ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 8 декабря 1995 г. N 02-335
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У ТЮМЕНСКОГО АКЦИОНЕРНО-ИНВЕСТИЦИОННОГО КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА "ТЮМЕНЬИНВЕСТБАНК"
В связи с допущенными Тюменским акционерно-инвестиционным коммерческим банком "Тюменьинвестбанк" (г. Тюмень) нарушениями действующего законодательства, нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, несоблюдением установленных экономических нормативов и обязательных резервных требований, нарушением Правил ведения бухгалтерского учета, непредставлением отчетности, убыточной деятельностью, наличием в течение длительного времени дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 42, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 9 декабря 1995 года лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" (регистрационный N 1838 от 6 марта 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области, кредитным организациям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" с 9 декабря 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. п. 3, 4 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
Тюменскому акционерно-инвестиционному коммерческому банку "Тюменьинвестбанк" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области прекратить операции по корреспондентским субсчетам филиалов Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" и перечислить имеющиеся остатки на субсчетах на корреспондентский счет Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк", открытый в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Тюменской области.
Филиалам Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" следует предварительно перечислить остатки кассы на свои корреспондентские субсчета в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области.
Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
Корреспондентские субсчета филиалов Тюменского акционерно - инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" закрываются.
5. Ликвидация Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" по согласованию с Главным управлением Центрального банка РФ по Тюменской области.
В случае признания Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" несостоятельным (банкротом) его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда, в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также ст. 51 и разделом II Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается (на основании письменного заявления) лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях.
Все дальнейшие поступления средств в рублях в адрес Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" и его филиалов должны направляться на счет ликвидационной комиссии.
Остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
7. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Главным управлением ЦБ РФ по Тюменской области ликвидационная комиссия Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
8. Центральный банк Российской Федерации является кредитором Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" в размере дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных по нему процентов, а также любой иной задолженности Тюменского акционерно - инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" перед Банком России.
В связи с этим Главному управлению Центрального банка РФ по Тюменской области направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и представлять интересы Банка России.
В случае ликвидации банка в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" Главному управлению ЦБ РФ по Тюменской области принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
10. Ликвидационная комиссия Тюменского акционерно - инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Главное управление ЦБ РФ по Тюменской области сообщает об этом Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ для закрытия корреспондентского счета Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области для аннулирования записи о регистрации устава Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком РФ решения об аннулировании записи о регистрации устава Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк" лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
12. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
13. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензий на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у Тюменского акционерно-инвестиционного коммерческого банка "Тюменьинвестбанк".
14. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области направить настоящий Приказ Тюменскому акционерно-инвестиционному коммерческому банку "Тюменьинвестбанк".
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области дать сообщение об отзыве лицензий на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у Тюменского акционерно-инвестиционного банка "Тюменьинвестбанк" в местных средствах массовой информации.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН