ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 15 мая 1996 г. N 02-153
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ГОРЫ"
(ТОВАРИЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
В связи с неисполнением коммерческим банком "Горы" (Республика Дагестан, г. Махачкала) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, несоблюдением обязательных нормативов, порядка и сроков представления отчетности, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 16 мая 1996 года лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Горы" (регистрационный N 2970 от 15 июля 1994 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам коммерческого банка "Горы" (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ.
4. Ликвидация коммерческого банка "Горы" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "Горы" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан.
Если коммерческий банк "Горы" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских акционерных банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются:
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан в тот же день направляет информацию об открытии счета ликвидационной комиссии коммерческого банка "Горы" в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации.
6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, централизованных кредитных ресурсах и начисленных по ним процентах должны соответствовать данным Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Горы" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного баланса с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "Горы" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам, включая дебетовое сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленным по ним процентам, а также любой иной задолженности коммерческого банка "Горы" перед Банком России.
В связи с этим Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан в недельный срок после получения настоящего Приказа начать действия, предусмотренные статьей 6 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" для последующего возбуждения производства по делу о несостоятельности (банкротстве) банка в соответствии со статьей 4 вышеуказанного Закона.
Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Горы" и ликвидационная комиссия.
10. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "Горы" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан сообщает Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ информацию о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "Горы" для закрытия корреспондентского счета коммерческого банка "Горы" и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "Горы" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан в трехдневный срок Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
11. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации.
12. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Горы" в "Вестнике Банка России".
13. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Горы".
14. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку "Горы".
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Горы" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН