ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 14 ноября 1995 г. N 02-302
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "КАЗАЧИЙ"
В связи с допущенными коммерческим банком "Казачий" (г. Волгоград) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, нарушением правил ведения бухгалтерского учета и установленного порядка и сроков представления отчетности, несоблюдением экономических нормативов и обязательных резервных требований Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, убыточной деятельностью и неисполнением предписаний Центрального банка Российской Федерации, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 42, 43 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 15 ноября 1995 года лицензию на совершение банковских операций у коммерческого банка "Казачий" (регистрационный N 1757 от 9 апреля 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области, кредитным организациям прекратить все операции по счетам коммерческого банка "Казачий" с 15 ноября 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. п. 3, 4 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
4. Главному управлению Центрального банка РФ по Волгоградской области прекратить операции по корреспондентским субсчетам филиалов коммерческого банка "Казачий" и перечислить имеющиеся на них остатки на корреспондентский счет указанного банка, открытый в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области.
Филиалам коммерческого банка "Казачий" следует предварительно перечислить остаток кассы на свои корреспондентские субсчета.
Операции филиалов по счетам клиентов прекращаются.
Корреспондентские субсчета филиалов коммерческого банка "Казачий" закрываются.
5. Ликвидация коммерческого банка "Казачий" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "Казачий" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области.
Если коммерческий банк "Казачий" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются остатки средств с корреспондентского счета банка, средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях.
Корреспондентский счет коммерческого банка "Казачий" закрывается. Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес коммерческого банка "Казачий" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
7. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области ликвидационная комиссия коммерческого банка "Казачий" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
8. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "Казачий" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам, а также любой иной его задолженности перед Банком России.
В связи с этим, Главному управлению Центрального банка РФ по Волгоградской области направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и принять участие в работе ликвидационной комиссии.
В случае ликвидации банка в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" Главному управлению Центрального банка РФ по Волгоградской области принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
10. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "Казачий" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка РФ по Волгоградской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "Казачий" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации устава коммерческого банка "Казачий", лицевой счет ликвидационной комиссии на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации" закрывается.
12. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
13. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка "Казачий".
14. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области направить настоящий Приказ коммерческому банку "Казачий".
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Волгоградской области дать сообщение об отзыве лицензии у коммерческого банка "Казачий" в местных средствах массовой информации.
Вр.и.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.ХАНДРУЕВ