ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 18 июня 1998 г. N 137-Т
ОБ ИСПОЛНЕНИИ БАНКАМИ - КОРРЕСПОНДЕНТАМИ
ТРЕБОВАНИЙ ПУНКТА 4 ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ
ОТ 02.04.96 N 264 "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 10.03.99 N 509-У)
В связи с поступающими запросами Банк России разъясняет порядок работы в банке - корреспонденте (кредитная организация, ее филиал, подразделение расчетной сети Банка России, в которых открыт корреспондентский счет кредитной организации) с выставленными инкассовыми поручениями на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов кредитной организации (в дальнейшем - банк - респондент), у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с абзацем первым пункта 4 Положения Банка России от 02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" при получении приказа Банка России об отзыве у кредитной организации - респондента лицензии на осуществление банковских операций кредитные организации - корреспонденты прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной кредитной организации, в том числе операции по перечислению денежных средств по назначению (при наличии их на корреспондентском счете в сумме, достаточной для исполнения принятого документа). Не производится также помещение расчетных документов в картотеку к внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" (при отсутствии денежных средств на счете банка - респондента или их недостаточности).
Все поступающие от взыскателей в этот период расчетные документы, в том числе инкассовые поручения на взыскание денежных средств по исполнительным документам, подлежат возврату.
Банк - корреспондент должен в письменном виде указать причины возврата инкассового поручения со ссылкой на Положение Банка России от 02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации", номер и дату приказа Банка России об отзыве у банка - респондента лицензии на осуществление банковских операций, а также разъяснить взыскателю его права на предъявление в арбитражный суд в установленном порядке заявления о признании этого банка банкротом и на заявление своих требований в процессе проведения ликвидационных процедур.
Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, при получении ею расчетных документов, в том числе инкассовых поручений на взыскание денежных средств по исполнительным документам со счетов клиентов данной кредитной организации, возвращает их в вышеизложенном порядке на основании абзаца второго пункта 4 указанного Положения.
Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 10.03.99 N 509-У.
Прошу довести данное разъяснение до сведения кредитных организаций.
Одновременно направляется для руководства в работе Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 февраля 1998 года N 31 "О применении арбитражными судами ареста денежных средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска".
Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