ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 3 января 1996 г. N 02-3
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКОГО-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА "ТРИЭЛБАНК"
В связи с допущенными ТОВАРИЩЕСТВОМ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКИМ-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ "ТРИЭЛБАНК" (г. Ростов-на-Дону) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, убыточной деятельностью, несоблюдением установленных экономических нормативов, нарушением правил ведения бухгалтерского учета, отсутствием ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 24, 42, 45 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", а также статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 4 января 1996 года лицензию на совершение банковских операций у ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКОГО-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРИЭЛБАНК" (регистрационный N 2046 от 4 сентября 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области прекратить все операции по корреспондентскому счету коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" с 4 января 1996 года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
4. Ликвидация коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области.
Если коммерческий банк "ТРИЭЛБАНК" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со ст. 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК", открытый в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, закрывается. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направляет информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" должны направляться на соответствующий счет его ликвидационной комиссии.
6. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области ликвидационная комиссия коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области в случае наличия задолженности коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "ТРИЭЛБАНК" лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
10. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
11. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКОГО-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРИЭЛБАНК".
12. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
13. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направить настоящий Приказ ТОВАРИЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКОМУ-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "ТРИЭЛБАНК".
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области дать сообщение об отзыве лицензии на совершение банковских операций у ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ РОСТОВСКОГО-НА-ДОНУ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТРИЭЛБАНК" в местных средствах массовой информации.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН