ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 13 мая 1996 г. N 02-149
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У МАРТЫНОВСКОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
(ТОВАРИЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
В связи с неисполнением Мартыновским коммерческим банком (Ростовская область, п. Большая Мартыновка) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, а также неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 40 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 14 мая 1996 года лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Мартыновского коммерческого банка (регистрационный N 525 от 19 октября 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам Мартыновского коммерческого банка (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Мартыновскому коммерческому банку инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по корреспондентским счетам (субсчету) филиала Мартыновского коммерческого банка.
Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентскому субсчету филиала Мартыновского коммерческого банка в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области перечисляются на корреспондентский счет Мартыновского коммерческого банка, открытый в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Филиалу Мартыновского коммерческого банка следует предварительно перечислить остатки кассы на свой корреспондентский субсчет в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
Корреспондентский субсчет филиала Мартыновского коммерческого банка в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области закрывается.
5. Ликвидация Мартыновского коммерческого банка осуществляется учредителями (участниками) в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) Мартыновского коммерческого банка по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Если Мартыновский коммерческий банк не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка.
6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области;
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка (его филиала) в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет Мартыновского коммерческого банка закрывается. В тот же день Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направляет информацию Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации о закрытии корреспондентского счета Мартыновского коммерческого банка и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета Мартыновского коммерческого банка в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" Мартыновского коммерческого банка в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по Ростовской области утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по Ростовской области.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Мартыновского коммерческого банка и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
9. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области в случае наличия задолженности Мартыновского коммерческого банка перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Банка России при погашении указанной задолженности.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Ликвидационная комиссия Мартыновского коммерческого банка представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Мартыновского коммерческого банка и ликвидационная комиссия.
12. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса Мартыновского коммерческого банка для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации Мартыновского коммерческого банка в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области в трехдневный срок Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
14. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Мартыновского коммерческого банка в "Вестнике Банка России".
15. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензий на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у Мартыновского коммерческого банка по каналам отечественных и зарубежных агентств и средств массовой информации.
16. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ Мартыновскому коммерческому банку.
18. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у Мартыновского коммерческого банка в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН