ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 15 мая 1996 г. N 02-161
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "СЕЛЕКТИМПЕКС"
(ТОВАРИЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
В связи с неисполнением Коммерческим банком "Селектимпекс" (г. Москва) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, установлением фактов недостоверности отчетных данных, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, правил осуществления расчетов, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 31, 40 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 16 мая 1996 года лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Коммерческого банка "Селектимпекс" (регистрационный N 1275 от 24 декабря 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте у Коммерческого банка "Селектимпекс" (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
Коммерческому банку "Селектимпекс" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве, Главному управлению ЦБ РФ по Владимирской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по корреспондентским счетам (субсчетам) филиалов Коммерческого банка "Селектимпекс".
Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентским субсчетам филиалов Коммерческого банка "Селектимпекс" в РКЦ Главных управлений ЦБ РФ по г. Москве и по Владимирской области перечисляются на корреспондентский счет Коммерческого банка "Селектимпекс", открытый в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
Филиалам Коммерческого банка "Селектимпекс" следует предварительно перечислить остаток кассы на свои корреспондентские субсчета в соответствующих РКЦ.
Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
Корреспондентские субсчета филиалов Коммерческого банка "Селектимпекс" в соответствующих РКЦ Главных управлений ЦБ РФ по г. Москве и по Владимирской области закрываются.
5. Коммерческому банку "Селектимпекс" вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях Коммерческому банку "Селектимпекс" в день получения настоящего Приказа направить в банки - корреспонденты (нерезиденты) поручение о перечислении средств, находящихся на счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, Коммерческому банку "Селектимпекс" дать поручение банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счет Коммерческого банка "Селектимпекс" в банке - резиденте размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках - корреспондентах (нерезидентах).
6. Ликвидация Коммерческого банка "Селектимпекс" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) Коммерческого банка "Селектимпекс" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
Если Коммерческий банк "Селектимпекс" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по г. Москве вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации Коммерческого банка "Селектимпекс".
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве;
- обязательные резервы, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка (его филиалов) в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет Коммерческого банка "Селектимпекс" закрывается.
Главное управление ЦБ РФ по г. Москве в тот же день направляет Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации информацию о закрытии корреспондентского счета Коммерческого банка "Селектимпекс" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации ЦБ РФ внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
8. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета Коммерческого банка "Селектимпекс" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
Счета "НОСТРО" Коммерческого банка "Селектимпекс" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
9. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по г. Москве.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Коммерческого банка "Селектимпекс" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве ликвидационная комиссия Коммерческого банка "Селектимпекс" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве в случае наличия задолженности Коммерческого банка "Селектимпекс" перед Банком России направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и представлять интересы Центрального банка Российской Федерации при погашении указанной задолженности.
12. Ликвидационная комиссия Коммерческого банка "Селектимпекс" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) Коммерческого банка "Селектимпекс" и ликвидационная комиссия.
13. Главное управление ЦБ РФ по г. Москве представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса Коммерческого банка "Селектимпекс" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации Коммерческого банка "Селектимпекс" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве в тот же день Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
14. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
15. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Коммерческого банка "Селектимпекс" (товарищество с ограниченной ответственностью) в "Вестнике Банка России".
16. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение по каналам отечественных, зарубежных агентств и средств массовой информации об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и инсотранной валюте у Коммерческого банка "Селектимпекс" (товарищество с ограниченной ответственностью).
17. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий Центрального банка Российской Федерации сообщить банкам - корреспондентам (нерезидентам) Коммерческого банка "Селектимпекс": OST-WEST HANDELSBANK AG (г. Франкфурт/Майн, Германия), BANQUE INDOSUEZ (г. Цюрих, Швейцария), BANK OF NEW-YORK (г. Нью-Йорк, США), BANK AUSTRIA HANDELSBANK AG (г. Вена, Австрия), УЗИНБАНК (г. Ташкент, Узбекистан) об отзыве у Коммерческого банка "Селектимпекс" лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте и предложить им прекратить операции по счетам Коммерческого банка "Селектимпекс".
18. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
19. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ Коммерческому банку "Селектимпекс".
20. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Владимирской области в недельный срок дать сообщение об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у Коммерческого банка "Селектимпекс" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН