ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 12 мая 1996 г. N 02-135
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ТУЛАТРАНСБАНК"
(ТОВАРИЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
В связи с неисполнением коммерческим банком "ТУЛАТРАНСБАНК" (г. Тула) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов, порядка и сроков представления отчетности, правил осуществления расчетов, правил ведения бухгалтерского учета, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 31, 40, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 13 мая 1996 года лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" (регистрационный N 1846 от 10 марта 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тульской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Тульской области.
4. Ликвидация коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по Тульской области.
Если коммерческий банк "ТУЛАТРАНСБАНК" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по Тульской области вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации акционерного коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК".
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Тульской области;
- обязательные резервы, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по Тульской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" закрывается.
Главное управление ЦБ РФ по Тульской области в тот же день направляет Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации ЦБ РФ внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по Тульской области утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, централизованных кредитных ресурсах и начисленных по ним процентах, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по Тульской области.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по Тульской области ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам, а также любой иной задолженности коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" перед Банком России.
Главному управлению ЦБ РФ по Тульской области предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" представляет на согласование Главному управлению ЦБ РФ по Тульской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" и ликвидационная комиссия.
10. Главное управление ЦБ РФ по Тульской области представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением ЦБ РФ по Тульской области в тот же день Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
11. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации.
12. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" (товарищество с ограниченной ответственностью) в "Вестнике Банка России".
13. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" (товарищество с ограниченной ответственностью).
14. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тульской области направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку "ТУЛАТРАНСБАНК".
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тульской области в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "ТУЛАТРАНСБАНК" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН