ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 11 мая 2021 г. N 758-П
О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
Настоящее Положение на основании пункта 12 статьи 3, подпунктов "в.1" и "о" пункта 2 части 3, подпункта "м" пункта 2 части 7 и части 18 статьи 4, частей 2.1 и 5.9 статьи 5, части 5 и пунктов 2 и 3 части 8 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) устанавливает:
порядок формирования источником формирования кредитной истории сведений, предусмотренных статьей 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях";
порядок расчета источником формирования кредитной истории величины среднемесячного платежа физического лица по заключенному договору займа (кредита);
правила присвоения источником формирования кредитной истории уникального идентификатора договору (сделке);
требования к приему бюро кредитных историй сведений, предусмотренных статьей 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", и формированию им кредитной истории;
дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории;
правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй;
признаки недостоверности сведений в отношении субъекта кредитной истории, передаваемых источником формирования кредитной истории в бюро кредитных историй.
1. В целях формирования сведений, предусмотренных статьей 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях"), источник формирования кредитной истории (далее - источник) должен:
рассчитывать величину среднемесячного платежа физического лица по заключенному договору займа (кредита) в порядке, установленном приложением 1 к настоящему Положению;
присваивать уникальный идентификатор (далее - УИд) договору (сделке) по правилам, установленным в приложении 2 к настоящему Положению, с использованием по усмотрению источника программного обеспечения, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", либо иного программного обеспечения.
2. Источник должен формировать сведения, включая дополнительную информацию, предусмотренные статьей 4 Федерального закона "О кредитных историях" (далее при совместном упоминании - кредитная информация), в соответствии с требованиями, установленными приложением 3 к настоящему Положению.
3. Бюро кредитных историй (далее - бюро) должно принимать от источника кредитную информацию в соответствии с требованиями, установленными приложением 4 к настоящему Положению.
Бюро должно провести предусмотренные главой 2 приложения 4 к настоящему Положению проверки поступившего от источника документа, содержащего кредитную информацию, и направить источнику способом, которым указанный документ был представлен в бюро, извещение о получении документа, содержащего кредитную информацию (далее - извещение о получении документа), или извещение об отклонении документа, содержащего кредитную информацию, с указанием причин его отклонения (далее - извещение об отклонении документа) в следующие сроки:
в случае поступления документа, содержащего кредитную информацию, в форме электронного документа - не позднее одного часа с момента поступления кредитной информации в форме электронного документа;
в случае поступления документа, содержащего кредитную информацию, на бумажном носителе - не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем поступления кредитной информации на бумажном носителе.
Извещение о получении документа (извещение об отклонении документа) должно быть сформировано бюро в соответствии с требованиями, установленными главой 3 приложения 4 к настоящему Положению.
4. Бюро после направления извещения о получении документа должно провести форматно-логический контроль кредитной информации в соответствии с главой 4 приложения 4 к настоящему Положению на ее соответствие требованиям, установленным приложением 3 к настоящему Положению (далее - форматно-логический контроль кредитной информации) и направить источнику извещение, предусмотренное абзацем вторым, или абзацем третьим, или абзацем четвертым пункта 5 настоящего Положения, в следующие сроки:
в случае получения документа, содержащего кредитную информацию, в форме электронного документа - не позднее окончания рабочего дня, следующего за днем поступления кредитной информации в форме электронного документа;
в случае получения документа, содержащего кредитную информацию, на бумажном носителе - не позднее пятого рабочего дня, следующего за днем поступления кредитной информации на бумажном носителе.
5. По результатам форматно-логического контроля кредитной информации бюро должно направить источнику способом, которым документ, содержащий кредитную информацию, был представлен в бюро, одно из следующих извещений:
о принятии кредитной информации с указанием даты и времени получения кредитной информации (далее - извещение о принятии кредитной информации);
о принятии части кредитной информации с указанием непринятой информации, причин ее непринятия, даты и времени получения кредитной информации (далее - извещение о принятии части кредитной информации);
о непринятии кредитной информации с указанием причин ее неприятия (далее - извещение о непринятии кредитной информации).
Извещение о принятии кредитной информации (извещение о принятии части кредитной информации, извещение о непринятии кредитной информации) должно быть сформировано бюро в соответствии с требованиями, установленными главой 5 приложения 4 к настоящему Положению.
6. После направления извещения о принятии кредитной информации (извещения о принятии части кредитной информации) бюро должно определить, к какому субъекту кредитной истории (далее - субъект) относится принятая им кредитная информация, посредством поиска информации о субъекте в кредитных историях, содержащихся в данном бюро (далее - поиск), в соответствии с правилами поиска, установленными главой 1 приложения 5 к настоящему Положению.
7. Бюро в соответствии с частью 5.9 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях" обязано приостановить прием кредитной информации от источника и уведомить его о приостановке приема кредитной информации, если передаваемые источником сведения в отношении субъекта отвечают признакам недостоверности, установленным главой 2 приложения 5 к настоящему Положению.
8. В случае если кредитная информация не отвечает признакам недостоверности, установленным главой 2 приложения 5 к настоящему Положению, либо источником после приостановления приема кредитной информации предоставлены достоверные сведения, бюро должно по результатам поиска сформировать кредитную историю в соответствии с требованиями, установленными приложением 3 к настоящему Положению к формированию кредитной информации.
9. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля 2021 года N ПСД-9) вступает в силу с 1 января 2022 года.
10. Со дня вступления в силу настоящего Положения признать утратившими силу:
Указание Банка России от 1 декабря 2014 года N 3465-У "О составе и порядке формирования информационной части кредитной истории", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 декабря 2014 года N 35461;
Указание Банка России от 9 сентября 2019 года N 5251-У "О правилах присвоения уникального идентификатора договора (сделки), по обязательствам из которого (из которой) формируется кредитная история", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 октября 2019 года N 56361.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение 1
к Положению Банка России
от 11 мая 2021 года N 758-П
"О порядке формирования
кредитной истории"
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ИСТОЧНИКОМ ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ВЕЛИЧИНЫ
СРЕДНЕМЕСЯЧНОГО ПЛАТЕЖА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА ПО ЗАКЛЮЧЕННОМУ
ДОГОВОРУ ЗАЙМА (КРЕДИТА)
1. Источник должен рассчитать величину среднемесячного платежа по каждому заключенному с субъектом - физическим лицом договору денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту).
Величина среднемесячного платежа не рассчитывается по договору:
денежного займа (кредита), предоставленного заемщику - индивидуальному предпринимателю на цели, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности;
денежного займа (кредита), платежи заемщика по которому подлежат компенсации согласно статье 11 Федерального закона от 24 ноября 1995 года N 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 48, ст. 4563; 2014, N 49, ст. 6928);
поручительства по денежному займу (кредиту), в соответствии с которым поручителем является индивидуальный предприниматель.
2. Источник должен рассчитать величину среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту) в результате наступления каждого из следующих событий на дату наступления события.
2.1. Заемщику передана сумма займа (кредита) или ее часть (транш) - для заемщика.
2.2. Наступила ответственность поручителя - для поручителя.
2.3. Изменены предмет, срок либо порядок исполнения обязательства или его части (например, условия о сумме или валюте займа (кредита), о размере или сроке платежей, прощен долг или реструктурирована задолженность).
2.4. У субъекта - физического лица возникла просроченная задолженность по обязательству, предусмотренному договором денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту), либо изменился ее размер.
2.5. Задолженность субъекта - физического лица погашена.
2.6. Обязательство субъекта - физического лица прекратилось.
2.7. Источником получены права кредитора по обязательству в результате уступки права (требования).
3. При наличии у субъекта - физического лица просроченной задолженности по обязательству, по которому не наступило ни одно из событий, предусмотренных подпунктами 2.3 - 2.6 пункта 2 настоящего приложения, источник должен рассчитывать величину среднемесячного платежа не реже одного раза в 30 календарных дней со дня последнего расчета величины среднемесячного платежа.
4. В случае если обязательство субъекта - физического лица по договору денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту) прекратилось (независимо от основания), величина среднемесячного платежа принимается равной 0.
5. Величину среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита), в том числе предоставленного на условиях овердрафта, или поручительства по денежному займу (кредиту) (за исключением договоров денежных займов (кредитов), указанных в пункте 6 настоящего приложения) источник должен рассчитывать по формуле:
,
где:
платежей - сумма платежей (за исключением суммы просроченной задолженности субъекта - физического лица (по основному долгу, процентам и иным требованиям), которые по условиям обязательства субъект - физическое лицо обязан внести в счет погашения задолженности за период со дня наступления события, предусмотренного пунктом 2 настоящего приложения, или со дня истечения срока, указанного в пункте 3 настоящего приложения, до дня прекращения обязательства по данному договору;
ПрЗ - сумма просроченной задолженности субъекта - физического лица (по основному долгу, процентам и иным требованиям);
T - количество месяцев, оставшихся до дня прекращения обязательства по договору денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту).
6. Величину среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита), в том числе предоставленного на условиях овердрафта, или поручительства по денежному займу (кредиту), если договором денежного займа (кредита) предусмотрен минимальный ежемесячный платеж, источник должен рассчитывать по формуле:
среднемесячный платеж = МинП + ПрЗ,
где:
МинП - сумма минимального ежемесячного платежа субъекта - физического лица по условиям договора денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту) (за исключением суммы просроченной задолженности субъекта - физического лица (по основному долгу, процентам и иным требованиям). В случае если согласно условиям договора денежного займа (кредита) или договора поручительства по денежному займу (кредиту) сумма минимального ежемесячного платежа субъекта - физического лица зависит от задолженности данного субъекта по соответствующему договору, при определении суммы минимального ежемесячного платежа субъекта - физического лица используется текущая задолженность данного субъекта по договору денежного займа (кредита) или договору поручительства по денежному займу (кредиту);
ПрЗ - сумма просроченной задолженности субъекта - физического лица (по основному долгу, процентам и иным требованиям).
6(1). В случае если сумма текущей задолженности заемщика по основному долгу по договору денежного займа (кредита) с расходным лимитом, который предоставлен с использованием платежной карты, используемой для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией - эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора (кредитная карта), или платежной карты, используемой для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт) (расчетная (дебетовая) карта с условием овердрафта) (далее при совместном упоминании - платежная карта), на дату расчета величины среднемесячного платежа составляет менее 30 процентов от текущего расходного лимита по соответствующему займу (кредиту), в целях расчета величины среднемесячного платежа по такому займу (кредиту) сумма задолженности заемщика по основному долгу принимается равной 30 процентам от текущего расходного лимита согласно условиям сделки.
6(2). В случае если по договору денежного займа (кредита) с расходным лимитом, который предоставлен с использованием платежной карты, заемщику предоставлена возможность в течение ограниченного периода времени выплачивать по займу (кредиту) сниженную сумму минимального ежемесячного платежа, в целях расчета величины среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита) используется сумма минимального ежемесячного платежа субъекта - физического лица по условиям такого договора займа (кредита) с расходным лимитом без учета такого периода.
6(3). Величина среднемесячного платежа по договору об открытии кредитной линии, предусматривающему предоставление денежного займа (кредита) несколькими траншами, за исключением займа (кредита) с расходным лимитом, выданного с использованием платежной карты, рассчитывается как сумма величин среднемесячных платежей, рассчитанных по каждому траншу отдельно в соответствии с пунктом 5 или пунктом 6 настоящего приложения.
7. В случае если срок исполнения обязательства истек, величина среднемесячного платежа по договору денежного займа (кредита) или поручительства по денежному займу (кредиту) принимается равной сумме просроченной задолженности субъекта - физического лица (по основному долгу, процентам и иным требованиям).
7(1). Величина среднемесячного платежа округляется по математическому методу в большую сторону до ближайшего целого числа.
8. Значение показателя T указывается в натуральных числах с округлением по математическому методу в большую сторону до ближайшего целого числа.
9. Утратил силу с 1 июня 2023 года. - Указание Банка России от 17.04.2023 N 6414-У.
Приложение 2
к Положению Банка России
от 11 мая 2021 года N 758-П
"О порядке формирования
кредитной истории"
ПРАВИЛА
ПРИСВОЕНИЯ ИСТОЧНИКОМ ФОРМИРОВАНИЯ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
УНИКАЛЬНОГО ИДЕНТИФИКАТОРА ДОГОВОРУ (СДЕЛКЕ)
1. Источник должен присвоить УИд каждому договору (сделке), по обязательствам из которого формируется кредитная история (далее - сделка).
2. УИд присваивается вследствие совершения сделки. По последующим событиям, в частности по наступлению ответственности поручителя или переходу прав кредитора к другому лицу, указывается УИд, присвоенный ранее.
В случае частичного перехода прав к другому источнику источник - приобретатель прав кредитора присваивает сделке УИд.
3. Одной сделке присваивается один УИд. Рамочному договору, соглашению об изменении договора или отдельным действиям по исполнению сделки УИд не присваивается.
4. УИд должен состоять из 38 знаков, расположенных в следующей последовательности:
NNNNNNNN-NNNN-NNNN-NNNN-NNNNNNNNNNNN-C,
где:
NNNNNNNN-NNNN-NNNN-NNNN-NNNNNNNNNNNN (36 знаков) - универсально уникальный идентификатор (далее - УУИд), созданный в соответствии с пунктами 6.1, 6.4 и 6.5 раздела 6 и разделом 13 национального стандарта Российской Федерации ГОСТ Р ИСО/МЭК 9834-8-2011 "Информационная технология. Взаимосвязь открытых систем. Процедуры работы уполномоченных по регистрации ВОС. Часть 8. Создание, регистрация универсально уникальных идентификаторов (УУИд) и их использование в качестве компонентов идентификатора объекта АСН.1", утвержденного приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 7 сентября 2011 года N 256-ст "Об утверждении национального стандарта" (М., ФГУП "Стандартинформ", 2012);
C (38-й знак) - контрольный символ, созданный в соответствии с пунктом 5 настоящего приложения.
5. Контрольный символ УИд должен быть создан следующим образом.
5.1. Из УУИд должны быть исключены все символы "-" (дефисы) таким образом, чтобы УУИд представлял собой последовательность из 32 чисел (далее - последовательность чисел).
5.2. В последовательности чисел шестнадцатеричные цифры, обозначаемые буквами латинского алфавита от "a" до "f", должны быть преобразованы в десятичные числа согласно следующей таблице замен:
| Буква латинского алфавита | a | b | c | d | e | f |
| Числовой эквивалент | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
5.3. В последовательности чисел каждому числу слева направо циклически присваивается порядковый номер от 1 до 10.
5.4. Каждое число в последовательности чисел умножается на присвоенный ему порядковый номер.
5.5. Полученные произведения суммируются, а затем делятся на 16 с остатком.
5.6. В случае если остатком от деления является двузначное число, оно должно быть преобразовано в шестнадцатеричную цифру по таблице замен подпункта 5.2 настоящего пункта.
5.7. Остаток от деления в шестнадцатеричном представлении указывается в качестве контрольного символа УИд.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 11 мая 2021 года N 758-П
"О порядке формирования
кредитной истории"
ТРЕБОВАНИЯ К ФОРМИРОВАНИЮ КРЕДИТНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Раздел 1. Общие требования к формированию кредитной информации
Глава 1. Основные требования
1.1. Источник должен формировать кредитную информацию субъекта - физического лица в соответствии с разделом 2 настоящего приложения, кредитную информацию субъекта - юридического лица - в соответствии с разделом 3 настоящего приложения.
Кредитная информация по рамочному договору (договору с открытыми условиями) не формируется. Источники формируют кредитную информацию по отдельным договорам, заявкам субъекта, заключенным или поданным соответственно на основании либо во исполнение рамочного договора.
1.2. Показатели кредитной информации (далее - показатели), для которых установлено использование справочника (классификатора), указанного в разделе 4 настоящего приложения (далее - справочник), источник должен формировать по справочнику.
1.3. Источник должен формировать показатели на основании имеющихся у него сведений. Источник не обязан запрашивать сведения у иных лиц, за исключением случаев, когда обязанность запрашивать отдельные виды сведений установлена законом, иным правовым актом или договором.
1.4. Источник должен формировать показатели по блокам, объединенным в группы. По каждому действию (событию), информация о котором входит в состав кредитной истории в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) (далее - событие), источник формирует группу блоков показателей, предусмотренную разделом 5 настоящего приложения для данного события.
1.4(1). Источник при формировании блока должен заполнять показатель несколько раз, если показатель формируемого блока имеет более одного значения.
1.5. При наступлении подряд нескольких событий, которые указаны под одинаковыми номерами в разделе 5 настоящего приложения, источник должен формировать группу блоков показателей отдельно для каждого события. В случае если источник принимает платежи субъекта, осуществляет передачу финансирования субъекту по одному обязательству несколько раз в один день, источник вправе сформировать показатели по такой кредитной информации в одну группу блоков.
1.6. Источник должен формировать показатели в соответствии с требованиями настоящего приложения с соблюдением установленных на основании статьи 76.6, статьи 76.9-8 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 30, ст. 4084; 2021, N 27, ст. 5187) технических требований к формированию показателей.
Технические требования к формированию показателей (в том числе их изменения) размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее чем за 45 рабочих дней до дня начала их применения.
1.6(1). Источник, получивший права кредитора по обязательству в результате уступки права (требования), должен отражать в кредитной информации сведения о таком обязательстве согласно договору (займа (кредита), поручительства, гарантии или лизинга). В случаях, установленных в подпункте 19.1 пункта 19 Требований к формированию показателей кредитной информации физического лица раздела 2 и в подпункте 12.1 пункта 12 Требований к формированию показателей кредитной информации юридического лица раздела 3 настоящего приложения, сведения об обязательстве должны формироваться согласно договору уступки права (требования). В иных случаях сведения из договора уступки права (требования) в кредитной информации не формируются.
1.7. В одном направляемом источником в бюро документе, содержащем кредитную информацию, может содержаться кредитная информация нескольких субъектов.
1.8. В документе, содержащем кредитную информацию, указываются следующие сопроводительные сведения.
1.8.1. Идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) и основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) источника. ИНН и ОГРН могут не указываться, если договором об оказании информационных услуг между источником и бюро установлен иной способ определения источника.
1.8.2. Исходящие регистрационный номер и дата документа, содержащего кредитную информацию. Не допускается присваивать разным документам, содержащим кредитную информацию, одинаковый исходящий регистрационный номер и дату.
1.8.3. Количество субъектов, сведения о которых указаны в документе, содержащем кредитную информацию.
1.8.4. Количество групп блоков показателей в документе, содержащем кредитную информацию.
1.8.5. Исходящий регистрационный номер документа, содержащего кредитную информацию, с ранее не принятой кредитной информацией - для документа, содержащего кредитную информацию, которая ранее была не принята в соответствии с пунктом 4.5 или 4.6 приложения 4 к настоящему Положению.
1.9. Кредитная информация в документе, содержащем кредитную информацию, должна быть сгруппирована по субъектам и по группам блоков показателей.
1.9(1). Изменения условий обязательства, обусловленные наступлением указанных в сделке событий или внесением изменений в заключенную сделку, являются основанием для наступления события согласно разделу 5 настоящего приложения.
1.9(2). Изменение количества календарных дней, в течение которых субъект нарушает обязанность вносить платежи, не является основанием для наступления событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
1.9(3). В случае отсутствия у источника точной информации при выборе кода для формирования показателя по справочникам из раздела 4 приложения 3 к настоящему Положению указывается общий код для наименования данной категории (если указанное предусмотрено справочником).
1.9(4). В случае если с даты, указанной по показателю "Дата расчета" блоков 25 - 27 Показателей КИ ФЛ, блоков 17 - 19 Показателей КИ ЮЛ, прошло 30 календарных дней и не наступило ни одно из событий 2.5, 2.10, 2.11 раздела 5 настоящего приложения, источник обязан сформировать и передать в бюро группу блоков показателей, соответствующую событию 2.3 раздела 5 настоящего приложения.
1.10. Группы блоков показателей в документе, содержащем кредитную информацию, формируются в хронологическом порядке.
1.11. Для каждой группы блоков показателей в документе, содержащем кредитную информацию, источником должны быть указаны следующие сопроводительные сведения.
1.11.1. Номер события, вследствие которого сформирована группа блоков показателей, согласно разделу 5 настоящего приложения, а также дата наступления события.
1.11.2. Код операции, в рамках которой сформирована группа блоков показателей:
A - источник направляет кредитную информацию о субъекте или его отдельном обязательстве, или об отдельном обращении субъекта к источнику с предложением совершить сделку (далее - обращение) впервые;
B - кредитная информация дополняется;
C.1 - исправляется ошибка в кредитной информации (изменение показателей кредитной истории);
C.2 - исправляется ошибка в кредитной информации (исключение информации из кредитной истории);
D.1 - аннулируется запись и (или) иные данные кредитной истории на основании решения суда, вступившего в силу;
D.2 - аннулируется запись и (или) иные данные кредитной истории по результатам рассмотрения указанного в части 3 статьи 8 Федерального закона "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061) заявления субъекта в случае, если по результатам рассмотрения такого заявления принято решение о полном оспаривании информации, содержащейся в его кредитной истории;
D.3 - аннулируется запись и (или) иные данные кредитной истории на основании обращения источника, получившего копию акта Банка России о проведении контрольного мероприятия, предусмотренного частями четвертой и восьмой статьи 73.1-1 и частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2013, N 30, ст. 4084; 2018, N 31, ст. 4852), в случае, если в рамках проведения такого контрольного мероприятия совершены действия, информация о которых подлежит направлению в бюро;
D.4 - аннулируется запись и (или) иные данные кредитной истории на основании обращения источника в случаях, установленных частью 7 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2018, N 1, ст. 65; 2020, N 31, ст. 5061).
1.12. Вместе с кодом операции источник может добавить в сопроводительные сведения комментарий с пояснением причины представления группы блоков показателей.
1.12(1). Для направления кредитной информации в бюро по причине ее непринятия бюро используется код операции, с которым такая кредитная информация ранее направлялась в бюро. Вместе с кодом операции источник должен добавить в сопроводительные сведения комментарий с указанием входящих регистрационного номера и даты документа, содержащего кредитную информацию, указанных в извещении бюро о непринятии кредитной информации.
1.13. Документ, содержащий кредитную информацию, на бумажном носителе должен соответствовать следующим дополнительным требованиям.
1.13.1. Предусмотренные пунктом 1.8 настоящего раздела сведения указываются в начале документа, содержащего кредитную информацию (после его наименования).
1.13.2. Кредитная информация в документе, содержащем кредитную информацию, приводится в таблицах.
1.13.3. Сведения о каждом субъекте формируются в отдельную таблицу. В наименованиях таблиц указываются сведения об имени субъекта - физического лица или наименовании субъекта - юридического лица.
1.13.4. Таблица со сведениями о субъекте должна включать графы "Номер показателя" и "Значение показателя".
1.13.5. Каждая группа блоков показателей в таблице со сведениями о субъекте должна начинаться со строки, в которой указывается код операции согласно подпункту 1.11.2 пункта 1.11 настоящего раздела и при необходимости комментарий, предусмотренный пунктом 1.12 настоящего раздела.
1.13.6. Документ, содержащий кредитную информацию, должен быть сшит в книгу с указанием на обороте последнего листа общего количества листов и подписан собственноручной подписью уполномоченного должностного лица источника. Листы документа, содержащего кредитную информацию, должны иметь сквозную нумерацию.
1.13.7. К документу, содержащему кредитную информацию, должно прилагаться сопроводительное письмо с указанием:
нормы Федерального закона "О кредитных историях", на основании которой представляется кредитная информация;
общего количества листов документа, содержащего кредитную информацию.
1.14. Документ, содержащий кредитную информацию, в форме электронного документа должен соответствовать следующим дополнительным требованиям.
1.14.1. Все группы блоков показателей в документе, содержащем кредитную информацию, должны иметь сквозную нумерацию.
1.14.2. Документ, содержащий кредитную информацию, должен быть подписан в соответствии с договором об оказании информационных услуг между источником и бюро простой электронной подписью, или усиленной неквалифицированной электронной подписью, или усиленной квалифицированной электронной подписью источника или уполномоченного должностного лица источника.
В случае если предоставление информации в бюро осуществляет обслуживающая организация, которая осуществляет обслуживание денежных требований по договору займа (кредита) (в случаях, предусмотренных договором между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией, договором между единым институтом развития в жилищной сфере и обслуживающей организацией), в соответствии с частью 5.4 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях", документ, содержащий кредитную информацию, должен быть подписан простой электронной подписью, или усиленной неквалифицированной электронной подписью, или усиленной квалифицированной электронной подписью обслуживающей организации или уполномоченного должностного лица обслуживающей организации.
1.15. Источник представляет кредитную информацию в соответствии с частью 3.7, или частью 5, или частью 5.3 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях" в срок, предусмотренный договором об оказании информационных услуг. При отсутствии в договоре об оказании информационных услуг периодичности приема информации кредитная информация представляется источником не чаще одного раза в день.
1.16. В случае если бюро в соответствии с пунктом 4.5 или 4.6 приложения 4 к настоящему Положению не приняло кредитную информацию, источник должен устранить причины ее непринятия.
1.17. Для исправления ошибки в кредитной информации или устранения причины непринятия кредитной информации источник должен передать в бюро корректную информацию либо данные, подтверждающие достоверность ранее отправленных сведений.
1.18. Для внесения изменений в кредитную историю, сформированную по правилам, отличным от установленных настоящим Положением, источник должен сформировать и передать в бюро:
группы блоков показателей со всей имеющейся информацией по обязательству (события 1.4, 1.4.1, 2.1 - 2.6 и 2.10 - 2.12 раздела 5 настоящего приложения) - в случае изменения сведений об обязательстве;
группы блоков показателей со всей имеющейся информацией по событию, не связанному с обязательством, - в случае изменения сведений о таком событии.
1.19. По договору займа, заключенному с использованием инвестиционной платформы, кредитную информацию формирует:
заимодавец - если на его стороне участвует только одно лицо и оно является кредитной или микрофинансовой организацией, кредитным кооперативом или лизинговой компанией;
оператор инвестиционной платформы - в прочих случаях.
1.20. В случае если согласно условиям сделки (за исключением синдицированного кредита (займа) обязательство субъекта возникает перед разными источниками, каждый источник должен отражать в кредитной информации сведения только об обязательстве субъекта перед данным источником согласно условиям сделки.
Глава 2. Требования к формированию показателей, отражающих сведения о физических и юридических лицах
2.1. Сведения о физическом лице, указанные в документе, удостоверяющем его личность, приводятся согласно данному документу.
2.2. Сведения об индивидуальном предпринимателе, указанные в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП), приводятся согласно ЕГРИП.
2.3. Сведения о юридическом лице, указанные в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), приводятся согласно ЕГРЮЛ.
2.4. По показателям "Полное наименование" и "Сокращенное наименование" указываются полное и сокращенное наименования юридического лица на русском языке.
2.5. По показателю "Иное наименование" указывается фирменное наименование юридического лица или его наименование на иностранном языке.
2.6. По показателю "Идентификатор LEI" указывается международный код идентификации юридического лица (Legal Entity Identifier, LEI) (далее - идентификатор LEI). Значение указанного показателя приводится в соответствии с международным стандартом ISO 17442:2012 "Финансовые услуги. Идентификатор юридического лица".
2.7. По показателю "Признак регистрации в Российской Федерации" указывается:
код "1" - в случае если лицо зарегистрировано на территории Российской Федерации;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
2.8. По показателю "СНИЛС" указывается страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) физического лица.
Номер указывается согласно документу, подтверждающему регистрацию физического лица в системе индивидуального (персонифицированного) учета.
2.9. По показателю "Номер телефона" указывается контактный номер телефона.
2.10. По показателю "Комментарий к номеру телефона" указываются пояснительные сведения о номере телефона.
Глава 3. Требования к формированию показателей, отражающих сведения о постановке на налоговый учет и о государственной регистрации
3.1. Показатели "Код номера налогоплательщика" и "Номер налогоплательщика" заполняются с учетом следующего.
3.1.1. Показатели "Код номера налогоплательщика" и "Номер налогоплательщика" заполняются согласно документу, подтверждающему постановку лица на налоговый учет.
3.1.2. Показатель "Код номера налогоплательщика" заполняется по справочнику 1.7 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
3.1.3. По показателю "Номер налогоплательщика" указывается номер налогоплательщика того вида, который указан по показателю "Код номера налогоплательщика".
3.1.4. В случае если по показателю "Код номера налогоплательщика" указан код "1", по показателю "Номер налогоплательщика" указывается ИНН в соответствии с пунктом 7 статьи 84 Налогового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3824; 2019, N 39, ст. 5375).
ИНН субъекта - физического лица указывается по показателю "Номер налогоплательщика", если по показателю 6.2(1) "Признак проверки ИНН" указан код "1".
В кредитной истории субъекта - физического лица не может содержаться более одного показателя ИНН, прошедшего проверку, предусмотренную пунктом 6(1) Требований к формированию показателей кредитной информации физического лица раздела 2 настоящего приложения.
3.1.5. При наличии нескольких номеров налогоплательщика показатели "Код номера налогоплательщика" и "Номер налогоплательщика" формируются для каждого номера налогоплательщика.
3.2. Показатель "Регистрационный номер" заполняется с учетом следующего.
3.2.1. Для российского юридического лица по показателю "Регистрационный номер" указывается ОГРН, для индивидуального предпринимателя - основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП). ОГРН и ОГРНИП указываются в соответствии с пунктом 2 статьи 4 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3431; 2011, N 27, ст. 3880).
3.2.2. Для иностранного юридического лица или индивидуального предпринимателя по показателю "Регистрационный номер" указывается регистрационный номер в стране регистрации (инкорпорации) или его аналог.
Глава 4. Требования к формированию показателей, отражающих сведения об адресе
4.1. По показателю "Код страны по ОКСМ" или "Код страны гражданства по ОКСМ" указывается цифровой код страны согласно Общероссийскому классификатору стран мира (далее - ОКСМ).
При отсутствии страны в ОКСМ по показателю "Код страны по ОКСМ" или "Код страны гражданства по ОКСМ" указывается "999".
4.2. Показатель "Наименование иной страны" заполняется, если в блоке показателей, содержащем настоящий показатель, по показателю "Код страны по ОКСМ" указано "999".
4.3. По показателю "Номер адреса в ГАР" указывается уникальный номер адреса объекта адресации в государственном адресном реестре, являющемся государственным информационным ресурсом, содержащим сведения об адресах, в соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 443-ФЗ "О федеральной информационной адресной системе и о внесении изменений в Федеральный закон "Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 7008; 2019, N 30, ст. 4129) (далее - ГАР).
По показателю "Номер адреса в ГАР" указываются код населенного пункта, код улицы, код дома (владения), код корпуса и код номера квартиры.
4.4. Показатель "Код населенного пункта по ОКАТО" заполняется для мест на территории Российской Федерации.
Код населенного пункта указывается согласно Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО).
При отсутствии в ОКАТО кода населенного пункта по показателю "Код населенного пункта по ОКАТО" указывается "99 999 999 999".
4.5. Показатель "Иной населенный пункт" заполняется, если в блоке показателей, содержащем настоящий показатель, по показателю "Код населенного пункта по ОКАТО" указано "99 999 999 999".
4.6. При отсутствии сведений о населенном пункте в документе, удостоверяющем личность, или государственном реестре (ЕГРЮЛ, ЕГРИП или иной реестр) населенный пункт указывается на русском или английском языке (по выбору источника).
4.7. По показателям "Квартира" и "Помещение (офис)" указывается номер квартиры, офиса, помещения или комнаты, в которой зарегистрировано лицо.
Глава 5. Требования к формированию показателей, отражающих сведения о документе, удостоверяющем личность
5.1. Показатель "Код документа" заполняется по справочнику 1.1 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
5.2. Показатель "Наименование иного документа" заполняется, если по показателю "Код документа" в блоке показателей, содержащем настоящий показатель, указано "999".
5.3. По показателю "Кем выдан документ" указывается наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность.
Показатель "Кем выдан документ" может не заполняться при наличии в блоке показателей, содержащем настоящий показатель, значения показателя "Код подразделения".
5.4. Показатель "Код подразделения" заполняется только для паспорта гражданина Российской Федерации.
5.5. Показатель "Дата окончания срока действия документа" заполняется при наличии такого срока в документе.
Раздел 2. Показатели кредитной информации физического лица
| Номер показателя | Наименование показателя |
| 1 | 2 |
| Подраздел 2.1. Титульная часть кредитной истории | |
| Основные сведения о субъекте кредитной истории | |
| Блок 1. Имя | |
| 1.1 | Фамилия |
| 1.2 | Имя |
| 1.3 | Отчество |
| Блок 2. Предыдущее имя | |
| 2.1 | Признак наличия предыдущего имени |
| 2.2 | Фамилия предыдущая |
| 2.3 | Имя предыдущее |
| 2.4 | Отчество предыдущее |
| 2.5 | Дата выдачи документа с измененным именем |
| Блок 3. Дата и место рождения | |
| 3.1 | Дата рождения |
| 3.2 | Код страны по ОКСМ |
| 3.3 | Место рождения |
| Блок 4. Документ, удостоверяющий личность | |
| 4.1 | Код страны гражданства по ОКСМ |
| 4.2 | Наименование иной страны |
| 4.3 | Код документа |
| 4.4 | Наименование иного документа |
| 4.5 | Серия документа |
| 4.6 | Номер документа |
| 4.7 | Дата выдачи документа |
| 4.8 | Кем выдан документ |
| 4.9 | Код подразделения |
| 4.10 | Дата окончания срока действия документа |
| 4.11 | Признак иностранного гражданина |
| Блок 5. Документ, ранее удостоверявший личность | |
| 5.1 | Признак наличия документа |
| 5.2 | Код страны гражданства по ОКСМ |
| 5.3 | Наименование иной страны |
| 5.4 | Код документа |
| 5.5 | Наименование иного документа |
| 5.6 | Серия документа |
| 5.7 | Номер документа |
| 5.8 | Дата выдачи документа |
| 5.9 | Кем выдан документ |
| 5.10 | Код подразделения |
| 5.11 | Дата окончания срока действия документа |
| Блок 6. Номер налогоплательщика, регистрационный номер и признак специального налогового режима | |
| 6.1 | Код номера налогоплательщика |
| 6.2 | Номер налогоплательщика |
| 6.2(1) | Признак проверки ИНН |
| 6.3 | Регистрационный номер |
| 6.4 | Признак специального налогового режима |
| Блок 7. СНИЛС | |
| 7.1 | СНИЛС |
| Подраздел 2.2. Основная часть кредитной истории | |
| Специальные сведения о субъекте кредитной истории | |
| Блок 8. Регистрация физического лица по месту жительства или пребывания | |
| 8.1 | Код адреса регистрации |
| 8.2 | Почтовый индекс |
| 8.3 | Код страны по ОКСМ |
| 8.4 | Наименование иной страны |
| 8.5 | Номер адреса в ГАР |
| 8.6 | Код населенного пункта по ОКАТО |
| 8.7 | Иной населенный пункт |
| 8.8 | Улица |
| 8.9 | Дом |
| 8.10 | Владение |
| 8.11 | Корпус |
| 8.12 | Строение |
| 8.13 | Квартира |
| 8.14 | Дата регистрации |
| 8.15 | Наименование регистрирующего органа |
| 8.16 | Код подразделения, осуществившего регистрацию |
| Блок 9. Фактическое место жительства | |
| 9.1 | Признак отличия фактического места жительства |
| 9.2 | Почтовый индекс |
| 9.3 | Код страны по ОКСМ |
| 9.4 | Наименование иной страны |
| 9.5 | Номер адреса в ГАР |
| 9.6 | Код населенного пункта по ОКАТО |
| 9.7 | Иной населенный пункт |
| 9.8 | Улица |
| 9.9 | Дом |
| 9.10 | Владение |
| 9.11 | Корпус |
| 9.12 | Строение |
| 9.13 | Квартира |
| Блок 10. Контактные данные | |
| 10.1 | Номер телефона |
| 10.2 | Комментарий к номеру телефона |
| 10.3 | Адрес электронной почты |
| Блок 11. Государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя | |
| 11.1 | Признак индивидуального предпринимателя |
| 11.2 | Регистрационный номер |
| 11.3 | Дата регистрации индивидуального предпринимателя |
| Блок 12. Сведения о дееспособности | |
| 12.1 | Код дееспособности |
| 12.2 | Дата вступления в силу решения суда о признании недееспособным или об ограничении дееспособности |
| 12.3 | Номер решения суда |
| 12.4 | Наименование суда |
| 12.5 | Дата вступления в силу решения суда о признании дееспособным или об отмене ограничения дееспособности |
| 12.6 | Номер решения суда |
| 12.7 | Наименование суда |
| Блок 13. Сведения по делу о несостоятельности (банкротстве) | |
| 13.1 | Признак дела о банкротстве |
| 13.2 | Код стадии рассмотрения дела |
| 13.3 | Дата публикации в ЕФРСБ < 1 > сведений о стадии рассмотрения дела |
| 13.4 | Ссылка на публикацию в ЕФРСБ |
| 13.5 | Признак неправомерных действий в деле |
| 13.6 | Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях |
| 13.7 | Признак преднамеренного или фиктивного банкротства |
| 13.8 | Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства |
| 13.9 | Дополнительные сведения по делу |
| Блок 14. Сведения о завершении расчетов с кредиторами и освобождении субъекта от исполнения обязательств в связи с банкротством | |
| 14.1 | Признак завершения расчетов с кредиторами |
| 14.2 | Дата завершения расчетов с кредиторами |
| 14.3 | Признак освобождения от исполнения требований кредиторов |
| 14.4 | Дата освобождения от исполнения требований кредиторов |
| 14.5 | Дата восстановления обязательства |
| Блок 15. Индивидуальный рейтинг субъекта | |
| 15.1 | Значение рейтинга |
| 15.2 | Дата расчета рейтинга |
| 15.3 | Код фактора влияния на рейтинг |
| 15.4 | Доля влияния фактора |
| 15.5 | Код причины невозможности расчета рейтинга |
| 15.6 | Иные причины невозможности расчета рейтинга |
| Блок 16. Кредитная оценка (скоринг) | |
| 16.1 | Значение кредитной оценки |
| 16.2 | Дата расчета кредитной оценки |
| Сведения об обязательстве субъекта кредитной истории | |
| Сведения об условиях обязательства | |
| Блок 17. Идентификатор сделки | |
| 17.1 | УИд сделки |
| 17.2 | Номер сделки |
| 17.3 | УИд сделки, по которой задолженность была полностью или частично рефинансирована |
| 17.4 | Дата совершения сделки |
| Блок 18. Общие сведения о сделке | |
| 18.1 | Код вида участия в сделке |
| 18.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 18.3 | Код типа сделки |
| 18.4 | Код вида займа (кредита) |
| 18.5 | Код цели займа (кредита) |
| 18.6 | Признак потребительского кредита (займа) |
| 18.7 | Признак использования платежной карты |
| 18.8 | Признак возникновения обязательства в результате новации |
| 18.9 | Признак денежного обязательства источника |
| 18.10 | Признак денежного обязательства субъекта |
| 18.11 | Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки |
| 18.12 | Код вида кредитора - заимодавца |
| 18.13 | Признак возникновения обязательства в результате получения части прав кредитора от другого лица |
| 18.14 | Признак кредитной линии |
| 18.15 | Код типа кредитной линии |
| 18.16 | Признак плавающей (переменной) процентной ставки |
| 18.17 | Признак частичной передачи прав кредитора другому лицу |
| 18.18 | УИд сделки, по которой права кредитора частично переданы другому лицу |
| 18.19 | Дата возникновения обязательства субъекта |
| 18.20 | Признак погашения по графику платежей |
| 18.21 | Признак перевода (перехода) обязательства субъекта |
| 18.22 | Признак партнерского финансирования |
| Блок 19. Сумма и валюта обязательства | |
| 19.1 | Сумма обязательства |
| 19.2 | Валюта обязательства |
| 19.3 - 19.5 | Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 19.6 | Дата расчета |
| 19.7 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| Блок 19(1). Сведения об обеспечиваемом обязательстве | |
| 19(1).1 | Признак обеспечивающего обязательства |
| 19(1).2 | Сумма обеспечиваемого обязательства |
| 19(1).3 | Валюта обеспечиваемого обязательства |
| 19(1).4 | Код типа обеспечиваемого обязательства |
| 19(1).5 | Дата расчета |
| 19(1).6 | УИд сделки, в результате которой возникло обеспечиваемое обязательство |
| 19(1).7 | Лимит ответственности по обеспечиваемому обязательству |
| Блок 20. Сведения о солидарных должниках | |
| 20.1 | Признак наличия солидарных должников |
| 20.2 | Число солидарных должников |
| Блок 21. Сведения об условиях платежей | |
| 21.1 | Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу |
| 21.2 | Дата ближайшего следующего платежа по основному долгу |
| 21.3 | Сумма ближайшего следующего платежа по процентам |
| 21.4 | Дата ближайшего следующего платежа по процентам |
| 21.5 | Код частоты платежей |
| 21.6 | Сумма минимального платежа по кредитной карте |
| 21.7 | Дата начала беспроцентного периода |
| 21.8 | Дата окончания беспроцентного периода |
| 21.9 | Дата окончания срока уплаты процентов |
| Блок 22. Полная стоимость потребительского кредита (займа) | |
| 22.1 | Минимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых |
| 22.2 | Минимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении |
| 22.3 | Дата расчета полной стоимости кредита (займа) |
| 22.4 | Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых |
| 22.5 | Максимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении |
| 22.6 | Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании путем снятия наличных денежных средств |
| 22.7 | Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании в безналичном порядке |
| Блок 23. Сведения об изменении договора | |
| 23.1 | Признак изменения договора |
| 23.2 | Дата изменения договора |
| 23.3 | Код вида изменения договора |
| 23.4 | Код специального изменения договора |
| 23.5 | Описание иного изменения договора |
| 23.6 | Дата вступления изменения договора в силу |
| 23.7 | Дата планового прекращения действия изменения договора |
| 23.8 | Дата фактического прекращения действия изменения договора |
| 23.9 | Код причины прекращения действия изменения договора |
| 23.10 | Курс конверсии валюты долга |
| Блок 23(1). Сведения об изменении условий обязательства в результате наступления указанного в сделке события | |
| 23(1).1 | Признак изменения условий обязательства |
| 23(1).2 | Код вида изменения условий обязательства |
| 23(1).3 | Описание иного изменения условий обязательства |
| 23(1).4 | Дата начала действия изменения условий обязательства |
| Сведения об исполнении обязательства | |
| Блок 24. Сведения о передаче финансирования субъекту или о возникновении обеспечения исполнения обязательства | |
| 24.1 | Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| 24.2 | Порядковый номер транша |
| 24.3 | Сумма задолженности на дату передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| Блок 25. Сведения о задолженности | |
| 25.1 | Признак наличия задолженности |
| 25.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 25.3 | Признак расчета по последнему платежу |
| 25.4 | Сумма задолженности |
| 25.5 | Сумма задолженности по основному долгу |
| 25.6 | Сумма задолженности по процентам |
| 25.7 | Сумма задолженности по иным требованиям |
| 25.8 | Дата расчета |
| 25.9 | Признак неподтвержденного льготного периода |
| Блок 26. Сведения о срочной задолженности | |
| 26.1 | Дата возникновения срочной задолженности |
| 26.2 | Признак расчета по последнему платежу |
| 26.3 | Сумма срочной задолженности |
| 26.4 | Сумма срочной задолженности по основному долгу |
| 26.5 | Сумма срочной задолженности по процентам |
| 26.6 | Сумма срочной задолженности по иным требованиям |
| 26.7 | Дата расчета |
| Блок 27. Сведения о просроченной задолженности | |
| 27.1 | Дата возникновения просроченной задолженности |
| 27.2 | Признак расчета по последнему платежу |
| 27.3 | Сумма просроченной задолженности |
| 27.4 | Сумма просроченной задолженности по основному долгу |
| 27.5 | Сумма просроченной задолженности по процентам |
| 27.6 | Сумма просроченной задолженности по иным требованиям |
| 27.7 | Дата расчета |
| 27.8 | Дата последнего пропущенного платежа по основному долгу |
| 27.9 | Дата последнего пропущенного платежа по процентам |
| 27.10 | Признак наличия просроченной задолженности |
| 27.11 | Продолжительность просрочки |
| 27.12 | Продолжительность последней погашенной просрочки |
| Блок 28. Сведения о внесении платежей | |
| 28.1 | Дата последнего внесенного платежа |
| 28.2 | Сумма последнего внесенного платежа |
| 28.3 | Сумма последнего внесенного платежа по основному долгу |
| 28.4 | Сумма последнего внесенного платежа по процентам |
| 28.5 | Сумма последнего внесенного платежа по иным требованиям |
| 28.6 | Сумма всех внесенных платежей по обязательству |
| 28.7 | Сумма внесенных платежей по основному долгу |
| 28.8 | Сумма внесенных платежей по процентам |
| 28.9 | Сумма внесенных платежей по иным требованиям |
| 28.10 | Код соблюдения размера платежей |
| 28.11 | Код соблюдения срока внесения платежей |
| 28.12 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 28.13 | Дата расчета |
| 28.14 | Сумма последнего внесенного платежа (части платежа) с просрочкой более 30 календарных дней |
| 28.15 | Сумма внесенных платежей за 24 календарных месяца, за исключением платежей с просрочкой более 30 календарных дней |
| Блок 29. Величина среднемесячного платежа по договору займа (кредита) и дата ее расчета | |
| 29.1 | Величина среднемесячного платежа |
| 29.2 | Дата расчета величины среднемесячного платежа |
| 29.3 | Сумма всех оставшихся платежей по обязательству |
| Блок 29(1). Сведения о долговой нагрузке заемщика | |
| 29(1).1 | Диапазон показателя долговой нагрузки заемщика |
| 29(1).2 | Дата расчета показателя долговой нагрузки заемщика |
| 29(1).3 | Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика |
| 29(1).4 | Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика |
| 29(1).5 | Признак учета долговой нагрузки созаемщиков |
| 29(1).6 | Признак расчета показателя долговой нагрузки заемщика по заключенному потребительскому кредиту (займу) |
| 29(1).7 | УИд сделки (УИд обращения) |
| Блок 30. Сведения о неденежном обязательстве источника | |
| 30.1 | Предмет обязательства |
| 30.2 | Код предоставляемого имущества |
| 30.3 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 30.4 | Дата передачи имущества субъекту |
| 30.5 | Идентификационный код предоставляемого имущества |
| Блок 31. Сведения о неденежном обязательстве субъекта | |
| 31.1 | Предмет обязательства |
| 31.2 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 31.3 | Порядок исполнения обязательства |
| 31.4 | Признак ненадлежащего исполнения обязательства |
| 31.5 | Код полученного имущества |
| Сведения об обеспечении исполнения обязательства | |
| Блок 32. Сведения о залоге | |
| 32.1 | Признак наличия залога |
| 32.2 | Код предмета залога |
| 32.3 | Идентификационный код предмета залога |
| 32.4 | Дата заключения договора залога |
| 32.5 | Стоимость предмета залога |
| 32.6 | Валюта стоимости предмета залога |
| 32.7 | Дата проведения оценки предмета залога |
| 32.8 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 32.9 | Дата прекращения залога согласно договору |
| 32.10 | Дата фактического прекращения залога |
| 32.11 | Код причины прекращения залога |
| 32.12 | Вид стоимости предмета залога |
| 32.13 | Сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечено предметом залога |
| 32.14 | Количество договоров, исполнение обязательств по которым обеспечено предметом залога |
| 32.15 | Код места нахождения залога по ОКАТО |
| 32.16 | Актуальная стоимость предмета залога |
| 32.17 | Дата расчета актуальной стоимости предмета залога |
| Блок 33. Сведения о поручительстве | |
| 33.1 | Признак наличия поручительства |
| 33.2 | УИд договора поручительства |
| 33.3 | Размер поручительства |
| 33.4 | Валюта поручительства |
| 33.5 | Дата заключения договора поручительства |
| 33.6 | Дата прекращения поручительства согласно договору |
| 33.7 | Дата фактического прекращения поручительства |
| 33.8 | Код причины прекращения поручительства |
| Блок 34. Сведения о независимой гарантии | |
| 34.1 | Признак наличия независимой гарантии |
| 34.2 | УИд независимой гарантии |
| 34.3 | Сумма независимой гарантии |
| 34.4 | Валюта независимой гарантии |
| 34.5 | Дата выдачи независимой гарантии |
| 34.6 | Дата окончания независимой гарантии согласно ее условиям |
| 34.7 | Дата фактического прекращения независимой гарантии |
| 34.8 | Код причины прекращения независимой гарантии |
| Блок 35. Сведения о страховании предмета залога | |
| 35.1 | Признак наличия страхования |
| 35.2 - 35.3 | Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 35.4 | Признак наличия франшизы |
| 35.5 | Дата начала действия страхования |
| 35.6 | Дата окончания действия страхования согласно договору |
| 35.7 | Дата фактического прекращения страхования |
| 35.8 | Код причины прекращения страхования |
| 35.9 | Идентификационный код предмета залога |
| Блок 36. Сведения о погашении требований кредитора по обязательству за счет обеспечения | |
| 36.1 | Признак погашения требований за счет обеспечения |
| 36.2 | Код использованного обеспечения |
| 36.3 | Дата погашения требований за счет обеспечения |
| 36.4 | Сумма требований, погашенных за счет обеспечения |
| Блок 37. Сведения о возмещении принципалом гаранту выплаченной суммы | |
| 37.1 | Признак обязанности возместить выплаченную сумму |
| 37.2 | Сумма, подлежащая возмещению |
| 37.3 | Сумма, выплаченная принципалом |
| 37.4 | Признак соблюдения порядка возмещения |
| 37.5 | Дата расчета |
| Сведения о прекращении обязательства, о судебных спорах и требованиях по обязательству | |
| Блок 38. Сведения о прекращении обязательства | |
| 38.1 | Код основания прекращения обязательства |
| 38.2 | Дата фактического прекращения обязательства |
| Блок 39. Сведения о судебном споре или требовании по обязательству | |
| 39.1 | Признак судебного спора или требования |
| 39.2 | Признак наличия судебного акта |
| 39.3 | Дата принятия судебного акта |
| 39.4 | Номер судебного акта |
| 39.5 | Резолютивная часть судебного акта |
| 39.6 | Признак вступления акта в законную силу |
| 39.7 | Код иска или требования |
| 39.8 | Сумма требований, подлежащих удовлетворению |
| 39.9 | Дополнительные сведения по судебному акту |
| Отдельные блоки основной части кредитной истории | |
| Блок 40. Сведения квалифицированного бюро о среднемесячных платежах по договору займа (кредита) | |
| 40.1 | Величина среднемесячного платежа |
| 40.2 | Дата расчета величины среднемесячного платежа |
| 40.3 | Валюта среднемесячного платежа |
| 40.4 | УИд сделки |
| 40.5 | Регистрационный номер бюро |
| 40.6 | Признак прекращения получения информации из бюро |
| Блок 41. Сведения об обязательстве, если в отношении источника открыто конкурсное производство | |
| 41.1 | Сумма задолженности на дату открытия конкурсного производства |
| 41.2 | Дата открытия конкурсного производства |
| 41.3 | Сумма задолженности на дату завершения конкурсного производства |
| 41.4 | Дата завершения конкурсного производства |
| 41.5 | Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа |
| 41.6 | Дата последнего внесенного платежа |
| 41.7 | Признак перехода прав кредитора к другому лицу |
| 41.8 | Признак прекращения обязательства |
| 41.9 | Код основания прекращения обязательства |
| 41.10 | Валюта задолженности |
| Блок 42. Сведения об обязательстве, если источник находится в процессе ликвидации | |
| 42.1 | Сумма задолженности на дату начала ликвидации |
| 42.2 | Дата начала ликвидации |
| 42.3 | Сумма задолженности на дату утверждения ликвидационного баланса |
| 42.4 | Дата утверждения ликвидационного баланса |
| 42.5 | Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа |
| 42.6 | Дата последнего внесенного платежа |
| 42.7 | Признак перехода прав кредитора к другому лицу |
| 42.8 | Признак прекращения обязательства |
| 42.9 | Код основания прекращения обязательства |
| 42.10 | Валюта задолженности |
| Блок 43. Сведения о взыскании долга по алиментам, платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи | |
| 43.1 | Код взыскиваемого долга |
| 43.2 | Наименование суда |
| 43.3 | Номер судебного акта |
| 43.4 | Дата принятия судебного акта |
| 43.5 | Резолютивная часть судебного акта |
| 43.6 | Номер исполнительного документа |
| 43.7 | Дата прекращения взыскания |
| 43.8 | Сумма единовременного взыскания |
| 43.9 | Взысканная сумма |
| 43.10 | Дата расчета |
| 43.11 | Сумма периодического взыскания |
| 43.12 | Код частоты платежей |
| 43.13 | Валюта взыскания |
| Сопроводительные сведения | |
| Блок 44. Сведения о запросе информации пользователем | |
| 44.1 | Код запрошенных сведений |
| 44.2 | Дата предоставления сведений |
| 44.3 | Дата запроса |
| 44.4 | Код цели запроса |
| 44.5 | Иная цель запроса |
| 44.6 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 44.7 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Блок 45. Сведения о прекращении передачи информации по обязательству | |
| 45.1 | Код причины прекращения передачи информации |
| 45.2 | Дата прекращения передачи информации |
| Подраздел 2.3. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории | |
| Сведения об источнике формирования кредитной истории | |
| Блок 46. Сведения об источнике - юридическом лице | |
| 46.1 | Код источника |
| 46.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 46.3 | Полное наименование |
| 46.4 | Сокращенное наименование |
| 46.5 | Иное наименование |
| 46.6 | Идентификатор LEI |
| 46.7 | Дата создания источника |
| 46.8 | Регистрационный номер |
| 46.9 | Код номера налогоплательщика |
| 46.10 | Номер налогоплательщика |
| 46.11 | Дата признания источника банкротом |
| 46.12 | Дата окончания конкурсного производства |
| 46.13 | Дата начала ликвидации источника |
| 46.14 | Дата окончания ликвидации источника |
| 46.15 | Дата формирования кредитной информации |
| Блок 47. Сведения об источнике - физическом лице | |
| 47.1 | Фамилия |
| 47.2 | Имя |
| 47.3 | Отчество |
| 47.4 | Дата рождения |
| 47.5 | Место рождения |
| 47.6 | Код документа |
| 47.7 | Наименование иного документа |
| 47.8 | Серия документа |
| 47.9 | Номер документа |
| 47.10 | Дата выдачи документа |
| 47.11 | Кем выдан документ |
| 47.12 | Код подразделения |
| 47.13 | Регистрационный номер |
| 47.14 | Дата формирования кредитной информации |
| Блок 48. Сведения об источнике - арбитражном управляющем | |
| 48.1 | Фамилия |
| 48.2 | Имя |
| 48.3 | Отчество |
| 48.4 | Дата рождения |
| 48.5 | Место рождения |
| 48.6 | Наименование саморегулируемой организации |
| 48.7 | Адрес саморегулируемой организации |
| 48.8 | Дата утверждения арбитражного управляющего |
| 48.9 | Дата прекращения полномочий арбитражного управляющего |
| 48.10 | Код номера налогоплательщика |
| 48.11 | Номер налогоплательщика |
| 48.12 | СНИЛС |
| 48.13 | Дата формирования кредитной информации |
| Сведения о пользователе кредитной истории | |
| Блок 49. Сведения о пользователе - юридическом лице | |
| 49.1 | Код пользователя |
| 49.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 49.3 | Полное наименование |
| 49.4 | Сокращенное наименование |
| 49.5 | Иное наименование |
| 49.6 | Идентификатор LEI |
| 49.7 | Регистрационный номер |
| 49.8 | Код номера налогоплательщика |
| 49.9 | Номер налогоплательщика |
| 49.10 | Признак мониторинга изменения кредитной истории |
| 49.11 | Дата начала мониторинга изменения кредитной истории |
| 49.12 | Код запрошенных сведений |
| 49.13 | Дата предоставления сведений |
| 49.14 | Дата запроса |
| 49.15 | Код цели запроса |
| 49.16 | Иная цель запроса |
| 49.17 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 49.18 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Блок 50. Сведения о пользователе - индивидуальном предпринимателе | |
| 50.1 | Фамилия |
| 50.2 | Имя |
| 50.3 | Отчество |
| 50.4 | Дата рождения |
| 50.5 | Место рождения |
| 50.6 | Регистрационный номер |
| 50.7 | Код номера налогоплательщика |
| 50.8 | Номер налогоплательщика |
| 50.9 | СНИЛС |
| 50.10 | Код документа |
| 50.11 | Наименование иного документа |
| 50.12 | Серия документа |
| 50.13 | Номер документа |
| 50.14 | Дата выдачи документа |
| 50.15 | Кем выдан документ |
| 50.16 | Код подразделения |
| 50.17 | Признак мониторинга изменения кредитной истории |
| 50.18 | Дата начала мониторинга изменения кредитной истории |
| 50.19 | Код запрошенных сведений |
| 50.20 | Дата предоставления сведений |
| 50.21 | Дата запроса |
| 50.22 | Код цели запроса |
| 50.23 | Иная цель запроса |
| 50.24 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 50.25 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Сведения о приобретателе прав кредитора и обслуживающей организации | |
| Блок 51. Сведения о приобретателе прав - юридическом лице | |
| 51.1 | Код приобретателя прав |
| 51.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 51.3 | Полное наименование |
| 51.4 | Сокращенное наименование |
| 51.5 | Иное наименование |
| 51.6 | Идентификатор LEI |
| 51.7 | Регистрационный номер |
| 51.8 | Код номера налогоплательщика |
| 51.9 | Номер налогоплательщика |
| 51.10 | Дата приобретения прав |
| Блок 52. Сведения о приобретателе прав - физическом лице | |
| 52.1 | Фамилия |
| 52.2 | Имя |
| 52.3 | Отчество |
| 52.4 | Дата рождения |
| 52.5 | Место рождения |
| 52.6 | Код номера налогоплательщика |
| 52.7 | Номер налогоплательщика |
| 52.8 | СНИЛС |
| 52.9 | Код документа |
| 52.10 | Наименование иного документа |
| 52.11 | Серия документа |
| 52.12 | Номер документа |
| 52.13 | Дата выдачи документа |
| 52.14 | Кем выдан документ |
| 52.15 | Код подразделения |
| 52.16 | Дата приобретения прав |
| Блок 53. Сведения об обслуживающей организации | |
| 53.1 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 53.2 | Полное наименование |
| 53.3 | Сокращенное наименование |
| 53.4 | Иное наименование |
| 53.5 | Регистрационный номер обслуживающей организации |
| 53.6 | Код номера налогоплательщика |
| 53.7 | Номер налогоплательщика |
| 53.8 | Дата начала действия договора обслуживания |
| 53.9 | Дата окончания действия договора обслуживания |
| 53.10 | Наименование эмитента |
| 53.11 | Регистрационный номер эмитента |
| Сведения об учете обязательства | |
| Блок 54. Сведения об учете обязательства, о льготном финансировании с государственной поддержкой и процентной ставке | |
| 54.1 | Признак учета обязательства |
| 54.2 | Минимальная процентная ставка |
| 54.3 | Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах |
| 54.4 | Признак льготного финансирования с государственной поддержкой |
| 54.5 | Информация о программе государственной поддержки |
| 54.6 | Максимальная процентная ставка |
| 54.7 | Дата расчета |
| Подраздел 2.4. Информационная часть кредитной истории | |
| Сведения о предложении совершить сделку и об участии в обязательстве | |
| Блок 55. Сведения об обращении | |
| 55.1 | Код вида участия в сделке |
| 55.2 | Сумма запрошенного займа (кредита), лизинга или обеспечения |
| 55.3 | Запрошенная валюта обязательства |
| 55.4 | УИд обращения |
| 55.5 | Дата обращения |
| 55.6 | Код источника |
| 55.7 | Код способа обращения |
| 55.8 | Дата окончания действия инвестиционного предложения, одобрения обращения (оферты кредитора) |
| 55.9 | Дата окончания срока рассмотрения обращения |
| 55.10 | Код цели запрошенного займа (кредита) |
| 55.11 | Код стадии рассмотрения обращения |
| 55.12 | Дата перехода обращения в текущую стадию рассмотрения |
| 55.13 | Код вида обращения |
| 55.14 | Номер обращения |
| 55.15 | Сумма одобренного займа (кредита), лизинга или обеспечения |
| Блок 56. Сведения об участии в обязательстве, по которому формируется кредитная история | |
| 56.1 | Код вида участия в сделке |
| 56.2 | Код вида займа (кредита) |
| 56.3 | УИд сделки |
| 56.4 | Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| 56.5 | Признак просрочки должника более 90 дней |
| 56.6 | Признак прекращения обязательства |
| Блок 57. Сведения об отказе источника от предложения совершить сделку | |
| 57.1 | Дата отказа |
| 57.2 | Код причины отказа |
| Сведения о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского займа (кредита) | |
| Блок 58. Сведения о запрете на заключение договоров потребительского займа (кредита) | |
| 58.1 | Дата подачи заявления о запрете |
| 58.2 | Время подачи заявления о запрете (с указанием часовой зоны) |
| 58.3 | Дата начала действия запрета |
| 58.4 | Условия запрета |
| Блок 59. Сведения о снятии запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита) | |
| 59.1 | Дата подачи заявления о снятии запрета |
| 59.2 | Время подачи заявления о снятии запрета (с указанием часовой зоны) |
| 59.3 | Дата начала действия снятия запрета |
< 1 > Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
Требования
к формированию показателей кредитной информации
физического лица
1. В блоке 1 показателей кредитной информации физического лица (далее - Показатели КИ ФЛ) указывается имя субъекта, включающее фамилию, собственно имя и отчество (последнее - при наличии).
2. В блоке 2 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об имени, которое субъект переменил.
2.1. По показателю 2.1 "Признак наличия предыдущего имени" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется предыдущее имя;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 2.1 "Признак наличия предыдущего имени" указан код "0", иные показатели блока 2 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
2.2. По показателю 2.5 "Дата выдачи документа с измененным именем" указывается дата, в которую субъекту выдан документ, удостоверяющий личность, с именем, которое отличается от указанного в блоке 2 Показателей КИ ФЛ. В случае если источнику известно несколько таких дат, указывается наиболее ранняя из них.
3. В блоке 3 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о дате и месте рождения субъекта.
Показатель 3.3 "Место рождения" заполняется согласно документу, удостоверяющему личность.
4. В блоке 4 Показателей КИ ФЛ по показателю 4.1 "Код страны гражданства по ОКСМ" при отсутствии у субъекта гражданства указывается "999", а по показателю 4.2 "Наименование иной страны" указывается "гражданство отсутствует".
Показатель 4.11 "Признак иностранного гражданина" заполняется по справочнику 1.8 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
5. В блоке 5 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о документе, удостоверявшем личность субъекта до выдачи документа, сведения о котором указаны в блоке 4 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории данного субъекта.
5.1. По показателю 5.1 "Признак наличия документа" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется документ, удостоверявший личность ранее;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 5.1 "Признак наличия документа" указан код "0", иные показатели блока 5 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
5.2. При отсутствии у субъекта гражданства по показателю 5.2 "Код страны гражданства по ОКСМ" указывается "999", а по показателю 5.3 "Наименование иной страны" указывается "гражданство отсутствует".
6. В блоке 6 Показателей КИ ФЛ по показателю 6.2 "Номер налогоплательщика" указывается номер налогоплательщика того вида, который указан по показателю 6.1 "Код номера налогоплательщика".
Показатель 6.3 "Регистрационный номер" заполняется, если субъект является индивидуальным предпринимателем.
По показателю 6.4 "Признак специального налогового режима" указывается:
код "1" - в случае если субъект применяет специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход" в соответствии с Федеральным законом от 27 ноября 2018 года N 422-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима "Налог на профессиональный доход" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 49, ст. 7494; 2022, N 27, ст. 4607);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
6(1). Показатель 6.2(1) "Признак проверки ИНН" заполняется, если по показателю 6.1 "Код номера налогоплательщика" указан код "1".
По показателю 6.2(1) "Признак проверки ИНН" указывается:
код "1" - в случае если выполняется одно из следующих условий:
источником или бюро на основании данных о фамилии, имени, отчестве (при наличии), дате рождения, серии и номере паспорта или иного документа, удостоверяющего личность субъекта - физического лица, проведена проверка, предусмотренная пунктом 1 части 11 статьи 5.1 Федерального закона "О кредитных историях", частью 4.1 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", по результатам которой установлено соответствие сведений об ИНН субъекта - физического лица сведениям из государственной информационной системы федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов;
сведения об ИНН субъекта - физического лица получены источником или бюро самостоятельно из государственной информационной системы федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и (или) из цифрового профиля гражданина, созданного на базе федеральной государственной информационной системы "Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме" < 1 > , в соответствии с пунктом 4 части 1 статьи 9 Федерального закона "О кредитных историях", частью 4.2 статьи 7 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", и (или) получены квалифицированным бюро в составе заявления о внесении в кредитную историю субъекта - физического лица сведений о запрете на заключение договоров потребительского займа (кредита) (далее - заявление о запрете), заявления о внесении в кредитную историю субъекта - физического лица сведений о снятии запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита) (далее - заявление о снятии запрета), поданных в порядке, предусмотренном пунктом 1 части 18 статьи 5.1 Федерального закона "О кредитных историях";
< 1 > Постановление Правительства Российской Федерации от 28 ноября 2011 года N 977 "О федеральной государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме".
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
7. Показатель 7.1 "СНИЛС" блока 7 Показателей КИ ФЛ заполняется, если субъект предоставил СНИЛС источнику.
8. В блоке 8 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о регистрации физического лица по месту жительства или пребывания.
8.1. Показатель 8.1 "Код адреса регистрации" заполняется по справочнику 1.2 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если по показателю 8.1 "Код адреса регистрации" указан код "2", иные показатели блока 8 Показателей КИ ФЛ заполняются сведениями об адресе регистрации субъекта по месту пребывания.
В случае если по показателю 8.1 "Код адреса регистрации" указан код "3", иные показатели блока 8 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
8.2. По показателю 8.14 "Дата регистрации" указывается дата регистрации субъекта по соответствующему адресу.
8.3. По показателю 8.16 "Код подразделения, осуществившего регистрацию" сведения указываются согласно отметке о регистрации субъекта.
9. В блоке 9 Показателей КИ ФЛ по показателю 9.1 "Признак отличия фактического места жительства" указывается:
код "1" - в случае если субъект проживает не по адресу, указанному в блоке 8 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории данного субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 9.1 "Признак отличия фактического места жительства" указан код "0", иные показатели блока 9 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
10. В блоке 10 Показателей КИ ФЛ указываются сведения, если субъект предоставил соответствующие контактные данные источнику.
11. В блоке 11 Показателей КИ ФЛ по показателю 11.1 "Признак индивидуального предпринимателя" указывается:
код "1" - в случае если субъект зарегистрирован в Российской Федерации в качестве индивидуального предпринимателя;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 11.1 "Признак индивидуального предпринимателя" указан код "0", иные показатели блока 11 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
12. В блоке 12 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о дееспособности субъекта.
12.1. Показатель 12.1 "Код дееспособности" заполняется по справочнику 1.3 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если по показателю 12.1 "Код дееспособности" указан код "1" или код "2", иные показатели блока 12 Показателей КИ ФЛ не заполняются; если указан код "3" или код "4", заполняются показатели 12.2 - 12.4; если указан код "5", заполняются показатели 12.5 - 12.7.
12.2. Показатели 12.4 и 12.7 "Наименование суда" для иностранного суда заполняются на языке страны места нахождения данного суда. В скобках указывается перевод наименования суда на русский язык (при наличии перевода).
12.3. По показателям 12.3 "Номер решения суда" и 12.4 "Наименование суда" указываются сведения о решении суда, который признал гражданина недееспособным или ограничил его дееспособность.
12.4. По показателям 12.6 "Номер решения суда" и 12.7 "Наименование суда" указываются сведения о решении суда, который признал гражданина дееспособным или отменил ограничение его дееспособности.
13. В блоке 13 Показателей КИ ФЛ указываются сведения по делу о несостоятельности (банкротстве) субъекта.
13.1. По показателю 13.1 "Признак дела о банкротстве" указывается:
код "1" - в случае если арбитражным судом принято к производству заявление о признании субъекта банкротом или возбуждена процедура его внесудебного банкротства;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 13.1 "Признак дела о банкротстве" указан код "0", иные показатели блока 13 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
13.2. По показателю 13.2 "Код стадии рассмотрения дела" указывается последняя по состоянию на дату его формирования стадия рассмотрения дела о банкротстве по справочнику 1.4 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
13.3. По показателю 13.3 "Дата публикации в ЕФРСБ сведений о стадии рассмотрения дела" указывается дата публикации сведений о переходе к стадии, указанной по показателю 13.2 "Код стадии рассмотрения дела".
13.4. По показателю 13.4 "Ссылка на публикацию в ЕФРСБ" указывается адрес электронного ресурса (унифицированный способ определения расположения ресурса (Uniform Resource Locator, URL) (далее - URL) со сведениями о переходе к стадии, указанной по показателю 13.2 "Код стадии рассмотрения дела".
13.5. По показателю 13.5 "Признак неправомерных действий в деле" указывается:
код "1" - в случае если в ЕФРСБ имеются сведения о неправомерных действиях субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
13.6. По показателю 13.6 "Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях" указывается дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях субъекта.
13.7. По показателю 13.7 "Признак преднамеренного или фиктивного банкротства" указывается:
код "1" - в случае если имеются признаки преднамеренного или фиктивного банкротства субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
13.8. По показателю 13.8 "Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства" указывается дата публикации в ЕФРСБ сообщения о наличии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства субъекта.
13.9. По показателю 13.9 "Дополнительные сведения по делу" источник по своему решению вносит комментарий по делу о банкротстве субъекта.
14. В блоке 14 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о процессуальных действиях, предусмотренных статьями 213.28 и 223.6 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2017, N 31, ст. 4815; 2020, N 31, ст. 5048).
14.1. По показателю 14.1 "Признак завершения расчетов с кредиторами" указывается:
код "1" - в случае если суд вынес определение о завершении реализации имущества гражданина либо многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг внес в ЕФРСБ сведения о завершении внесудебного банкротства;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 14.1 "Признак завершения расчетов с кредиторами" указан код "0", иные показатели блока 14 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
14.2. По показателю 14.3 "Признак освобождения от исполнения требований кредиторов" указывается:
код "1" - в случае если гражданин освобожден от исполнения требований кредиторов;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
14.3. Показатель 14.5 "Дата восстановления обязательства" заполняется, если суд не применяет к гражданину правила об освобождении его от исполнения обязательства. По указанному показателю отражается дата вынесения данного определения.
15. В блоке 15 Показателей КИ ФЛ бюро указывает сведения о рассчитанном им индивидуальном рейтинге субъекта, предусмотренном частью 3.2 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях".
15.1. Показатели 15.1 "Значение рейтинга" и 15.2 "Дата расчета рейтинга" заполняются, если субъекту присвоен индивидуальный рейтинг.
При отсутствии значения показателя 15.1 "Значение рейтинга" в блоке 15 Показателей КИ ФЛ заполняются только показатели 15.5 "Код причины невозможности расчета рейтинга" и 15.6 "Иные причины невозможности расчета рейтинга".
15.2. Показатель 15.3 "Код фактора влияния на рейтинг" заполняется по справочнику 1.5 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
15.3. По показателю 15.4 "Доля влияния фактора" отражается доля влияния фактора, указанного по показателю 15.3 "Код фактора влияния на рейтинг", на текущее значение рейтинга.
Значение показателя 15.4 "Доля влияния фактора" указывается в процентах.
При наличии нескольких факторов показатели 15.3 "Код фактора влияния на рейтинг" и 15.4 "Доля влияния фактора" формируются несколько раз.
15.4. Показатель 15.5 "Код причины невозможности расчета рейтинга" заполняется по справочнику 1.6 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
15.5. Показатель 15.6 "Иные причины невозможности расчета рейтинга" заполняется, если по показателю 15.5 "Код причины невозможности расчета рейтинга" указан код "99".
По показателю 15.6 "Иные причины невозможности расчета рейтинга" вносится комментарий с описанием причин невозможности расчета рейтинга субъекта.
16. В блоке 16 Показателей КИ ФЛ бюро указывает сведения о рассчитанной им кредитной оценке (скоринге) субъекта.
Показатель 16.1 "Значение кредитной оценки" заполняется по правилам, установленным бюро.
17. В блоке 17 Показателей КИ ФЛ по показателю 17.1 "УИд сделки" указывается УИд сделки, по обязательствам из которой формируются блоки 17 - 39 Показателей КИ ФЛ.
В случае если сделка совершена по обращению, УИд сделки должен соответствовать значению показателя 55.4 "УИд обращения" блока 55 Показателей КИ ФЛ.
В случае если по одному обращению совершено несколько сделок, только УИд сделки, совершенной первой по времени, должен соответствовать УИд обращения.
По показателю 17.2 "Номер сделки" указывается номер сделки, присвоенный источником. Показатель 17.2 "Номер сделки" должен заполняться, если сделке ранее не был присвоен УИд сделки.
По показателю 17.3 "УИд сделки, по которой задолженность была полностью или частично рефинансирована" указывается УИд сделки, задолженность по которой была рефинансирована (если по такой сделке формируется кредитная история) за счет сделки, по которой формируется кредитная история.
По показателю 17.4 "Дата совершения сделки" указывается дата совершения сделки, по обязательствам из которой формируется кредитная история.
18. В блоке 18 Показателей КИ ФЛ указываются общие сведения о сделке.
18.1. Показатель 18.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
18.2. Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
18.3. Показатель 18.3 "Код типа сделки" заполняется по справочнику 2.2 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
18.4. Показатель 18.4 "Код вида займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.3 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
18.5. Показатель 18.5 "Код цели займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.4 главы 2 раздела 4 настоящего приложения. При наличии нескольких целей займа (кредита) указанный показатель формируется несколько раз.
18.6. По показателю 18.6 "Признак потребительского кредита (займа)" указывается:
код "1" - в случае если договор займа (кредита), в том числе обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой, заключен с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.7. По показателю 18.7 "Признак использования платежной карты" указывается:
код "1" - в случае если сумма займа (кредита) выдается с использованием платежной карты;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.8. По показателю 18.8 "Признак возникновения обязательства в результате новации" указывается:
код "1" - в случае если обязательство возникло на основании соглашения о новации;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.9. По показателю 18.9 "Признак денежного обязательства источника" указывается:
код "1" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны источника являются деньги;
код "0" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны источника является иное имущество (в том числе драгоценные металлы, сельскохозяйственная продукция, а также товарный кредит).
18.10. По показателю 18.10 "Признак денежного обязательства субъекта" указывается:
код "1" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны субъекта являются деньги;
код "0" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны субъекта является иное имущество (в том числе драгоценные металлы, сельскохозяйственная продукция, а также товарный кредит).
18.11. По показателю 18.11 "Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки" указывается дата, в которую субъект по условиям сделки должен полностью исполнить обязательство.
Для договора займа (кредита) по показателю 18.11 "Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки" указывается плановая дата полного возврата суммы займа (кредита) и процентов на нее. Для поручительства или независимой гарантии по указанному показателю приводится плановая дата прекращения обязательства.
18.12. Показатель 18.12 "Код вида кредитора - заимодавца" заполняется по строкам кодов 1 - 6 справочника 6.1 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
18.13. По показателю 18.13 "Признак возникновения обязательства в результате получения части прав кредитора от другого лица" источником, которому частично перешли права кредитора по обязательству, указывается:
код "1" - в случае возникновения обязательства перед источником в результате получения им части прав кредитора от другого лица;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.14. По показателю 18.14 "Признак кредитной линии" указывается:
код "1" - в случае если заем (кредит) предусматривает наличие кредитной линии;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.15. Показатель 18.15 "Код типа кредитной линии" заполняется по справочнику 2.3(1) главы 2 раздела 4 настоящего приложения, если по показателю 18.14 "Признак кредитной линии" указан код "1".
18.16. По показателю 18.16 "Признак плавающей (переменной) процентной ставки" указывается:
код "1" - в случае если по сделке применяется плавающая (переменная) процентная ставка;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.17. По показателю 18.17 "Признак частичной передачи прав кредитора другому лицу" источником, осуществившим частичную передачу прав кредитора по обязательству другому источнику, указывается:
код "1" - в случае частичной передачи источником права кредитора по обязательству другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.18. Показатель 18.18 "УИд сделки, по которой права кредитора частично переданы другому лицу" заполняется источником, к которому частично перешли права требования по обязательству субъекта.
18.19. По показателю 18.19 "Дата возникновения обязательства субъекта" указывается дата возникновения у субъекта обязательства в силу закона или по соглашению сторон.
18.20. По показателю 18.20 "Признак погашения по графику платежей" указывается:
код "1" - в случае если для исполнения обязательства по сделке предусмотрен график платежей;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.21. По показателю 18.21 "Признак перевода (перехода) обязательства субъекта" указывается:
код "1" - в случае если обязательство получено субъектом в результате перевода (перехода) долга, в том числе в результате перехода долга в порядке наследования;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
18.22. По показателю 18.22 "Признак партнерского финансирования" указывается:
код "1" - в случае если сделка совершена в рамках осуществления деятельности по партнерскому финансированию в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 4 августа 2023 года N 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
19. В блоке 19 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о сумме и валюте обязательства.
19.1. Показатели 19.1 "Сумма обязательства", 19.2 "Валюта обязательства" заполняются согласно условиям сделки.
Для договора займа (кредита) указывается сумма займа (кредита) либо расходный лимит.
Для договора поручительства указывается размер ответственности поручителя.
Для независимой гарантии указывается сумма, которую принципал обязуется возместить гаранту по выплаченной гарантии (при наличии такой суммы).
Для договора лизинга указывается сумма лизинговых платежей.
В случае частичной передачи прав кредитора по обязательству в результате уступки права (требования) другому лицу источник, получивший право требования по обязательству, по показателю "Сумма обязательства" указывает сумму обязательства, право требования по которому он получил согласно условиям договора уступки права (требования).
В случае если условия сделки не изменяются, показатели 19.1 "Сумма обязательства" и 19.2 "Валюта обязательства" остаются неизменными.
Значение показателя 19.6 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 19 Показателей КИ ФЛ.
19.2. В блоке 19(1) Показателей КИ ФЛ указываются сведения об обеспечиваемом обязательстве.
19.2.1. По показателю 19(1).1 "Признак обеспечивающего обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство обеспечивает одно или несколько обязательств;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 19(1).1 "Признак обеспечивающего обязательства" указан код "0", иные показатели блока 19(1) Показателей КИ ФЛ не заполняются.
19.2.2. По показателю 19(1).2 "Сумма обеспечиваемого обязательства" отражается сумма всех видов задолженности по обязательству, исполнение которого обеспечено обязательством субъекта, на дату формирования задолженности, изменения суммы задолженности.
19.2.3. Показатель 19(1).3 "Валюта обеспечиваемого обязательства" заполняется согласно условиям сделки по каждому обеспечиваемому обязательству.
19.2.4. Показатель 19(1).4 "Код типа обеспечиваемого обязательства" заполняется по справочнику 2.2 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
19.2.5. Значение показателя 19(1).5 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 19(1) Показателей КИ ФЛ.
19.2.6. По показателю 19(1).6 "УИд сделки, в результате которой возникло обеспечиваемое обязательство" указывается УИд сделки, обязательства по которой обеспечены обязательством субъекта.
19.2.7. По показателю 19(1).7 "Лимит ответственности по обеспечиваемому обязательству" указывается лимит ответственности субъекта по обеспечению исполнения другого обязательства согласно условиям сделки.
19.3 - 19.5. Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
20. В блоке 20 Показателей КИ ФЛ по показателю 20.1 "Признак наличия солидарных должников" указывается:
код "1" - в случае если в обязательстве участвуют солидарные должники;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 20.1 "Признак наличия солидарных должников" указан код "0", показатель 20.2 "Число солидарных должников" не заполняется.
21. В блоке 21 Показателей КИ ФЛ сведения приводятся согласно условиям сделки.
21.1. По обязательству поручителя до наступления его ответственности по показателям 21.1 "Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу" и 21.3 "Сумма ближайшего следующего платежа по процентам" указывается значение "0".
В случае если по показателям 21.1 "Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу" и 21.3 "Сумма ближайшего следующего платежа по процентам" указано значение "0", иные показатели блока 21 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
21.2. Показатель 21.5 "Код частоты платежей" заполняется по справочнику 2.5 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
Частота платежей определяется в целом по сделке количеством дней, в которые истекает срок для внесения платежа по основному долгу или процентам.
21.3. Показатель 21.6 "Сумма минимального платежа по кредитной карте" заполняется, если кредитная история формируется по кредитной карте с условием о минимальном платеже.
21.4. Показатели 21.7 "Дата начала беспроцентного периода" и 21.8 "Дата окончания беспроцентного периода" заполняются при наличии в договоре займа (кредита) с расходным лимитом беспроцентного периода.
В случае если на дату расчета действует беспроцентный период, по показателю 21.8 "Дата окончания беспроцентного периода" указывается плановая дата окончания беспроцентного периода.
21.5. Значение показателя 21.9 "Дата окончания срока уплаты процентов" определяется последней датой, в которую субъект должен полностью погасить требования по процентам на срочный долг согласно условиям сделки.
22. Показатели блока 22 Показателей КИ ФЛ формируются только для потребительского кредита (займа).
22.1. По показателям 22.1 "Минимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых" и 22.2 "Минимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении" указываются значения полной стоимости кредита (займа), рассчитанные по договору потребительского кредита (займа) с лимитом кредитования, которым предусмотрены использование электронного средства платежа и уплата заемщиком различных платежей в зависимости от его решения, в соответствии с частью 7.1 статьи 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".
По показателям 22.4 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых" и 22.5 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении" указываются значения полной стоимости кредита (займа), рассчитанные по договору потребительского кредита (займа), которым предусмотрена уплата заемщиком различных платежей в зависимости от его решения, в соответствии с частью 7 статьи 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".
22.2. По показателям 22.6 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании путем снятия наличных денежных средств" и 22.7 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании в безналичном порядке" указываются значения полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых по договору потребительского кредита (займа) с лимитом кредитования, которым предусмотрены использование электронного средства платежа и уплата заемщиком различных платежей в зависимости от его решения, в соответствии с частью 11.1 статьи 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".
22.3. В случае отсутствия рассчитываемых в соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" различных значений полной стоимости кредита (займа):
значения показателей 22.1 "Минимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых", 22.4 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых", 22.6 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании путем снятия наличных денежных средств" и 22.7 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании в безналичном порядке" равны;
значения показателей 22.2 "Минимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении" и 22.5 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в денежном выражении" равны.".
22.4. В случае отсутствия различных значений полной стоимости кредита (займа), указанных в части 11.1 статьи 6 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", значения показателей 22.4 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых", 22.6 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании путем снятия наличных денежных средств" и 22.7 "Максимальная полная стоимость кредита (займа) в процентах годовых при его использовании в безналичном порядке" равны.
22.5. В случае если даты расчета полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых и в денежном выражении не совпадают, по показателю 22.3 "Дата расчета полной стоимости кредита (займа)" указывается наиболее поздняя из них.
23. В блоке 23 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об изменении условий обязательства, обусловленном внесением изменений в заключенную сделку.
23.1. По показателю 23.1 "Признак изменения договора" указывается:
код "1" - в случае изменения условий обязательства, обусловленного внесением изменений в заключенную сделку;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 23.1 "Признак изменения договора" указан код "0", иные показатели блока 23 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
23.2. Показатель 23.3 "Код вида изменения договора" заполняется по справочнику 3.1 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
23.3. Показатель 23.4 "Код специального изменения договора" заполняется:
по справочнику 3.2 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 23.3 "Код вида изменения договора" указан код "1";
по справочнику 3.3 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 23.3 "Код вида изменения договора" указан код "2";
по справочнику 3.4 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 23.3 "Код вида изменения договора" указан код "3".
23.4. Показатель 23.5 "Описание иного изменения договора" заполняется, если по показателю 23.4 "Код специального изменения договора" указан код "99".
По показателю 23.5 "Описание иного изменения договора" вносится комментарий с описанием изменения сделки.
23.5. Показатель 23.9 "Код причины прекращения действия изменения договора" заполняется по справочнику 3.5 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
23.6. Показатель 23.10 "Курс конверсии валюты долга" заполняется, если валюта обязательства субъекта была изменена. По указанному показателю отражается обменный курс валюты согласно условиям сделки.
23(1). В блоке 23(1) Показателей КИ ФЛ указываются сведения об изменении условий обязательства, обусловленном наступлением указанных в сделке событий.
23(1).1. По показателю 23(1).1 "Признак изменения условий обязательства" указывается:
код "1" - в случае изменения условий обязательства, обусловленного наступлением указанных в сделке событий;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 23(1).1 "Признак изменения условий обязательства" указан код "0", иные показатели блока 23(1) Показателей КИ ФЛ не заполняются.
23(1).2. Показатель 23(1).2 "Код вида изменения условий обязательства" заполняется по справочнику 3.4 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
23(1).3. По показателю 23(1).3 "Описание иного изменения условий обязательства" вносится комментарий с описанием изменения условий обязательства.
23(1).4. По показателю 23(1).4 "Дата начала действия изменения условий обязательства" указывается дата, с которой начинает действовать изменение условий обязательства.
24. В блоке 24 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о передаче финансирования субъекту или о возникновении обеспечения исполнения обязательства.
24.1. По показателю 24.1 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" в кредитной истории заемщика или лизингополучателя указывается дата передачи заемщику суммы займа (кредита) или дата передачи лизингополучателю каждого предмета лизинга, в кредитной истории принципала по независимой гарантии или поручителя - дата вступления в силу гарантии или дата возникновения поручительства.
По обязательству источника выдавать сумму займа (кредита) траншами или в пределах расходного лимита по показателю 24.1 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" указывается дата передачи каждого транша, за исключением займа (кредита), выданного с использованием платежной карты.
24.2. Показатель 24.2 "Порядковый номер транша" заполняется для займа (кредита), который выдается траншами, за исключением займа (кредита), выданного с использованием платежной карты.
24.3. По показателю 24.3 "Сумма задолженности на дату передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" указывается сумма общей задолженности субъекта перед источником по состоянию на дату:
передачи суммы займа или каждого транша субъекту-заемщику;
передачи каждого предмета лизинга субъекту-лизингополучателю;
возникновения поручительства - для субъекта-поручителя;
вступления в силу гарантии - для субъекта-принципала.
24.4. В блоках 25 - 28 Показателей КИ ФЛ суммы денежных средств заполняются в валюте, которая указана по показателю 19.2 "Валюта обязательства".
25. В блоке 25 Показателей КИ ФЛ указываются сведения обо всех имеющихся (непогашенных) денежных требованиях к субъекту согласно условиям сделки. Размер требований определяется исходя из того, что вследствие внесения платежа первым погашается требование, которое возникло раньше (далее - метод ФИФО).
Для договора лизинга в блоке 25 Показателей КИ ФЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей, пеней и штрафов.
25.1. По показателю 25.1 "Признак наличия задолженности" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется задолженность перед источником;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует (в частности, если субъекту не передана сумма займа (кредита), ответственность субъекта-поручителя не наступила, обязательство принципала возместить выплаченную по независимой гарантии сумму не возникло).
В случае если по показателю 25.1 "Признак наличия задолженности" указан код "0", иные показатели блока 25 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
25.1(1). Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
25.2. По показателю 25.3 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, на момент наступления которого рассчитана сумма задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы задолженности по показателю 25.8 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило, показатель 25.3 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
25.3. По показателям 25.4 - 25.7 суммы определяются на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 25.3 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если ни одно из событий по показателю 25.3 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, по показателям 25.4 - 25.7 суммы указываются на дату их изменения вследствие иных событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
25.4. По показателю 25.8 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 25 Показателей КИ ФЛ.
25.5. По показателю 25.9 "Признак неподтвержденного льготного периода" указывается:
код "1" - в случае если льготный период для заемщика признан неустановленным согласно части 29 статьи 6 Федерального закона от 3 апреля 2020 года N 106-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 14, ст. 2036) (далее - Федеральный закон от 3 апреля 2020 года N 106-ФЗ), части 17 статьи 1 Федерального закона от 7 октября 2022 года N 377-ФЗ "Об особенностях исполнения обязательств по кредитным договорам (договорам займа) лицами, призванными на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, лицами, принимающими участие в специальной военной операции, а также членами их семей и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N 41, ст. 6939);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
26. В блоке 26 Показателей КИ ФЛ указываются сведения обо всех денежных требованиях к субъекту, срок погашения которых не наступил. Сведения в блоке 26 Показателей КИ ФЛ указываются согласно условиям сделки.
Для договора лизинга в блоке 26 Показателей КИ ФЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей.
По показателю 26.1 "Дата возникновения срочной задолженности" указывается дата возникновения срочной задолженности. По обязательству источника выдавать сумму займа (кредита) траншами или в пределах расходного лимита по показателю 26.1 "Дата возникновения срочной задолженности" указывается дата возникновения срочной задолженности при передаче первого транша и каждый раз при выдаче транша после полного погашения задолженности по предыдущему (предыдущим) траншам.
26.1. По показателю 26.2 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, по состоянию на момент наступления которого рассчитана сумма срочной задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы срочной задолженности по показателю 26.7 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило, показатель 26.2 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
26.2. По показателям 26.3 - 26.6 сумма определяется на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 26.2 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если по показателю 26.3 "Сумма срочной задолженности" указано значение "0", иные показатели блока 26 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
В случае если ни одно из событий по показателю 26.2 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, по показателям 26.3 - 26.6 суммы указываются на дату их изменения вследствие иных событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
26.3. По показателю 26.7 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 26 Показателей КИ ФЛ.
27. В блоке 27 Показателей КИ ФЛ указываются сведения обо всех денежных требованиях к субъекту, которые не были погашены в срок. Сведения в блоке 27 Показателей КИ ФЛ приводятся согласно условиям сделки.
Для договора лизинга в блоке 27 Показателей КИ ФЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей, пеней и штрафов.
27.1. По показателю 27.2 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, по состоянию на момент наступления которого рассчитана сумма просроченной задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы просроченной задолженности по показателю 27.7 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило, показатель 27.2 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
27.2. Суммы по показателям 27.3 - 27.6 определяются на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 27.2 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если ни одно из событий по показателю 27.2 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, суммы по показателям 27.3 - 27.6 указываются на дату их изменения вследствие событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
В случае если по показателю 27.3 "Сумма просроченной задолженности" указано значение "0" и по показателю 27.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указан код "1", заполняются показатели 27.1 "Дата возникновения просроченной задолженности", 27.7 "Дата расчета" и 27.12 "Продолжительность последней погашенной просрочки"; иные показатели блока 27 Показателей КИ ФЛ не заполняются. По показателю 27.1 "Дата возникновения просроченной задолженности" указывается ближайшая прошедшая дата возникновения просроченной задолженности.
27.3. По показателю 27.7 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 27 Показателей КИ ФЛ.
27.4. По показателям 27.8 "Дата последнего пропущенного платежа по основному долгу" и 27.9 "Дата последнего пропущенного платежа по процентам" указываются ближайшие прошедшие даты, в которые заемщик по условиям сделки должен был внести, но не внес платеж по срочной задолженности.
27.5. По показателю 27.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется просроченная задолженность перед источником или в блоке 27 Показателей КИ ФЛ ранее указывались сведения о денежных требованиях к субъекту, которые не были погашены в срок;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 27.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указан код "0", иные показатели блока 27 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
27.6. По показателю 27.11 "Продолжительность просрочки" указывается количество календарных дней, в течение которых субъект нарушает обязанность вносить платежи. Значение указанного показателя определяется методом ФИФО.
27.7. В случае прекращения обязательства субъекта по показателю 27.11 "Продолжительность просрочки" указывается значение "0", а по показателю 27.12 "Продолжительность последней погашенной просрочки" указывается количество календарных дней, в течение которых субъект нарушал обязанность вносить платежи, по состоянию на дату прекращения обязательства субъекта.
28. В блоке 28 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о действиях субъекта по исполнению своего обязательства или его части.
В случае если по условиям сделки платеж признается внесенным с момента его принятия источником, в блоке 28 Показателей КИ ФЛ отражаются сведения о принятых источником платежах.
Для договора лизинга в блоке 28 Показателей КИ ФЛ отражаются суммы внесенных лизинговых платежей, пеней и штрафов.
В случае если по показателю 28.2 "Сумма последнего внесенного платежа" указано значение "0", в блоке 28 Показателей КИ ФЛ заполняются только показатели 28.10 - 28.11, 28.13 - 28.15.
Показатели 28.2 - 28.5, 28.14 рассчитываются на дату последнего внесенного платежа, указанную по показателю 28.1 "Дата последнего внесенного платежа".
28.1. Показатели 28.10 "Код соблюдения размера платежей" и 28.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" заполняются по состоянию на дату формирования блока 28 Показателей КИ ФЛ.
28.2. Показатель 28.10 "Код соблюдения размера платежей" заполняется по справочнику 3.6 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
28.3. Показатель 28.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" заполняется по справочнику 3.7 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если платеж внесен солидарным должником своевременно и в полном размере, просроченная задолженность в кредитной истории субъекта не возникает, а по показателю 28.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" в кредитной истории субъекта указывается код "2".
28.4. По показателю 28.13 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую рассчитаны значения показателей 28.6 - 28.11.
28.5. По показателю 28.14 "Сумма последнего внесенного платежа (части платежа) с просрочкой более 30 календарных дней" указывается сумма платежа, указанного по показателю 28.2 "Сумма последнего внесенного платежа", или части такого платежа, если они внесены субъектом с просрочкой более 30 календарных дней.
28.6. По показателю 28.15 "Сумма внесенных платежей за 24 календарных месяца, за исключением платежей с просрочкой более 30 календарных дней" указывается сумма внесенных платежей за 24 календарных месяца, предшествующих месяцу, указанному по показателю 28.13 "Дата расчета", за исключением платежей по займам (кредитам), внесенных с нарушением сроков согласно графику платежей по договорам займа (кредита) более чем на 30 календарных дней.
29. В блоке 29 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о величине среднемесячного платежа, рассчитанной в порядке, установленном приложением 1 к настоящему Положению.
По показателю 29.2 "Дата расчета величины среднемесячного платежа" указывается дата, по состоянию на которую источник выполнил расчет.
По показателю 29.3 "Сумма всех оставшихся платежей по обязательству" указывается сумма всех оставшихся платежей, которые по условиям обязательства субъект - физическое лицо обязан внести в счет погашения задолженности с даты расчета величины среднемесячного платежа, указанной по показателю 29.2 "Дата расчета величины среднемесячного платежа" до дня прекращения обязательства по договору.
29(1). Показатель 29(1).1 "Диапазон показателя долговой нагрузки заемщика" заполняется по справочнику 1.9 главы 1 раздела 4 настоящего приложения и представляет собой интервал значений показателя долговой нагрузки заемщика, рассчитанного в случаях, установленных статьей 5.1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", а также в иных случаях, наступление которых влечет за собой необходимость расчета показателя долговой нагрузки заемщика, если такие случаи определены во внутреннем документе кредитной организации или микрофинансовой организации.
В случае если условиями займа (кредита) предусмотрена солидарная ответственность заемщика и другого физического лица (других физических лиц) по исполнению обязательства (далее - созаемщик), показатель 29(1).1 "Диапазон показателя долговой нагрузки заемщика" заполняется кредитной организацией или микрофинансовой организацией исходя из совокупного значения показателя долговой нагрузки заемщика и созаемщика (созаемщиков).
29(1).1. Показатель 29(1).3 "Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика" заполняется по справочнику 1.10 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
29(1).2. Показатель 29(1).4 "Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика" заполняется по справочнику 1.11 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если в соответствии со справочником 1.10 главы 1 раздела 4 по показателю 29(1).3 "Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика" указывается код "1", по показателю 29(1).4 "Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика" указывается один или несколько кодов, предусмотренных строками кодов "1 - 8" справочника 1.11 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если в соответствии со справочником 1.10 главы 1 раздела 4 по показателю 29(1).3 "Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика" указывается код "2", по показателю 29(1).4 "Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика" указывается код "9" или код "10", предусмотренные строкой кода "9" и строкой кода "10" справочника 1.11 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если в соответствии со справочником 1.10 главы 1 раздела 4 по показателю 29(1).3 "Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика" указываются коды "3 - 5", показатель 29(1).4 "Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика" не заполняется.
В случае если в соответствии со справочником 1.10 главы 1 раздела 4 по показателю 29(1).3 "Сведения о способе определения величины среднемесячного дохода заемщика" указывается код "6", по показателю 29(1).4 "Источник сведений о величине среднемесячного дохода заемщика" указывается код "11", предусмотренный строкой кода "11" справочника 1.11 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
29(1).3. По показателю 29(1).5 "Признак учета долговой нагрузки созаемщиков" указывается:
код "1" - в случае если показатель долговой нагрузки заемщика рассчитан как отношение суммы среднемесячных платежей по всем кредитам и займам заемщика и созаемщика (созаемщиков) к величине их совокупного среднемесячного дохода;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
29(1).4. По показателю 29(1).6 "Признак расчета показателя долговой нагрузки заемщика по заключенному потребительскому кредиту (займу)" указывается:
код "1" - в случае если показатель долговой нагрузки заемщика рассчитывается по заключенному договору потребительского кредита (займа);
код "0" - в случае если показатель долговой нагрузки заемщика рассчитан при принятии решения о предоставлении потребительского кредита (займа) на основании обращения заемщика.
29(1).5. В случае если по показателю 29(1).6 "Признак расчета показателя долговой нагрузки заемщика по заключенному потребительскому кредиту (займу)" указан код "1", по показателю 29(1).7 "УИд сделки (УИд обращения)" указывается УИд сделки, в связи с которой рассчитан показатель долговой нагрузки заемщика.
В случае если по показателю 29(1).6 "Признак расчета показателя долговой нагрузки заемщика по заключенному потребительскому кредиту (займу)" указан код "0", по показателю 29(1).7 "УИд сделки (УИд обращения)" указывается УИд обращения заемщика, при принятии решения о предоставлении потребительского кредита (займа) по которому рассчитан показатель долговой нагрузки данного заемщика.
30. Блок 30 Показателей КИ ФЛ формируется, если по показателю 18.9 "Признак денежного обязательства источника" блока 18 Показателей КИ ФЛ указан код "0". Сведения в блоке 30 Показателей КИ ФЛ указываются согласно условиям сделки.
30.1. По показателю 30.1 "Предмет обязательства" указывается предмет обязательства источника согласно условиям договора.
30.2. Показатель 30.2 "Код предоставляемого имущества" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
30.3. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
30.4. По показателю 30.4 "Дата передачи имущества субъекту" указывается дата передачи имущества субъекту или возникновения неденежного поручительства.
30.5. Показатель 30.5 "Идентификационный код предоставляемого имущества" заполняется по правилам, установленным подпунктом 32.3 пункта 32 настоящих Требований.
31. Блок 31 Показателей КИ ФЛ формируется, если по показателю 18.10 "Признак денежного обязательства субъекта" блока 18 Показателей КИ ФЛ указан код "0". Сведения в блоке 31 Показателей КИ ФЛ указываются согласно условиям сделки.
31.1. По показателю 31.1 "Предмет обязательства" указывается предмет обязательства субъекта согласно условиям договора.
31.2. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
31.3. Показатель 31.3 "Порядок исполнения обязательства" заполняется согласно условиям договора.
31.4. По показателю 31.4 "Признак ненадлежащего исполнения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если субъект не исполнил свое обязательство или его часть;
код "0" - в случае если субъект надлежаще исполняет свое обязательство.
31.5 "Код полученного имущества" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
32. В блоке 32 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о залоге.
32.1. По показателю 32.1 "Признак наличия залога" указывается:
код "1" - в случае если исполнение обязательства обеспечено залогом;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 32.1 "Признак наличия залога" указан код "0", иные показатели блока 32 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
32.2. Показатель 32.2 "Код предмета залога" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
32.3. По показателю 32.3 "Идентификационный код предмета залога" указывается:
кадастровый номер - для имеющей такой номер недвижимости;
идентификационный номер транспортного средства (VIN) - для имеющего такой номер транспортного средства;
заводской номер - для имеющих такой номер промышленных машин и оборудования;
штриховой код - для имеющего такой код товара;
уникальный идентификатор финансового инструмента в торговой системе (тикер) - для имеющих такой идентификатор ценной бумаги или иного финансового инструмента.
Для предметов залога, не поименованных в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, по показателю 32.3 "Идентификационный код предмета залога" указывается предусмотренное договором обозначение.
32.4. Показатель 32.5 "Стоимость предмета залога" заполняется согласно заключению об оценке стоимости предмета залога. В случае если оценка стоимости предмета залога не проводилась, указывается цена приобретения предмета залога либо его стоимость по договору залога (по выбору источника).
32.5. Показатель 32.7 "Дата проведения оценки предмета залога" заполняется, если стоимость предмета залога оценивалась.
32.6. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
32.7. Показатель 32.11 "Код причины прекращения залога" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
32.8. Показатель 32.12 "Вид стоимости предмета залога" заполняется по справочнику 4.1(1) главы 4 раздела 4 настоящего приложения. По показателю 32.12 "Вид стоимости предмета залога" указывается вид стоимости предмета залога, указанной по показателю 32.5 "Стоимость предмета залога".
32.9. По показателю 32.13 "Сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечено предметом залога" указывается общая сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечивается одним и тем же предметом залога. Значение показателя указывается в валюте, которая указана по показателю 32.6 "Валюта стоимости предмета залога".
32.10. По показателю 32.14 "Количество договоров, исполнение обязательств по которым обеспечено предметом залога" указывается количество договоров, обязательства из которых обеспечиваются одним и тем же предметом залога.
32.11. По показателю 32.15 "Код места нахождения залога по ОКАТО" указывается код субъекта Российской Федерации, на территории которого находится предмет залога, согласно ОКАТО. При отсутствии в ОКАТО кода населенного пункта по показателю "Код места нахождения залога по ОКАТО" указывается "99 999 999 999".
32.12. По показателю 32.16 "Актуальная стоимость предмета залога" указывается последняя рассчитанная стоимость предмета залога.
32.13. По показателю 32.17 "Дата расчета актуальной стоимости предмета залога" указывается последняя дата, по состоянию на которую рассчитана стоимость предмета залога.
33. В блоке 33 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о поручительстве.
33.1. По показателю 33.1 "Признак наличия поручительства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта обеспечено поручительством;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 33.1 "Признак наличия поручительства" указан код "0", иные показатели блока 33 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
33.2. Показатель 33.2 "УИд договора поручительства" заполняется, если по обязательству поручителя формируется кредитная история.
Значение показателя 33.2 "УИд договора поручительства" должно соответствовать значению показателя 17.1 "УИд сделки" блока 17 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории поручителя - физического лица или показателя 10.1 "УИд сделки" блока 10 Показателей КИ ЮЛ в кредитной истории поручителя - юридического лица.
33.3. Показатель 33.8 "Код причины прекращения поручительства" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
34. В блоке 34 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о независимой гарантии.
34.1. По показателю 34.1 "Признак наличия независимой гарантии" указывается:
код "1" - в случае если исполнение обязательства обеспечено независимой гарантией;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 34.1 "Признак наличия независимой гарантии" указан код "0", иные показатели блока 34 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
34.2. Показатель 34.2 "УИд независимой гарантии" заполняется, если по обязательству принципала формируется кредитная история. Значение указанного показателя должно соответствовать значению показателя 17.1 "УИд сделки" блока 17 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории принципала - физического лица или показателя 10.1 "УИд сделки" блока 10 Показателей КИ ЮЛ в кредитной истории принципала - юридического лица.
34.3. Показатель 34.8 "Код причины прекращения независимой гарантии" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
35. В блоке 35 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о страховании предмета залога.
35.1. По показателю 35.1 "Признак наличия страхования" указывается:
код "1" - в случае если риск утраты стоимости предмета залога застрахован в пользу источника или субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 35.1 "Признак наличия страхования" указан код "0", иные показатели блока 35 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
35.2. Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
35.3. По показателю 35.4 "Признак наличия франшизы" указывается:
код "1" - в случае если в договоре страхования имеется условие об условной или безусловной франшизе;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
35.4. По показателям 35.5 "Дата начала действия страхования", 35.6 "Дата окончания действия страхования согласно договору" и 35.7 "Дата фактического прекращения страхования" указываются соответственно даты начала, планового и фактического окончания действия страхования, обусловленного договором страхования.
35.5. Показатель 35.8 "Код причины прекращения страхования" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
35.6. Значение показателя 35.9 "Идентификационный код предмета залога" должно совпадать хотя бы с одним значением показателя 32.3 "Идентификационный код предмета залога" в блоке 32 Показателей КИ ФЛ для одной записи кредитной истории.
36. В блоке 36 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о погашении требований кредитора по обязательству за счет обеспечения.
36.1. По показателю 36.1 "Признак погашения требований за счет обеспечения" указывается:
код "1" - в случае если требования источника к субъекту были полностью или частично погашены за счет обеспечения;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 36.1 "Признак погашения требований за счет обеспечения" указан код "0", иные показатели блока 36 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
36.2. Показатель 36.2 "Код использованного обеспечения" заполняется по справочнику 4.3 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
36.3. Показатель 36.4 "Сумма требований, погашенных за счет обеспечения" заполняется с учетом следующего:
по обязательству поручителя указывается общая сумма внесенных им платежей;
по обязательству из независимой гарантии указывается выплаченная по гарантии сумма;
по договору страхования предмета залога, который заключен в пользу источника или субъекта, указывается размер страховой выплаты.
37. В блоке 37 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о возмещении принципалом гаранту суммы, выплаченной по независимой гарантии.
Блок 37 Показателей КИ ФЛ формируется гарантом.
37.1. По показателю 37.1 "Признак обязанности возместить выплаченную сумму" указывается:
код "1" - в случае если принципал обязан возместить гаранту выплаченную им сумму;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 37.1 "Признак обязанности возместить выплаченную сумму" указан код "0", иные показатели блока 37 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
37.2. По показателю 37.4 "Признак соблюдения порядка возмещения" указывается:
код "1" - в случае если принципал надлежаще возмещает гаранту выплаченную им сумму;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
37.3. По показателю 37.5 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую рассчитаны значения показателей блока 37 Показателей КИ ФЛ.
38. В блоке 38 Показателей КИ ФЛ показатель 38.1 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
По показателю 38.2 "Дата фактического прекращения обязательства" указывается дата, в которую прекратились взаимные обязательства субъекта и источника.
39. В блоке 39 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о судебном споре или требовании по обязательству.
39.1. По показателю 39.1 "Признак судебного спора или требования" указывается:
код "1" - в случае если в производстве суда находится иск по обязательству источника и субъекта либо заявление источника о выдаче судебного приказа по обязательству;
код "0" - в случае если обстоятельства кода "1" отсутствуют.
В случае если по показателю 39.1 "Признак судебного спора или требования" указан код "0", иные показатели блока 39 Показателей КИ ФЛ не заполняются.
39.1(1). По показателям 39.2 - 39.9 указываются сведения о судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу.
39.2. По показателю 39.2 "Признак наличия судебного акта" указывается:
код "1" - в случае если суд принял акт, которым заканчивается рассмотрение дела по существу (в частности, судебное решение или судебный приказ);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 39.2 "Признак наличия судебного акта" указан код "0", показатели 39.3 - 39.9 не заполняются.
39.3. Показатель 39.5 "Резолютивная часть судебного акта" заполняется по справочнику 5.5 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
39.4. По показателю 39.6 "Признак вступления акта в законную силу" указывается:
код "1" - в случае если судебный акт вступил в законную силу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
39.5. Показатель 39.7 "Код иска или требования" заполняется по справочнику 5.6 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
39.6. По показателю 39.8 "Сумма требований, подлежащих удовлетворению" указывается сумма требований, подлежащих удовлетворению на основании решения суда.
39.7. По показателю 39.9 "Дополнительные сведения по судебному акту" источник по своему решению вносит дополнительные сведения по судебному акту.
40. Блок 40 Показателей КИ ФЛ формирует квалифицированное бюро. Блок 40 Показателей КИ ФЛ формируется независимо от наличия у квалифицированного бюро сведений о данном обязательстве по блокам 17 - 39 Показателей КИ ФЛ.
По показателю 40.5 "Регистрационный номер бюро" указывается ОГРН бюро, от которого квалифицированное бюро получило сведения о среднемесячных платежах по займу (кредиту).
По показателю 40.6 "Признак прекращения получения информации из бюро" указывается:
код "1" - в случае если квалифицированное бюро прекратило получать информацию из бюро, которое ранее предоставило сведения для формирования данного блока показателей, вследствие прекращения действия (расторжения) договора с указанным бюро;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
41. В блоке 41 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об обязательстве, если в отношении источника открыто конкурсное производство.
41.1. По показателям 41.1 "Сумма задолженности на дату открытия конкурсного производства", 41.3 "Сумма задолженности на дату завершения конкурсного производства" и 41.5 "Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа" сумма задолженности определяется всеми денежными требованиями источника к субъекту согласно условиям сделки.
41.2. По показателю 41.7 "Признак перехода прав кредитора к другому лицу" указывается:
код "1" - в случае если права кредитора по обязательству перешли от источника к другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
41.3. По показателю 41.8 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта прекратилось;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
41.4. Показатель 41.9 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
42. В блоке 42 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об обязательстве, если источник находится в процессе ликвидации.
42.1. По показателям 42.1 "Сумма задолженности на дату начала ликвидации", 42.3 "Сумма задолженности на дату утверждения ликвидационного баланса" и 42.5 "Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа" сумма задолженности определяется всеми денежными требованиями источника к субъекту.
42.2. По показателю 42.7 "Признак перехода прав кредитора к другому лицу" указывается:
код "1" - в случае если права кредитора по обязательству перешли от источника к другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
42.3. По показателю 42.8 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта прекратилось;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
42.4. Показатель 42.9 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
43. В блоке 43 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о переданном для принудительного исполнения судебном акте, которым взыскивается задолженность по алиментам, плата за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи.
43.1. Показатель 43.1 "Код взыскиваемого долга" заполняется по справочнику 5.1 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
43.2. По показателю 43.2 "Наименование суда" указывается наименование суда, который вынес акт.
43.3. Показатель 43.5 "Резолютивная часть судебного акта" заполняется по справочнику 5.5 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
43.4. По показателю 43.7 "Дата прекращения взыскания" указывается дата, в которую обязательство субъекта прекратилось.
43.5. Показатель 43.8 "Сумма единовременного взыскания" заполняется, если задолженность подлежит погашению единовременно. Значение указанного показателя приводится согласно судебному акту.
В случае если показатель 43.8 "Сумма единовременного взыскания" заполнен, показатель 43.11 "Сумма периодического взыскания" не заполняется, а по показателю 43.12 "Код частоты платежей" указывается код "7".
43.6. По показателю 43.9 "Взысканная сумма" указывается фактически взысканная сумма. В случае если суммы взыскиваются периодически, по указанному показателю отражается сумма, взысканная за все периоды.
Значение показателя 43.9 "Взысканная сумма" указывается по состоянию на ближайшую дату, когда взыскателю была передана какая-либо денежная сумма.
43.7. По показателю 43.10 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 43 Показателей КИ ФЛ.
43.8. Показатель 43.11 "Сумма периодического взыскания" заполняется, если задолженность подлежит погашению периодическими платежами. Значение указанного показателя приводится согласно судебному акту.
В случае если показатель 43.11 "Сумма периодического взыскания" заполнен, показатель 43.8 "Сумма единовременного взыскания" не заполняется.
43.9. Показатель 43.12 "Код частоты платежей" заполняется по справочнику 2.5 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
Частота платежей определяется количеством дней, в которые истекает срок внесения платежа по основному долгу или процентам.
44. Блок 44 Показателей КИ ФЛ заполняет бюро, сведения указываются согласно запросу пользователя кредитной истории (далее - пользователь).
44.1. По показателю 44.1 "Код запрошенных сведений" указывается вид сведений, которые пользователь запросил в бюро. Указанный показатель заполняется по справочнику 5.2 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
44.2. Показатель 44.4 "Код цели запроса" заполняется по справочнику 5.3 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
44.3. Показатель 44.5 "Иная цель запроса" заполняется, если по показателю 44.4 "Код цели запроса" указан код "99".
44.4. Показатели 44.6 "Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос" и 44.7 "Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос" заполняются, если субъект при обращении к пользователю с предложением совершить сделку указал сумму и валюту финансирования или обеспечения. Значения указанных показателей определяются соответственно суммой и валютой запроса на финансирование или обеспечение.
45. В блоке 45 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о том, что источник прекратил передавать в бюро информацию по обязательству вследствие расторжения договора с бюро или перехода прав кредитора к другому лицу.
В случае перехода прав кредитора к другому лицу блок 45 Показателей КИ ФЛ формирует лицо, от которого права перешли.
45.1. Показатель 45.1 "Код причины прекращения передачи информации" заполняется по справочнику 5.4 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
45.2. В случае если в течение 5 календарных дней после дня окончания срока действия договора об оказании информационных услуг источник не передал в бюро блок 45 Показателей КИ ФЛ, бюро должно сформировать указанный блок самостоятельно. В этом случае блок 45 Показателей КИ ФЛ должен быть сформирован бюро не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для его формирования.
45.3. Бюро, выигравшее торги, проводимые в соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", или получившее кредитные истории из Центрального каталога кредитных историй в порядке, установленном частью 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", в течение 5 календарных дней со дня получения кредитных историй и при отсутствии договора об оказании информационных услуг, заключенного с источником, ранее представлявшим сведения о записи кредитной истории, должно сформировать блок 45 Показателей КИ ФЛ с указанием по показателю 45.1 "Код причины прекращения передачи информации" кода "2".
46. В блоке 46 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об источнике - юридическом лице.
В случае если обслуживание денежных требований по договору займа (кредита) осуществляет обслуживающая организация, в блоке 46 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об источнике - специализированном финансовом обществе, ипотечном агенте или едином институте развития в жилищной сфере.
46.1. Показатель 46.1 "Код источника" заполняется по справочнику 6.1 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
46.2. По показателю 46.3 "Полное наименование" для федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, указывается наименование подразделения, которому передано непосредственное исполнение судебного акта, по обязательствам из которого формируется кредитная история.
46.3. По показателю 46.7 "Дата создания источника" указывается дата внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании юридического лица.
46.4. По показателю 46.15 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
47. В блоке 47 Показателей КИ ФЛ по показателю 47.14 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
48. В блоке 48 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об источнике - арбитражном управляющем.
48.1. По показателю 48.6 "Наименование саморегулируемой организации" указывается наименование саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является источник. Сведения по указанному показателю приводятся согласно единому государственному реестру саморегулируемых организаций арбитражных управляющих.
48.2. По показателю 48.7 "Адрес саморегулируемой организации" указываются субъект Российской Федерации, муниципальное образование или иная административно-территориальная единица, населенный пункт, элемент улично-дорожной сети (улица), идентификационные элементы объекта адресации (дом) < 1 > и иные сведения (помещение, комната).
< 1 > В соответствии с приказом Министерства финансов Российской Федерации от 5 ноября 2015 года N 171н "Об утверждении Перечня элементов планировочной структуры, элементов улично-дорожной сети, элементов объектов адресации, типов зданий (сооружений), помещений, используемых в качестве реквизитов адреса, и Правил сокращенного наименования адресообразующих элементов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 декабря 2015 года N 40069, 8 ноября 2018 года N 52649, 10 июля 2019 года N 55197, 16 апреля 2020 года N 58121.
48.3. По показателю 48.13 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
49. В блоке 49 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о пользователе - юридическом лице.
49.1. Показатель 49.1 "Код пользователя" заполняется по справочнику 6.2 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
49.2. По показателю 49.10 "Признак мониторинга изменения кредитной истории" указывается:
код "1" - в случае если пользователю оказывается услуга по мониторингу изменения кредитной истории субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
49.3. Показатели 49.12 - 49.18 заполняются аналогично показателям блока 44 Показателей КИ ФЛ.
50. В блоке 50 Показателей КИ ФЛ по показателю 50.17 "Признак мониторинга изменения кредитной истории" указывается:
код "1" - в случае если пользователю оказывается услуга по мониторингу изменения кредитной истории субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
Показатели 50.19 - 50.25 заполняются аналогично показателям блока 44 Показателей КИ ФЛ.
51. В блоке 51 Показателей КИ ФЛ показатель 51.1 "Код приобретателя прав" заполняется по справочнику 6.3 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
По показателю 51.10 "Дата приобретения прав" указывается дата перехода прав кредитора к приобретателю.
52. В блоке 52 Показателей КИ ФЛ по показателю 52.16 "Дата приобретения прав" указывается дата перехода прав кредитора к приобретателю.
53. В блоке 53 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об организации, которая на основании договора обслуживает уступленные специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту денежные требования по договору займа (кредита).
53.1. По показателю 53.9 "Дата окончания действия договора обслуживания" указывается:
последний день срока действия договора - в случае если договор действует и содержит такой срок;
дата фактического прекращения действия договора - в случае если договор прекратил действие.
В случаях, не поименованных в абзацах втором и третьем настоящего подпункта, показатель 53.9 "Дата окончания действия договора обслуживания" не заполняется.
53.2. По показателям 53.10 "Наименование эмитента" и 53.11 "Регистрационный номер эмитента" указываются сведения об эмитенте облигаций, которые обеспечены залогом обслуживаемых денежных требований.
54. В блоке 54 Показателей КИ ФЛ по показателю 54.1 "Признак учета обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство учтено у источника на балансовых счетах;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует, в том числе в случае если обязательство частично учтено на внебалансовых счетах.
54.1. По показателю 54.2 "Минимальная процентная ставка" указывается значение минимальной процентной ставки в соответствии с условиями сделки.
54.2. Показатель 54.3 "Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах" заполняется, в случае если по показателю 54.1 "Признак учета обязательства" указан код "0". По показателю 54.3 "Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах" указывается сумма обязательства, которая учтена на внебалансовых счетах источника.
54.3. По показателю 54.4 "Признак льготного финансирования с государственной поддержкой" указывается:
код "1" - в случае если заем (кредит) или предмет лизинга получен субъектом в рамках программы льготного финансирования с государственной поддержкой;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
54.4. По показателю 54.5 "Информация о программе государственной поддержки" указывается регистрационный номер, дата и наименование нормативного правового акта, которым утверждена программа льготного финансирования с государственной поддержкой.
54.5. По показателю 54.6 "Максимальная процентная ставка" указывается значение максимальной процентной ставки в соответствии с условиями сделки.
В случае если условиями сделки не предусмотрены различные процентные ставки, значение показателей 54.2 "Минимальная процентная ставка" и 54.6 "Максимальная процентная ставка" равно процентной ставке в соответствии с условиями сделки.
По показателям 54.2 "Минимальная процентная ставка" и 54.6 "Максимальная процентная ставка" указывается процентная ставка в процентах годовых. В случае отсутствия процентной ставки в соответствии с условиями сделки по показателям 54.2 "Минимальная процентная ставка" и 54.6 "Максимальная процентная ставка" указывается значение "0,00".
54.6. Значение показателя 54.7 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 54 Показателей КИ ФЛ.
55. В блоке 55 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об обращении.
55.1. Показатель 55.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
55.2. По показателю 55.4 "УИд обращения" указывается УИд, который присваивается обращению по правилам, установленным приложением 2 к настоящему Положению для присвоения УИд сделке.
55.3. Показатель 55.6 "Код источника" заполняется по справочнику 6.1 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
55.4. Показатель 55.7 "Код способа обращения" заполняется по справочнику 6.4(1) главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
55.5. Показатель 55.8 "Дата окончания действия инвестиционного предложения, одобрения обращения (оферты кредитора)" заполняется для инвестиционного предложения в соответствии с частью 2 статьи 13 Федерального закона от 2 августа 2019 года N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2019, N 31, ст. 4418) (далее - инвестиционное предложение) или оферты кредитора со сроком для ее акцепта.
55.6. В случае если по истечении 10 рабочих дней со дня окончания срока действия инвестиционного предложения или срока, указанного в оферте, в бюро не поступили сведения о заключении договора, бюро должно исключить из кредитной истории информацию об обращении. Указанная информация должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для ее исключения.
55.7. По показателю 55.9 "Дата окончания срока рассмотрения обращения" указывается плановая дата окончания срока рассмотрения источником обращения. В случае если по истечении 5 календарных дней со дня окончания указанного по показателю 55.9 "Дата окончания срока рассмотрения обращения" срока в бюро не поступили сведения об изменении стадии рассмотрения обращения и отсутствуют сведения о сделке, совершенной по обращению, УИд которой соответствует значению показателя 55.4 "УИд обращения", бюро должно исключить из кредитной истории информацию об обращении. Указанная информация должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для ее исключения.
55.8. Показатель 55.10 "Код цели запрошенного займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.4 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
55.9. Показатель 55.11 "Код стадии рассмотрения обращения" заполняется по справочнику 6.4(2) главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
55.10. По показателю 55.12 "Дата перехода обращения в текущую стадию рассмотрения" указывается дата, в которую рассмотрение обращения перешло к стадии, указанной по показателю 55.11 "Код стадии рассмотрения обращения".
55.11. Показатель 55.13 "Код вида обращения" заполняется по справочнику 6.4 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
55.12. По показателю 55.14 "Номер обращения" указывается номер обращения, присвоенный источником.
55.13. Информация об обращении должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня перехода обращения в стадию рассмотрения "4" - "Отозвано субъектом до одобрения источником обращения или отказа от совершения сделки по обращению".
55.14. По показателю 55.15 "Сумма одобренного займа (кредита), лизинга или обеспечения" указывается сумма одобренного источником займа (кредита), лизинга или обеспечения по результатам рассмотрения источником обращения субъекта.
56. Блок 56 Показателей КИ ФЛ формируется, если на основании сделки субъекту переданы сумма займа (кредита) или предмет лизинга либо возникло обеспечение.
Для требований о взыскании долга по алиментам, платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи в блоке 56 Показателей КИ ФЛ заполняются только показатели 56.1 "Код вида участия в сделке", 56.5 "Признак просрочки должника более 90 дней" и 56.6 "Признак прекращения обязательства".
56.1. Показатель 56.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
56.2. Показатель 56.2 "Код вида займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.3 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
56.3. Значение показателя 56.3 "УИд сделки" должно соответствовать одному из значений показателя 17.1 "УИд сделки" блока 17 Показателей КИ ФЛ.
56.4. Значение показателя 56.4 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" должно совпадать со значением одноименного показателя 24.1 блока 24 Показателей КИ ФЛ.
56.5. По показателю 56.5 "Признак просрочки должника более 90 дней" указывается:
код "1" - в случае если должник нарушил срок платежа по займу или лизингу более чем на 90 календарных дней;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
Продолжительность просрочки определяется методом ФИФО. Значение данного показателя должно соответствовать продолжительности просрочки, которая указана по показателю 28.12 "Продолжительность просрочки".
56.6. По показателю 56.6 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если взаимные обязательства субъекта и источника прекращены (независимо от основания);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
57. В блоке 57 Показателей КИ ФЛ указываются сведения об отказе источника от предложения субъекта совершить сделку.
Показатель 57.2 "Код причины отказа" заполняется по справочнику 6.5 главы 6 раздела 4 настоящего приложения. При наличии нескольких причин указанный показатель формируется несколько раз.
58. В блоке 58 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о запрете на заключение договоров потребительского займа (кредита):
58.1. По показателям 58.1 "Дата подачи заявления о запрете", 58.2 "Время подачи заявления о запрете (с указанием часовой зоны)" указываются сведения о дате и времени подачи заявления о запрете (с указанием часовой зоны) согласно сведениям, указанным в заявлении о запрете.
58.2. По показателю 58.3 "Дата начала действия запрета" указывается дата начала действия запрета (по московскому времени), определенная квалифицированным бюро в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1 части 21 статьи 5.1 Федерального закона "О кредитных историях".
58.3. Показатель 58.4 "Условия запрета" заполняется по справочнику 6.6 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
При наличии нескольких условий запрета по одному заявлению о запрете показатель 58.4 "Условия запрета" формируется несколько раз.
59. В блоке 59 Показателей КИ ФЛ указываются сведения о снятии запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита):
59.1. По показателям 59.1 "Дата подачи заявления о снятии запрета", 59.2 "Время подачи заявления о снятии запрета (с указанием часовой зоны)" указываются сведения о дате и времени подачи заявления о снятии запрета (с указанием часовой зоны) согласно сведениям, указанным в заявлении о снятии запрета.
59.2. По показателю 59.3 "Дата начала действия снятия запрета" указывается дата начала действия снятия запрета (по московскому времени), определенная квалифицированным бюро в соответствии с требованиями, установленными пунктом 2 части 21 статьи 5.1 Федерального закона "О кредитных историях".
Раздел 3. Показатели кредитной информации юридического лица
| Номер показателя | Наименование показателя |
| 1 | 2 |
| Подраздел 3.1. Титульная часть кредитной истории | |
| Основные сведения о субъекте кредитной истории | |
| Блок 1. Наименование юридического лица | |
| 1.1 | Полное наименование |
| 1.2 | Сокращенное наименование |
| 1.3 | Иное наименование |
| 1.4 | Признак смены наименования |
| 1.5 | Полное наименование до его смены |
| Блок 2. Адрес юридического лица в пределах его места нахождения и контактная информация | |
| 2.1 | Код страны по ОКСМ |
| 2.2 | Наименование иной страны |
| 2.3 | Номер адреса в ГАР |
| 2.4 | Код населенного пункта по ОКАТО |
| 2.5 | Иной населенный пункт |
| 2.6 | Улица |
| 2.7 | Дом |
| 2.8 | Владение |
| 2.9 | Корпус |
| 2.10 | Строение |
| 2.11 | Помещение (офис) |
| 2.12 | Номер телефона |
| 2.13 | Комментарий к номеру телефона |
| 2.14 | Адрес электронной почты |
| 2.15 | Признак иностранного юридического лица |
| Блок 3. Регистрационный номер | |
| 3.1 | Регистрационный номер |
| 3.2 | Идентификатор LEI |
| Блок 4. Номер налогоплательщика | |
| 4.1 | Код номера налогоплательщика |
| 4.2 | Номер налогоплательщика |
| Блок 5. Сведения о правопреемстве при реорганизации | |
| 5.1 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 5.2 | Признак реорганизации |
| 5.3 | Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности |
| 5.4 | Сокращенное наименование лица, от которого перешли права и обязанности |
| 5.5 | Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности |
| 5.6 | Дата правопреемства (окончания реорганизации) |
| Подраздел 3.2. Основная часть кредитной истории | |
| Специальные сведения о субъекте кредитной истории | |
| Блок 6. Сведения по делу о несостоятельности (банкротстве) | |
| 6.1 | Признак дела о банкротстве |
| 6.2 | Код стадии рассмотрения дела |
| 6.3 | Дата публикации в ЕФРСБ сведений о стадии рассмотрения дела |
| 6.4 | Ссылка на публикацию в ЕФРСБ |
| 6.5 | Признак неправомерных действий в деле |
| 6.6 | Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях |
| 6.7 | Признак преднамеренного или фиктивного банкротства |
| 6.8 | Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства |
| 6.9 | Дополнительные сведения по делу |
| Блок 7. Сведения о завершении расчетов с кредиторами и освобождении субъекта от исполнения обязательств в связи с банкротством | |
| 7.1 | Признак завершения расчетов с кредиторами |
| 7.2 | Дата завершения расчетов с кредиторами |
| Позиция утратила силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У | |
| 8.1 - 8.4 | Утратили силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| Блок 9. Кредитная оценка (скоринг) | |
| 9.1 | Значение кредитной оценки |
| 9.2 | Дата расчета кредитной оценки |
| Сведения об обязательстве субъекта кредитной истории | |
| Сведения об условиях обязательства | |
| Блок 10. Идентификатор сделки | |
| 10.1 | УИд сделки |
| 10.2 | Номер сделки |
| 10.3 | УИд сделки, по которой задолженность была полностью или частично рефинансирована |
| 10.4 | Дата совершения сделки |
| Блок 11. Общие сведения о сделке | |
| 11.1 | Код вида участия в сделке |
| 11.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 11.3 | Код типа сделки |
| 11.4 | Код вида займа (кредита) |
| 11.5 | Код цели займа (кредита) |
| 11.6 | Признак использования платежной карты |
| 11.7 | Признак возникновения обязательства в результате новации |
| 11.8 | Признак денежного обязательства источника |
| 11.9 | Признак денежного обязательства субъекта |
| 11.10 | Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки |
| 11.11 | Признак возникновения обязательства в результате получения части прав кредитора от другого лица |
| 11.12 | Признак кредитной линии |
| 11.13 | Код типа кредитной линии |
| 11.14 | Признак плавающей (переменной) процентной ставки |
| 11.15 | Признак частичной передачи прав кредитора другому лицу |
| 11.16 | УИд сделки, по которой права кредитора частично переданы другому лицу |
| 11.17 | Дата возникновения обязательства субъекта |
| 11.18 | Признак перевода (перехода) обязательства субъекта |
| 11.19 | Признак партнерского финансирования |
| Блок 12. Сумма и валюта обязательства | |
| 12.1 | Сумма обязательства |
| 12.2 | Валюта обязательства |
| 12.3 - 12.5 | Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 12.6 | Дата расчета |
| 12.7 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| Блок 12(1). Сведения об обеспечиваемом обязательстве | |
| 12(1).1 | Признак обеспечивающего обязательства |
| 12(1).2 | Сумма обеспечиваемого обязательства |
| 12(1).3 | Валюта обеспечиваемого обязательства |
| 12(1).4 | Код типа обеспечиваемого обязательства |
| 12(1).5 | Дата расчета |
| 12(1).6 | УИд сделки, в результате которой возникло обеспечиваемое обязательство |
| 12(1).7 | Лимит ответственности по обеспечиваемому обязательству |
| Блок 13. Сведения о солидарных должниках | |
| 13.1 | Признак наличия солидарных должников |
| 13.2 | Число солидарных должников |
| Блок 14. Сведения об условиях платежей | |
| 14.1 | Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу |
| 14.2 | Дата ближайшего следующего платежа по основному долгу |
| 14.3 | Сумма ближайшего следующего платежа по процентам |
| 14.4 | Дата ближайшего следующего платежа по процентам |
| 14.5 | Код частоты платежей |
| 14.6 | Сумма минимального платежа по кредитной карте |
| 14.7 | Дата начала беспроцентного периода |
| 14.8 | Дата окончания беспроцентного периода |
| 14.9 | Дата окончания срока уплаты процентов |
| Блок 15. Сведения об изменении договора | |
| 15.1 | Признак изменения договора |
| 15.2 | Дата изменения договора |
| 15.3 | Код вида изменения договора |
| 15.4 | Код специального изменения договора |
| 15.5 | Описание иного изменения договора |
| 15.6 | Дата вступления изменения договора в силу |
| 15.7 | Дата планового прекращения действия изменения договора |
| 15.8 | Дата фактического прекращения действия изменения договора |
| 15.9 | Код причины прекращения действия изменения договора |
| 15.10 | Курс конверсии валюты долга |
| Блок 15(1). Сведения об изменении условий обязательства в результате наступления указанного в сделке события | |
| 15(1).1 | Признак изменения условий обязательства |
| 15(1).2 | Код вида изменения условий обязательства |
| 15(1).3 | Описание иного изменения условий обязательства |
| 15(1).4 | Дата начала действия изменения условий обязательства |
| Сведения об исполнении обязательства | |
| Блок 16. Сведения о передаче финансирования субъекту или о возникновении обеспечения исполнения обязательства | |
| 16.1 | Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| 16.2 | Порядковый номер транша |
| 16.3 | Сумма задолженности на дату передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| Блок 17. Сведения о задолженности | |
| 17.1 | Признак наличия задолженности |
| 17.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 17.3 | Признак расчета по последнему платежу |
| 17.4 | Сумма задолженности |
| 17.5 | Сумма задолженности по основному долгу |
| 17.6 | Сумма задолженности по процентам |
| 17.7 | Сумма задолженности по иным требованиям |
| 17.8 | Дата расчета |
| Блок 18. Сведения о срочной задолженности | |
| 18.1 | Дата возникновения срочной задолженности |
| 18.2 | Признак расчета по последнему платежу |
| 18.3 | Сумма срочной задолженности |
| 18.4 | Сумма срочной задолженности по основному долгу |
| 18.5 | Сумма срочной задолженности по процентам |
| 18.6 | Сумма срочной задолженности по иным требованиям |
| 18.7 | Дата расчета |
| Блок 19. Сведения о просроченной задолженности | |
| 19.1 | Дата возникновения просроченной задолженности |
| 19.2 | Признак расчета по последнему платежу |
| 19.3 | Сумма просроченной задолженности |
| 19.4 | Сумма просроченной задолженности по основному долгу |
| 19.5 | Сумма просроченной задолженности по процентам |
| 19.6 | Сумма просроченной задолженности по иным требованиям |
| 19.7 | Дата расчета |
| 19.8 | Дата последнего пропущенного платежа по основному долгу |
| 19.9 | Дата последнего пропущенного платежа по процентам |
| 19.10 | Признак наличия просроченной задолженности |
| 19.11 | Продолжительность просрочки |
| 19.12 | Продолжительность последней погашенной просрочки |
| Блок 20. Сведения о внесении платежей | |
| 20.1 | Дата последнего внесенного платежа |
| 20.2 | Сумма последнего внесенного платежа |
| 20.3 | Сумма последнего внесенного платежа по основному долгу |
| 20.4 | Сумма последнего внесенного платежа по процентам |
| 20.5 | Сумма последнего внесенного платежа по иным требованиям |
| 20.6 | Сумма всех внесенных платежей по обязательству |
| 20.7 | Сумма внесенных платежей по основному долгу |
| 20.8 | Сумма внесенных платежей по процентам |
| 20.9 | Сумма внесенных платежей по иным требованиям |
| 20.10 | Код соблюдения размера платежей |
| 20.11 | Код соблюдения срока внесения платежей |
| 20.12 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 20.13 | Дата расчета |
| Блок 21. Сведения о неденежном обязательстве источника | |
| 21.1 | Предмет обязательства |
| 21.2 | Код предоставляемого имущества |
| 21.3 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 21.4 | Дата передачи имущества субъекту |
| 21.5 | Идентификационный код предоставляемого имущества |
| Блок 22. Сведения о неденежном обязательстве субъекта | |
| 22.1 | Предмет обязательства |
| 22.2 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 22.3 | Порядок исполнения обязательства |
| 22.4 | Признак ненадлежащего исполнения обязательства |
| 22.5 | Код полученного имущества |
| Сведения об обеспечении исполнения обязательства | |
| Блок 23. Сведения о залоге | |
| 23.1 | Признак наличия залога |
| 23.2 | Код предмета залога |
| 23.3 | Идентификационный код предмета залога |
| 23.4 | Дата заключения договора залога |
| 23.5 | Стоимость предмета залога |
| 23.6 | Валюта стоимости предмета залога |
| 23.7 | Дата проведения оценки предмета залога |
| 23.8 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 23.9 | Дата прекращения залога согласно договору |
| 23.10 | Дата фактического прекращения залога |
| 23.11 | Код причины прекращения залога |
| 23.12 | Вид стоимости предмета залога |
| 23.13 | Сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечено предметом залога |
| 23.14 | Количество договоров, исполнение обязательств по которым обеспечено предметом залога |
| 23.15 | Код места нахождения залога по ОКАТО |
| 23.16 | Актуальная стоимость предмета залога |
| 23.17 | Дата расчета актуальной стоимости предмета залога |
| Блок 24. Сведения о поручительстве | |
| 24.1 | Признак наличия поручительства |
| 24.2 | УИд договора поручительства |
| 24.3 | Размер поручительства |
| 24.4 | Валюта поручительства |
| 24.5 | Дата заключения договора поручительства |
| 24.6 | Дата прекращения поручительства согласно договору |
| 24.7 | Дата фактического прекращения поручительства |
| 24.8 | Код причины прекращения поручительства |
| Блок 25. Сведения о независимой гарантии | |
| 25.1 | Признак наличия независимой гарантии |
| 25.2 | УИд независимой гарантии |
| 25.3 | Сумма независимой гарантии |
| 25.4 | Валюта независимой гарантии |
| 25.5 | Дата выдачи независимой гарантии |
| 25.6 | Дата окончания независимой гарантии согласно ее условиям |
| 25.7 | Дата фактического прекращения независимой гарантии |
| 25.8 | Код причины прекращения независимой гарантии |
| Блок 26. Сведения о страховании предмета залога | |
| 26.1 | Признак наличия страхования |
| 26.2 - 26.3 | Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 26.4 | Признак наличия франшизы |
| 26.5 | Дата начала действия страхования |
| 26.6 | Дата окончания действия страхования согласно договору |
| 26.7 | Дата фактического прекращения страхования |
| 26.8 | Код причины прекращения страхования |
| 26.9 | Идентификационный код предмета залога |
| Блок 27. Сведения о погашении требований кредитора по обязательству за счет обеспечения | |
| 27.1 | Признак погашения требований за счет обеспечения |
| 27.2 | Код использованного обеспечения |
| 27.3 | Дата погашения требований за счет обеспечения |
| 27.4 | Сумма требований, погашенных за счет обеспечения |
| Блок 28. Сведения о возмещении принципалом гаранту выплаченной суммы | |
| 28.1 | Признак обязанности возместить выплаченную сумму |
| 28.2 | Сумма, подлежащая возмещению |
| 28.3 | Сумма, выплаченная принципалом |
| 28.4 | Признак соблюдения порядка возмещения |
| 28.5 | Дата расчета |
| Сведения о прекращении обязательства, о судебных спорах и требованиях по обязательству | |
| Блок 29. Сведения о прекращении обязательства | |
| 29.1 | Код основания прекращения обязательства |
| 29.2 | Дата фактического прекращения обязательства |
| Блок 30. Сведения о судебном споре или требовании по обязательству | |
| 30.1 | Признак судебного спора или требования |
| 30.2 | Признак наличия судебного акта |
| 30.3 | Дата принятия судебного акта |
| 30.4 | Номер судебного акта |
| 30.5 | Резолютивная часть судебного акта |
| 30.6 | Признак вступления акта в законную силу |
| 30.7 | Код иска или требования |
| 30.8 | Сумма требований, подлежащих удовлетворению |
| 30.9 | Дополнительные сведения по судебному акту |
| Отдельные блоки основной части кредитной истории | |
| Блок 31. Сведения об обязательстве, если в отношении источника открыто конкурсное производство | |
| 31.1 | Сумма задолженности на дату открытия конкурсного производства |
| 31.2 | Дата открытия конкурсного производства |
| 31.3 | Сумма задолженности на дату завершения конкурсного производства |
| 31.4 | Дата завершения конкурсного производства |
| 31.5 | Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа |
| 31.6 | Дата последнего внесенного платежа |
| 31.7 | Признак перехода прав кредитора к другому лицу |
| 31.8 | Признак прекращения обязательства |
| 31.9 | Код основания прекращения обязательства |
| 31.10 | Валюта задолженности |
| Блок 32. Сведения об обязательстве, если источник находится в процессе ликвидации | |
| 32.1 | Сумма задолженности на дату начала ликвидации |
| 32.2 | Дата начала ликвидации |
| 32.3 | Сумма задолженности на дату утверждения ликвидационного баланса |
| 32.4 | Дата утверждения ликвидационного баланса |
| 32.5 | Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа |
| 32.6 | Дата последнего внесенного платежа |
| 32.7 | Признак перехода прав кредитора к другому лицу |
| 32.8 | Признак прекращения обязательства |
| 32.9 | Код основания прекращения обязательства |
| 32.10 | Валюта задолженности |
| Блок 33. Сведения о взыскании платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи | |
| 33.1 | Код взыскиваемого долга |
| 33.2 | Наименование суда |
| 33.3 | Номер судебного акта |
| 33.4 | Дата принятия судебного акта |
| 33.5 | Резолютивная часть судебного акта |
| 33.6 | Номер исполнительного документа |
| 33.7 | Дата прекращения взыскания |
| 33.8 | Сумма единовременного взыскания |
| 33.9 | Взысканная сумма |
| 33.10 | Дата расчета |
| 33.11 | Сумма периодического взыскания |
| 33.12 | Код частоты платежей |
| 33.13 | Валюта взыскания |
| Сопроводительные сведения | |
| Блок 34. Сведения о запросе информации пользователем | |
| 34.1 | Код запрошенных сведений |
| 34.2 | Дата предоставления сведений |
| 34.3 | Дата запроса |
| 34.4 | Код цели запроса |
| 34.5 | Иная цель запроса |
| 34.6 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 34.7 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Блок 35. Сведения о прекращении передачи информации по обязательству | |
| 35.1 | Код причины прекращения передачи информации |
| 35.2 | Дата прекращения передачи информации |
| Подраздел 3.3. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории | |
| Сведения об источнике формирования кредитной истории | |
| Блок 36. Сведения об источнике - юридическом лице | |
| 36.1 | Код источника |
| 36.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 36.3 | Полное наименование |
| 36.4 | Сокращенное наименование |
| 36.5 | Иное наименование |
| 36.6 | Идентификатор LEI |
| 36.7 | Дата создания источника |
| 36.8 | Регистрационный номер |
| 36.9 | Код номера налогоплательщика |
| 36.10 | Номер налогоплательщика |
| 36.11 | Дата признания источника банкротом |
| 36.12 | Дата окончания конкурсного производства |
| 36.13 | Дата начала ликвидации источника |
| 36.14 | Дата окончания ликвидации источника |
| 36.15 | Дата формирования кредитной информации |
| Блок 37. Сведения об источнике - физическом лице | |
| 37.1 | Фамилия |
| 37.2 | Имя |
| 37.3 | Отчество |
| 37.4 | Дата рождения |
| 37.5 | Место рождения |
| 37.6 | Код документа |
| 37.7 | Наименование иного документа |
| 37.8 | Серия документа |
| 37.9 | Номер документа |
| 37.10 | Дата выдачи документа |
| 37.11 | Кем выдан документ |
| 37.12 | Код подразделения |
| 37.13 | Регистрационный номер |
| 37.14 | Дата формирования кредитной информации |
| Блок 38. Сведения об источнике - арбитражном управляющем | |
| 38.1 | Фамилия |
| 38.2 | Имя |
| 38.3 | Отчество |
| 38.4 | Дата рождения |
| 38.5 | Место рождения |
| 38.6 | Наименование саморегулируемой организации |
| 38.7 | Адрес саморегулируемой организации |
| 38.8 | Дата утверждения арбитражного управляющего |
| 38.9 | Дата прекращения полномочий арбитражного управляющего |
| 38.10 | Код номера налогоплательщика |
| 38.11 | Номер налогоплательщика |
| 38.12 | СНИЛС |
| 38.13 | Дата формирования кредитной информации |
| Сведения о пользователе кредитной истории | |
| Блок 39. Сведения о пользователе - юридическом лице | |
| 39.1 | Код пользователя |
| 39.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 39.3 | Полное наименование |
| 39.4 | Сокращенное наименование |
| 39.5 | Иное наименование |
| 39.6 | Идентификатор LEI |
| 39.7 | Регистрационный номер |
| 39.8 | Код номера налогоплательщика |
| 39.9 | Номер налогоплательщика |
| 39.10 | Признак мониторинга изменения кредитной истории |
| 39.11 | Дата начала мониторинга изменения кредитной истории |
| 39.12 | Код запрошенных сведений |
| 39.13 | Дата предоставления сведений |
| 39.14 | Дата запроса |
| 39.15 | Код цели запроса |
| 39.16 | Иная цель запроса |
| 39.17 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 39.18 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Блок 40. Сведения о пользователе - индивидуальном предпринимателе | |
| 40.1 | Фамилия |
| 40.2 | Имя |
| 40.3 | Отчество |
| 40.4 | Дата рождения |
| 40.5 | Место рождения |
| 40.6 | Регистрационный номер |
| 40.7 | Код номера налогоплательщика |
| 40.8 | Номер налогоплательщика |
| 40.9 | СНИЛС |
| 40.10 | Код документа |
| 40.11 | Наименование иного документа |
| 40.12 | Серия документа |
| 40.13 | Номер документа |
| 40.14 | Дата выдачи документа |
| 40.15 | Кем выдан документ |
| 40.16 | Код подразделения |
| 40.17 | Признак мониторинга изменения кредитной истории |
| 40.18 | Дата начала мониторинга изменения кредитной истории |
| 40.19 | Код запрошенных сведений |
| 40.20 | Дата предоставления сведений |
| 40.21 | Дата запроса |
| 40.22 | Код цели запроса |
| 40.23 | Иная цель запроса |
| 40.24 | Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| 40.25 | Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос |
| Сведения о приобретателе прав кредитора и обслуживающей организации | |
| Блок 41. Сведения о приобретателе прав - юридическом лице | |
| 41.1 | Код приобретателя прав |
| 41.2 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 41.3 | Полное наименование |
| 41.4 | Сокращенное наименование |
| 41.5 | Иное наименование |
| 41.6 | Идентификатор LEI |
| 41.7 | Регистрационный номер |
| 41.8 | Код номера налогоплательщика |
| 41.9 | Номер налогоплательщика |
| 41.10 | Дата приобретения прав |
| Блок 42. Сведения о приобретателе прав - физическом лице | |
| 42.1 | Фамилия |
| 42.2 | Имя |
| 42.3 | Отчество |
| 42.4 | Дата рождения |
| 42.5 | Место рождения |
| 42.6 | Код номера налогоплательщика |
| 42.7 | Номер налогоплательщика |
| 42.8 | СНИЛС |
| 42.9 | Код документа |
| 42.10 | Наименование иного документа |
| 42.11 | Серия документа |
| 42.12 | Номер документа |
| 42.13 | Дата выдачи документа |
| 42.14 | Кем выдан документ |
| 42.15 | Код подразделения |
| 42.16 | Дата приобретения прав |
| Блок 43. Сведения об обслуживающей организации | |
| 43.1 | Признак регистрации в Российской Федерации |
| 43.2 | Полное наименование |
| 43.3 | Сокращенное наименование |
| 43.4 | Иное наименование |
| 43.5 | Регистрационный номер обслуживающей организации |
| 43.6 | Код номера налогоплательщика |
| 43.7 | Номер налогоплательщика |
| 43.8 | Дата начала действия договора обслуживания |
| 43.9 | Дата окончания действия договора обслуживания |
| 43.10 | Наименование эмитента |
| 43.11 | Регистрационный номер эмитента |
| Сведения об учете обязательства | |
| Блок 44. Сведения об учете обязательства, о льготном финансировании с государственной поддержкой и процентной ставке | |
| 44.1 | Признак учета обязательства |
| 44.2 | Процентная ставка |
| 44.3 | Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах |
| 44.4 | Признак льготного финансирования с государственной поддержкой |
| 44.5 | Информация о программе государственной поддержки |
| 44.6 | Дата расчета |
| Подраздел 3.4. Информационная часть кредитной истории | |
| Сведения о предложении совершить сделку и об участии в обязательстве | |
| Блок 45. Сведения об обращении | |
| 45.1 | Код вида участия в сделке |
| 45.2 | Сумма запрошенного займа (кредита), лизинга или обеспечения |
| 45.3 | Запрошенная валюта обязательства |
| 45.4 | УИд обращения |
| 45.5 | Дата обращения |
| 45.6 | Код источника |
| 45.7 | Код способа обращения |
| 45.8 | Дата окончания действия инвестиционного предложения, одобрения обращения (оферты кредитора) |
| 45.9 | Дата окончания срока рассмотрения обращения |
| 45.10 | Код цели запрошенного займа (кредита) |
| 45.11 | Код стадии рассмотрения обращения |
| 45.12 | Дата перехода обращения в текущую стадию рассмотрения |
| 45.13 | Код вида обращения |
| 45.14 | Номер обращения |
| 45.15 | Сумма одобренного займа (кредита), лизинга или обеспечения |
| Блок 46. Сведения об участии в обязательстве, по которому формируется кредитная история | |
| 46.1 | Код вида участия в сделке |
| 46.2 | Код вида займа (кредита) |
| 46.3 | УИд сделки |
| 46.4 | Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства |
| 46.5 | Признак просрочки должника более 90 дней |
| 46.6 | Признак прекращения обязательства |
| Блок 47. Сведения об отказе источника от предложения совершить сделку | |
| 47.1 | Дата отказа |
| 47.2 | Код причины отказа |
Требования
к формированию показателей кредитной информации
юридического лица
1. В блоке 1 показателей кредитной информации юридического лица (далее - Показатели КИ ЮЛ) показатель 1.3 "Иное наименование" заполняется при наличии у источника сведений об ином наименовании субъекта.
1.1. По показателям 1.4 "Признак смены наименования" и 1.5 "Полное наименование до его смены" указываются сведения о наименовании субъекта до его смены (за исключением случаев смены наименования субъекта при переходе к нему прав и обязанностей в рамках универсального правопреемства).
1.2. По показателю 1.4 "Признак смены наименования" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется предыдущее наименование;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по данному показателю указан код "0", показатель 1.5 "Полное наименование до его смены" не заполняется.
1.3. По показателю 1.5 "Полное наименование до его смены" указывается полное наименование субъекта до его смены.
2. В блоке 2 Показателей КИ ЮЛ показатели 2.12 "Номер телефона", 2.13 "Комментарий к номеру телефона" и 2.14 "Адрес электронной почты" заполняются, если субъект предоставил соответствующие данные источнику.
По показателю 2.15 "Признак иностранного юридического лица" указывается:
код "1" - в случае если субъект является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством иностранного государства;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
3. В блоке 3 Показателей КИ ЮЛ показатель 3.1 "Регистрационный номер" заполняется в соответствии с пунктом 3.2 раздела 1 настоящего приложения.
4. В блоке 4 Показателей КИ ЮЛ по показателю 4.2 "Номер налогоплательщика" указывается номер налогоплательщика того вида, который указан по показателю "Код номера налогоплательщика".
5. В блоке 5 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о наименовании субъекта до перехода к нему прав и обязанностей в рамках универсального правопреемства.
5.1. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
5.2. По показателю 5.2 "Признак реорганизации" указывается:
код "1" - в случае если субъект создан в результате реорганизации;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по данному показателю указан код "0", иные показатели блока 5 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
5.3. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
6. В блоке 6 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения по делу о несостоятельности (банкротстве) субъекта.
6.1. По показателю 6.1 "Признак дела о банкротстве" указывается:
код "1" - в случае если арбитражным судом принято к производству заявление о признании субъекта банкротом;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 6.1 "Признак дела о банкротстве" указан код "0", иные показатели блока 6 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
6.2. По показателю 6.2 "Код стадии рассмотрения дела" указывается последняя по состоянию на дату его формирования стадия рассмотрения дела о банкротстве по справочнику 1.4 главы 1 раздела 4 настоящего приложения.
6.3. По показателю 6.3 "Дата публикации в ЕФРСБ сведений о стадии рассмотрения дела" указывается дата публикации сведений о переходе к стадии, указанной по показателю 6.2 "Код стадии рассмотрения дела".
6.4. По показателю 6.4 "Ссылка на публикацию в ЕФРСБ" указывается URL со сведениями о переходе к стадии, указанной по показателю 6.2 "Код стадии рассмотрения дела".
6.5. По показателю 6.5 "Признак неправомерных действий в деле" указывается:
код "1" - в случае если в ЕФРСБ имеются сведения о неправомерных действиях субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
6.6. По показателю 6.6 "Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях" указывается дата публикации в ЕФРСБ сообщения о неправомерных действиях субъекта.
6.7. По показателю 6.7 "Признак преднамеренного или фиктивного банкротства" указывается:
код "1" - в случае если имеются признаки преднамеренного или фиктивного банкротства субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
6.8. По показателю 6.8 "Дата публикации в ЕФРСБ сообщения о признаках преднамеренного или фиктивного банкротства" указывается дата публикации в ЕФРСБ сообщения о наличии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства субъекта.
6.9. По показателю 6.9 "Дополнительные сведения по делу" источник по своему решению вносит комментарий по делу о банкротстве субъекта.
7. В блоке 7 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о завершении расчетов с кредиторами и освобождении субъекта от исполнения обязательств в связи с банкротством.
7.1. По показателю 7.1 "Признак завершения расчетов с кредиторами" указывается:
код "1" - в случае если суд вынес определение о завершении конкурсного производства в соответствии со статьей 149 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2010, N 31, ст. 4196);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 7.1 "Признак завершения расчетов с кредиторами" указан код "0", иные показатели блока 7 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
8. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
9. В блоке 9 Показателей КИ ЮЛ бюро указывает сведения о рассчитанной им кредитной оценке (скоринге) субъекта.
Показатель 9.1 "Значение кредитной оценки" заполняется по правилам, установленным бюро.
10. В блоке 10 Показателей КИ ЮЛ по показателю 10.1 "УИд сделки" указывается УИд сделки, по обязательствам из которой формируются блоки 11 - 30 Показателей КИ ЮЛ.
В случае если сделка совершена по обращению, УИд сделки должен соответствовать значению показателя 45.4 "УИд обращения" блока 45 Показателей КИ ЮЛ.
В случае если по одному обращению совершено несколько сделок, только УИд сделки, совершенной первой по времени, должен соответствовать УИд обращения.
По показателю 10.2 "Номер сделки" указывается номер сделки, присвоенный источником. Показатель 10.2 "Номер сделки" должен заполняться, если сделке ранее не был присвоен УИд сделки.
По показателю 10.3 "УИд сделки, по которой задолженность была полностью или частично рефинансирована" указывается УИд сделки, задолженность по которой была рефинансирована (если по данной сделке формируется кредитная история) за счет сделки, по которой формируется кредитная история.
По показателю 10.4 "Дата совершения сделки" указывается дата совершения сделки, по обязательствам из которой формируется кредитная история.
11. В блоке 11 Показателей КИ ЮЛ указываются общие сведения о сделке.
11.1. Показатель 11.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
11.2. Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
11.3. Показатель 11.3 "Код типа сделки" заполняется по справочнику 2.2 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
11.4. Показатель 11.4 "Код вида займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.3 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
11.5. Показатель 11.5 "Код цели займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.4 главы 2 раздела 4 настоящего приложения. При наличии нескольких целей займа (кредита) указанный показатель формируется несколько раз.
11.6. По показателю 11.6 "Признак использования платежной карты" указывается:
код "1" - в случае если сумма займа (кредита) выдается с использованием платежной карты;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.7. По показателю 11.7 "Признак возникновения обязательства в результате новации" указывается:
код "1" - в случае если обязательство возникло на основании соглашения о новации;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.8. По показателю 11.8 "Признак денежного обязательства источника" указывается:
код "1" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны источника являются деньги;
код "0" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны источника является иное имущество (в том числе драгоценные металлы, сельскохозяйственная продукция, а также товарный кредит).
11.9. По показателю 11.9 "Признак денежного обязательства субъекта" указывается:
код "1" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны субъекта являются деньги;
код "0" - в случае если объектом предоставления по сделке со стороны субъекта является иное имущество (в том числе драгоценные металлы, сельскохозяйственная продукция, а также товарный кредит).
11.10. По показателю 11.10 "Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки" указывается дата, в которую субъект по условиям сделки должен полностью исполнить обязательство.
Для договора займа (кредита) по показателю 11.10 "Дата прекращения обязательства субъекта по условиям сделки" указывается плановая дата полного возврата суммы займа (кредита) и процентов на нее. Для поручительства или независимой гарантии по указанному показателю приводится плановая дата прекращения обязательства.
11.11. По показателю 11.11 "Признак возникновения обязательства в результате получения части прав кредитора от другого лица" источником, которому частично перешли права кредитора по обязательству, указывается:
код "1" - в случае возникновения обязательства перед источником в результате получения им части прав кредитора от другого лица;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.12. По показателю 11.12 "Признак кредитной линии" указывается:
код "1" - в случае если заем (кредит) предусматривает наличие кредитной линии;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.13. Показатель 11.13 "Код типа кредитной линии" заполняется по справочнику 2.3(1) главы 2 раздела 4 настоящего приложения, если по показателю 11.12 "Признак кредитной линии" указан код "1".
11.14. По показателю 11.14 "Признак плавающей (переменной) процентной ставки" указывается:
код "1" - в случае если по сделке применяется плавающая (переменная) процентная ставка;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.15. По показателю 11.15 "Признак частичной передачи прав кредитора другому лицу" источником, осуществившим частичную передачу прав кредитора по обязательству другому источнику, указывается:
код "1" - в случае частичной передачи источником права кредитора по обязательству другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.15(1). Показатель 11.16 "УИд сделки, по которой права кредитора частично переданы другому лицу" заполняется источником, к которому частично перешли права требования по обязательству субъекта.
11.16. По показателю 11.17 "Дата возникновения обязательства субъекта" указывается дата возникновения у субъекта обязательства в силу закона или по соглашению сторон.
11.17. По показателю 11.18 "Признак перевода (перехода) обязательства субъекта" указывается:
код "1" - в случае если обязательство получено субъектом в результате перевода (перехода) долга;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
11.18. По показателю 11.19 "Признак партнерского финансирования" указывается:
код "1" - в случае если сделка совершена в рамках осуществления деятельности по партнерскому финансированию в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 4 августа 2023 года N 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
12. В блоке 12 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о сумме и валюте обязательства.
12.1. Показатели 12.1 "Сумма обязательства", 12.2 "Валюта обязательства" заполняются согласно условиям сделки.
Для договора займа (кредита) указывается сумма займа (кредита) либо расходный лимит.
Для договора поручительства указывается размер ответственности поручителя.
Для независимой гарантии указывается сумма, которую принципал обязуется возместить гаранту по выплаченной гарантии (при наличии такой суммы).
Для договора лизинга указывается сумма лизинговых платежей.
В случае частичной передачи прав кредитора по обязательству в результате уступки права (требования) другому лицу источник, получивший право требования по обязательству, по показателю 12.1 "Сумма обязательства" указывает сумму обязательства, право требования по которому он получил согласно условиям договора уступки права (требования).
В случае если условия сделки не изменяются, показатели 12.1 "Сумма обязательства" и 12.2 "Валюта обязательства" остаются неизменными.
Значение показателя 12.6 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 12 Показателей КИ ЮЛ.
12.2. В блоке 12(1) Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об обеспечиваемом обязательстве:
12.2.1. По показателю 12(1).1 "Признак обеспечивающего обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство обеспечивает одно или несколько обязательств;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 12(1).1 "Признак обеспечивающего обязательства" указан код "0", иные показатели блока 12(1) Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
12.2.2. По показателю 12(1).2 "Сумма обеспечиваемого обязательства" отражается сумма всех видов задолженности по обязательству, исполнение которого обеспечено обязательством субъекта, на дату формирования задолженности, изменения суммы задолженности.
12.2.3. Показатель 12(1).3 "Валюта обеспечиваемого обязательства" заполняется согласно условиям сделки по каждому обеспечиваемому обязательству.
12.2.4. Показатель 12(1).4 "Код типа обеспечиваемого обязательства" заполняется по справочнику 2.2 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
12.2.5. Значение показателя 12(1).5 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 12(1) Показателей КИ ЮЛ.
12.2.6. По показателю 12(1).6 "УИд сделки, в результате которой возникло обеспечиваемое обязательство" указывается УИд сделки, обязательства по которой обеспечены обязательством субъекта.
12.2.7. По показателю 12(1).7 "Лимит ответственности по обеспечиваемому обязательству" указывается лимит ответственности субъекта по обеспечению исполнения другого обязательства согласно условиям сделки.
12.3 - 12.5. Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
13. В блоке 13 Показателей КИ ЮЛ по показателю 13.1 "Признак наличия солидарных должников" указывается:
код "1" - в случае если в обязательстве участвуют солидарные должники;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 13.1 "Признак наличия солидарных должников" указан код "0", показатель 13.2 "Число солидарных должников" не заполняется.
14. Показатели блока 14 Показателей КИ ЮЛ заполняются согласно условиям сделки.
14.1. По обязательству поручителя до наступления его ответственности по показателям 14.1 "Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу" и 14.3 "Сумма ближайшего следующего платежа по процентам" указывается значение "0".
В случае если по показателям 14.1 "Сумма ближайшего следующего платежа по основному долгу" и 14.3 "Сумма ближайшего следующего платежа по процентам" указано значение "0", иные показатели блока 14 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
14.2. Показатель 14.5 "Код частоты платежей" заполняется по справочнику 2.5 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
Частота платежей определяется в целом по сделке количеством дней, в которые истекает срок для внесения платежа по основному долгу или процентам.
14.3. Показатель 14.6 "Сумма минимального платежа по кредитной карте" заполняется, если кредитная история формируется по кредитной карте с условием о минимальном платеже.
14.4. Показатели 14.7 "Дата начала беспроцентного периода" и 14.8 "Дата окончания беспроцентного периода" заполняются при наличии в договоре займа (кредита) с расходным лимитом беспроцентного периода.
В случае если на дату расчета действует беспроцентный период, по показателю 14.8 "Дата окончания беспроцентного периода" указывается плановая дата окончания беспроцентного периода.
14.5. Значение показателя 14.9 "Дата окончания срока уплаты процентов" определяется последней датой, в которую субъект должен полностью погасить требования по процентам на срочный долг согласно сделке.
15. В блоке 15 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об изменении условий обязательства, обусловленном внесением изменений в заключенную сделку.
15.1. По показателю 15.1 "Признак изменения договора" указывается:
код "1" - в случае изменения условий обязательства, обусловленного внесением изменений в заключенную сделку;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 15.1 "Признак изменения договора" указан код "0", иные показатели блока 15 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
15.2. Показатель 15.3 "Код вида изменения договора" заполняется по справочнику 3.1 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
15.3. Показатель 15.4 "Код специального изменения договора" заполняется:
по справочнику 3.2 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 15.3 "Код вида изменения договора" указан код "1";
по справочнику 3.3 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 15.3 "Код вида изменения договора" указан код "2";
по справочнику 3.4 главы 3 раздела 4 настоящего приложения - в случае если по показателю 15.3 "Код вида изменения договора" указан код "3".
15.4. Показатель 15.5 "Описание иного изменения договора" заполняется, если по показателю 15.4 "Код специального изменения договора" указан код "99".
По показателю 15.5 "Описание иного изменения договора" вносится комментарий с описанием изменения сделки.
15.5. Показатель 15.9 "Код причины прекращения действия изменения договора" заполняется по справочнику 3.5 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
15.6. Показатель 15.10 "Курс конверсии валюты долга" заполняется, если валюта обязательства субъекта была изменена. По указанному показателю отражается обменный курс валюты согласно условиям сделки.
