Утверждены
решением Правления Агентства
от 14 февраля 2011 г. (протокол N 11)
(в редакции решения Правления Агентства
от 6 ноября 2018 г. (протокол N 127))
ПРАВИЛА
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ПО ВКЛАДАМ БАНКОМ-АГЕНТОМ
(вст. в силу с 1 марта 2025 г.)
Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и аккредитованный банк, получивший право на заключение договора на осуществление выплаты возмещения по вкладам (далее - Банк-агент) (далее совместно - Стороны), в соответствии с Порядком конкурсного отбора банков-агентов, проводят выплату возмещения по вкладам (далее также - возмещение), размещенным в банке - участнике системы обязательного страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк).
Выплата возмещения осуществляется Банком-агентом на основании Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) в соответствии со следующими регулятивными документами Агентства:
- Правилами осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (далее - Правила):
- Порядком взаимодействия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам (далее - Порядок взаимодействия с банками-агентами);
- Порядком выплаты возмещения по вкладам.
I. Основные положения
1.1. Агентство поручает Банку-агенту осуществлять прием заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (приложения 5 и 6 к Правилам) (далее - заявление) и иных необходимых документов, предусмотренных Федеральным законом N 177-ФЗ (далее - иные документы), проводить выплату возмещения по вкладам, в том числе по вкладам юридических лиц, страхование которых осуществляется в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ (далее - юридическое лицо), а также обязуется оплатить услуги Банка-агента и возместить расходы в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые установлены разделом V Правил.
1.2. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять по поручению, от имени и за счет Агентства прием заявлений и иных документов, выплату возмещения, совершать иные фактические и юридические действия, необходимые для исполнения в качестве Банка-агента положений законодательства Российской Федерации и регулятивных документов Агентства, указанных в преамбуле Правил.
1.3. В Правилах используются следующие основные понятия:
реестр - реестр обязательств Банка перед вкладчиками, составленный по форме, установленной Банком России по согласованию с Агентством, и содержащий сведения о вкладчиках, в отношении которых Банку-агенту поручено принимать заявления о выплате возмещения по вкладам и иные документы, а также осуществлять выплату возмещения;
реестр требований - реестр требований кредиторов Банка, в котором учитываются сведения о каждом кредиторе, о размере его требований к должнику, об очередности удовлетворения каждого требования кредитора, а также основания возникновения требований кредиторов;
вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, адвокаты, нотариусы и иные физические лица, открывшие банковские счета (вклады) для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности (далее - профессиональная деятельность), или юридическое лицо, заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации;
кредитор - вкладчик, у которого размер требований по вкладам превышает размер причитающегося ему возмещения;
транш - часть денежных средств в сумме, перечисляемой Агентством Банку-агенту для проведения им выплаты возмещения или в связи с выплатой им возмещения;
заявление - определенная Агентством унифицированная форма заявления, включающая в себя заявление о выплате возмещения по вкладам и заявление о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке, для физических лиц (приложение 5 к Правилам), для юридических лиц (приложение 6 к Правилам);
заявитель - вкладчик; представитель вкладчика, действующий на основании доверенности; законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель); наследник вкладчика; исполнитель завещания вкладчика; лицо, уполномоченное действовать без доверенности от имени юридического лица; утвержденный арбитражным судом финансовый управляющий, внешний управляющий или конкурсный управляющий, их представители; лицо, уполномоченное действовать без доверенности от имени правопреемника юридического лица, приобретшего в порядке реорганизации право требования по вкладу, по которому выплата возмещения не производилась (далее - правопреемник юридического лица), их представители или иное лицо, на законных основаниях обратившееся с заявлением.
Договор - агентский договор на осуществление выплаты возмещения по вкладам, неотъемлемой частью которого являются Правила, заключаемый Агентством и Банком-агентом;
Соглашение - соглашение между Агентством и вкладчиком об использовании простой электронной подписи при обращении с заявлением и подписании заявления, обеспечивающее признание подписанного такой подписью электронного документа равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью вкладчика;
Процедура банкротства - введенная в отношение вкладчика - физического лица реструктуризация долгов гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов), реализация имущества гражданина (реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов) или введение в отношении вкладчика - юридического лица процедур, применяемых в деле о банкротстве - наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления или конкурсного производства.
Соглашение об информационном обмене - соглашение об обмене электронными документами через виртуальную защищенную сеть между Агентством и банком - участником системы обязательного страхования вкладов.
Иные понятия и термины, используемые в Правилах, применяются в том значении, в каком они приведены в Федеральном законе N 177-ФЗ и регулятивных документах Агентства, указанных в преамбуле к Правилам.
1.4. Стороны осуществляют обмен документами и информацией в электронном виде (если иное не установлено Правилами).
Документы и информация в электронном виде передаются Сторонами в порядке, установленном Соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, заключенным Сторонами, и (или) в соответствии с Соглашением об информационном обмене в случаях, предусмотренных Правилами.
II. Права и обязанности Сторон
2.1. Агентство вправе:
2.1.1. Осуществлять контроль исполнения Банком-агентом обязанностей, установленных Правилами, в том числе проверку сроков и правомерности выплаты возмещения путем анализа полученных от Банка-агента сведений о произведенных выплатах возмещения, а также рассмотрения поступивших в Агентство обращений заявителей по вопросам приема Банком-агентом предусмотренных Правилами документов и выплаты возмещения.
Для осуществления указанного контроля Агентство вправе запрашивать и получать от Банка-агента документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами.
2.1.2. Рекомендовать Банку-агенту вносить изменения в процедуру выплаты возмещения.
2.1.3. Требовать устранения Банком-агентом недостатков, допущенных им при исполнении обязанностей, предусмотренных Договором, и устанавливать сроки для устранения.
2.1.4. (Пункт признан утратившим силу)
2.1.5. Запрашивать и получать документы, находящиеся в соответствии с пунктом 2.4.23 Правил на хранении у Банка-агента (приложение 14 к Правилам).
2.2. Агентство обязуется:
2.2.1. Передать Банку-агенту реестр, содержащий сведения, указанные в приложении 21 к Правилам не позднее 1 рабочего дня до дня начала выплаты возмещения.
2.2.2. Передавать Банку-агенту изменения в реестр в хронологическом порядке их формирования (приложение 21 к Правилам), а при наличии заключенного Соглашения об информационном обмене в порядке, установленном данным соглашением, и в соответствии с форматами, указанными в приложении 21 к Правилам.
2.2.3. Перечислить Банку-агенту денежные средства, необходимые для осуществления выплаты возмещения, а также для оплаты его услуг в порядке, предусмотренном разделом V Правил и условиями Договора.
2.2.4. (Пункт признан утратившим силу)
2.2.5. (Пункт признан утратившим силу)
2.2.6. Уведомлять Банк-агент о внесении изменений в регулятивные документы Агентства, указанные в преамбуле к Правилам, не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем утверждения таких изменений.
2.2.7. Предоставлять Банку-агенту по его запросу информацию и документы, необходимые для исполнения им обязанностей, предусмотренных Договором, не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса, за исключением случаев, когда в силу объективных причин (в том числе форс-мажора) Агентство не имеет возможность исполнить запрос в указанный срок.
2.2.8. (Пункт признан утратившим силу)
2.2.9. Рассмотреть и подписать представленный Банком-агентом акт сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 11 к Правилам) (далее - Акт) в течение 5 рабочих дней со дня его получения Агентством от Банка-агента либо в тот же срок направить Банку-агенту замечания по Акту и размеру оказанных услуг.
2.2.10. Направить на бумажном носителе в Банк-агент подписанный со стороны Агентства Акт не позднее 5 рабочих дней после дня его подписания.
2.3. Банк-агент вправе:
2.3.1. Обращаться в Агентство за получением дополнительной информации, методической и консультационной помощи.
2.3.2. Получать возмещение расходов в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, предусмотренных Договором.
2.3.3. Направлять в Агентство документы, подтверждающие полномочия заявителей на обращение с требованием о выплате возмещения, на получение сумм указанного возмещения, для получения разъяснений, необходимых для исполнения Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Договором.
2.4. Банк-агент обязуется:
2.4.1. Не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем заключения Договора (днем продления действия Договора), определить работников, уполномоченных действовать от имени Агентства в рамках Договора.
2.4.2. В день поступления из Агентства реестра уведомить Агентство о его получении (приложение 1 к Правилам).
Применять в целях выплаты возмещения поступившие из Агентства изменения реестра в течение 3 рабочих часов с момента их получения в соответствии с Соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов.
Применение изменений реестра, поступающих в Банк-агент в течение рабочего дня, осуществляется в соответствии с порядковым номером таких изменений, содержащимся в имени файла, поступающем из Агентства в Банк-агент (приложение 21 к Правилам).
Изменения реестра, поступившие в Банк-агент не в хронологическом порядке, Банком-агентом не применяются. Банк-агент информирует Агентство о невозможности применения поступивших изменений реестра.
Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра) (приложение 21 к Правилам), и (или) информация о невозможности применения поступивших изменений реестра направляются в Агентство в течение 3 рабочих часов с момента получения изменений реестра из Агентства.
При наличии заключенного Соглашения об информационном обмене обмен документами и информацией (в том числе изменений реестра) осуществляется в порядке и в сроки, установленные данным соглашением и в соответствии с форматами, указанными в приложении 21 к Правилам.
2.4.3. Организовать прием заявлений и иных документов с даты, устанавливаемой в Договоре.
Регистрация поступивших заявлений и иных документов осуществляется с проставлением на них отметки с указанием регистрационного номера и даты их получения Банком-агентом способом, определяемым Банком-агентом.
Предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления и дополнительных документов с описью таких документов.
2.4.4. Обеспечить указанную в Договоре пропускную способность подразделений (прежде всего, путем соответствующего технического оснащения рабочих мест), осуществляющих прием заявлений и выплату возмещения.
2.4.5. Рассматривать заявления и иные документы не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем их поступления в Банк-агент.
Представление в Банк-агент заявления, составленного в произвольной форме, но содержащего обязательные сведения, которые предусмотрены установленной Агентством формой заявления, представление копии доверенности и (или) иного документа, удостоверяющего полномочия заявителя, при предъявлении для обозрения оригинала соответствующего документа не являются основанием для отказа Банка-агента в рассмотрении такого заявления и выплате в соответствии с ним возмещения.
Направлять в Агентство документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением Банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами, не позднее 3 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса Агентства.
2.4.6. Осуществлять выплату возмещения без удержания комиссии и (или) иного вознаграждения в соответствии с реестром в рублях:
- по вкладам физических лиц, открытым не для осуществления предпринимательской деятельности, - наличными денежными средствами или путем безналичного перечисления на счет в банке, указанный в заявлении;
- по вкладам физических лиц, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, а также по вкладам адвокатов, нотариусов, иных физических лиц, осуществляющих профессиональную деятельность, - путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет в банке или в иной кредитной организации, открытый для осуществления их деятельности;
- по вкладам юридического лица - путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет такого юридического лица, открытый в банке или в иной кредитной организации;
- по заявлению в форме электронного документа - путем безналичного перечисления на счет вкладчика в банке, указанный в заявлении, или наличными денежными средствами при оформлении такого заявления непосредственно в Банке-агенте.
Указывать в назначении платежа при выплате возмещения путем безналичного перечисления - "Выплата возмещения вкладчикам согласно реестру обязательств (название Банка) перед вкладчиками".
Осуществлять без взимания комиссии выдачу наличных денежных средств в форме выплаты возмещения, поступающих в Банк-агент отдельными платежными поручениями из Агентства со счета фонда обязательного страхования вкладов или из другого Банка-агента.
Выплата возмещения почтовым переводом, а также по счетам эскроу, открытым для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - счета эскроу), счетам эскроу, открытым для расчетов по договору участия в долевом строительстве (далее - счета эскроу ДДУ), и счетам эскроу для расчетов по договору строительного подряда (далее - счета эскроу ДСП), по специальным счетам (специальным депозитам), предназначенным для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме (далее - счета ФКР), Банком-агентом не осуществляется.
2.4.7. Осуществлять выплату возмещения не позднее:
- 1 рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк-агент от вкладчика заявления, наличными денежными средствами (кроме вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства);
- 3 рабочих дней со дня поступления заявления в Банк-агент от вкладчика путем безналичного перечисления на указанный в заявлении счет в банке или в иной кредитной организации (в случае выплаты возмещения по вкладам, открытым для осуществления предпринимательской деятельности или профессиональной деятельности, или по вкладам юридических лиц);
- 3 рабочих дней со дня поступления в Банк-агент заявления от заявителя, не являющегося вкладчиком, а также от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
2.4.8. Указать в приложении к Договору перечень своих подразделений, их адреса, режим работы и пропускную способность в период выплаты возмещения (приложение 2 к Правилам), а также категории вкладчиков, которым осуществляют выплату подразделения, указанные в перечне.
Изменения перечня и режима работы указанных в приложении к Договору подразделений Банка-агента производятся по соглашению Сторон путем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента.
Не допускается уменьшение в каком-либо населенном пункте, определенном для осуществления выплат:
- числа подразделений Банка-агента в течение 30 дней со дня начала выплаты возмещения;
- пропускной способности подразделений Банка-агента в течение 90 дней с даты начала выплаты возмещения в соответствии с Договором.
2.4.9. Обеспечить доведение до вкладчиков и иных заявителей информации о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения путем ее размещения в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей, а также на официальном сайте Банка-агента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет":
- не позднее дня начала выплаты возмещения;
- при внесении изменений в перечень подразделений Банка-агента - не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем акцепта Агентством письма-оферты Банка-агента в соответствии с пунктом 2.4.8 Правил;
- при продлении и завершении Договора - не позднее 1 рабочего дня, предшествующего дню окончания срока приема Банком-агентом заявлений.
Размещать информацию, содержащуюся в буклетах и иных информационных материалах для вкладчиков, представленных Агентством, и (или) буклеты и иные информационные материалы для вкладчиков, представленные Агентством, в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков и иных заявителей.
Указанная в абзаце первом настоящего пункта информация доводится до сведения вкладчиков и иных заявителей в помещениях Банка-агента, в которых осуществляется их обслуживание, следующими способами:
- с помощью электронных средств визуального оповещения (информационных терминалов, электронных табло и т.п.);
- путем размещения на информационных стендах, досках объявлений и т.п.
Доведение указанной в абзаце первом настоящего пункта информации может дополнительно производиться путем консультирования вкладчиков и иных заявителей работниками Банка-агента.
При наличии в Банке-агенте соответствующей технической оснащенности, предполагающей своевременное и полное информирование вкладчиков о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты возмещения, допускается производить такое информирование с использованием информационных и телекоммуникационных технологий без дополнительного размещения в подразделениях Банка-агента в письменной форме документов, указанных в настоящем пункте.
2.4.10. Представлять заявителям без взимания платы:
- бланк заявления с указанием данных о заявителе в соответствии с документом, удостоверяющим личность (приложения 5 и 6 к Правилам);
- выписку из реестра по установленной Агентством форме для физических/юридических лиц (для физических лиц - приложение 33 к Правилам, для юридических лиц - приложение 34 к Правилам), с указанием размера возмещения при представлении в Банк-агент необходимых для выплаты возмещения документов и при условии наличия в реестре сведений о вкладчике. Выписка предоставляется по требованию заявителя;
- справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение вкладчику (для физических лиц - приложение 24 к Правилам, для юридических лиц - приложение 25 к Правилам). Справка предоставляется по требованию заявителя;
2.4.11. (Пункт признан утратившим силу)
2.4.12. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Агентство:
- отчеты (приложения 4 и 21 к Правилам), содержащие сведения о вкладчиках, по вкладам которых выплачено возмещение в отчетный период, размерах и датах выплат, а также о процентах, выплаченных Банком-агентом заявителям при невыплате или неполной выплате по вине Банка-агента возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Правилами сроки, о корректировках ранее представленных отчетов о произведенных выплатах, а также сведения о кредиторе, включающие информацию о получателе денежных средств, о реквизитах банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства или принудительной ликвидации, указанную вкладчиком в заявлении. Если у вкладчика изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, измененные сведения также указываются в представляемом в Агентство отчете;
- отчет (приложение 21 к Правилам), содержащий сведения о заявителях, обратившихся с заявлением о несогласии с размером возмещения и представивших дополнительные документы, подтверждающие обоснованность их требований (требований вкладчиков), о датах отправки указанных документов в Банк или Агентство.
Последний еженедельный отчет Банк-агент представляет не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем окончания выплаты возмещения в соответствии с пунктом 7.3 Правил.
При наличии заключенного Соглашения об информационном обмене направление информации, указанной в настоящем пункте, осуществляется в порядке и в сроки, установленные данным соглашением.
2.4.13. Отказывать заявителям в выплате возмещения в следующих случаях:
1) отсутствия в реестре сведений о вкладчике или лице, уполномоченном действовать без доверенности от имени юридического лица, обратившемся с требованием о выплате возмещения;
2) непредставления, представления не всех либо ненадлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктом 6.2 Порядка выплаты возмещения по вкладам;
3) (признан утратившим силу);
4) обращения с требованием о выплате возмещения заявителя, не являющегося финансовым управляющим (его представителем), если на момент выплаты возмещения вкладчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества, а судебным актом не предусматривается исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично;
5) непредставления вкладчиком письменного согласия финансового управляющего либо отсутствия в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о специальном банковском счете, открытом на имя должника, если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов;
6) непредставления соответствующих требованиям Федерального закона N 177-ФЗ сведений о банковском счете, на который должно быть перечислено возмещение;
7) непредставления конкурсным управляющим юридического лица сведений об используемом в ходе конкурсного производства основном счете должника, если на момент выплаты возмещения юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом), или непредставления заявителем, в том числе внешним управляющим (в случае введения в отношении юридического лица процедуры внешнего управления), сведений о счете юридического лица в случае осуществления выплаты возмещения по вкладам юридического лица;
8) единоличного обращения с требованием о выплате возмещения представителя юридического лица, если учредительным документом этого лица предусмотрено, что полномочия выступать от его имени предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц;
9) обращения представителя юридического лица (в том числе лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности) в случае, если в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности данного юридического лица;
10) если при осуществлении мероприятий, предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" возникают подозрения, что получение возмещения осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Отказывать заявителям в выдаче выписки из реестра в случаях, предусмотренных подпунктами 1-2 и 8-9 настоящего пункта.
В указанных выше случаях Банк-агент обязан предоставлять заявителю сообщение об отказе в выплате возмещения и предоставлении выписки из реестра (приложение 3 к Правилам) способом, подтверждающим факт и дату получения этого сообщения, без взимания с заявителя платы в сроки, установленные пунктом 9.10 Порядка.
2.4.14. В случае несогласия заявителя с размером возмещения, указанным в реестре:
- выплатить возмещение в срок, предусмотренный пунктом 2.4.7 Правил, в размере, указанном в реестре;
- предоставить по запросу заявителя бланк заявления о несогласии с размером возмещения (приложения 10 и 11 к Порядку);
- предложить заявителю представить заявление о несогласии с размером возмещения и дополнительные документы, подтверждающие обоснованность требований заявителя;
- предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления о несогласии с размером возмещения или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий (подтверждающую) факт получения заявления о несогласии с размером возмещения и дополнительных документов с описью таких документов;
- направлять в Агентство не позднее первого рабочего дня недели, следующей за отчетной, с сопроводительным письмом и описью принятые от заявителя дополнительные документы и заявление (при его наличии) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
Заявление о несогласии с размером возмещения не представляется, если требование вкладчика по договору банковского счета и (или) договору банковского вклада заявлено в части превышения возмещения, установленного частью 2 статьи 11 Федерального закона N 177-ФЗ, и при этом вкладчик не согласен с размером возмещения. В указанном случае заявителю необходимо предъявить требование кредитора.
2.4.15. Информировать заявителя о порядке предъявления требований кредитора к Банку, если размер возмещения не покрывает сумму обязательств Банка перед вкладчиком:
- в упрощенном порядке при оформлении заявления путем заполнения в нем соответствующего раздела о включении его требований в реестр требований в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, на основании сведений, имеющихся в Банке, без представления подтверждающих обоснованность требований документов;
- в общем порядке в любой момент в период действия временной администрации или в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) с приложением оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих обоснованность требований. Банк-агент такие требования не принимает. Формы требований кредиторов размещены на сайте Агентства.
Банк-агент предоставляет заявителю по его просьбе второй экземпляр заявления или копию заявления, содержащий (содержащую) регистрационный номер, дату регистрации и подтверждающий факт получения заявления.
Оформление требования в упрощенном порядке третьим лицом (за исключением наследников вкладчика (представителей наследников), правопреемников юридических лиц (их представителей), финансовых, внешних и конкурсных управляющих и вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства) осуществляется только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего право на получение денежных средств, причитающихся кредитору. Нотариально удостоверенный документ, подтверждающий право на получение денежных средств, причитающихся кредитору, или его нотариально удостоверенная копия приобщаются к заявлению.
Оформление требований наследниками вкладчика (представителями наследников вкладчиков), правопреемниками юридических лиц (их представителями), а также вкладчиками, в отношении которых введена процедура банкротства (финансовыми, внешними и конкурсными управляющими)), Банком-агентом не производится.
2.4.16. Уведомить при установлении факта возврата денежных средств, перечисленных Банком-агентом по банковским реквизитам, заявителя, направив ему не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем возврата денежных средств, предложение об уточнении банковских реквизитов способом, подтверждающим факт и дату получения уведомления об указанном обстоятельстве.
2.4.17. Не позднее 5 рабочих дней со дня окончания срока выплаты возмещения, установленного в соответствии с пунктом 7.3 Правил, направить в Агентство:
- в электронной форме перечень вкладчиков, по вкладам которых выплачены возмещение и (или) проценты, предусмотренные частью 6 статьи 12 Федерального закона N 177-ФЗ (приложение 22 к Правилам);
- в бумажной форме подписанный Банком-агентом Акт (приложение 11 к Правилам) в 2 экземплярах. Акт также может направляться в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной или неквалифицированной электронной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - Федеральный закон N 63-ФЗ) при наличии технической возможности у Агентства и Банка-агента.
2.4.18. Завершить расчеты с заявителями, заявления которых приняты Банком-агентом, не позднее 3 рабочих дней с даты окончания срока приема заявлений, установленного Договором.
2.4.19. Возвратить Агентству не позднее 5 рабочих дней со дня окончания установленного пунктом 7.3 Правил срока выплаты возмещения невостребованные денежные средства, предоставленные Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения.
2.4.20. Устранить недостатки, выявленные Агентством при рассмотрении отчетов, предусмотренных пунктами 2.4.12 и 2.4.17 Правил, и повторно направить в Агентство исправленные отчеты не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
2.4.21. Не разглашать сведения о счетах и вкладах в Банке, сумме возмещения, причитающегося конкретному вкладчику, и иные сведения, составляющие банковскую тайну и (или) содержащие персональные данные, которые стали известны Банку-агенту в процессе исполнения им обязанностей, предусмотренных Правилами. Кроме того, принимать предусмотренные законодательством Российской Федерации меры по защите указанных сведений и обеспечению требуемого режима их конфиденциальности.
2.4.23. Организовать и обеспечить за свой счет комплектование, учет, использование и хранение в течение 5 лет со дня выплаты возмещения следующих документов: оригиналов заявлений; платежных документов с отметкой Банка-агента об исполнении (платежных поручений и расходных кассовых ордеров), подтверждающих осуществление выплаты возмещения; документов, содержащих информацию о возврате в Банк-агент денежных средств, перечисленных по указанным заявителем реквизитам, в том числе платежных поручений, подтверждающих факт возврата указанных денежных средств; предусмотренных приложением 23 к Правилам документов (оригиналов или надлежащим образом заверенных копий), представленных заявителем при обращении за выплатой возмещения и получении возмещения.
В течение срока хранения указанных документов направлять их в Агентство по запросу не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
Направить в Агентство в электронном виде уведомление о месте хранения указанных документов в течение 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3 Правил. Сообщить Агентству адрес их нового места хранения в течение 3 рабочих дней со дня изменения места хранения указанных документов.
2.4.24. (Пункт признан утратившим силу)
2.4.25. Информировать заявителей о порядке обращения с требованием о выплате возмещения по счетам ФКР, счетам эскроу, счетам эскроу ДДУ и счетам эскроу ДСП, а также о порядке обращения за получением страхового возмещения в повышенном размере при наличии особых обстоятельств, предусмотренных статьями 13.3 - 13.8 Федерального закона N 177-ФЗ.
III. Прием заявлений в форме электронного документа
3.1. Банк-агент от имени Агентства обеспечивает заключение с заявителями Соглашения, текст которого размещается Агентством на сайте Агентства, путем приема акцепта (согласия) заявителей на присоединение к Соглашению.
Обязательным условием заключения Соглашения является предварительное заключение между заявителем и Банком-агентом договора, предусматривающего порядок электронного взаимодействия между ними с использованием электронной подписи.
Банк-агент получает согласие заявителя на присоединение к Соглашению в форме электронного документа. Банк-агент осуществляет идентификацию и аутентификацию указанного заявителя при получении согласия указанного лица на его присоединение к Соглашению.
3.2. Банк-агент осуществляет прием подписанных простой электронной подписью заявлений в форме электронного документа от заявителей, заключивших Соглашение.
3.3. Банк-агент осуществляет прием заявлений в форме электронного документа от заявителей, не являющихся вкладчиками, после предоставления ими в Банк-агент документов, подтверждающих право на обращение, предусмотренных пунктом 6.2 Порядка.
3.4. Банк-агент осуществляет выплату возмещения только в случае совпадения сведений о вкладчике, содержащихся в реестре и подлежащих проверке в соответствии с приложением 23 к Правилам, и сведений, указанных в заявлении в форме электронного документа.
3.5. Банк-агент не вправе препятствовать выбору заявителем иных предусмотренных Порядком выплаты возмещения по вкладам способов представления заявления.
3.6. Банк-агент без взимания дополнительной платы предоставляет заявителям предусмотренные пунктом 2.4.10 Правил выписки из реестра по форме, установленной Агентством, и справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение, в электронной форме, а также на бумажном носителе в случае обращения вкладчика непосредственно в подразделение Банка-агента, осуществляющее выплату возмещения.
3.7. Банк-агент осуществляет учет и хранение заявлений, поступивших в форме электронных документов, расчетных (платежных) документов, подтверждающих осуществление выплаты возмещения, а также согласий заявителей о присоединении к Соглашению способом, позволяющим обеспечить хранение содержащейся в них информации и защиту от ее несанкционированного изменения, не менее 5 лет со дня выплаты возмещения.
3.8. Банк-агент не позднее 3 рабочих дней со дня получения запроса Агентства представляет в Агентство заверенные уполномоченными лицами и установленной для этих целей печатью Банка-агента копии на бумажных носителях заявлений и иных документов, оформленных в форме электронных документов с использованием простых электронных подписей.
3.9. Банк-агент обеспечивает соблюдение требований информационной безопасности, исключающей возможность отправки от лица вкладчика электронного документа третьими лицами, которым неизвестен ключ простой электронной подписи, и несет ответственность за исполнение распоряжения, выданного неуполномоченным лицом, в соответствии с пунктом 6.21 Правил.
IV. Выплата возмещения вкладчикам, в отношении которых
введены процедуры банкротства
4.1. Банк-агент при рассмотрении заявлений и иных документов проверяет наличие в ЕФРСБ сведений о введении в отношении вкладчика процедуры банкротства.
4.2. Если на дату рассмотрения заявления в ЕФРСБ имеются сведения о признании вкладчика - физического лица несостоятельным (банкротом) и в отношении вкладчика введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), то с даты признания вкладчика несостоятельным (банкротом) до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве Банк-агент:
1) осуществляет прием заявлений, выплату на их основании возмещения, прием заявления о несогласии с размером возмещения только от утвержденного судом финансового управляющего, сведения о котором размещены в ЕФРСБ, либо представителя финансового управляющего, имеющего выданную финансовым управляющим доверенность;
2) отказывает вкладчику (представителю вкладчика) в приеме заявления и выплате возмещения на основании пункта 2.4.13 Правил;
3) без взимания дополнительной платы представляет документы, предусмотренные абзацами третьим и четвертым пункта 2.4.10 Правил, вкладчику (представителю вкладчика) и финансовому управляющему (представителю финансового управляющего);
4) осуществляет выплату возмещения путем перечисления денежных средств на счет, открытый на имя должника в банке и указанный финансовым управляющим (его представителем) в заявлении;
5) в случае если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника (в том числе индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность) права на возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата возмещения в определенном судом размере может осуществляться без предварительного согласия финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего) как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования вкладов.
4.3. Если на дату рассмотрения заявления в отношении вкладчика - физического лица введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершение реструктуризации долга, признание вкладчика банкротом, прекращение производства по делу о банкротстве вкладчика, Банк-агент осуществляет прием заявлений, а также выплату возмещения вкладчику наличными денежными средствами или путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный вкладчиком, в следующем порядке:
1) если реструктуризация долгов введена до 21 декабря 2016 г. (включительно), то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик предоставляет согласие финансового управляющего. Если размер возмещения менее 50 тыс. руб., то такого согласия не требуется;
2) если реструктуризация долгов введена после 21 декабря 2016 г. и вклад размещен на счете, не являющемся специальным банковским счетом, открытым вкладчиком в соответствии с пунктом 5.1 статьи 213.11 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для распоряжения денежными средствами без согласия финансового управляющего (далее - специальный банковский счет), то вкладчик предоставляет согласие финансового управляющего независимо от размера возмещения.
Если вклад размещен на специальном банковском счете, то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Такое согласие не требуется, если размер требования о выплате возмещения составляет менее 50 тыс. руб. Сведения о кредитной организации, в которой открыт специальный банковский счет должника, должны быть размещены в ЕФРСБ.
Для предоставления согласия финансовый управляющий может лично обратиться в Банк-агент, подтвердить свою личность в присутствии работника Банка-агента на основании документа, удостоверяющего личность физического лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации и собственноручно подписать соответствующее согласие.
В случае если финансовый управляющий не может лично обратиться в Банк-агент, требуется нотариально удостоверенное письменное согласие финансового управляющего на самостоятельное обращение вкладчика с требованием о выплате возмещения.
4.4. Если в отношении вкладчика - юридического лица введена процедура внешнего управления или конкурсного производства, с требованием о выплате возмещения по вкладам обращается утвержденный арбитражным судом внешний или конкурсный управляющий либо его представитель, имеющий выданную названным управляющим доверенность.
Выплата возмещения по вкладам юридического лица, в отношении которого введена процедура внешнего управления, осуществляется на банковский счет, указанный внешним управляющим.
Если на момент выплаты возмещения юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом), выплата возмещения осуществляется на основной счет должника, используемый в ходе открытого в отношении него конкурсного производства и указанный конкурсным управляющим.
С требованием о выплате возмещения по вкладам юридических лиц, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, обращаются лица, уполномоченные действовать от имени юридического лица без доверенности (их представители). В случаях, установленных Федеральным законом N 127-ФЗ, к заявлению о выплате возмещения прилагается письменное согласие временного или административного управляющего на получение возмещения.
Выплата возмещения по вкладам юридических лиц, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, осуществляется Банком-агентом по согласованию с Агентством.
V. Порядок расчетов
5.1. Оплата услуг Банка-агента за исполнение обязанностей, предусмотренных Договором, производится Агентством в размере, не превышающем норму компенсации затрат банков-агентов, утвержденную Советом директоров Агентства. Сумма оплаты услуг включает возмещение расходов Банка-агента по исполнению им обязательств, предусмотренных Правилами, и его вознаграждение.
5.2. Размер и порядок оплаты услуг Банка-агента указываются в Договоре в соответствии с приложением 15а к Правилам.
5.3. Порядок получения Банком-агентом от Агентства денежных средств в счет производимой Банком-агентом выплаты возмещения указывается в Договоре в соответствии с приложением 15 к Правилам.
VI. Ответственность Сторон
6.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и Договором.
6.2. При невыплате или неполной выплате Банком-агентом возмещения в установленные Федеральным законом N 177-ФЗ и Договором сроки Банк-агент обязан уплатить Агентству штраф, исчисляемый в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на день фактической выплаты возмещения, за каждый день просрочки. Указанный штраф исчисляется со дня, когда Банк-агент был обязан выплатить возмещение.
Банк-агент возмещает Агентству убытки, причиненные невыплатой или несвоевременной выплатой Банком-агентом возмещения, в размере выплаченных вкладчику процентов, если выплату процентов осуществляло Агентство.
Указанные суммы могут быть удержаны Агентством из денежных средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
6.21. Банк-агент несет все риски и расходы в случае предъявления к Агентству претензий заявителей по основаниям, связанным с использованием простой электронной подписи при обращении с заявлением в форме электронного документа, идентификацией и аутентификацией заявителей при приеме таких заявлений, а также выплатой на их основании возмещения.
6.3. В случае нарушения Агентством по его вине сроков перечисления на счет Банка-агента денежных средств для выплаты возмещения Агентство обязано уплатить Банку-агенту проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно). Указанное положение подлежит применению в случае, если выплата возмещения осуществлялась из средств Банка-агента.
6.4. В случае досрочного расторжения Договора по инициативе Агентства вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Банком-агентом обязательств по Договору Банк-агент возмещает Агентству его расходы на повторную рассылку сообщений вкладчикам и публикацию информации об изменении места выплаты возмещения, подтвержденные платежными документами Агентства, и уплачивает штраф в размере 3% совокупного размера возмещения, подлежащего выплате вкладчикам в соответствии с Договором. Штраф должен быть уплачен Банком-агентом не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления от Агентства о расторжении Договора.
6.5. При нарушении Банком-агентом:
- сроков представления в Агентство отчетов, указанных в пункте 2.4.16 Правил, более чем на 5 рабочих дней;
- сроков принятия изменений реестра и направления сведений о произведенных выплатах, предусмотренных Соглашением об информационном обмене;
- порядка осуществления выплаты возмещения, установленного Правилами и Порядком выплаты возмещения по вкладам,
а также при непредоставлении документов и информации по запросу Агентства
Банк-агент обязан не позднее 5 рабочих дней со дня предъявления Агентством соответствующего требования к Банку-агенту уплатить Агентству штраф в размере 50 тыс. руб. за каждый случай такого нарушения.
6.6. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, указанного в пункте 2.4.20 Правил, Банк-агент выплачивает Агентству проценты в порядке статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно).
6.7. Суммы штрафа и процентов, указанных в пунктах 6.4 - 6.6 Правил, могут быть удержаны Агентством из средств, причитающихся Банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
6.8. Все споры и разногласия, возникшие при исполнении Договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров и предъявления письменных претензий. Сторона, получившая претензию, обязана рассмотреть претензию и направить другой стороне письменный ответ в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты получения претензии. Споры, не урегулированные в течение 30 календарных дней с даты направления претензии, передаются на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
VII. Порядок заключения и срок действия Договора
7.1. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения о получении Банком-агентом права на заключение Договора направляет ему заполненный Договор в 2 экземплярах. Банк-агент не позднее 2 рабочих дней со дня получения Договора обязан подписать оба экземпляра и направить 1 экземпляр в Агентство.
Договор может быть заключен в форме электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью или усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченных представителей Сторон, в соответствии с требованиями Федерального закона N 63-ФЗ.
7.2. Договор вступает в силу после его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по Договору.
7.3. Днем окончания выплаты возмещения является день по истечении 3 рабочих дней со дня окончания срока приема Банком-агентом заявлений, указываемого в Договоре или в уведомлении о расторжении Договора.
При необходимости продления действия Договора Агентство не позднее чем за 5 рабочих дней до указываемого в Договоре окончания срока приема заявлений направляет Банку-агенту письмо-оферту с соответствующим предложением. Договор считается продленным, если до окончания срока приема заявлений Агентство получит от Банка-агента акцепт.
Следующий срок приема заявлений и иных документов начинается со дня, следующего за днем окончания приема заявлений и иных документов.
7.4. Договор может быть расторгнут по инициативе любой Стороны в одностороннем внесудебном порядке при условии уведомления об этом другой Стороны не менее чем за 30 календарных дней до дня окончания срока приема заявлений, определенного Договором.
7.5. В случае ненадлежащего выполнения Банком-агентом возложенных на него Договором обязанностей Агентство вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения Договора, направив соответствующее уведомление о его расторжении в Банк-агент. Договор считается расторгнутым со дня получения указанного уведомления Банком-агентом.
При этом со дня, следующего за днем получения уведомления о расторжении Договора, Банк-агент не вправе принимать заявления и в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления завершает расчеты с заявителями, заявления и иные документы которых приняты Банком-агентом.
VIII. Антикоррупционная оговорка
8.1. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении хозяйственной деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении Договора своими работниками, представителями, аффилированными лицами и иными контрагентами, привлекаемыми ими для исполнения Договора. Для целей определения ответственности Сторон по Договору нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается их нарушением, совершенным Стороной.
8.2. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения работниками или представителями другой Стороны (лично или через посредников) доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением Договора (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение 2 рабочих дней.
8.3. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о представлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также представить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их представлении) в течение 5 рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон.
8.4. При наличии доказательств получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по Договору, в том числе оплату по Договору, до урегулирования Сторонами спора или его разрешения в судебном порядке. Если при этом имеются доказательства совершения уголовного преступления или административного правонарушения коррупционной направленности либо в результате нарушения антикоррупционных требований Стороне причинены убытки, указанная Сторона вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.
8.5. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. Порядок возмещения убытков определяется законодательством Российской Федерации и Договором.
IX. Заключительные положения
9.1. По остальным вопросам, относящимся к взаимодействию Агентства с Банком-агентом и не предусмотренным Правилами, Стороны руководствуются Порядком выплаты возмещения по вкладам, Порядком взаимодействия с банками-агентами и законодательством Российской Федерации.
9.2. При изменении местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем наступления таких изменений.
9.3. Все приложения к Правилам являются их неотъемлемой частью:
приложение 1 - форма уведомления о получении Банком-агентом реестра;
приложение 2 - перечень подразделений Банка-агента для осуществления выплаты возмещения по вкладам;
приложение 3 - форма сообщения об отказе в выплате возмещения (невозможности выплатить возмещение в настоящий момент) и отказе в выдаче выписки из реестра;
приложение 4 - форма еженедельного отчета Банка-агента;
приложение 5 - заявление о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов обязательств банка;
приложение 6 - заявление о выплате возмещения по счетам (вкладам) юридического лица и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов банка;
приложение 7 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 8 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 9 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 10 (Приложение признано утратившим силу);
приложения 11 - формы акта сдачи-приемки оказанных услуг по Договору;
приложение 12 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 13 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 14 - форма запроса на предоставление Банком-агентом документов;
приложение 15 - форма и способ перечисления Агентством денежных средств Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения;
приложение 15а - форма и способ оплаты услуг Банка-агента;
приложение 16 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 17 - форма заявки на предоставление транша денежных средств;
приложение 18 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 19 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 20 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 21 - форматы обмена данными между Агентством и Банком-агентом;
приложение 22 - форма перечня вкладчиков Банка, по вкладам которых Банк-агент выплатил возмещение;
приложение 23 - процедура проверки данных, представленных заявителем;
приложение 24 - форма справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для физического лица, в том числе ИП, адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность);
приложение 25 - форма справки о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для юридического лица);
приложение 26 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 27 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 28 (Приложение исключено)
приложение 29 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 30 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 31 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 32 (Приложение признано утратившим силу);
приложение 33 - выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками (для физического лица, в том числе ИП, адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность);
приложение 34 - выписка из реестра обязательств банка перед вкладчиками (для юридических лиц);
приложение 35 (Приложение признано утратившим силу решением).
9.4. Все уведомления и извещения, направляемые Стороной в адрес другой Стороны при исполнении Договора, подписываются их уполномоченными лицами.
Стороны обмениваются реквизитами уполномоченных лиц (Ф.И.О., телефон, адрес электронной почты).
При изменении реквизитов уполномоченных лиц и (или) самих уполномоченных лиц соответствующая Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее 5 рабочих дней до дня совершения изменений.
Приложения вст. в силу с 1 марта 2025 г.
Приложение 1
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
УВЕДОМЛЕНИЕ о получении банком-агентом реестра Настоящим сообщаем, что "__" ____________ 20__ г. банком-агентом _______________________________ получен реестр обязательств _______________ (наименование банка-агента) ________________________________________________________ перед вкладчиками, (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) содержащий сведения, указанные в приложении 21 к Правилам осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом.| От | |||
| (наименование банка-агента) | |||
| (уполномоченное лицо) ________________/___________/ М.П. | |||
Приложение 2
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ подразделений банка-агента ___________________________________ (наименование банка-агента) для осуществления выплаты возмещения по вкладам (ФЛ, ИП, ЮЛ) < 1 >| Данные о подразделениях банка-агента, через которые осуществляется выплата возмещения | ||||
| N | Наименование | Адрес, телефон | Режим работы | Пропускная способность, человек в 1 месяц |
| Итого: ________________ (название населенного пункта) | ||||
| Итого: ________________ (название населенного пункта | ||||
< 1 > Для каждого объекта страхования заполняется отдельная таблица. Если подразделения осуществляют выплату по всем объектам страхования, заполняется одна таблица.
Приложение 3
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
СООБЩЕНИЕ Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в ответ на заявление о выплате возмещения по вкладам от "__" ________ 20__ года уведомляет ________________________________________ (Фамилия, имя, отчество) проживающего ______________________________________________________________ (почтовый индекс, республика, край, область) __________________________________________________________________________, (населенный пункт, улица, дом, корпус, строение, квартира) документ, удостоверяющий личность: ________________________________________ (вид документа) номер (серия) ____________, выдан _________________________________________ _______________________________________________ "__" ____________ 20__ года (наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа) об отказе в выплате возмещения по вкладам: < * > 1. В связи с отсутствием в реестре обязательств _______________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками по состоянию на "__" _________________ 20__ года сведений о ________________________. 2. (признан утратившим силу). 3. В связи с непредставлением, представлением не всех либо представлением ненадлежащим образом оформленных документов, подтверждающих Ваше право на обращение за выплатой возмещения по вкладам и на получение такого возмещения. 4. В связи с непредставлением соответствующих требованиям Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" сведений о банковском счете, на который должно быть перечислено возмещение. 5. (признан утратившим силу). 6. В связи с признанием вкладчика несостоятельным (банкротом) и введением в отношении него процедуры реализации имущества, при этом заявитель не является финансовым управляющим (его представителем), а судебным актом не предусмотрено исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично. 7. В связи с введением в отношении вкладчика процедуры реструктуризации долгов, при этом либо вкладчик не представил письменное согласие финансового управляющего на распоряжение денежными средствами, либо в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве отсутствуют сведения о кредитной организации, в которой на имя вкладчика открыт специальный банковский счет. 8. В связи с тем, что юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом) и конкурсный управляющий (его представитель) не представил сведения об используемом в ходе конкурсного производства основном счете должника, открытого в отношении этого юридического лица. 9. В связи с обращением представителя юридического лица единолично, если учредительным документом этого юридического лица предусмотрено, что полномочия выступать от имени юридического лица, предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). < * > 10. В связи с тем, что на дату обращения представителя юридического лица, в ЕГРЮЛ внесена запись о прекращении деятельности данного юридического лица 11. Если при осуществлении мероприятий, предусмотренных Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" возникают подозрения, что получение возмещения осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с вышеизложенным сообщаем также об отказе в представлении выписки (о невозможности представить выписку) < ** > из реестра обязательств ____________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками.| От государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": _________________________ (наименование банка-агента) (________________________) (наименование должности) ______________/__________/ "__" __________ 20__ г. М.П. |
< * > При составлении сообщения уполномоченное лицо выбирает один из указанных вариантов
< ** > При выборе вариантов 4, 5 - 7, 9 сообщения данный абзац не заполняется, и выписка предоставляется.
Приложение 4
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
Еженедельный отчет ________________________________________________ (наименование банка-агента) от ___________________ N ________________ 1. О произведенной выплате возмещения по вкладам, размещенным в ___________________________________________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай)| N п/п | Уникальный номер вкладчика в учетной системе | Ф.И.О. вкладчика/полное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Способ подачи заявления | Выплаченное возмещение по вкладам | ||||
| Сумма (руб.) | Способ выплаты | Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату | ||||||||||
| вид документа | номер | дата | ||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
| Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
| N п/п | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Ф.И.О. вкладчика/полное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | Выплаченные вкладчику проценты | |||
| Сумма (руб.) | Документ (платежное поручение, расходный ордер), подтверждающий произведенную выплату | |||||||||
| вид документа | номер | дата | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
| N п/п | Номер и дата корректируемого отчета банка-агента | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Ф.И.О. вкладчика/сокращенное наименование юридического лица | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, конкурсный (внешний) управляющий (их представитель) правопреемник юридического лица, иное) | Корректировка суммы возмещения по вкладам, подлежащего выплате (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Корректировка выплаты возмещения по вкладам | |||
| Сумма (руб.) ("+" - к увеличению, "-" - к уменьшению) | Документ (платежное поручение на перечисление/возврат средств), подтверждающий произведенную корректировку | |||||||||
| вид документа | номер | дата | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
| N п/п | Ф.И.О. кредитора/полное наименование юридического лица | Номер кредитора по реестру | Реквизиты документа, удостоверяющего личность кредитора (представителя кредитора - юридического лица), указанные в заявлении | Почтовый адрес кредитора, указанный в заявлении | Дата регистрации в банке-агенте заявления кредитора | Уникальный номер заявления в учетной системе банка-агента | БИК банка-получателя | Корреспондентский счет банка-получателя | Банковский счет получателя | Номер банковской (платежной) карты (при наличии) | Ф.И.О. получателя |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 121 |
| Итого: | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X | X |
| От | |||
| (наименование банка-агента): | |||
| (уполномоченное лицо) ________________/___________/ М.П. | |||
Приложение 5
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
| В государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (Агентство) |
| Наличными денежными средствами | |
| Путем перечисления на счет в банке | |
| (выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) | |
| БИК банка |
| ИНН банка |
| Корреспондентский счет банка | |||||||||||||||||||
| Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) | |||||||||||||||||||
| Банковский счет получателя | |||||||||||||||||||
| ОГРНИП (для ИП) |
| ИНН |
| БИК банка |
| ИНН банка |
| Корреспондентский счет банка | |||||||||||||||||||
| Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) | |||||||||||||||||||
| Банковский счет получателя | |||||||||||||||||||
| указанный счет является счетом ИП/адвоката/нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность; ИП/адвокат/нотариус/иное физическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность, не признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации имущества должника или арбитражным судом не вынесено решение о признании обоснованным заявления о признании банкротом и введении реструктуризации его долгов |
| указанный счет является основным счетом должника, используемым в ходе банкротства | |
| осуществлена государственная регистрация факта прекращения статуса ИП/адвоката/нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность, указанный счет открыт НЕ для осуществления предпринимательской/профессиональной деятельности | |
| (выбрать только один из трех вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) | |
Прошу использовать указанные в разделе ____ < 10 > настоящего заявления
Прошу использовать нижеуказанные реквизиты для зачисления денежных
| БИК банка |
| ИНН банка |
| Корреспондентский счет банка | |||||||||||||||||||
| Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) | |||||||||||||||||||
| Банковский счет получателя < 12 > | |||||||||||||||||||
| ИНН получателя | ||||||||||
| (заполняется при наличии информации) | ||||||||||
| |
| |
| |
| |
| Приложение: |
| 1. ____________________________________; 2. ____________________________________; 3. ____________________________________. |
| (подпись) | |
| "__" ____________________ ____ года (дата подписания заявления) |
Примечания к заполнению заявления
< 1 > При направлении данного заявления по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 15 000 руб. (Пятнадцать тысяч рублей), и в заявлении указан банковский счет лица, не являющегося заявителем или вкладчиком, подлинность подписи на данном заявлении, направляемом по почте, должна быть засвидетельствована нотариусом (в случае отсутствия в населенном пункте нотариуса, подлинность подписи на заявлении может свидетельствовать глава местной администрации или специально уполномоченное должностное лицо органа местного самоуправления).
< 2 > Заявителем может являться вкладчик, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун. попечитель), представитель вкладчика, действующий на основании доверенности (доверенностей), наследник (наследники) вкладчика, исполнитель (исполнители) завещания, финансовый управляющий и иные лица на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также документов, подтверждающих право заявителя на обращение за возмещением по вкладам и (или) распоряжением денежными средствами.
< 3 > В случае указания в разделе 1 реквизитов специального счета оператора финансовой платформы, указание СНИЛС является обязательным.
< 4 > Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), либо предъявления заявления наследником вкладчика, исполнителем завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются:
- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право использования денежных средств наследодателя;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания.
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), и обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
< 5 > Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами осуществляется только в случае личного обращения в банк-агент с заявлением о выплате возмещения по вкладам.
< 6 > В качестве получателя указывается наименование оператора финансовой платформы, если выплата осуществляется на его специальный счет в пользу вкладчика. ФИО получателя указывается в поле "Дополнительная информация".
< 7 > Раздел 2 заполняется в том случае, если вкладчик имеет в банке счета (вклады), открытые для осуществления предпринимательской или профессиональной деятельности. Поля ИНН и ОГРНИП являются обязательными для заполнения. Также если вкладчик имеет в банке счета (вклады) адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего предусмотренную федеральным законом профессиональную деятельность поле ИНН является обязательными для заполнения.
< 8 > Если вкладчик на момент выплаты возмещения является индивидуальным предпринимателем (адвокатом, нотариусом, иным физическим лицом, осуществляющим предусмотренную федеральным законом профессиональную деятельность), денежные средства подлежат перечислению на его банковский счет, открытый в банке или в иной кредитной организации для осуществления предпринимательской/профессиональной деятельности.
< 9 > Раздел 3 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед вкладчиком превышает сумму причитающегося вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
< 10 > В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.
< 11 > В случае если указанные банковские реквизиты изменятся после подачи заявления, заявитель должен уведомить об этом банк, в отношении которого подано данное заявление.
< 12 > В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.
< 13 > Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
В случае введения в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на основной счет должника.
Приложение 6
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
| ЗАЯВЛЕНИЕ < 1 > о выплате возмещения по счетам (вкладам) юридического лица < 2 > и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов |
| (наименование банка - участника системы страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай) |
| (Полное наименование юридического лица) |
| ИНН |
| ОГРН |
| в лице | ||||
| (Фамилия, имя, отчество представителя) < 3 > | ||||
| Число, месяц, год рождения "__" __________________ ____ года | ||||
| Документ, удостоверяющий личность: | ||||
| (вид документа) | ||||
| серия ______________ номер ________________, выдан ____________________ ____________________________________________"__" ____________ ____ года (наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа) | ||||
| в лице | ||||
| (Фамилия, имя, отчество представителя) | ||||
| Число, месяц, год рождения "__" __________________ ____ года | ||||
| Документ, удостоверяющий личность: | ||||
| (вид документа) | ||||
| серия ______________ номер ________________, выдан ____________________ ____________________________________________"__" ____________ ____ года (наименование органа, выдавшего документ, и дата выдачи документа) | ||||
| Адрес местонахождения: | |||
| (почтовый индекс, страна (для международных почтовых отправлений), | |||
| республика (край, область, район), населенный пункт, улица, дом, строение, корпус) | |||
| Почтовый адрес (если отличается): | |||
| (почтовый индекс, страна (для международных почтовых отправлений), республика (край, область, район), населенный пункт, улица, дом, строение, корпус) | |||
| Контактный телефон (Контактные телефоны): | |||
| Адрес электронной почты: | |||
| Дополнительная информация < 4 > |
| 1. Прошу выплатить возмещение по банковским счетам и вкладам в размере, указанном в реестре обязательств банка перед вкладчиками. Выплату возмещения прошу осуществить путем перечисления на банковский счет, реквизиты которого указаны ниже. |
| (наименование банка - участника системы обязательного страхования вкладов или иной кредитной организации, в которой открыт счет юридического лица) |
| БИК банка |
| ИНН получателя |
| Корреспондентский счет банка | |||||||||||||||||||
| Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) | |||||||||||||||||||
| Банковский счет получателя | |||||||||||||||||||
| Получатель: | |
| (наименование юридического лица - получателя) |
| Подтверждаю, что на момент подписания настоящего заявления: | |
| в отношении юридического лица не введено конкурсное производство или внешнее управление | |
| указанный счет является счетом должника, используемым в ходе конкурсного производства, открытого в отношении юридического лица, либо счетом, на который могут зачисляться денежные средства юридического лица, в отношении которого введено внешнее управление | |
| (выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v) | |
| 2. Прошу включить в реестр требований кредиторов банка требование в размере остатка денежных средств, превышающего сумму причитающегося возмещения по вкладам. < 5 > |
| | Прошу использовать указанные в разделе ____ < 6 > настоящего заявления реквизиты для зачисления денежных средств, причитающихся юридическому лицу как кредитору третьей очереди при удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур. |
| | Прошу использовать нижеуказанные реквизиты для зачисления денежных средств, причитающихся юридическому лицу как кредитору третьей очереди при удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур. < 7 > |
| Банковские реквизиты (для перечисления денежных средств безналичным путем) |
| (наименование банка или иной кредитной организации, в которой открыт счет юридического лица) |
| БИК банка |
| ИНН получателя |
| Корреспондентский счет банка | |||||||||||||||||||
| Расчетный счет филиала банка (при наличии информации) | |||||||||||||||||||
| Банковский счет получателя | |||||||||||||||||||
| Получатель: | |
| (наименование юридического лица получателя) |
| |
| |
| |
| |
| Приложение: 1. _____________________________; 2. _____________________________; 3. _____________________________. | ||
| (подпись представителя) | ||
| (подпись представителя) | ||
| "__" _________________________ ____ года (дата подписания заявления) | ||
Примечания к заполнению заявления
< 1 > При направлении данного заявления по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 15 000 руб. (Пятнадцать тысяч рублей), и в заявлении указан банковский счет лица, не являющегося заявителем или вкладчиком, подлинность подписи на данном заявлении, направляемом по почте, должна быть засвидетельствована нотариусом (в случае отсутствия в населенном пункте нотариуса, подлинность подписи на заявлении может свидетельствовать глава местной администрации или специально уполномоченное должностное лицо органа местного самоуправления).
< 2 > Юридические лица, страхование которого осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
< 3 > Заполняются данные о каждом представителе, в том числе о лице, имеющем право действовать от имени юридического лица без доверенности.
< 4 > Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность представителя юридического лица, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся представителем юридического лица, имеющего право действовать от его имени без доверенности и сведения о котором не содержатся в ЕГРЮЛ.
В первом случае в составе дополнительной информации указываются реквизиты документа, удостоверяющего личность, представителя юридического лица, имеющего право действовать от его имени без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа).
Во втором случае в составе дополнительной информации указываются:
- Ф.И.О. представителя юридического лица, имеющего право действовать без доверенности, сведения о котором содержатся в ЕГРЮЛ и от имени которого выдана соответствующая доверенность;
- Ф.И.О. конкурсного (внешнего) управляющего, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании малого предприятия несостоятельным (банкротом) и введении в отношении него конкурсного производства.
< 5 > Раздел 2 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед юридическим лицом превышает сумму причитающегося такому вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
< 6 > В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1, необходимо указать номер раздела.
< 7 > В случае признания юридического лица несостоятельным (банкротом) и введения в отношении него конкурсного производства денежные средства в ходе расчетов с кредиторами могут быть перечислены только на специальный банковский счет, используемый в ходе конкурсного производства (основной счет должника)
Приложение 7
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 8
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 9
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 10
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 11
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
| АКТ сдачи-приемки оказанных услуг по агентскому договору на осуществление выплаты возмещения по вкладам от "__" ___________ 20__ г. N __________ |
| г. Москва | "__" ____________ 20__ г. |
| Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", именуемая в дальнейшем Агентство, в лице ______________________________, действующего на основании __________________________, с одной стороны и ________________________ (полное наименование банка-агента), именуемый в дальнейшем Банк-агент, в лице _______________________________, действующего на основании ___________________________, с другой стороны составили настоящий акт о том, что Банк-агент оказал услуги в полном объеме в соответствии с агентским договором на осуществление выплаты возмещения по вкладам от "__" ____________ 20__ г. N ______________, заключенным между Агентством и Банком-агентом (далее - Договор). Общая сумма возмещения по вкладам, подлежащая к выплате Банком-агентом согласно реестру, составляет ______________________ руб. (________ рублей ____ копеек). Сумма осуществленной Банком-агентом выплаты возмещения по вкладам за период с __ _________ 20__ г. по ______________ 20__ г. составляет ___________руб. (________ рублей ____ копеек). Банку-агенту для осуществления выплаты возмещения по вкладам, размещенным в ____________________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай), перечислено ____________________ руб. (________ рублей ___ копеек). Согласно Договору, оказанные Банком-агентом услуги подлежат оплате в размере ____% (_____ процентов) от суммы осуществленной Банком-агентом выплаты возмещения по вкладам, включая налог на добавленную стоимость. За период с __ _________ 20__ г. по __ __________ 20__ г. Банком-агентом оказаны услуги на сумму ___________ руб. (_________ рублей ___ копеек), в том числе налог на добавленную стоимость в размере ___________ руб. (________ рублей __ копеек). Банку-агенту в счет оплаты его услуг по Договору перечислено ___________руб. (_____________ рублей ____ копеек), включая налог на добавленную стоимость. По настоящему акту Банк-агент обязуется в течение 5 (Пять) рабочих дней со дня окончания срока выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом, вернуть Агентству ________________ руб. (________ рублей __ копеек). Указанная сумма включает невостребованные денежные средства для осуществления выплаты возмещения (______________ руб.) и для оплаты услуг с учетом НДС __________ руб. (_______________ рублей ___ копеек). Агентство обязуется перечислить Банку-агенту: - денежные средства за осуществленную выплату возмещения по вкладам в размере ________________ руб. (________ рублей __ копеек); - в счет оплаты услуг ______________ руб. (________ рублей ___ копеек), в том числе НДС в размере ___________ руб. (________ рублей __ копеек), на основании счета и счета-фактуры, представленных Банком-агентом одновременно с настоящим актом. Настоящий акт является основанием для проведения взаиморасчетов между Банком-агентом и Агентством. |
| От Агентства: | От Банка-агента: |
| __________________/_____________/ | ________________/______________/ |
| М.П. | М.П. |
Приложение 12
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 13
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 14
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
| В | ||
| (наименование банка-агента) |
| ЗАПРОС на представление документов |
| В соответствии с условиями договора от "__" __________ 20__ г. N ________________ на осуществление выплаты возмещения вкладчикам банка ____________________________________________________________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) | ||||
| просим представить следующие документы | ||||
| (названия документов) | ||||
| по вкладчику | ||||
| (N по реестру, Ф.И.О. вкладчика) | ||||
| банка | . | |||
| (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) | ||||
| От государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": | |
| (уполномоченное лицо) ______________/__________/ | |
| М.П. |
Приложение 15
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ
ПЕРЕЧИСЛЕНИЯ АГЕНТСТВОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БАНКУ-АГЕНТУ
ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ
Вариант 1
1. Денежные средства для осуществления банком-агентом выплаты возмещения в размере указанного в реестре совокупного возмещения, причитающегося вкладчикам, перечисляются Агентством в полном объеме по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством уведомления банка-агента о получении реестра (приложение 1), но не позднее определенной договором даты начала выплаты возмещения.
2. Излишне перечисленные Банку-агенту суммы подлежат возврату не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 7.3 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (далее - Правила).
3. В случае внесения изменений в реестр и увеличения в связи с этим совокупного размера возмещения, указанного в реестре, а также при условии расходования 100% совокупной суммы ранее перечисленных Агентством банку-агенту средств, денежные средства в объеме, равном объему их увеличения, перечисляются Агентством по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, на основании заявки (приложение 17) не позднее 3 рабочих дней со дня получения указанных документов.
Вариант 2
1. Денежные средства в размере произведенных банком-агентом выплат перечисляются Агентством не ранее чем через 3 месяца после начала выплаты возмещения по вкладам на основании заявки, составленной банком-агентом (приложение 17).
2. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Вариант 3
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш перечисляется в размере произведенных банком-агентом выплат по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней со дня получения Агентством от банка-агента заявки (приложение 17), но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.
2. Перечисление каждого последующего транша в размере произведенных банком-агентом выплат осуществляется Агентством на счет банка-агента на основании его заявки (приложение 17), но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Вариант 4
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш, размер которого указывается в договоре, перечисляется по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, не позднее 3 рабочих дней после получения Агентством от банка-агента заявки (приложение 17).
2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет банка-агента не ранее чем через 1 неделю с момента перечисления предыдущего транша на основании его заявки (приложение 17) и указанной в ней информации о расходовании не менее 75% суммы средств предыдущего транша. Размер каждого транша указывается в договоре.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
4. В случае если в течение срока рассмотрения Агентством заявки банка-агента сумма остатка средств предыдущего транша не достаточна для проведения банком-агентом выплаты возмещения по принятым заявлениям о выплате возмещения по вкладам, банк-агент производит такую выплату за счет своих средств.
Выплаченные согласно настоящему пункту средства подлежат возмещению Агентством. В этих целях банк-агент включает соответствующие денежные суммы в заявку на выделение средств последующего транша (приложение 17) либо, если такового не будет, указанные денежные средства возмещаются Агентством на основании указанной заявки банка-агента.
Вариант 5
1. Перечисление Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения осуществляется траншами.
Первый транш перечисляется в размере произведенных банком-агентом выплат по банковским реквизитам банка-агента, указанным в договоре, на основании его заявки (приложение 17), но не ранее чем через 3 месяца после начала выплаты возмещения по вкладам.
2. Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством на счет банка-агента на основании его заявки (приложение 17), но не ранее чем через 3 месяца с момента перечисления предыдущего транша.
3. Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения заявки банка-агента исполняет ее либо направляет в банк-агент уведомление с перечнем выявленных недостатков и указанием на необходимость их устранения и (или) разъяснения. При этом Агентство при исполнении заявки банка-агента по перечислению Агентством денежных средств на счет банка-агента вправе зачесть суммы, подлежащие уплате банком-агентом в соответствии с разделом VI Правил.
Допускается направление в Агентство приложения 17 в электронном виде без последующего представления оригинала.
Приложение 15а
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМА И СПОСОБ ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА-АГЕНТА
Вариант 1
1. Если размер оплаты услуг банка-агента не превышает 1,20 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре, не позднее 5 рабочих дней со дня подписания сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Вариант 2
1. Если размер оплаты услуг банка-агента превышает 1,20 руб., то денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются Агентством на основании счета и счета-фактуры, представленных банком-агентом, в размере и по банковским реквизитам, указанным в договоре.
2. Размер оплаты рассчитывается исходя из выплаченной суммы возмещения по вкладам за период, указанный в счете и счете-фактуре.
3. Денежные средства для оплаты услуг банка-агента перечисляются траншами.
Первый транш перечисляется не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц после начала выплаты возмещения по вкладам.
Перечисление каждого последующего транша осуществляется Агентством не позднее 5 рабочих дней со дня получения Агентством счета и счета-фактуры, но не ранее чем через 1 месяц с момента перечисления предыдущего транша.
Оплата услуг банку-агенту по заключительному траншу производится не позднее 5 рабочих дней со дня подписания обеими сторонами акта сдачи-приемки оказанных услуг.
Излишне выплаченные банку-агенту суммы подлежат зачету в счет следующего транша для оплаты услуг банка-агента, а в случае отсутствия такового - возврату не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.
Приложение 16
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 17
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
| Заместителю Генерального директора государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" |
| От _________________________________: (наименование банка-агента) | |
| (уполномоченное лицо) ______________/__________/ М.П. |
< 1 > Информация, выделенная курсивом, указывается при 1, 4 вариантах перечисления Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты возмещения по вкладам.
Приложение 18
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 19
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 20
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 21
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ФОРМАТЫ
ОБМЕНА ДАННЫМИ МЕЖДУ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИЕЙ
"АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" И БАНКАМИ-АГЕНТАМИ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ВЫПЛАТЫ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ
(вст. в силу с 1 марта 2025 г.)
I. НАЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТА
Данный документ содержит описание пакетов информационного обмена между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и банками-агентами, осуществляющими выплаты страхового возмещения (далее - Банки-агенты).
II. ОПИСАНИЕ ПАКЕТОВ ИНФОРМАЦИОННОГО ОБМЕНА
2.1. Перечень пакетов обмена
При обмене данными между Агентством и Банками-агентами используются пакеты обмена, перечисленные в таблице 1.
Таблица 1. Перечень пакетов обмена
| N п/п | Отправитель | Описание пакета обмена | Идентификатор пакета обмена |
| 1 | Агентство | Реестр (см. пункт 2.2.2 настоящего приложения к Правилам (далее - Правила)) | ASV |
| 2 | Агентство | Изменения реестра (см. пункт 2.2.2 настоящего приложения к Правилам) | ASV |
| 3 | Банк-агент | Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством (см. пункт 2.2.3 настоящего приложения к Правилам) | ERB |
| 4 | Банк-агент | Сведения о заявителях | PAY |
| 5 | Банк-агент | Сведения принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах | PAY |
| 6 | Банк-агент | Сведения о заявлениях о несогласии с размером возмещения и дополнительных документах (далее - заявление о несогласии) (см. пункт 2.2.4 настоящего приложения к Правилам) | PAY |
| 7 | Банк-агент | Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. пункт 2.2.5 настоящего приложения к Правилам) | RET |
| 8 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом (см. пункт 2.2.6 настоящего приложения к Правилам) | EPA |
| 9 | Агентство | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах сумм страхового возмещения, выплаченных в безналичном порядке (см. пункт 2.2.7 настоящего приложения к Правилам) | ERE |
В рамках настоящего приложения к Правилам:
Банк - кредитная организация, в отношении которой наступил страховой случай;
реестр - реестр обязательств Банка перед вкладчиками, составленный по форме, установленной Банком России по согласованию с Агентством, и содержащий сведения о вкладчиках, в отношении которых Банку-агенту поручено принимать заявления о выплате возмещения по вкладам и иные документы, а также осуществлять выплату возмещения.
2.2. Форматы пакетов обмена данными
2.2.1. Общие сведения
Пакеты обмена формируются в файлах текстового формата с использованием кодировки - Win 1251. Разделителями полей являются символы ^ (код ASCII 94). Записи разделяются стоящими последовательно символами возврата каретки CR (код ASCII 13) и переноса строки LF (код ASCII 10).
В пакетах обмена используются следующие типы данных:
1) СТРОКА - ASCII строка, не более 1000 символов;
2) ЦЕЛОЕ ЧИСЛО - число от 0 до 9999999999;
3) ДАТА - строка ASCII длиной 10 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ';
4) ДАТА/ВРЕМЯ - строка ASCII длиной 19 символов, заполняется в формате 'ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ:СС';
5) СУММА - числовое поле формата 19.2 В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;
6) СЧЕТ - содержит 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России;
7) АДРЕС - почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтовый индекс, наименование республики, края, округа или области; наименование населенного пункта, название улицы, номер дома, номер строения, номер корпуса, номер квартиры, разделенных запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (ФИАС);
8) КУРС - числовое поле формата 20.4 В качестве разделителя целой и дробной частей используется символ "." (точка). Для целых чисел указание дробной части не обязательно;
9) ОПЕРАЦИЯ - символ ASCII: I - вставка, D - удаление, U - изменение. Тип операции I (вставка) означает, что необходимо добавить новую запись в сведения. Тип операции U или D (изменение или удаление) означает, что в связи с изменением исходных данных или допущенной ошибкой необходимо заменить или удалить сведения, которые были переданы ранее;
10) КОД ВИДА ДОКУМЕНТА, УДОСТОВЕРЯЮЩЕГО ЛИЧНОСТЬ, - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 2:
Таблица 2. Перечень значений кода вида документа, удостоверяющего личность
| Код | Наименование |
| Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации | |
| 21 | Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет) |
| 22 | Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации |
| 23 | Паспорт моряка (для граждан Российской Федерации, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений) |
| 24 | Удостоверение личности военнослужащего (для офицеров, прапорщиков и мичманов) |
| 25 | Военный билет военнослужащего (для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования) |
| 26 | Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта |
| 27 | Свидетельство органов загса, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет) |
| 28 | Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность |
| Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации | |
| 31 | Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 32 | Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина |
| 33 | Вид на жительство (для лица без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации) |
| 34 | Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства) |
| 35 | Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства |
| 36 | Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере миграции и осуществляющего правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции |
| 37 | Удостоверение беженца |
| 38 | Удостоверение вынужденного переселенца |
| 39 | Миграционная карта |
| 40 | Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
| 99 | Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации |
11) реквизиты документа, удостоверяющего личность, должны включать следующие поля: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (при наличии), разделенные запятой;
12) СНИЛС - заполняется в формате "XXX-XXX-XXX XX";
13) ИНН - заполняется в формате "XXXXXXXXXXXX" (для физических лиц 12 знаков), "XXXXXXXXXX" (для юридических лиц 10 знаков):
14) ОГРН - заполняется в формате "xxxxxxxxxxxxx" (13 знаков);
15) ОГРНИП - заполняется в формате "xxxxxxxxxxxxxxx" (15 знаков);
16) КОДЫ ВИДОВ СТРАХОВОГО ВОЗМЕЩЕНИЯ - указываются в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 3.
Под юридическими лицами в рамках настоящего приложения к Правилам понимаются юридические лица, страхование которых, осуществляется в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ.
Таблица 3. Коды видов страхового возмещения
| Код | Виды страхового возмещения |
| 1 | Возмещение по вкладам физических лиц по общим основаниям, в том числе индивидуальных предпринимателей |
| 2 | Возмещение по вкладам юридических лиц |
| 3 | Возмещение по вкладам, размещенным на счетах эскроу, открытым в соответствии со статьей 12.1 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) |
| 4 | Возмещение по вкладам, размещенным на счетах эскроу, открытым в соответствии со статьей 12.2 Федерального закона N 177-ФЗ |
17) КОД ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ИЗМЕНЕНИЯ СВЕДЕНИЙ указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 4:
Таблица 4. Перечень значений кода основания для изменения сведений
| Код | Основание |
| 1 | Первичная информация |
| 2 | Изменение фамилии вкладчика (представителя юридического лица) |
| 3 | Замена документа, удостоверяющего личность вкладчика (представителя юридического лица) |
| 4 | Исправление ошибки в сведениях о вкладчике (представителе юридического лица) |
| 5 | Иные основания для изменения данных сведений о вкладчике (представителе юридического лица) |
18) КОД СПОСОБА ВЫПЛАТЫ (ВОЗВРАТА) - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 5:
Таблица 5. Перечень значений кода способа выплаты (возврата)
| Код | Способ выплаты (возврата) |
| 1 | Безналичный перевод на банковский счет |
| 2 | Наличными денежными средствами через кассу |
| 3 | Наличными денежными средствами через банкомат банка-агента |
19) СПОСОБ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 6:
Таблица 6. Перечень значений кода способа подачи заявления
| Код | Способ подачи заявления |
| 1 | Заявление, принятое в офисе в бумажной форме |
| 2 | Заявление, принятое Банком-агентом в форме электронного документа |
| 3 | Заявление, принятое через Единый портал государственных услуг (функций) |
| 4 | Заявление, принятое через официальный сайт Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" www.asv.org.ru |
| 5 | Иное |
20) КОД ВИДА ВЫПЛАТЫ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 7:
Таблица 7. Перечень значений кода вида выплаты
| Код | Вид выплаты |
| 1 | Выплата страхового возмещения |
| 2 | Выплата процентов, начисленных за несвоевременную выплату страхового возмещения |
21) КОД ТИПА ОТНОШЕНИЯ ЗАЯВИТЕЛЯ К ВКЛАДЧИКУ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 8:
Таблица 8. Перечень значений типов отношения заявителя к вкладчику
| Код | Тип отношения заявителя к вкладчику |
| 1 | Вкладчик |
| 2 | Представитель, в том числе представитель юридического лица, имеющий право действовать без доверенности |
| 3 | Законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель) |
| 4 | Наследник (представитель наследника) |
| 5 | Исполнитель завещания |
| 6 | Иное лицо |
| 7 | Финансовый управляющий (представитель финансового управляющего) |
| 8 | Конкурсный (внешний) управляющий юридического лица (их представители) |
| 9 | Правопреемник юридического лица (представитель правопреемника юридического лица) |
22) КОД ТИПА ЛИЦА - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 9:
Таблица 9. Перечень значений типов лица
| Код | Тип лица |
| 1 | Физическое лицо |
| 2 | Юридическое лицо |
| 3 | Индивидуальный предприниматель |
23) КОД ВИДОВ ВСТРЕЧНЫХ ТРЕБОВАНИЙ - указывается в соответствии с перечнем, приведенным в таблице 10:
Таблица 10. Коды видов встречных требований
| Код | Виды встречных требований |
| 1 | Встречные требования банка, возникшие по кредитному договору, обеспеченному ипотекой жилого помещения, продажа или покупка которого осуществляется с использованием счета эскроу, подлежащего страхованию в соответствии со статьей 12.1 Федерального закона 177-ФЗ |
| 2 | Встречные требования банка к вкладчику по всем основаниям, за исключением указанных в других пунктах настоящей таблицы |
Сведения подготавливаются в текстовых файлах с именами F_FFF_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT.
Текстовые файлы архивируются архиватором ZIP и включаются в соответствующие пакеты обмена с именами NNN_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP.
Сформированные пакеты обмена подписываются, шифруются и передаются адресату.
Принятые обозначения:
F_FFF - идентификатор типа текстового файла, указываемый в соответствии с правилами, определенными ниже;
NNN - идентификатор пакета обмена, указываемый в соответствии с перечнем пакетов обмена (см. пункт 2.1 настоящего приложения к Правилам);
BBBB - регистрационный номер банка, в отношении которого наступил страховой случай (далее - Банк);
AAAA - регистрационный номер Банка-агента;
XXXXXX - порядковый номер пакета, сформированного в течение даты формирования пакета;
DD - день формирования пакета;
MM - месяц формирования пакета;
YY - год формирования пакета.
Перечень и содержание файлов пакетов обмена приведены в таблице 11.
Таблица 11. Перечень и содержание файлов пакетов обмена
| N п/п | Имя файла TXT в пакете обмена | Содержание файла | Имя файла ZIP пакета обмена | Содержание пакета обмена |
| 1 | O_BNK_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о Банке (см. таблицу 12) | ASV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Данные о реестре (об изменении реестра) |
| 2 | O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о филиалах (головном офисе) Банка (см. таблицу 13) | ||
| 3 | O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о вкладчиках (см. таблицу 14) | ||
| 4 | O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о вкладчиках, физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (см. таблицу 15) | ||
| 5 | O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о вкладчиках, юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (см. таблицу 16) | ||
| 6 | O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства (см. таблицу 17) | ||
| 7 | O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком (см. таблицу 18) | ||
| 8 | O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения (см. таблицу 19) | ||
| 9 | O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику (см. таблицу 20) | ||
| 10 | O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (см. таблицу 21) | ||
| 11 | O_CTR_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения, содержащиеся в контрольном файле и его формат (см. таблицу 22) | ||
| 12 | O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о размере страхового возмещения (см. таблицу 23) | ||
| 13 | I_ERB_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра) (см. таблицу 24) | ERB_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках в сведениях, переданных Агентством в Банк-агент |
| 14 | I_DEC_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о заявителях (см. таблицу 26) | PAY_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Сведения о заявителях, сведения о принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах и принятых заявлениях о несогласии |
| 15 | I_PAY_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах (см. таблицу 27) | ||
| 16 | I_ZON_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии физических лиц (см. таблицу 28) | ||
| 17 | I_ZON_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии юридических лиц (см. таблицу 29) | ||
| 18 | I_RET_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления) (см. таблицу 30) | RET_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Сведения от Банка-агента о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения |
| 19 | O_EPA_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, и принятых заявлениях (см. таблицу 31) | EPA_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом и принятых заявлениях |
| 20 | O_ERE_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. таблицу 32) | ERE_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.ZIP | Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (см. пункт 2.2.7 настоящего документа) |
2.2.2. Реестр (изменения реестра)
Сведения о реестре и сведения об изменении реестра передаются в Банк-агент в пакете обмена с идентификатором ASV.
Пакет обмена содержит 12 файлов:
1) O_BNK_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о Банке (в формате, приведенном в таблице 12);
2) O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о филиалах (головном офисе) Банка (в формате, приведенном в таблице 13);
3) O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках (в формате, приведенном в таблице 14);
4) O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках, физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 15);
5) O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о вкладчиках, юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 16);
6) O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства (в формате, приведенном в таблице 17);
7) O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками (в формате, приведенном в таблице 18);
8) O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения (в формате, приведенном в таблице 19);
9) O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам (в формате, приведенном в таблице 20);
10) O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра (в формате, приведенном в таблице 21);
11) O_CTR_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения, содержащиеся в контрольном файле и его формат (в формате, приведенном в таблице 22);
12) O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - сведения о размере страхового возмещения (в формате, приведенном в таблице 23).
Пакет обмена должен обязательно содержать все 12 файлов.
При первоначальной передаче реестра все файлы должны содержать только записи с типом операции I.
При первоначальной передаче реестра файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках, физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках, юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства) и O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства) могут быть пустыми, если Банк не имеет обязательств перед вкладчиками физическими лицами, юридическими лицами, а также сведений о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства.
При первоначальной передаче реестра файл O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (встречные требования) может быть пустым, если Банк не имеет встречных требований к вкладчикам.
При первоначальной передаче реестра файл O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (курсы валют) может быть пустым, в этом случае курсы должны определяться на основании официальных данных о курсах валют, устанавливаемых Центральным банком Российской Федерации.
При передаче изменений реестра, если не было соответствующих изменений за истекший период, могут быть пустыми отдельные из следующих файлов O_BNK_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (Банк), O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о филиалах (головном офисе)), O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (курсы валют), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения).
При передаче изменений реестра в случае, если по вкладчику (представителю вкладчика) были скорректированы (изменены) его реквизиты или сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками и встречных требованиях Банка к вкладчикам, в файл O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках) должна быть включена запись с типом операции U по вкладчику (представителю вкладчика) с тем же номером по реестру, и в файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчикам), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения) должны быть включены все актуальные записи с типом операции I, при этом должны быть заменены все ранее переданные записи по вкладчику с тем же номером.
При передаче изменений реестра в случае, если в реестр был включен новый вкладчик (представитель вкладчика), в файлы O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках), O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка -юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка) должна быть включена запись с типом операции I с новым номером по реестру и новым уникальным номером вкладчика (уникальным номером представителя вкладчика) в учетной системе Агентства, и в файлы сведений об обязательствах и встречных требованиях Банка должны быть включены записи с типом операции I. Типы операций U и D не должны использоваться в файлах O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о связях между обязательствами Банка и вкладчиками), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях к вкладчику), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения).
При передаче изменений реестра, если вкладчик был исключен из реестра, в файлы O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT должна быть включена запись с типом операции D с тем же номером по реестру и уникальным номером вкладчика (уникальным номером представителя вкладчика) в учетной системе Агентства. При этом в файлы O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - физических лицах), O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о вкладчиках Банка - юридических лицах), O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о полномочных представителях вкладчика Банка), O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком), O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения), O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о встречных требованиях Банка к вкладчику), O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT (сведения о размере страхового возмещения) не должны включаться записи по этому вкладчику.
Таблица 12 Сведения о Банке
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Полное наименование Банка | Да | Строка |
| 2 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 3 | Тип операции | Да | Операция |
| 4 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 5 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 6 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 13. Сведения о филиалах (головном офисе) Банка
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Регистрационный номер филиала | Да | Строка |
| 2 | Полное наименование филиала | Да | Строка |
| 3 | Адрес филиала | Нет | Адрес |
| 4 | БИК филиала | Да | Строка |
| 5 | Тип операции | Да | Операция |
| 6 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 7 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 8 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 14. Сведения о вкладчиках
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Номер вкладчика по реестру | Да | Целое число |
| 3 | Тип лица | Да | Код типа лица |
| 4 | Основание для изменения сведений о вкладчике | Да | Код основания для изменений сведений |
| 5 | Тип операции | Да | Операция |
| 6 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 7 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 8 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 15. Сведения о вкладчиках - физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Фамилия | Да | Строка |
| 3 | Имя | Да | Строка |
| 4 | Отчество | Да (при наличии) | Строка |
| 5 | Дата рождения вкладчика | Да (при наличии) | Дата |
| 6 | Адрес регистрации | Да (при наличии) | Адрес |
| 7 | Адрес для направления почтовых уведомлений | Да (при наличии) | Адрес |
| 8 | Адрес электронной почты | Да (при наличии) | Строка |
| 9 | Вид документа, удостоверяющего личность | Да | Код вида документа, удостоверяющего личность |
| 10 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность | Да | Строка |
| 11 | Номер контактного телефона | Да (при наличии) | Строка |
| 12 | Страховой номер индивидуального лицевого счета | Да (при наличии) | СНИЛС |
| 13 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений | Да (при наличии) | Строка |
| 14 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да (при наличии) | ИНН |
| 15 | Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя | Да (при наличии) | ОГРНИП |
| 16 | Тип операции | Да | Операция |
| 17 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 18 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 19 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 16. Сведения о вкладчиках - юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Полное наименование юридического лица | Да | Строка |
| 3 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да | ИНН |
| 4 | Основной государственный регистрационный номер | Да | ОГРН |
| 5 | Адрес юридического лица | Да | Адрес |
| 6 | Адрес для почтовых уведомлений | Да (при наличии) | Адрес |
| 7 | Адрес электронной почты | Да (при наличии) | Строка |
| 8 | Номер контактного телефона | Да (при наличии) | Строка |
| 9 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений | Да (при наличии) | Строка |
| 10 | Тип операции | Да | Операция |
| 11 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 12 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 13 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 17. Сведения о полномочных представителях вкладчика, перед которым Банк имеет обязательства
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер полномочного представителя вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 3 | Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно < * > | Да, в случае обязанности действовать совместно с другим представителем | Целое число |
| 4 | Фамилия | Да | Строка |
| 5 | Имя | Да | Строка |
| 6 | Отчество | Да (при наличии) | Строка |
| 7 | Дата рождения | Да | Дата |
| 8 | Адрес регистрации | Да | Адрес |
| 9 | Адрес для почтовых уведомлений | Да (при наличии) | Адрес |
| 10 | Адрес электронной почты | Да (при наличии) | Строка |
| 11 | Вид документа, удостоверяющего личность | Да | Код вида документа, удостоверяющего личность |
| 12 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность | Да | Строка |
| 13 | Номер контактного телефона | Да (при наличии) | Строка |
| 14 | Страховой номер индивидуального лицевого счета | Да (при наличии) | СНИЛС |
| 15 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений | Да (при наличии) | Строка |
| 16 | Идентификационный номер налогоплательщика | Да (при наличии) | ИНН |
| 17 | Основание для изменения сведений о представителе | Да | Код основания для изменений сведений |
| 18 | Тип операции | Да | Операция |
| 19 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 20 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 21 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
< * > Порядковый номер представителя (поле 3 таблицы 17), участника группы представителей, осуществляющих свои полномочия совместно.
При этом если учредительным документом юридического лица предусмотрено, что полномочия выступать от его имени без доверенности предоставлены нескольким лицам, действующим совместно, каждому из указанных лиц присваивается номер по порядку внутри группы. В этом случае возможность осуществления выплаты страхового возмещения по счетам (вкладам) юридического лица должна быть доступна только при обращении всех лиц, указанных в группе одновременно.
Если же внутри группы представителей все лица, имеющие право действовать от имени юридического лица без доверенности, не имеют порядковых номеров внутри группы, они могут обращаться с требованием о выплате страхового возмещения единолично.
Таблица 18. Сведения об обязательствах Банка перед вкладчиками
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер обязательства банка в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Идентификатор финансовой платформы | Да (при наличии) | Строка |
| 3 | Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло обязательство | Да | Строка |
| 4 | Номер документа, на основании которого возникло обязательство | Да (при наличии) | Строка |
| 5 | Дата документа, на основании которого возникло обязательство | Да (при наличии) | Дата |
| 6 | Номер лицевого счета аналитического учета, на котором учтено обязательство | Да | Счет |
| 7 | Цифровой код валюты | Да | Строка |
| 8 | Размер обязательства (в валюте счета) | Да | Сумма |
| 9 | Размер обязательства (в рублях) | Да | Сумма |
| 10 | Тип операции | Да | Операция |
| 11 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 12 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 13 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 19. Сведения об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Уникальный номер обязательства в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 3 | Уникальный номер части обязательства в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 4 | Вид страхового возмещения | Да | Код вида страхового возмещения |
| 5 | Вид выплаты | Да | Код вида выплаты |
| 6 | Тип лица, к которому относится часть обязательства | Да | Код типа лица |
| 7 | Размер части обязательства (в валюте счета) | Да | Сумма |
| 8 | Размер части обязательства (в рублях) | Да | Сумма |
| 9 | Размер страхового возмещения по части обязательства (в валюте счета) | Да | Сумма |
| 10 | Размер страхового возмещения по части обязательства (в рублях) | Да | Сумма |
| 11 | Размер ранее произведенных выплат части обязательства (в валюте счета) | Да | Сумма |
| 12 | Размер ранее произведенных выплат части обязательства (в рублях) | Да | Сумма |
| 13 | Размер причитающейся выплаты части обязательства (в валюте счета) | Да | Сумма |
| 14 | Размер причитающейся выплаты части обязательства (в рублях) | Да | Сумма |
| 15 | Тип операции | Да | Операция |
| 16 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 17 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 18 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 20. Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Уникальный номер встречного требования в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 3 | Регистрационный номер филиала Банка, в котором возникло требование | Да | Строка |
| 4 | Номер документа, на основании которого возникло требование | Да (при наличии) | Строка |
| 5 | Дата документа, на основании которого возникло требование | Да (при наличии) | Дата |
| 6 | Номер лицевого счета, на котором учтено требование | Да | Счет |
| 7 | Цифровой код валюты | Да | Строка |
| 8 | Сумма требования в валюте счета | Да | Сумма |
| 9 | Сумма требования в рублях | Да | Сумма |
| 10 | Вид встречного требования | Да | Код вида встречного требования |
| 11 | Вид страхового возмещения | Да | Код вида страхового возмещения |
| 12 | Тип операции | Да | Операция |
| 13 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 14 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 15 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 21. Сведения о курсах валют, установленных на дату формирования реестра
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Цифровой код валюты | Да | Текст |
| 2 | Количество единиц иностранной валюты, по которым установлен курс | Да | Целое число |
| 3 | Курс в рублях | Да | Курс |
| 4 | Тип операции | Да | Операция |
| 5 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 6 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 7 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 22. Сведения, содержащиеся в контрольном файле и его формат
| Номер строки | Название показателя |
| 1 | Регистрационный номер Банка по КГРКО |
| 2 | Дата операционного дня, на конец которого формировался реестр обязательств |
| 3 | Количество записей в файле сведений о филиале Банка O_FIL_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 4 | Количество записей в файле сведений о вкладчике Банка O_INVINFO_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 5 | Количество записей в файле сведений о вкладчиках физических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 6 | Количество записей в файле сведений о вкладчиках юридических лицах, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 7 | Количество записей в файле сведений о полномочных представителях вкладчика, перед которыми Банк имеет обязательства O_INV_3_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 8 | Количество записей в файле сведений об обязательствах Банка перед вкладчиком O_DEP_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 9 | Количество записей в файле сведений об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения O_DEP_2_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 10 | Количество записей в файле сведений о встречных требованиях Банка к вкладчику O_CRD_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 11 | Количество записей в сведениях о курсах валют O_RAT_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 12 | Количество записей в файле сведений о размере страхового возмещения O_SSV_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT |
| 13 | Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма обязательств Банка перед вкладчиками в рублях, исключаемая из реестра |
| 14 | Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма встречных требований Банка к вкладчикам в рублях, исключаемая из реестра |
| 15 | Сумма выплат страхового возмещения в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплат страхового возмещения в рублях, исключаемая из реестра |
| 16 | Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, включаемая в реестр ^ Сумма выплаченных страховых возмещений в рублях, исключаемая из реестра |
| 17 | Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, включаемая в реестр ^ Сумма страхового возмещения в рублях, подлежащая выплате, исключаемая из реестра |
| 18 | Дата и время начала периода, включаемых изменений |
| 19 | Дата и время окончания периода, включаемых изменений |
| 20 | Регистрационный номер Банка |
| 21 | Регистрационный номер Банка-агента |
Показатели контрольного файла рассчитываются на основании сведений, включаемых в файлы пакета обмена, оформленные в соответствии с данным документом.
В строках 13 - 17 контрольного файла указываются 2 значения контрольных сумм. Первое значение (сумма, включаемая в реестр) рассчитывается по строкам с типами операций "I" и "U". Второе значение (сумма, исключаемая из реестра) рассчитывается по строкам с типом операции "D".
Таблица 23. Сведения о размере страхового возмещения
| N п/п | Поле (название реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Вид страхового возмещения | Да | Код вида страхового возмещения |
| 3 | Вид выплаты | Да | Код вида выплаты |
| 4 | Размер обязательств по указанному виду страхового возмещения (в рублях) | Да | Сумма |
| 5 | Размер встречных требований Банка к вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях) | Да | Сумма |
| 6 | Размер страхового возмещения вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях) | Да | Сумма |
| 7 | Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику по указанному виду страхового возмещения (в рублях) | Да | Сумма |
| 8 | Размер ранее произведенных выплат страхового возмещения вкладчику по вкладам, открытым с использованием финансовой платформы (в рублях) | Да (при наличии) | Сумма |
| 9 | Размер ранее произведенных выплат при осуществлении выплат по реестру требований кредиторов вкладчику (в рублях) | Да | Сумма |
| 10 | Размер причитающихся вкладчику выплат по указанному виду страхового возмещения (в рублях) | Да | Сумма |
| 11 | Тип операции | Да | Операция |
| 12 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/время |
| 13 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 14 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
2.2.3. Сообщения об ошибках, обнаруженных Банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством
Сообщения об ошибках, выявленных при контроле реестра (изменений реестра), переданного Агентством в Банк-агент, передаются в пакете обмена с идентификатором ERB.
Пакет обмена содержит 1 файл:
I_ERB_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле реестра (изменений реестра) (в формате, приведенном в таблице 24).
Таблица 24. Ошибки, выявленные при контроле реестра (изменений реестра)
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Наименование файла, в котором обнаружена ошибка | Да | Строка |
| 2 | Порядковый номер строки | Да, для ошибки в строке | Целое число |
| 3 | Порядковый номер поля | Да, для ошибки в поле | Целое число |
| 4 | Код ошибки | Да | Целое число |
| 5 | Описание ошибки (определяется по коду ошибки на основе таблицы 25) | Да | Строка |
| 6 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 7 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Если найденная ошибка относится не к определенному полю или строке файла, а к файлу в целом, то в качестве порядковых номеров строки и поля указывается пустое значение.
Коды ошибок, выявляемых при контроле реестра (изменений реестра), приведены в таблице 25. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 25.
Строка с кодом ошибки "0", информирующая об отсутствии ошибок в сведениях об отдельных обязательствах Банка перед вкладчиком (см. таблицу 25) или в сведениях об отдельных встречных требованиях Банка к вкладчику (см. таблицу 25), может не формироваться. Строка с кодом ошибки "0", относящаяся к сведениям о вкладчике (см. таблицу 12), должна быть сформирована при одновременном отсутствии ошибок в сведениях о конкретном вкладчике, а именно в сведениях о вкладчике (см. таблицы 15 - 17), сведениях об обязательствах Банка перед этим вкладчиком (см. таблицы 18 - 19) и в сведениях о встречных требованиях Банка к данному вкладчику (см. таблицу 20).
Таблица 25. Коды ошибок, выявляемых в Банке-агенте при контроле реестра (изменений реестра)
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие Банка-агента |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята. | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер Банка | Реестр не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента | Реестр не принимается |
| 3 | Отсутствует один или нескольких файлов, которые должны входить в пакет обмена | Реестр не принимается |
| 4 | Обнаружено несоответствие контрольного файла остальным файлам реестра по количеству строк в файлах или по контрольным суммам | Реестр не принимается |
| 6 | Неправильная кодировка строк | Реестр не принимается |
| 7 | Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена | Реестр не принимается |
| 8 | Дублируется: - номер вкладчика в таблице сведений о вкладчиках; - сочетание номера представителя вкладчика и порядкового номера представителя в таблице сведений о представителях; - номер обязательства в таблице сведений об обязательствах Банка; - номер части обязательства в таблице сведений об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения; - номер встречного требования в таблице встречных требований; - сочетание номера вкладчика и вида страхового возмещения в таблице сведений о размере страхового возмещения | Реестр не принимается |
| 9 | Пустое или некорректное значение обязательного поля | Вкладчик с данным номером не принимаются |
| 10 | Некорректный формат значения обязательного поля | Вкладчик с данным номером не принимаются |
| 11 | Отсутствуют сведения об обязательствах Банка перед вкладчиком | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 12 | Отсутствует сумма страхового возмещения вкладчику (в рублях) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 13 | Отсутствует сумма причитающегося вкладчику страхового возмещения (в рублях) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 14 | Отсутствует или некорректный тип операции | Вкладчик, представитель с данным номером не принимается |
| 15 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствуют заданному формату | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 16 | Суммы в сведениях об обязательствах и требованиях по данному вкладчику не соответствуют суммам в сведениях о связях обязательств и вкладчика для вкладчиков с типом операции "I" или "U" | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 17 | Вкладчик, включенный в файл сведений о вкладчике с типом операции "D" или "U", ранее в Банк-агент не передавался | Вкладчик, представитель с данным номером не принимается |
| 18 | Вкладчик с типом операции "I" ранее в Банк-агент передавался и не был ранее отозван | Вкладчик, представитель с данным номером не принимается |
| 19 | Отзывается вкладчик (тип операции "D"), по которому произведена выплата возмещения по вкладам, или изменяются сведения о вкладчике (тип операции "U"), по которому произведена выплата, при этом сумма фактически произведенной выплаты превышает рассчитанную сумму страхового возмещения | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 20 | Нарушение ссылочной целостности: - в сведениях об обязательствах Банка перед вкладчиками или встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному из филиалов, имеющихся в передаваемых или в ранее переданных сведениях о филиалах (головном офисе) Банка; - в сведениях о встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному из филиалов, имеющихся в передаваемых или в ранее переданных сведениях о филиалах (головном офисе) Банка; - в сведениях о вкладчиках - физических лицах имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику в таблице сведений о вкладчике; - в сведениях о вкладчиках - юридических лицах имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику в таблице сведений о вкладчике; - в сведениях о полномочных представителях вкладчика, перед которым Банк имеет обязательства, имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику в таблице сведений о вкладчике; - в сведениях о размере страхового возмещения имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику в таблице сведений о вкладчике; - в сведениях об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику; - в сведениях о встречных требованиях Банка к вкладчикам имеются записи, не относящиеся ни к одному вкладчику; - в сведениях об объеме (доле) по вкладу в целях расчета страхового возмещения имеются записи, не относящиеся ни к одному обязательству | Реестр не принимается |
| 30 | Тип документа, удостоверяющего личность вкладчика, представителя отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 32 | Код вида выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 35 | Код основания изменения сведений о вкладчике, представителе отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 36 | Код вида страхового возмещения отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 37 | Код вида встречного требования отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Вкладчик с данным номером не принимается |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 92 | Электронно-цифровая подпись некорректна | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о вкладчике | Вкладчик, представитель не принимается |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять реестр | Реестр не принимается |
2.2.4. Сведения о заявителях, о принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах и принятых заявлениях о несогласии
Данные о произведенных Банком-агентом выплатах страхового возмещения и процентов, начисленных за несвоевременную выплату страхового возмещения, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии передаются в пакете обмена с идентификатором PAY.
Пакет обмена содержит 4 файла:
1) I_DEC_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - данные о заявителях (в формате, приведенном в таблице 26);
2) I_PAY_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - данные о принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах (в формате, приведенном в таблице 27);
3) I_ZON_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT, I_ZON_1_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - данные о принятых Банком-агентом заявлениях о несогласии физических лиц (в формате, приведенном в таблице 28), юридических лиц (в формате, приведенном в таблице 29).
Пакет обмена должен обязательно содержать 4 файла.
В файле I_DEC_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех заявителях, получивших страховое возмещение, обо всех заявителях, подавших заявления о несогласии по вкладам физических лиц, и обо всех заявителях, подавших заявления о несогласии по вкладам юридических лиц (см. таблицу 26).
Таблица 26. Сведения о заявителях
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе Банка-агента < * > | Да | Строка |
| 2 | Тип отношения заявителя к вкладчику | Да | Код типа отношения |
| 3 | Фамилия заявителя | Да | Строка |
| 4 | Имя заявителя | Да | Строка |
| 5 | Отчество заявителя | Да (при наличии) | Строка |
| 6 | Вид документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | Код вида документа |
| 7 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность заявителя | Да | Строка |
| 8 | Адрес для почтовых уведомлений заявителя | Да | Строка |
| 9 | Номер контактного телефона заявителя | Да (при наличии) | Строка |
| 10 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений | Да (при наличии) | Строка |
| 11 | Согласие на получение информации об отсутствии/неактуальности банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит нотариуса, о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в реестр требований кредиторов посредством СМС-уведомлений | Да | Целое число |
| 12 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений в соответствии с п. 11 таблицы 26 | Да (при наличии) | Строка |
| 13 | Согласие на получение информации о внесении изменений в реестр обязательств банка перед вкладчиками посредством СМС-уведомлений | Да | Целое число |
| 14 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений в соответствии с п. 13 таблицы 26 | Да (при наличии) | Строка |
| 15 | Тип операции | Да | Операция |
| 16 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/Время |
| 17 | Регистрационный номер банка | Да | Строка |
| 18 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
< * > В случае регистрации заявления группой из нескольких представителей, осуществляющих свои полномочия совместно, в сведениях о заявителях регистрируется соответствующее количество записей с одинаковым номером заявления по одной для каждого заявителя.
Поле "Наличие согласия на получение информации об отсутствии/неактуальности банковских реквизитов, о внесении денежных средств в депозит нотариуса, о результате рассмотрения требования, о внесении изменений в реестр требований кредиторов посредством СМС-уведомлений" содержит "1" при наличии согласия, "0" - при его отсутствии.
Поле "Наличие согласия на получение информации о внесении изменений в реестр обязательств банка перед вкладчиками посредством СМС-уведомлений" содержит "1" при наличии согласия, "0" - при его отсутствии.
В файле I_PAY_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT должны быть сведения обо всех заявлениях на выплату страхового возмещения и обо всех произведенных выплатах, в том числе о безналичных перечислениях сумм страхового возмещения, которые были позднее возвращены и сведения о которых были переданы Банком-агентом в Агентство (см. таблицу 27).
Таблица 27. Сведения о принятых Банком-агентом заявлениях на выплату страхового возмещения и о произведенных выплатах
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе Банка-агента | Да | Строка |
| 2 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 3 | Дата регистрации заявления в Банке-агенте | Да | Дата |
| 4 | Регистрационный номер заявления | Да | Строка |
| 5 | Вид страхового возмещения | Да | Код вида страхового возмещения |
| 6 | Вид выплаты | Да | Код вида выплаты |
| 7 | Способ подачи заявления | Да | Код способа подачи заявления |
| 8 | Дата выплаты | Да | Дата |
| 9 | Номер документа, подтверждающего выплату | Да | Строка |
| 10 | Дата документа, подтверждающего выплату | Да | Дата |
| 11 | Сумма произведенной выплаты (в рублях) | Да | Сумма |
| 12 | Тип лица, которому произведена выплата | Да | Код типа лица |
| 13 | Способ выплаты | Да | Код способа выплаты |
| 14 | БИК банка-получателя | Да (при безналичной выплате) | Строка |
| 15 | Расчетный счет филиала банка-получателя | Да (при безналичной выплате) | Счет |
| 16 | ИНН получателя | Да (при безналичной выплате, при наличии) | Строка |
| 17 | Ф.И.О. (наименование) получателя | Да | Строка |
| 18 | Лицевой счет получателя | Да (при безналичной выплате) | Счет |
| 19 | Номер банковской (платежной) карты получателя | Да (при перечислении выплаты на карту) | Строка |
| 20 | БИК банка получателя (кредитора) | Да | Строка |
| 21 | Расчетный счет филиала банка получателя (кредитора) | Да, если поле __ пустое | Счет |
| 22 | ИНН получателя (кредитора) | Да (при наличии) | Строка |
| 23 | КПП получателя (кредитора) | Да (при наличии) | Строка |
| 24 | Ф.И.О. (наименование) получателя (кредитора) | Да | Строка |
| 25 | Лицевой счет получателя (кредитора) | Да, если поле __ пустое | Счет |
| 26 | Номер банковской (платежной) карты получателя (кредитора) | Да, если поле __ пустое | Строка |
| 27 | Тип операции | Да | Операция |
| 28 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/Время |
| 29 | Регистрационный номер банка | Да | Строка |
| 30 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
При выплатах наличным способом (поле "Способ выплаты" = 2, 3) должны быть пустыми следующие поля (13 - 15 и 17 - 18): "БИК банка получателя", "Расчетный счет филиала банка получателя", "ИНН получателя", "Лицевой счет получателя", "Номер банковской (платежной) карты". При выплатах безналичным способом поля "БИК банка-получателя", "ИНН получателя" и "Лицевой счет получателя" обязательны для заполнения.
При использовании упрощенного порядка предъявления требования кредитора заполняются поля 19 - 26.
Таблица 28. Сведения о принятых Банком-агентом, заявлениях о несогласии физических лиц
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе Банка-агента | Да | Строка |
| 2 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да (при наличии вкладчика в реестре) | Целое число |
| 3 | Дата регистрации в Банке-агенте заявления о несогласии | Да | Дата |
| 4 | Регистрационный номер заявления о несогласии, присвоенный в Банке-агенте | Да | Строка |
| 5 | Фамилия вкладчика | Да | Строка |
| 6 | Имя вкладчика | Да | Строка |
| 7 | Отчество вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 8 | Дата рождения вкладчика | Да (при наличии) | Дата |
| 9 | Адрес регистрации вкладчика | Да (при наличии) | Адрес |
| 10 | Адрес для почтовых уведомлений вкладчика | Да (при наличии) | Адрес |
| 11 | Адрес электронной почты вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 12 | Вид документа, удостоверяющего личность вкладчика | Да | Код вида документа, удостоверяющего личность |
| 13 | Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика | Да | Строка |
| 14 | Номер контактного телефона вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 15 | Номер телефона для направления СМС-уведомлений вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 16 | Дата передачи заявления о несогласии в Агентство | Да | Дата |
| 17 | Наличие дополнительных документов | Да | Целое число |
| 18 | Первичное заявление/дополнительные документы | Да | Целое число |
| 19 | Тип операции | Да | Операция |
| 20 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/Время |
| 21 | Регистрационный номер банка | Да | Строка |
| 22 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Таблица 29. Сведения о принятых Банком-агентом, заявлениях о несогласии юридических лиц
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер заявления в учетной системе Банка-агента | Да | Строка |
| 2 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да (при наличии вкладчика в реестре) | Целое число |
| 3 | Дата регистрации в Банке-агенте заявления о несогласии | Да | Дата |
| 4 | Регистрационный номер заявления о несогласии, присвоенный в Банке-агенте | Да | Строка |
| 5 | Полное наименование юридического лица - вкладчика | Да | Строка |
| 6 | Сокращенное наименование юридического лица - вкладчика | Да | Строка |
| 7 | Идентификационный номер налогоплательщика - вкладчика | Да (при наличии) | ИНН |
| 8 | Основной государственный регистрационный номер вкладчика | Да (при наличии) | ОГРН |
| 9 | Адрес места нахождения вкладчика | Да | Адрес |
| 10 | Адрес для почтовых уведомлений вкладчика | Да (при наличии) | Адрес |
| 11 | Адрес электронной почты вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 12 | Номер контактного телефона вкладчика | Да (при наличии) | Строка |
| 13 | Дата передачи заявления о несогласии в Агентство | Да | Дата |
| 14 | Наличие дополнительных документов | Да | Целое число |
| 15 | Первичное заявление/дополнительные документы | Да | Целое число |
| 16 | Тип операции | Да | Операция |
| 17 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/Время |
| 18 | Регистрационный номер банка | Да | Строка |
| 19 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Поле "Наличие дополнительных документов" содержит "1" при их наличии, "0" - при их отсутствии. Поле "Первичное заявление/дополнительные документы" содержит "1" при первичном приеме заявления, "2" - при приеме дополнительных документов к ранее оформленному заявлению.
2.2.5. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)
Сведения о возвратах сумм страхового возмещения передаются в пакете обмена с идентификатором RET.
Пакет обмена содержит 1 файл:
I_RET_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - данные о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения (по мере их поступления)
Таблица 30. Сведения о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
| N п/п | Поле (наименование реквизита) | Обязательное поле | Тип поля |
| 1 | Уникальный номер вкладчика в учетной системе Агентства | Да | Целое число |
| 2 | Полное имя (для физического лица и индивидуального предпринимателя), сокращенное наименование (для юридического лица) | Да | Строка |
| 3 | Дата возврата | Да | Дата |
| 4 | Сумма возвращенной выплаты (в рублях) | Да | Сумма |
| 5 | Тип лица, которому произведен возврат выплаты | Да | Код типа лица |
| 6 | Способ возврата | Да | Код способа возврата |
| 7 | Вид страхового возмещения | Да | Код вида страхового возмещения |
| 8 | Номер документа, на основании которого осуществлен возврат | Да | Строка |
| 9 | Дата документа, на основании которого осуществлен возврат | Да | Дата |
| 10 | Наименование плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | Строка |
| 11 | БИК банка, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | Строка |
| 12 | ИНН плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | Строка |
| 13 | Расчетный счет филиала банка, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | Счет |
| 14 | Лицевой счет плательщика, осуществившего возврат выплаты | Да (при наличии) | Счет |
| 15 | Назначение платежа | Да | Строка |
| 16 | Тип операции | Да | Операция |
| 17 | Дата и время формирования записи | Да | Дата/Время |
| 18 | Регистрационный номер Банка | Да | Строка |
| 19 | Регистрационный номер Банка-агента | Да | Строка |
Поле "Назначение платежа" заполняется из платежного документа, которым был произведен возврат выплаты.
2.2.6. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о заявителях, сведениях о принятых заявлениях и о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях и заявлениях о несогласии
Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии, передаются в пакете обмена с идентификатором EPA.
Пакет обмена содержит 1 файл:
O_EPA_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии.
Структура файла O_EPA_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT идентична структуре файла I_ERB_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящего приложения к Правилам (см. таблицу 24). В таблице 31 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 31.
Таблица 31. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о заявителях, сведений о принятых заявлениях и о выплатах страхового возмещения, произведенных Банком-агентом, принятых заявлениях о несогласии
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие Агентства |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер Банка | Отчет не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента | Отчет не принимается |
| 3 | Отсутствует обязательный файл, который должен входить в пакет обмена | Отчет не принимается |
| 6 | Неправильная кодировка строк | Отчет не принимается |
| 7 | Неправильное количество полей в одной из строк одного из файлов пакета обмена | Отчет не принимается |
| 9 | Пустое или некорректное значение обязательного поля (при выплатах наличным способом не используется для полей: БИК банка-получателя, ИНН получателя, расчетный счет филиала банка-получателя, лицевой счет получателя, номер пластиковой карты получателя) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 10 | Некорректный формат значения обязательного поля | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 14 | Отсутствует или указан некорректный тип операции | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 15 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 17 | Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 21 | Сумма произведенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 24 | В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество/наименование юридического лица | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 28 | Операция изменения или удаления выплаты (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных выплатах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, подтверждающего выплату | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 30 | Тип документа, удостоверяющего личность заявителя или вкладчика, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 31 | Указанный способ выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 32 | Указанный вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 33 | Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными в Банк-агент | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 34 | Указанный тип отношения заявителя к вкладчику отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 35 | Указанный код вида страхового возмещения отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 36 | Указанный код способа подачи заявления отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 37 | Указанный код типа лица, которому произведена выплата, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 40 | Дублируется номер заявления в файлах, содержащих сведения о заявлениях на выплату страхового возмещения, сведения о заявлениях о несогласии по вкладам физических и юридических лиц | Отчет не принимается |
| 41 | В сведениях о заявителях отсутствуют заявители по заявлениям, указанным в файлах, содержащих сведения о заявлениях на выплату страхового возмещения, сведения о заявлениях о несогласии по вкладам физических и юридических лиц | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 42 | Вкладчик с указанным в заявлении номером в Банк-агент не передавался или отсутствует в реестре | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 92 | Электронная подпись некорректна | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о выплате | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет | Отчет не принимается |
2.2.7. Сообщения об ошибках, обнаруженных Агентством при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
Сообщения об ошибках, обнаруженных в Агентстве при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, передаются в пакете обмена с идентификатором ERE.
Пакет обмена содержит 1 файл:
O_ERE_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT - перечень ошибок, выявленных при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения, принятых Банком-агентом.
Структура файла O_ERE_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT идентична структуре файла I_ERB_BBBB_AAAA_XXXXXXDDMMYY.TXT, описанного в пункте 2.2.3 настоящего приложения к Правилам (см. таблицу 24). В таблице 32 приведены ошибки, выявляемые при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения. Включаемый в поле "Описание ошибки" текст должен содержать детализированное описание выявленной ошибки и может уточнять стандартное описание, приведенное в таблице 32.
Таблица 32. Коды ошибок, выявляемых при контроле сведений о возвратах выплаченных сумм страхового возмещения
| Код ошибки | Описание ошибки | Действие Агентства |
| 0 | Ошибки в сведениях нет. Строка данных принята | Сведения принимаются в обработку |
| 1 | Неправильно указан регистрационный номер Банка | Отчет не принимается |
| 2 | Неправильно указан регистрационный номер Банка-агента | Отчет не принимается |
| 3 | Отсутствует файл, который должен входить в пакет обмена | Отчет не принимается |
| 6 | Неправильная кодировка строк | Отчет не принимается |
| 7 | Неправильное количество полей в одной из строк файла | Отчет не принимается |
| 9 | Пустое или некорректное значение обязательного поля | Сведения о возврате не принимаются |
| 10 | Некорректный формат значения обязательного поля | Сведения о возврате не принимаются |
| 14 | Отсутствует или некорректный тип операции | Сведения о возврате не принимаются |
| 15 | Дата и время формирования записи не указаны или не соответствует заданному формату | Сведения о возврате не принимаются |
| 17 | Информация о вкладчике с указанным номером в Банк-агент не передавалась | Сведения о возврате не принимаются |
| 21 | Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает рассчитанную сумму | Сведения о возврате не принимаются |
| 24 | В реестре вкладчик с данным номером имеет другие фамилию, имя, отчество/наименование юридического лица | Сведения о возврате не принимаются |
| 28 | Операция изменения или удаления сведений о возврате (U или D) не может быть выполнена, так как в Агентстве нет сведений о ранее осуществленных возвратах с указанным регистрационным номером Банка-агента, номером вкладчика, номером и датой документа, на основании которого осуществлен возврат | Сведения о возврате не принимаются |
| 29 | Сумма возвращенной выплаты страхового возмещения (в рублях) превышает сумму выплаты, ранее произведенной Банком-агентом | Сведения о возврате не принимаются |
| 30 | Тип документа, удостоверяющего личность заявителя, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения о возврате не принимаются |
| 31 | Указанный в файле вид страхового возмещения отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения о возврате не принимаются |
| 32 | Указанный в файле вид выплаты отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения о возврате не принимаются |
| 33 | Указанный вид выплаты не совпадает с данными, переданными Банком-агентом | Сведения о возврате не принимаются |
| 34 | Указанный тип лица, которому произведен возврат выплаты, отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения о возврате не принимаются |
| 35 | Указанный способ возврата отсутствует в справочнике (см. пункт 2.2.1 настоящего приложения к Правилам) | Сведения о возврате не принимаются |
| 42 | Вкладчик с указанным в заявлении номером в Банк-агент не передавался или отсутствует в реестре | Сведения по заявлению/выплате не принимаются |
| 91 | Невозможно расшифровать документ с использованием действующих ключей | Отчет не принимается |
| 92 | Электронная подпись некорректна | Отчет не принимается |
| 98 | Прочие ошибки, не позволяющие принять сведения о возврате | Сведения о возврате не принимаются |
| 99 | Прочие ошибки, не позволяющие принять отчет | Отчет не принимается |
Приложение 22
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПЕРЕЧЕНЬ вкладчиков ____________________________________________________, (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) по вкладам, которых банк-агент выплатил возмещение| N п/п | Номер вкладчика по реестру | Ф.И.О. или полное наименование вкладчика | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, правопреемник, внешний, конкурсный управляющий, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам | Возмещение по вкладам, подлежащее выплате (руб.) | Выплаченное возмещение (руб.) | Способ выплаты (наличный/безналичный расчет) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Итого: |
| N п/п | Номер вкладчика по реестру | Ф.И.О. вкладчика или полное наименование | Ф.И.О. иного лица, обратившегося за выплатой возмещения | Отношение обратившегося лица к вкладчику (представитель, законный представитель, наследник, исполнитель завещания, финансовый управляющий (его представитель), представитель юридического лица, правопреемник, внешний, конкурсный управляющий, иное) | Дата регистрации в банке-агенте заявления о выплате возмещения по вкладам | Возмещение по вкладам, подлежащее выплате (руб.) | Выплаченные проценты (руб.) | Способ выплаты (наличный/ безналичный расчет) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Итого |
| От _________________________________: (наименование банка-агента) | |
| (уполномоченное лицо) ______________/__________/ М.П. |
Приложение 23
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ПРОЦЕДУРА ПРОВЕРКИ ДАННЫХ, ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ ЗАЯВИТЕЛЕМ
I. Общие положения
1.1. Проверка предоставленных заявителем данных (далее - Проверка данных) осуществляется путем установления личности заявителя, соответствия сведений о вкладчике, указанных в заявлении о выплате возмещения по вкладам, и других представленных заявителем документов сведениям, содержащимся в реестре обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр), а также установления отношения заявителя к вкладчику.
1.2. Проверка данных в отношении вкладчиков, законных представителей вкладчиков (родителей, усыновителей, опекунов, попечителей, представителей вкладчиков, действующих на основании доверенностей, наследников вкладчика, исполнителей завещания, финансовых управляющих (их представителей)), лиц, уполномоченных действовать от имени юридического лица без доверенности, и их представителей, правопреемников юридического лица (их представителей), внешних и конкурсных управляющих и иных заявителей (далее также - заявители) осуществляется на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также в установленных федеральными законами случаях дополнительных документов, подтверждающих право вкладчика или заявителя на получение страхового возмещения.
1.3. Проверка данных осуществляется уполномоченным лицом банка-агента.
2. Проверка данных в отношении вкладчика - физического лица
2.1. Документы, удостоверяющие личность вкладчика на территории Российской Федерации, определены в соответствии с законодательством. Представляемые вкладчиком документы, удостоверяющие личность, должны быть действительными и представляться в подлиннике.
Уполномоченное лицо Банка-агента вправе свидетельствовать верность копий представленных заявителем оригиналов документов, подтверждающих его право на получение страхового возмещения.
2.2. По итогам проверки данные о вкладчике в целях получения им страхового возмещения считаются установленными в следующих случаях:
1) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) вкладчика; реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи, код подразделения (если имеется), наименование органа, выдавшего документ), который предъявлен вкладчиком; адрес регистрации вкладчика, совпадают с данными, указанными в реестре. Допускается несовпадение адреса регистрации вкладчика, указанного в удостоверяющем личность вкладчика документе, и адреса регистрации, указанного в реестре;
2) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, содержит сведения о реквизитах документа, указанного в реестре;
3) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре. При этом представлена справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая проведенную замену документа и содержащая реквизиты замененного (указанного в реестре) и вновь выданного документа;
4) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, однако фамилия, имя, отчество вкладчика (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и адрес регистрации в документе, который предъявлен вкладчиком, совпадают с данными, указанными в реестре;
5) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного в реестре, и адрес регистрации в документе, который предъявлен, не совпадает с данными, указанными в реестре, однако фамилия, имя, отчество вкладчика (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и дата рождения совпадают с данными, указанными в реестре.
Проверка данных о вкладчике осуществляется в порядке следования подпунктов 1 - 5 настоящего пункта Процедуры.
2.3. При обращении несовершеннолетнего вкладчика в возрасте от 14 до 18 лет за выплатой страхового возмещения, помимо документов, указанных в пункте 2.2 Процедуры, должно быть представлено нотариально удостоверенное письменное согласие законных представителей (родителей, усыновителей, попечителя) на самостоятельное обращение несовершеннолетнего с подобным требованием.
2.4. При проверке вкладчика на предмет введения в отношении него процедуры банкротства, наличие сведений о вкладчике в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) считается подтвержденным в случае полного совпадения фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и даты рождения вкладчика, указанных в документе, удостоверяющем личность, представленном вкладчиком, адреса регистрации (адреса для почтовых уведомлений) с данными, содержащимися в ЕФРСБ.
Установление данных о вкладчике при выявлении неполного соответствия между сведениями о вкладчике, указанными в ЕФСРБ, и сведениями, содержащимися в документах, представленных заявителем, осуществляется в соответствии с подпунктами 4.1.1 - 4.1.2 приложения 23 к Правилам.
3. Проверка данных в отношении заявителя, не являющегося
вкладчиком, и представителе юридического лица
3.1. Документы, представляемые законным представителем вкладчика - физического лица, наследником (наследниками) вкладчика, исполнителем завещания при обращении за выплатой страхового возмещения, определены в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
3.2. Документами, представляемыми законным представителем несовершеннолетнего, не достигшего 14 лет (далее - малолетнего), и несовершеннолетнего (в возрасте от 14 до 18 лет) вкладчика (далее - несовершеннолетнего) при обращении за выплатой страхового возмещения являются:
свидетельство о рождении несовершеннолетнего (малолетнего) вкладчика - для родителей;
свидетельство об усыновлении (удочерении) - для усыновителей;
решение органа опеки и попечительства о назначении несовершеннолетнему (малолетнему) вкладчику опекуна - для опекунов;
разрешение органа опеки и попечительства на распоряжение имуществом подопечного - для опекунов и попечителей.
Кроме документов, указанных выше, законный представитель несовершеннолетнего вкладчика предъявляет документ, удостоверяющий личность несовершеннолетнего вкладчика.
3.3. Документами, представляемыми законным представителем вкладчика, признанного недееспособным, при обращении за выплатой страхового возмещения являются:
документ, удостоверяющий личность вкладчика, признанного недееспособным;
решение органа опеки и попечительства о назначении вкладчику, признанному недееспособным, опекуна, попечителя;
разрешение органа опеки и попечительства на распоряжение имуществом подопечного.
3.3(1). В случае если образовательная организация, медицинская организация, организация, оказывающая социальные услуги, или иная организация исполняет полномочия органов опеки и попечительства дополнительно к документам, указанным в пунктах 3.2 и 3.3 настоящей Процедуры, представляется доверенность на имя работника данной организации;
3.3(2). Если опекун или попечитель, сведения о котором имеются в реестре, обращается с требованием о выплате возмещения по вкладам, размещенным на номинальных счетах, бенефициарами которых являются подопечные, представление опекуном или попечителем документов, указанных в пунктах 3.2 и 3.3 настоящей Процедуры, не требуется.
3.4. Представитель вкладчика представляет нотариально удостоверенную доверенность, предусматривающую полномочия на представление интересов вкладчика при обращении с требованием о выплате возмещения и (или) при получении возмещения, или генеральную доверенность.
Доверенность (генеральная доверенность) представителя вкладчика должна содержать реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика.
На доверенности, оформленной за пределами территории Российской Федерации, должен быть проставлен апостиль или она должна быть легализована дипломатическим представительством или консульством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации. Доверенность и апостиль, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, верность которого удостоверена нотариусом, владеющим соответствующим языком. Если нотариус не владеет соответствующим языком, перевод может быть сделан переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус.
В целях настоящих Правил генеральной доверенностью признается доверенность общего характера, в которой содержатся полномочия на пользование и распоряжение всем имуществом доверителя и осуществление его прав и обязанностей, в том числе на представительство перед любыми третьими лицами по всем вопросам и на ведение любых дел от имени представляемого. Предъявление представителем вкладчика генеральной доверенности является безусловным основанием для принятия заявления от представителя вкладчика и выплаты ему возмещения по вкладам несмотря на то, что в данной доверенности может отсутствовать прямое указание на право получения представителем возмещения по вкладам доверителя.
3.5. Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения представляют свидетельство о праве на наследство.
Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения также представляет свидетельство о смерти вкладчика (при совершении умершим вкладчиком до 1 марта 2002 г. распоряжения о выдаче вклада в случае смерти).
Наследник (наследники) вкладчика при обращении за выплатой страхового возмещения может представить также копию решения суда (с отметкой о вступлении его в законную силу) или исполнительного листа о наследовании имущества умершего вкладчика обратившимся лицом.
Проживший дольше супруг при обращении за выплатой страхового возмещения также представляет выданное нотариусом свидетельство о праве собственности на долю в общем имуществе супругов, находившемся в совместной собственности супругов.
3.6. Исполнитель завещания при обращении за выплатой страхового возмещения представляет свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания.
3.7. При обращении с требованием о выплате по вкладам юридического лица лицо, уполномоченное действовать от имени данного предприятия без доверенности, представляет документ, удостоверяющий его личность. При этом сведения об указанном лице должны содержаться в реестре.
Установление данных об указанном лице, в случае выявления неполного соответствия между сведениями, содержащимися в реестре, и сведениями, содержащимися в представленных документах, осуществляется в соответствии с подпунктами 4.1.1 - 4.1.2 приложения 23 к Правилам осуществления выплаты возмещения по вкладам.
При обращении лиц, уполномоченных действовать от имени юридического лица без доверенности, необходимо проверить право их обращения (единолично или совместно). В случае если учредительным документом юридического лица предусмотрено, что полномочия выступать от имени данногоюридического лица представлены нескольким лицам, действующим совместно, и сведения об этом содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц, таким представителям в реестре присваиваются порядковые номера внутри их группы.
Лицо, уполномоченное действовать от имени правопреемника юридического лица кроме документа, удостоверяющего его личность, представляет документы, подтверждающие переход права требования по вкладу правопреемнику - юридическому лицу.
Представитель правопреемника или представитель лица, уполномоченного действовать от имени юридического лица без доверенности, дополнительно представляет документы, подтверждающие его право на обращение с требованием о выплате возмещения.
В случае обращения правопреемника юридического лица поиск сведений о юридическом лице в реестре осуществляется по наименованию юридического лица, ИНН и ОГРН данного юридического лица.
3.8. При обращении за выплатой страхового возмещения лиц, указанных в пунктах 3.2 - 3.4 настоящей Процедуры, сравнение сведений, включенных в реестр, касающихся вкладчика, со сведениями, содержащимися в предъявленных указанными лицами документах, осуществляется в соответствии с пунктом 2.2 Процедуры.
При отсутствии в документах, представляемых при обращении за выплатой страхового возмещения лицами, указанными в пунктах 3.5 и 3.6 настоящей Процедуры, реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика, данные обратившегося лица считаются установленными при полном совпадении сведений, включенных в реестр, касающихся вкладчика и обязательств банка, с данными документа, подтверждающего право обратившегося лица на наследство.
3.9. Установление данных о финансовом, внешнем или конкурсном управляющем осуществляется на основании документа, удостоверяющего его личность (СНИЛС, ИНН, почтовый адрес (при наличии)), и сведений о них, содержащихся в ЕФРСБ.
Установление данных о финансовом, внешнем или конкурсном управляющем при выявлении неполного соответствия между сведениями о них, указанными в ЕФСРБ, и сведениями, содержащимися в предоставленных документах, осуществляется в соответствии с подпунктами 4.1.1 - 4.1.2 приложения 23 к Правилам осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом.
При обращении представителя финансового, внешнего или конкурсного управляющего их полномочия устанавливаются на основании доверенности, выданной финансовым, внешним или конкурсным управляющим.
4. Разрешение спорных ситуаций при неполном соответствии
данных представленных документов данным реестра
4.1. Установление данных о вкладчике или лице, уполномоченном действовать от имени юридического лица без доверенности, при выявлении неполного соответствия между сведениями о них, указанными в реестре, и сведениями, содержащимися в представленных заявителями документах, осуществляется следующим образом.
4.1.1. Результат Проверки данных зависит от количества несовпадений (ошибок) в проверяемых элементах сведений о вкладчике и от значимости проверяемых элементов. Проверка элементов сведений проводится путем сравнения данных реестра с данными, содержащимися в представленных документах.
Результат проверки таких элементов, как фамилия, имя и отчество, признается положительным при несовпадении не более 2 знаков в их написании (неполное совпадение). Например, Вячеслав-Вечислав, Михаил-Микаил, Наталия-Наталья, Сергеевна-Сергевна, Николаевна-Николавна.
Результат проверки каждого из оставшихся элементов признается положительным при полном совпадении всех знаков в их написании.
Допустимые сочетания результатов проверки элементов сведений о вкладчике или лице, уполномоченном действовать от имени юридического лица без доверенности, приводящие к положительным результатам Проверки данных, перечислены в приложении 2 к настоящей Процедуре.
4.1.2. Не влияет на результат Проверки данных:
- несовпадение букв "е" и "ё", "и" и "й" в написании фамилии, имени, отчества, а также реквизитов документа, удостоверяющего личность вкладчика или лица, уполномоченного действовать от имени юридического лица без доверенности;
- способ написания сложных (двойных) фамилий и имен в соответствии с национальными обычаями (например, Ахмед-Оглы, Ахмед-Аглы, Ахмед-оглы или Ахмед Оглы). В подобных случаях могут применяться прописные и строчные буквы, указываться или пропускаться тире, меняться буква в написании общеупотребительного элемента имени, означающего пол или социальный статус;
- использование общепринятых сокращений (например, "23.02.06", или "23.02.2006", или "23 февраля 2006"; "года" или "г."; "отделение милиции" или "о/м"; "город", или, "гор.", или "г."; "района" или "р-на" и т.п.) в реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика, в дате рождения, а также наличие или отсутствие пробелов и дефисов в указании серий документов (например: 45 02, 4502, 45-02, I-МН, IМН, I МН);
- отсутствие отчества в данных о вкладчике или лице, уполномоченном действовать от имени юридического лица без доверенности, если это вытекает из закона или национального обычая.
4.2. (Пункт признан утратившим силу).
Приложение 1
к Процедуре проверки данных,
предоставленных заявителем
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 2
к Процедуре проверки данных,
предоставленных заявителем
ДОПУСТИМЫЕ СОЧЕТАНИЯ
РЕЗУЛЬТАТОВ СОПОСТАВЛЕНИЯ ЭЛЕМЕНТОВ СВЕДЕНИЙ
О ВКЛАДЧИКЕ ИЛИ ЛИЦЕ, УПОЛНОМОЧЕННОМ ДЕЙСТВОВАТЬ ОТ ИМЕНИ
ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА БЕЗ ДОВЕРЕННОСТИ, ПРИВОДЯЩИЕ
К ПОЛОЖИТЕЛЬНЫМ РЕЗУЛЬТАТАМ
Проверки данных, предоставленных заявителем
| N п/п | Фамилия | Имя | Отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) | Серия документа, удостоверяющего личность | Номер документа, удостоверяющего личность | Дата выдачи документа, удостоверяющего личность | Код подразделения (если имеется) или наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность | Адрес регистрации | Дата рождения |
| 1 | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает |
| 2 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 3 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 4 | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 5 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 6 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 7 | Совпадает | Совпадает | Неполное совпадение | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 8 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 9 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 10 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 11 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Совпадает | ||
| 12 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 13 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 14 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | ||
| 15 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | ||
| 16 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Совпадает | ||
| 17 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает | |
| 18 | Совпадает | Совпадает | Совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Не совпадает | Совпадает |
Приложение 24
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
СПРАВКА о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для физического лица, в том числе ИП, адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность) Сведения о банке, в отношении которого наступил страховой случай Полное фирменное наименование банка _______________________________________ Почтовый адрес ____________________________________________________________ Регистрационный номер _____________________________________________________ Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства| Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. вкладчика | Адрес регистрации по месту жительства, адрес для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность | Страховой номер индивидуального лицевого счета | Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) для вкладчика, зарегистрированного в качестве ИП |
| N п/п | Номер документа, на основании которого принят вклад, открыт счет | Дата документа, на основании которого принят вклад, открыт счет | Номер лицевого счета для учета обязательства | Сумма в валюте обязательства | Сумма в рублях по курсу Банка России | |
| ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанных с осуществлением предпринимательской/профессиональной деятельности (руб.): | ||||||
| ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) ИП, открытым для осуществления предпринимательской/профессиональной деятельности (руб.): | ||||||
| ВСЕГО обязательств (руб.): | ||||||
| Ф.И.О. получателя | Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, представитель юридического лица, иное лицо) | Адрес регистрации по месту жительства (адрес для почтовых уведомлений), указанный получателем, телефон | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
| N п/п | Способ выплаты (наличные денежные средства, перечисление на счет) | Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату | Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.) | Сумма обязательств банка перед вкладчиком по счетам (вкладам), после выплаты страхового возмещения (руб.) |
| ИТОГО (руб.): | ||||
| Ф.И.О. получателя | Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо) | Адрес регистрации по месту жительства (адрес для почтовых уведомлений), указанный получателем, телефон | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность |
| N п/п | Способ выплаты (перечисление на счет ИП, перечисление на счет должника; используемый в ходе банкротства ИП, наличные денежные средства) | Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату | Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.) | Сумма обязательств банка перед вкладчиком по счетам (вкладам), после выплаты страхового возмещения (руб.) |
| ИТОГО (руб.): | ||||
| ИТОГО (руб.): | ||||
Приложение 25
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
СПРАВКА о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (для юридического лица) < 1 > Сведения о банке, в отношении которого наступил страховой случай Полное наименование банка _________________________________________________ Почтовый адрес ____________________________________________________________ Регистрационный номер _____________________________________________________ Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства| Номер вкладчика по реестру обязательств | Полное наименование малого предприятия | Адрес местонахождения (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта | Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) | Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) |
| N п/п | Номер документа, на основании которого принят вклад, открыт счет | Дата документа, на основании которого принят вклад, открыт счет | Номер лицевого счета для учета обязательства | Сумма в валюте обязательства | Сумма в рублях по курсу Банка России |
| ВСЕГО обязательств по вкладам (руб.): | |||||
| N п/п | Номер документа, на основании которого возникло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Номер лицевого счета для учета требования | Сумма в валюте требования | Сумма в рублях по курсу Банка России |
| ИТОГО встречных требований (руб.): | |||||
| Полное наименование юридического лица | Юридический адрес (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона | Ф.И.О. заявителя | Отношение к вкладчику (лицо, имеющее право действовать без доверенности от имени юридического лица, представитель по доверенности, правопреемник, конкурсный или внешний управляющий, иное лицо) | Адрес регистрации по месту жительства (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона заявителя | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность, заявителя |
| N п/п | Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату | Сумма выплаченного страхового возмещения (руб.) | Сумма обязательств банка перед юридическим лицом по счетам и вкладам, после выплаты страхового возмещения (руб.) |
| ИТОГО (руб.): | |||
< 1 > Сведения, выделенные курсивом, указываются при наличии выплат по реестру требований кредиторов банка. При отсутствии указанных сведений данные графы в справке не указываются.
Приложение 26
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 27
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 28
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 29
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 30
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 31
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 32
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)
Приложение 33
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ВЫПИСКА ИЗ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ (для физического лица, в том числе ИП, адвоката, нотариуса, иного физического лица, осуществляющего профессиональную деятельность) Сведения о банке Полное фирменное наименование банка _______________________________________ Почтовый адрес банка ______________________________________________________ Регистрационный номер банка _______________________________________________ Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства| Номер вкладчика по реестру обязательств | Ф.И.О. | Адрес регистрации по месту жительства (адрес для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта | Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность | Страховой номер индивидуального лицевого счета |
| N п/п | Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России | |||
| ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), не связанным с осуществлением предпринимательской/профессиональной деятельности (руб.) | ||||||||
| ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской/профессиональной деятельности (руб.) | ||||||||
| ВСЕГО обязательств (руб.) | ||||||||
Приложение 34
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
ВЫПИСКА ИЗ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ (для юридического лица) Сведения о банке Полное фирменное наименование банка ______________________________________ Почтовый адрес банка _____________________________________________________ Регистрационный номер банка ______________________________________________ Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства| Номер вкладчика по реестру обязательств | Полное наименование юридического лица | Адрес местонахождения (адрес для направления почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта | Идентификационный номер налогоплательщика | Основной государственный регистрационный номер |
| N п/п | Номер документа, на основании которого принят вклад | Дата документа, на основании которого принят вклад | Номер лицевого счета для учета обязательств | Сумма в валюте обязательств | Сумма в рублях по курсу Банка России |
| ИТОГО обязательств по банковским счетам (вкладам) (руб.) | |||||
| N п/п | Номер документа, на основании которого возникло требование | Дата документа, на основании которого возникло требование | Номер лицевого счета для учета встречных требований | Сумма в валюте требования | Сумма в рублях по курсу Банка России |
| ИТОГО встречных требований (руб.) | |||||
Приложение 35
к Правилам осуществления выплаты
возмещения по вкладам банком-агентом
(Приложение признано утратившим силу)