ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 2 ноября 1995 г. N 02-239
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО АКЦИОНЕРНОГО ПРОМЫШЛЕННО -
СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННОГО БАНКА "ТРЕЙДБАНК"
В связи с допущенными коммерческим акционерным промышленно - сельскохозяйственным банком "ТРЕЙДбанк" (Ленинградская область) нарушениями банковского законодательства, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, несоблюдением установленных экономических нормативов, нарушениями правил ведения бухгалтерского учета, представлением недостоверной отчетности, убыточной деятельностью, неисполнением предписаний ЦБ РФ, руководствуясь статьями 1, 10, 11, 15, 22, 24, 42 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 3 ноября 1995 года лицензию на совершение банковских операций у коммерческого акционерного промышленно - сельскохозяйственного банка "ТРЕЙДбанк" (регистрационный N 2193 от 9 декабря 1992 г.).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области, кредитным организациям прекратить все операции по счетам коммерческого акционерного промышленно-сельскохозяйственного банка "ТРЕЙДбанк" с 3 ноября 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
4. Ликвидация коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по Ленинградской области.
В случае признания коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" несостоятельным (банкротом) его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьей 51 и разделом II Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются остатки средств с корреспондентского счета банка, средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях.
Корреспондентский счет коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" закрывается. Департаменту информатизации Банка России внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
6. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Главным управлением ЦБ РФ по Ленинградской области ликвидационная комиссия коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области в случае наличия задолженности коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Центрального банка Российской Федерации при погашении указанной задолженности.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
10. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком РФ решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "ТРЕЙДбанк" лицевой счет ликвидационной комиссии на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации" закрывается.
11. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензий на совершение банковских операций у коммерческого акционерного промышленно-сельскохозяйственного банка "ТРЕЙДбанк".
13. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области направить настоящий Приказ коммерческому акционерному промышленно-сельскохозяйственному банку "ТРЕЙДбанк".
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ленинградской области дать сообщение об отзыве лицензии у коммерческого акционерного промышленно - сельскохозяйственного банка "ТРЕЙДбанк" в местных средствах массовой информации.
Первый заместитель
Председателя Центрального
банка Российской Федерации
А.А.ХАНДРУЕВ