ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 24 мая 1996 г. N 02-191
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "КАГАЛЬНИЦКИЙ"
В связи с неисполнением коммерческим банком "Кагальницкий" (Ростовская область, ст. Кагальницкая) требований федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неудовлетворительным финансовым положением, неисполнением своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками, несоблюдением обязательных нормативов, правил ведения бухгалтерского учета, порядка и сроков представления отчетности, правил осуществления расчетов, норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России, установлением фактов недостоверности отчетных данных, а также неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 19, 20, 24, 25, 31, 40, 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 25 мая 1996 года лицензии на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "Кагальницкий" (регистрационный N 458 от 10 октября 1990 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте у коммерческого банка "Кагальницкий" (кроме операций, предусмотренных пунктами 3, 4 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Коммерческому банку "Кагальницкий" (его филиалам) инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в уполномоченном банке - резиденте.
4. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области, кредитным организациям прекратить все приходные и расходные операции в рублях и иностранной валюте по корреспондентским счетам (субсчетам) филиалов коммерческого банка "Кагальницкий".
Кредитовые (дебетовые) остатки по корреспондентским субсчетам филиалов коммерческого банка "Кагальницкий" в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области перечисляются на корреспондентский счет коммерческого банка "Кагальницкий", открытый в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Филиалам коммерческого банка "Кагальницкий" следует предварительно перечислить остатки кассы на свои корреспондентские субсчета в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Операции по счетам клиентов филиала прекращаются.
Корреспондентские субсчета филиалов коммерческого банка "Кагальницкий" в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области закрываются.
5. Ликвидация коммерческого банка "Кагальницкий" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) коммерческого банка "Кагальницкий" по согласованию с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
Если коммерческий банк "Кагальницкий" не в состоянии удовлетворить требования кредиторов, его ликвидация проводится в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса Российской Федерации в добровольном порядке или по решению арбитражного суда.
В случае, если в течение одного месяца после издания настоящего Приказа ликвидационная комиссия не будет создана, Главное управление Центрального банка Российской федерации по Ростовской области вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации коммерческого банка.
6. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается, на основании письменного заявления, лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации", на который перечисляются:
- остатки средств с корреспондентского счета банка в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области;
- обязательные резервы банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации (после утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области);
- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах банка (его филиалов) в кредитных организациях (по запросу ликвидационной комиссии).
Корреспондентский счет коммерческого банка "Кагальницкий" закрывается. В тот же день Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направляет информацию Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации о закрытии корреспондентского счета коммерческого банка "Кагальницкий" и одновременном открытии счета ликвидационной комиссии.
Департаменту информатизации Центрального Банка России внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
7. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета коммерческого банка "Кагальницкий" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" коммерческого банка "Кагальницкий" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
8. Ликвидационная комиссия представляет на согласование в Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области утвержденный учредителями (участниками) банка промежуточный ликвидационный баланс.
Согласование промежуточного ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения Плана счетов бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России. При этом данные об обязательных резервах, задолженности по просроченным процентам за централизованные кредитные ресурсы, а также об остатке средств на счете ликвидационной комиссии, должны соответствовать данным Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области.
За достоверность промежуточного ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Кагальницкий" и ликвидационная комиссия.
После согласования промежуточного ликвидационного баланса с Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области ликвидационная комиссия удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса РФ.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
9. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "Кагальницкий" в размере задолженности последнего по просроченным процентам за централизованные кредитные ресурсы, а также любой иной его задолженности перед Банком России.
В связи с этим Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области предъявить ликвидационной комиссии банка соответствующие требования и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "Кагальницкий" представляет на согласование Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Согласование ликвидационного баланса осуществляется при условии соблюдения в ходе ликвидации банка требований Гражданского кодекса РФ и Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий". При этом ликвидационный баланс должен соответствовать Плану счетов бухгалтерского учета, а порядок удовлетворения требований кредиторов - законодательству Российской Федерации.
За достоверность ликвидационного баланса отвечают учредители (участники) коммерческого банка "Кагальницкий" и ликвидационная комиссия.
12. Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области представляет Департаменту банковского надзора Банка России свое заключение о завершении работы ликвидационной комиссии и согласовании ликвидационного баланса коммерческого банка "Кагальницкий" для внесения записи о ликвидации юридического лица в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
После принятия Банком России решения о внесении записи о ликвидации коммерческого банка "Кагальницкий" в Книгу государственной регистрации кредитных организаций лицевой счет ликвидационной комиссии закрывается.
Информация о закрытии лицевого счета ликвидационной комиссии направляется в тот же день Главным управлением ЦБ РФ по Ростовской области Департаменту информатизации ЦБ РФ для внесения соответствующих изменений в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации направить настоящий Приказ в двухдневный срок территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службе Российской Федерации, Государственному таможенному комитету Российской Федерации.
14. Банку России (Хандруеву А.А.) в недельный срок обеспечить публикацию сообщения об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "Кагальницкий" в "Вестнике Банка России".
15. Пресс-службе Банка России в недельный срок дать сообщение в прессе об отзыве лицензий на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "Кагальницкий" по каналам отечественных и зарубежных агентств и средств массовой информации.
16. Территориальным Главным управлениям (Национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке в двухдневный срок до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области направить в официальном порядке в день получения настоящий Приказ коммерческому банку "Кагальницкий".
18. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Ростовской области в недельный срок дать сообщения об отзыве лицензий на осуществление банковских операций у коммерческого банка "Кагальницкий" в местных средствах массовой информации.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН