ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 12 февраля 1996 г. N 02-41
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ"
В связи с допущенными АКЦИОНЕРНЫМ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ "ЛАЧ" (г. Москва) нарушениями банковского законодательства и нормативных актов Банка России, нарушениями установленного порядка и сроков представления отчетности, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, несоблюдением установленных экономических нормативов, убыточной деятельностью и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 24, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 13 февраля 1996 года лицензию на совершение банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" (регистрационный N 2350 от 24 мая 1993 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить с 13 февраля 1996 года все операции по счетам АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками по заработной плате.
4. Ликвидация АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
Если АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЛАЧ" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Москве);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ", открытый в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, закрывается. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направляет информацию о закрытии корреспондентского счета АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" и одновременном открытии счета его ликвидационной комиссии в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Банка России внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные по фонду обязательных резервов, а также об остатке средств на корреспондентском счете должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, в случае наличия задолженности АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" перед Центральным банком Российской Федерации, направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" и ликвидационная комиссия.
10. Главное управление ЦБ РФ по г. Москве для аннулирования записи о регистрации устава АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации устава АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" лицевой счет ликвидационной комиссии на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации" закрывается.
11. Административному Департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ".
13. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "ЛАЧ".
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве дать сообщение об отзыве лицензии на совершение банковских операций у АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛАЧ" в местных средствах массовой информации.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН