ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 7 сентября 1995 г. N 02-194
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ЕДИНОГО
ЭКОНОМИЧЕСКОГО ПРОСТРАНСТВА
В связи с допущенными коммерческим банком Единого экономического пространства "КомБЭП" (г. Москва) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, непредставлением отчетности, несоблюдением установленных экономических нормативов и обязательных резервных требований, убыточной деятельностью и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 7 сентября 1995 года лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка Единого экономического пространства "КомБЭП" (регистрационный N 2121 от 25 сентября 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте коммерческого банка "КомБЭП" с 7 сентября 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
Коммерческому банку "КомБЭП" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Ликвидация коммерческого банка "КомБЭП" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначает учредителями (участниками) коммерческого банка "КомБЭП" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
В случае признания коммерческого банка "КомБЭП" несостоятельным (банкротом) его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьей 51 и разделом II Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются остатки средств с корреспондентского счета банка, средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах в кредитных организациях.
Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес коммерческого банка "КомБЭП" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
Остатки по валютным счетам коммерческого банка "КомБЭП" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" коммерческого банка "КомБЭП" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
Корреспондентский счет коммерческого банка "КомБЭП" закрывается. Департаменту информатизации ЦБ РФ внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
6. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве, ликвидационная комиссия коммерческого банка "КомБЭП" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве в случае наличия задолженности коммерческого банка "КомБЭП" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "КомБЭП" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
10. Главное управление Центрального банка Российской Федерации для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "КомБЭП" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком РФ решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "КомБЭП" лицевые счета ликвидационной комиссии закрываются.
11. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "КомБЭП".
13. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ коммерческому банку "КомБЭП".
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве дать сообщение об отзыве лицензии у коммерческого банка "КомБЭП" в местных средствах массовой информации.
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА