ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПРИКАЗ
от 28 ноября 1994 г. N 02-164
ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ОПЦИОН"
В связи с допущенными коммерческим банком "Опцион" (г. Москва) нарушениями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, проведением рискованной кредитной политики, угрожающей интересам кредиторов и вкладчиков банка, несоблюдением экономических нормативов и обязательных резервных требований, убыточной деятельностью, наличием длительное время дебетового сальдо по корреспондентскому счету и неисполнением предписаний Банка России, руководствуясь статьями 1, 11, 15, 18 "д", 22, 23, 24 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", а также статьей 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)", приказываю:
1. Отозвать с 28 ноября 1994 года лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте у коммерческого банка "Опцион" (регистрационный N 1768 от 16 апреля 1992 года).
2. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве, коммерческим банкам и кредитным учреждениям прекратить все операции по рублевым счетам и счетам в иностранной валюте (кроме операций, предусмотренных п. п. 4, 5 настоящего Приказа) коммерческого банка "Опцион" с 28 ноября 1994 года.
Операции по купле - продаже иностранной валюты прекращаются.
Операции банка с клиентами, а также операции между клиентами банка прекращаются.
3. Коммерческому банку "Опцион" (Совету банка) довести до сведения кредиторов банка информацию об отзыве у него лицензии на совершение банковских операций в рублях и иностранной валюте.
4. Запрещается расходование денежной наличности из операционной кассы банка, кроме сдачи ее на корреспондентский счет в РКЦ и расчетов с работниками банка по заработной плате.
Коммерческому банку "Опцион" инкассировать денежную наличность в иностранной валюте на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов.
5. Коммерческому банку "Опцион" вернуть остатки денежных средств в иностранной валюте со счетов в банках - нерезидентах "The Bank of New York" (США), "Bank Rozwoju Eksportu" (Польша) и "Dresdner Bank" (Германия) на свой счет, открытый в одном из уполномоченных банков - резидентов. В этих целях коммерческому банку "Опцион" в день получения настоящего Приказа направить в банки - корреспонденты, относящиеся к нерезидентам, поручения о перечислении средств, находящихся на корреспондентских счетах, на свой счет в банке - резиденте. По средствам в иностранной валюте, находящимся в размещении на различные сроки, коммерческому банку "Опцион" дать поручение банкам - корреспондентам (нерезидентам) о перечислении на счета банков - резидентов размещенных ранее средств (по истечении срока сделки), а также всех средств, поступающих на его счета в банках - нерезидентах.
6. Ликвидация коммерческого банка "Опцион" осуществляется собственниками банка в соответствии с Основами гражданского законодательства Союза ССР и республик и Законом РСФСР "О предприятиях и предпринимательской деятельности".
В случае закрытия коммерческого банка "Опцион" в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" его ликвидация проводится в добровольном порядке или по решению арбитражного суда в соответствии со статьей 51 и разделом II указанного Закона.
7. Центральный банк Российской Федерации является кредитором коммерческого банка "Опцион" в размере дебетового сальдо по корреспондентскому счету в РКЦ и начисленных по нему процентов, а также любой иной задолженности коммерческого банка "Опцион" перед Банком России.
В связи с этим Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить ликвидационной комиссии банка соответствующую претензию.
В случае ликвидации банка "Опцион" в соответствии с Законом Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий" Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве принять участие в собрании кредиторов и представлять интересы Банка России при рассмотрении вопроса о погашении задолженности перед Центральным банком Российской Федерации.
8. После создания в установленном законодательством порядке ликвидационной комиссии ей открывается лицевой счет на балансовом счете 161 "Счета коммерческих, кооперативных банков и других кредитных учреждений", на который перечисляются средства банка, депонированные в Центральном банке Российской Федерации, а также кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах в коммерческих банках и кредитных учреждениях.
Ликвидационной комиссии открывается валютный счет 080 "Счета у банков - резидентов Российской Федерации в иностранной валюте".
Остатки по валютным счетам коммерческого банка "Опцион" в уполномоченных банках на территории Российской Федерации (в том числе в коммерческих банках "Лефортово", "Виза" и "Монтажспецбанк") переводятся на счет ликвидационной комиссии по ее запросу, после чего счета "НОСТРО" коммерческого банка "Опцион" в уполномоченных банках закрываются.
Все дальнейшие поступления средств в рублях и иностранной валюте в адрес коммерческого банка "Опцион" должны направляться на соответствующий счет его ликвидационной комиссии.
9. После создания ликвидационной комиссии коммерческого банка "Опцион" претензии кредиторов и вкладчиков банка, а также претензии по оплате труда работников и погашению других обязательств банка рассматриваются в очередности, предусмотренной статьей 17 Основ гражданского законодательства Союза ССР и республик или статьей 30 Закона Российской Федерации "О несостоятельности (банкротстве) предприятий".
10. Взаимные претензии клиентов и ликвидационной комиссии в отношении остатков средств или задолженности по счетам клиентов рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
11. Акционерам коммерческого банка "Опцион" до завершения работы ликвидационной комиссии (либо до принятия арбитражным судом решения о банкротстве банка) рассмотреть вопрос об осуществлении реорганизационных мероприятий (присоединение к другому банку), а также санации банка. Указанные меры должны быть согласованы в предварительном порядке с Главным управлением ЦБ РФ по г. Москве.
12. Ликвидационная комиссия коммерческого банка "Опцион" представляет Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве информацию о завершении своей работы. Главное управление сообщает об этом Департаменту банковского надзора Центрального банка Российской Федерации для аннулирования записи о регистрации устава коммерческого банка "Опцион" в реестре (общереспубликанской Книге регистрации банков) и закрытия его корреспондентского счета.
Департаменту методологии и организации расчетов ЦБ РФ внести изменения в Справочник "РКЦ и обслуживаемые ими учреждения банков на территории Российской Федерации".
13. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа до сведения всех Национальных банков республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальных Главных управлений Центрального банка Российской Федерации, Центрального операционного управления при Центральном банке Российской Федерации, Государственной налоговой службы Российской Федерации, Государственного таможенного комитета Российской Федерации.
14. Пресс-службе Банка России дать сообщение в прессе об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка "Опцион".
15. Управлению внешних связей и протокольных мероприятий Центрального банка Российской Федерации сообщить банкам - корреспондентам (нерезидентам) коммерческого банка "Опцион": "The Bank of New York" (США), "Bank Rozwoju Eksportu" (Польша), "Dresdner Bank" (Германия) об отзыве у банка "Опцион" лицензии на совершение банковских операций, что по законодательству Российской Федерации приравнивается к ликвидации банка и предложить им прекратить операции по счетам коммерческого банка "Опцион".
16. Национальным банкам республик, входящих в состав Российской Федерации, территориальным Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации, Центральному операционному управлению при Центральном банке Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа в официальном порядке до сведения всех коммерческих банков и кредитных учреждений, расположенных на подведомственной территории.
17. Главному управлению Центрального банка Российской Федерации по г. Москве направить настоящий Приказ коммерческому банку "Опцион".
И.о. Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА