ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 5 января 1996 г. N 02-7
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ (КБ "КАЗАЧЕСТВО")
В связи с допущенными КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ СОЮЗА КАЗАКОВ (КБ "КАЗАЧЕСТВО") (г. Москва) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, убыточной деятельностью, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам вкладчиков и кредиторов, несоблюдением установленных экономических нормативов и обязательных резервных требований, нарушением правил ведения бухгалтерского учета, непредставлением отчетности и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 42, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 9 января 1996 г. лицензию на совершение банковских операций у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ (регистрационный N 2369 от 7 июня 1993 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить с 9 января 1996 года все операции по счетам КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ и расчетов с работниками по заработной плате.
4. Ликвидация коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Москве.
Если коммерческий банк "КАЗАЧЕСТВО" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
остатки средств с корреспондентского счета банка;
средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" закрывается. Главное управление ЦБ РФ по г. Москве направляет информацию о закрытии корреспондентского счета КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные по фонду обязательных резервов, а также об остатке средств на корреспондентском счете должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного баланса с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Москве ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве в случае наличия задолженности коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" и ликвидационная комиссия.
10. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Москве для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "КАЗАЧЕСТВО" лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
11. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ (КБ "КАЗАЧЕСТВО").
13. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ СОЮЗА КАЗАКОВ (КБ "КАЗАЧЕСТВО").
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве дать сообщение об отзыве лицензии на совершение банковских операций у КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА СОЮЗА КАЗАКОВ (КБ "КАЗАЧЕСТВО") в местных средствах массовой информации.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН