ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 12 мая 1996 г. N 02-120
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ
"НЕВА-КРЕДИТ БАНК"
В связи с неисполнением товариществом с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" (г. Санкт-Петербург) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов и норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, а также неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 13 мая 1996 года лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" (регистрационный N 350 от 26 июля 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" (кроме операций, предусмотренных пунктом 3 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Санкт-Петербургу.
Товариществу с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Ликвидация товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу.
Если товарищество с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по г. Санкт-Петербургу вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских акционерных банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по г. Санкт-Петербургу);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
6. Корреспондентский счет товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" закрывается.
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу в тот же день направляет информацию о закрытии корреспондентского счета товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, а также об остатке средств на корреспондентском счете должны соответствовать данным Главного управления Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу ликвидационная комиссия товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу в случае наличия задолженности товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" перед Банком России, направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Центрального банка Российской Федерации при погашении указанной задолженности.
10. Ликвидационная комиссия товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" и ликвидационная комиссия.
11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации товарищества с ограниченной ответственностью "Нева - кредит банк" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением Центрального банка РФ по г. Санкт-Петербургу в трехдневный срок Департаменту информатизации Банка России для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
12. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
13. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" в "Вестнике Банка России".
14. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк".
15. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ товариществу с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк".
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у товарищества с ограниченной ответственностью "Нева-кредит банк" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН