ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 12 апреля 1996 г. N 02-89
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У МОСКОВСКОГО МЕЖРЕГИОНАЛЬНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
В связи с неисполнением Московским Межрегиональным коммерческим банком (г. Москва) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов, порядка и сроков представления отчетности, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 15 апреля 1996 года Генеральную лицензию на осуществление банковских операций у Московского Межрегионального коммерческого банка (регистрационный N 553 от 23 октября 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Московской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте у Московского Межрегионального коммерческого банка (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Московской области.
Московскому Межрегиональному коммерческому банку инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, кредитным организациям прекратить операции по корреспондентским счетам (субсчетам) филиалов Московского Межрегионального коммерческого банка и передать имеющиеся на них остатки на корреспондентский счет Московского Межрегионального коммерческого банка, открытый в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Московской области.
Филиалам Московского Межрегионального коммерческого банка следует предварительно перечислить остатки кассы на свои корреспондентские субсчета в соответствующих РКЦ.
Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
Корреспондентские счета (субсчета) филиалов Московского Межрегионального коммерческого банка закрываются.
Территориальные Главные управления (Национальные банки) Центрального банка Российской Федерации, ЦОУ при Центральном банке Российской Федерации, на территории которых расположены филиалы Московского Межрегионального коммерческого банка, направляют документы, подтверждающие задолженность по всем обязательствам филиалов перед Банком России, Главному управлению ЦБ РФ по Московской области.
5. Московскому Межрегиональному коммерческому банку вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях Московскому Межрегиональному коммерческому банку в день получения настоящего Приказа направить в банки - корреспонденты (нерезиденты) поручение о перечислении средств, находящихся на счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, Московскому Межрегиональному коммерческому банку дать поручение банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счет банка - резидента размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках - корреспондентах (нерезидентах).
6. Ликвидация Московского Межрегионального коммерческого банка осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) Московского Межрегионального коммерческого банка по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Московской области.
Если Московский Межрегиональный коммерческий банк не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации.
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских акционерных банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Московской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Московской области в тот же день направляет информацию об открытии счета ликвидационной комиссии Московского Межрегионального коммерческого банка в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета Московского Межрегионального коммерческого банка в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" Московского Межрегионального коммерческого банка в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Московской области утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, централизованных кредитных ресурсах и начисленных по ним процентах должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по Московской области.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Московского Межрегионального коммерческого банка и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по Московской области ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
9. Центральный банк Российской Федерации является кредитором Московского Межрегионального коммерческого банка в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам, включая дебетовое сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных по ним процентам, а также любой иной задолженности Московского Межрегионального коммерческого банка перед Банком России.
В связи с этим Главному управлению ЦБ РФ по Московской области в недельный срок после получения настоящего Приказа начать действия, предусмотренные статьей 6 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" для последующего возбуждения производства по делу о несостоятельности (банкротстве) банка в соответствии со статьей 4 вышеуказанного Закона.
Главному управлению ЦБ РФ по Московской области предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Московской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Московского Межрегионального коммерческого банка и ликвидационная комиссия.
12. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Московской области представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса Московского Межрегионального коммерческого банка для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Московской области сообщает Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ информацию о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса Московского Межрегионального коммерческого банка для закрытия корреспондентского счета Московского Межрегионального коммерческого банка и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения о внесении записи о ликвидации Московского Межрегионального коммерческого банка в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Московской области в трехдневный срок Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
14. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве Генеральной лицензии на осуществление банковских операций у Московского Межрегионального коммерческого банка в "Вестнике Банка России".
15. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве Генеральной лицензии на осуществление банковских операций у Московского Межрегионального коммерческого банка.
16. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий Центрального банка Российской Федерации сообщить банкам - корреспондентам (нерезидентам) Московского Межрегионального коммерческого банка: Московский Народный банк (г. Лондон, Англия), Банк "Di Roma" (г. Рим, Италия), Банк Австрия (г. Москва), Ост-Вест Хандельс Банк (г. Франкфурт на Майне, Германия), Union Bank of Switzerland (г. Цюрих, Швейцария), Latvian Deposit Bank (г. Рига, Латвия), Bank of Amerika (г. Нью-Йорк, США), Commezbank ag Frankfurt am main (Германия), Bank Credit Lionne (г. Париж, Франция), "Лесбанк" (г. Днепропетровск, Украина), АКБ "Днипро" (г. Днепропетровск, Украина), "Узпромстройбанк" (г. Ташкент, Узбекистан) об отзыве у Московского Межрегионального коммерческого банка Генеральной лицензии на осуществление банковских операций и предложить им прекратить операции по счетам Московского Межрегионального коммерческого банка для создания ликвидационной комиссии.
17. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
18. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Московской области направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ Московскому Межрегиональному коммерческому банку.
19. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Московской области, а также территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, на подведомственной территории которых расположены филиалы Московского Межрегионального коммерческого банка, в недельный срок дать сообщение об отзыве Генеральной лицензии у Московского Межрегионального коммерческого банка в местных средствах массовой информации.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН