ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 23 июня 1995 г. N 02-137
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ
НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КОММЕРЧЕСКОГО
БАНКА "КУПЕЦ-БАНК"
В связи с допущенными коммерческим банком "КУПЕЦ-БАНК" (г. Москва) нарушениями банковского законодательства, нормативных актов Банка России, убыточной деятельностью, наличием в течение длительного времени дебетового сальдо по корреспондентскому счету банка в РКЦ, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, несоблюдением экономических нормативов и обязательных резервных требований, нарушением правил ведения бухгалтерского учета и отчетности, неисполнением предписаний Центрального банка Российской Федерации, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 42 Закона Российской Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьями 55, 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 23 июня 1995 года лицензию на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" (регистрационный N 1641 от 3 декабря 1991 г.).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, кредитным организациям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" с 23 июня 1995 г. (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ и расчетов с работниками по заработной плате.
Коммерческому банку "КУПЕЦ-БАНК" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Ликвидация коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначает учредителями (участниками) коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" по согласованию с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
В случае признания коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" несостоятельным (банкротом), его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьей 51 и разделом II Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка в кредитных организациях.
Ликвидационной комиссии открывается валютный счет 080 "Счета у банков - резидентов Российской Федерации в иностранной валюте".
Остатки по валютным счетам коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" в уполномоченных кредитных организациях на территории Российской Федерации переводятся на счет ликвидационной комиссии по ее запросу, после чего счета "НОСТРО" коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" в уполномоченных кредитных организациях закрываются.
Все дальнейшие поступления средств в рублях и иностранной валюте в адрес коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" должны направляться на соответствующие счета его ликвидационной комиссии.
6. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии достоверности) с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
7. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
8. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" в размере дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных процентов за централизованные кредитные ресурсы и дебетовое сальдо, а также любой иной задолженности коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" перед Банком России. В связи с этим, Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве направить ликвидационной комиссии соответствующую претензию и принять участие в работе ликвидационной комиссии.
В случае ликвидации банка в соответствии с Законом РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" Главному управлению ЦБ РФ по г. Москве принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
9. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы. Главное управление ЦБ РФ по г. Москве сообщает об этом Департаменту методологии и организации расчетов Центрального банка Российской Федерации для закрытия корреспондентского счета коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" и внесения в установленном порядке изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
10. Для аннулирования записи о регистрации Устава коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" в Книге государственной регистрации кредитных организаций Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г. Москве представляет свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации Устава коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" лицевые счета ликвидационной комиссии закрываются.
11. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации.
12. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК".
13. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
14. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ коммерческому банку "КУПЕЦ-БАНК".
15. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве дать сообщение об отзыве лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "КУПЕЦ-БАНК" в местных средствах массовой информации.
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА