Указание Банка России от 11.08.2017 N 4485-У

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 11 августа 2017 г. N 4485-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ

В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 СЕНТЯБРЯ 2014 ГОДА N 156-И

"ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО

БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ) В ОТНОШЕНИИ

НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И САМОРЕГУЛИРУЕМЫХ

ОРГАНИЗАЦИЙ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

1. Внести в Инструкцию Банка России от 1 сентября 2014 года N 156-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" следующие изменения.

1.1. Название изложить в следующей редакции:

"Об организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры".

1.2. Преамбулу изложить в следующей редакции:

"Настоящая Инструкция на основании статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ), части 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 19 июля 2017 года) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ), иных федеральных законов, Инструкции Банка России от 24 апреля 2014 года N 151-И "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года N 33058, 21 июля 2015 года N 38111, 4 августа 2016 года N 43118, 14 июня 2017 года N 47032 (далее - Инструкция Банка России N 151-И), и иных нормативных актов Банка России устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций (далее - саморегулируемые организации), не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем (далее - операторы платежных систем) и не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры (далее - операторы услуг платежной инфраструктуры) (далее при совместном упоминании - операторы).".

1.3. В пункте 1.1:

в абзаце первом слова "инспекционную деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций" заменить словами "инспекционную деятельность Банка России в отношении некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, операторов и их структурных подразделений (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации)";

в абзаце втором слова "независимо от места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала)" заменить словами "или оператора (его филиала) независимо от места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или оператора (его филиала)".

1.4. В пункте 1.2:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"1.2. Инспекционная деятельность Банка России в отношении поднадзорных организаций, которая включает в себя проведение выездных проверок деятельности некредитных финансовых организаций (далее - проверка некредитной финансовой организации), выездных проверок деятельности саморегулируемых организаций (далее - проверка саморегулируемой организации) и выездных инспекционных проверок операторов (далее - проверка оператора), их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение, является составной частью регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе.";

в абзаце втором слова "проверок поднадзорных организаций" заменить словами "проверок некредитных финансовых организаций, проверок саморегулируемых организаций (далее при совместном упоминании - проверка некредитной финансовой организации, саморегулируемой организации) и проверок операторов (далее при совместном упоминании - проверка поднадзорной организации)";

в абзаце четвертом слова "поднадзорными организациями" заменить словами "некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями", дополнить словами ", за соблюдением операторами требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, включая требования к обеспечению защиты информации";

в подпункте 1.2.1 после слов "поднадзорных организаций" дополнить словами "(далее также - проверка) (согласно компетенции)", слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции";

в первом предложении подпункта 1.2.3 после слов "саморегулируемыми организациями" слова "некредитных финансовых организаций" исключить.

1.5. Подпункт 1.3.3 пункта 1.3 дополнить абзацами следующего содержания:

"Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований к обеспечению защиты информации, разрабатывает Департамент национальной платежной системы Банка России.

Методические рекомендации по организации и проведению проверок операторов по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации разрабатывает Главное управление безопасности и защиты информации Банка России.".

1.6. Абзац второй подпункта 1.5.1 пункта 1.5 изложить в следующей редакции:

"При необходимости может проводиться проверка филиала поднадзорной организации, представительства поднадзорной организации, внутреннего структурного подразделения некредитной финансовой организации (ее филиала) вне места нахождения некредитной финансовой организации (ее филиала) или внутреннего структурного подразделения оператора (его филиала) вне места нахождения оператора (его филиала) (далее - проверка структурного подразделения поднадзорной организации).".

1.7. В пункте 1.6:

абзац первый после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе";

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"Срок комплексной проверки оператора, тематической проверки оператора, устанавливаемый в соответствии с абзацами вторым, пятым и шестым настоящего пункта, не может превышать трех месяцев.";

дополнить абзацем следующего содержания:

"В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным в том числе пунктом 5.6 Инструкции Банка России N 151-И.".

1.8. В пункте 2.2:

в абзаце третьем слова "за поднадзорными организациями и (или) сфере их деятельности (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков)" заменить словами "за некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями и (или) сфере их деятельности и надзора в национальной платежной системе (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе),";

в абзаце четвертом слова "Главным управлением рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности" заменить словами "Департаментом микрофинансового рынка", слова "Департаментом сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций Банка России" заменить словами "Департаментом обработки отчетности Банка России, Департаментом национальной платежной системы Банка России".

