ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 25 сентября 1995 г. N 02-208
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У МОСКОВСКОГО БАРТЕРНОГО
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "МОСБАРТКОМБАНК"
В связи с допущенными Московским бартерным коммерческим банком "МОСБАРТКОМБАНК" (г. Москва) нарушениями действующего законодательства, нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков, нарушением правил ведения бухгалтерского учета, предоставлением недостоверной отчетности, несоблюдением установленных экономических нормативов и обязательных резервных требований, отсутствием ежегодной проверки деятельности банка аудиторской организацией, а также невыполнением предписаний Центрального банка Российской Федерации, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 22, 23, 24, 42, 45 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 27 сентября 1995 года лицензию на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" (регистрационный N 1108 от 7 декабря 1990 года).
2. Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации, кредитным организациям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" с 27 сентября 1995 года (кроме операций, предусмотренных п. 3 настоящего Приказа).
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции по счетам клиентов банка прекращаются.
3. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет банка в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
Московскому бартерному коммерческому банку "МОСБАРТКОМБАНК" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
4. Московскому бартерному коммерческому банку "МОСБАРТКОМБАНК" вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях "МОСБАРТКОМБАНКУ", в день получения настоящего Приказа, направить в банки - корреспонденты (нерезиденты) поручения о перечислении средств, находящихся на счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки "МОСБАРТКОМБАНКУ" дать поручения банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счета банков - резидентов размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счет в банках - корреспондентах (нерезидентах).
5. Ликвидация Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" осуществляется учредителями (участниками) банка в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (ст. ст. 61 - 64).
6. Ликвидационная комиссия назначается учредителями (участниками) Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" по согласованию с Центральным операционным управлением при Центральном банке Российской Федерации.
7. В случае признания Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" несостоятельным (банкротом), его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 65 Гражданского кодекса РФ, а также ст. 51 и разделом II Закона РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
8. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии, ей открывается лицевой счет на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка РФ", на который перечисляются остатки средств с корреспондентского счета банка, средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также (по запросу ликвидационной комиссии) кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах в кредитных организациях.
Корреспондентский счет Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" закрывается. Департаменту информатизации Центрального банка Российской Федерации внести соответствующие изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
Все дальнейшие поступления средств в адрес Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" должны направляться на счет его ликвидационной комиссии.
Остатки и все дальнейшие поступления средств на валютные счета Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации по распоряжению ликвидационной комиссии подлежат продаже на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и переводятся на счет ликвидационной комиссии.
Счета "НОСТРО" Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" в уполномоченных банках закрываются по распоряжению ликвидационной комиссии банка при завершении ее деятельности.
9. После утверждения учредителями (участниками) банка промежуточного ликвидационного баланса и согласования его (при условии соблюдения Правил ведения бухгалтерского учета, требований настоящего Приказа и других нормативных актов Банка России) с Центральным операционным управлением при Центральном банке Российской Федерации ликвидационная комиссия Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" удовлетворяет требования кредиторов банка в очередности, предусмотренной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Удовлетворение требований кредиторов пятой очереди (включая вкладчиков) производится по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса.
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Центральный банк Российской Федерации является кредитором Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" в размере задолженности последнего по централизованным кредитным ресурсам и начисленным по ним процентам, а также любой иной задолженности Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" перед Банком России.
В связи с этим, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию и принять участие в работе ликвидационной комиссии.
В случае ликвидации банка в соответствии с Законом РФ "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
12. Ликвидационная комиссия Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" представляет на согласование Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации утвержденный учредителями (участниками) банка ликвидационный баланс и информацию о завершении своей работы.
Центральное операционное управление при Центральном банке Российской Федерации для аннулирования записи о регистрации устава Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" в Книге государственной регистрации кредитных организаций представляет Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации свое заключение о результатах работы ликвидационной комиссии.
После принятия Центральным банком Российской Федерации решения об аннулировании записи о регистрации устава Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" лицевой счет ликвидационной комиссии на балансовом счете 161 "Корреспондентские счета в рублях российских коммерческих банков и других кредитных учреждений в учреждениях Центрального банка Российской Федерации" закрывается.
13. Управлению делами Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного комитета РФ.
14. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК".
15. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.
16. Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации направить настоящий Приказ Московскому бартерному коммерческому банку "МОСБАРТКОМБАНК".
17. Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации дать сообщение об отзыве лицензии на совершение банковских операций у Московского бартерного коммерческого банка "МОСБАРТКОМБАНК" в средствах массовой информации.
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА