Утверждено
решением Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 19 октября 2015 года
(протокол N 147, раздел V)
ПОЛОЖЕНИЕ
О РАЗМЕЩЕНИИ В БАНКАХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НЕ ЯВЛЯЮЩИХСЯ
КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ДОЧЕРНИХ И ЗАВИСИМЫХ ОБЩЕСТВ
ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ
ВКЛАДОВ", А ТАКЖЕ ИХ ДОЧЕРНИХ И ЗАВИСИМЫХ ОБЩЕСТВ
1. Общие положения
1.1. Положение о размещении в банках денежных средств не являющихся кредитными организациями дочерних и зависимых обществ государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", а также их дочерних и зависимых обществ (далее - Положение) определяет порядок контроля Агентством за условиями осуществления операций по размещению в банках денежных средств дочерних и зависимых обществ Агентства, а также их дочерних и зависимых обществ (далее - ДЗО).
1.2. Для целей Положения под размещением в банках понимается вложение временно свободных денежных средств ДЗО в банковские доходные инструменты, а также нахождение денежных средств на расчетных счетах ДЗО в банках.
1.3. Положение распространяется на ДЗО, в которых Агентство (его дочернее (зависимое) общество) владеет акциями (долями в уставном капитале) в размере, превышающем 50% акций (долей).
1.4. Целью Положения является снижение рисков ДЗО (минимизация возможных потерь) при проведении ими операций по размещению в банках денежных средств.
1.5. Исключен. - Решение Правления Агентства от 25.12.2017, протокол N 150.
2. Выбор банков для размещения денежных средств ДЗО
2.1. ДЗО размещают временно свободные денежные средства в банках, указанных в перечне банков, рекомендуемых для размещения денежных средств и совершения операций ДЗО (далее - Перечень банков).
2.2. Перечень банков ежегодно подготавливается Департаментом инвестирования по результатам анализа финансового состояния банков и оценки риска ненадлежащего исполнения данными банками своих обязательств перед ДЗО не позднее 1 ноября года, предшествующего планируемому, и вносится на рассмотрение Комитета по управлению ликвидностью (Казначейства) Агентства (далее - Комитет).
2.3. Перечень банков может содержать дополнительные условия осуществления операций по размещению денежных средств ДЗО в конкретном банке, в том числе указание видов банковских доходных инструментов, в которые возможно размещение денежных средств ДЗО, сроки размещения денежных средств ДЗО в банке.
2.4. Департамент инвестирования в течение 2 рабочих дней с даты получения сведений об обстоятельствах, препятствующих размещению денежных средств ДЗО в банке, вносит на рассмотрение Комитета вопрос об исключении данного банка из Перечня банков.
2.5. Департамент управления активами (далее - ДУА) направляет Перечень банков в ДЗО в течение 3 рабочих дней с даты принятия Комитетом решения о его утверждении (изменении).
2.6. В случае если для эффективной хозяйственной деятельности ДЗО необходимо размещение денежных средств в банке, не входящем в Перечень банков:
1) ДЗО обращается в ДУА с письменным запросом о возможности размещения денежных средств в таком банке, в котором содержится:
- наименование банка, в котором необходимо размещение денежных средств;
- максимальный размер денежных средств, размещение которых в данном банке необходимо для эффективной деятельности ДЗО;
- условия размещения денежных средств в банке (виды счетов и (или) банковских доходных инструментов, срок размещения, процентная ставка);
2) после получения запроса ДЗО ДУА обращается в Департамент инвестирования с предложением о включении банка, в котором необходимо размещение денежных средств, в Перечень банков;
3) Департамент инвестирования на основе анализа финансового состояния указанного в запросе банка, и оценки рисков, связанных с размещением денежных средств в этом банке, вносит на рассмотрение Комитета вопрос о включении банка в Перечень банков (о невозможности включения). Включение банка в Перечень банков может быть обусловлено наличием дополнительных условий осуществления операций по размещению денежных средств в этом банке;
4) на основании информации, представленной Департаментом инвестирования, Комитет принимает решение о включении банка в Перечень банков (о невозможности включения);
5) ДУА письменно уведомляет ДЗО о принятом Комитетом решении в течение 3 рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.
2.7. Изменение условий осуществления ДЗО операций по размещению денежных средств возможно в следующих случаях:
1) по инициативе ДЗО в случае возникновения потребности в денежных средствах для ведения хозяйственной деятельности на основании решений лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа ДЗО;
2) по инициативе Агентства на основании решения Комитета, принятого по предложению структурного подразделения Агентства.
2.8. В случае принятия решения об исключении из Перечня банков банка, в котором размещены денежные средства, они перечисляются ДЗО в иной банк, включенный в Перечень банков.
3. Лимиты размещения временно свободных денежных средств ДЗО
Исключен. - Решение Правления Агентства от 25.12.2017, протокол N 150
4. Порядок расчета, утверждения и изменения лимитов
Исключен. - Решение Правления Агентства от 25.12.2017, протокол N 150
5. Контроль за соблюдением лимитов
5.1. Контроль за размещением денежных средств ДЗО осуществляется ДУА и Департаментом инвестирования на основе ежеквартальных отчетов о размещении денежных средств в банковские доходные инструменты (далее - Отчеты).
5.2. Отчеты подписываются уполномоченными лицами ДЗО и направляются в адрес ДУА заказным письмом с уведомлением или иным способом, позволяющим подтвердить их получение, не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом. Копии Отчетов направляются в ДУА по электронной почте в день направления их оригиналов.
5.3. ДУА проверяет Отчеты не позднее 18-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом. По результатам проверки Отчетов ДУА в случае отсутствия возражений согласовывает их, в противном случае - направляет в адрес ДЗО на доработку. ДЗО в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения Отчетов направляют исправленные Отчеты ДУА на проверку в порядке, предусмотренном пунктом 5.2 Положения.
5.4. Согласованные ДУА Отчеты передаются им в Департамент инвестирования, который проверяет Отчеты не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом. При наличии возражений по Отчетам Департамент инвестирования направляет в ДУА запрос по предоставлению дополнительной информации о размещении денежных средств ДЗО. При отсутствии такого запроса по состоянию на 1-е число второго месяца квартала, следующего за отчетным кварталом, Отчеты считаются согласованными Департаментом инвестирования.