1.9. Пункт 2.3 изложить в следующей редакции:

"2.3. Предложения в проект Единого плана, представляемые профильными подразделениями центрального аппарата Банка России и составляемые с учетом рекомендаций Главной инспекции, должны содержать в том числе:

наименование поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц (для юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, - полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии), для юридических лиц, являющихся некоммерческими организациями, - наименование), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации, а также адрес (место нахождения) поднадзорной организации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц и фактический адрес места нахождения поднадзорной организации;

наименование платежной системы, субъектом которой является оператор, а также информацию о признании ее значимой (при наличии);

сведения о видах деятельности, осуществляемых некредитной финансовой организацией, а также о видах деятельности некредитной финансовой организации, подлежащих проверке;

сведения о видах деятельности, осуществляемых оператором, а также о видах деятельности оператора, подлежащих проверке;

номер лицензии (номера лицензий) на осуществление некредитной финансовой организацией соответствующего вида деятельности (в случае ее лицензирования), регистрационный номер записи в книге государственной регистрации, в государственном реестре (ином реестре) поднадзорных организаций (при наличии);

сведения о членстве некредитной финансовой организации в саморегулируемой организации (саморегулируемых организациях) с указанием ее (их) наименования, основного государственного регистрационного номера, идентификационного номера налогоплательщика и адреса (места нахождения);

обоснование необходимости проведения проверки (включая описание предпринятых в ходе дистанционного контроля и надзора за поднадзорной организацией мер в целях получения необходимой надзорной информации и возникших при этом затруднений), в том числе с указанием основания (оснований) для ее проведения;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке);

проверяемый период (при необходимости в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц начала проверки (при необходимости);

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения поднадзорной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка).".

1.10. В пункте 2.4:

в абзаце первом слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции", слова "поднадзорными организациями" заменить словами "некредитными финансовыми организациями", слова "поднадзорных организаций" заменить словами "некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций";

в абзацах втором и третьем слова "поднадзорных организаций" заменить словами "некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций", слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции";

в абзаце четвертом слова "поднадзорных организаций" заменить словами "некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций";

в абзаце седьмом слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции".

1.11. В абзаце первом пункта 2.7 слова "функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков" заменить словами "функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе".

1.12. В абзаце первом пункта 2.8, пункте 2.9 и абзаце втором пункта 4.6 слова "функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков" заменить словами "функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе (согласно компетенции)".

1.13. В пункте 3.2:

в абзаце первом слова "функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков" заменить словами "функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе";

в абзаце первом подпункта 3.2.1 слова "функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков" заменить словами "функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе (согласно компетенции)";

в абзаце первом подпункта 3.2.2 слова "функции регулирования и надзора в сфере финансовых рынков, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения" заменить словами "функции надзора в сфере финансовых рынков и в национальной платежной системе, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения (согласно компетенции)".

1.14. Пункт 3.5 перед подпунктом 3.5.1 дополнить абзацем восьмым следующего содержания:

"прекращение оператором платежной системы договорных отношений с оператором услуг платежной инфраструктуры, проверка которого предусмотрена Единым планом, в случае если оператор услуг платежной инфраструктуры не имеет договорных отношений с иными операторами платежных систем.".

1.15. В пункте 4.1:

в абзацах первом, втором, четвертом и десятом слова "поднадзорные организации" в соответствующем падеже заменить словами "некредитные финансовые организации, саморегулируемые организации" в соответствующем падеже;

абзац третий изложить в следующей редакции:

"изменение финансовой устойчивости, финансового состояния, платежеспособности и перспектив деятельности некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, в том числе подверженности рискам, качества управления некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций, включая организацию управления рисками и внутреннего контроля;";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Основанием для проведения внеплановых проверок операторов в соответствии с частью 2 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ является нарушение бесперебойности функционирования значимой платежной системы.".

1.16. Пункт 4.4 изложить в следующей редакции:

"4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок поднадзорных организаций, представляемые профильными подразделениями центрального аппарата Банка России и подготовленные, в том числе в связи с предложениями заинтересованных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, должны содержать:

наименование платежной системы, субъектом которой является оператор, а также информацию о признании ее значимой;

обоснование необходимости проведения проверки (включая описание предпринятых в ходе дистанционного надзора за поднадзорной организацией мер в целях получения необходимой надзорной информации и возникших при этом затруднений);

проверяемый период (при необходимости в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная).".

1.17. В пункте 4.5:

в абзаце первом слова "поднадзорных организаций" заменить словами "некредитных финансовых организаций", слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции";

в абзаце четвертом подпункта 4.5.4 слова "настоящей главы" заменить словами "настоящей Инструкции".

1.18. В подпункте 5.2.2 пункта 5.2 слова "поднадзорной организацией" заменить словами "некредитной финансовой организацией".

