________) рассмотрело вопрос о соблюдении _____________________________________________________ (наименование кредитной организации, открывшей филиал) условий открытия филиала ______________________________ по адресу (наименование филиала) _______________________________________ и сообщает следующее. (точный почтовый адрес филиала) При открытии данного филиала _________________________________ (наименование кредитной организации) полностью выполнены условия, установленные Банком России для кредитных организаций, открывающих филиалы. Открываемому филиалу делегируется право совершения следующих операций и сделок: - - - (перечисляются все операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России; сообщается о финансовом положении кредитной организации, при этом особое внимание должно быть уделено размеру и динамике изменения за последние 6 месяцев собственных средств, выполнению экономических нормативов, отсутствию убытков, отсутствию задолженности перед бюджетом и фондом обязательных резервов; подготовленности помещения, в котором размещается филиал; называются фамилии, имена и отчества руководителя и главного бухгалтера филиала, а также сообщается о соответствии их квалификационным требованиям, изложенным в п. 8 статьи 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также уплате кредитной организацией сбора за открытие филиала). В случае положительного заключения Главного управления (Национального банка) Центрального банка РФ при неполном выполнении кредитной организацией условий открытия филиалов, Главное управление (Национальный банк) указывает основания для выдачи такого заключения, а также сроки, установленные кредитной организации для устранения выявленных недостатков. Приложение: анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала на ___________ листах. Начальник Главного управления (Председатель Национального банка) __________________

Приложение N 5

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

(Образец сообщения Департамента банковского надзора о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении порядкового номера филиалу кредитной организации.

Является основанием для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации)

Приложение N 6

к письму Центрального банка

Российской Федерации

от 14 марта 1996 г. N 252

(Образец сообщения кредитной организации об открытии счета филиалу, направляемого в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации)

Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации Настоящим ____________________________________________________ (наименование кредитной организации, открывшей __________________________________________________________________ филиал, ее регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код ________________________________________________________ сообщает, по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес) по филиалу _______________________________________________________ (наименование филиала и его порядковый номер) _____________________________ открыт счет N _____________________ (дата открытия счета, дата (номер счета) и номер договора об установлении кор. отношений) _________________________________________________________________. (указывается наименование РКЦ и его девятизначный код по справочнику РКЦ; либо наименование, регистрационный номер, код ОКПО, девятизначный код по Справочнику РКЦ и полный почтовый адрес кредитной организации, в которой открывается счет) Названному филиалу присвоен код ОКПО ________________________, (указывается код ОКПО) девятизначный код _______________________________________________. (указывается девятизначный код по Справочнику РКЦ, в случае открытия филиалу корреспондентского субсчета в РКЦ) Филиал расположен по адресу _____________________________________. (указывается точный почтовый адрес филиала) Счет открыт в ____________________________________________________ (указывается название и код валюты по Общероссийскому классификатору валют) Руководитель исполнительного органа кредитной организации __________________

Письмо Банка России от 14.03.1996 N 252 "О порядке уведомления об открытии филиала кредитной организации"