ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 23 мая 1996 г. N 02-175
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ВОСТОКИНВЕСТБАНК"
В связи с неисполнением акционерным коммерческим банком "Востокинвестбанк" (г. Владивосток) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, правил осуществления расчетов и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 31, 40 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 24 мая 1996 года Генеральную лицензию у акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" (регистрационный N 86 от 26 апреля 1989 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Приморскому краю, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4, 5 настоящего Приказа).
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в Главном управлении ЦБ РФ по Приморскому краю.
Коммерческому банку "Востокинвестбанк" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по корреспондентским счетам (субсчетам) филиалов коммерческого банка "Востокинвестбанк".
Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентским субсчетам филиалов коммерческого банка "Востокинвестбанк" в РКЦ Главных управлений (Национальных банков) ЦБ РФ перечисляются на корреспондентский счет коммерческого банка "Востокинвестбанк", открытый в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Приморскому краю.
Филиалам коммерческого банка "Востокинвестбанк" следует предварительно перечислить остатки кассы на корреспондентские субсчета в соответствующих РКЦ.
Операции по счетам клиентов филиалов прекращаются.
Корреспондентские субсчета филиалов коммерческого банка "Востокинвестбанк" в соответствующих РКЦ Главных управлений (Национальных банков) ЦБ РФ закрываются.
Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ, на территории которых расположены филиалы коммерческого банка "Востокинвестбанк", направить Главному управлению ЦБ РФ по Приморскому краю документы, подтверждающие задолженность по всем обязательствам филиалов перед Банком России.
5. Коммерческому банку "Востокинвестбанк" вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях коммерческому банку "Востокинвестбанк" в день получения настоящего Приказа направить в банки - корреспонденты (нерезиденты) поручение о перечислении средств, находящихся на счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, коммерческому банку "Востокинвестбанк" дать поручение банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счет коммерческого банка "Востокинвестбанк" в банке - резиденте размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках - корреспондентах (нерезидентах).
6. Ликвидация коммерческого банка "Востокинвестбанк" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "Востокинвестбанк" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по Приморскому краю.
Если коммерческий банк "Востокинвестбанк" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация производится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление ЦБ РФ по Приморскому краю вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка "Востокинвестбанк".
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии, ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Приморскому краю;
- обязательные резервы, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением ЦБ РФ по Приморскому краю);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка (его филиалов) в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "Востокинвестбанк" закрывается.
Главное управление ЦБ РФ по Приморскому краю в тот же день направляет Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации информацию о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "Востокинвестбанк" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации ЦБ РФ внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
8. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета коммерческого банка "Востокинвестбанк" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии в РКЦ Главного управления ЦБ РФ по Приморскому краю.
Счета "НОСТРО" коммерческого банка "Востокинвестбанк" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
9. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление ЦБ РФ по Приморскому краю утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, задолженности по централизованным кредитным ресурсам и начисленным процентам, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии должны соответствовать данным Главного управления ЦБ РФ по Приморскому краю.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Востокинвестбанк" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением ЦБ РФ по Приморскому краю ликвидационная комиссия коммерческого банка "Востокинвестбанк" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
10. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "Востокинвестбанк" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам, а также любой иной задолженности коммерческого банка "Востокинвестбанк" перед Банком России.
Главному управлению ЦБ РФ по Приморскому краю предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
11. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
12. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "Востокинвестбанк" представляет на согласование Главному управлению ЦБ РФ по Приморскому краю утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а удовлетворение претензий кредиторов - требованиям законодательства Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Востокинвестбанк" и ликвидационная комиссия.
13. Главное управление ЦБ РФ по Приморскому краю представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "Востокинвестбанк" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "Востокинвестбанк" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется Главным управлением ЦБ РФ по Приморскому краю в тот же день Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
14. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
15. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве Генеральной лицензии на осуществление банковских операций у акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" в "Вестнике Банка России".
16. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение по каналам отечественных, зарубежных агентств и средств массовой информации об отзыве Генеральной лицензии у акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк".
17. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий Центрального банка Российской Федерации сообщить банкам - корреспондентам (нерезидентам) акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк": БАНК ТОКИО ЛТД (г. Токио, Япония), БАНК БРЮССЕЛ ЛАМБЕРТ (Бельгия), ДОЙТЧЕ БАНК (г. Франкфурт/Майн, Германия), ПЕРВЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК (г. Сиэтл, США) об отзыве у акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" лицензии на осуществление банковских операций и предложить им прекратить операции по счетам акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк".
18. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
19. Главному управлению ЦБ РФ по Приморскому краю направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ акционерному коммерческому банку "Востокинвестбанк".
20. Главному управлению ЦБ РФ по Приморскому краю, а также территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, на подведомственной территории которых расположены филиалы акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" в недельный срок дать сообщение об отзыве Генеральной лицензии у акционерного коммерческого банка "Востокинвестбанк" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН