ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
СООБЩЕНИЕ
В СВЯЗИ С ЗАПРОСАМИ СМИ
ПО ВОПРОСУ ВЫПУСКА МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЙ БАНКА РОССИИ
(ОТ 03.06.2025 N 7-МР)
Кредитные организации обязаны принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), предусмотренные статьей 4 Федерального закона N 115-ФЗ.
В частности, в случае, если у банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он вправе применить ограничительные меры, предусмотренные названным Федеральным законом.
Упомянутые в Методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочным законодательством.
Вместе с тем кредитные организации, если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов (п. 3 статьи 845 Гражданского кодекса РФ).
При этом применению ограничительных мер должно предшествовать всестороннее изучение банком своих клиентов и оценка степени (уровня) риска совершения каждым клиентом подозрительных операций.