Утверждено
Президентом
Ассоциации российских банков
Г.А.ТОСУНЯНОМ
12 декабря 2019 г.
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ АККРЕДИТАЦИИ ЛИЦ, ОКАЗЫВАЮЩИХ УСЛУГИ ИЛИ ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ
ОБЩЕСТВЕННО ПОЛЕЗНЫЕ ДЕЙСТВИЯ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение об аккредитации лиц, оказывающих услуги или осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе (далее - Положение), регламентирует процесс аккредитации не являющихся кредитными организациями юридических лиц, оказывающих услуги в банковском секторе, а также физических лиц, осуществляющих общественно полезные действия в банковском секторе.
1.2. В настоящем Положении используются следующие понятия:
субъект аккредитации - не являющееся кредитной организацией юридическое лицо, оказывающее услуги в банковском секторе или физическое лицо, осуществляющее общественно полезные действия в банковском секторе, подавшее документы на прохождение процедуры аккредитации;
аккредитация - осуществляемая Ассоциацией российских банков (далее - АРБ) процедура оценки субъекта аккредитации и его деятельности на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Положением;
аккредитованное лицо - юридическое и физическое лицо, успешно прошедшее процедуру аккредитации и внесенное АРБ в Реестр аккредитованных лиц.
1.3. Основными задачами аккредитации являются:
- содействие созданию условий для улучшения качества услуг, предоставляемых участникам отношений в банковском секторе;
- оказание помощи участникам отношений в банковском секторе в выборе контрагентов;
- содействие созданию условий для эффективного функционирования банковской системы Российской Федерации и обеспечения ее стабильности.
2. Права и обязанности АРБ
2.1. АРБ имеет право:
- запрашивать в установленном порядке от субъектов аккредитации и их клиентов и иных контрагентов информацию, необходимую для проведения аккредитации;
- привлекать, при наличии согласия субъектов аккредитации, представителей государственных органов, а также других юридических лиц к рассмотрению документов, представленных субъектом аккредитации;
- проводить оценку субъекта аккредитации и его деятельности в рамках аккредитации;
- принять решение о прекращении действия аккредитации в отношении аккредитованного лица на основании рассмотрения обращений, поступивших от правоохранительных органов и других юридических или физических лиц;
- оказывать аккредитованным лицам информационно-аналитическую, организационную, методическую, правовую и иную помощь;
- способствовать расширению делового партнерства между аккредитованными лицами и членами АРБ, зарубежными банками, международными финансовыми организациями, отечественными и зарубежными союзами, ассоциациями и другими объединениями субъектов предпринимательской деятельности;
- предоставлять аккредитованным лицам результаты анализа состояния и тенденций развития экономики, банковского дела и рынка финансовых услуг;
- привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении конференций, выставок, "круглых столов", семинаров и иных публичных мероприятий по актуальным вопросам банковской деятельности;
- включать должностных лиц аккредитованных лиц в состав рабочих групп и комитетов АРБ;
- привлекать аккредитованные лица (и их должностных лиц) к организации и участию в проведении мероприятий, направленных на повышение профессионального уровня руководителей и специалистов кредитных и иных организаций;
- информировать банковское сообщество, население и иных лиц об успешном прохождении аккредитации конкретными субъектами;
- осуществлять сбор, обработку и хранение информации об аккредитованных лицах в соответствии с действующим законодательством.
2.2. АРБ обязана:
- рассматривать заявления об аккредитации и информировать субъекта аккредитации относительно принятия решения об аккредитации или об отказе в аккредитации;
- вести Реестр аккредитованных лиц;
- принимать решения об аккредитации и о прекращении действия аккредитации конкретных субъектов;
- обеспечивать конфиденциальность ставших ей известными сведений об аккредитованных лицах.
2.3. АРБ не несет ответственности за действия и бездействие (равно как и по обязательствам) аккредитованных лиц.
3. Права и обязанности аккредитованных лиц
3.1. Аккредитованные лица имеют право:
- информировать неограниченный круг лиц о том, что они являются аккредитованными лицами и включены в Реестр аккредитованных лиц, который ведется АРБ;
- получать приглашения для единоличного исполнительного органа и некоторых иных должностных лиц аккредитованных лиц на участие в мероприятиях, проводимых АРБ, а также получать льготные условия участия аккредитованных лиц в данных мероприятиях;
- осуществлять оперативный обмен информацией с АРБ и иным образом взаимодействовать с АРБ по предмету настоящего Положения.
3.2. Аккредитованные лица обязаны:
- своевременно и в полном объеме перечислять в АРБ суммы ежегодных взносов, размер которых определяется Правлением АРБ;
- незамедлительно информировать АРБ о фактах привлечения их к административной ответственности, направления третьими лицами в судебные органы гражданских исков, по которым они являются ответчиками, о возбуждении уголовных дел, в отношении должностных лиц аккредитованных лиц;
- не совершать действия, заведомо направленные на причинение вреда (в том числе деловой репутации) АРБ.
4. Порядок проведения и прекращения действия аккредитации
4.1. Для прохождения аккредитации субъект аккредитации представляет в АРБ следующие документы, заверенные руководителем субъекта аккредитации:
- заявление об аккредитации, поданное на имя Президента АРБ;
- копию учредительных документов и сведения о руководителе субъекта аккредитации;
- копии свидетельств о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет или выписку из ЕГРЮЛ о субъекте аккредитации.
4.2. АРБ может проводить процедуры оценки аккредитованного лица и его деятельности (в том числе качества и видов оказываемых услуг) на предмет соответствия требованиям, установленным настоящим Положением, на основании обращений, поступивших от правоохранительных органов и других юридических или физических лиц. При выявлении несоответствия качества предоставляемых услуг установленным требованиям, и иных отрицательных результатов оценки АРБ принимает решение о прекращении действия аккредитации. Данное решение доводится до сведения аккредитованного лица в письменном виде в течение 10 календарных дней.
4.3. Прекращение действия аккредитации осуществляется на основании:
- осуществления процедур ликвидации аккредитованного лица (в отношении юридического лица);
- выявления фактов, несовместимых с высоким уровнем деловой репутации аккредитованных лиц;
- грубых и (или) неоднократных нарушений действующего законодательства, повлекших к привлечению аккредитованного лица и (или) его должностных лиц к юридической ответственности;
- неоднократного невыполнения обязанностей аккредитованного лица, в том числе неуплаты ежегодного взноса, установленного в пункте 3.2 настоящего Положения;
- получения заявления аккредитованного лица.
4.4. Решение об аккредитации или прекращении действия аккредитации принимает Президент АРБ по представлению Председателя Правления АРБ или вице-президентов АРБ.
4.5. Уплаченные к моменту прекращения действия аккредитации взносы и добровольные пожертвования не возвращаются.