ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 16 февраля 1995 г. N 02-23
О ПРЕКРАЩЕНИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
КООПЕРАТИВНОГО БАНКА "ГАРАНТ"
В связи с допущенными коммерческим банком "Гарант" (Республика Дагестан) нарушениями действующего законодательства, нормативных актов Банка России, убыточной деятельностью, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, предоставлением недостоверной отчетности, несоблюдением установленных экономических нормативов, наличием в течение длительного времени дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка в РКЦ, отсутствием ежегодного аудиторского заключения, а также неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 18 (п. п. б, д), 22, 24, 43, 45 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)", приказываю:
1. Кооперативному банку "Гарант" (регистрационный N 34 от 22 декабря 1988 года) прекратить с 16 февраля 1995 года осуществление банковских операций.
2. Национальному банку Республики Дагестан, другим коммерческим банкам и кредитным учреждениям прекратить все операции по счетам кооперативного банка "Гарант" с 16 февраля 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
4. Национальному банку Республики Дагестан прекратить операции по корреспондентскому субсчету Дербентского филиала кооперативного банка "Гарант" и перечислить имеющиеся на нем остатки на корреспондентский счет кооперативного банка "Гарант".
Дербентскому филиалу кооперативного банка "Гарант" следует предварительно перечислить остаток кассы на свой корреспондентский субсчет в РКЦ г. Дербента Национального банка Республики Дагестан.
Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
5. Кооперативному банку "Гарант" (Совету банка) довести до сведения кредиторов информацию о прекращении банковской деятельности банка.
6. Ликвидация кооперативного банка "Гарант" осуществляется собственниками банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 65).
В случае закрытия кооперативного банка "Гарант" в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со ст. 51 и разделом II указанного закона.
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии, ей открывается лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах в коммерческих банках и кредитных учреждениях.
Все дальнейшие поступления средств в адрес кооперативного банка "Гарант" и его филиала должны направляться на соответствующий счет его ликвидационной комиссии.
8. После создания ликвидационной комиссии кооперативного банка "Гарант" претензии кредиторов и вкладчиков банка, а также по оплате труда работников и погашению других обязательств банка рассматриваются и погашаются ею в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
9. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
10. Центральный банк Российской Федерации является кредитором кооперативного банка "Гарант" в размере централизованных кредитов, дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных по ним процентов, а также любой иной задолженности кооперативного банка "Гарант" перед Банком России. В связи с этим Национальному банку Республики Дагестан направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и принять участие в работе ликвидационной комиссии.
В случае ликвидации банка в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий", национальному банку Республики Дагестан принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
11. Ликвидационная комиссия кооперативного банка "Гарант" представляет Национальному банку Республики Дагестан информацию о завершении своей работы. Национальный банк сообщает об этом Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ для закрытия корреспондентского счета кооперативного банка "Гарант" и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Для аннулирования записи о регистрации устава кооперативного банка "Гарант" в реестре (общереспубликанской Книге регистрации банков) Национальный банк Республики Дагестан направляет информацию о завершении деятельности ликвидационной комиссии Департаменту банковского надзора ЦБ РФ.
12. Административному Департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
13. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе о прекращении банковской деятельности оперативного банка "Гарант".
14. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех коммерческих банков и кредитных учреждений, расположенных на подведомственной территории.
15. Национальному банку Республики Дагестан направить настоящий Приказ кооперативного банку "Гарант".
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА