ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 15 мая 1996 г. N 02-159
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "САРИАБ"
В связи с неисполнением коммерческим банком "САРИАБ" (Республика Дагестан, г. Махачкала) своих обязательств перед кредиторами, непредставлением отчетной документации, руководствуясь статьями 19, 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 16 мая 1996 года лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка "САРИАБ" (регистрационный N 2294 от 9 апреля 1993 года).
2. Национальному банку Республики Дагестан, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по счетам коммерческого банка "САРИАБ" (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ Национального банка Республики Дагестан.
4. Ликвидация коммерческого банка "САРИАБ" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "САРИАБ" по согласованию с Национальным банком Республики Дагестан.
Если коммерческий банк "САРИАБ" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Национальный банк Республики Дагестан вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка;
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Национальным банком Республики Дагестан);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "САРИАБ" закрывается. В тот же день Национальный банк Республики Дагестан направляет информацию Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "САРИАБ" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации Центрального банка РФ внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
6. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Национальный банк Республики Дагестан утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, задолженности по централизованным кредитам и начисленным по ним процентам, а также об остатке средств на корреспондентском счете, должны соответствовать данным Национального банка Республики Дагестан.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "САРИАБ" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Национальным банком Республики Дагестан ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "САРИАБ" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам, а также любой иной его задолженности перед Банком России.
В связи с этим Национальному банку Республики Дагестан предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
8. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "САРИАБ" представляет на согласование Главному управлению ЦБ РФ по Республике Дагестан утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "САРИАБ" и ликвидационная комиссия.
10. Национальный банк Республики Дагестан представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "САРИАБ" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "САРИАБ" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Национальным банком Республики Дагестан в трехдневный срок Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
11. Административному Департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации.
12. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "САРИАБ" в "Вестнике Банка России".
13. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "САРИАБ".
14. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
15. Национальному банку Республики Дагестан направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку "САРИАБ".
16. Национальному банку Республики Дагестан в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у коммерческого банка "САРИАБ" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН