Утверждено
решением Совета директоров
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 30 сентября 2014 года
(протокол N 5)
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ИНВЕСТИРОВАНИИ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"
I. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет направления, условия и порядок инвестирования временно свободных средств Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство), включая средства фонда обязательного страхования вкладов и фонда гарантирования пенсионных накоплений, порядок совершения сделок по инвестированию средств Агентства, порядок и механизмы контроля за инвестированием указанных средств, а также предельный объем инвестируемых средств и порядок принятия решений об инвестировании средств.
Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом от 12 января 1996 г. N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях", Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Закон о страховании вкладов), Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" (далее - Закон о гарантировании пенсионных накоплений), Постановлением Правительства Российской Федерации от 21 декабря 2011 г. N 1080 "Об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании" (далее - Постановление N 1080), иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
1.2. Временно свободными средствами Агентства (далее - средства Агентства) являются денежные средства, не используемые в текущий момент для целей страхования вкладов, гарантирования пенсионных накоплений, осуществления мероприятий в ходе банкротства (ликвидации) финансовых организаций и мер по предупреждению банкротства банков:
средства фонда обязательного страхования вкладов (далее - фонд обязательного страхования вкладов), сформированные в соответствии с Законом о страховании вкладов;
средства фонда гарантирования пенсионных накоплений (далее - фонд гарантирования пенсионных накоплений), сформированные в соответствии с Законом о гарантировании пенсионных накоплений;
средства имущественных взносов Российской Федерации в имущество Агентства, предназначенные для формирования источников расходов Агентства на проведение мероприятий, предусмотренных Законом о страховании вкладов, Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", Федеральным законом от 27 октября 2008 г. N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года", Законом о гарантировании пенсионных накоплений, Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - средства на обеспечение деятельности Агентства);
средства имущественного взноса Российской Федерации в имущество Агентства, предназначенные для осуществления мер по предупреждению банкротства банков, предусмотренных Федеральным законом от 27 октября 2008 г. N 175-ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (далее - средства для осуществления санации банков);
иные средства, полученные Агентством на законных основаниях.
1.3. Под инвестированием средств Агентства понимаются операции по направлению указанных средств на приобретение различных видов активов (объектов инвестирования) с целью получения дохода.
1.4. Инвестирование средств Агентства осуществляется на принципах возвратности, прибыльности приобретаемых Агентством активов (объектов инвестирования), а также минимизации риска вложений в эти активы с учетом обеспечения прогнозируемого необходимого уровня их ликвидности.
1.5. Инвестирование средств Агентства может осуществляться в рублях и (или) в иностранной валюте.
1.6. Инвестирование может осуществляться в объеме до 100% средств Агентства.
II. Направления и условия инвестирования средств Агентства
2.1. Средства Агентства могут инвестироваться в следующие активы (объекты инвестирования):
а) государственные ценные бумаги Российской Федерации;
б) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;
в) облигации российских эмитентов, за исключением указанных в подпунктах "а" и "б" настоящего пункта;
г) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;
д) акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;
е) ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенные к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации;
ж) депозиты в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в российских кредитных организациях;
з) депозиты в Банке России для инвестирования временно свободных средств фонда обязательного страхования вкладов и средств для осуществления санации банков;
и) денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на счетах в российских кредитных организациях (за исключением счетов в российских кредитных организациях, исполняющих функции расчетных центров организаторов торговли) при условии соблюдения требований, установленных пунктом 2.8 настоящего Положения (далее - денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на счетах в российских кредитных организациях).
Не допускается инвестирование средств Агентства в иные активы (объекты инвестирования), прямо не предусмотренные настоящим Положением.
2.2. Активы (объекты инвестирования), в которые инвестированы средства Агентства, составляют инвестиционные портфели средств фонда обязательного страхования вкладов, средств на обеспечение деятельности Агентства, средств для осуществления санации банков и средств фонда гарантирования пенсионных накоплений, сформированные в соответствии с настоящим Положением. Указанные портфели составляют совокупный инвестиционный портфель Агентства.
2.3. Не допускается инвестирование средств Агентства в ценные бумаги эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации, или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве, или такие процедуры применялись в течение 2 предшествующих лет.
Не допускается инвестирование средств Агентства в ценные бумаги, эмитированные:
организациями, привлеченными к инвестированию средств Агентства, отобранными по конкурсу и имеющими лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами или лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, которым переданы указанные средства в доверительное управление;
специализированным депозитарием, привлеченным в соответствии с пунктом 2 Правил осуществления контроля за инвестированием временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании, утвержденных Постановлением N 1080;
аудитором Агентства.
Не допускается инвестирование средств фонда обязательного страхования вкладов в ценные бумаги российских кредитных организаций, в депозиты в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в российских кредитных организациях.
2.4. Ценные бумаги, указанные в подпунктах "а" - "г" пункта 2.1 настоящего Положения, должны одновременно соответствовать следующим требованиям:
а) ценные бумаги должны быть допущены к обращению на организованных торгах или специально выпущены для размещения средств институциональных инвесторов, а также при их первичном размещении, если условиями выпуска ценных бумаг предусмотрено обращение на организованных торгах;
б) срок погашения ценных бумаг не наступил.
2.5. Ценные бумаги, указанные в подпункте "д" пункта 2.1 настоящего Положения, должны соответствовать хотя бы одному из следующих требований:
а) ценные бумаги включены в один из котировальных списков высшего уровня, то есть в котировальный список, для включения в который в соответствии с законодательством Российской Федерации установлены максимальные требования;
б) эмитент ценных бумаг имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте не ниже уровня, установленного пунктом 2.10 настоящего Положения.
2.6. Ценные бумаги, указанные в подпункте "е" пункта 2.1 настоящего Положения, должны быть выпущены (эмитированы) следующими финансовыми организациями:
а) Азиатский банк развития (Asian Development Bank, ADB);
б) Банк развития при Совете Европы (Council of Europe Development Bank, CEB);
в) Европейский банк реконструкции и развития (European Bank for Reconstruction and Development, EBRD);
г) Европейский инвестиционный банк (European Investment Bank, EIB);
д) Межамериканский банк развития (Inter-American Development Bank, IADB);
е) Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation, IFC);
ж) Международный банк реконструкции и развития (International Bank for Reconstruction and Development, IBRD);
з) Северный инвестиционный банк (Nordic Investment Bank, NIB);
и) Евразийский банк развития (Eurasian Development Bank, EDB);
к) Международный инвестиционный банк.
2.7. Ценные бумаги, указанные в подпунктах "б" - "г" пункта 2.1 настоящего Положения, должны соответствовать хотя бы одному из следующих требований:
а) эмитент (выпуск) ценных бумаг имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте не ниже уровня, установленного пунктом 2.10 настоящего Положения;
б) исполнение обязательств перед держателями облигаций (в том числе облигаций с ипотечным покрытием) по выплате номинальной стоимости облигаций либо по выплате номинальной стоимости облигаций и частично или полностью купонного дохода по ним обеспечено солидарным поручительством юридического лица, которому присвоен рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте одним из международных рейтинговых агентств ("Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's), "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service)) на уровне не ниже суверенного рейтинга Российской Федерации по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте;
в) исполнение обязательств по выплате номинальной стоимости облигаций либо по выплате номинальной стоимости облигаций и частично или полностью купонного дохода по ним обеспечено государственной гарантией Российской Федерации.
2.8. При инвестировании средств Агентства в активы, указанные в подпунктах "ж" и "и" пункта 2.1 настоящего Положения, кредитная организация должна соответствовать следующим критериям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 10 млрд. рублей, рассчитываемых по методике Центрального банка Российской Федерации, по состоянию на последнюю отчетную дату либо нахождение кредитной организации под прямым или косвенным контролем Центрального банка Российской Федерации или Российской Федерации (кредитная организация включена в перечень кредитных организаций, размещаемый Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет в соответствии с частью 3 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 г. N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", на основании требования, предусмотренного пунктом 2 части 1 статьи 2 указанного Федерального закона);
в) наличие в договоре, на основании которого временно свободные средства Агентства инвестируются в депозиты, условий, в соответствии с которыми в случае досрочного расторжения Агентством указанного договора в связи с тем, что кредитная организация перестала удовлетворять требованиям, предусмотренным настоящим Положением, кредитная организация по требованию Агентства в установленный договором срок возвращает Агентству сумму депозита и проценты по нему, начисленные исходя из процентной ставки, определенной договором, и срока фактического действия договора;
г) наличие письменного согласия кредитной организации на ежеквартальное предоставление Агентству информации о соблюдении ограничений, установленных настоящим Положением.
2.9. При инвестировании средств Агентства в активы, указанные в подпунктах "ж" и "и" пункта 2.1 настоящего Положения, Агентство рассчитывает для каждой кредитной организации, в которой предполагается размещение временно свободных средств, лимит размещения средств для кредитной организации (LimAi) по формуле:
LimAi = Ri * Ki,
где:
Ri - коэффициент для i-й кредитной организации, равный:
в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств до 20 млрд рублей, - 0,05;
в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств от 20 млрд до 40 млрд рублей, - 0,1;
в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств от 40 млрд до 100 млрд рублей, - 0,2;
в случае если i-я кредитная организация имеет размер собственных средств более 100 млрд рублей, - 0,5;
Ki - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации (млн рублей) по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день расчета.
Показатели LimAi и Ki округляются (по правилам математического округления) с точностью до целого числа.
2.10. В целях инвестирования средств Агентства в активы, указанные в подпунктах "б" - "д" пункта 2 настоящего Положения, применяется следующий уровень рейтинга долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный международным рейтинговым агентством или национальным рейтинговым агентством, аккредитованным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации:
Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service - суверенный рейтинг Российской Федерации по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, уменьшенный на 4 ступени;
Национальное Рейтинговое Агентство - AAA;
Рейтинговое агентство "Анализ, Консультации и Маркетинг" - A++;
Рус-Рейтинг - A-;
Рейтинговое Агентство "Эксперт РА" - A++.
Соответствующий рейтинг должен быть присвоен не менее чем двумя рейтинговыми агентствами, одним из которых должно быть международное рейтинговое агентство.
2.11. В отношении приобретаемых при инвестировании средств Агентства активов (объектов инвестирования) устанавливаются следующие ограничения:
а) максимальная доля ценных бумаг одного эмитента (средств, размещенных на депозитах и счетах в кредитных организациях) или группы связанных эмитентов не должна превышать 15% каждого инвестиционного портфеля, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
б) максимальная доля облигаций одного эмитента в каждом инвестиционном портфеле не должна превышать 20% совокупного объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
в) максимальная доля облигаций одного эмитента в совокупном инвестиционном портфеле Агентства не должна превышать 30% общего объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
г) максимальная доля акций одного эмитента в совокупном инвестиционном портфеле Агентства не должна превышать 5% общего объема находящихся в обращении акций данного эмитента.
2.12. Если приобретенные Агентством активы (объекты инвестирования) перестают соответствовать требованиям, установленным настоящим Положением, такие активы (объекты инвестирования) подлежат продаже (депозитный договор - досрочному расторжению) в течение 6 месяцев со дня возникновения несоответствия.
2.13. Активы (объекты инвестирования), которые были приобретены Агентством до вступления в силу настоящего Положения и не соответствуют ограничениям и требованиям, установленным Положением, могут удерживаться Агентством до продажи, погашения или возвращения суммы депозита и процентов по нему на условиях, установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации по вопросам инвестирования временно свободных средств государственных корпораций.
2.14. Сделки по инвестированию средств Агентства в ценные бумаги совершаются при соблюдении следующих порядка и условий:
а) сделки, связанные с инвестированием средств в ценные бумаги, совершаются через организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа и на основе заявок на покупку и заявок на продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных в них ценам при условии, что заявки адресованы всем участникам торгов и информация, позволяющая идентифицировать подавших заявки участников торгов, не раскрывается в ходе торгов другим участникам, за исключением сделок, указанных в подпунктах "б" - "г" настоящего пункта;
б) сделки, связанные с инвестированием средств в облигации внешних облигационных займов Российской Федерации, могут совершаться без соблюдения требований, предусмотренных подпунктом "а" настоящего пункта, при наличии следующих условий:
расчеты по сделкам осуществляются через международные расчетно-клиринговые центры "Евроклир Банк", г. Брюссель и "Клирстрим Бэнкинг", г. Люксембург;
расчеты по сделкам осуществляются на условиях поставки против платежа или предоплаты (предпоставки) со стороны контрагента;
в) сделки по продаже ценных бумаг могут совершаться без соблюдения условий, предусмотренных подпунктом "а" настоящего пункта, в случае принятия добровольного или обязательного предложения об их приобретении, адресованного всем владельцам этих ценных бумаг, в соответствии с Федеральным законом от 26 декабря 1995 г. N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" либо в связи с выкупом акций обществом по требованию его акционеров в порядке, предусмотренном указанным Федеральным законом;
г) сделки по продаже ценных бумаг могут совершаться без соблюдения требований, предусмотренных подпунктом "а" настоящего пункта, в случаях экономической целесообразности по решению Правления Агентства с последующим информированием об этом Совета директоров Агентства.
2.15. Агентство осуществляет инвестирование средств как самостоятельно, так и на основании договоров доверительного управления, заключенных по результатам конкурсного отбора управляющих компаний.
2.16. Для минимизации риска вложений, включая их возможное обесценение, устанавливается система лимитов инвестирования в разрезе отдельных видов активов (объектов инвестирования), отдельных эмитентов (контрагентов) и управляющих компаний (далее - лимиты инвестирования).
2.17. В случае необходимости лимиты инвестирования на отдельные виды активов (объектов инвестирования), установленные настоящим Положением, могут быть временно превышены. Такое решение принимает Совет директоров Агентства по предложению Правления Агентства.
2.18. При инвестировании средств Агентства Правление Агентства:
а) утверждает регламент инвестирования средств Агентства;
б) утверждает лимиты инвестирования в разрезе эмитентов (контрагентов) и управляющих компаний;
в) принимает решения о проведении конкурсов по отбору управляющих компаний на право доверительного управления средствами Агентства и специализированного депозитария для осуществления дополнительного контроля за инвестированием средств Агентства;
г) по окончании каждого полугодия представляет к рассмотрению на очередном заседании Совета директоров Агентства информацию об инвестировании средств Агентства;
д) ежегодно в рамках годового отчета представляет Совету директоров Агентства отчет об инвестировании средств Агентства.
III. Требования к структуре инвестиционного портфеля
средств фонда обязательного страхования вкладов
3.1. При инвестировании средств фонда обязательного страхования вкладов устанавливаются следующие максимальные лимиты инвестирования (в % от инвестиционного портфеля).
| Наименование активов (объектов инвестирования) | Максимальный лимит |
| Государственные ценные бумаги Российской Федерации | 100 |
| Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации | 60 |
| Облигации российских эмитентов, за исключением указанных в п. п. "а" и "б" пункта 2.1 настоящего Положения | 60 |
| Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах | 20 |
| Акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ | 5 |
| Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации | 20 |
| Депозиты в Банке России | 100 |
3.2. Объем средств фонда обязательного страхования вкладов, инвестированных в государственные ценные бумаги Российской Федерации, и средств, находящихся на счетах в Банке России, в совокупности должен составлять не менее 25% активов указанного фонда.
IV. Требования к структуре инвестиционного портфеля
средств на обеспечение деятельности Агентства
4.1. В состав инвестиционного портфеля средств на обеспечение деятельности Агентства помимо средств имущественных взносов Российской Федерации входят временно не используемые средства, находящиеся на счетах ликвидируемых финансовых организаций в Агентстве.
4.2. При инвестировании средств на обеспечение деятельности Агентства устанавливаются следующие максимальные лимиты инвестирования (в % от инвестиционного портфеля).
| Наименование активов (объектов инвестирования) | Максимальный лимит |
| Государственные ценные бумаги Российской Федерации | 80 |
| Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации | 60 |
| Облигации российских эмитентов, за исключением указанных в п. п. "а" и "б" пункта 2.1 настоящего Положения | 60 |
| Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах | 20 |
| Акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ | 5 |
| Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации | 20 |
| Депозиты в российских кредитных организациях | 50 |
| Денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на счетах в российских кредитных организациях | 5 |
4.3. Объем средств на обеспечение деятельности Агентства, инвестированных в государственные ценные бумаги Российской Федерации, и средств, находящихся на счетах в Банке России, в совокупности должен составлять не менее 10% активов, сформированных из средств на обеспечение деятельности Агентства.
V. Требования к структуре инвестиционного портфеля
средств для осуществления санации банков
5.1. При инвестировании средств для осуществления санации банков устанавливаются следующие максимальные лимиты инвестирования (в % от инвестиционного портфеля).
| Наименование активов (объектов инвестирования) | Максимальный лимит |
| Государственные ценные бумаги Российской Федерации | 100 |
| Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации | 60 |
| Облигации российских эмитентов, за исключением указанных в п. п. "а" и "б" пункта 2.1 настоящего Положения | 60 |
| Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах | 20 |
| Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации | 20 |
| Депозиты в российских кредитных организациях | 50 |
| Денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на счетах в российских кредитных организациях | 5 |
| Депозиты в Банке России | 100 |
5.2. Объем средств для осуществления санации банков, инвестированных в государственные ценные бумаги Российской Федерации, и средств, находящихся на счетах в Банке России, в совокупности должен составлять не менее 10% активов, сформированных из средств для осуществления санации банков.
VI. Требования к структуре инвестиционного портфеля
средств фонда гарантирования пенсионных накоплений
6.1. При инвестировании средств фонда гарантирования пенсионных накоплений устанавливаются следующие максимальные лимиты инвестирования (в % от инвестиционного портфеля).
| Наименование активов (объектов инвестирования) | Максимальный лимит |
| Государственные ценные бумаги Российской Федерации | 100 |
| Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации | 60 |
| Облигации российских эмитентов, за исключением указанных в п. п. "а" и "б" пункта 2.1 настоящего Положения | 60 |
| Ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах | 20 |
| Ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации | 20 |
| Депозиты в российских кредитных организациях | 50 |
| Денежные средства в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте на счетах в российских кредитных организациях | 5 |
6.2. Объем средств фонда гарантирования пенсионных накоплений, инвестированных в государственные ценные бумаги Российской Федерации, и средств, находящихся на счетах в Банке России, в совокупности должен составлять не менее 10% активов указанного фонда.
VII. Контроль за инвестированием средств Агентства
7.1. Контроль за соблюдением установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации и настоящим Положением требований, лимитов инвестирования, порядка их установления и принятия иных решений по инвестированию средств Агентства, а также качеством активов, приобретенных Агентством, осуществляют Служба внутреннего аудита и иные структурные подразделения Агентства в порядке, установленном Правлением Агентства.
7.2. В рамках осуществления контроля при инвестировании средств Агентства структурные подразделения Агентства, наделенные соответствующей компетенцией согласно положениям об этих структурных подразделениях, выполняют следующие функции:
мониторинг и анализ текущего состояния контрагентов;
контроль за соблюдением лимитов инвестирования как по каждому контрагенту, так и по отдельным видам активов (объектов инвестирования) и средствам, переданным в доверительное управление;
анализ и прогноз состояния счетов Агентства в Банке России;
мониторинг сегментов финансового рынка, в которые было произведено инвестирование средств Агентства;
анализ данных о качестве приобретенных Агентством финансовых инструментов, их ликвидности, доходности.
7.3. Служба внутреннего аудита Агентства является структурным подразделением, выполняющим функции службы контроля за инвестированием средств Агентства:
а) осуществляет ежедневный контроль за соблюдением Агентством условий, ограничений и требований, предусмотренных настоящим Положением;
б) информирует Совет директоров Агентства о нарушениях условий, ограничений и требований, предусмотренных настоящим Положением, не позднее одного рабочего дня с даты, когда такие нарушения выявлены или должны были быть выявлены;
в) информирует Совет директоров Агентства об устранении нарушений, указанных в подпункте "б" настоящего пункта, не позднее одного рабочего дня с даты, когда такие нарушения устранены.