ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 27 мая 1994 г. N 02-74
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ "ДАЙМОХК" И "АНТАЛЬЯ"
В связи с допущенными коммерческими банками "Даймохк" и "Анталья" (Республика Дагестан) нарушениями действующего законодательства, нормативных актов Банка России, правил ведения бухгалтерского учета, проведением рискованной кредитной политики, несоблюдением установленных экономических нормативов, убыточной деятельностью, наличием длительное время непрерывного дебетового сальдо на корреспондентском счете и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 18 п. п. "б" и "д", 22, 24, 42, 43 Закона Российской Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР" и ст. 33 Закона Российской Федерации "О Центральном банке РСФСР (Банке России)", приказываю:
1. Аннулировать с 27 мая 1994 года лицензии на совершение банковских операций у коммерческих банков "Даймохк" (рег. N 2114 от 29.09.92 г.) и "Анталья" (рег. N 2231 от 06.01.93 г.).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан, коммерческим банкам и кредитным учреждениям прекратить все расходные операции по корреспондентским счетам коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" с 27 мая 1994 г. Расчеты между клиентами банков, а также с работниками банков прекращаются.
Коммерческим банкам "Даймохк" и "Анталья" в день получения Приказа об отзыве лицензии обеспечить инкассацию в расчетно - кассовый центр находящейся в кассе денежной наличности в полной сумме для зачисления на корсчет банков. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банков, кроме сдачи ее на корсчета банков в РКЦ.
Дальнейшее начисление процентов за дебетовое сальдо прекращается с 27 мая 1994 г.
3. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан обеспечить проверку исполнения коммерческими банками и кредитными учреждениями настоящего Приказа в части прекращения расходных операций по корреспондентским счетам коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья".
Коммерческим банкам "Даймохк" и "Анталья" (Совету коммерческих банков) довести до сведения кредиторов информацию об отзыве у них лицензий.
4. Ликвидация коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" осуществляется пайщиками банков в соответствии с Основами гражданского законодательства Союза ССР и республик и Законом РФ "О предприятиях и предпринимательской деятельности".
В случае закрытия коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" их ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со ст. 51 и разделом II указанного Закона.
5. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационных комиссий перечислить на их лицевые счета средства, депонированные в Центральном банке Российской Федерации и находящиеся на корреспондентских счетах в коммерческих банках и кредитных учреждениях.
Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан зачислить на лицевые счета ликвидационных комиссий средства, ранее перечисленные коммерческими банками "Даймохк" и "Анталья" в фонд обязательных резервов, фонды страхования депозитов и страхования коммерческих банков от банкротства. Все дальнейшие поступления средств в адрес коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" должны направляться на счета их ликвидационных комиссий.
Коммерческим банкам и кредитным учреждениям перечислить кредитовые остатки средств по корреспондентским счетам банков "Даймохк" и "Анталья".
При наличии дебетового сальдо по иным корреспондентским счетам банков "Даймохк" и "Анталья" в коммерческих банках (кредитных учреждениях) оно не зачисляется на лицевые счета ликвидационных комиссий.
После создания ликвидационных комиссий коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" претензии кредиторов и вкладчиков банков, а также по оплате труда работников и погашению других обязательств банков рассматриваются и погашаются ими в очередности, предусмотренной статьей 17 Основ гражданского законодательства Союза ССР и республик или статьей 30 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
Дебетовое сальдо по корреспондентским счетам коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" остается на балансовом счете 161 в РКЦ Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан.
6. До завершения работы ликвидационных комиссий при переходе клиентов банков "Даймохк" и "Анталья" на обслуживание в другие банки остатки по их счетам в ликвидируемых банках не передаются. Взаимные претензии клиентов и ликвидационных комиссий в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
7. Ликвидационные комиссии коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" представляют Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан информацию о завершении своей работы. Главное управление сообщает об этом Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации для аннулирования записи о регистрации уставов коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья" в реестре (общереспубликанской Книге регистрации банков) и закрытия их корреспондентских счетов.
8. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации.
9. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензий у коммерческих банков "Даймохк" и "Анталья".
10. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех коммерческих банков и кредитных учреждений, расположенных на подведомственной территории.
11. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по Республике Дагестан направить настоящий Приказ коммерческим банкам "Даймохк" и "Анталья".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
В.В.ГЕРАЩЕНКО