ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 31 июля 2017 г. N ОД-2162
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О КОМИТЕТЕ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ
В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ
В целях реализации положений статьи 28 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и "Политики управления платежной системой Банка России", введенной в действие приказом Банка России от 31 июля 2017 г. N ОД-2161, приказываю:
1. Утвердить Положение о Комитете по управлению рисками в платежной системе Банка России (приложение к приказу).
2. Отменить приказ Банка России от 23 октября 2012 года N ОД-695 "Об утверждении Положения о Комитете по управлению рисками в платежной системе Банка России".
3. Пресс-службе Банка России (Рыклина М.В.) опубликовать настоящий приказ в "Вестнике Банка России".
4. Контроль за исполнением приказа оставляю за собой.
Председатель Банка России
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к приказу Банка России
от 31 июля 2017 г. N ОД-2162
ПОЛОЖЕНИЕ
О КОМИТЕТЕ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ
БАНКА РОССИИ
Глава 1. Общие положения
1.1. Комитет по управлению рисками в платежной системе Банка России (далее - Комитет) является действующим на постоянной основе коллегиальным органом по управлению рисками в платежной системе Банка России (далее - ПС БР).
1.2. Комитет при выполнении возложенных на него функций руководствуется законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", нормативными актами и иными документами Банка России, Политикой управления рисками Банка России, Политикой управления платежной системой Банка России и настоящим Положением.
1.3. Комитет в своей деятельности подотчетен Председателю Банка России.
Глава 2. Цель и функции Комитета
2.1. Целью создания и деятельности Комитета является обеспечение бесперебойности функционирования ПС БР посредством реализации функций, указанных в пункте 2.2 настоящего Положения.
2.2. Для достижения указанной цели Комитет выполняет следующие функции:
одобряет допустимые (приемлемые) уровни значимых рисков в ПС БР и профиль рисков в ПС БР;
устанавливает критерии оценки системы управления рисками в ПС БР (далее - СУР ПС БР), включая системный риск;
проводит оценку СУР ПС БР и формирует предложения и рекомендации по итогам проведения оценки СУР ПС БР;
одобряет дополнительные ключевые индикаторы рисков (показатели бесперебойности функционирования ПС БР) и их пороговые значения;
осуществляет координацию и методологическую поддержку деятельности по обеспечению бесперебойности функционирования ПС БР;
рассматривает на заседаниях Комитета результаты деятельности структурных подразделений Банка России и опыт внешних организаций, являющихся участниками ПС БР, по вопросам, связанным с обеспечением бесперебойности функционирования ПС БР, внешних организаций.
2.3. Комитет вправе привлекать к участию в заседаниях Комитета работников Банка России, представителей участников ПС БР и иных организаций, к компетенции которых относятся вопросы, рассматриваемые Комитетом (далее - лица, привлеченные к участию в заседании Комитета).
Лица, привлеченные к участию в заседании Комитета, подготавливают материалы для рассмотрения на заседании Комитета в соответствии с планом работы Комитета на текущий год и (или) по поручению председателя Комитета.
2.4. Для выполнения указанных функций Комитет может запрашивать необходимую информацию у участников ПС БР и операторов услуг платежной инфраструктуры ПС БР (в случае привлечения Банком России сторонних организаций в целях оказания услуг платежной инфраструктуры в ПС БР) на основании письменного запроса, подписанного председателем Комитета.
Глава 3. Состав Комитета и порядок его формирования
3.1. Состав Комитета устанавливается в количестве не более 16 человек, в том числе:
15 членов Комитета, включая председателя Комитета, назначаемого из числа заместителей Председателя Банка России, заместителя председателя Комитета, членов Комитета, назначаемых из числа руководителей (заместителей руководителей) структурных подразделений Банка России, к компетенции которых относятся вопросы функционирования ПС БР, участия в ПС БР и наблюдения за системно значимыми платежными системами, и члена Комитета, являющегося директором (заместителем директора) Департамента внутреннего аудита (далее при совместном упоминании - представители Банка России), а также членов Комитета - представителей участников ПС БР (по согласованию) (далее - представители участников ПС БР). Общее число представителей участников ПС БР в составе Комитета не должно превышать пяти человек;
ответственный секретарь Комитета.
3.2. Члены Комитета и ответственный секретарь Комитета не получают плату за участие в работе Комитета.
3.3. В состав членов Комитета привлекаются представители участников ПС БР, доля от суммы операций по списанию денежных средств с открытого (открытых) в Банке России банковского счета (банковских счетов) каждого из которых составляет два процента и более от общей суммы операций по списанию денежных средств с банковских счетов участников ПС БР за календарный год, предшествующий году включения представителя участника ПС БР в состав Комитета.
Расчет указанной доли осуществляется ответственным секретарем Комитета на момент включения представителя участника ПС БР в состав Комитета (за исключением случая замены представителя одного участника ПС БР).
3.4. Персональный состав Комитета, изменения в состав Комитета утверждаются приказом Банка России.
Член Комитета, принявший решение о сложении с себя полномочий члена Комитета, направляет соответствующее письменное заявление на имя председателя Комитета. Председатель Комитета (по его поручению заместитель Председателя Комитета) вправе инициировать прекращение полномочий действующего состава Комитета, одного или нескольких членов Комитета (в том числе при наличии от них письменных заявлений), включение в состав Комитета новых членов или назначение нового ответственного секретаря Комитета.
Наделение полномочиями (прекращение полномочий) члена Комитета, ответственного секретаря Комитета осуществляется не ранее дня начала действия соответствующего приказа Банка России.
Глава 4. Права и обязанности членов Комитета
и ответственного секретаря Комитета
4.1. Председатель Комитета организует работу Комитета и выполняет следующие функции:
утверждает план работы Комитета на текущий год;
принимает решения, связанные с созывом внеочередного заседания Комитета;
председательствует на заседаниях Комитета и организует обсуждение вопросов на заседаниях Комитета (в том числе устанавливает регламент работы Комитета и контролирует его соблюдение);
подписывает протоколы заседаний Комитета;
осуществляет официальную переписку от имени Комитета, подписывает запросы, письма и иные документы от имени Комитета;
выполняет иные функции в рамках полномочий Комитета.
В отсутствие председателя Комитета его функции выполняет заместитель председателя Комитета.
4.2. Члены Комитета:
вносят предложения о включении вопросов, относящихся к компетенции Комитета, в проект плана работы Комитета на текущий год, предложения о внесении изменений в утвержденный план работы Комитета на текущий год;
выступают с предложением о созыве внеочередного заседания Комитета в порядке, предусмотренном подпунктом 5.3.1 пункта 5.3 настоящего Положения;
подготавливают материалы для рассмотрения на заседании Комитета в соответствии с планом работы Комитета на текущий год и (или) по поручению председателя Комитета;
участвуют в заседаниях Комитета и голосуют по рассматриваемым вопросам повестки дня заседания Комитета;
представляют заполненный бюллетень для голосования (далее - бюллетень) по форме, указанной в приложении 1 к настоящему Положению, при заочном заседании Комитета и при невозможности принять участие в очном заседании Комитета, а также письменное мнение по вопросам повестки дня заседания Комитета с учетом требований, предусмотренных подпунктом 5.7.3 пункта 5.7 настоящего Положения, при невозможности принять участие в очном заседании Комитета (при необходимости);
подготавливают предложения по документам, представляемым к рассмотрению на заседании Комитета.
4.3. Ответственный секретарь Комитета:
подготавливает проект плана работы Комитета на текущий год и проект изменений в него;
подготавливает повестку дня заседания Комитета на основании поступивших от членов Комитета предложений;
направляет представителям Банка России посредством Системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) и представителям участников ПС БР посредством электронной почты уведомления о проведении заседания Комитета, повестку дня заседания Комитета и материалы для рассмотрения на заседании Комитета;
готовит проекты решений заседаний Комитета и оформляет протоколы заседаний Комитета;
доводит до сведения представителей Банка России посредством САДД, представителей участников ПС БР и лиц, привлеченных к участию в заседании Комитета, посредством электронной почты протоколы заседаний Комитета, а до сведения иных заинтересованных лиц посредством электронной почты выписки из протоколов заседаний Комитета;
обеспечивает хранение документов, образующихся в деятельности Комитета, в соответствии с нормативными актами и иными документами Банка России по вопросам документационного обеспечения управления в Банке России.
4.4. Члены Комитета и ответственный секретарь Комитета не используют предоставленные им права в целях, противоречащих интересам участников ПС БР и Банка России, а также в целях причинения ущерба деловой репутации Банка России.
Глава 5. Порядок подготовки и проведения заседаний Комитета
5.1. Заседания Комитета проводятся в сроки, установленные планом работы Комитета на текущий год (далее - плановое заседание Комитета). Допускается проведение внеочередных заседаний Комитета в порядке, предусмотренном пунктом 5.3 настоящего Положения.
5.2. Подготовка плана работы Комитета на текущий год и внесение в него изменений (при необходимости) осуществляется с учетом следующего.
5.2.1. Члены Комитета направляют ответственному секретарю Комитета предложения (при их наличии) о включении в проект плана работы Комитета на текущий год вопросов, относящихся к компетенции Комитета, до 15 января текущего года.
5.2.2. Ответственный секретарь Комитета:
подготавливает проект плана работы Комитета на текущий год с учетом предложений членов Комитета (при их наличии) (проект изменений в утвержденный план работы Комитета на текущий год), согласовывает его посредством электронной почты с членами Комитета, представившими предложения, и направляет его посредством САДД на утверждение председателю Комитета;
направляет утвержденный план работы Комитета на текущий год (утвержденные изменения в план работы Комитета на текущий год) представителям Банка России посредством САДД и представителям участников ПС БР посредством электронной почты не позднее пятого рабочего дня после дня утверждения.
5.3. Созыв внеочередного заседания Комитета осуществляется следующим образом.
5.3.1. Член Комитета - представитель Банка России посредством САДД и член Комитета - представитель участника ПС БР посредством электронной почты направляют письмо на имя председателя Комитета и ответственного секретаря Комитета с предложением о созыве внеочередного заседания Комитета с приложением:
вопроса (вопросов) повестки дня внеочередного заседания Комитета;
презентации и проекта решения по вопросу (вопросам);
пояснений о целесообразности рассмотрения вопроса (вопросов) Комитетом и соответствии вопроса (вопросов) компетенции Комитета;
перечня документов и иных материалов, необходимых для рассмотрения Комитетом вопроса (вопросов).
5.3.2. Внеочередное заседание Комитета также может созываться по решению председателя Комитета.
5.3.3. Председатель Комитета при принятии решения о созыве внеочередного заседания Комитета (в том числе по предложению члена Комитета) определяет дату, время, повестку дня заседания Комитета, место и форму проведения заседания Комитета, а также перечень лиц, привлеченных к участию в заседании Комитета.
Решение председателя Комитета об отказе в созыве внеочередного заседания Комитета может быть принято в случае, если вопросы, предложенные членом Комитета для включения в повестку дня заседания Комитета, не отнесены настоящим Положением к функциям Комитета. Мотивированное решение об отказе в созыве внеочередного заседания Комитета сообщается члену Комитета - инициатору созыва в течение десяти рабочих дней с даты поступления предложения от данного члена Комитета.
5.4. Плановые и внеочередные заседания Комитета могут проводиться в форме очного или заочного заседания Комитета. Для проведения очного заседания Комитета могут применяться технические средства связи (например, видео-конференц-связь).
5.5. Материалы для рассмотрения на заседании Комитета подготавливаются членами Комитета или лицами, привлеченными к участию в заседании Комитета, в соответствии с планом работы Комитета на текущий год и (или) по поручению председателя Комитета и должны содержать презентацию и проект решения по каждому рассматриваемому вопросу повестки дня заседания Комитета.
Подготовленные членами Комитета или лицами, привлеченными к участию в заседании Комитета, материалы для рассмотрения на заседании Комитета направляются ответственному секретарю Комитета посредством электронной почты не позднее чем за пять рабочих дней до дня проведения очного заседания Комитета или не позднее чем за десять рабочих дней до даты представления ответственному секретарю Комитета заполненных бюллетеней при заочном заседании Комитета.
5.6. Ответственный секретарь Комитета не позднее чем за три рабочих дня до дня очного заседания Комитета или не позднее чем за пять рабочих дней до даты представления ответственному секретарю Комитета заполненных бюллетеней при заочном заседании Комитета осуществляет рассылку повестки дня заседания Комитета и материалов для рассмотрения на заседании Комитета представителям Банка России посредством САДД и представителям участников ПС БР посредством электронной почты. В случае созыва внеочередного заседания Комитета срок рассылки повестки дня заседания Комитета и материалов для рассмотрения на заседании Комитета может быть сокращен председателем Комитета.
5.7. Проведение очных заседаний Комитета осуществляется в следующем порядке.
5.7.1. Очное заседание Комитета правомочно (имеет кворум), если на нем присутствует не менее половины от числа членов Комитета. Наличие кворума определяет председатель Комитета при открытии заседания Комитета. При отсутствии кворума для проведения заседания Комитета председателем Комитета принимается решение о созыве внеочередного заседания Комитета с той же повесткой дня заседания Комитета либо о включении вопросов, которые должны были быть рассмотрены на несостоявшемся заседании Комитета, в повестку дня следующего планового заседания Комитета.
5.7.2. В случае если член Комитета не может участвовать в очном заседании Комитета, он может назначить своего представителя для участия в заседании Комитета с правом принимать участие в голосовании по вопросам повестки дня заседания Комитета путем оформления доверенности, примерная форма которой указана в приложении 2 к настоящему Положению. Данная доверенность представляется ответственному секретарю Комитета в оригинале либо посредством направления по электронной почте скан-копии не позднее времени начала заседания Комитета.
5.7.3. Член Комитета в случае невозможности принять участие в заседании Комитета вправе представить заполненный бюллетень и (при необходимости) письменное мнение по вопросам повестки дня заседания Комитета.
Одновременное направление бюллетеня с приложенным (при наличии) письменным мнением члена Комитета и назначение его представителя для участия в заседании Комитета не допускаются.
Письменное мнение подписывается членом Комитета с указанием фамилии и инициалов члена Комитета и представляется ответственному секретарю Комитета вместе с бюллетенем на бумажном носителе либо посредством направления по электронной почте скан-копии не позднее времени начала заседания Комитета.
Бюллетень с приложенным (при наличии) письменным мнением члена Комитета учитывается при определении кворума и результатов голосования по вопросу повестки дня заседания Комитета, если соблюдены следующие условия:
бюллетень с приложенным (при наличии) письменным мнением члена Комитета по вопросу получен до начала заседания Комитета;
член Комитета однозначно определил свою позицию по вопросу, указав в бюллетене один из вариантов голосования по предложенному проекту решения: "за", "против" или "воздержался".
Письменное мнение члена Комитета оглашается на заседании Комитета председателем Комитета до начала голосования по вопросу, по которому было представлено письменное мнение.
Бюллетень учитывается при определении результатов голосования по каждому вопросу повестки дня заседания Комитета отдельно, что отражается в протоколе заседания Комитета.
Бюллетень, содержащий поправки в проект решения, не подлежит учету при определении результатов голосования. Если поправки в проект решения внесены на заседании Комитета, бюллетень также не подлежит учету при определении результатов голосования по данному вопросу.
5.7.4. После определения кворума очное заседание Комитета объявляется открытым, предоставляется слово докладчикам в соответствии с повесткой дня заседания Комитета, оглашаются письменные мнения отсутствующих членов Комитета (при наличии), осуществляются обсуждение вопросов повестки дня заседания Комитета и голосование по вопросам повестки дня заседания Комитета.
5.8. Проведение заочных заседаний Комитета осуществляется в следующем порядке.
5.8.1. При проведении заочного заседания Комитета к материалам для рассмотрения на заседании Комитета, направляемым членам Комитета, прилагаются пояснительные записки к презентациям по каждому рассматриваемому вопросу повестки дня заседания Комитета, а также бюллетени с указанием даты представления заполненных бюллетеней.
5.8.2. Член Комитета направляет заполненный бюллетень ответственному секретарю Комитета в виде скан-копии по электронной почте не позднее даты представления, указанной в бюллетене.
5.8.3. Если на дату представления заполненные бюллетени получены менее чем от половины членов Комитета, то заочное заседание Комитета признается несостоявшимся и председателем Комитета принимается решение о проведении внеочередного заседания Комитета с той же повесткой дня заседания Комитета либо о включении вопросов, которые должны были быть рассмотрены на несостоявшемся заседании Комитета, в повестку дня следующего планового заседания Комитета.
5.9. Подсчет голосов и принятие Комитетом решений на очных, а также заочных заседаниях Комитета осуществляются следующим образом.
5.9.1. Каждый из членов Комитета, включая председателя Комитета, обладает одним голосом. Передача права голоса членом Комитета другому члену Комитета не допускается.
Член Комитета, являющийся директором (заместителем директора) Департамента внутреннего аудита, имеет право совещательного голоса на заседании Комитета и в голосовании участия не принимает. Его мнение или рекомендации по вопросам повестки дня заседания Комитета заносятся в протокол заседания Комитета. Ответственный секретарь Комитета, а также лица, привлеченные к участию в заседании Комитета, в голосовании участия не принимают.
5.9.2. По каждому вопросу повестки дня заседания Комитета используется один из вариантов голосования по предложенному проекту решения: "за", "против" или "воздержался".
5.9.3. Решение по каждому вопросу повестки дня заседания Комитета принимается большинством голосов членов Комитета, участвующих в заседании Комитета.
Бюллетени, полученные после времени начала очного заседания Комитета или даты представления, указанной в бюллетенях, при проведении заочного заседания Комитета, в подсчете голосов не учитываются.
5.9.4. При равенстве голосов голос председателя Комитета (заместителя председателя Комитета, выполняющего функции председателя Комитета) является решающим.
5.10. Принятые Комитетом решения оформляются протоколом заседания Комитета, который составляется в течение пяти рабочих дней после дня проведения очного заседания Комитета или даты представления бюллетеней. Протокол заседания Комитета подписывают председатель Комитета и ответственный секретарь Комитета.
Особое мнение члена Комитета, а также мнения или рекомендации лиц, привлеченных к участию в заседании Комитета, по вопросам повестки дня заседания Комитета по решению председателя Комитета могут быть занесены в протокол заседания Комитета.
5.11. Копии протоколов заседания Комитета и выписки из них могут предоставляться ответственным секретарем Комитета заинтересованным структурным подразделениям Банка России, а также заинтересованным лицам по указанию председателя Комитета.
Приложение 1
к Положению о Комитете
по управлению рисками
в платежной системе
Банка России
Бюллетень < 1 >
для голосования при проведении заседания Комитета
по управлению рисками в платежной системе Банка России
| Вариант голосования | |||
| "за" | "против" | "воздержался" | |
| Вопрос 1 повестки дня заседания Комитета | |||
| Решение члена Комитета по вопросу < 1 > | |||
| Примечание < 2 > : | |||
Ф.И.О. члена Комитета:
___________________________________________________________________________
"__" _________ 20__ год _______________________________
(подпись)
< 1 > Заполненный бюллетень направляется ответственному секретарю Комитета на адрес электронной почты ________________ не позднее __ ____________ 20__ года.
< 2 > Член Комитета в данном поле может дополнить решение примечанием (при необходимости), высказать особое мнение.
Приложение 2
к Положению о Комитете
по управлению рисками
в платежной системе
Банка России
ДОВЕРЕННОСТЬ
г. ______________ "__" _________ 20__ г.
Я, ___________________________________________________________________,
(Ф.И.О. (полностью))
член Комитета по управлению рисками в платежной системе Банка России, _____
__________________________________________________________________________,
(должность)
в соответствии с пунктом 5.7.2 Положения о Комитете по управлению
рисками в платежной системе Банка России (приказ Банка России
от 31 июля 2017 года N ОД-2162 "Об утверждении Положения о Комитете
по управлению рисками в платежной системе Банка России" (с изменениями)
назначаю
__________________________________________________________________________,
(Ф.И.О. (полностью))
__________________________________________________________________________,
(должность)
своим представителем для участия в заседании Комитета с правом принимать
участие в голосовании по вопросам повестки дня заседания Комитета,
назначенного на "__" _________ 20__ года.
_______________/_____________________
подпись расшифровка