ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 5 июня 2013 г. N 3007-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 9 ИЮНЯ 2012 ГОДА
N 382-П "О ТРЕБОВАНИЯХ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ
ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И О ПОРЯДКЕ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ
ТРЕБОВАНИЙ К ОБЕСПЕЧЕНИЮ ЗАЩИТЫ ИНФОРМАЦИИ
ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ"
1. Внести в Положение Банка России от 9 июня 2012 года N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2012 года N 24575 ("Вестник Банка России" от 22 июня 2012 года N 32), следующие изменения.
1.1. В абзаце девятом пункта 2.1 слова "технических средств по защите информации" заменить словами "технических средств защиты информации".
1.2. Пункт 2.2 дополнить абзацами следующего содержания:
"Оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры к инцидентам, связанным с нарушениями требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, относят события, которые возникли вследствие нарушения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и (или) условий осуществления (требований к осуществлению) перевода денежных средств, связанных с обеспечением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, которые установлены оператором по переводу денежных средств и доведены им до клиента, и которые:
привели к несвоевременности (к нарушению сроков, установленных законодательством Российской Федерации, правилами платежных систем и (или) договорами, заключаемыми клиентами, операторами по переводу денежных средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем, банковскими платежными агентами (субагентами), участниками платежных систем) осуществления переводов денежных средств;
привели или могут привести к осуществлению переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих правом распоряжения этими денежными средствами;
привели к осуществлению переводов денежных средств с использованием искаженной информации, содержащейся в распоряжениях клиентов, распоряжениях участников платежной системы, распоряжениях клирингового центра.".
1.3. Подпункт 2.6.3 пункта 2.6 изложить в следующей редакции:
"2.6.3. При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают:
выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации своих работников при осуществлении доступа к защищаемой информации;
идентификацию, аутентификацию, авторизацию участников платежной системы при осуществлении переводов денежных средств;
определение порядка использования информации, необходимой для выполнения аутентификации;
регистрацию действий при осуществлении доступа своих работников к защищаемой информации;
регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав доступа к защищаемой информации.
При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент) обеспечивают:
выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации лиц, осуществляющих доступ к программному обеспечению банкоматов и платежных терминалов;
выполнение процедур идентификации и контроль деятельности лиц, осуществляющих техническое обслуживание банкоматов и платежных терминалов;
регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав клиентов, предоставленных им в автоматизированных системах, входящих в состав объектов информационной инфраструктуры и используемых для осуществления переводов денежных средств (далее - автоматизированные системы), и программном обеспечении, входящем в состав объектов информационной инфраструктуры и используемом для осуществления переводов денежных средств (далее - программное обеспечение);
регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения.
Регистрации в соответствии с абзацем одиннадцатым настоящего подпункта подлежит следующая информация о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения:
дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) осуществления действия клиента;
набор символов, присвоенный клиенту и позволяющий идентифицировать его в автоматизированной системе, программном обеспечении (далее - идентификатор клиента);
код, соответствующий выполняемому действию;
идентификационная информация, используемая для адресации устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, MAC-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее - идентификатор устройства).
Банковский платежный агент (субагент) обеспечивает регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, при наличии технической возможности с учетом выполняемого перечня операций и используемых автоматизированных систем, программного обеспечения, эксплуатация которых обеспечивается банковским платежным агентом (субагентом).
Оператор по переводу денежных средств обеспечивает хранение информации, указанной в абзацах тринадцатом - шестнадцатом настоящего подпункта, не менее пяти лет, начиная с даты осуществления клиентом действия, выполняемого с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения.
Оператор по переводу денежных средств определяет во внутренних документах:
порядок формирования уникального идентификатора клиента в автоматизированной системе, программном обеспечении;
перечень кодов действий клиентов, выполняемых при осуществлении переводов денежных средств с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения;
подлежащий регистрации идентификатор устройства;
порядок регистрации и хранения информации, указанной в абзацах тринадцатом - шестнадцатом настоящего подпункта.
Оператор по переводу денежных средств определяет требования к порядку, форме и срокам передачи ему информации о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, регистрируемой банковскими платежными агентами (субагентами).
При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию действий с информацией о банковских счетах, включая операции открытия и закрытия банковских счетов.".
1.4. Пункт 2.13 дополнить подпунктом 2.13.4 следующего содержания:
"2.13.4. Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают регистрацию самостоятельно выявленных инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств.
Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных клиентами данного оператора по переводу денежных средств.
Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных банковскими платежными агентами (субагентами).
Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры определяют во внутренних документах порядок регистрации и хранения сведений об инцидентах, указанных в абзацах первом - третьем настоящего подпункта".
1.5. В пункте 2.15:
подпункт 2.15.2 дополнить абзацем следующего содержания:
"Организация, ставшая оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры, должна провести первую оценку соответствия в течение шести месяцев после получения соответствующего статуса.";
подпункт 2.15.3 дополнить абзацами следующего содержания:
"Оператор по переводу денежных средств, оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры по результатам оценки соответствия в целях ее документального подтверждения формируют отчет, который утверждается исполнительными органами управления и хранится в порядке, установленном соответствующим оператором. Отчет включает сведения о проведении оценки соответствия, в том числе:
заполненную форму 1, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
заполненную форму 2, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
сроки проведения оценки соответствия;
сведения о сторонней организации (наименование и местонахождение) в случае ее привлечения оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры для проведения оценки соответствия.".
1.6. В приложении 2:
строку П.28 изложить в следующей редакции:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.28 │ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │ │ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │ │ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │ │ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │ │ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │ │ │ │средств, банковский платежный агент│ │ │ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │ │ │ │действий, связанных с назначением и│ │ │ │ │распределением прав клиентов,│ │ │ │ │предоставленных им в автоматизированных│ │ │ │ │системах и программном обеспечении │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";строку П.29 изложить в следующей редакции:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.29 │ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │ │ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │ │ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │ │ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │ │ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │ │ │ │средств, банковский платежный агент│ │ │ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │ │ │ │действий клиентов, выполняемых с│ │ │ │ │использованием автоматизированных систем,│ │ │ │ │программного обеспечения. │ │ │ │ │Банковским платежным агентом (субагентом)│ │ │ │ │обеспечивается регистрация действий│ │ │ │ │клиентов, выполняемых с использованием│ │ │ │ │автоматизированных систем, программного│ │ │ │ │обеспечения, при наличии технической│ │ │ │ │возможности с учетом выполняемого перечня│ │ │ │ │операций и используемых│ │ │ │ │автоматизированных систем, программного│ │ │ │ │обеспечения, эксплуатация которых│ │ │ │ │обеспечивается банковским платежным│ │ │ │ │агентом (субагентом) │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";после строки П.29 дополнить строками П.29.1, П.29.2, П.29.3, П.29.4 следующего содержания:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.29.1│ 2.6.3 │При осуществлении доступа к защищаемой│ Требование │ │ │ │информации, находящейся на объектах│ категории │ │ │ │информационной инфраструктуры, указанных│ проверки 1 │ │ │ │в подпункте 2.6.1 пункта 2.6 настоящего│ │ │ │ │Положения, оператор по переводу денежных│ │ │ │ │средств, банковский платежный агент│ │ │ │ │(субагент) обеспечивают регистрацию│ │ │ │ │следующей информации о действиях│ │ │ │ │клиентов, выполняемых с использованием│ │ │ │ │автоматизированной системы, программного│ │ │ │ │обеспечения: │ │ │ │ │ дата (день, месяц, год) и время│ │ │ │ │(часы, минуты, секунды) осуществления│ │ │ │ │действия клиента; │ │ │ │ │ идентификатор клиента; │ │ │ │ │ код, соответствующий выполняемому│ │ │ │ │действию; │ │ │ │ │ идентификатор устройства │ │ ├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤ │П.29.2│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │ │ │ │обеспечивает хранение информации,│ категории │ │ │ │указанной в абзацах тринадцатом -│ проверки 3 │ │ │ │шестнадцатом подпункта 2.6.3 пункта 2.6│ │ │ │ │настоящего Положения, не менее пяти лет,│ │ │ │ │начиная с даты осуществления клиентом│ │ │ │ │действия, выполняемого с использованием│ │ │ │ │автоматизированной системы, программного│ │ │ │ │обеспечения │ │ ├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤ │П.29.3│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │ │ │ │определяет во внутренних документах: │ категории │ │ │ │ порядок формирования уникального│ проверки 2 │ │ │ │идентификатора клиента в│ │ │ │ │автоматизированной системе, программном│ │ │ │ │обеспечении; │ │ │ │ │ перечень кодов действий клиентов,│ │ │ │ │выполняемых при осуществлении переводов│ │ │ │ │денежных средств с использованием│ │ │ │ │автоматизированной системы, программного│ │ │ │ │обеспечения; │ │ │ │ │ подлежащий регистрации идентификатор│ │ │ │ │устройства; │ │ │ │ │ порядок регистрации и хранения│ │ │ │ │информации, указанной в абзацах│ │ │ │ │тринадцатом - шестнадцатом подпункта│ │ │ │ │2.6.3 пункта 2.6 настоящего Положения │ │ ├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤ │П.29.4│ 2.6.3 │Оператор по переводу денежных средств│ Требование │ │ │ │определяет требования к порядку, форме и│ категории │ │ │ │срокам передачи ему информации о│ проверки 2 │ │ │ │действиях клиентов, выполняемых с│ │ │ │ │использованием автоматизированных│ │ │ │ │систем, программного обеспечения,│ │ │ │ │регистрируемой банковскими платежными│ │ │ │ │агентами (субагентами) │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";строку П.59 изложить в следующей редакции:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.59 │ 2.9.1 │В случае если оператор по переводу│ Требование │ │ │ │денежных средств, банковский платежный│ категории │ │ │ │агент (субагент), оператор услуг│ проверки 3 │ │ │ │платежной инфраструктуры применяют СКЗИ│ │ │ │ │российского производителя, указанные│ │ │ │ │СКЗИ должны иметь сертификаты│ │ │ │ │уполномоченного государственного органа │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";после строки П.106 дополнить строками П.106.1, П.106.2 следующего содержания:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.106.│ 2.13.4 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │ │1 │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │ │ │ │обеспечивают регистрацию самостоятельно│ проверки 3 │ │ │ │выявленных инцидентов, связанных с│ │ │ │ │нарушением требований к обеспечению│ │ │ │ │защиты информации при осуществлении│ │ │ │ │переводов денежных средств. │ │ │ │ │Оператор по переводу денежных средств│ │ │ │ │обеспечивает регистрацию ставших ему│ │ │ │ │известными инцидентов, связанных с│ │ │ │ │нарушением требований к обеспечению│ │ │ │ │защиты информации при осуществлении│ │ │ │ │переводов денежных средств, выявленных│ │ │ │ │клиентами данного оператора по переводу│ │ │ │ │денежных средств. │ │ │ │ │Оператор по переводу денежных средств│ │ │ │ │обеспечивает регистрацию ставших ему│ │ │ │ │известными инцидентов, связанных с│ │ │ │ │нарушением требований к обеспечению│ │ │ │ │защиты информации при осуществлении│ │ │ │ │переводов денежных средств, выявленных│ │ │ │ │банковскими платежными агентами│ │ │ │ │(субагентами) │ │ ├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤ │П.106.│ 2.13.4 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │ │2 │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │ │ │ │определяют во внутренних документах│ проверки 2 │ │ │ │порядок регистрации и хранения сведений│ │ │ │ │об инцидентах, указанных в абзацах первом│ │ │ │ │- третьем подпункта 2.13.4 пункта 2.13│ │ │ │ │настоящего Положения │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";строку П.109 изложить в следующей редакции:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.109 │ 2.14.3 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │ │ │ │оператор услуг платежной инфраструктуры│ категории │ │ │ │обеспечивают выполнение порядка│ проверки 3 │ │ │ │обеспечения защиты информации при│ │ │ │ │осуществлении переводов денежных средств │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ";после строки П.113 дополнить строками П.113.1, П.113.2 следующего содержания:
" ┌──────┬──────────┬─────────────────────────────────────────┬─────────────┐ │П.113.│ 2.15.2 │Организация, ставшая оператором по│ Требование │ │1 │ │переводу денежных средств, оператором│ категории │ │ │ │платежной системы, оператором услуг│ проверки 3 │ │ │ │платежной инфраструктуры, должна│ │ │ │ │провести первую оценку соответствия в│ │ │ │ │течение шести месяцев после получения│ │ │ │ │соответствующего статуса │ │ ├──────┼──────────┼─────────────────────────────────────────┼─────────────┤ │П.113.│ 2.15.3 │Оператор по переводу денежных средств,│ Требование │ │2 │ │оператор платежной системы, оператор│ категории │ │ │ │услуг платежной инфраструктуры по│ проверки 2 │ │ │ │результатам оценки соответствия в целях│ │ │ │ │ее документального подтверждения│ │ │ │ │формируют отчет, который утверждается│ │ │ │ │исполнительными органами управления и│ │ │ │ │хранится в порядке, установленном│ │ │ │ │соответствующим оператором. Отчет│ │ │ │ │включает сведения о проведении оценки│ │ │ │ │соответствия, в том числе: │ │ │ │ │ заполненную форму 1, установленную│ │ │ │ │приложением 1 к настоящему Положению и│ │ │ │ │содержащую оценки выполнения требований│ │ │ │ │к обеспечению защиты информации при│ │ │ │ │осуществлении переводов денежных│ │ │ │ │средств; │ │ │ │ │ заполненную форму 2, установленную│ │ │ │ │приложением 1 к настоящему Положению и│ │ │ │ │содержащую оценки выполнения требований│ │ │ │ │к обеспечению защиты информации при│ │ │ │ │осуществлении переводов денежных│ │ │ │ │средств; │ │ │ │ │ сроки проведения оценки соответствия;│ │ │ │ │ сведения о сторонней организации│ │ │ │ │(наименование и местонахождение) в│ │ │ │ │случае ее привлечения оператором по│ │ │ │ │переводу денежных средств, оператором│ │ │ │ │платежной системы, оператором услуг│ │ │ │ │платежной инфраструктуры для проведения│ │ │ │ │оценки соответствия │ │ └──────┴──────────┴─────────────────────────────────────────┴─────────────┘ ".2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 апреля 2013 года N 8) вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением подпункта 1.3 и абзацев второго, третьего и четвертого подпункта 1.6 пункта 1 настоящего Указания.
Подпункт 1.3 и абзацы второй, третий и четвертый подпункта 1.6 пункта 1 настоящего Указания вступают в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
3. Организация, являющаяся на день вступления в силу настоящего Указания оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры, должна провести оценку соответствия в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