ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 9 августа 2019 г. N 5229-У
О ПЕРЕЧНЕ
ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ДЛЯ РАЗРАБОТКИ САМОРЕГУЛИРУЕМЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА, ОБЪЕДИНЯЮЩИМИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ
СОВЕТНИКОВ, БАЗОВЫХ СТАНДАРТОВ И ТРЕБОВАНИЯХ К ИХ
СОДЕРЖАНИЮ, А ТАКЖЕ О ПЕРЕЧНЕ ОПЕРАЦИЙ (СОДЕРЖАНИИ
ВИДОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ) ИНВЕСТИЦИОННЫХ СОВЕТНИКОВ
НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ, ПОДЛЕЖАЩИХ СТАНДАРТИЗАЦИИ
На основании части 2 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 52, ст. 7920; 2018, N 1, ст. 10; N 49, ст. 7524) настоящее Указание устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими инвестиционных советников, базовых стандартов и требования к их содержанию, а также перечень операций (содержание видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации.
1. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие инвестиционных советников (далее - саморегулируемые организации), должны разработать следующие базовые стандарты:
защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций (далее - базовый стандарт защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников);
совершения операций на финансовом рынке.
2. Базовый стандарт защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников должен содержать:
2.1. минимальный объем предоставляемой физическим и юридическим лицам - получателям финансовых услуг, а также потенциальным получателям финансовых услуг (далее - получатели финансовых услуг) инвестиционным советником информации:
о полном и сокращенном (при наличии) фирменном наименовании инвестиционного советника - для инвестиционного советника, являющегося юридическим лицом;
о фамилии, имени, отчестве (последнее - при наличии) инвестиционного советника - для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем;
об используемом инвестиционным советником знаке обслуживания (при наличии);
о дате внесения сведений об инвестиционном советнике в единый реестр инвестиционных советников;
о членстве инвестиционного советника в саморегулируемой организации инвестиционных советников;
о применяемом инвестиционным советником базовом стандарте защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников;
о месте нахождения инвестиционного советника (для инвестиционного советника, являющегося юридическим лицом), о месте жительства инвестиционного советника (для инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем), номере контактного телефона инвестиционного советника, об адресе официального сайта инвестиционного советника в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
о финансовых услугах, оказываемых инвестиционным советником;
о порядке получения финансовых услуг, оказываемых инвестиционным советником, в том числе о документах, связанных с оказанием инвестиционным советником финансовых услуг;
о размерах платы за оказание инвестиционным советником финансовых услуг;
об адресе (адресах) сайта (сайтов) в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором (которых) размещена указанная в подпункте 3.7 пункта 3 настоящего Указания программа для электронных вычислительных машин, - в случае предоставления инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации посредством данной программы;
о договорах с третьими лицами, предусматривающими выплату вознаграждения за предоставление клиентам индивидуальных инвестиционных рекомендаций (при наличии);
об органе, осуществляющем полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционных советников;
о способах и адресах направления получателями финансовых услуг обращений инвестиционному советнику, в саморегулируемую организацию, в орган, осуществляющий полномочия по контролю и надзору за деятельностью инвестиционных советников;
о способах защиты прав получателей финансовых услуг, включая информацию о наличии возможности и способах досудебного урегулирования спора, в том числе о процедуре медиации (при ее наличии);
2.2. порядок предоставления инвестиционным советником информации получателям финансовых услуг, обеспечивающий:
доступ к информации получателей финансовых услуг на равных правах и в равном объеме;
исключение предоставления информации, которая может повлечь неоднозначное толкование свойств финансовой услуги;
предоставление получателю финансовых услуг информации без затрат со стороны получателя финансовых услуг;
изложение информации доступным языком (с использованием удобочитаемых шрифтов, форматов - в случае предоставления информации на бумажном носителе) с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия);
уведомление получателей финансовых услуг о рисках, связанных с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги;
уведомление получателя финансовых услуг о том, что индивидуальная инвестиционная рекомендация предоставлена в соответствии с его инвестиционным профилем с указанием данного инвестиционного профиля;
2.3. правила взаимодействия инвестиционного советника с получателями финансовых услуг, включающие:
требования к качеству консультирования получателей финансовых услуг по оказываемым инвестиционным советником финансовым услугам, в том числе по вопросам законодательства Российской Федерации, регулирующего указанные финансовые услуги;
меры, направленные на исключение конфликта интересов, в том числе меры по выявлению, управлению и контролю конфликта интересов при оказании инвестиционным советником финансовой услуги, а также на предотвращение его последствий;
требования к содержанию и форме уведомления получателя финансовых услуг об общем характере и (или) источниках конфликта интересов, возникшего при оказании инвестиционным советником финансовой услуги;
требование об исключении инвестиционным советником препятствий к осуществлению получателем финансовых услуг аудиозаписи, видео- или фотосъемки процесса взаимодействия получателя финансовых услуг с инвестиционным советником в местах, предназначенных для обслуживания получателей финансовых услуг;
способы направления информации получателю финансовых услуг в связи с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги;
порядок и сроки предоставления по требованию получателей финансовых услуг документов (их копий), связанных с оказанием инвестиционным советником финансовой услуги, за исключением документов (их копий) в отношении данной ранее инвестиционным советником индивидуальной инвестиционной рекомендации, которые предоставляются в соответствии с пунктом 3.20 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 11 февраля 2019 года N 53746 (далее - Указание Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У);
2.4. минимальные стандарты обслуживания получателей финансовых услуг, касающиеся доступности и материального обеспечения офисов инвестиционных советников, а также рекомендации по обслуживанию получателей финансовых услуг с ограниченными возможностями здоровья;
2.5. принципы предоставления информации рекламного характера о деятельности инвестиционного советника;
2.6. требования к работникам инвестиционного советника, осуществляющим непосредственное взаимодействие с получателями финансовых услуг, а также к проверке соответствия данных работников инвестиционного советника указанным требованиям;
2.7. порядок рассмотрения инвестиционным советником обращений получателей финансовых услуг (далее - обращения), за исключением запросов, предусмотренных пунктом 3.20 Указания Банка России от 17 декабря 2018 года N 5014-У, включающий:
требования к регистрации обращений и ответов на них;
требования к организации работы с обращениями, обеспечивающей информирование получателей финансовых услуг о получении их обращений;
требования к формам и способам предоставления получателям финансовых услуг ответов на их обращения;
требования к наличию мотивированного ответа на обращения;
требования к предельным срокам рассмотрения обращений;
2.8. формы реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров, в том числе посредством процедуры медиации или претензионного порядка;
2.9. порядок осуществления саморегулируемой организацией контроля за соблюдением ее членами требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников, в том числе осуществления саморегулируемой организацией мероприятия по контролю, в ходе которого указанной саморегулируемой организацией осуществляются действия по созданию ситуации для совершения операции в целях проверки соблюдения членами саморегулируемой организации требований базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников;
2.10. условия и порядок применения базового стандарта защиты прав и интересов получателей услуг инвестиционных советников в случае заключения третьим лицом, действующим по поручению инвестиционного советника от его имени и за его счет, договора об оказании финансовой услуги с получателем финансовых услуг.
3. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке должен содержать:
3.1. перечень операций (содержание видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, установленный в пункте 4 настоящего Указания (далее при совместном упоминании - операции на финансовом рынке);
3.2. условия совершения операций на финансовом рынке;
3.3. порядок совершения операций на финансовом рынке;
3.4. процедуры определения инвестиционного профиля - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной подпунктом 4.1 пункта 4 настоящего Указания;
3.5. признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной подпунктом 4.2 пункта 4 настоящего Указания;
3.6. требования к описанию ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается индивидуальная инвестиционная рекомендация, - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной подпунктом 4.2 пункта 4 настоящего Указания;
3.7. перечень способов предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций, включая предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций посредством программ для электронных вычислительных машин, позволяющих:
на основе заданных условий автоматизированным способом без непосредственного участия человека либо с ограничением его участия сбором и вводом информации в данную программу формировать и предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации;
автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой и (или) на заключение договора, являющегося производным финансовым инструментом, предусмотренных такой индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента инвестиционного советника - для операции на финансовом рынке, подлежащей стандартизации, предусмотренной подпунктом 4.2 пункта 4 настоящего Указания.
4. Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке разрабатывается в соответствии со следующим перечнем операций (содержанием видов деятельности) инвестиционных советников на финансовом рынке, подлежащих стандартизации:
4.1. определение инвестиционного профиля клиента;
4.2. предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций;
4.3. оценка соответствия информации о принадлежащих клиенту инвестиционного советника ценных бумагах и денежных средствах (в том числе в иностранной валюте), обязательствах из сделок с ценными бумагами и денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), обязательствах из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и задолженности этого клиента перед профессиональными участниками рынка ценных бумаг (инвестиционный портфель клиента) инвестиционному профилю клиента на протяжении срока действия договора об инвестиционном консультировании.
5. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования < * > .
< * > Официально опубликовано на сайте Банка России 13.11.2019.
И.о. Председателя Центрального банка
Российской Федерации
Д.В.ТУЛИН