1.19. Пункт 5.4 дополнить абзацами следующего содержания:

"Департамент национальной платежной системы Банка России обеспечивает участие своих работников в проверках операторов платежных систем, являющихся значимыми или расчетным центром в которых выступает Банк России, а также операторов услуг платежной инфраструктуры, оказывающих услуги платежной инфраструктуры в значимых платежных системах, по вопросу соблюдения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований к обеспечению защиты информации.

Главное управление безопасности и защиты информации Банка России, территориальные учреждения Банка России обеспечивают участие своих работников в проверках поднадзорных организаций по вопросу соблюдения требований к обеспечению защиты информации, по вопросу применения информационных технологий.".

1.20. Абзац второй подпункта 5.7.2 пункта 5.7, подпункт 8.6.3 пункта 8.6 и абзац первый пункта 9.4 после слова "установленными" дополнить словами "в том числе".

1.21. В пункте 6.2 слова "поднадзорная организация" в соответствующем числе и падеже заменить словами "некредитная финансовая организация, саморегулируемая организация" в соответствующем числе и падеже.

1.22. Абзацы первый и шестой пункта 8.10, абзац второй пункта 9.2 и абзац второй пункта 9.8 после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе".

1.23. В пункте 8.11:

абзац первый после слов "Инструкции Банка России N 151-И" дополнить словами "или иными нормативными актами Банка России";

абзац первый подпункта 8.11.3 после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе".

1.24. В пункте 8.13:

абзац первый после слова "установленными" дополнить словами "в том числе";

абзац четвертый после слова "указанных" дополнить словами "в том числе", после слова "установленными" дополнить словами "в том числе";

абзац девятый после слова "указанных" дополнить словами "в том числе".

1.25. В пункте 9.1:

абзац третий подпункта 9.1.1 и подпункт 9.1.3 после слова "установленными" дополнить словами "в том числе";

подпункт 9.1.2 после слова "предусмотренных" дополнить словами "в том числе";

1.26. Абзац второй пункта 9.3 после слов "поднадзорной организации согласно" дополнить словами "в том числе".

1.27. Пункт 9.5 после слова "установлены" дополнить словами "в том числе".

1.28. В пункте 9.6:

абзац второй подпункта 9.6.1.2 после слова "определенных" дополнить словами "в том числе", после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе";

подпункт 9.6.1.3 после слов "пунктом 5.7 Инструкции Банка России N 151-И" дополнить словами "или иными нормативными актами Банка России", после слова "предусмотренных" дополнить словами "в том числе".

1.29. В пункте 9.7:

абзац второй после слова "установленными" дополнить словами "в том числе", слова "нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ" заменить словами "нарушений, ответственность за которые предусмотрена Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст. 1)";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) нарушений и недостатков в деятельности поднадзорной организации, существенных для оценки финансовой устойчивости, финансового состояния, платежеспособности поднадзорной организации (далее - финансовое состояние поднадзорной организации) и перспектив ее деятельности, для оценки качества управления поднадзорной организации (включая организацию управления рисками и внутреннего контроля), для оценки обстоятельств, обусловливающих приостановление (прекращение) оператором услуг платежной инфраструктуры в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры, для оценки влияния на бесперебойность функционирования платежной системы и услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, а также для принятия решений о применении к поднадзорной организации мер;";

абзац седьмой после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе".

1.30. В приложении 1:

в отметке к приложению слова "Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" заменить словами "Банка России", слова "и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" заменить словами ", саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры";

в названии таблицы слова "некредитных финансовых организаций (их структурных подразделений) и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций (их структурных подразделений)" заменить словами "поднадзорных организаций".

1.31. В приложениях 2, 4, 8 - 10, 12, 14:

после слов "идентификационный номер налогоплательщика поднадзорной организации" дополнить словами "; наименование платежной системы - для оператора, регистрационный номер оператора платежной системы - для оператора платежной системы".

1.32. В приложении 3:

в сноске 3 слова "соответствующее основание проведения проверки саморегулируемой организации, предусмотренное законодательством Российской Федерации" заменить словами "часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", проверки оператора - часть 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ";

сноску 8 после слова "согласно" дополнить словами "в том числе", после слова "требований" дополнить словами "в том числе".

1.33. В приложении 5:

слова "Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" заменить словами "Банка России", слова "и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" заменить словами ", саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры".

1.34. В отметке к приложению 6 слова "Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" заменить словами "Банка России", слова "и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций" заменить словами ", саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций и не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры".

1.35. В приложении 7:

1.36. В приложении 11:

абзац второй сноски 2 после слов "в соответствии" дополнить словами "в том числе";

в сноске 4 слова "соответствующее основание проведения проверки саморегулируемой организации, предусмотренное законодательством Российской Федерации" заменить словами "часть 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", проверки оператора - часть 7 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ".

1.37. В приложении 13:

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования < 1 > .

< 1 > Официально опубликовано на сайте Банка России 11.08.2017.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА