ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
9 августа 2001 г. N 147-П
ПОЛОЖЕНИЕ
О НЕПРЕРЫВНОЙ ОБРАБОТКЕ ПЛАТЕЖЕЙ
В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет порядок осуществления непрерывной обработки платежей при проведении расчетов через расчетную сеть Банка России в Московском регионе.
1.2. В настоящем Положении применяются термины и определения, используемые в законодательстве Российской Федерации в том значении, в котором это установлено соответствующими нормативными правовыми актами, если иное не установлено настоящим Положением.
1.3. Под непрерывной обработкой платежей в рамках настоящего Положения понимается порядок обработки полноформатных электронных платежных документов (далее - ЭПД ПФ), при котором их контроль и исполнение, обеспечивающие перевод денежных средств (далее - средств) по счетам, открытым в подразделениях расчетной сети Банка России Московского региона, а также направление участникам расчетов исполненных ЭПД ПФ и электронных служебно - информационных документов (ЭСИД), подтверждающих перевод средств, осуществляются непрерывно по каждому ЭПД ПФ с момента его приема Межрегиональным центром информатизации при Банке России (далее - МЦИ при Банке России).
1.4. Условия исполнения обязательств по списанию средств со счета определяются законодательством и договорами, заключенными между Банком России и его клиентами.
1.5. Применительно к настоящему Положению в качестве клиентов Банка России рассматриваются кредитные организации (филиалы) и другие клиенты Банка России, обслуживаемые подразделениями расчетной сети Банка России Московского региона.
1.6. При непрерывной обработке платежей действующий порядок отражения в бухгалтерском учете расчетных операций, предусмотренный нормативными актами Банка России, не изменяется.
1.7. Обмен электронными документами при непрерывной обработке платежей осуществляется в соответствии с требованиями Положения Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П с изменениями и дополнениями.
1.8. Настоящее Положение действует с учетом требований, установленных Положением Банка России "О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе" от 20.02.98 N 18-П с изменениями и дополнениями (далее - Положение 18-П) и не изменяет порядок многорейсовой обработки платежей, определяемый Положением 18-П.
2. Участники непрерывной обработки платежей
2.1. Участниками непрерывной обработки платежей (далее - участники НОП) являются клиенты Банка России - участники многорейсовой обработки платежей, которые в соответствии с договором банковского счета имеют право на перевод средств через расчетную сеть Банка России в порядке, предусматривающем непрерывную обработку платежей в соответствии с настоящим Положением.
2.2. Перечень участников НОП и изменения к нему доводятся МЦИ при Банке России до всех участников НОП.
2.3. В договоре (в приложениях к договору) об обмене электронными документами (ЭД) при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - договор обмена) между клиентами Банка России - участниками НОП и Банком России дополнительно устанавливаются:
- порядок доведения клиентам Банка России перечня участников НОП;
- права и обязанности сторон, связанные с использованием средств подготовки, передачи и защиты информации, предназначенных для непрерывной обработки ЭД, а также условия и порядок их применения;
- перечень и форматы ЭД, используемые при непрерывной обработке платежей;
- порядок осуществления контроля ЭД при непрерывной обработке платежей.
3. Условия непрерывной обработки платежей
3.1. Непрерывная обработка платежей проводится в течение дня в интервалы времени, установленные Положением 18-П для приема реестров направленных платежей, и приостанавливается на время обработки рейсов.
3.2. Для непрерывной обработки принимаются отдельные ЭПД ПФ (не в составе пакета ЭД), составленные участником НОП на основании платежных поручений по перечислению средств в пользу участников НОП или их клиентов, Банка России, в обязательные резервы, а также Московской межбанковской валютной биржей в пользу межбанковских валютных бирж по итогам торгов в иностранной валюте на единой торговой сессии.
3.3. Банк России может перечислять средства клиентам Банка России с использованием непрерывной обработки платежей в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Банка России.
3.4. Участники НОП самостоятельно принимают решение о направлении ЭПД ПФ для непрерывной или многорейсовой обработки.
3.5. Участники НОП направляют ЭПД ПФ для непрерывной обработки только при условии достаточности средств для их оплаты на счете участника НОП с учетом возможности оплаты сверх остатка средств на счете в случаях, предусмотренных договорами между Банком России и участником НОП. При недостаточности средств для оплаты ЭПД ПФ, а также в иных случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Банка России, ЭПД ПФ не принимаются для непрерывной обработки, при этом участнику НОП направляется ЭСИД, подтверждающий отказ в приеме ЭПД ПФ.
3.6. С целью получения информации о текущем остатке средств на счете участники НОП могут направлять в МЦИ при Банке России ЭСИД, содержащие соответствующие запросы.
3.7. Участники НОП - отправители ЭПД ПФ (получатели ЭПД ПФ) отражают расчетные операции в своем балансе по платежам, совершенным с использованием непрерывной обработки, на основании ЭПД ПФ, по которым проведено списание (зачисление) средств, и ЭСИД, подтверждающих списание средств со счета (зачисление средств на счет) участника НОП, после сверки указанных ЭПД ПФ и ЭСИД.
3.8. Информация о платежах, обработка которых осуществлялась непрерывно, включается в состав реестров проведенных платежей.
3.9. Плата за расчетные услуги Банка России при переводе средств с использованием непрерывной обработки платежей взимается по тарифам, установленным на расчетные услуги Банка России для внутрирегиональных электронных платежей, передаваемых по каналам связи сверх установленного времени передачи информации.
4. Условия приостановления (возобновления)
допуска участников НОП к непрерывной обработке платежей
4.1. Основания для приостановления (возобновления) допуска участников НОП к непрерывной обработке платежей устанавливаются нормативными правовыми актами Банка России.
4.2. Решение о приостановлении (возобновлении) допуска участника НОП к непрерывной обработке платежей оформляется Распоряжением Банка России, подписываемым Заместителем Председателя Банка России.
4.3. Каждому участнику НОП направляется ЭСИД, содержащий сообщение о приостановлении (возобновлении) допуска участника НОП к непрерывной обработке платежей.
4.4. Приостановление (возобновление) допуска участника НОП к непрерывной обработке платежей осуществляется начиная с первого рабочего дня, следующего за днем направления участникам НОП указанного выше ЭСИД.
4.5. Приостановление (возобновление) допуска участника НОП к непрерывной обработке платежей осуществляется путем приостановления (возобновления) приема ЭПД ПФ, направляемых им для непрерывной обработки.
5. Заключительные положения
5.1. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 14 сентября 2001 г.
Председатель Банка России
В.В.ГЕРАЩЕНКО