15(1). В блоке 15(1) Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об изменении условий обязательства, обусловленном наступлением указанных в сделке событий.
15(1).1. По показателю 15(1).1 "Признак изменения условий обязательства" указывается:
код "1" - в случае изменения условия обязательства, обусловленного наступлением указанных в сделке событий;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 15(1) "Признак изменения условий обязательства" указан код "0", иные показатели блока 15(1) Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
15(1).2. Показатель 15(1).2 "Код вида изменения условий обязательства" заполняется по справочнику 3.4 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
15(1).3. По показателю 15(1).3 "Описание иного изменения условий обязательства" вносится комментарий с описанием изменения условий обязательства.
15(1).4. По показателю 15(1).4 "Дата начала действия изменения условий обязательства" указывается дата, с которой начинает действовать изменение условий обязательства.
16. В блоке 16 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о передаче финансирования субъекту или о возникновении обеспечения исполнения обязательства.
16.1. По показателю 16.1 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" в кредитной истории заемщика или лизингополучателя указывается дата передачи заемщику суммы займа (кредита) или дата передачи лизингополучателю каждого предмета лизинга, в кредитной истории принципала по независимой гарантии или поручителя - дата вступления в силу гарантии или дата возникновения поручительства.
По обязательству источника выдавать сумму займа (кредита) траншами или в пределах расходного лимита по показателю 16.1 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" указывается дата передачи каждого транша, за исключением займа (кредита), выданного с использованием платежной карты.
16.2. Показатель 16.2 "Порядковый номер транша" заполняется для займа (кредита), который выдается траншами, за исключением займа (кредита), выданного с использованием платежной карты.
16.3. По показателю 16.3 "Сумма задолженности на дату передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" указывается сумма общей задолженности субъекта перед источником по состоянию на дату:
передачи суммы займа или каждого транша субъекту-заемщику;
передачи каждого предмета лизинга субъекту-лизингополучателю;
возникновения поручительства - для субъекта-поручителя;
вступления в силу гарантии - для субъекта-принципала.";
16.4. В блоках 17 - 20 Показателей КИ ЮЛ суммы денежных средств заполняются в валюте, которая указана по показателю 12.2 "Валюта обязательства".
17. В блоке 17 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения обо всех имеющихся (непогашенных) денежных требованиях к субъекту согласно условиям сделки. Размер требований определяется методом ФИФО.
Для договора лизинга в блоке 17 Показателей КИ ЮЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей, пеней и штрафов.
17.1. По показателю 17.1 "Признак наличия задолженности" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется задолженность перед источником;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует (в частности, если субъекту не передана сумма займа (кредита), ответственность субъекта-поручителя не наступила, обязательство принципала возместить выплаченную по независимой гарантии сумму не возникло).
В случае если по показателю 17.1 "Признак наличия задолженности" указан код "0", иные показатели блока 17 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
17.1(1). Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
17.2. По показателю 17.3 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, на момент наступления которого рассчитана сумма задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы задолженности по показателю 17.8 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило показатель 17.3 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
17.3. По показателям 17.4 - 17.7 суммы определяются на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 17.3 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если ни одно из событий по показателю 17.3 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, по показателям 17.4 - 17.7 суммы указываются на дату их изменения вследствие иных событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
17.4. По показателю 17.8 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 17 Показателей КИ ЮЛ.
18. В блоке 18 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения обо всех денежных требованиях к субъекту, срок погашения которых не наступил. Сведения в блоке 18 Показателей КИ ЮЛ указываются согласно условиям сделки.
Для договора лизинга в блоке 18 Показателей КИ ЮЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей.
По показателю 18.1 "Дата возникновения срочной задолженности" указывается дата возникновения срочной задолженности. По обязательству источника выдавать сумму займа (кредита) траншами или в пределах расходного лимита по показателю 18.1 "Дата возникновения срочной задолженности" указывается дата возникновения срочной задолженности при передаче первого транша и каждый раз при выдаче транша после полного погашения задолженности по предыдущему (предыдущим) траншам.
18.1. По показателю 18.2 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, по состоянию на момент наступления которого рассчитана сумма срочной задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы срочной задолженности по показателю 18.7 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило, показатель 18.2 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
18.2. По показателям 18.3 - 18.6 сумма определяется на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 18.2 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если по показателю 18.3 "Сумма срочной задолженности" указано значение "0", иные показатели блока 18 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
В случае если ни одно из событий по показателю 18.2 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, по показателям 18.3 - 18.6 суммы указываются на дату их изменения вследствие иных событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
18.3. По показателю 18.7 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 18 Показателей КИ ЮЛ.
19. В блоке 19 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения обо всех денежных требованиях к субъекту, которые не были погашены в срок. Сведения в блоке 19 Показателей КИ ЮЛ приводятся согласно условиям сделки.
Для договора лизинга в блоке 19 Показателей КИ ЮЛ указываются требования по внесению в том числе лизинговых платежей, пеней и штрафов.
19.1. По показателю 19.2 "Признак расчета по последнему платежу" указывается код события, по состоянию на момент наступления которого рассчитана сумма просроченной задолженности:
код "1" - субъект внес платеж либо наступил срок для внесения платежа по срочному долгу;
код "0" - прошло 30 календарных дней с даты последнего расчета суммы просроченной задолженности по показателю 19.7 "Дата расчета".
В случае если ни одно из указанных событий не наступило, показатель 19.2 "Признак расчета по последнему платежу" не заполняется.
19.2. По показателям 19.3 - 19.6 суммы определяются на момент наступления каждого события, которое указано по показателю 19.2 "Признак расчета по последнему платежу".
В случае если ни одно из событий по показателю 19.2 "Признак расчета по последнему платежу" не наступило, суммы по показателям 19.3 - 19.6 указываются на дату их изменения вследствие событий согласно разделу 5 настоящего приложения.
19.3. В случае если по показателю 19.3 "Сумма просроченной задолженности" указано значение "0" и по показателю 19.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указан код "1", заполняются показатели 19.1 "Дата возникновения просроченной задолженности", 19.7 "Дата расчета" и 19.12 "Продолжительность последней погашенной просрочки"; иные показатели блока 19 Показателей КИ ЮЛ не заполняются. По показателю 19.1 "Дата возникновения просроченной задолженности" указывается ближайшая прошедшая дата возникновения просроченной задолженности.
19.4. По показателю 19.7 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 19 Показателей КИ ЮЛ.
19.5. По показателям 19.8 "Дата последнего пропущенного платежа по основному долгу" и 19.9 "Дата последнего пропущенного платежа по процентам" указываются ближайшие прошедшие даты, в которые заемщик по условиям сделки должен был внести, но не внес платеж по срочной задолженности.
19.6. По показателю 19.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указывается:
код "1" - в случае если у субъекта имеется просроченная задолженность перед источником или в блоке 19 Показателей КИ ЮЛ ранее указывались сведения о денежных требованиях к субъекту, которые не были погашены в срок;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 19.10 "Признак наличия просроченной задолженности" указан код "0", иные показатели блока 19 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
19.7. По показателю 19.11 "Продолжительность просрочки" указывается количество календарных дней, в течение которых субъект нарушает обязанность вносить платежи. Значение указанного показателя определяется методом ФИФО.
19.8. В случае прекращения обязательства субъекта по показателю 19.11 "Продолжительность просрочки" указывается значение "0", а по показателю 19.12 "Продолжительность последней погашенной просрочки" указывается количество календарных дней, в течение которых субъект нарушал обязанность вносить платежи, по состоянию на дату прекращения обязательства субъекта.
20. В блоке 20 Показателей КИ ЮЛ отражаются сведения о действиях субъекта по исполнению своего обязательства или его части.
В случае если по условиям сделки платеж признается внесенным с момента его принятия источником, в блоке 20 Показателей КИ ЮЛ отражаются сведения о принятых источником платежах.
Для договора лизинга в блоке 20 Показателей КИ ЮЛ отражаются суммы внесенных лизинговых платежей, пеней и штрафов.
В случае если по показателю 20.2 "Сумма последнего внесенного платежа" указано значение "0", в блоке 20 Показателей КИ ЮЛ заполняются только показатели 20.10 - 20.11, 20.13.
Показатели 20.2 - 20.5 рассчитываются на дату последнего внесенного платежа, указанную по показателю 20.1 "Дата последнего внесенного платежа".
20.1. Показатели 20.10 "Код соблюдения размера платежей" и 20.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" заполняются по состоянию на дату формирования блока 20 Показателей КИ ЮЛ.
20.2. Показатель 20.10 "Код соблюдения размера платежей" заполняется по справочнику 3.6 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
20.3. Показатель 20.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" заполняется по справочнику 3.7 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
В случае если платеж внесен солидарным должником своевременно и в полном размере, просроченная задолженность в кредитной истории субъекта не возникает, а по показателю 20.11 "Код соблюдения срока внесения платежей" в кредитной истории субъекта указывается код "2".
20.4. По показателю 20.13 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую рассчитаны значения показателей 20.6 - 20.11.
21. Блок 21 Показателей КИ ЮЛ формируется, если по показателю 11.8 "Признак денежного обязательства источника" блока 11 Показателей КИ ЮЛ указан код "0". Сведения в блоке 21 Показателей КИ ЮЛ указываются согласно условиям сделки.
21.1. По показателю 21.1 "Предмет обязательства" указывается предмет обязательства источника согласно условиям договора.
21.2. Показатель 21.2 "Код предоставляемого имущества" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
21.3. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
21.4. По показателю 21.4 "Дата передачи имущества субъекту" указывается дата передачи имущества субъекту или возникновения неденежного поручительства.
21.5. Показатель 21.5 "Идентификационный код предоставляемого имущества" заполняется по правилам, установленным подпунктом 23.3 пункта 23 настоящих Требований.
22. Блок 22 Показателей КИ ЮЛ формируется, если по показателю 11.9 "Признак денежного обязательства субъекта" блока 11 Показателей КИ ЮЛ указан код "0". Сведения в блоке 22 Показателей КИ ЮЛ указываются согласно условиям сделки.
22.1. По показателю 22.1 "Предмет обязательства" указывается предмет обязательства субъекта согласно условиям договора.
22.2. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
22.3. Показатель 22.3 "Порядок исполнения обязательства" заполняется согласно условиям договора.
22.4. По показателю 22.4 "Признак ненадлежащего исполнения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если субъект не исполнил свое обязательство или его часть;
код "0" - в случае если субъект надлежаще исполняет свое обязательство.
22.5. "Код полученного имущества" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
23. В блоке 23 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о залоге.
23.1. По показателю 23.1 "Признак наличия залога" указывается:
код "1" - в случае если исполнение обязательства обеспечено залогом;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 23.1 "Признак наличия залога" указан код "0", иные показатели блока 23 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
23.2. Показатель 23.2 "Код предмета залога" заполняется по справочнику 4.1 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
23.3. По показателю 23.3 "Идентификационный код предмета залога" указывается:
кадастровый номер - для имеющей такой номер недвижимости;
идентификационный номер транспортного средства (VIN) - для имеющего такой номер транспортного средства;
заводской номер - для имеющих такой номер промышленных машин и оборудования;
штриховой код - для имеющего такой код товара;
уникальный идентификатор финансового инструмента в торговой системе (тикер) - для имеющих такой идентификатор ценной бумаги или иного финансового инструмента.
Для предметов залога, не поименованных в абзацах втором - шестом настоящего подпункта, по показателю 23.3 "Идентификационный код предмета залога" указывается предусмотренное договором обозначение.
23.4. Показатель 23.5 "Стоимость предмета залога" заполняется согласно заключению об оценке стоимости предмета залога. В случае если оценка стоимости предмета залога не проводилась, указывается цена приобретения предмета залога либо его стоимость по договору залога (по выбору источника).
23.5. Показатель 23.7 "Дата проведения оценки предмета залога" заполняется, если стоимость предмета залога оценивалась.
23.6. Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
23.7. Показатель 23.11 "Код причины прекращения залога" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
23.8. Показатель 23.12 "Вид стоимости предмета залога" заполняется по справочнику 4.1(1) главы 4 раздела 4 настоящего приложения. По показателю 23.12 "Вид стоимости предмета залога" указывается вид стоимости предмета залога, указанной по показателю 23.5 "Стоимость предмета залога".
23.9. По показателю 23.13 "Сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечено предметом залога" указывается общая сумма обязательств по всем договорам, исполнение которых обеспечивается одним и тем же предметом залога. Значение показателя указывается в валюте, которая указана по показателю 23.6 "Валюта стоимости предмета залога".
23.10. По показателю 23.14 "Количество договоров, исполнение обязательств по которым обеспечено предметом залога" указывается количество договоров, обязательства из которых обеспечиваются одним и тем же предметом залога.
23.11. По показателю 23.15 "Код места нахождения залога по ОКАТО" указывается код субъекта Российской Федерации, на территории которого находится предмет залога, согласно ОКАТО. При отсутствии в ОКАТО кода населенного пункта по показателю "Код места нахождения залога по ОКАТО" указывается "99 999 999 999".
23.12. По показателю 23.16 "Актуальная стоимость предмета залога" указывается последняя рассчитанная стоимость предмета залога.
23.13. По показателю 23.17 "Дата расчета актуальной стоимости предмета залога" указывается последняя дата, по состоянию на которую рассчитана стоимость предмета залога.
24. В блоке 24 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о поручительстве.
24.1. По показателю 24.1 "Признак наличия поручительства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта обеспечено поручительством;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 24.1 "Признак наличия поручительства" указан код "0", иные показатели блока 24 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
24.2. Показатель 24.2 "УИд договора поручительства" заполняется, если по обязательству поручителя формируется кредитная история.
Значение показателя 24.2 "УИд договора поручительства" должно соответствовать значению показателя 17.1 "УИд сделки" блока 17 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории поручителя - физического лица или показателя 10.1 "УИд сделки" блока 10 Показателей КИ ЮЛ в кредитной истории поручителя - юридического лица.
24.3. Показатель 24.8 "Код причины прекращения поручительства" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
25. В блоке 25 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о независимой гарантии.
25.1. По показателю 25.1 "Признак наличия независимой гарантии" указывается:
код "1" - в случае если исполнение обязательства обеспечено независимой гарантией;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 25.1 "Признак наличия независимой гарантии" указан код "0", иные показатели блока 25 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
25.2. Показатель 25.2 "УИд независимой гарантии" заполняется, если по обязательству принципала формируется кредитная история. Значение указанного показателя должно соответствовать значению показателя 17.1 "УИд сделки" блока 17 Показателей КИ ФЛ в кредитной истории принципала - физического лица или показателя 10.1 "УИд сделки" блока 10 Показателей КИ ЮЛ в кредитной истории принципала - юридического лица.
25.3. Показатель 25.8 "Код причины прекращения независимой гарантии" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
26. В блоке 26 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о страховании предмета залога.
26.1. По показателю 26.1 "Признак наличия страхования" указывается:
код "1" - в случае если риск утраты стоимости предмета залога застрахован в пользу источника или субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 26.1 "Признак наличия страхования" указан код "0", иные показатели блока 26 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
26.2. Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У.
26.3. По показателю 26.4 "Признак наличия франшизы" указывается:
код "1" - в случае если в договоре страхования имеется условие об условной или безусловной франшизе;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
26.4. По показателям 26.5 "Дата начала действия страхования", 26.6 "Дата окончания действия страхования согласно договору" и 26.7 "Дата фактического прекращения страхования" указываются соответственно даты начала, планового и фактического окончания действия страхования, обусловленного договором страхования.
26.5. Показатель 26.8 "Код причины прекращения страхования" заполняется по справочнику 4.2 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
26.6. Значение показателя 26.9 "Идентификационный код предмета залога" должно совпадать хотя бы с одним значением показателя 23.3 "Идентификационный код предмета залога" в блоке 23 Показателей КИ ЮЛ для одной записи кредитной истории.
27. В блоке 27 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о погашении требований кредитора по обязательству за счет обеспечения.
27.1. По показателю 27.1 "Признак погашения требований за счет обеспечения" указывается:
код "1" - в случае если требования источника к субъекту были полностью или частично погашены за счет обеспечения;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 27.1 "Признак погашения требований за счет обеспечения" указан код "0", иные показатели блока 27 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
27.2. Показатель 27.2 "Код использованного обеспечения" заполняется по справочнику 4.3 главы 4 раздела 4 настоящего приложения.
27.3. Показатель 27.4 "Сумма требований, погашенных за счет обеспечения" заполняется с учетом следующего:
по обязательству поручителя указывается общая сумма внесенных им платежей;
по обязательству из независимой гарантии указывается выплаченная по гарантии сумма;
по договору страхования предмета залога, который заключен в пользу источника или субъекта, указывается размер страховой выплаты.
28. В блоке 28 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о возмещении принципалом гаранту суммы, выплаченной по независимой гарантии.
Блок 28 Показателей КИ ЮЛ формируется гарантом.
28.1. По показателю 28.1 "Признак обязанности возместить выплаченную сумму" указывается:
код "1" - в случае если принципал обязан возместить гаранту выплаченную им сумму;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 28.1 "Признак обязанности возместить выплаченную сумму" указан код "0", иные показатели блока 28 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
28.2. По показателю 28.4 "Признак соблюдения порядка возмещения" указывается:
код "1" - в случае если принципал надлежаще возмещает гаранту выплаченную им сумму;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
28.3. По показателю 28.5 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую рассчитаны значения показателей блока 28 Показателей КИ ЮЛ.
29. В блоке 29 Показателей КИ ЮЛ показатель 29.1 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
По показателю 29.2 "Дата фактического прекращения обязательства" указывается дата, в которую прекратились взаимные обязательства субъекта и источника.
30. В блоке 30 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о судебном споре или требовании по обязательству.
30.1. По показателю 30.1 "Признак судебного спора или требования" указывается:
код "1" - в случае если в производстве суда находится иск по обязательству источника и субъекта либо заявление источника о выдаче судебного приказа по обязательству;
код "0" - в случае если обстоятельства кода "1" отсутствуют.
В случае если по показателю 30.1 "Признак судебного спора или требования" указан код "0", иные показатели блока 30 Показателей КИ ЮЛ не заполняются.
30.1(1). По показателям 30.2 - 30.10 указываются сведения о судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела по существу.
30.2. По показателю 30.2 "Признак наличия судебного акта" указывается:
код "1" - в случае если суд принял акт, которым заканчивается рассмотрение дела по существу (в частности, судебное решение или судебный приказ);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
В случае если по показателю 30.2 "Признак наличия судебного акта" указан код "0", показатели 30.3 - 30.10 не заполняются.
30.3. Показатель 30.5 "Резолютивная часть судебного акта" заполняется по справочнику 5.5 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
30.4. По показателю 30.6 "Признак вступления акта в законную силу" указывается:
код "1" - в случае если судебный акт вступил в законную силу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
30.5. Показатель 30.7 "Код иска или требования" заполняется по справочнику 5.6 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
30.6. По показателю 30.8 "Сумма требований, подлежащих удовлетворению" указывается сумма требований, подлежащих удовлетворению на основании решения суда.
30.7. По показателю 30.9 "Дополнительные сведения по судебному акту" источник по своему решению вносит дополнительные сведения по судебному акту.
31. В блоке 31 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об обязательстве, если в отношении источника открыто конкурсное производство.
31.1. По показателям 31.1 "Сумма задолженности на дату открытия конкурсного производства", 31.3 "Сумма задолженности на дату завершения конкурсного производства" и 31.5 "Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа" сумма задолженности определяется всеми денежными требованиями источника к субъекту согласно условиям сделки.
31.2. По показателю 31.7 "Признак перехода прав кредитора к другому лицу" указывается:
код "1" - в случае если права кредитора по обязательству перешли от источника к другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
31.3. По показателю 31.8 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта прекратилось;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
31.4. Показатель 31.9 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
32. В блоке 32 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об обязательстве, если источник находится в процессе ликвидации.
32.1. По показателям 32.1 "Сумма задолженности на дату начала ликвидации", 32.3 "Сумма задолженности на дату утверждения ликвидационного баланса" и 32.5 "Сумма задолженности на дату последнего внесенного платежа" сумма задолженности определяется всеми денежными требованиями источника к субъекту.
32.2. По показателю 32.7 "Признак перехода прав кредитора к другому лицу" указывается:
код "1" - в случае если права кредитора по обязательству перешли от источника к другому лицу;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
32.3. По показателю 32.8 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство субъекта прекратилось;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
32.4. Показатель 32.9 "Код основания прекращения обязательства" заполняется по справочнику 3.8 главы 3 раздела 4 настоящего приложения.
33. В блоке 33 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о переданном для принудительного исполнения судебном акте, которым взыскивается плата за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи.
33.1. Показатель 33.1 "Код взыскиваемого долга" заполняется по справочнику 5.1 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
33.2. По показателю 33.2 "Наименование суда" указывается наименование суда, который вынес акт.
33.3. Показатель 33.5 "Резолютивная часть судебного акта" заполняется по справочнику 5.5 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
33.4. По показателю 33.7 "Дата прекращения взыскания" указывается дата, в которую обязательство субъекта прекратилось.
33.5. Показатель 33.8 "Сумма единовременного взыскания" заполняется, если задолженность подлежит погашению единовременно. Значение указанного показателя приводится согласно судебному акту.
В случае если показатель 33.8 "Сумма единовременного взыскания" заполнен, показатель 33.11 "Сумма периодического взыскания" не заполняется, а по показателю 33.12 "Код частоты платежей" указывается код "7".
33.6. По показателю 33.9 "Взысканная сумма" указывается фактически взысканная сумма. В случае если суммы взыскиваются периодически, по указанному показателю отражается сумма, взысканная за все периоды.
Значение показателя 33.9 "Взысканная сумма" указывается по состоянию на ближайшую дату, когда взыскателю была передана какая-либо денежная сумма.
33.7. По показателю 33.10 "Дата расчета" указывается дата, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 33 Показателей КИ ЮЛ.
33.8. Показатель 33.11 "Сумма периодического взыскания" заполняется, если задолженность подлежит погашению периодическими платежами. Значение указанного показателя приводится согласно судебному акту.
В случае если показатель 33.11 "Сумма периодического взыскания" заполнен, показатель 33.8 "Сумма единовременного взыскания" не заполняется.
33.9. Показатель 33.12 "Код частоты платежей" заполняется по справочнику 2.5 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
Частота платежей определяется количеством дней, в которые истекает срок внесения платежа по основному долгу или процентам.
34. Блок 34 Показателей КИ ЮЛ заполняет бюро, сведения указываются согласно запросу пользователя.
34.1. По показателю 34.1 "Код запрошенных сведений" указывается вид сведений, которые пользователь запросил в бюро. Указанный показатель заполняется по справочнику 5.2 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
34.2. Показатель 34.4 "Код цели запроса" заполняется по справочнику 5.3 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
34.3. Показатель 34.5 "Иная цель запроса" заполняется, если по показателю 34.4 "Код цели запроса" указан код "99".
34.4. Показатели 34.6 "Сумма обязательства, в связи с которым сделан запрос" и 34.7 "Валюта обязательства, в связи с которым сделан запрос" заполняются, если субъект при обращении к пользователю с предложением совершить сделку указал сумму и валюту финансирования или обеспечения. Значения указанных показателей определяются соответственно суммой и валютой запроса на финансирование или обеспечение.
35. В блоке 35 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о том, что источник прекратил передавать в бюро информацию по обязательству вследствие расторжения договора с бюро или перехода прав кредитора к другому лицу.
В случае перехода прав кредитора к другому лицу блок 35 Показателей КИ ЮЛ формирует лицо, от которого права перешли.
35.1. Показатель 35.1 "Код причины прекращения передачи информации" заполняется по справочнику 5.4 главы 5 раздела 4 настоящего приложения.
35.2. В случае если в течение 5 календарных дней после дня окончания срока действия договора об оказании информационных услуг источник не передал в бюро блок 35 Показателей КИ ЮЛ, бюро должно сформировать указанный блок самостоятельно. В этом случае блок 35 Показателей КИ ЮЛ должен быть сформирован бюро не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для его формирования.
35.3. Бюро, выигравшее торги, проводимые в соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", или получившее кредитные истории из Центрального каталога кредитных историй в порядке, установленном частью 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", в течение 5 календарных дней со дня получения кредитных историй и при отсутствии договора об оказании информационных услуг, заключенного с источником, ранее представлявшим сведения о записи кредитной истории, должно сформировать блок 35 Показателей КИ ЮЛ с указанием по показателю 35.1 "Код причины прекращения передачи информации" кода "2".
36. В блоке 36 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об источнике - юридическом лице.
В случае если обслуживание денежных требований по договору займа (кредита) осуществляет обслуживающая организация, в блоке 36 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об источнике - специализированном финансовом обществе, ипотечном агенте или едином институте развития в жилищной сфере.
36.1. Показатель 36.1 "Код источника" заполняется по справочнику 6.1 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
36.2. По показателю 36.3 "Полное наименование" для федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, указывается наименование подразделения, которому передано непосредственное исполнение судебного акта, по обязательствам из которого формируется кредитная история.
36.3. По показателю 36.7 "Дата создания источника" указывается дата внесения в ЕГРЮЛ сведений о создании юридического лица.
36.4. По показателю 36.15 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
37. В блоке 37 Показателей КИ ЮЛ по показателю 37.14 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
38. В блоке 38 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об источнике - арбитражном управляющем.
38.1. По показателю 38.6 "Наименование саморегулируемой организации" указывается наименование саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой является источник. Сведения по указанному показателю приводятся согласно единому государственному реестру саморегулируемых организаций арбитражных управляющих.
38.2. По показателю 38.7 "Адрес саморегулируемой организации" указываются субъект Российской Федерации, муниципальное образование или иная административно-территориальная единица, населенный пункт, элемент улично-дорожной сети (улица), идентификационные элементы объекта адресации (дом) и иные сведения (помещение, комната).
38.3. По показателю 38.13 "Дата формирования кредитной информации" указывается дата составления документа, содержащего кредитную информацию.
39. В блоке 39 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения о пользователе - юридическом лице.
39.1. Показатель 39.1 "Код пользователя" заполняется по справочнику 6.2 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
39.2. По показателю 39.10 "Признак мониторинга изменения кредитной истории" указывается:
код "1" - в случае если пользователю оказывается услуга по мониторингу изменения кредитной истории субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
39.3. Показатели 39.12 - 39.18 заполняются аналогично показателям блока 34 Показателей КИ ЮЛ.
40. В блоке 40 Показателей КИ ЮЛ по показателю 40.17 "Признак мониторинга изменения кредитной истории" указывается:
код "1" - в случае если пользователю оказывается услуга по мониторингу изменения кредитной истории субъекта;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
Показатели 40.19 - 40.25 заполняются аналогично показателям блока 34 Показателей КИ ЮЛ.
41. В блоке 41 Показателей КИ ЮЛ показатель 41.1 "Код приобретателя прав" заполняется по справочнику 6.3 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
По показателю 41.10 "Дата приобретения прав" указывается дата перехода прав кредитора к приобретателю.
42. В блоке 42 Показателей КИ ЮЛ по показателю 42.16 "Дата приобретения прав" указывается дата перехода прав кредитора к приобретателю.
43. В блоке 43 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об организации, которая на основании договора обслуживает уступленные специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту денежные требования по договору займа (кредита).
43.1. По показателю 43.9 "Дата окончания действия договора обслуживания" указывается:
последний день срока действия договора - в случае если договор действует и содержит такой срок;
дата фактического прекращения действия договора - в случае если договор прекратил действие.
В случаях, не поименованных в абзацах втором и третьем настоящего подпункта, показатель 43.9 "Дата окончания действия договора обслуживания" не заполняется.
43.2. По показателям 43.10 "Наименование эмитента" и 43.11 "Регистрационный номер эмитента" указываются сведения об эмитенте облигаций, которые обеспечены залогом обслуживаемых денежных требований.
44. В блоке 44 Показателей КИ ЮЛ по показателю 44.1 "Признак учета обязательства" указывается:
код "1" - в случае если обязательство учтено у источника на балансовых счетах;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует, в том числе в случае, если обязательство частично учтено на внебалансовых счетах.
44.1. По показателю 44.2 "Процентная ставка" указывается значение процентной ставки в соответствии с условиями сделки. По показателю 44.2 "Процентная ставка" указывается процентная ставка в процентах годовых. В случае отсутствия процентной ставки в соответствии с условиями сделки по показателю 44.2 "Процентная ставка" указывается значение "0,00".
44.2. Показатель 44.3 "Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах" заполняется в случае, если по показателю 44.1 "Признак учета обязательства" указан код "0". По показателю 44.3 "Сумма обязательства, учтенная на внебалансовых счетах" указывается сумма обязательства, которая учтена на внебалансовых счетах источника.
44.3. По показателю 44.4 "Признак льготного финансирования с государственной поддержкой" указывается:
код "1" - в случае если заем (кредит) или предмет лизинга получен субъектом в рамках программы льготного финансирования с государственной поддержкой;
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
44.4. По показателю 44.5 "Информация о программе государственной поддержки" указывается регистрационный номер, дата и наименование нормативного правового акта, которым утверждена программа льготного финансирования с государственной поддержкой.
44.5. Значение показателя 44.6 "Дата расчета" определяется датой, по состоянию на которую сформированы (рассчитаны) показатели блока 44 Показателей КИ ЮЛ.
45. В блоке 45 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об обращении.
45.1. Показатель 45.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
45.2. По показателю 45.4 "УИд обращения" указывается УИд, который присваивается обращению по правилам, установленным приложением 2 к настоящему Положению для присвоения УИд сделке.
45.3. Показатель 45.6 "Код источника" заполняется по справочнику 6.1 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
45.4. Показатель 45.7 "Код способа обращения" заполняется по справочнику 6.4(1) главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
45.5. Показатель 45.8 "Дата окончания действия инвестиционного предложения, одобрения обращения (оферты кредитора)" заполняется для инвестиционного предложения или оферты кредитора со сроком для ее акцепта.
45.6. В случае если по истечении 10 рабочих дней со дня окончания срока действия инвестиционного предложения или срока, указанного в оферте, в бюро не поступили сведения о заключении договора, бюро должно исключить из кредитной истории информацию об обращении. Указанная информация должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для ее исключения.
45.7. По показателю 45.9 "Дата окончания срока рассмотрения обращения" указывается плановая дата окончания срока рассмотрения источником обращения. В случае если по истечении 5 календарных дней со дня окончания указанного по показателю 45.9 "Дата окончания срока рассмотрения обращения" срока в бюро не поступили сведения об изменении стадии рассмотрения обращения и отсутствуют сведения о сделке, совершенной по обращению, УИд которой соответствует значению показателя 45.4 "УИд обращения", бюро должно исключить из кредитной истории информацию об обращении. Указанная информация должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня возникновения основания для ее исключения.
45.8. Показатель 45.10 "Код цели запрошенного займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.4 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
45.9. Показатель 45.11 "Код стадии рассмотрения обращения" заполняется по справочнику 6.4(2) главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
45.10. По показателю 45.12 "Дата перехода обращения в текущую стадию рассмотрения" указывается дата, в которую рассмотрение обращения перешло к стадии, указанной по показателю 45.11 "Код стадии рассмотрения обращения".
45.11. Показатель 45.13 "Код вида обращения" заполняется по справочнику 6.4 главы 6 раздела 4 настоящего приложения.
45.12. По показателю 45.14 "Номер обращения" указывается номер обращения, присвоенный источником.
45.13. Информация об обращении должна быть исключена бюро из кредитной истории не позднее 2 рабочих дней со дня перехода обращения в стадию рассмотрения "4" - "Отозвано субъектом до одобрения источником обращения или отказа от совершения сделки по обращению".
45.14. По показателю 45.15 "Сумма одобренного займа (кредита), лизинга или обеспечения" указывается сумма одобренного источником займа (кредита), лизинга или обеспечения по результатам рассмотрения источником обращения субъекта.
46. Блок 46 Показателей КИ ЮЛ формируется, если на основании сделки субъекту переданы сумма займа (кредита) или предмет лизинга либо возникло обеспечение.
Для требований о взыскании платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи в блоке 46 Показателей КИ ЮЛ заполняются только показатели 46.1 "Код вида участия в сделке", 46.5 "Признак просрочки должника более 90 дней" и 46.6 "Признак прекращения обязательства".
46.1. Показатель 46.1 "Код вида участия в сделке" заполняется по справочнику 2.1 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
46.2. Показатель 46.2 "Код вида займа (кредита)" заполняется по справочнику 2.3 главы 2 раздела 4 настоящего приложения.
46.3. Значение показателя 46.3 "УИд сделки" должно соответствовать одному из значений показателя 10.1 "УИд сделки" блока 10 Показателей КИ ЮЛ.
46.4. Значение показателя 46.4 "Дата передачи финансирования субъекту или возникновения обеспечения исполнения обязательства" должно совпадать со значением одноименного показателя 16.1 блока 16 Показателей КИ ЮЛ.
46.5. По показателю 46.5 "Признак просрочки должника более 90 дней" указывается:
код "1" - в случае если должник нарушил срок платежа по займу или лизингу более чем на 90 календарных дней;
код "0" - в случае если обстоятельство кода 1 отсутствует.
Продолжительность просрочки определяется методом ФИФО. Значение данного показателя должно соответствовать продолжительности просрочки, которая указана по показателю 20.12 "Продолжительность просрочки".
46.6. По показателю 46.6 "Признак прекращения обязательства" указывается:
код "1" - в случае если взаимные обязательства субъекта и источника прекращены (независимо от основания);
код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует.
47. В блоке 47 Показателей КИ ЮЛ указываются сведения об отказе источника от предложения субъекта совершить сделку.
Показатель 47.2 "Код причины отказа" заполняется по справочнику 6.5 главы 6 раздела 4 настоящего приложения. При наличии нескольких причин указанный показатель формируется несколько раз.
Раздел 4. Справочники для формирования значений показателей кредитной информации
Глава 1. Справочники сведений о лицах
Справочник 1.1. Виды документов, удостоверяющих личность
| Код | Наименование |
| 21 | Паспорт гражданина Российской Федерации |
| 22.1 | Паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий его личность за пределами территории Российской Федерации |
| 22.2 | Дипломатический паспорт, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации |
| 22.3 | Служебный паспорт, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации |
| 23 | Удостоверение личности моряка |
| 24 | Удостоверение личности военнослужащего |
| 25 | Военный билет военнослужащего |
| 26 | Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации |
| 27 | Свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации |
| 28 | Иной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации |
| 31 | Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 32 | Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства |
| 35 | Иной документ, признаваемый документом, удостоверяющим личность лица без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации |
| 37 | Удостоверение беженца |
| 38 | Удостоверение вынужденного переселенца |
| 39 | Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации |
| 999 | Иной документ |
Справочник 1.2. Виды адреса регистрации
| Код | Наименование |
| 1 | В документе указан адрес регистрации по месту жительства |
| 2 | В документе указан адрес регистрации по месту пребывания или адрес регистрации по месту жительства и адрес регистрации по месту пребывания |
| 3 | В документе не указан адрес регистрации |
Справочник 1.3. Виды дееспособности
| Код | Наименование |
| 1 | Гражданин полностью дееспособен (в том числе если несовершеннолетний гражданин эмансипирован или вступил в брак) |
| 2 | Гражданин не полностью дееспособен в силу закона, в том числе в связи с несовершеннолетием |
| 3 | Суд ограничил дееспособность гражданина |
| 4 | Суд признал гражданина недееспособным |
| 5 | Суд признал гражданина дееспособным либо отменил ограничение дееспособности |
Справочник 1.4. Стадии рассмотрения дела о банкротстве
| Код | Наименование |
| 1 | Заявление о признании банкротом принято судом к производству |
| 2 | Реструктуризация долгов |
| 3 | Реализация имущества |
| 4 | Мировое соглашение |
| 5 | Производство по делу прекращено |
| События внесудебного банкротства физического лица | |
| 6 | Возбуждена процедура внесудебного банкротства |
| 7 | Завершена процедура внесудебного банкротства |
| 8 | Прекращена процедура внесудебного банкротства |
| События в деле о банкротстве юридического лица | |
| 9 | Наблюдение |
| 10 | Финансовое оздоровление или меры по предупреждению банкротства |
| 11 | Внешнее управление |
| 12 | Конкурсное производство |
| 13 | Мировое соглашение |
| 14 | Производство по делу прекращено |
Справочник 1.5. Факторы влияния на индивидуальный рейтинг
| Код | Наименование |
| 9 | Наличие просроченной задолженности по действующим обязательствам |
| 10 | Отсутствие просроченной задолженности по действующим обязательствам |
| 11 | Наличие сведений о просроченной задолженности по прекращенным обязательствам |
| 12 | Отсутствие сведений о просроченной задолженности по прекращенным обязательствам |
| 13 | Сумма просроченной задолженности по действующим обязательствам |
| 14 | Сумма просроченной задолженности по прекращенным обязательствам |
| 15 | Продолжительность просроченной задолженности |
| 16 | Наличие действующих кредитных продуктов с высоким уровнем кредитного риска |
| 17 | Количество запросов пользователей с целью выдачи займа |
| 18 | Количество действующих обязательств |
| 19 | Наличие действующих кредитных продуктов с обеспечением |
| 20 | Наличие отказов по обращениям |
| 21 | Длительность кредитной истории |
| 22 | Наличие исполненных кредитных обязательств |
| 99 | Иной фактор |
Справочник 1.6. Причины невозможности расчета индивидуального рейтинга субъекта
| Код | Наименование |
| 1 | Отсутствие сведений |
| 2 | Недостоверность сведений |
| 3 | Организационно-технические причины |
| 99 | Иные причины |
Справочник 1.7. Виды номеров налогоплательщика
| Код | Наименование |
| 1 | Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации |
| 2 | Номер налогоплательщика, присвоенный уполномоченным органом иностранного государства, или его аналог |
Справочник 1.8. Сведения о гражданстве
| Код | Наименование |
| 1 | Только иностранное гражданство или лицо без гражданства |
| 2 | Гражданство Российской Федерации и иностранное гражданство |
| 3 | Только гражданство Российской Федерации |
Справочник 1.9. Диапазон показателя долговой нагрузки заемщика
| Код | Наименование |
| 1 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 0 до 30 процентов включительно |
| 2 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 30 до 40 процентов включительно |
| 3 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 40 до 50 процентов включительно |
| 4 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 50 до 60 процентов включительно |
| 5 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 60 до 80 процентов включительно |
| 6 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 80 до 100 процентов включительно |
| 7 | Значение показателя долговой нагрузки заемщика от 100 процентов |
Справочник 1.10. Способы определения величины среднемесячного дохода заемщика
| Код | Наименование |
| 1 | В случае если для оценки дохода заемщика используются документы, указанные в строках кодов "1 - 8" справочника 1.11 настоящего раздела |
| 2 | В случае если для оценки дохода заемщика используются данные одного или нескольких документов (за исключением документов, указанных в строках кодов "1 - 8" справочника 1.11 настоящего раздела), в том числе подписанного заемщиком заявления о предоставлении займа (кредита), в отношении которого рассчитывается показатель долговой нагрузки |
| 3 | В случае если для оценки дохода заемщика используются кредитные отчеты бюро кредитных историй |
| 4 | В случае если для оценки дохода заемщика величина дохода, указанная в заявлении на предоставление кредита (займа), подписанном заемщиком на бумажном носителе либо заполненном посредством систем онлайн и (или) мобильного банкинга, корректируется источником с использованием методик, применяемых им для оценки платежеспособности заемщика при принятии решения о предоставлении кредита (займа) (для кредитов (займов) до 50 тысяч рублей или кредитов (займов) на приобретение автомототранспортного средства, по которым исполнение обязательств заемщика обеспечено залогом приобретаемого автомототранспортного средства) |
| 5 | В случае применения модельного подхода к определению величины среднемесячного дохода заемщика в соответствии с требованиями, установленными Банком России на основании части 4 статьи 5.1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", если Банком России принято решение о допустимости применения источником модельного подхода (для займов (кредитов) на потребительские цели в сумме (с лимитом кредитования), не превышающей (не превышающим) 1 миллион рублей) |
| 6 | Нет данных о величине среднемесячного дохода заемщика |
Справочник 1.11. Источники сведений о величине среднемесячного дохода заемщика
| Код | Наименование |
| 1 | Справка о доходах и суммах налога физического лица, которая выдается налоговым агентом заемщику в соответствии с пунктом 3 статьи 230 Налогового кодекса Российской Федерации или справка о заработной плате заемщика с места работы, подтвержденная работодателем заемщика, в том числе если работодателем является физическое лицо, зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя |
| 2 | Налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ < 2 > ), представленная заемщиком или полученная в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика |
| 3 | Расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом (форма 6-НДФЛ < 3 > ), полученный в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика, или сведения о доходах физических лиц, о выплатах, произведенных плательщиками страховых взносов в пользу физических лиц, полученные в форме электронного документа из информационной системы Федеральной налоговой службы с согласия заемщика в соответствии с пунктом 1(1) распоряжения Правительства Российской Федерации от 15 августа 2012 года N 1471-р, или сведения из индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования, предусмотренного статьей 6 Федерального закона от 1 апреля 1996 года N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системах обязательного пенсионного страхования и обязательного социального страхования" |
| 4 | Выписка по счету заемщика, на который зачисляется сумма заработной платы и (или) иных доходов, учитываемых при определении величины среднемесячного дохода заемщика, предоставленная банком, в котором открыт данный счет, на бумажном носителе или в форме электронного документа (в том числе сформированная посредством систем онлайн и (или) мобильного банкинга) |
| 5 | Справка о размере пенсии, ежемесячного пожизненного содержания судьям или ежемесячной надбавки к денежному содержанию судьям, выданная подразделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации или органом государственной власти, выплачивающим пенсию заемщику или справка о сумме ежемесячной денежной выплаты, ежемесячной денежной компенсации, ежемесячного дополнительного материального обеспечения, выданная органом государственной власти, государственным внебюджетным фондом заемщику |
| 6 | Документы, подтверждающие доходы заемщиков, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, а также адвокатов, нотариусов или иных лиц, занимающихся частной практикой: налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу (для индивидуальных предпринимателей, являющихся сельскохозяйственными товаропроизводителями); налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (для индивидуальных предпринимателей, использующих упрощенную систему налогообложения); справка о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве плательщика налога на профессиональный доход; справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход; копии квитанций (платежных поручений) об уплате налогов за налоговые периоды, соответствующие периоду расчета среднемесячного дохода; книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя; книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения; книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения; книга учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) |
| 7 | Выписка из похозяйственной книги, содержащей информацию о личном подсобном хозяйстве, в том числе земельном участке, предусмотренную пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 7 июля 2003 года N 112-ФЗ "О личном подсобном хозяйстве" |
| 8 | Документы, не указанные в строках кодов "1 - 7" настоящего справочника и содержащие сведения о доходах заемщика, выданные государственными (муниципальными) органами, учреждениями, организациями или предприятиями, должностными лицами Вооруженных Сил Российской Федерации и воинских формирований, физическими лицами, зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей |
| 9 | Документы, не указанные в строках кодов "1 - 8", "10" настоящего справочника, в том числе подписанное заемщиком заявление о предоставлении кредита (займа), в отношении которого рассчитывается платежная долговая нагрузка заемщика, в случае если значение величины среднемесячного дохода заемщика, определено на основе таких документов |
| 10 | Данные о среднедушевом денежном доходе, опубликованные на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с пунктом 2 распоряжения Правительства Российской Федерации от 6 мая 2008 года N 671-р, в случае если указанные данные использованы для определения величины среднемесячного дохода заемщика |
| 11 | Нет данных о величине среднемесячного дохода заемщика |
< 2 > Утверждена приказом Федеральной налоговой службы от 15 октября 2021 года N ЕД-7-11/903@ "Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), порядка ее заполнения, а также формата представления налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц в электронной форме" (зарегистрирован Минюстом России 28 октября 2021 года, регистрационный N 65631) с изменениями, внесенными приказами Федеральной налоговой службы от 29 сентября 2022 года N ЕД-7-11/880@ (зарегистрирован Минюстом России 27 октября 2022 года, регистрационный N 70734), от 11 сентября 2023 года N ЕД-7-11/615@ (зарегистрирован Минюстом России 13 октября 2023 года, регистрационный N 75570).
< 3 > Утверждена приказом Федеральной налоговой службы от 19 сентября 2023 года N ЕД-7-11/649@ "Об утверждении формы расчета сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом (форма 6-НДФЛ), порядка ее заполнения и формата представления расчета сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом, в электронной форме, а также формы справки о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога на доходы физических лиц" (зарегистрирован Минюстом России 25 октября 2023 года, регистрационный N 75734).
Глава 2. Справочники сведений об условиях обязательства
Справочник 2.1. Виды участия в сделке
| Код | Наименование |
| 1 | Заемщик |
| 2 | Поручитель |
| 3 | Принципал по гарантии |
| 4 | Лизингополучатель |
| 5 | Лицо, получающее финансирование или предоставляющее обеспечение по договору с элементами займа, поручительства, гарантии или лизинга (смешанный договор) |
| 99 | Иной вид участия |
Справочник 2.2. Типы сделки
| Код | Наименование |
| 1 | Договор займа (кредита) |
| 2 | Договор лизинга |
| 3 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 4 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 5 | Договор с элементами займа, поручительства, гарантии или лизинга (смешанный договор) |
| 6 | Независимая гарантия по займу (кредиту) |
| 7 | Независимая гарантия по лизингу |
| 8 | Иная независимая гарантия |
| 9 | Поручительство по займу (кредиту) |
| 10 | Поручительство по лизингу |
| 11 | Поручительство по независимой гарантии |
| 12 | Поручительство по поручительству |
| 13 | Иное поручительство |
| 99 | Иная сделка |
Справочник 2.3. Виды займа (кредита)
| Код | Наименование |
| 1 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 2 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 3 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 4 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 5 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 6 | Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У |
| 7 | Кредит "овердрафт" (кредитование счета) |
| 8 | Синдицированный заем (кредит) |
| 9 | Жилищный кредит (кроме кредита с ипотекой) |
| 10 | Кредит с ипотекой |
| 11 | Кредит на приобретение автотранспортного средства |
| 12 | Кредит на приобретение транспортного средства за исключением кредита на приобретение автотранспортного средства |
| 13 | Необеспеченный микрозаем |
| 14 | Иной необеспеченный заем (кредит) |
| 15 | Жилищный заем (кроме займа с ипотекой) |
| 16 | Заем с ипотекой |
| 17 | Заем на приобретение автомобиля |
| 99 | Иной заем (кредит) |
Справочник 2.3(1). Типы кредитных линий
| Код | Наименование |
| 1 | Кредитная линия с лимитом выдачи |
| 2 | Кредитная линия с лимитом задолженности |
| 3 | Комбинированная кредитная линия с лимитом выдачи и лимитом задолженности |
Справочник 2.4. Цели займа (кредита)
| Код | Наименование |
| 1 | Пополнение оборотных средств |
| 2 | Приобретение недвижимости |
| 2.1 | Приобретение земельного участка |
| 2.2 | Приобретение жилого здания |
| 2.3 | Приобретение нежилого здания |
| 2.4 | Приобретение жилого помещения на первичном рынке |
| 2.5 | Приобретение жилого помещения на вторичном рынке |
| 2.6 | Приобретение нежилого помещения |
| 2.7 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 3 | Приобретение основных средств, за исключением недвижимости |
| 4 | Строительство или реконструкция здания |
| 4.1 | Строительство или реконструкция жилого здания |
| 4.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 4.3 | Строительство или реконструкция нежилого здания |
| 4.4 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 4.5 | Приобретение имущественных прав по договору участия в долевом строительстве многоквартирного дома или иного жилого здания |
| 4.6 | Приобретение имущественных прав по договору участия в долевом строительстве нежилого здания |
| 4.7 | Финансирование инвестиционного проекта, предусматривающего строительство или реконструкцию жилого здания или жилых и нежилых зданий |
| 4.8 | Финансирование инвестиционного проекта, предусматривающего строительство или реконструкцию только нежилого здания |
| 4.9 | Финансирование инвестиционного проекта, предусматривающего строительство или реконструкцию инженерно-технической инфраструктуры |
| 5 | Приобретение ценных бумаг |
| 6 | Обеспечение участия в электронных торгах, аукционе или конкурсе |
| 7 | Вклад в уставный капитал юридического лица |
| 8 | Погашение задолженности (рефинансирование) субъекта перед организацией, в которую он обратился |
| 9 | Погашение задолженности (рефинансирование) субъекта перед лицом, отличным от организации, в которую он обратился |
| 10 | Погашение субъектом задолженности третьего лица перед организацией, в которую оно обратилось, или иным лицом |
| 11 | Финансирование лизинговой деятельности |
| 12 | Приобретение прав кредитора по займам (кредитам) |
| 13 | Предоставление займа (кредита) иному лицу |
| 14 | POS-заем |
| 15 | Бытовые или текущие нужды (ремонт, приобретение мебели, бытовой техники, медицинские услуги) |
| 16 | Заем (кредит) на оплату образования |
| 16.1 | Образовательный кредит с государственной поддержкой в соответствии с частью 4 статьи 104 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" < 1 > |
| 16.2 | Образовательный кредит без государственной поддержки в соответствии со статьей 104 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" |
| 16.3 - 18 | Утратили силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 19 | Цель не определена |
| 20 | Заем (кредит), подлежащий компенсации согласно статье 11 Федерального закона от 24 ноября 1995 года N 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в Российской Федерации" |
| 21 | Приобретение авто- и мототранспортного средства |
| 21.1 | Приобретение авто- и мототранспортного средства с пробегом менее 1000 километров включительно |
| 21.2 | Приобретение авто- и мототранспортного средства с пробегом свыше 1000 километров |
| 99 | Иная цель |
< 1 > Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 53, ст. 7598.
Справочник 2.5. Частота платежей по обязательству
| Код | Наименование |
| 1 | Более четырех раз в месяц |
| 2 | От двух до четырех раз в месяц |
| 3 | Один раз в месяц |
| 4 | Один раз в квартал |
| 5 | Один раз в полгода |
| 6 | Один раз в год |
| 7 | Единовременно, в том числе в день окончания срока действия договора |
| 8 | До востребования |
| 9 | Бессрочно |
| 99 | Иное |
Глава 3. Справочники сведений об изменении условий обязательства, исполнении и прекращении обязательства
Справочник 3.1. Виды изменения договора
| Код | Наименование |
| 1 | Льготный период - изменение договора в связи с существенным изменением обстоятельств или по законному требованию заемщика |
| 2 | Урегулирование проблемной задолженности |
| 3 | Прочие изменения |
Справочник 3.2. Виды льготного периода
| Код | Наименование |
| 1 | Льготный период по статье 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 51, ст. 6673; 2019, N 18, ст. 2200; 2021, N 27, ст. 5155) |
| 2 | Льготный период по статьям 6 и 7.2 Федерального закона от 3 апреля 2020 года N 106-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 14, ст. 2036; 2022, N 13, ст. 1960; N 43, ст. 7269) |
| 3 | Льготный (переходный) период по статьям 7 и 7.1 Федерального закона от 3 апреля 2020 года N 106-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 14, ст. 2036; 2022, N 13, ст. 1960; N 43, ст. 7269) |
| 4 | Льготный период по собственной программе кредитора в связи с пандемией коронавирусной инфекции COVID-19 |
| 5 | Льготный период по собственной программе кредитора в связи с иным существенным изменением обстоятельств заключения договора |
| 6 | Льготный период на ином основании |
| 7 | Льготный период в связи с ухудшением финансового положения и (или) качества обслуживания долга, и (или) качества обеспечения, и (или) уровня кредитоспособности в связи с введением мер ограничительного характера |
| 8 | Льготный период (за исключением льготного периода, указанного по строкам кодов 1 - 5, 7, 9 настоящего справочника) при наличии обстоятельств, в связи с возникновением которых в моделях оценки вероятности дефолта заемщика, применяемых кредитором, и расчете индивидуального рейтинга субъекта кредитной истории, применяемого бюро кредитных историй, в качестве фактора, ухудшающего кредитную историю субъекта кредитной истории, не учитывается реструктуризация, проведенная источником формирования кредитной истории |
| 9 | Льготный период, установленный на основании законов или иных правовых актов (за исключением льготного периода, указанного по строкам кодов 1 - 3 настоящего справочника) |
Справочник 3.3. Причины урегулирования проблемной задолженности
| Код | Наименование |
| 1 | Безработный |
| 2 | Инвалидность I группы |
| 3 | Инвалидность II группы |
| 4 | Нетрудоспособность более 2 месяцев подряд |
| 5 | Снижение среднемесячного дохода более чем на 30 процентов и превышение платежей более чем на 50 процентов от среднемесячного дохода |
| 6 | Увеличение количества лиц на иждивении, под опекой или попечительством с одновременным снижением среднемесячного дохода более чем на 20 процентов и превышением среднемесячных платежей более чем на 40 процентов от дохода |
| 7 | Чрезвычайное и непредотвратимое обстоятельство, непреодолимая сила |
| 8 | Призыв на военную службу, военные сборы |
| 99 | Иная причина |
Справочник 3.4. Виды прочих изменений договора (обязательства)
| Код | Наименование |
| 1 | Изменение валюты |
| 2 | Увеличение расходного лимита |
| 3 | Уменьшение расходного лимита |
| 4 | Льготная процентная ставка |
| 5 | Пониженная процентная ставка при заключении договора страхования |
| 6 | Субсидированная процентная ставка |
| 7 | Увеличение процентной ставки |
| 8 | Уменьшение процентной ставки |
| 9 | Принято решение о неначислении процентов |
| 10 | Уменьшение срока |
| 11 | Увеличение срока |
| 12 | Изменение периодичности оплаты |
| 13 | Изменение даты платежа по основному долгу |
| 14 | Изменение даты платежа по процентам |
| 15 | Отсрочка платежа |
| 16 | Приостановление обязанности вносить платежи |
| 17 | Временное снижение размера платежей |
| 18 | Замена обеспечения |
| 19 | Прощение штрафов |
| 20 | Увеличение суммы обязательства без расходного лимита |
| 21 | Уменьшение суммы обязательства без расходного лимита |
| 22 | Частичная передача прав кредитора |
| 99 | Иные изменения |
Справочник 3.5. Причины прекращения действия изменения договора
| Код | Наименование |
| 1 | По соглашению сторон |
| 2 | В связи с истечением срока действия изменения договора |
| 3 | В связи с наступлением условия прекращения действия изменения договора |
| 4 | Односторонний отказ источника от изменения договора |
| 5 | Односторонний отказ субъекта от изменения договора |
| 99 | По иному основанию |
Справочник 3.6. Виды соблюдения размера платежей
| Код | Наименование |
| 1 | Платежи по обязательству вносятся в полном размере |
| 2 | Платежи по обязательству вносятся не в полном размере |
| 3 | Платежи по обязательству не вносятся |
Справочник 3.7. Виды соблюдения срока внесения платежей
| Код | Наименование |
| 1 | Срок внесения платежа не наступил (новый договор) |
| 2 | Платежи вносятся своевременно |
| 3 | Платежи вносятся несвоевременно |
Справочник 3.8. Основания прекращения обязательства
| Код | Наименование |
| 1 | Надлежащее исполнение обязательства |
| 2 | Принудительное исполнение обязательства |
| 3 | По соглашению сторон |
| 4 | Требования кредитора погашены за счет обеспечения |
| 5 | Односторонний отказ кредитора |
| 6 | Односторонний отказ должника |
| 7 | Отступное |
| 8 | Зачет |
| 9 | Совпадение кредитора и должника в одном лице |
| 10 | Новация |
| 11 | Прощение долга |
| 12 | Невозможность исполнения обязательства |
| 13 | На основании акта органа государственной власти или органа местного самоуправления |
| 14 | Смерть гражданина |
| 15 | Ликвидация юридического лица |
| 16 | Банкротство субъекта кредитной истории |
| 17 | В силу закона |
| 18 | Обязательство прекращено в связи с прекращением обеспечиваемого обязательства |
| 99 | Иное основание |
Глава 4. Справочники сведений об обеспечении
Справочник 4.1. Виды предметов залога и неденежных предоставлений по сделке
| Код | Наименование |
| 1 | Недвижимость, за исключением судов и космических объектов |
| 1.1 | Здание |
| 1.2 | Сооружение |
| 1.3 | Помещение |
| 1.4 | Машино-место |
| 1.5 | Объект незавершенного строительства |
| 1.6 | Земельный участок |
| 1.7 | Единый недвижимый комплекс |
| 1.8 | Имущественный комплекс |
| 2 | Транспортные средства < 1 > |
| 2.1 | Самоходная машина (указывается для транспортного средства, имеющего паспорт самоходной машины) |
| 2.2 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 3 | Машины и оборудование |
| 3.1 | Сельскохозяйственное оборудование |
| 3.2 | Оборудование для строительства |
| 3.3 | Оборудование для добычи полезных ископаемых |
| 3.4 | Оборудование нефтеперерабатывающей и нефтехимической промышленности |
| 3.5 | Оборудование черной и цветной металлургии |
| 3.6 | Оборудование металлообрабатывающее |
| 3.7 | Оборудование деревообрабатывающее и целлюлозно-бумажной промышленности |
| 3.8 | Энергетическое оборудование |
| 3.9 | Оборудование легкой промышленности |
| 3.10 | Оборудование пищевой промышленности |
| 3.11 | Медицинское оборудование |
| 3.12 | Вычислительное и телекоммуникационное оборудование |
| 3.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 4 | Воздушные суда |
| 4.1 | Самолет |
| 4.2 | Вертолет |
| 4.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 5 | Плавучие сооружения |
| 5.1 | Судно для перевозки пассажиров и их багажа |
| 5.2 | Судно для перевозки грузов или буксировки, а также для хранения грузов |
| 5.3 | Судно для рыболовства |
| 5.4 | Судно для иных целей |
| 5.5 | Плавучее сооружение, не являющееся судном |
| 6 | Железнодорожный подвижной состав |
| 6.1 | Локомотив |
| 6.2 | Самоходная единица специального железнодорожного подвижного состава |
| 6.3 | Вагон моторвагонного подвижного состава |
| 6.4 | Грузовой вагон |
| 6.5 | Пассажирский вагон локомотивной тяги |
| 6.6 | Вагон высокоскоростного железнодорожного подвижного состава |
| 6.7 | Несамоходная единица специального железнодорожного подвижного состава |
| 7 | Космические объекты |
| 7.1 | Космический объект |
| 8 | Товары в обороте |
| 8.1 | Сельскохозяйственная продукция, в том числе продукты растениеводства |
| 8.2 | Животные заменимые |
| 8.3 | Продукты пищевые, напитки, изделия табачные |
| 8.4 | Драгоценные металлы и драгоценные камни |
| 8.5 | Ювелирные и другие изделия из драгоценных металлов или драгоценных камней |
| 8.6 | Строительные и отделочные материалы, металлопродукция |
| 8.7 | Транспортные средства, оборудование, комплектующие и запасные части к ним |
| 8.8 | Текстиль и изделия текстильные |
| 8.9 | Топливно-энергетические ресурсы |
| 8.10 | Вещества химические и продукты химические |
| 8.11 | Средства лекарственные и материалы, применяемые в медицинских целях |
| 8.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 9 | Будущие урожаи |
| 9.1 | Зерновые культуры |
| 9.2 | Зернобобовые культуры |
| 9.3 | Масличные культуры |
| 9.4 | Технические культуры |
| 9.5 | Кормовые культуры |
| 9.6 | Бахчевые культуры |
| 9.7 | Картофель |
| 9.8 | Овощи |
| 9.9 | Многолетние насаждения |
| 9.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 10 | Аффинированные драгоценные металлы в слитках |
| 10.1 | Золото |
| 10.2 | Серебро |
| 10.3 | Платина |
| 10.4 | Палладий |
| 11 | Исключительные права на результат интеллектуальной деятельности |
| 11.1 | Произведение науки, литературы или искусства |
| 11.2 | Программа для электронных вычислительных машин (ЭВМ) |
| 11.3 | База данных |
| 11.4 | Изобретение |
| 11.5 | Секрет производства (ноу-хау) |
| 11.6 | Товарный знак или знак обслуживания |
| 11.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 12 | Права по договору банковского счета |
| 12.1 | Права в отношении всей денежной суммы на залоговом счете в любой момент в течение времени действия договора залога |
| 12.2 | Права в отношении денежной суммы, размер которой указан в договоре залога |
| 13 | Доля в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью |
| 13.1 | Доля в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью |
| 14 | Векселя |
| 14.1 | Вексель |
| 15 | Эмиссионные ценные бумаги |
| 15.1 | Акция |
| 15.2 | Облигация |
| 15.3 | Опцион эмитента |
| 15.4 | Депозитарная расписка |
| 15.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 16 | Инвестиционные паи |
| 16.1 | Инвестиционный пай |
| 17 | Ипотечные сертификаты участия |
| 17.1 | Ипотечный сертификат участия |
| 18 | Прочие ценные бумаги |
| 18.1 | Закладная |
| 18.2 | Депозитный сертификат |
| 18.3 | Сберегательный сертификат |
| 18.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 19 | Прочие имущественные права |
| 19.1 | Право аренды или пользования |
| 19.2 | Права участника долевого строительства |
| 19.3 | Имущественные права на недвижимое имущество |
| 19.4 | Право требования |
| 19.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 20 | Прочие движимые вещи |
| 20.1 | Животное, индивидуально определенное |
| 20.2 | Монета, содержащая драгоценные металлы |
| 20.3 | Предмет бытового использования (бытовая техника, мебель и другое) |
| 20.99 | Утратил силу с 1 октября 2024 года. - Указание Банка России от 29.09.2023 N 6551-У |
| 21 | Все имущество залогодателя |
| 99 | Иной предмет залога или иное неденежное предоставление по сделке |
< 1 > В соответствии с техническим регламентом Таможенного союза "О безопасности колесных транспортных средств" (ТР ТС 018/2011), принятым решением Комиссии Таможенного союза от 9 декабря 2011 года N 877 "О принятии технического регламента Таможенного союза "О безопасности колесных транспортных средств" (опубликован в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на официальном сайте Комиссии Таможенного союза (www.tsouz.ru) 15 декабря 2011 года; на официальном сайте Евразийской экономической комиссии (www.tsouz.ru) 13 февраля 2013 года; на официальном сайте Евразийской экономической комиссии (www.eurasiancommission.org) 3 декабря 2014 года; на официальном сайте Евразийского экономического союза (www.eaeunion.org) 2 июня 2015 года, 7 декабря 2015 года, 9 июня 2016 года, 16 августа 2016 года, 15 декабря 2016 года, 15 мая 2018 года, 28 декабря 2018 года, 24 июня 2019 года).
Справочник 4.1(1). Виды стоимости предмета залога
| Код | Наименование |
| 1 | Рыночная |
| 2 | Кадастровая |
| 3 | Ликвидационная |
| 4 | Инвестиционная |
| 99 | Иная |
Справочник 4.2. Причины прекращения обеспечения
| Код | Наименование |
| 1 | Обеспечивающее обязательство прекращено в связи с надлежащим исполнением основного обязательства |
| 2 | Обеспечивающее обязательство прекращено в счет погашения требований кредитора по основному обязательству |
| 3 | Залог прекращен в связи с гибелью или утратой заложенного имущества |
| 4 | Обеспечивающее обязательство прекращено в связи с прекращением основного обязательства |
| 99 | Обеспечивающее обязательство прекращено на ином основании |
Справочник 4.3. Виды использованного обеспечения
| Код | Наименование |
| 1 | Залог |
| 2 | Поручительство |
| 3 | Независимая гарантия |
| 4 | Иная гарантия |
| 5 | Г арантийный депозит |
| 6 | Страхование |
| 99 | Иное обеспечение |
Глава 5. Справочники кодов сопроводительных сведений и сведений о спорах и требованиях по обязательству
Справочник 5.1. Виды взыскиваемых долгов
| Код | Наименование |
| 1 | Алименты |
| 2 | Плата за жилое помещение |
| 3 | Плата за коммунальные услуги |
| 4 | Плата за услуги связи |
Справочник 5.2. Виды запрашиваемых пользователем сведений
| Код | Наименование |
| 1 | Кредитный отчет |
| 2 | Информационная часть кредитной истории |
| 3 | Сведения о среднемесячных платежах |
| 4 | Индивидуальный рейтинг субъекта |
| 5 | Кредитная оценка (скоринг) субъекта |
| 6 | Сведения о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского займа (кредита) |
Справочник 5.3. Цели запроса
| Код | Наименование |
| Заключение договора с потребителем | |
| 1 | Потребительский заем (кредит) на приобретение автомобиля |
| 1.1 | Потребительский заем (кредит) на приобретение жилья, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой |
| 2 | Потребительский микрозаем |
| 3 | Потребительский заем (кредит) нецелевой |
| 4 | Потребительский заем (кредит) с расходным лимитом (кредитная линия, овердрафт) |
| 5 | Иной потребительский заем (кредит) |
| 6 | Поручительство гражданина-потребителя |
| 7 | Ипотека, предоставленная гражданином-потребителем |
| 8 | Иной залог, предоставленный гражданином-потребителем |
| 9 | Иной потребительский договор |
| Совершение сделки, за исключением договора с потребителем | |
| 10 | Заем (кредит) на развитие бизнеса |
| 11 | Заем (кредит) на пополнение оборотных средств |
| 12 | Заем (кредит) на покупку оборудования |
| 13 | Заем (кредит) на строительство |
| 13.1 | Заем (кредит) на приобретение недвижимости |
| 14 | Заем (кредит) на приобретение ценных бумаг |
| 14.1 | Заем (кредит) на приобретение иного движимого имущества |
| 15 | Иной заем (кредит) |
| 16 | Лизинг |
| 17 | Независимая гарантия |
| 18 | Поручительство |
| 19 | Страхование |
| 20 | Ипотека |
| 21 | Иной залог |
| 22 | Иной договор |
| Иные цели запроса | |
| 23 | Кредитный мониторинг в рамках действующего договора |
| 24 | Прием на работу |
| 25 | Маркетинговые исследования |
| 26 | Научные исследования |
| 27 | Контроль данных |
| 28 | Расчет лимита кредитования |
| 29 | Финансовая грамотность |
| 99 | Иное |
Справочник 5.4. Причины прекращения передачи информации
| Код | Наименование |
| 1 | Истек срок действия договора об оказании информационных услуг |
| 2 | Договор об оказании информационных услуг расторгнут на ином основании |
| 3 | Права кредитора по обязательству перешли к другому лицу |
| 4 | Обязанности источника исполняет кредитный управляющий или иной уполномоченный участник синдиката кредиторов |
| 5 | Обязанности источника по договору, заключенному на инвестиционной платформе, исполняет единственный заимодавец либо оператор инвестиционной платформы |
| 6 | Обязанности источника перешли правопреемнику |
| 7 | Обязанности источника перешли обслуживающей организации |
| 8 | Обязанности источника перешли арбитражному управляющему или ликвидационной комиссии (ликвидатору) |
| 9 | Прекращение деятельности источника - юридического лица |
| 99 | Иная причина |
Справочник 5.5. Решения суда
| Код | Наименование |
| 1 | Отказ в удовлетворении иска |
| 2 | Иск удовлетворен в полном объеме |
| 3 | Иск удовлетворен частично |
| 4 | Утверждено мировое соглашение |
| 99 | Иное решение |
Справочник 5.6. Виды исков и требований
| Код | Наименование |
| 1 | Иск источника к субъекту по обязательству или заявление источника о выдаче судебного приказа о взыскании денежных средств с субъекта по обязательству |
| 2 | Иск субъекта к источнику по обязательству или заявление субъекта о выдаче судебного приказа о взыскании денежных средств с источника по обязательству |
| 3 | Иск иного лица к субъекту по обязательству |
| 99 | Иной судебный иск или требование, о котором известно источнику |
Глава 6. Справочники сведений дополнительной и информационной частей кредитной истории
Справочник 6.1. Виды источников
| Код | Наименование |
| 1 | Заимодавец (кредитор) - кредитная организация |
| 2 | Заимодавец - микрофинансовая организация |
| 3 | Заимодавец - кредитный потребительский кооператив |
| 4 | Заимодавец - сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив |
| 5 | Заимодавец-ломбард |
| 6 | Заимодавец - иная организация |
| 7 | Организация-лизингодатель |
| 8 | Оператор инвестиционной платформы |
| 9 | Организация-гарант |
| 10 | Организация - взыскатель платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи |
| 11 | Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов |
| 12 | Арбитражный управляющий |
| 13 | Ликвидационная комиссия или ликвидатор |
| 14 | Специализированное финансовое общество |
| 15 | Ипотечный агент |
| 16 | Кредитный управляющий синдиката кредиторов |
| 17 | Лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности (коллекторская организация) |
| 99 | Иное лицо |
Справочник 6.2. Виды пользователей кредитной истории
| Код | Наименование |
| 1 | Индивидуальный предприниматель |
| 2 | Кредитная организация |
| 3 | Микрофинансовая организация |
| 4 | Кредитный потребительский кооператив |
| 5 | Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив |
| 6 | Ломбард |
| 7 | Лизинговая компания |
| 8 | Субъект страхового дела |
| 9 | Коллекторская организация |
| 99 | Иной пользователь |
Справочник 6.3. Виды приобретателей прав кредитора - юридического лица
| Код | Наименование |
| 1 | Кредитная организация |
| 2 | Некредитная финансовая организация |
| 3 | Коллекторская организация |
| 99 | Иная организация |
Справочник 6.4. Виды обращений
| Код | Наименование |
| 6 | В кредитную организацию |
| 7 | В микрофинансовую организацию |
| 8 | В кредитный потребительский кооператив |
| 9 | В иную некредитную финансовую организацию |
| 10 | В лизинговую компанию |
| 99 | К иному лицу |
Справочник 6.4(1). Способы обращения
| Код | Наименование |
| 6 | Очно |
| 7 | Через посредника |
| 8 | Дистанционно |
Справочник 6.4(2). Стадии рассмотрения обращения
| Код | Наименование |
| 1 | На рассмотрении |
| 2 | Одобрено |
| 3 | Отказано источником |
| 4 | Отозвано субъектом до одобрения источником обращения или отказа от совершения сделки по обращению |
| 5 | Договор заключен |
Справочник 6.5. Причины отказа совершить сделку
| Код | Наименование |
| 1 | Кредитная политика заимодавца (кредитора) |
| 2 | Ограничение деятельности микрофинансовой организации или кредитного кооператива, установленное законом о соответствующем виде деятельности |
| 3 | Кредитная история субъекта |
| 4 | Избыточная долговая нагрузка субъекта |
| 5 | Несоответствие информации о субъекте, указанной в его обращении, сведениям, которыми располагает заимодавец (кредитор) |
| 6 | В отношении субъекта возбуждено дело о банкротстве или процедура внесудебного банкротства |
| 7 | Наличие действующего запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита) |
Справочник 6.6. Условия запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита)
| Код | Наименование |
| 1 | Запрет распространяется на заключение кредитными организациями и микрофинансовыми организациями с субъектом - физическим лицом договоров потребительского займа (кредита), за исключением договоров потребительского займа (кредита), обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой и (или) залогом транспортного средства, и договоров основного образовательного кредита, предоставление государственной поддержки по которому осуществляется в порядке, установленном в соответствии с частью 4 статьи 104 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 273-ФЗ "Об образовании в Российской Федерации" (далее - договоры основного образовательного кредита) |
| 2 | Запрет распространяется на заключение кредитными организациями с субъектом - физическим лицом договоров потребительского займа (кредита), за исключением договоров потребительского займа (кредита), обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой и (или) залогом транспортного средства, и договоров основного образовательного кредита |
| 3 | Запрет распространяется на заключение микрофинансовыми организациями с субъектом - физическим лицом договоров потребительского займа, за исключением договоров потребительского займа, обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой и (или) залогом транспортного средства |
| 4 | Запрет распространяется на заключение кредитными организациями с субъектом - физическим лицом способом, не предполагающим личную явку субъекта - физического лица, договоров потребительского займа (кредита), за исключением договоров потребительского займа (кредита), обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой и (или) залогом транспортного средства, и договоров основного образовательного кредита |
| 5 | Запрет распространяется на заключение микрофинансовыми организациями с субъектом - физическим лицом способом, не предполагающим личную явку субъекта - физического лица, договоров потребительского займа, за исключением договоров потребительского займа, обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой и (или) залогом транспортного средства |
Раздел 5. События, вследствие которых формируется кредитная информация, и связанные с ними группы блоков показателей кредитной информации
| Номер события и группы блоков показателей | Событие | Блоки показателей, формируемые вследствие события | Лицо, формирующее группу блоков показателей | ||||||
| для физического лица | для юридического лица | заимодавец (кредитор), кредитный управляющий, лизингодатель, гарант, оператор инвестиционной платформы, лицо, получившее права требования (за исключением источника, в отношении которого открыто конкурсное производство) | организация-взыскатель или ФОИВ < 1 > | арбитражный управляющий | ликвидационная комиссия или ликвидатор | бюро | источник, в отношении которого открыто конкурсное производство | ||
< 1 > Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на осуществление функций по обеспечению порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13 октября 2004 года N 1316 "Вопросы Федеральной службы судебных приставов".
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| 1 | К каждому событию: | ||||||||
| титульная часть кредитной истории | 1 - 7 | 1 - 5 | + | + | + | + | + | + | |
| сведения об источнике | 46, 47 или 48 в зависимости от вида источника | 36, 37 или 38 в зависимости от вида источника | + | + | + | + | + | ||
| 1.1 | Субъект обратился к источнику с предложением совершить сделку | 55 | 45 | + | |||||
| 1.2 | Источник одобрил обращение (направил субъекту оферту), или изменились сведения об обращении | 29(1), 55 | 45 | + | + < 1 > | ||||
| 1.3 | Источник отказался от совершения сделки по обращению | 29(1), 55, 57 | 45, 47 | + | |||||
| 1.4 | Субъект и источник совершили сделку, кроме договора лизинга и поручительства по лизингу: | 8 - 12, 17, 18, 20, 22, 29(1), 30, 54, 56; 55 - при наличии обращения, а также: | 10, 11, 13, 21, 44; 45 - при наличии обращения, 46, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства субъекта | 19, 19(1), 21 | 12, 12(1), 14 | |||||||
| для неденежного обязательства субъекта | 31 | 22 | |||||||
| 1.4.1 | Субъект и источник заключили договор лизинга либо поручительства по лизингу, и предмет лизинга передан лизингополучателю | 8 - 12, 17, 18 - 21, 24 - 28, 30, 31, 54; 55 - при наличии обращения; 56 | 10 - 14, 16 - 22, 44; 45 - при наличии обращения; 46 | + | |||||
| 1.5 | Для принудительного исполнения передано требование о взыскании долга по алиментам, платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи | 8 - 12, 43, 56 | 33, 46 | + | |||||
| 1.6 | Изменились сведения о взыскании долга по алиментам, платы за жилое помещение, коммунальные услуги или услуги связи, либо указанное требование погашено | 43, 56 | 33, 46 | + | |||||
| 1.7 | Изменились сведения титульной части кредитной истории субъекта | Группа блоков показателей события 1 | Группа блоков показателей события 1 | + | + | + | |||
| 1.8 | Субъект или его представитель обратился в бюро с заявлением о внесении изменений в титульную часть кредитной истории | Группа блоков показателей события 1 | Группа блоков показателей события 1 | + | |||||
| 1.9 | Изменились сведения о субъекте в основной части кредитной истории, кроме сведений о дееспособности, банкротстве, индивидуальном рейтинге и кредитной оценке | 8 - 11 | Неприменимо | + | |||||
| 1.10 | Изменились сведения о дееспособности субъекта | 12 | Неприменимо | + | |||||
| 1.11 | Законный представитель субъекта обратился в бюро с заявлением о внесении сведений о признании субъекта недееспособным или об ограничении его дееспособности | 12 | Неприменимо | + | |||||
| 1.12 | Изменились сведения по делу о банкротстве субъекта | 13, 14 | 6, 7 | + (в случае внесудебного банкротства физического лица) | + | ||||
| 1.13 | Рассчитан индивидуальный рейтинг субъекта (вследствие обращения за его рейтингом или кредитным отчетом) | 15, а также 49 или 50 в зависимости от вида пользователя | Неприменимо | + | |||||
| 1.14 | Пользователь обратился за кредитной оценкой (скорингом) субъекта | 16, а также 49 или 50 в зависимости от вида пользователя | 9, а также 39 или 40 в зависимости от вида пользователя | + | |||||
| 1.15 | Пользователь запросил кредитный отчет субъекта (в соответствии с частью 16.1 статьи 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 года "О кредитных историях" кредитная история субъекта не формируется на основании запросов пользователей кредитной истории в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории в бюро) | 44, а также 49 или 50 в зависимости от вида пользователя | 34, а также 39 или 40 в зависимости от вида пользователя | + | |||||
| 1.16 | Подано заявление субъекта о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского займа (кредита) | 58 или 59 в зависимости от вида заявления | Неприменимо | + (только квалифицированное бюро) | |||||
| 2 | К каждому из событий 2.1 - 2.12 - идентификатор сделки, присвоенный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | 17 | 10 | + | + | + | + | + | |
| 2.1 | Изменились сведения об условиях обязательства субъекта: | 18, 20, 23, 23(1), 30, 54, а также: | 11, 13, 15, 15(1), 21, 44, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 25 - 29(1) | 12, 12(1), 14, 17 - 20 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.2 | Субъекту передана сумма займа (кредита), предмет лизинга передан лизингополучателю: | 18, 20, 30, 54, 55 - при наличии обращения, 56, а также: | 11, 13, 21, 44, 45 - при наличии обращения, 46, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 24 - 29(1) | 12, 12(1), 14, 16 - 20 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.2.1 | Субъект стал принципалом по гарантии или поручителем по сделке: | 18, 30, 54, 56, а также: | 11, 21, 44, 46, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 24 | 12, 12(1), 14, 16 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.3 | Изменение задолженности, в том числе ввиду исполнения обязательства, наступили ответственность поручителя или обязательство принципала возместить выплаченную сумму: | 18, 20, 30, 37, 54, 55 - при наличии обращения, 56, а также: | 11, 13, 21, 28, 44, 45 - при наличии обращения, 46, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 25 - 29(1) | 12, 12(1), 14, 17 - 20 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.4 | Изменились сведения об обеспечении исполнения обязательства | 32 - 36 | 23 - 27 | + | |||||
| 2.5 | Обязательство субъекта прекратилось: | 18, 30, 38, 56, а также: | 11, 21, 29, 46, а также: | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 25 - 29(1) | 12, 12(1), 14, 17 - 20 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.6 | Изменились сведения о судебном споре или требовании по обязательству | 39 | 30 | + | |||||
| 2.7 | Квалифицированное бюро получило от бюро данные для формирования сведений о среднемесячных платежах субъекта | 40 | Неприменимо | + (только квалифицированное бюро) | |||||
| 2.8 | Конкурсное производство в отношении источника: | ||||||||
| 2.8.1 | Открылось | 18, 19, 19(1), 41 | 11, 12, 12(1), 31 | + | |||||
| 2.8.2 | В ходе конкурсного производства изменились сведения об исполнении субъектом своего обязательства или его части либо обязательство прекратилось | 41, 56 | 31, 46 | + | |||||
| 2.8.3 | Завершилось | 41, 56 | 31, 46 | + | |||||
| 2.8.4 | Права кредитора по обязательству перешли к другому лицу | 45, а также 51 или 52 в зависимости от вида правопреемника | 35, а также 41 или 42 в зависимости от вида правопреемника | + | |||||
| 2.9 | Процесс ликвидации источника: | ||||||||
| 2.9.1 | Начался | 18, 19, 19(1), 42 | 11, 12, 12(1), 32 | + | |||||
| 2.9.2 | В ходе процесса ликвидации изменились сведения об исполнении субъектом своего обязательства или его части либо обязательство прекратилось | 42, 56 | 32, 46 | + | |||||
| 2.9.3 | Завершился | 42, 56 | 32, 46 | + | |||||
| 2.9.4 | Права кредитора по обязательству перешли к другому лицу | 45, а также 51 или 52 в зависимости от вида правопреемника | 35, а также 41 или 42 в зависимости от вида правопреемника | + | |||||
| 2.10 | Источник прекратил передачу информации по обязательству | 45 | 35 | + | + | ||||
| 2.11 | Права по обязательству полностью перешли к другому лицу | 45, а также 51 или 52 в зависимости от вида правопреемника | 35, а также 41 или 42 в зависимости от вида правопреемника | + | |||||
| 2.11.1 | Права по обязательству частично перешли к другому лицу: | 18, 20, 30 и 56, а также 51 или 52 в зависимости от вида правопреемника | 11, 13,21 и 46, а также 41 или 42 в зависимости от вида правопреемника | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 25 - 29(1), 54 | 12, 12(1), 14, 17 - 20, 44 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.11.2 | Права по обязательству получены от другого лица: | 8 - 12, 18, 20, 30, 56 | 11, 13, 21, 46 | + | |||||
| для денежного обязательства | 19, 19(1), 21, 22, 25 - 29(1), 54 | 12, 12(1), 14, 17 - 20, 44 | |||||||
| для неденежного обязательства | 31 | 22 | |||||||
| 2.12 | Изменились сведения об обслуживающей организации (в частности, заключен, изменен или расторгнут договор обслуживания) | 53, 54 | 43, 44 | + | |||||
| 3 | Исправляется ошибка в кредитной информации (внесение изменений в ранее переданную информацию в соответствии с частью 1.3 статьи 10 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях"): | ||||||||
| 3.1 | Требуется внесение изменений в связи с ошибкой в показателях кредитной истории, не связанных с записью кредитной истории | Блоки с показателями, которые требуется изменить, и блоки с корректной информацией | Блоки с показателями, которые требуется изменить, и блоки с корректной информацией | + | + | + | + | + | |
| 3.2 | Требуется внесение изменений в связи с ошибкой в показателях по событиям, связанным с записью кредитной истории | Группы блоков показателей с корректной информацией по обязательству (события 1.4, 1.4.1, 2.1 - 2.6, 2.8.1 - 2.12 настоящего раздела), а также блок 17, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | Группы блоков показателей с корректной информацией по обязательству (события 1.4, 1.4.1, 2.1 - 2.6, 2.8.1 - 2.12 настоящего раздела), а также блок 10, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | + | + | + | + | + | |
| 3.3 | Требуется исключение записи кредитной истории, сведения о которой отсутствуют у источника формирования кредитной истории | блок 17, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | блок 10, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | + | + | + | + | + | |
| 3.4 | Требуется исключение сведений об обращении, сведения о котором отсутствуют у источника формирования кредитной истории | 55 | 45 | + | + | + | + | + | |
| 3.5 | Требуется исключение кредитной истории субъекта, сведения о которой отсутствуют у источника формирования кредитной истории | Группа блоков показателей события 1 | Группа блоков показателей события 1 | + | + | + | + | + | |
| 4 | Аннулируются запись и (или) иные данные кредитной истории по основанию, предусмотренному частью 1 статьи 7 Федерального закона "О кредитных историях": | ||||||||
| 4.1 | Требуется аннулирование отдельных показателей кредитной истории | Блоки с показателями, которые требуется аннулировать, и блоки с новыми значениями показателей | Блоки с показателями, которые требуется аннулировать, и блоки с новыми значениями показателей | + | + | + | + | + | |
| 4.2 | Требуется аннулирование записи кредитной истории | Блок 17, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | Блок 10, сформированный вследствие события 1.4 или 1.4.1 | + | + | + | + | + | + |
| 4.3 | Требуется аннулирование всей кредитной истории | Группа блоков показателей события 1 | Группа блоков показателей события 1 | + | + | + | + | + | + |
< 1 > В случаях, предусмотренных подпунктами 55.6, 55.7, 55.13 пункта 55 Требований к формированию показателей кредитной информации физического лица раздела 2 и подпунктами 45.6, 45.7, 45.13 пункта 45 Требований к формированию показателей кредитной информации юридического лица раздела 3 настоящего приложения.
Раздел 6. Технические требования к показателям кредитной информации
Утратил силу с 1 апреля 2023 года. - Указание Банка России от 24.10.2022 N 6300-У.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 11 мая 2021 года N 758-П
"О порядке формирования
кредитной истории"
ТРЕБОВАНИЯ К ПРИЕМУ КРЕДИТНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Глава 1. Составление протокола приема документа, содержащего кредитную информацию
1.1. Для документа, содержащего кредитную информацию (далее - документ), в форме электронного документа бюро должно составлять протокол его приема.
1.2. Протокол приема документа составляется в форме электронного документа.
1.3. В протоколе приема документа должны быть указаны следующие сведения.
1.3.1. ИНН и ОГРН источника.
1.3.2. Исходящие регистрационный номер и дата документа.
1.3.3. Входящие регистрационный номер и дата документа.
1.3.4. Дата и время начала и окончания проверок документа.
1.3.5. Результат каждого проведения проверок документа, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего приложения.
1.3.6. Причина непрохождения проверок документа, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего приложения, при наличии данного обстоятельства.
1.3.7. Отметка о принятии, принятии части или непринятии кредитной информации с указанием УИд каждой сделки (УИд каждого обращения).
1.3.8. Причина, по которой группа блоков показателей не прошла форматно-логический контроль кредитной информации, с указанием УИд сделки (УИд обращения), конкретных показателей (при наличии данного обстоятельства).
1.3.9. Дата направления источником первого документа по каждой сделке (обращению) с указанием УИд каждой сделки (УИд каждого обращения), информация о котором была ранее принята бюро (указывается при составлении бюро протокола приема документов, содержащего такой УИд сделки (УИд обращения).
Аннулирование и исключение кредитной истории не являются основанием исключения из протокола приема документа даты направления источником первого документа с указанием УИд сделки (УИд обращения), информация о котором была принята бюро.
1.4. Протокол приема подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью бюро.
Глава 2. Проверки и регистрация документа, содержащего кредитную информацию
2.1. Бюро должно проводить следующие проверки доставленного ему документа:
проверку факта отсутствия в бюро документа от источника с теми же исходящими регистрационным номером и датой, что и у ранее поступившего от данного источника документа;
проверку электронной подписи (простой электронной подписи, или усиленной квалифицированной электронной подписи, или усиленной неквалифицированной электронной подписи) - для документа в форме электронного документа.
2.2. Документ, который прошел предусмотренные пунктом 2.1 настоящего приложения проверки, бюро должно зарегистрировать и присвоить ему входящие регистрационный номер и дату регистрации.
2.3. Документ, который не прошел предусмотренные пунктом 2.1 настоящего приложения проверки, отклоняется бюро.
Глава 3. Извещение о получении документа, содержащего кредитную информацию, и извещение об отклонении документа, содержащего кредитную информацию, с указанием причин его отклонения
3.1. Бюро направляет источнику извещение о получении документа в случае, если документ прошел предусмотренные пунктом 2.1 настоящего приложения проверки.
Извещение об отклонении документа направляется источнику в случае, если документ не прошел хотя бы одну из предусмотренных пунктом 2.1 настоящего приложения проверок.
3.2. В извещении о получении документа и извещении об отклонении документа бюро должны быть указаны следующие сведения.
3.2.1. Отметка о получении или об отклонении документа.
3.2.2. Исходящие регистрационный номер и дата документа.
3.2.3. Дата и время получения или отклонения документа.
3.2.4. Входящие регистрационный номер и дата документа в извещении о получении документа.
3.2.5. Причина отклонения документа в извещении об отклонении документа.
3.3. Извещение о получении документа (извещение об отклонении документа) в форме электронного документа должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью бюро, извещение о получении документа (извещение об отклонении документа) на бумажном носителе - собственноручной подписью уполномоченного должностного лица бюро.
Глава 4. Форматно-логический контроль кредитной информации
4.1. Бюро должно провести форматно-логический контроль кредитной информации отдельно по каждой группе блоков показателей.
4.2. Бюро должно принимать только ту группу блоков показателей, которая полностью прошла форматно-логический контроль кредитной информации.
4.3. В случае если кредитная информация включает несколько групп блоков показателей, бюро должно принять те группы, которые прошли форматно-логический контроль кредитной информации.
4.4. В случае если все группы блоков показателей прошли форматно-логический контроль кредитной информации, бюро должно принять кредитную информацию.
4.5. В случае если часть групп блоков показателей прошла форматно-логический контроль кредитной информации, бюро должно принять указанную часть кредитной информации.
4.6. В случае если форматно-логический контроль кредитной информации не прошла ни одна группа блоков показателей, бюро должно не принять кредитную информацию.
4.7. Непринятие групп блоков показателей не приостанавливает для источника течение срока, установленного частями 3.7, 5 и 5.3 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях".
Глава 5. Извещение о принятии кредитной информации, извещение о принятии части кредитной информации и извещение о непринятии кредитной информации
5.1. Извещение о принятии кредитной информации направляется бюро источнику в случае, если все группы блоков показателей прошли форматно-логический контроль кредитной информации.
Извещение о принятии части кредитной информации направляется бюро источнику в случае, если часть групп блоков показателей прошла форматно-логический контроль кредитной информации.
Извещение о непринятии кредитной информации направляется бюро источнику в случае, если форматно-логический контроль кредитной информации не прошла ни одна группа блоков показателей.
5.2. В извещении о принятии кредитной информации, извещении о принятии части кредитной информации и извещении о непринятии кредитной информации (далее при совместном упоминании - извещение о результатах форматно-логического контроля кредитной информации) бюро должны быть указаны следующие сведения.
5.2.1. Отметка о принятии, принятии части или непринятии кредитной информации.
5.2.2. Исходящие регистрационный номер и дата документа.
5.2.3. Входящие регистрационный номер и дата документа.
5.2.4. Дата и время получения кредитной информации. В качестве даты и времени получения кредитной информации указываются дата и время получения документа.
5.2.5. Количество субъектов, сведения о которых указаны в документе.
5.2.6. Количество содержащихся в документе групп блоков показателей.
5.2.7. Список не принятых групп блоков показателей и причины, по которым они не были приняты, с указанием УИд сделки (УИд обращения), конкретных показателей (в извещении о принятии части кредитной информации либо извещении о непринятии кредитной информации).
5.3. Извещение о результатах форматно-логического контроля кредитной информации в форме электронного документа должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью бюро, извещение о результатах форматно-логического контроля кредитной информации на бумажном носителе - собственноручной подписью уполномоченного должностного лица бюро.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 11 мая 2021 года N 758-П
"О порядке формирования
кредитной истории"
ПРАВИЛА
ПОИСКА ИНФОРМАЦИИ О СУБЪЕКТЕ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПРИЗНАКИ
НЕДОСТОВЕРНОСТИ СВЕДЕНИЙ В ОТНОШЕНИИ СУБЪЕКТА
КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
Глава 1. Правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в кредитных историях, содержащихся в данном бюро кредитных историй
1.1. Бюро должно определить, к какому субъекту относится принятая кредитная информация, посредством поиска в соответствии со следующими правилами.
1.2. Поиск информации о гражданине Российской Федерации проводится по следующим наборам показателей.
1.2.1. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.2.2. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) (при наличии), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).
1.2.3. "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.2.4. "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).
1.2.5. "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
1.2.6. "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
1.2.7. "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "СНИЛС" (ФЛ_7.1).
1.2.8. "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "СНИЛС" (ФЛ_7.1).
1.2.9. "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Номер документа" (ФЛ_4.6) и "Регистрационный номер" (ФЛ_6.3).
1.2.10. "Дата рождения" (ФЛ_3.1), "Номер документа" (ФЛ_5.7) и "Регистрационный номер" (ФЛ_6.3).
1.2.11. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2) в случае, если по показателю "Признак проверки ИНН" (ФЛ_6.2(1)) указан код "1".
1.3. Поиск информации об иностранном гражданине или лице без гражданства проводится по следующим наборам показателей.
1.3.1. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.3.2. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер документа" (ФЛ_5.7).
1.3.3. "Фамилия" (ФЛ_1.1) и "Номер документа" (ФЛ_4.6).
1.3.4. "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Код номера налогоплательщика" (ФЛ_6.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2).
1.3.5. "Дата рождения" (ФЛ_3.1) и "Номер налогоплательщика" (ФЛ_6.2) в случае, если по показателю "Признак проверки ИНН" (ФЛ_6.2(1)) указан код "1".
1.4. Поиск информации о российском юридическом лице проводится по следующим наборам показателей.
1.4.1. "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).
1.4.2. "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1), "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2) и "Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.5).
1.5. Поиск информации об иностранном юридическом лице проводится по следующим набору показателей и отдельным показателям.
1.5.1. "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Код номера налогоплательщика" (ЮЛ_4.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).
1.5.2. "Полное наименование" (ЮЛ_1.1).
1.5.3. "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5) или "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3).
1.6. Наборы показателей, предусмотренные подпунктами 1.5.2 и 1.5.3 пункта 1.5 настоящего приложения, используются при поиске информации об иностранном юридическом лице только при отсутствии в его кредитной информации значений показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1) и "Номер налогоплательщика" (ЮЛ_4.2).
1.7. В ходе поиска бюро должно сопоставить набор (наборы) показателей из кредитной информации, полученной от источника, и из кредитных историй, содержащихся в данном бюро.
1.8. В случае если совпадает хотя бы один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта и кредитная информация не отвечает признакам недостоверности, указанным в главе 2 настоящего приложения, кредитная информация признается относящейся к данному субъекту.
Использование набора показателей, предусмотренных подпунктом 1.2.11 пункта 1.2 и подпунктом 1.3.5 пункта 1.3 настоящего приложения, обязательно для включения в кредитную историю субъекта - физического лица сведений о запрете (снятии запрета) на заключение договоров потребительского займа (кредита).
1.9. В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.
1.10. Для наборов показателей, предусмотренных настоящим приложением, совпадением показателей признается их идентичность в кредитной информации и кредитной истории.
1.10.1. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3 настоящего приложения, совпадением показателей "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3), "Код документа" (ФЛ_4.3), "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Номер документа" (ФЛ_4.6), "Дата выдачи документа" (ФЛ_4.7) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4), "Код документа" (ФЛ_5.4), "Серия документа" (ФЛ_5.6), "Номер документа" (ФЛ_5.7), "Дата выдачи документа" (ФЛ_5.8) соответственно.
Символы, написание которых совпадает в латинском и русском алфавите, при сравнении показателей "Фамилия" (ФЛ_1.1), "Имя" (ФЛ_1.2), "Отчество" (ФЛ_1.3), "Фамилия предыдущая" (ФЛ_2.2), "Имя предыдущее" (ФЛ_2.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) признаются идентичными.
1.10.2. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1 и 1.2.2 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Отчество" (ФЛ_1.3), "Отчество предыдущее" (ФЛ_2.4) признается совпадением одноименных показателей в кредитной информации и кредитной истории.
1.10.3. Для наборов показателей, предусмотренных подпунктами 1.2.1 - 1.2.8 пункта 1.2 настоящего приложения, отсутствие в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5), "Серия документа" (ФЛ_5.6) признается совпадением в кредитной информации и кредитной истории показателей "Серия документа" (ФЛ_4.5) и показателей "Серия документа" (ФЛ_5.6) соответственно.
1.10.4. Для наборов показателей, предусмотренных пунктами 1.4 и 1.5 настоящего приложения, совпадением показателей "Регистрационный номер" (ЮЛ_3.1), "Полное наименование" (ЮЛ_1.1) признается их идентичность этим же показателям или показателям "Регистрационный номер лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.5), "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5) или "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3) соответственно.
Для набора показателей, предусмотренного подпунктом 1.5.1 пункта 1.5 настоящего приложения, отсутствие одного и того же показателя в кредитной информации и кредитной истории признается их совпадением.
Символы, написание которых совпадает в латинском и русском алфавите, при сравнении показателей "Полное наименование" (ЮЛ_1.1), "Полное наименование до его смены" (ЮЛ_1.5), "Полное наименование лица, от которого перешли права и обязанности" (ЮЛ_5.3) признаются идентичными.
1.11. В случае если в кредитной истории субъекта изменился показатель, с использованием которого в результате поиска информации о субъекте в кредитных историях представленная источником кредитная информация признана относящейся к данному субъекту, бюро должно повторно осуществить поиск информации о субъекте с использованием изменившегося показателя по правилам, установленным настоящей главой.
В случае если ни один набор показателей в кредитной информации и кредитной истории только одного субъекта не совпал, ранее полученная бюро кредитная информация признается относящейся к кредитной истории нового субъекта.
Глава 2. Признаки недостоверности сведений в отношении субъекта кредитной истории, передаваемых источником формирования кредитной истории в бюро кредитных историй
2.1. Бюро должно осуществить проверку представленной источником в бюро кредитной информации в отношении субъекта посредством сопоставления представленной кредитной информации и сведений, содержащихся в кредитной истории данного субъекта, на предмет одновременного отсутствия следующих признаков недостоверности.
2.1.1. Источник зарегистрирован в качестве юридического лица менее 3 лет назад.
2.1.2. Договор (сделка), по которому формируется кредитная история, заключен менее 3 лет назад.
2.1.3. По договору (сделке), по которому формируется кредитная история, отсутствуют факты ненадлежащего исполнения.
2.1.4. Сведения о прекращении обязательств по договору (сделке) получены от источника менее чем через 14 календарных дней после получения бюро информации о заключении данного договора (сделки).
2.1.5. Обязательства по договору (сделке) прекратились ранее, чем бюро получило от источника информацию о заключении данного договора (сделки).
2.1.6. Кредитные отчеты запрошены пользователями кредитных историй три раза и более в течение 14 календарных дней со дня передачи источником в бюро информации о прекращении обязательств по договору (сделке).