ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 15 мая 1996 г. N 02-156
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У ТОВАРИЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "КОГАЛЫМ"
В связи с неисполнением коммерческим банком "КОГАЛЫМ" (Тюменская область, Ханты-Мансийский АО, г. Когалым) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, сроков предоставления отчетности, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, отсутствием ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией, а также неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 40, 42, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 16 мая 1996 года лицензию на осуществление банковских операций у Товарищества с ограниченной ответственностью коммерческого банка "КОГАЛЫМ" (регистрационный N 376 от 15 августа 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам коммерческого банка "КОГАЛЫМ" (кроме операций, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ.
4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области, кредитным организациям прекратить все операции по корреспондентским счетам (субсчету) филиала коммерческого банка "КОГАЛЫМ" и перечислить имеющиеся на них остатки на корреспондентский счет коммерческого банка "КОГАЛЫМ" в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Тюменской области.
Филиалу коммерческого банка "КОГАЛЫМ" следует предварительно перечислить остаток кассы на корреспондентский субсчет в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Тюменской области.
Операции филиала по счетам клиентов прекращаются.
Корреспондентские счета (субсчета) филиала коммерческого банка "КОГАЛЫМ" закрываются.
5. Ликвидация коммерческого банка "КОГАЛЫМ" осуществляется учредителями (участниками) в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "КОГАЛЫМ" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области.
Если коммерческий банк "КОГАЛЫМ" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по Тюменской области вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка.
6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии, ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "КОГАЛЫМ" закрывается. В тот же день Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области направляет в Департамент информатизации Центрального банка Российской Федерации информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "КОГАЛЫМ" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
7. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, а также об остатке средств на корреспондентском счете, должны соответствовать данным Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "КОГАЛЫМ" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области ликвидационная комиссия коммерческого банка "КОГАЛЫМ" удовлетворяет требования кредиторов в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
8. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области в случае наличия задолженности коммерческого банка "КОГАЛЫМ" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Центрального банка Российской Федерации при погашении указанной задолженности.
9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
10. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "КОГАЛЫМ" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "КОГАЛЫМ" и ликвидационная комиссия.
11. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "КОГАЛЫМ" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "КОГАЛЫМ" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением Центрального банка РФ по Тюменской области в трехдневный срок Департаменту информатизации Банка России для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
12. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации.
13. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Товарищества с ограниченной ответственностью коммерческого банка "КОГАЛЫМ" в "Вестнике Банка России".
14. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у Товарищества с ограниченной ответственностью коммерческого банка "КОГАЛЫМ".
15. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
16. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку "КОГАЛЫМ".
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у Товарищества с ограниченной ответственностью коммерческого банка "КОГАЛЫМ" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН