ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ПРИМЕНЕНИЮ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ИХ ФИЛИАЛАМИ)
ПРОГРАММЫ "МОДУЛЬ КОНТРОЛЯ ДАННЫХ" (МОКОД) И СХЕМ
ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В ЦЕЛЯХ КОНТРОЛЯ СООТВЕТСТВИЯ
ПОДГОТАВЛИВАЕМЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ УКАЗАНИЮ БАНКА
РОССИИ ОТ 30.11.2014 N 3462-У "О СОСТАВЕ И ФОРМАТАХ
ПРЕДСТАВЛЕНИЯ УЧЕТНО-ОПЕРАЦИОННОЙ ИНФОРМАЦИИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ"
Аннотация
Настоящие рекомендации предназначены для специалистов кредитных организаций (филиалов) (далее - КО), осуществляющих контроль соответствия сформированных электронных документов требованиям Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде" (далее - Указание Банка России N 3462-У).
Использование предоставляемого программного обеспечения в целях, отличных от описанных в настоящих рекомендациях, не предусмотрено.
Рекомендуемые действия при осуществлении контроля соответствия сформированных электронных документов требованиям Указания Банка России N 3462-У
1. Ознакомиться с Указанием Банка России N 3462-У, а также с ответами на вопросы кредитных организаций, обусловленные применением Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У < 1 > .
< 1 > Указание Банка России N 3462-У и ответы на вопросы кредитных организаций, обусловленные применением Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У, размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе "Информационно-аналитические материалы" подраздел "Применение Указания Банка России N 3462-У" (www.cbr.ru/analytics/?PrtId=mocod).
Имеющиеся вопросы целесообразно направлять официальным письмом в Банк России с пометкой "Вниманию Главной инспекции Банка России" или при проведении проверки КО передавать руководителю Рабочей группы уполномоченных представителей Банка России.
2. В целях предварительной оценки правильности формирования электронных документов целесообразно осуществить их подготовку за период один - два операционных дня, "подключить" к электронным документам соответствующие XML схемы и открыть их на просмотр любым программным обеспечением, поддерживающим XML схемы.
Для предварительной оценки правильности формирования электронных документов в размещенной информации находятся четыре файла XML схем:
"LSOZ.xsd" - XML схема электронного документа "Информация об открытых и закрытых счетах";
"LSOs.xsd" - XML схема электронного документа "Информация о счетах. Остатки";
"LSOp.xsd" - XML схема электронного документа "Информация о счетах. Операции";
"STL.xsd" - XML схема описания простых типов (подключается к описаниям схем электронных документов автоматически).
3. Для "подключения" XML схемы к электронному документу следует в тег "TRANSPORT" добавить два атрибута: "xmlns:xsi" и "xsi:noNamespaceSchemaLocation". Например, "подключение" XML схемы к электронному документу "Информация об открытых и закрытых счетах" тег "TRANSPORT" будет выглядеть следующим образом:
< TRANSPORT verspo="nver"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"
xsi:noNamespaceSchemaLocation="LSOZ.xsd" > ,
где xsi:noNamespaceSchemaLocation - атрибут, указывающий "подключаемую" XML схему.
При проведении предварительной оценки правильности формирования электронный документ, его XML схема и XML схема описания простых типов должны находиться в одном каталоге файловой системы.
В случае ошибки подключения схемы следует в атрибуте xsi:noNamespaceSchemaLocation указать полный путь к расположению схемы. Например так:
xsi:noNamespaceSchemaLocation="file:///C:/XSD/3462/LSOZ.xsd"
4. Предварительная оценка правильности формирования осуществляется путем открытия электронного документа с измененным тегом "TRANSPORT" (согласно пункту 3 настоящих рекомендаций) редактором или просмотровщиком, поддерживающим XML схемы (например, "XMLSpy" фирмы Altova или "WmHelp XMLPad"). При наличии сообщений об ошибках следует провести их устранение и повторить пункты 2, 3 и 4 настоящих рекомендаций.
5. При отсутствии сообщений об ошибках в ходе предварительной оценки правильности формирования электронного документа дальнейшая проверка правильности его формирования осуществляется с использованием модуля контроля данных (далее - МоКоД).
При этом следует руководствоваться документом "МоКоД. Руководство оператора", который находится в подкаталоге "doc" каталога файловой системы, куда была выполнена установка МоКоД < 2 > . В результате работы МоКоД формируется протокол, в котором фиксируются этапы контроля и выявленные при их выполнении несоответствия. Протоколы формируются в подкаталоге "Out" каталога файловой системы, куда была выполнена установка МоКоД.
< 2 > МоКоД разворачивается из архива в любую директорию и не требует дополнительной инсталляции и настройки.
6. Работы по пункту 5 настоящих рекомендаций проводятся до получения протокола, в котором отсутствуют "существенные несоответствия". При проведении проверки, работы по пункту 5 настоящих рекомендаций проводятся до согласования передачи электронных документов руководителю Рабочей группы.
7. При объективной невозможности устранения указанных в протоколе "существенных несоответствий" КО предоставляет Рабочей группе объяснения причин предоставления электронных документов с "существенными несоответствиями".
8. При возникновении ошибок в программном обеспечении МоКоД, следует сделать экранные копии ошибок, описать действия, при которых возникала ошибка, описать конфигурацию компьютера (операционная система, ее разрядность, установленные исправления и обновления, процессор, объем оперативной памяти, свободное дисковое пространство), на котором запускался МоКоД, сделать копии файла конфигурации (файл Metadata.cfg < 3 > ) и протоколов МоКоД. Из подготовленных материалов следует сформировать архив в формате RAR или ZIP и направить его на электронный почтовый адрес "SVC_UIO_GIBR@cbr.ru". В теме электронного письма указать: "Ошибка МоКоД КО". В тексте электронного письма следует указать обстоятельства, при которых была зафиксирована ошибка:
< 3 > Файл расположен в подкаталоге "Metadata".
- при подготовке электронных документов в соответствии с предварительным уведомлением о проведении проверки;
- при подготовке электронных документов в ходе проведения проверки КО в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации);
- при подготовке документов в режиме отладки и тестирования.
По результатам анализа описанных ошибок, КО будут предоставлены рекомендации по их устранению.
Порядок формирования Реестра на отчетную дату:
Кредиты, предоставленные физическим лицам - все действующие договоры (включая договоры с нулевой задолженностью при наличии неиспользованного кредитного лимита, а также обратно выкупленные или приобретенные) на запрошенную отчетную дату из анализируемого отчетного периода (входящие остатки по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным).
Общие требования к формату Реестра:
1. Все числа указываются без разделителей разрядов, с двумя знаками после запятой, если не указано иное.
2. Все текстовые графы обрамляются двойными кавычками, при наличии символа двойных кавычек в содержимом поля каждый такой символ должен быть предварительно продублирован.
3. Все значения процентов записываются в формате "000,00" без знака процентов, с 2 знаками после запятой, если не указано иное. Например, 15,6% должно быть записано как 15,60.
4. Все даты указываются в формате "дд.мм.гггг", не допускается сокращение года до двух цифр.
Требования к файлу Реестра:
1. В файле формата *.txt в кодировке UTF-8 содержится один реестр по состоянию на одну отчетную дату.
2. При необходимости файлы с Реестрами архивируются с использованием архиватора *.zip.
3. В первой строке файла указываются наименования граф в Реестре.
4. Разделителем граф является символ "точка с запятой".
Требования к отражению траншей в Реестре (в случае наличия):
В случае наличия портфельных ссуд, предоставленных в рамках лимитных продуктов (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по различным траншам которых применяется разный размер резерва (в процентах) в целях резервирования в соответствии с Положением Банка России N 590-П, необходимо придерживаться следующих правил заполнения Реестра:
1. Информация по ссуде внутри одной отчетной даты отражается не более чем в трех строках с учетом разделения по периоду образования задолженности (до 2013, 2013, с 2014), который отражается в графе YEAR_RESERV.
2. В каждой из указанных строк одной ссуды в графах с компонентами задолженности (SUMMA_KREDIT_TREBOVAN_RUR_ALL, ZADOLGEN_PROSROCH_RUR, NACH_PROCENT и т.д.) и в графах с компонентами фактически сформированного резерва (графы REZERV_PO_SROCH, REZERV_PO_PROSROCH, REZERV_NACHISLEN_PROCENT и т.д.) указываются суммы, соответствующие определенному для данной строки (траншу) периоду образования задолженности.
3. В случае невозможности разделить сумму задолженности по одному из компонентов с учетом периода образования задолженности - во всех строках указывается общий объем задолженности по данному компоненту.
4. В случае невозможности разделить сумму фактически сформированного резерва по одному из компонентов задолженности с учетом периода образования задолженности - во всех строках указывается сформированный размер резерва по данному компоненту.
Кредитный портфель ФЛ на отчетную дату (отдельный файл с названием в виде "КП на ДД.ММ.ГГГГ")
| Номер графы | Название графы | Тип данных (Формат) | Описание |
| 0 | DATE1 | Дата (дд.мм.гггг) | Отчетная дата, на которую сформирован Реестр |
| 1 | ID_ZAEMSCHIKA | Текст | Уникальный номер заемщика |
| 2 | SURNAME | Текст | Фамилия заемщика |
| 3 | NAME | Текст | Имя заемщика |
| 4 | MIDDLE_NAME | Текст | Отчество заемщика (если иное не вытекает из закона или национального обычая). В случае отсутствия у заемщика отчества оставить графу пустой (не заполнять) |
| 5 | INN | Текст | ИНН заемщика (при наличии). При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять) |
| 6 | REZIDENT | Текст | Резидент (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 7 | POL | Текст | Пол заемщика (допустимые значения: "М"/"Ж") |
| 8 | DATA ROG | Дата (дд.мм.гггг) | Дата рождения заемщика |
| 9 | ADRES REG | Текст | Адрес регистрации по месту жительства (пребывания) заемщика. При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять) |
| 10 | ADRES | Текст | Адрес фактического проживания заемщика. При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять) |
| 11 | DOCUMENT | Текст | Вид документа, удостоверяющего личность заемщика (допустимое значение - код документа согласно перечню приложения N 7 к Инструкции "О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждена приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 N 110) |
| 12 | NOMER_DOCUMENTA | Текст | Номер паспорта или иного документа, удостоверяющего личность заемщика (серия и номер документа указываются без разделяющего пробела и/или иных разделяющих знаков) |
| 13 | KEM VIDAN DOCUMENT | Текст | Информация о том, кем выдан документ, удостоверяющий личность заемщика. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 14 | DATA VIDACHI DOCUMENTA | Дата (дд.мм.гггг) | Дата выдачи документа, удостоверяющего личность. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 15 | SEMEINOE_POL | Текст | Семейное положение заемщика (допустимые значения: "Холост" ("Не замужем")/"Разведен" ("Разведена")/"Женат" ("Замужем")/"Проживающий отдельно от супруги" ("Проживающая отдельно от супруга")/"Гражданский супруг" ("Гражданская супруга")/"Вдовец" ("Вдова"). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 16 | KOL IGDIVENCEV | Число | Количество лиц, находящихся на материальном или денежном обеспечении со стороны заемщика. При наличии информации об отсутствии у заемщика иждивенцев указать 0. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 17 | BANK_CLEARK | Текст | Заемщик является работником кредитной организации (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 18 | ZARPLATNIE_SCHETA | Текст | Признак наличия зарплатных счетов у заемщиков (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 19 | DOLGENOST | Текст | Должность заемщика в организации, в которой трудоустроен заемщик согласно анкете/заявке на предоставление кредита. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 20 | MESTO RAB | Текст | Краткое наименование организации, в которой трудоустроен заемщик. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 21 | INN RAB | Текст | ИНН или КИО места работы (при наличии). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 22 | DOXOD_NA_DATU_VIDACHI | Число | Сумма ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на дату выдачи ссуды. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять) |
| 23 | DOXOD | Число | Сумма ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на отчетную дату. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять) |
| 24 | RASXOD_NA_DATU_VIDACHI | Число | Сумма ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на дату выдачи ссуды. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять) |
| 25 | RASXOD | Число | Сумма ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на отчетную дату. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять) |
| 26 | PLATEGSPOSB | Число | Ежемесячное значение платежеспособности заемщика в валюте Российской Федерации, рассчитанное кредитной организацией перед заключением кредитного договора с заемщиком. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 27 | MAX_KREDIT | Число (с двумя знаками после запятой) | Максимальная сумма в валюте кредитного договора, которую предложила кредитная организация для выдачи заемщику в качестве ссудных средств после анализа его платежеспособности |
| 28 | SCORING OCENKA | Число | Результат оценки платежеспособности заемщика скоринговой системой кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 29 | FIO_SOZAEMSCHIKA | Текст | Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) созаемщика по кредитному договору. При отсутствии созаемщика оставить графу пустой (не заполнять). В случае наличия более одного созаемщика ФИО заполнить через запятую. |
| 30 | FIN_POLOGENIE | Текст | Оценка финансового положения заемщика, актуальная по состоянию на отчетную дату (допустимые значения: "Оценка не проводилась"/"Хорошее"/"Среднее"/"Плохое"). При отсутствии по портфельным ссудам актуальной информации указать оценку по состоянию на дату выдачи ссуды. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 31 | ID DOGOVORA | Текст | Уникальный идентификационный номер кредитного договора в кредитной организации. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 32 | NOMER_DOGOVORA | Текст | Номер кредитного договора, на основании которого определены кредитные требования кредитной организации по отношению к заемщику. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 33 | DATA DOGOVORA | Дата (дд.мм.гггг) | Дата заключения/подписания кредитного договора с заемщиком |
| 34 | DATA VIDACHI | Дата (дд.мм.гггг) | Дата выдачи кредитных средств заемщику на основании кредитного договора (первая дата возникновения на балансе кредитной организации ссудной и приравненной к ней задолженности) |
| 35 | DATA KONCA DOGOVORA | Дата (дд.мм.гггг) | Дата окончания кредитного договора по первоначальным условиям |
| 36 | DATA ZAKR DOGOVORA | Дата (дд.мм.гггг) | Дата окончания действия кредитного договора на отчетную дату по измененным условиям (если дата не менялась, то по первоначальным условиям) |
| 37 | DATA_FACT_ZAKR_DOGOVORA | Дата (дд.мм.гггг) | Дата фактического закрытия кредитного договора (заполняется для договоров, которые были закрыты в следующем отчетном периоде) |
| 38 | SUMMA_KREDITA | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма предоставляемых кредитных средств/установленного лимита на основании кредитного договора в валюте кредитного договора. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 39 | VALUT_KREDITA | Текст | Валюта выданных кредитных средств/установленного лимита на основании кредитного договора (допустимое значение - код валюты по общероссийскому классификатору валют). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 40 | VID KREDITA | Текст | Вид кредитного договора в свободной классификации кредитной организации |
| 41 | VID_KREDITA_115 | Текст | Вид кредитного договора в классификации по форме отчетности 0409115 (допустимые значения: "жилищные ссуды", "ипотечные ссуды", "ипотечные ссуды с пониженным уровнем риска", "прочая ипотека", "военная ипотека", "автокредиты", "иные потребительские ссуды"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 42 | PROGRAMMA_KREDITA | Текст | Полное наименование программы кредитования кредитной организации, на условиях которой заключен кредитный договор |
| 43 | REGIM_KREDITA | Текст | Режим кредитования (способ предоставления кредита) (допустимые значения: "Кредитная линия"/"Единоразовая выдача"/"Овердрафт"/"Кредитная карта"/"Дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации |
| 44 | KATEGORY KREDITA PSK | Текст | Категория потребительских кредитов (займов) в классификации по форме отчетности 0409126 |
| 45 | CEL KREDITA | Текст | Цель кредитования заемщика из кредитного договора или на основании программы кредитования |
| 46 | USLOVIYA_IZMENENIY | Текст | Предусмотренные первоначальными условиями договора изменения существенных параметров кредита (допустимые значения (в случае нескольких через запятую): "Уменьшение лимита", "Увеличение лимита", "Увеличение срока", "Увеличение процентной ставки", "Уменьшение процентной ставки", "Нет"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации |
| 47 | POLNAI STOIMOST KREDITA | Число | Значение полной стоимости кредита из кредитного договора (в процентах) на дату выдачи |
| 48 | PROCENT STAVKA NA DATU VIDACHI | Число (с четырьмя знаками после запятой) | Значение годовой процентной ставки из кредитного договора (в процентах) на дату выдачи |
| 49 | PROCENT STAVKA | Число (с четырьмя знаками после запятой) | Значение годовой процентной ставки из кредитного договора (в процентах) на отчетную дату. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 50 | SUMMA_KREDIT_TREBOVAN | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма кредитных требований в валюте договора (срочная и просроченная задолженность по основному долгу по договору) на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0 |
| 51 | VALUT_KREDIT_TREBOVAN | Текст | Валюта кредитных требований (допустимое значение - код валюты по общероссийскому классификатору валют) на отчетную дату. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается при наличии суммы в графе SUMMA_KREDIT_TREBOVAN |
| 52 | SUMMA_KREDIT_TREBOVAN_POKURSU_ALL | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма кредитных требований (без учета обратно выкупленных или приобретенных требований) в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату (срочная и просроченная задолженность по основному долгу по договору. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 53 | ZADOLGEN_PROSROCHEN_POKURSU | Число (с двумя знаками после запятой) | Просроченная задолженность по основному долгу в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 54 | NACH PROCENT | Число (с двумя знаками после запятой) | Начисленные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на балансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 55 | PROSROCHEN PROCENT | Число (с двумя знаками после запятой) | Просроченные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на балансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 56 | NACH_PROCENT_VNEBAL | Число (с двумя знаками после запятой) | Начисленные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на внебалансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 57 | PROSROCHEN PROCENT VNEBAL | Число (с двумя знаками после запятой) | Просроченные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на внебалансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 58 | NEISPOLZOVAN_LIMIT | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма неиспользованного кредитного лимита в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять) |
| 59 | VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN__ALL | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма обратно выкупленных или приобретенных требований в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. Графа заполняется на все отчетные даты после даты приобретения или обратного выкупа ссуды. При отсутствии задолженности указать 0 |
| 60 | VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN_PROSROCH | Число (с двумя знаками после запятой) | Обратно выкупленная или приобретенная сумма требований кредитного договора в валюте Российской Федерации по курсу Банка России (просроченная) на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0 |
| 61 | KOMISSII | Число (с двумя знаками после запятой) | Начисленные комиссии в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату |
| 62 | SUMMA_PENALTIES | Число (с двумя знаками после запятой) | Начисленные штрафы, пени, неустойки в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату |
| 63 | NOMINAL_VIKYPLEN_TREBOVAN | Число (с двумя знаками после запятой) | Номинальная стоимость обратно выкупленных или приобретенных прав требований на отчетную дату в валюте Российской Федерации по курсу Банка России. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается при наличии суммы в графе VIKYPLEN_SUMMA TREBOVAN_ALL |
| 64 | DISCONT | Число | Дисконт (значение < 1) или премия (значение > 1) заполняется по приобретенным правам требований, проданным или обратно выкупленным ссудам на дату совершения операции. Если операция продажи, обратного выкупа или приобретения прав требований произведена без дисконта/премии - указать 1. Для ссуд с типом операции "Продажа" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, предшествующую дате совершения операции. Для ссуд с типом операции "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, следующую за датой совершения операции. При отсутствии по ссуде указанных операций оставить графу пустой (не заполнять) |
| 65 | POS | Текст | Наименование портфеля (субпортфеля) однородных ссуд, в котором находится ссуда, на отчетную дату. По индивидуально классифицируемым ссудам указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 66 | KATEGOR KACHESTV | Число | Категория качества ссуды/портфеля (субпортфеля) (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 67 | PROCENT REZERV | Число (с двумя знаками после запятой, в процентах) | Процент отчислений в резерв по ссуде/портфелю (субпортфелю). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 68 | KATEGOR_KACHESTV_PROCENT | Число | Категория качества по начисленным срочным/просроченным процентам, учитываемым на балансе кредитной организации, на отчетную дату (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5") |
| 69 | PROCENT_REZERV_PROCENT | Число (с двумя знаками после запятой, в процентах) | Процент отчислений в резерв по начисленным срочным/просроченным процентам, учитываемым на балансе кредитной организации, на отчетную дату |
| 70 | KATEGOR_KACHESTV_LIMIT | Число | Категория качества по неиспользованному лимиту на отчетную дату (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5"). Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять) |
| 71 | PROCENT_REZERV_LIMIT | Число (с двумя знаками после запятой, в процентах) | Процент отчислений в резерв по неиспользованному лимиту на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить графу пустой (не заполнять) |
| 72 | LINE_STATUS | Текст | Статус кредитной линии на отчетную дату (допустимые значения: "Активна"/"Установлен лимит"/"Заблокирована"/"Закрыта"). Значение "Активна" указывается для лимитных продуктов, по которым была хотя бы одна операция по использованию установленного лимита. Значение "Установлен лимит" указывается для лимитных продуктов, по которым не было ни одной операции по использованию установленного лимита. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять) |
| 73 | SSYD SCHET | Текст | Ссудный счет по кредитному договору |
| 74 | SCHET PROSROCHEN ZADOLGEN | Текст | Счет по учету просроченной ссудной задолженности по кредитному договору |
| 75 | SCHET NACHISLEN PROCENTOV | Текст | Балансовый счет начисленных срочных процентов по кредитному договору |
| 76 | SCHET PROSROCHEN PROCENTOV | Текст | Балансовый счет просроченных процентов по кредитному договору |
| 77 | TEKUSCH_SCHET | Текст | Счет по учету денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, по которому отражаются суммы предоставленного кредита и другие поступления денежных средств |
| 78 | SCHET PO VIKYPLEN SSYDAM | Текст | Счет учета срочной задолженности обратно выкупленных или приобретенных требований |
| 79 | SCHET_PROSROCH_VIKYPLEN_TREBOVAN | Текст | Счет учета просроченной задолженности по обратно выкупленным или приобретенным требованиям |
| 80 | SCHET PENALTIES | Текст | Счет учета начисленных штрафов, пеней, неустоек |
| 81 | KOL_VO_RESTRUKT | Число | Количество проведенных реструктуризаций по ссуде с момента ее выдачи по состоянию на отчетную дату (графа заполняется нарастающим итогом), в случае отсутствия реструктуризаций указать 0 |
| 82 | IZMENENIE_DOGOVORA | Текст | Краткое описание внесенных изменений или дополнений в кредитный договор, в том числе касающихся сроков исполнения обязательств, в классификации по форме отчетности 0409117 (допустимые значения: "увеличение срока возврата основного долга"/"снижение процентной ставки"/"увеличение суммы основного долга"/"изменение графика уплаты процентов по ссуде"/"изменение порядка расчета процентной ставки"/"другое"). Если необходимо указать более одного значения, указать их через запятую. В случае отсутствия изменений по договору указать "Нет" |
| 83 | PRIZNAK NAPRAVLENIE SSYD | Текст | Направление кредитных средств на погашение ранее выданной ссуды (допустимые значения: "Внутреннее рефинансирование собственных кредитов"/"Внутреннее рефинансирование кредитов третьих лиц"/"Внешнее рефинансирование собственных кредитов"/"Внешнее рефинансирование кредитов третьих лиц"/"Внутреннее и внешнее рефинансирование собственных кредитов"/"Нет"). Если необходимо указать более одного значения, указать их через запятую. Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации |
| 84 | RESHENIYA_UO | Текст | Наличие по ссуде или по ПОС, в который включена ссуда, решения(-й) уполномоченного органа управления (органа) КО в соответствии с пунктом 3.10 и/или подпунктом 3.14.3 пункта 3.14 Положения Банка России N 590-П (допустимые значения: "3_10"/"3_14_3"/"3_10 и 3_14_3"/"Нет") |
| 85 | NEGATIV | Текст | Выявленные негативные признаки, влияющие на оценку кредитного риска по ссуде (допустимые значения: "Смерть заемщика"/"Решение суда о взыскании долга"/"Банкротство"/"Недействительность документа, удостоверяющего личность"/"Нет"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации |
| 86 | TIP_OPERACII | Текст | Тип операции (допустимые значения: "Списание за счет сформированного резерва"/"Продажа"/"Приобретение прав требования"/"Обратный выкуп"/"Предоставление отступного"/"Прощение долга"/"Иное"): - для операций типа "Списание за счет сформированного резерва", "Продажа", "Предоставление отступного", "Прощение долга" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, предшествующую дате совершения операции, - для операций типа "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, следующую за датой совершения операции, - для операций типа "Иное" графа заполняется с применением вышеуказанных подходов исходя из экономического смысла операции. При наличии по ссуде более одной операции, указать типы всех операций в их хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой". При отсутствии по ссуде указанных операций оставить графу пустой (не заполнять) |
| 87 | DATA_OPERACII | Дата (дд.мм.гггг) | Фактическая дата отражения операции на балансе кредитной организации. При наличии по ссуде более одной операции указать даты всех операций в хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой" (количество отраженных дат должно равняться количеству операций в графе TIP_OPERACII). При отсутствии по ссуде указанных типов операций оставить графу пустой (не заполнять) |
| 88 | SUMMA_OPERACII | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма операции в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на дату операции (дату фактического отражения операции на балансе кредитной организации): - для операций типа "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" указывается сумма уплаченных денежных средств, - для операций типа "Продажа" указывается сумма полученных денежных средств, - для операций типа "Предоставление отступного" указывается сумма средств, поступивших в счет погашения задолженности, - для операций типа "Списание за счет сформированного резерва" или "Прощение долга" указывается сумма списанной/прощенной задолженности, - для операций типа "Иное" сумма указывается исходя из экономического смысла операции. При наличии по ссуде более одной операции, указать суммы в хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой" (количество отраженных сумм должно равняться количеству типов операций в графе TIP_OPERACII). При отсутствии по ссуде операций оставить графу пустой (не заполнять) |
| 89 | REGIM YPLAT PROCENT | Текст | Текстовое описание условий уплаты процентов по кредитному договору |
| 90 | REGIM YPLAT OSNOV | Текст | Текстовое описание условий уплаты основного долга по кредитному договору |
| 91 | DATA_YPLAT_PROCENT | Дата (дд.мм.гггг) | Дата уплаты процентов согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему дату уплаты процентов по ссуде, предшествующая отчетной дате |
| 92 | DATA_YPLAT_OSNOV | Дата (дд.мм.гггг) | Дата уплаты основного долга согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему дату уплаты основного долга по ссуде, предшествующая отчетной дате |
| 93 | DLINA PROSROCHEN PLATEG | Число | Непрерывная длительность просроченных платежей по основному долгу и/или процентам по кредитному договору, в днях на отчетную дату. По ссудам без просроченных платежей указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 94 | METOD_RASCHETA_PROSR | Текст | Метод расчета длительности просроченных платежей, используемый в кредитной организации в целях резервирования, на отчетную дату (допустимые значения: "FIFO"/"LIFO"). FIFO предполагает возможность уменьшения длительности просроченных платежей при уплате одного или более просроченных платежей. LIFO предполагает непрерывный учет длительности просроченных платежей до момента их полной оплаты. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 95 | OVERDUE_INTERVAL | Текст | Интервал длительности просроченных платежей по классификации кредитной организации или в соответствии с п. 5.1 Положения Банка России N 590-П (допустимые значения: "0"/"0-30"/"1-30"/"31-90"/"91-180"/"181-360"/"360+"/"360-720"/"720+") |
| 96 | TIP_PLATEGA | Текст | Тип платежа (допустимые значения: "Дифференцированный"/"Аннуитетный"/"Минимальный"/"Иной") |
| 97 | RAZMER_PLATEGA | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма ежемесячного платежа (согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему размер платежа по ссуде) в отчетном периоде, предшествующем отчетной дате в валюте Российской Федерации. При отсутствии в отчетном периоде обязательного/минимального платежа указать 0 |
| 98 | DATA POSL POGASH PROC | Дата (дд.мм.гггг) | Дата последнего фактического списания денежных средств в счет погашения процентов |
| 99 | DATA POSL POGASH SSUD | Дата (дд.мм.гггг) | Дата последнего фактического списания денежных средств в счет погашения задолженности по основному долгу |
| 100 | DLINA_PROSROCHEN_PLATEG_ZA_180_DNEY | Число | Накопленная за последние 180 календарных дней продолжительность просроченных платежей по основному долгу и/или процентам для индивидуально классифицируемых ссуд в днях на отчетную дату. По ссудам без просроченных платежей за последние 180 календарных дней указать 0. Для портфельных ссуд оставить графу пустой (не заполнять) |
| 101 | KACHESTVO_DOLGA | Текст | Оценка качества обслуживания долга для индивидуально классифицируемых ссуд, актуальная на отчетную дату (допустимые значения: "Хорошее"/"Среднее"/"Неудовлетворительное"). Для индивидуально классифицированных ссуд отсутствие значения в графе (пусто) не допускается. Для портфельных ссуд оставить графу пустой (не заполнять) |
| 102 | SUMMA_REZERVA_PO_SROCH | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма созданного резерва в валюте Российской Федерации по срочной задолженности по основному долгу на основании кредитного договора на отчетную дату |
| 103 | REZERV PO PROSROCH | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма созданного резерва в валюте Российской Федерации по просроченной задолженности по основному долгу на основании кредитного договора на отчетную дату |
| 104 | REZERV NACHISLEN PROCENT | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма резерва по начисленным (срочным) процентам в валюте Российской Федерации на отчетную дату |
| 105 | REZERV PROSROCH PROCENT | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма резерва по просроченным процентам в валюте Российской Федерации на отчетную дату |
| 106 | REZERV_NEISPOLZOVAN_LIMIT | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма резерва по неиспользованному лимиту в валюте Российской Федерации на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять) |
| 107 | REZERV_VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма резерва по обратно выкупленным или приобретенным требованиям кредитного договора в валюте Российской Федерации на отчетную дату. По иным кредитным требованиям оставить графу пустой (не заполнять) |
| 108 | YEAR_RESERV | Текст | Период образования задолженности по портфельным ссудам (траншам), предоставленным в рамках лимитных продуктов (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), применяемый в целях резервирования ссуды (транша) в соответствии с Положением Банка России N 590-П (допустимые значения: "до 2013", "2013", "с 2014"). По портфельным ссудам, предоставленным в рамках иных (не лимитных) продуктов, оставить графу пустой (не заполнять) |
| 109 | RAZMER_PERV_VZNOS | Число (с двумя знаками после запятой) | Размер первоначального взноса по целевым кредитам (ипотека, автокредиты и иные) в валюте Российской Федерации на дату выдачи |
| 110 | VID OBESPECH | Текст | Вид обеспечения (допустимые значения: "гарантийный депозит (вклад)"/"залог имущественных прав (требований) на недвижимое имущество"/"залог ценных бумаг"/"поручительства (гарантии)"/"залог движимого имущества"/"залог недвижимого имущества"/"нет"). При наличии по ссуде более одного вида обеспечения указать их значения через запятую. Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается |
| 111 | INFO OBESPECH | Текст | Идентификационные сведения по обеспечению (номер договора обеспечения). В случае более одного вида обеспечения указать номера договоров через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). Отсутствие значения в графе (пусто) допускается в случае заполнения поля VID OBESPECH значением "Нет" |
| 112 | INFO STRAXOVAN OBESPECH | Текст | Полная информация по страхованию обеспечения по кредитному договору. В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять) |
| 113 | SPRAVEDLIV_STOIMOST | Число (с двумя знаками после запятой) | Справедливая стоимость обеспечения по ссудам, по которым обеспечение учитывалось для минимизации резерва, в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату (в случае одновременного учета обеспечений, относящихся к 1 и 2 категории качества, указывается общая стоимость обеспечений, скорректированная на коэффициент (индекс) категории качества обеспечения в соответствии с Положением N 590-П). В случае отсутствия обеспечения, учитываемого в целях минимизации резерва, оставить графу пустой (не заполнять) |
| 114 | KATEGOR_KACHESTV_OBESPECH | Текст | Категория качества обеспечения по ссудам, по которым обеспечение учитывалось для минимизации резерва (допустимые значения: "1"/"2"/"1 и 2"). По иным ссудам оставить графу пустой (не заполнять). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается в случае наличия суммы в графе SPRAVEDLIV_STOIMOST |
| 115 | VNEBALANC SCHET OBESPECH | Текст | Внебалансовый счет по учету обеспечения. В случае более одного вида обеспечения указать номера счетов через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять) |
| 116 | STOIMOST OBESPECH | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма обеспечения по кредитному договору в валюте Российской Федерации. В случае более одного вида обеспечения указать суммы обеспечения через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять) |
| 117 | STRAXOV SUM | Число (с двумя знаками после запятой) | Страховая сумма обеспечения в валюте Российской Федерации. В случае отсутствия по ссуде обеспечения с наличием страхования оставить графу пустой (не заполнять) |
| 118 | ZALOGODATEL_PORUCHITEL | Текст | Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) или наименование залогодателя/поручителя по договору обеспечения. В случае более одного обеспечения указать залогодателей/поручителей через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае, если залогодателем является заемщик, указать его ФИО. В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять) |
| 119 | COD PODRAZDELEN KREDITNOI ORG | Текст | Код подразделения кредитной организации |
| 120 | REZERV_MSFO | Число (с двумя знаками после запятой) | Сумма созданного резерва на отчетную дату в валюте Российской Федерации, рассчитанная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на основании внутренних документов кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 121 | PROCENT_REZERV_MSFO | Число (с двумя знаками после запятой, в процентах) | Ставка резервирования, рассчитанная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на основании внутренних документов кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
| 122 | GOROD_TOCHKI_VYDACHI | Текст | Географическая точка выдачи ссуды (наименование города/наименование контрагента, у которого были выкуплены права требования). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять) |
Пример отражения информации об операциях в полях выборки
информации (набора записей) "Информация о счетах. Операции
(уплотненное представление)"
| Элемент данных/варианты | Перевод денежных средств между клиентом проверяемой КО и клиентом иной КО | Операции между лицевыми счетами, открытыми в проверяемой КО | Перевод денежных средств между проверяемой КО и иными КО, Банком России и клиентами иных КО | |||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | |
| < UKEY > | 4566 | 4567 | * | 4568 | * | * | * | * | * | * | * | 4569 |
| < DATA > | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 |
| < TIME > | * | * | * | 10:10:30 | * | * | * | * | * | * | * | 10:10:30 |
| < DCM_DATE > | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 | 01.01.2016 |
| < DCM_NUM > | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 | 123 |
| < DT_ACCOUNT > | 40702810000 000000011 | 30109840000 000000001 | 40702840000 000000011 | 40817810000 000000011 | 40702810000 000000012 | 40702810000 000000113 | 20202810000 000000011 | 20202810000 000000001 | 40702810000 000000015 | 30102810000 000000001 | 3190281000000 0000011 | 6031281000 0000000011 |
| < KT_ACCOUNT > | 30102810000 000000001 | 40702840000 000000011 | 30111840000 000000001 | 30102810000 000000001 | 30102810000 000000001 | 40702810000 000000013 | 40702810000 000000014 | 20202840000 000000001 | 30301810000 000000001 | 31303810000 000000011 | 3010281000000 0000001 | 3010281000 0000000001 |
| < SUM > | 100 | 6400 | 6400 | 100 | 200 | 300 | 400 | 1223 | 600 | 500 | 700 | 600 |
| < DT_SUMC > | * | 100 | 100 | * | * | * | * | * | * | * | * | * |
| < KT_SUMC > | * | 100 | 100 | * | * | * | * | 20,38 | * | * | * | * |
| < APPOINT > | Оплата по договору | Погашение займа | PAYMENT UNDER CONTRACT | Оплата по договору | Уплата НДФЛ | Оплата по договору | Взнос в уставный капитал | Поступления от продажи наличной иностранной валюты | Оплата по договору | Получение Банком МБК | Размещение МБК | Оплата за аренду |
| < SCO > | * | * | * | * | * | * | 32 | * | * | * | * | * |
| < DT_EXT_KSM > | * | RU | * | * | * | * | * | * | * | RU | * | * |
| < DT_EXT_ACCOUNT > | * | 40807840000 000000012 | * | * | * | * | * | * | * | 32003810000 000000001 | * | * |
| < DT_EXT_BIK > | * | 044830101 | * | * | * | * | * | * | * | 044810103 | * | * |
| < DT_EXT_SWIFT > | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * |
| < DT_EXT_INN > | * | 7725109336 | * | * | * | * | * | * | * | 7701000940 | * | * |
| < DT_EXT_KPP > | * | 775010202 | * | * | * | * | * | * | * | 770401011 | * | * |
| < DT_EXT_OGRN > | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * |
| < DT_EXT_TNAME > | * | //Плательщик Нерезидент/ /Сведения о месте нахождения // | * | * | * | * | //Ф.И.О. плательщика//Сведения о месте жительства или месте пребывания/ / | * | * | //Плательщик Иная КО//Сведения о месте нахождения // | * | * |
| < KT_EXT_KSM > | RU | * | CY | RU | RU | * | * | * | RU | * | RU | RU |
| < KT_EXT_ACCOUNT > | 40702810000 000000111 | * | CY29012300 000000000011 | 42301810000 000000002 | 40101810000 000000011 | * | * | * | 40702810000 000000001 | * | 3130281000000 0000001 | 4070281000 0000000101 |
| < KT_EXT_BIK > | 044830202 | * | * | 044810101 | 044583001 | * | * | * | 044810102 | * | 044510101 | 044510102 |
| < KT_EXT_SWIFT > | SBLLRUMM XXX | * | SBLLRUMM YYY | * | * | * | * | * | * | * | ||
| < KT_EXT_INN > | 7831000806 | * | * | 110301755100 | 7744002959 | * | * | * | 6163025806 | * | 7714014756 | 3525018003 |
| < KT_EXT_KPP > | 775010101 | * | * | * | * | * | * | * | 770401010 | * | * | 775010102 |
| < KT_EXT_OGRN > | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * | * |
| < KT_EXT_TNAME > | //ООО "ААА"//Сведения о месте нахождения// | * | //Получатель Нерезидент// Сведения о месте нахождения// | //Ф.И.О. получателя// Сведения о месте жительства или месте пребывания// | //УФК РФ по г. Москве// | * | * | * | //ООО "ВВГГ"//Сведения о месте нахождения// | * | //Банк России// | //ООО "ДДД"//Сведения о месте нахождения // |
Данные примеры представлены в виде файла электронного документа "LSOp_1111_0000_F20160101_L20160102_C20160102_000.xml".
МОДУЛЬ КОНТРОЛЯ ДАННЫХ (МоКоД)
РУКОВОДСТВО ОПЕРАТОРА
Аннотация
Настоящий документ описывает общие принципы работы оператора с Модулем контроля данных учетно-операционной и иной информации кредитной организации (далее - МоКоД).
В документе содержатся требования к техническим средствам и операционной среде, описание работы с МоКоД и другая информация.
Документ описывает порядок использования МоКоД в кредитных организациях.
Документ разработан в соответствии с требованиями ГОСТ 19.505-79 - "Руководство оператора. Требования к содержанию и оформлению" и ГОСТ 2.105-95 "Общие требования к тестовым документам".
1 Назначение программы
МоКоД представляет собой инструмент, обеспечивающий деятельность КО по предварительному контролю подготавливаемой электронной информации на соответствие Заявкам, а также оформлению данной электронной информации для предоставления в соответствии с приложениями 3 и 4 Инструкции Банка России N 147-И.
2 Условия выполнения программы
Для корректного функционирования МоКоД необходим следующий аппаратно-программный комплекс:
- Аппаратное обеспечение (рекомендуемые требования) - ПЭВМ в конфигурации не ниже Intel Core i5-2400 3.10 ГГц, 4 Гб ОЗУ, HDD 1Тб, монитор 15" (и выше) TFT, CD-DVD-RW;
- Программное обеспечение - Windows 7 и выше;
- Корректно настроенный, встроенный в MS Windows функционал ZIP архивации < 1 > < 2 > .
< 1 > Для проверки корректности настройки функции ZIP-архивации необходимо убедиться в наличии корректной ассоциации с типом файлов ".zip".
< 2 > Для 32-х разрядных операционных систем MS Windows допустимо ограничение на размер файла, сжимаемого встроенным ZIP-архиватором.
При условии запуска МоКоД на персональном компьютере предложенной конфигурации и наличии 8 часов рабочего дня, максимальный рекомендуемый объем обрабатываемых данных 1 Тб.
3 Выполнение программы
Для использования программы следует разархивировать каталог "MOCOD" из архива "MOCOD" на локальный диск. Запуск программы осуществляется запуском файла "MOCOD \MOCOD_x64\mocod.exe" или "MOCOD \MOCOD_x32\mocod.exe".
3.1 Главное окно программы
Данное окно состоит из:
- закладок;
- текстового меню (кнопок верхней панели);
- области проектирования, состоящей из левой и правой панели;
- кнопок, строки состояния.
Основные этапы работы с программой представлены следующими закладками:
- связь наборов и файлов данных;
- контроль данных;
- просмотр сеансов контроля;
- управление сформированными носителями.
Рисунок 1 - Главное окно
3.2 Связь наборов и файлов данных
Для корректной работы необходимо загрузить описания наборов данных и правила контроля (содержатся в конфигурационном файле .cfg), для чего в пункте меню "Выбрать режим работы" (Рисунок 2) следует выбрать доступный файл метаданных или один из режимов работы. Режим работы "Контроль носителя с описью (режим для передачи носителей, сформированных средствами МоКоД)" предназначен для использования при передаче подготовленной электронной информации КО уполномоченным представителям Банка России.
Рисунок 2 - Окно выбора режима работы
Наличие наборов данных на правой панели сигнализирует об успешной загрузке необходимой конфигурационной информации в МоКоД и готовности программы к контролю электронной информации в соответствии с загруженными правилами контроля.
После загрузки доступного файла с метаданными контроля (кнопка "Загрузить выбранную") или выбора режима "Загрузить описания наборов данных и правила контроля информации из приложенного к Заявке конфигурационного файла МоКоД") требуется указать файлы электронной информации, которые необходимо проверить. Для этого следует выбрать пункт меню "Выбрать расположение файлов для контроля" (Рисунок 3).
Рисунок 3
Далее указать расположение файлов и нажать кнопку "Добавить" (Рисунок 4).
Рисунок 4
Можно указать дополнительное место расположения файлов. Список файлов в выбранном расположении (расположениях) отобразится на левой панели.
Если включить признак "Включая содержимое архивов" (размещенный на окне выбора расположения файлов), то в состав обрабатываемой информации будут включены, в том числе, файлы, расположенные в архивах, размещенных в указанной папке и ее подпапках < 1 > .
< 1 > Для чтения архивных файлов на персональном компьютере пользователя должна быть установлена хотя бы одна из следующих программ архивации: "7Zip.exe" (для работы с архивами *.rar, *.zip, *.7z), "Rar.exe" (из состава программы WinRar для работы с архивами *.rar, *.zip). В случае установки обеих программ архивации будет использоваться программа "7Zip.exe".
После этого требуется выполнить привязку выбранных файлов к соответствующим наборам данных с помощью кнопки "Автоматическая установка связей" < 2 > (Рисунок 5). В данном случае все файлы из выбранного расположения будут связаны с соответсвующими наборами данных. При этом файлы с названием, не соответствующим требованиям Указания N 3462-У, будут связаны с набором "Произвольные электронные документы".
< 2 > В случае связывания файлов, количество которых превышает 3000 шт., возможно "замирание" интерфейса главного окна на период 30 секунд и более.
Если необходимо выполнить привязку одного или нескольких файлов, то в этом случае используется кнопка "связать файл с набором", предварительно выделив файл (несколько файлов) и соответствующий ему набор данных. Ручную привязку файлов следует использовать также при связи электронных выборок информации с соответствующими наборами для возможности проведения логического контроля.
Если выполнена ошибочная привязка файла к набору данных, то внести исправления можно с помощь кнопки "Отвязать файл от набора".
Рисунок 5
Для режима работы "Контроль носителя с описью (режим для передачи носителей, сформированных средствами МоКоД)" (Рисунок 2) правила контроля, файлы электронной информации, связи файлов и наборов данных загружаются автоматически (служебная информация считывается с носителя) (Рисунок 7).
Рисунок 6
Рисунок 7
3.3 Контроль данных
Для выполнения контроля электронной информации необходимо нажать кнопку "Продолжить" или перейти на вкладку "Контроль данных" (Рисунок 8).
Рисунок 8
Физический контроль данных. Для выполнения данного вида контроля необходимо нажать кнопку "Контроль. Рассчитать значение хэш-функции" (Рисунок 9).
Рисунок 9
В результате откроется окно "Контроль физической целостности" с рассчитанными значениями хэш-функции (Рисунок 10). Вычисленные значения при необходимости можно экспортировать в буфер обмена, файл EXEL, файл TXT или в файл описи (в соответствии с приложениями 3 и 4 Инструкции Банка России N 147-И). Для этого необходимо нажать кнопку "Экспорт" и выбрать вариант экспорта вычисленных значений хэш-функции.
Рисунок 10 - Контроль физической целостности
Опись для передачи информации (в соответствии с приложениями 3 и 4 Инструкции Банка России N 147-И). Для формирования описи необходимо нажать кнопку "Сформировать опись для передачи информации" (Рисунок 9). В результате система выдаст сообщение, что опись сформирована, и предложит ее просмотреть (Рисунок 11).
Рисунок 11
Логический контроль. Для выполнения логического контроля необходимо нажать кнопку "Логический контроль. Сформировать протоколы контроля" (Рисунок 12) и выбрать один из вариантов:
- включить формирование файла с отбракованными записями;
- отключить формирование файла с отбракованными записями.
Рисунок 12
После этого необходимо выбрать параметры формирования протокола контроля электронной информации в соответствии с Заявкой (Рисунок 13) и нажать кнопку "Стартовать".
Рисунок 13
В процессе выполнения и после окончания логического контроля на экране отображается окно с информацией о сеансе (Рисунок 14).
Рисунок 14 - Информация о сеансе контроля
Для просмотра протокола сеанса контроля необходимо нажать кнопку "Просмотр протокола", после чего появится соответствующее окно (Рисунок 15).
Рисунок 15 - Протокол контроля
3.4 Просмотр сеанса контроля
В данной вкладке реализована возможность просмотра результатов всех проведенных сеансов контроля электронной информации (протокол контроля, описи электронных документов) (Рисунок 16). Для элементов, обозначающих сеанс контроля, доступно контекстное меню, вызываемое правым кликом мыши.
Рисунок 16 - Просмотр сеансов контроля
При необходимости можно создать (спланировать для последующей записи на отчуждаемый машинный носитель однократной записи. Для записи следует использовать специализированное ПО или функций операционной системы) носитель с электронной информацией. Для этого необходимо выбрать требуемые наборы данных, нажать кнопку "Создать носитель" и выбрать тип создаваемого носителя (Рисунок 17).
Рисунок 17
Информация для записи на отчуждаемый машинный носитель однократной записи размещается в отдельном каталоге \OutCD. В данном каталоге располагается электронная информация, протоколы контроля, опись и служебная информация МоКоД.
Файлы группируются в отдельных каталогах по типу электронной информации и сеансу работы с ней, а также по каждому носителю информации (Рисунок 18).
Рисунок 18
Размер каталогов CD1 (CD2, CD3, ... CDN) соответствуют выбранному типу отчуждаемого машинного носителя однократной записи, количество каталогов зависит от объема электронной информации.
Созданный носитель информации можно удалить или переместить в другой каталог файловой системы (Рисунок 19).
Рисунок 19
4 Сообщения оператору
В процессе работы МоКоД информация о выполняемых действиях протоколируется в журнале выполнения программы. Файл с сообщениями журнала выполнения программы расположен в одной папке с запускаемым модулем MOCOD.exe и имеет имя MOCOD.LOG.
СОСТАВ, ФОРМАТЫ
УЧЕТНО-ОПЕРАЦИОННОЙ И ИНОЙ ИНФОРМАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
(ЕЕ ФИЛИАЛА) В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
Глава 1. Требования к файлу электронного документа "Информация об открытых, действовавших и закрытых счетах"
1.1. Файл электронного документа предоставляется в формате XML или в текстовом формате (далее - формат TXT) и содержит информацию об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета с учетом ограничений на значения параметров (элементов данных), указанных в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России.
1.2. Наименование (имя файла) электронного документа включает следующий состав параметров в формате:
LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml
или
LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt,
где:
LSOZ - идентификатор электронного документа;
< BK > - регистрационный номер кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для небанковских кредитных организаций, регистрационные номера которых включают нецифровую завершающую часть (например, 0001-Г, 0123-Д, 1234-К, 2345-Р, 3456-С), в качестве значения параметра < BK > используется цифровая часть регистрационного номера;
< BH > - порядковый номер филиала кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для кредитной организации указывается значение "0000";
F - идентификатор даты начала периода, за который предоставляется информация;
L - идентификатор даты окончания периода, за который предоставляется информация;
C - идентификатор даты формирования файла электронного документа;
< ggggmmdd > - дата (указываются год, месяц, день цифрами): gggg - год (четыре знака), mm - номер месяца (с лидирующим нулем - два знака) и dd - номер дня месяца (с лидирующим нулем - два знака);
< N > - порядковый номер файла электронного документа (с лидирующими нулями - четыре знака). Параметр < N > обеспечивает уникальность наименований (имен файлов) представляемых кредитной организацией (ее филиалом) электронных документов в случае совпадения у них значений параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > . Несколько электронных документов предоставляется, в том числе:
при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости предоставления в отдельном электронном документе информации в части каждого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в части которого предоставляется информация, указывается в параметре isu заголовка электронного документа;
в результате обязательного отдельного предоставления информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета:
1) используемой при составлении баланса кредитной организации (головного офиса);
2) используемой при составлении баланса филиала кредитной организации;
3) по отдельной программе учета (учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками, учета основных средств, запасов и других операций, включая обособленный учет операций по доверительному управлению), отражаемой на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами или в отдельном балансе. Краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация, указывается в параметре spa заголовка электронного документа;
4) при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости отдельного предоставления информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета за определенные периоды и (или) в отношении определенных клиентов и (или) с учетом иных ограничений на значения параметров (элементов данных).
Краткое описание информации, включенной в электронный документ, указывается в элементе данных DED заголовка электронного документа;
< CD > - обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления файла электронного документа: "windows-1251" или "UTF-16LE". По умолчанию значение < CD > равно "WIN" ("windows-1251"). Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE". При этом значение < CD > равно "UTF" ("UTF-16LE");
xml - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате XML;
txt - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате TXT.
Варианты формата (формат XML и (или) формат TXT) файлов предоставляемого электронного документа указываются в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России. Пример наименования (имени файла) электронного документа:
предоставляемого кредитной организацией (регистрационный номер кредитной организации - 123; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 января 2009 года по 31 декабря 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 3 марта 2012 года; отсутствуют электронные документы с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "windows-1251"), -
LSOZ_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.xml
или
LSOZ_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.txt;
предоставляемого филиалом кредитной организации (регистрационный номер кредитной организации - 4567; порядковый номер филиала кредитной организации - 17; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 марта 2010 года по 17 марта 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 18 марта 2011 года; уже представлены шесть электронных документов с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "UTF-16LE"), -
LSOZ_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.xml
или
LSOZ_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.txt.
1.3. Формат (состав и структура) строк электронного документа.
1.3.1. Электронный документ, предоставляемый в формате XML:
< ?xml version="1.0" edition="2"? > < ?dcm id="LSOZ" verpo="nm"? > < RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс" bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC" isu="nm" spa="nm" file="LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" > < !-- начало данных заголовка -- > данные заголовка < /RSHEADER > < !-- окончание данных заголовка -- > < RecSet nRec="n" > < !-- начало данных о счетах -- > < Rec RecID="1" > < !-- начало 1-й строки -- > данные о счете < /Rec > < !-- окончание 1-й строки -- > < Rec RecID="2" > < !-- начало 2-й строки -- > данные о счете < /Rec > < !-- окончание 2-й строки -- > ... < Rec RecID="n" > < !-- начало n-й строки -- > данные о счете < /Rec > < !-- окончание n-й строки -- > < /RecSet > < !-- окончание данных о счетах -- >1.3.2. Электронный документ, предоставляемый в формате TXT:
// dcm id="LSOZ" verpo="nm"@ 
& \r\n
// RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс"@ & \r\n
// bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC"@ & \r\n
// isu="nm"@ & \r\n
// spa="nm"@ & \r\n
file="LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt"@ & \r\n
// обозначения элементов данных заголовка@ & \r\n
// B$~#\tPB$~#\tPE$~#\tDED@ & \r\n
// строка данных заголовка@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение@ & \r\n
// RecSet nRec="n" данные о счетах@ & \r\n
// обозначения элементов данных строки@ & \r\n
// RecID$~#\tA_OPN$~#\tA_CNT_DT$~#\tA_CNT_N$~#\t ... C_ID.DCM.UNT_CD@ & \r\n
// строки данных о счетах@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
1.4. Устанавливаются следующие формат и состав служебных параметров электронного документа.
1.4.1. Описание значения служебного параметра электронного документа осуществляется в следующем формате:
служебный_параметр = "значение",
где:
служебный_параметр - обозначение служебного параметра;
значение - значение служебного параметра;
символы '=' (равно) и '"' (двойная кавычка) - элементы синтаксиса описания значения служебного параметра.
1.4.2. Параметры описания формата файла электронного документа, предоставляемого в формате XML (строка xml):
version="1.0" - в параметре указывается версия расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа;
edition="2" - в параметре указывается редакция версии расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа (может отсутствовать). По умолчанию значение edition равно "2" (edition="2").
1.4.3. Параметры описания формата (состава и структуры) строк электронного документа (строка dcm):
id="LSOZ" - в параметре указывается идентификатор электронного документа;
verpo="nm" - в параметре указывается наименование и версия программного обеспечения, использованного для представления файла электронного документа.
1.4.4. Параметры заголовка (строка " < RSHEADER > "):
date="дд.мм.гггг" - в параметре указывается дата формирования файла электронного документа: день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг;
time="чч:мм:сс" - в параметре указывается время формирования файла электронного документа: часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс;
BIC="BIC" - в параметре указывается банковский идентификационный код (далее - БИК) кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России (далее - Справочник БИК России);
SWIFT="SWIFT BIC" - в параметре указывается международный банковский идентификационный код в сети SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, далее - SWIFT BIC) кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
bkbh=" < BK > / < BH > " - в параметре указываются реквизиты кредитной организации (ее филиала), о которой (котором) предоставляется информация, по данным Книги государственной регистрации кредитных организаций, где: < BK > - регистрационный номер кредитной организации; < BH > - порядковый номер филиала кредитной организации. Для кредитной организации параметр bkbh принимает значение " < BK > " (например, "1-К", "12", "123-P", "1234"), для филиала кредитной организации - " < BK > / < BH > " (например, "321/4", "321/45", "321/4567");
isu="nm" - в параметре указывается наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Описание этого параметра указывается при запросе уполномоченными представителями (служащими) Банка России в отдельном электронном документе информации по одному внутреннему структурному подразделению кредитной организации (ее филиала), в остальных случаях описание параметра не указывается в электронном документе;
spa="nm" - в параметре указывается краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация: "учет по кредитной организации (головной офис)", "учет по филиалу кредитной организации" или наименование отдельной программы учета операций (например, "учет взносов акционеров", "учет вкладов физических лиц", "учет расчетов с работниками", "учет основных средств", "учет запасов" или наименование другой отдельной программы учета операций, включая "учет операций по доверительному управлению"). Информация учета по кредитной организации (головной офис), по филиалу кредитной организации, а также по отдельной программе учета операций кредитной организации (ее филиала) предоставляется в отдельных электронных документах. При этом, в параметре bkbh (реквизиты кредитной организации (ее филиала) для предоставляемого электронного документа указывается регистрационный номер кредитной организации (bkbh=" < BK > ") или регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер ее филиала (bkbh=" < BK > / < BH > ");
file="LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" - в параметре указывается наименование (имя файла) электронного документа в соответствии с пунктом 1.2 (наименование (имя файла) электронного документа).
1.4.5. Параметры данных (строка RecSet) и строк (строки Rec):
nRec="n" - в параметре указывается контрольное значение количества строк данных электронного документа;
RecID="n" - в параметре указывается уникальный номер строки данных электронного документа. Для электронного документа, предоставляемого в формате TXT, значение n указывается первым в каждой строке данных.
1.5. Устанавливаются следующие формат и состав основных параметров (элементов данных) электронного документа.
1.5.1. Описание значений параметров (элементов данных) строк электронного документа осуществляется в следующем формате.
1.5.1.1. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML:
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
...
< элемент_данных > значение < /элемент_данных > ,
где:
элемент_данных - обозначение элемента данных;
< элемент_данных > - описатель начала элемента данных;
< /элемент_данных > - описатель конца элемента данных;
значение - значение элемента данных;
символы ' < ' (открывающая угловая скобка), ' > ' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания значения элемента данных.
Например, описание элемента данных A_OPN (дата открытия счета) в электронном документе осуществляется следующим образом:
< A_OPN > 07.01.2012 < /A_OPN > .
1.5.1.2. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате TXT:
// RecID$~#\tобозначение$~#\t ... обозначение$~#\tобозначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
...,
где:
обозначение - обозначение элемента данных (в том числе входящего в совокупность элементов данных). Обозначения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 1.5.3 (данные заголовка) и 1.5.4 (данные о счете бухгалтерского учета). Первым обозначением в строке данных электронного документа указывается RecID (уникальный номер строки данных электронного документа);
значение - значение элемента данных. Следующие подряд в значении элемента данных символы '$' (знак доллара), '~' (тильда) и '#' (октоторп), а также символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс) и ' & ' (амперсанд) перед их включением в электронный документ разделяются символом ' ' (пробел). Значения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 1.5.3 (данные заголовка) и 1.5.4 (строка данных электронного документа). Первым значением в строке данных электронного документа указывается ее уникальный номер RecID;
"$~#\t" - разделитель обозначений и значений элементов данных - следующие подряд символы '$' (знак доллара), '~' (тильда), '#' (октоторп) и '\t' (табуляция);
"@ & \r\n" - разделитель строк электронного документа - следующие подряд символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс), ' & ' (амперсанд), '\r' (возврат каретки) и '\n' (перевод строки);
"..." - пропуск элементов "обозначение" в формате описания строки обозначений элементов данных и элементов "значение" в формате описания строки значений элементов данных (не является элементом синтаксиса строки).
Например, описание строки электронного документа, предоставляемого в формате TXT, осуществляется следующим образом:
// RecID$~#\tA_OPN$~#\t ... C_ID.DCM.UNT_CD@ & \r\n
1$~#\t07.01.2012$~#\t ... 500-036@ & \r\n.
1.5.1.3. Формат описания значений элементов данных.
В электронном документе приводятся элементы данных с определенными на момент его формирования значениями (в том числе "пустыми" значениями). Например, для элемента данных - строки символов "пустым" значением является строка, не содержащая ни одного символа, отличного от символа ' ' (пробел). При "пустом" значении элемента данных - строки символов его описание в электронном документе, предоставляемом в формате XML, осуществляется следующим образом:
< элемент_данных > < /элемент_данных >
или
< элемент_данных/ > .
Для указания "пустого" значения элемента данных - строки символов в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, используется один символ ' ' (пробел).
При отсутствии значения у элемента данных (то есть когда определение значения элемента данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) его описание не приводится в электронном документе, предоставляемом в формате XML. Например, описание элемента данных A_CNS (номер счета для отражения в балансе итоговой суммы) при равенстве значения элемента данных A_OPT нулю (счет не используется при ведении отдельного учета операций) или единице (счет используется при ведении отдельного учета операций (счет синтетического учета) не приводится в электронном документе.
Отсутствие значения у элемента данных в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, обозначается отсутствием символов в значении элемента данных.
Для числового значения элемента данных символом - разделителем целой и дробной части числа является символ '.' (точка).
При описании элемента данных, содержащего дату, указываются день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг.
Описание многословного значения элемента данных - строки символов осуществляется с разделением слов одним символом ' ' (пробел).
1.5.2. Описание совокупности элементов данных электронного документа, предоставляемого в формате XML, осуществляется в следующем формате:
< совокупность type="тип" maxPar="n" >
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
...
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
< /совокупность > ,
где:
совокупность - обозначение совокупности элементов данных;
type="тип" - параметр, содержащий обозначение типа совокупности элементов данных (может отсутствовать);
maxPar="n" - параметр, содержащий максимальное количество элементов данных совокупности;
< совокупность type="тип" maxPar="n" > - описатель начала совокупности элементов данных;
< /совокупность > - описатель конца совокупности элементов данных;
элемент_данных - обозначение элемента данных в составе совокупности. Обозначение элемента данных совокупности включает обозначение совокупности элементов данных, обозначение типа совокупности элементов данных (при наличии) и обозначение элемента данных в составе совокупности: "совокупность.тип.элемент_данных". При отсутствии обозначения типа совокупности элементов данных предшествующий ему символ '.' (точка) исключается из обозначения элемента данных: "совокупность.элемент_данных";
< элемент_данных > значение < /элемент_данных > - описание значения элемента данных электронного документа в соответствии с пунктом 1.5.1.1 (формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML);
символы ' < ' (открывающая угловая скобка), ' > ' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания совокупности значений элементов данных.
При отсутствии значений у всех элементов данных совокупности данных (то есть когда определение значений всех элементов данных совокупности данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) ее описание не приводится в электронном документе.
1.5.3. Данные заголовка (RSHEADER):
B - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации;
PB - дата начала периода, за который предоставляется информация;
PE - дата окончания периода, за который предоставляется информация;
DED - краткое описание запрашиваемого электронного документа. При указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России способа распределения по отдельным электронным документам информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета в элементе данных указывается краткое описание информации, включенной в электронный документ.
Пример описания электронного документа в элементе данных DED:
при запросе информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета:
< DED > Информация о счетах бухгалтерского учета < \DED > ;
при запросе информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета, открывавшихся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности:
< DED > Информации о счетах бухгалтерского учета, открывавшихся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности < \DED > ;
при запросе информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета, открывавшихся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу:
< DED > Информации о счетах бухгалтерского учета, открывавшихся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу < \DED > .
1.5.4. Данные о счете бухгалтерского учета (Rec).
1.5.4.1. Характеристика счета < 1 > :
< 1 > В соответствии с Положением Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения".
A_OPN - дата открытия счета;
A_CLS - дата закрытия счета;
A_DCM_DT - дата договора, на основании которого открывается счет;
A_DCM_N - номер договора, на основании которого открывается счет;
A_OPNM - дата сообщения налоговому органу об открытии банковского счета. Если законодательством Российской Федерации не предусмотрено сообщать налоговому органу об открытии счета, в элементе данных указывается значение "-" ( < A_OPNM > - < /A_OPNM > );
A_CLSM - дата сообщения налоговому органу о закрытии банковского счета;
A - номер счета;
A_ID - уникальный идентификатор счета (при наличии);
A_O_FST - дата первой бухгалтерской записи по счету;
A_O_LST - дата последней бухгалтерской записи по счету (для первой бухгалтерской записи по счету значение элемента данных совпадает со значением элемента данных O_FST);
A_INSRNC - признак счета, подлежащего страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Для подлежащего страхованию счета в элементе данных указывается значение "1", для не подлежащего страхованию счета - значение "0";
A_TP - вид банковского счета, счета по вкладу (депозиту) либо наименование (цель) счета (если счет открыт на основании договора, отличного от договора банковского счета, вклада (депозита);
A_OPT - использование счета: '0' - счет не используется при ведении детализированного учета операций, то есть аналитический учет ведется на счете первого уровня детализации, открываемом на балансовом счете второго порядка, без дальнейшей детализации учета; '10' - сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в другой (обособленной) системе, то есть если аналитический учет ведется на счете, открываемом на балансовом счете второго порядка, с дальнейшей детализацией ведения учета в другой (обособленной) системе (идентификационное обозначение другой (обособленной) системы для ведения детализированного учета операций указывается в элементе данных A_STMID); '11' - сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в текущей системе, то есть если аналитический учет ведется на счете, открываемом на балансовом счете второго порядка, с дальнейшей детализацией ведения учета в текущей системе; '2' - счет аналитического учета без дальнейшей детализации учета операций, то есть аналитический учет ведется на счете 'n' уровня детализации, открываемом на балансовом счете второго порядка, без дальнейшей детализации учета. В случае ведения детализированного учета операций в обособленной системе ее идентификационное обозначение указывается в элементе данных A_STMID (идентификационное обозначение обособленной системы для ведения детализированного учета операций). При этом использование счета, вынесенного в другую (обособленную) систему для дальнейшей детализации учета, в исходной системе принимает значение "10", а его использование в системе с дальнейшей детализацией учета - значение "11";
A_ORDR - уровень детализации аналитического учета: '1' - счет первого уровня детализации аналитического учета, '2' - счет второго уровня детализации аналитического учета, '3' - счет третьего уровня детализации аналитического учета, '4' - счет четвертого уровня детализации аналитического учета... < 2 > . Значение "1" применяется при указании значения "0" (счет не используется при ведении детализированного учета операций), "10" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в другой (обособленной) системе) или "11" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в текущей системе) в элементе данных A_OPT (использование счета), значения начиная с "2" и далее - при указании значения "10" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в другой (обособленной) системе), "11" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в текущей системе) или "2" (счет аналитического учета без дальнейшей детализации учета операций) в элементе данных A_OPT (использование счета);
< 2 > В современных бухгалтерских программах количество доступных к созданию уровней детализации лицевых счетов аналитического учета не ограничивается.
A_STMID - идентификационное обозначение обособленной системы для ведения детализированного учета операций (в случае отсутствия идентификационного обозначения обособленной системы указывается ее краткое наименование); заполняется при указании значения "10" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в другой (обособленной) системе) или "11" (сводный счет аналитического учета при ведении детализированного учета операций в текущей системе) в элементе данных A_OPT (использование счета), а также у всех счетов последующих уровней детализации, ведущихся в обособленной системе;
A_CNS - номер сводного счета для отражения в балансе итоговой суммы (элемент данных заполняется при указании значения начиная с "2" и далее в элементе данных A_ORDR (уровень детализации аналитического учета); отсутствие значения у элемента данных не допускается при указании значения "2" (счет аналитического учета без дальнейшей детализации учета операций) в элементе данных A_OPT (использование счета) ( < A_OPT > 2 < /A_OPT > );
A_SO - номер сводного счета предшествующего уровня детализации аналитического учета для отражения суммы промежуточного итога по детализированному учету операций на текущем уровне детализации аналитического учета; отсутствие значения у элемента данных не допускается при указании значения начиная с "3" и далее в элементе данных A_ORDR (уровень детализации аналитического учета);
A_FLG - признак счета: "0" - счет без признака счета, "1" - активный счет, "2" - пассивный счет, "31" - парный активный счет, "32" - парный пассивный счет;
A_PRDN - номер парного счета; элемент данных заполняется при указании значения "31" (парный активный счет) или "32" (парный пассивный счет) в элементе данных A_FLG (признак счета);
A_SX - схема нумерации лицевого счета: "1" - корреспондентский счет, счет по учету средств клиента или кредитной организации, "2" - счет по учету кредита, в том числе просроченного, просроченных процентов по нему или другой счет, "3" - бюджетный счет, "4" - счет по учету доходов и расходов.
1.5.4.2. Характеристика клиента:
C_ID - уникальный идентификатор клиента в кредитной организации или в филиале кредитной организации (при наличии единого учета клиентов в кредитной организации или отдельного учета клиентов в головном офисе и филиалах кредитной организации). Уникальный идентификатор клиента указывается в данных обо всех счетах бухгалтерского учета для отражения клиентских и внутрибанковских операций по договорам кредитной организации (ее филиала) с клиентами (включая договора банковского счета, вклада (депозита), кредитные и иные договора). Наличие единого учета клиентов в кредитной организации или отдельного учета клиентов в головном офисе и филиалах кредитной организации указывается в параметре c_id заголовка электронного документа;
C_NM - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) клиента - юридического лица, являющегося коммерческой организацией; наименование клиента - юридического лица, являющегося некоммерческой организацией; сокращенное наименование (при его отсутствии - полное наименование) клиента - иностранной структуры без образования юридического лица; полностью фамилия, имя, отчество в указанном порядке следования (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее - Ф.И.О.) клиента - физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;
C_TP - тип клиента. Для юридического лица (его обособленного подразделения) в элементе данных указывается значение "1"; для физического лица - значение "2"; для индивидуального предпринимателя - значение "3"; для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - значение "4"; для кредитной организации (ее филиала) - значение "5"; для иностранной структуры без образования юридического лица - значение "6";
C_RSD - признак гражданства клиента - физического лица, а также места учреждения и государственной регистрации клиента - юридического лица или места регистрации (инкорпорации) иностранной структуры без образования юридического лица. Для гражданина Российской Федерации, а также юридического лица, учрежденного и зарегистрированного в Российской Федерации, в элементе данных указывается значение "1" (резидент); для иностранного гражданина, не имеющего гражданства Российской Федерации, и иностранного юридического лица, а также иностранной структуры без образования юридического лица - значение "2" (нерезидент); для лица без гражданства постоянно проживающего на территории Российской Федерации - значение "3", для иного лица без гражданства - значение "4"; для беженца в Российскую Федерацию, а также лица, которому в Российской Федерации представлено временное убежище - значение "5";
C_BIC - БИК клиента - кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
C_SWIFT - SWIFT BIC клиента - кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
C_INN - индивидуальный номер налогоплательщика (далее - ИНН) клиента (для физического лица при наличии). При отсутствии ИНН у юридического лица резидента на законном основании в элементе данных указывается значение "-" ( < C_INN > - < /C_INN > ). Для юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) нерезидента при отсутствии ИНН указывается код иностранной организации (далее - КИО) клиента, присвоенный налоговым органом. Для клиента - иностранной структуры без образования юридического лица указывается код (коды), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта). Например, "n//n//n", где n - код, присвоенный клиенту - иностранной структуры без образования юридического лица, в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог);
C_OGRN - основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) клиента - юридического лица резидента, по данным Единого государственного реестра юридических лиц. Для клиента - юридического лица нерезидента: филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - номер записи об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица, по данным Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и государственной регистрации. Для клиента - индивидуального предпринимателя гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства - основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП), по данным Единого государственного реестра юридических лиц (при наличии). При отсутствии ОГРНИП - регистрационный номер по месту учреждения и государственной регистрации индивидуального предпринимателя. Для клиента - иностранной структуры без образования юридического лица указывается регистрационный номер (номера), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта). Например, "n//n//n", где n - регистрационный номер, присвоенный клиенту - иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации);
IE type="DCM" maxPar="7" - реквизиты документа, удостоверяющего личность клиента - физического лица, в составе следующих семи элементов данных:
1) TP - вид документа, подтверждающего личность: для граждан Российской Федерации: "21" - паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет), "22" - основной документ < 3 > , удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, "23" - удостоверение личности моряка/паспорт моряка < 4 > , "24" - удостоверение личности военнослужащего (для офицеров, прапорщиков и мичманов), "25" - военный билет военнослужащего/временное удостоверение, выданное взамен военного билета, "26" - временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, "27" - свидетельство о рождении (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет), "28" - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность; для иностранных граждан: "31" - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина; для лиц без гражданства: "32" - документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, "33" - вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации), "34" - разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства), "35" - иной документ, предусмотренный федеральными законами < 5 > или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, "36" - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, "37" - удостоверение беженца, "38" - удостоверение вынужденного переселенца, "40" - иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, "41" - свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации, "42" - справка о рассмотрении заявления о предоставлении временного убежища, "98" - въездная виза, "99" - иной документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
< 3 > Например, дипломатический паспорт, служебный паспорт.
< 4 > Значение утратило силу с 20.11.2020. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 N 214 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110".
< 5 > Например, документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином РФ или о приеме в гражданство РФ.
2) TPOTHR - наименование вида документа, подтверждающего личность; отсутствие элемента данных не допускается при указании значения "28" (иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность), "35" (иной документ, предусмотренный федеральными законами или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства), "40" (иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации) или "99" (иной документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации) в элементе данных IE.DCM.TP (вид документа);
3) SRS - серия документа (при ее наличии в документе);
4) N - номер документа;
5) DT - дата выдачи документа;
6) ENTNM - наименование органа, выдавшего документ;
7) UNTCD - код подразделения, выдавшего документ (при его наличии в документе).
C_SNILS - страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации (далее - СНИЛС) клиента - физического лица (при наличии);
C_NPOMS - номер полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица (далее - НПОМС) клиента - физического лица (при наличии);
C_PHN - абонентский номер подвижной радиотелефонной связи клиента - физического лица (при наличии);
C_EML - адрес электронной почты клиента - физического лица (при наличии).
Глава 2. Требования к файлу электронного документа "Информация о счетах. Остатки и обороты"
2.1. Файл электронного документа предоставляется в формате XML или TXT и содержит ежедневную информацию об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета с учетом ограничений на значения параметров (элементов данных), указанных в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России.
2.2. Наименование (имя файла) электронного документа включает следующий состав параметров в формате:
LSOs_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml
или
LSOs_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt,
где:
LSOs - идентификатор электронного документа;
< BK > - регистрационный номер кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для небанковских кредитных организаций, регистрационные номера которых включают нецифровую завершающую часть (например, 0001-Г, 0123-Д, 1234-К, 2345-Р, 3456-С), в качестве значения параметра < BK > используется цифровая часть регистрационного номера;
< BH > - порядковый номер филиала кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для кредитной организации указывается значение "0000";
F - идентификатор даты начала периода, за который предоставляется информация;
L - идентификатор даты окончания периода, за который предоставляется информация;
C - идентификатор даты формирования файла электронного документа;
< ggggmmdd > - дата (указываются год, месяц, день цифрами): gggg - год (четыре знака), mm - номер месяца (с лидирующим нулем - два знака) и dd - номер дня месяца (с лидирующим нулем - два знака);
< N > - порядковый номер файла электронного документа (с лидирующими нулями - четыре знака). Параметр < N > обеспечивает уникальность наименований (имен файлов) представляемых кредитной организацией (ее филиалом) электронных документов в случае совпадения у них значений параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > . Несколько электронных документов предоставляется, в том числе:
при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости предоставления в отдельном электронном документе информации в части каждого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в части которого предоставляется информация, указывается в параметре isu заголовка электронного документа;
в результате обязательного отдельного предоставления ежедневной информации об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета:
1) используемой при составлении баланса кредитной организации (головного офиса);
2) используемой при составлении баланса филиала кредитной организации;
3) по отдельной программе учета (учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками, учета основных средств, запасов и других операций, включая обособленный учет операций по доверительному управлению), отражаемой на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами или в отдельном балансе. Краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация, указывается в параметре spa заголовка электронного документа;
4) при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости отдельного предоставления информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета за определенные периоды и (или) в отношении определенных клиентов и (или) с учетом иных ограничений на значения параметров (элементов данных).
Краткое описание информации, включенной в электронный документ, указывается в элементе данных DED заголовка электронного документа;
< CD > - обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления файла электронного документа: "windows-1251" или "UTF-16LE". По умолчанию значение < CD > равно "WIN" ("windows-1251"). Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE". При этом значение < CD > равно "UTF" ("UTF-16LE");
xml - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате XML;
txt - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате TXT.
Варианты формата (формат XML и (или) формат TXT) файлов предоставляемого электронного документа указываются в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России. Пример наименования (имени файла) электронного документа:
предоставляемого кредитной организацией (регистрационный номер кредитной организации - 123; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 января 2009 года по 31 декабря 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 3 марта 2012 года; отсутствуют электронные документы с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "windows-1251"), -
LSOs_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.xml
или
LSOs_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.txt;
предоставляемого филиалом кредитной организации (регистрационный номер кредитной организации - 4567; порядковый номер филиала кредитной организации - 17; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 марта 2010 года по 17 марта 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 18 марта 2011 года; уже представлены шесть электронных документов с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "UTF-16LE"), -
LSOs_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.xml
или
LSOs_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.txt.
2.3. Формат (состав и структура) строк электронного документа.
2.3.1. Электронный документ, предоставляемый в формате XML:
< ?xml version="1.0" edition="2"? > < ?dcm id="LSOs" verpo="nm"? > < RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс" bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC" isu="nm" spa="nm" file="LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" > < !-- начало данных заголовка -- > данные заголовка < /RSHEADER > < !-- окончание данных заголовка -- > < RecSet nRec="n" > < !-- начало данных об остатках и оборотах по счетам -- > < Rec RecID="1" > < !-- начало 1-й строки -- > данные об остатках и оборотах по счету < /Rec > < !-- окончание 1-й строки -- > < Rec RecID="2" > < !-- начало 2-й строки -- > данные об остатках и оборотах по счету < /Rec > < !-- окончание 2-й строки -- > ... < Rec RecID="n" > < !-- начало n-й строки -- > данные об остатках и оборотах по счету < /Rec > < !-- окончание n-й строки -- > < /RecSet > < !-- окончание данных об остатках и оборотах по счетам -- >2.3.2. Электронный документ, предоставляемый в формате TXT:
// dcm id="LSOZ" verpo="nm"@ & \r\n
// RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс"@ & \r\n
// bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC"@ & \r\n
// isu="nm"@ & \r\n
// spa="nm"@ & \r\n
file="LSOZ_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt"@ & \r\n
// обозначения элементов данных заголовка@ & \r\n
// B$~#\tPB$~#\tPE$~#\tDED@ & \r\n
// строка данных заголовка@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение@ & \r\n
// RecSet nRec="n" данные об остатках и оборотах по счетам@ & \r\n
// обозначения элементов данных строки@ & \r\n
// RecID$~#\tBLN$~#\tA$~#\tA_OPT$~#\t ... CROUT_F@ & \r\n
// строки данных об остатках и оборотах по счетам@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
2.4. Устанавливаются следующие формат и состав служебных параметров электронного документа.
2.4.1. Описание значения служебного параметра электронного документа осуществляется в следующем формате:
служебный_параметр = "значение",
где:
служебный_параметр - обозначение служебного параметра;
значение - значение служебного параметра;
символы '=' (равно) и '"' (двойная кавычка) - элементы синтаксиса описания значения служебного параметра.
2.4.2. Параметры описания формата файла электронного документа, предоставляемого в формате XML (строка xml):
version="1.0" - в параметре указывается версия расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа;
edition="2" - в параметре указывается редакция версии расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа (может отсутствовать). По умолчанию значение edition равно "2" (edition="2").
2.4.3. Параметры описания формата (состава и структуры) строк электронного документа (строка dcm):
id="LSOs" - в параметре указывается идентификатор электронного документа;
verpo="nm" - в параметре указывается наименование и версия программного обеспечения, использованного для представления файла электронного документа.
2.4.4. Параметры заголовка (строка RSHEADER):
date="дд.мм.гггг" - в параметре указывается дата формирования файла электронного документа: день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг;
time="чч:мм:сс" - в параметре указывается время формирования файла электронного документа: часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс;
BIC="BIC" - в параметре указывается БИК кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
SWIFT="SWIFT BIC" - в параметре указывается SWIFT BIC кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
bkbh=" < BK > / < BH > " - в параметре указываются реквизиты кредитной организации (ее филиала), о которой (котором) предоставляется информация, по данным Книги государственной регистрации кредитных организаций, где: < BK > - регистрационный номер кредитной организации; < BH > - порядковый номер филиала кредитной организации. Для кредитной организации параметр bkbh принимает значение " < BK > " (например, "1-K", "12", "123-P", "1234"), для филиала кредитной организации - " < BK > / < BH > " (например, "321/4", "321/45", "321/4567");
isu="nm" - в параметре указывается наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Описание этого параметра указывается при запросе уполномоченными представителями (служащими) Банка России в отдельном электронном документе информации по одному внутреннему структурному подразделению кредитной организации (ее филиала), в остальных случаях описание параметра не указывается в электронном документе;
spa="nm" - в параметре указывается краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация: "учет по кредитной организации (головной офис)", "учет по филиалу кредитной организации" или наименование отдельной программы учета операций (например, "учет взносов акционеров", "учет вкладов физических лиц", "учет расчетов с работниками", "учет основных средств", "учет запасов" или наименование другой отдельной программы учета операций, включая "учет операций по доверительному управлению"). Информация учета по кредитной организации (головной офис), по филиалу кредитной организации, а также по отдельной программе учета операций кредитной организации (ее филиала) предоставляется в отдельных электронных документах. При этом, в параметре bkbh (реквизиты кредитной организации (ее филиала) для предоставляемого электронного документа указывается регистрационный номер кредитной организации (bkbh=" < BK > ") или регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер ее филиала (bkbh=" < BK > / < BH > ");
file="LSOs_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" - в параметре указывается наименование (имя файла) электронного документа в соответствии с пунктом 2.2 (наименование (имя файла) электронного документа).
2.4.5. Параметры данных (строка RecSet) и строк (строки Rec):
nRec="n" - в параметре указывается контрольное значение количества строк данных электронного документа;
RecID="n" - в параметре указывается уникальный номер строки данных электронного документа. Для электронного документа, предоставляемого в формате TXT, значение n указывается первым в каждой строке данных.
2.5. Устанавливаются следующие формат и состав основных параметров (элементов данных) электронного документа.
2.5.1. Описание значений параметров (элементов данных) строк электронного документа осуществляется в следующем формате.
2.5.1.1. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML:
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
...
< элемент_данных > значение < /элемент_данных > ,
где:
элемент_данных - обозначение элемента данных;
< элемент_данных > - описатель начала элемента данных;
< /элемент_данных > - описатель конца элемента данных;
значение - значение элемента данных;
символы ' < ' (открывающая угловая скобка), ' > ' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания значения элемента данных.
Например, описание элемента данных BLN (дата, на которую приводится информация об остатках и оборотах по счету бухгалтерского учета) в электронном документе осуществляется следующим образом:
< BLN > 23.07.2009 < /BLN > .
2.5.1.2. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате TXT:
// RecID$~#\tобозначение$~#\t ... обозначение$~#\tобозначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
...,
где:
обозначение - обозначение элемента данных (в том числе входящего в совокупность элементов данных). Обозначения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 2.5.2 (данные заголовка) и 2.5.3 (данные об остатках и оборотах по счету бухгалтерского учета). Первым обозначением в строке данных электронного документа указывается RecID (уникальный номер строки данных электронного документа);
значение - значение элемента данных. Следующие подряд в значении элемента данных символы '$' (знак доллара), '~' (тильда) и '#' (октоторп), а также символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс) и ' & ' (амперсанд) перед их включением в электронный документ разделяются символом ' ' (пробел). Значения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 2.5.2 (данные заголовка) и 2.5.3 (данные об остатках и оборотах по счету бухгалтерского учета). Первым значением в строке данных электронного документа указывается ее уникальный номер RecID;
"$~#\t" - разделитель обозначений и значений элементов данных - следующие подряд символы '$' (знак доллара), '~' (тильда), '#' (октоторп) и '\t' (табуляция);
"@ & \r\n" - разделитель строк электронного документа - следующие подряд символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс), ' & ' (амперсанд), '\r' (возврат каретки) и '\n' (перевод строки);
"..." - пропуск элементов "обозначение" в формате описания строки обозначений элементов данных и элементов "значение" в формате описания строки значений элементов данных (не является элементом синтаксиса строки).
Например, описание строки электронного документа, предоставляемого в формате TXT, осуществляется следующим образом:
// RecID$~#\tBLN$~#\t ... CROUT_F@ & \r\n
1$~#\t23.07.2009$~#\t ... 152.00@ & \r\n.
2.5.1.3. Формат описания значений элементов данных.
В электронном документе приводятся элементы данных с определенными на момент его формирования значениями (в том числе "пустыми" значениями). Например, для суммового элемента данных "пустым" значением является "0.00", для элемента данных - строки символов - строка, не содержащая ни одного символа, отличного от символа ' ' (пробел). При "пустом" значении элемента данных - строки символов его описание в электронном документе, предоставляемом в формате XML, осуществляется следующим образом:
< элемент_данных > < /элемент_данных >
или
< элемент_данных/ > .
Для указания "пустого" значения элемента данных - строки символов в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, используется один символ ' ' (пробел).
При отсутствии значения у элемента данных (то есть когда определение значения элемента данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) его описание не приводится в электронном документе, предоставляемом в формате XML. Например, описание элемента данных DBIN (сумма входящего остатка на начало дня в валюте Российской Федерации по дебету счета (активные счета) для пассивных счетов не приводится в электронном документе.
Отсутствие значения у элемента данных в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, обозначается отсутствием символов в значении элемента данных.
Для числового значения элемента данных символом - разделителем целой и дробной части числа является символ '.' (точка).
Суммовое значение элемента данных в валюте Российской Федерации указывается цифрами с точностью до копеек (рубли отделяются от копеек символом '.' (точка); если сумма выражена в целых рублях, то символ '.' (точка) и копейки можно не указывать), в иностранной валюте - с точностью до минимальной денежной единицы иностранной валюты. Например, в валюте Российской Федерации значение 123456789.43 соответствует сумме сто двадцать три миллиона четыреста пятьдесят шесть тысяч семьсот восемьдесят девять рублей сорок три копейки.
При описании элемента данных, содержащего дату, указываются день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг.
2.5.2. Данные заголовка (RSHEADER):
B - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации;
PB - дата начала периода, за который предоставляется информация;
PE - дата окончания периода, за который предоставляется информация;
DED - краткое описание запрашиваемого электронного документа. При указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России способа распределения по отдельным электронным документам информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета в элементе данных указывается краткое описание информации, включенной в электронный документ.
Пример описания электронного документа в элементе данных DED:
при запросе ежедневной информации об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета:
< DED > Ежедневная информация об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета < \DED > ;
при запросе ежедневной информации об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности:
< DED > Ежедневная информация об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности < \DED > ;
при запросе ежедневной информации об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу:
< DED > Ежедневная информация об остатках и оборотах по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу < \DED > .
2.5.3. Данные об остатках и оборотах по счету бухгалтерского учета (Rec).
2.5.3.1. Характеристика счета < 6 > :
< 6 > В соответствии с Положением Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения".
BLN - дата, на которую приводится информация об остатках и оборотах по счету;
A - номер счета;
A_ID - уникальный идентификатор счета (при наличии);
2.5.3.2. Характеристика сумм остатков на счете и оборотов по счету:
DBIN - сумма входящего остатка на начало дня в валюте Российской Федерации по дебету счета (активные счета, счета без признака счета);
DBIN_F - сумма входящего остатка на начало дня в иностранной валюте по дебету счета (активные счета, счета без признака счета) (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
CRIN - сумма входящего остатка на начало дня в валюте Российской Федерации по кредиту счета (пассивные счета, счета без признака счета);
CRIN_F - сумма входящего остатка на начало дня в иностранной валюте по кредиту счета (пассивные счета, счета без признака счета) (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
DBTRN - сумма оборотов в валюте Российской Федерации по дебету счета;
DBTRN_F - сумма оборотов в иностранной валюте по дебету счета (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
CRTRN - сумма оборотов в валюте Российской Федерации по кредиту счета;
CRTRN_F - сумма оборотов в иностранной валюте по кредиту счета (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
DBOUT - сумма исходящего остатка на дату в валюте Российской Федерации по дебету счета (активные счета, счета без признака счета);
DBOUT_F - сумма исходящего остатка на дату в иностранной валюте по дебету счета (активные счета, счета без признака счета) (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
CROUT - сумма исходящего остатка на дату в валюте Российской Федерации по кредиту счета (пассивные счета, счета без признака счета);
CROUT_F - сумма исходящего остатка на дату в иностранной валюте по кредиту счета (пассивные счета, счета без признака счета) (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации).
Глава 3. Требования к файлу электронного документа "Информация о счетах. Операции"
3.1. Файл электронного документа предоставляется в формате XML или TXT и содержит ежедневную информацию о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств) с учетом ограничений на значения параметров (элементов данных), указанных в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России.
3.2. Наименование (имя файла) электронного документа включает следующий состав параметров в формате:
LSOp_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml
или
LSOp_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt,
где:
LSOp - идентификатор электронного документа;
< BK > - регистрационный номер кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для небанковских кредитных организаций, регистрационные номера которых включают нецифровую завершающую часть (например, 0001-Г, 0123-Д, 1234-К, 2345-Р, 3456-С), в качестве значения параметра < BK > используется цифровая часть регистрационного номера;
< BH > - порядковый номер филиала кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для кредитной организации указывается значение "0000";
F - идентификатор даты начала периода, за который предоставляется информация;
L - идентификатор даты окончания периода, за который предоставляется информация;
C - идентификатор даты формирования файла электронного документа;
< ggggmmdd > - дата (указываются год, месяц, день цифрами): gggg - год (четыре знака), mm - номер месяца (с лидирующим нулем - два знака) и dd - номер дня месяца (с лидирующим нулем - два знака);
< N > - порядковый номер файла электронного документа (с лидирующими нулями - четыре знака). Параметр < N > обеспечивает уникальность наименований (имен файлов) представляемых кредитной организацией (ее филиалом) электронных документов в случае совпадения у них значений параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > . Несколько электронных документов предоставляется, в том числе:
при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости предоставления в отдельном электронном документе информации в части каждого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в части которого предоставляется информация, указывается в параметре isu заголовка электронного документа;
в результате обязательного отдельного предоставления ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств):
1) используемой при составлении баланса кредитной организации (головного офиса);
2) используемой при составлении баланса филиала кредитной организации;
3) по отдельной программе учета (учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками, учета основных средств, запасов и других операций, включая обособленный учет операций по доверительному управлению), отражаемой на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами или в отдельном балансе. Краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация, указывается в параметре spa заголовка электронного документа;
при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости отдельного предоставления информации об открытых, действовавших и закрытых счетах бухгалтерского учета за определенные периоды и (или) в отношении определенных клиентов и (или) с учетом иных ограничений на значения параметров (элементов данных).
Краткое описание информации, включенной в электронный документ, указывается в элементе данных DED заголовка электронного документа;
< CD > - обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления файла электронного документа: "windows-1251" или "UTF-16LE". По умолчанию значение < CD > равно "WIN" ("windows-1251"). Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE". При этом значение < CD > равно "UTF" ("UTF-16LE");
xml - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате XML;
txt - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате TXT.
Варианты формата (формат XML и (или) формат TXT) файлов предоставляемого электронного документа указываются в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России. Пример наименования (имени файла) электронного документа:
предоставляемого кредитной организацией (регистрационный номер кредитной организации - 123; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 января 2009 года по 31 декабря 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 3 марта 2012 года; отсутствуют электронные документы с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "windows-1251"), -
LSOp_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.xml
или
LSOp_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.xml;
предоставляемого филиалом кредитной организации (регистрационный номер кредитной организации - 4567; порядковый номер филиала кредитной организации - 17; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 марта 2010 года по 17 марта 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 18 марта 2011 года; уже представлены шесть электронных документов с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров < BK > , < BH > , F < ggggmmdd > , L < ggggmmdd > , C < ggggmmdd > ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "UTF-16LE"), -
LSOp_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.xml
или
LSOp_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.txt.
3.3. Формат (состав и структура) строк электронного документа.
3.3.1. Электронный документ, предоставляемый в формате XML:
< ?xml version="1.0" edition="2"? > < ?dcm id="LSOs" verpo="nm"? > < RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс" bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC" isu="nm" spa="nm" file="LSOp_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" > < !-- начало данных заголовка -- > данные заголовка < /RSHEADER > < !-- окончание данных заголовка -- > < RecSet nRec="n" > < !-- начало данных о бухгалтерских записях, переводах ДС -- > < Rec RecID="1" > < !-- начало 1-й строки -- > данные о бухгалтерской записи, переводе ДС < /Rec > < !-- окончание 1-й строки -- > < Rec RecID="2" > < !-- начало 2-й строки -- > данные о бухгалтерской записи, переводе ДС < /Rec > < !-- окончание 2-й строки -- > ... < Rec RecID="n" > < !-- начало n-й строки -- > данные о бухгалтерской записи, переводе ДС < /Rec > < !-- окончание n-й строки -- > < /RecSet > < !-- окончание данных о бухгалтерских записях, переводах ДС -- >3.3.2. Электронный документ, предоставляемый в формате TXT:
// dcm id="LSOZ" verpo="nm"@ & \r\n
// RSHEADER date="gg.MM.rrrr" time="чч:мм:сс"@ & \r\n
// bkbh=" < BK > / < BH > " BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC"@ & \r\n
// isu="nm"@ & \r\n
// spa="nm"@ & \r\n
file="LSOp_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .txt"@ & \r\n
// обозначения элементов данных заголовка@ & \r\n
// B$~#\tPB$~#\tPE$~#\tDED@ & \r\n
// строка данных заголовка@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение@ & \r\n
// RecSet nRec="n" данные о бухгалтерских записях, переводах ДС@ & \r\n
// обозначения элементов данных строки@ & \r\n
// RecID$~#\tO_ID$~#\tO_BLN_DT$~#\tO_A_DT$~#\t ... CRE_C_ETC@ & \r\n
// строки данных о бухгалтерских записях, переводах ДС@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\tзначение$~#\t ... значение@ & \r\n
3.4. Устанавливаются следующие формат и состав служебных параметров электронного документа.
3.4.1. Описание значения служебного параметра электронного документа осуществляется в следующем формате:
служебный_параметр = "значение",
где:
служебный_параметр - обозначение служебного параметра;
значение - значение служебного параметра;
символы '=' (равно) и '"' (двойная кавычка) - элементы синтаксиса описания значения служебного параметра.
3.4.2. Параметры описания формата файла электронного документа, предоставляемого в формате XML (строка xml):
version="1.0" - в параметре указывается версия расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа;
edition="2" - в параметре указывается редакция версии расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа (может отсутствовать). По умолчанию значение edition равно "2" (edition="2").
3.4.3. Параметры описания формата (состава и структуры) строк электронного документа (строка dcm):
id="LSOp" - в параметре указывается идентификатор электронного документа;
verpo="nm" - в параметре указывается наименование и версия программного обеспечения, использованного для представления файла электронного документа.
3.4.4. Параметры заголовка (строка RSHEADER):
date="дд.мм.гггг" - в параметре указывается дата формирования файла электронного документа: день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг;
time="чч:мм:сс" - в параметре указывается время формирования файла электронного документа: часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс;
BIC="BIC" - в параметре указывается БИК кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
SWIFT="SWIFT BIC" - в параметре указывается SWIFT BIC кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
bkbh=" < BK > / < BH > " - в параметре указываются реквизиты кредитной организации (ее филиала), о которой (котором) предоставляется информация, по данным Книги государственной регистрации кредитных организаций, где: < BK > - регистрационный номер кредитной организации; < BH > - порядковый номер филиала кредитной организации. Для кредитной организации параметр bkbh принимает значение " < BK > " (например, "1-К", "12", "123-Р", "1234"), для филиала кредитной организации - " < BK > / < BH > " (например, "321/4", "321/45", "321/4567");
isu="nm" - в параметре указывается наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Описание этого параметра указывается при запросе уполномоченными представителями (служащими) Банка России в отдельном электронном документе информации по одному внутреннему структурному подразделению кредитной организации (ее филиала), в остальных случаях описание параметра не указывается в электронном документе;
spa="nm" - в параметре указывается краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация: "учет по кредитной организации (головной офис)", "учет по филиалу кредитной организации" или наименование отдельной программы учета операций (например, "учет взносов акционеров", "учет вкладов физических лиц", "учет расчетов с работниками", "учет основных средств", "учет запасов" или наименование другой отдельной программы учета операций, включая "учет операций по доверительному управлению"). Информация учета по кредитной организации (головной офис), по филиалу кредитной организации, а также по отдельной программе учета операций кредитной организации (ее филиала) предоставляется в отдельных электронных документах. При этом, в параметре bkbh (реквизиты кредитной организации (ее филиала) для предоставляемого электронного документа указывается регистрационный номер кредитной организации (bkbh=" < BK > ") или регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер ее филиала (bkbh=" < BK > / < BH > ");
file="LSOp_ < BK > _ < BH > _F < ggggmmdd > _L < ggggmmdd > _C < ggggmmdd > _ < N > _ < CD > .xml" - в параметре указывается наименование (имя файла) электронного документа в соответствии с пунктом 3.2 (наименование (имя файла) электронного документа).
3.4.5. Параметры данных (строка RecSet) и строк (строки Rec):
nRec="n" - в параметре указывается контрольное значение количества строк данных электронного документа;
RecID="n" - в параметре указывается уникальный номер строки данных электронного документа. Для электронного документа, предоставляемого в формате TXT, значение n указывается первым в каждой строке данных.
3.5. Устанавливаются следующие формат и состав основных параметров (элементов данных) электронного документа.
3.5.1. Описание значений параметров (элементов данных) строк электронного документа осуществляется в следующем формате.
3.5.1.1. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML:
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
...
< элемент_данных > значение < /элемент_данных > ,
где:
элемент_данных - обозначение элемента данных;
< элемент_данных > - описатель начала элемента данных;
< /элемент_данных > - описатель конца элемента данных;
значение - значение элемента данных;
символы ' < ' (открывающая угловая скобка), ' > ' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания значения элемента данных.
Например, описание элемента данных O_TM (время бухгалтерской записи) в электронном документе осуществляется следующим образом:
< O_TM > 12:07:03 < /O_TM > .
3.5.1.2. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате TXT:
//RecID$~#\tобозначение$~#\t ... обозначение$~#\tобозначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
значение$~#\tзначение$~#\t ... значение$~#\tзначение@ & \r\n
...,
где:
обозначение - обозначение элемента данных (в том числе входящего в совокупность элементов данных). Обозначения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 3.5.3 (данные заголовка) и 3.5.4 (данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета). Первым обозначением в строке данных электронного документа указывается RecID (уникальный номер строки данных электронного документа);
значение - значение элемента данных. Следующие подряд в значении элемента данных символы '$' (знак доллара), '~' (тильда) и '#' (октоторп), а также символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс) и ' & ' (амперсанд) перед их включением в электронный документ разделяются символом ' ' (пробел). Значения элементов данных следуют в порядке описания элементов данных в пунктах 3.5.3 (данные заголовка) и 3.5.4 (данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета). Первым значением в строке данных электронного документа указывается ее уникальный номер RecID;
"$~#\t" - разделитель обозначений и значений элементов данных - следующие подряд символы '$' (знак доллара), '~' (тильда), '#' (октоторп) и '\t' (табуляция);
"@ & \r\n" - разделитель строк электронного документа - следующие подряд символы '@' (эт), ' ' (циркумфлекс), ' & ' (амперсанд), '\r' (возврат каретки) и '\n' (перевод строки);
"..." - пропуск элементов "обозначение" в формате описания строки обозначений элементов данных и элементов "значение" в формате описания строки значений элементов данных (не является элементом синтаксиса строки).
Например, описание строки электронного документа, предоставляемого в формате TXT, осуществляется следующим образом:
//RecID$~#\tO_ID$~#\tO_BLN_DT$~#\tO_A_DT$~#\t ... CRE_C_ETC@ & \r\n
1$~#\t$~#\t07.01.2012$~#\t12:07:03$~#\t ... 10@ & \r\n.
3.5.1.3. Формат описания значений элементов данных.
В электронном документе приводятся элементы данных с определенными на момент его формирования значениями (в том числе "пустыми" значениями). Например, для суммового элемента данных "пустым" значением является "0.00", для элемента данных - строки символов - строка, не содержащая ни одного символа, отличного от символа ' ' (пробел). При "пустом" значении элемента данных - строки символов его описание в электронном документе, предоставляемом в формате XML, осуществляется следующим образом:
< элемент_данных > < /элемент_данных >
или
< элемент_данных/ > .
Для указания "пустого" значения элемента данных - строки символов в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, используется один символ ' ' (пробел).
При отсутствии значения у элемента данных (то есть когда определение значения элемента данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) его описание не приводится в электронном документе, предоставляемом в формате XML. Например, описание элемента данных DBE_BIC (БИК банка контрагента-плательщика) для кредитных организаций - нерезидентов не приводится в электронном документе.
Отсутствие значения у элемента данных в электронном документе, предоставляемом в формате TXT, обозначается отсутствием символов в значении элемента данных.
Для числового значения элемента данных символом - разделителем целой и дробной части числа является символ '.' (точка).
Суммовое значение элемента данных в валюте Российской Федерации указывается цифрами с точностью до копеек (рубли отделяются от копеек символом '.' (точка); если сумма выражена в целых рублях, то символ '.' (точка) и копейки можно не указывать), в иностранной валюте - с точностью до минимальной денежной единицы иностранной валюты. Например, в валюте Российской Федерации значение 901802703604.50 соответствует сумме девятьсот один миллиард восемьсот два миллиона семьсот три тысячи шестьсот четыре рубля пятьдесят копеек.
Значение элемента данных, являющееся номером счета бухгалтерского учета, для кредитных организаций - нерезидентов указывается в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом.
При описании элемента данных, содержащего дату, указываются день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг. При описании элемента данных, содержащего время, указываются часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс.
Описание многословного значения элемента данных - строки символов осуществляется с разделением слов одним символом ' ' (пробел).
3.5.2. Описание совокупности элементов данных электронного документа, предоставляемого в формате XML, осуществляется в следующем формате:
< совокупность type="тип" maxPar="n" >
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
...
< элемент_данных > значение < /элемент_данных >
< /совокупность > ,
где:
совокупность - обозначение совокупности элементов данных;
type="тип" - параметр, содержащий обозначение типа совокупности элементов данных (может отсутствовать);
maxPar="n" - параметр, содержащий максимальное количество элементов данных совокупности;
< совокупность type="тип" maxPar="n" > - описатель начала совокупности элементов данных;
< /совокупность > - описатель конца совокупности элементов данных;
элемент_данных - обозначение элемента данных в составе совокупности. Обозначение элемента данных совокупности включает обозначение совокупности элементов данных, обозначение типа совокупности элементов данных (при наличии) и обозначение элемента данных в составе совокупности: "совокупность.тип.элемент_данных". При отсутствии обозначения типа совокупности элементов данных предшествующий ему символ '.' (точка) исключается из обозначения элемента данных: "совокупность.элемент_данных";
< элемент_данных > значение < /элемент_данных > - описание значения элемента данных электронного документа в соответствии с пунктом 3.5.1.1 (формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML);
символы ' < ' (открывающая угловая скобка), ' > ' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания совокупности значений элементов данных.
При отсутствии значений у всех элементов данных совокупности данных (то есть когда определение значений всех элементов данных совокупности данных не требуется и (или) ранее не выполнялось) ее описание не приводится в электронном документе.
3.5.3. Данные заголовка (RSHEADER):
B - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации;
PB - дата начала периода, за который предоставляется информация;
PE - дата окончания периода, за который предоставляется информация;
DED - краткое описание запрашиваемого электронного документа. При указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России способа распределения по отдельным электронным документам ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств) в элементе данных указывается краткое описание информации, включенной в электронный документ.
Пример описания электронного документа в элементе данных DED:
при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая информацию о контрагентах-плательщиках и получателях средств, не являющихся клиентами кредитной организации (ее филиала):
< DED > Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств) < \DED > ;
при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности:
< DED > Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности < \DED > ;
при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях (включая информацию о контрагентах плательщиках и получателях средств, не являющихся клиентами кредитной организации (ее филиала) по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу:
< DED > Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств), открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу < \DED > .
3.5.4. Данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями (их филиалами) (далее при совместном упоминании - банки) (Rec).
3.5.4.1. Характеристика бухгалтерской записи:
O_ID - уникальный код бухгалтерской записи (при автоматизированном учете бухгалтерских записей) (при наличии);
O_BLN_DT - дата принятия (закрытия) ежедневного баланса кредитной организации (ее филиала), в котором учтена бухгалтерская запись (перевод денежных средств);
O_A_DT - дата отражения бухгалтерской записи (перевода денежных средств) на счетах бухгалтерского учета;
O_A_TM - время отражения бухгалтерской записи (перевода денежных средств) на счетах бухгалтерского учета (при наличии);
O_DT - дата регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета. Значение элемента данных O_DT равно или меньше значения элемента данных O_BLN_DT (например, перевод денежных средств может быть учтен в балансе кредитной организации (ее филиала) не текущего, а следующего операционного дня);
O_TM - время регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета (при наличии);
O_CS - идентификатор, позволяющий установить хронологическую последовательность регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета в течение операционного дня;
O_DCM_DT - дата документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись (включая дату распоряжения о переводе денежных средств);
O_DCM_N - номер документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись (при переводе денежных средств - номер распоряжения о переводе денежных средств);
DB_A - номер счета по дебету бухгалтерской записи;
DB_A_ID - уникальный идентификатор счета по дебету бухгалтерской записи (при наличии);
CR_A - номер счета по кредиту бухгалтерской записи;
CR_A_ID - уникальный идентификатор счета по кредиту бухгалтерской записи (при наличии);
O_AMN - сумма бухгалтерской записи в валюте Российской Федерации (включая сумму перевода денежных средств);
DB_AMN_F - сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по дебету (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
DB_AMN_F_CD - трехзначный цифровой код иностранной валюты для суммы, указанной в качестве значения элемента данных DB_AMN_F, если номер счета контрагента-плательщика указан в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом, по данным Общероссийского классификатора валют;
CR_AMN_F - сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по кредиту (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);
CR_AMN_F_CD - трехзначный цифровой код иностранной валюты для суммы, указанной в качестве значения элемента данных CR_AMN_F, если номер счета контрагента-получателя средств указан в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом, по данным Общероссийского классификатора валют;
O_FRGN_CD - код вида операции из перечня валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, установленного Банком России;
O_PMNT - признак операции, совершенной с использованием расчетной (дебетовой) или кредитной карты (далее - платежная карта). Для операции выдачи наличных денежных средств с использованием платежной карты указывается значение "1"; для операции внесения наличных денежных средств с использованием платежной карты - значение "2"; для иной операции, совершенных с использованием платежной карты - значение "3";
O_APP - информация о назначении бухгалтерской записи (при наличии) или платежа при осуществлении перевода денежных средств;
O_CSH - символы кассовых операций и соответствующие каждому символу кассовой операции суммы кассовых операций. Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта) (например, "n//s//n//s//n//s", где n (с лидирующим нулем два знака или три знака, 100) - символ кассовой операции, s - сумма кассовой операции, соответствующая предшествующему символу кассовой операции).
3.5.4.2. Характеристика контрагента-плательщика:
DBE_STT - кодовое обозначение (двух буквенный код) государства, на территории которого находится кредитная организация (ее филиал) контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Общероссийского классификатора стран мира;
DBE_A - номер счета контрагента-плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), в том числе другой кредитной организации (ее филиала), клиента другой кредитной организации (ее филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), обслуживаемого в подразделении Банка России, или подразделения Банка России;
DBE_NM - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации (ее филиала) контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала);
DBE_BIC - БИК банка контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
DBE_SWIFT - SWIFT BIC банка контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
DBE_C_ID - уникальный идентификатор контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии единого учета контрагентов в кредитной организации);
DBE_C_INN - ИНН контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (для физического лица при наличии). При отсутствии ИНН у юридического лица резидента на законном основании в элементе данных указывается значение "-" ( < DBE_C_INN > - < /DBE_C_INN > ). Для юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) нерезидента при отсутствии ИНН указывается КИО контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), присвоенный налоговым органом. Для контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается код (коды), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта) (например, "n//n//n", где n - код, присвоенный контрагенту-плательщику - иностранной структуре без образования юридического лица, в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог);
DBE_C_OGRN - ОГРН контрагента-плательщика - юридического лица резидента (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц. Для контрагента-плательщика - юридического лица нерезидента: филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - номер записи об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица, по данным Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и государственной регистрации. Для контрагента-плательщика - индивидуального предпринимателя гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства - ОГРНИП, по данным Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии). При отсутствии ОГРНИП - регистрационный номер по месту учреждения и государственной регистрации индивидуального предпринимателя. Для контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается регистрационный номер (номера), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта) (например, "n//n//n", где n - регистрационный номер, присвоенный контрагенту-плательщику - иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации);
DBE_C type="DCM" maxPar="4" - реквизиты документа, удостоверяющего личность контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в составе следующих семи элементов данных:
1) TP - вид документа, подтверждающего личность: для граждан Российской Федерации: "21" - паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет), "22" - основной документ < 7 > , удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, "23" - удостоверение личности моряка/паспорт моряка < 8 > , "24" - удостоверение личности военнослужащего (для офицеров, прапорщиков и мичманов), "25" - военный билет военнослужащего/временное удостоверение, выданное взамен военного билета, "26" - временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, "27" - свидетельство о рождении (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет), "28" - иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность; для иностранных граждан: "31" - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина; для лиц без гражданства: "32" - документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, "33" - вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации), "34" - разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства), "35" - иной документ, предусмотренный федеральными законами < 9 > или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, "36" - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, "37" - удостоверение беженца, "38" - удостоверение вынужденного переселенца, "40" - иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, "41" - свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации, "42" - справка о рассмотрении заявления о предоставлении временного убежища, "98" - въездная виза, "99" - иной документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
< 7 > Например, дипломатический паспорт, служебный паспорт.
< 8 > Значение утратило силу с 20.11.2020. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 09.09.2020 N 214 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. N 110".
< 9 > Например, документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином РФ или о приеме в гражданство РФ.
2) TPOTHR - наименование вида документа, подтверждающего личность; отсутствие элемента данных не допускается при указании значения "28" (иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством РФ документом, удостоверяющим личность), "35" (иной документ, предусмотренный федеральными законами или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства), "40" (иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации) или "99" (иной документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации) в элементе данных IE.DCM.TP (вид документа);
3) SRS - серия документа (при ее наличии в документе);
4) N - номер документа;
DBE_C_BIC - БИК плательщика-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
DBE_C_SWIFT - SWIFT BIC плательщика-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
DBE_C_NM - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) контрагента-плательщика - юридического лица (коммерческой организации или банка) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); наименование контрагента-плательщика - юридического лица (некоммерческой организации) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); сокращенное наименование (при его отсутствии - полное наименование) контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала); Ф.И.О. контрагента-плательщика - физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (включая клиента кредитной организации (ее филиала);
DBE_C_TP - тип контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для юридического лица (его обособленного подразделения) в элементе данных указывается значение "1"; для физического лица - значение "2"; для индивидуального предпринимателя - значение "3"; для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - значение "4"; для кредитной организации (ее филиала) - значение "5"; для иностранной структуры без образования юридического лица - значение "6";
DBE_O_N - уникальный присваиваемый номер операции для контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);
DBE_C_RSD - признак гражданства контрагента-плательщика - физического лица, а также места учреждения и государственной регистрации контрагента-плательщика - юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) или места регистрации (инкорпорации) иностранной структуры без образования юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для гражданина Российской Федерации, а также юридического лица, учрежденного и зарегистрированного в Российской Федерации, в элементе данных указывается значение "1" (резидент); для иностранного гражданина, не имеющего гражданства Российской Федерации, и иностранного юридического лица, а также иностранной структуры без образования юридического лица - значение "2" (нерезидент); для лица без гражданства постоянно проживающего на территории Российской Федерации - значение "3", для иного лица без гражданства - значение "4"; для беженца в Российскую Федерацию, а также лица, которому в Российской Федерации представлено временное убежище - значение "5";
DBE_C_ETC - дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о контрагенте-плательщике, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и договором, в том числе договором с получателем средств, договором доверительного управления) (при наличии).
3.5.4.3. Характеристика контрагента-получателя средств:
CRE_STT - кодовое обозначение (двух буквенный код) государства, на территории которого находится кредитная организация (ее филиал) контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Общероссийского классификатора стран мира;
CRE_A - номер счета контрагента-получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), в том числе другой кредитной организации (ее филиала), клиента другой кредитной организации (ее филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), обслуживаемого в подразделении Банка России, или подразделения Банка России;
CRE_NM - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации (ее филиала) контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала);
CRE_BIC - БИК банка контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
CRE_SWIFT - SWIFT BIC банка контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
CRE_C_ID - уникальный идентификатор контрагента - получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии единого учета контрагентов в кредитной организации);
CRE_C_INN - ИНН контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (для физического лица при наличии). При отсутствии ИНН у юридического лица резидента на законном основании в элементе данных указывается значение "-" ( < CRE_C_INN > - < /CRE_C_INN > ). Для юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) нерезидента при отсутствии ИНН указывается КИО контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), присвоенный налоговым органом. Для контрагента-получателя средств - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается код (коды), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта) (например, "n//n//n", где n - код, присвоенный контрагенту-получателю средств - иностранной структуре без образования юридического лица, в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог);
CRE_C_OGRN - ОГРН контрагента-получателя средств - юридического лица резидента (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц. Для контрагента-получателя средств - юридического лица нерезидента: филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - номер записи об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица, по данным Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и государственной регистрации. Для контрагента-получателя средств - индивидуального предпринимателя гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства - ОГРНИП, по данным Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии). При отсутствии ОГРНИП - регистрационный номер по месту учреждения и государственной регистрации индивидуального предпринимателя. Для контрагента-получателя средств - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается регистрационный номер (номера), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта) (например, "n//n//n", где n - регистрационный номер, присвоенный контрагенту-получателю средств - иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации);
CRE_C type="DCM" maxPar="4" - реквизиты документа, удостоверяющего личность контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в составе четырех элементов данных, установленных для совокупности данных DBE_IE type="DCM" maxPar="4";
CRE_C_BIC - БИК получателя средств-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;
CRE_C_SWIFT - SWIFT BIC получателя средств-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;
CRE_C_NM - сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) контрагента-получателя средств - юридического лица (коммерческой организации или банка) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); наименование контрагента-получателя средств - юридического лица (некоммерческой организации) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); сокращенное наименование (при его отсутствии - полное наименование) контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала); Ф.И.О. контрагента-получателя средств - физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (включая клиента кредитной организации (ее филиала);
CRE_C_TP - тип контрагента-получателе средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для юридического лица (его обособленного подразделения) в элементе данных указывается значение "1"; для физического лица - значение "2"; для индивидуального предпринимателя - значение "3"; для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - значение "4"; для кредитной организации (ее филиала) - значение "5"; для иностранной структуры без образования юридического лица - значение "6";
CRE_C_RSD - признак гражданства контрагента-получателя средств - физического лица, а также места учреждения и государственной регистрации контрагента-получателя средств - юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) или места регистрации (инкорпорации) иностранной структуры без образования юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для гражданина Российской Федерации, а также юридического лица, учрежденного и зарегистрированного в Российской Федерации, в элементе данных указывается значение "1" (резидент); для иностранного гражданина, не имеющего гражданства Российской Федерации, и иностранного юридического лица, а также иностранной структуры без образования юридического лица - значение "2" (нерезидент); для лица без гражданства постоянно проживающего на территории Российской Федерации - значение "3", для иного лица без гражданства - значение "4"; для беженца в Российскую Федерацию, а также лица, которому в Российской Федерации представлено временное убежище - значение "5";
CRE_C_ETC - дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о контрагенте-получателе средств, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и договором) (при наличии).