ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 13 мая 2019 г. N 5142-У
О ФОРМЕ И СРОКАХ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ ОТЧЕТНОСТИ ПО ПЛАТЕЖНЫМ
СИСТЕМАМ ОПЕРАТОРОВ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ
И МЕТОДИКЕ ЕЕ СОСТАВЛЕНИЯ
На основании части 2 статьи 32 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803; 2015, N 1, ст. 8, ст. 14; 2016, N 27, ст. 4221, ст. 4223; 2017, N 15, ст. 2134; N 18, ст. 2665; N 30, ст. 4456; 2018, N 27, ст. 3950, ст. 3952; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) Банк России определяет форму и сроки предоставления в Банк России отчетности по платежным системам операторов платежных систем и методику ее составления.
1. Форма и методика составления операторами платежных систем отчетности по форме 0403201 "Сведения по платежным системам операторов платежных систем" (далее - отчетность) приведены в приложении к настоящему Указанию.
Термины и понятия, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, установленных Федеральным законом N 161-ФЗ.
2. Оператор платежной системы, включая оператора национальной системы платежных карт (далее - НСПК), составляет отчетность ежеквартально по платежным системам, оператором которых он является.
Оператор платежной системы, в которой осуществляется перевод денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах, отчетность не составляет.
3. Оператор платежной системы предоставляет отчетность в Банк России начиная с отчетного квартала, в котором настоящее Указание вступило в силу, не позднее последнего календарного дня первого месяца квартала, следующего за отчетным кварталом.
Оператор платежной системы, получивший регистрационное свидетельство Банка России после вступления в силу настоящего Указания, предоставляет отчетность в Банк России начиная с отчетного квартала, в котором он получил регистрационное свидетельство Банка России, не позднее последнего календарного дня первого месяца квартала, следующего за отчетным кварталом.
4. В случае отсутствия данных по всем показателям оператор платежной системы не составляет отчетность и направляет в Банк России уведомление, содержащее реквизиты заголовочной части отчетности, в срок, предусмотренный для предоставления отчетности.
5. В случае выявления фактов предоставления неполной и (или) недостоверной отчетности оператор платежной системы составляет исправленную отчетность.
Исправленная отчетность предоставляется в Банк России оператором платежной системы за каждый отчетный квартал, в отчетности за который были выявлены искажения отчетных данных, за период, не превышающий два последних года, предшествующие текущему отчетному кварталу.
Исправленная отчетность предоставляется в Банк России оператором платежной системы в течение 10 рабочих дней после дня выявления факта неполноты и (или) недостоверности отчетности и сопровождается пояснениями, содержащими сведения об осуществленных исправлениях в отчетности.
6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования < * > .
< * > Официально опубликовано на сайте Банка России 11.06.2019.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 13 мая 2019 года N 5142-У
"О форме и сроках предоставления
в Банк России отчетности
по платежным системам операторов
платежных систем и методике
ее составления"
(форма)
| Код территории по ОКАТО < 1 > | Код оператора платежной системы | ||
| по ОКПО < 2 > | регистрационный номер | ||
| Номер строки | Наименование организации | Код организации | Код территории по ОКАТО | Регистрационный номер кредитной организации | Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) | Код по ОКСМ < 4 > | Дата начала участия в платежной системе | Дата завершения участия в платежной системе |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| Подраздел 1. Прямые (косвенные) участники платежной системы | ||||||||
| 1.1 | Наименование прямого участника платежной системы | |||||||
| 1.1.1 | Наименование косвенного участника платежной системы | |||||||
| 1.1.2 | .......................... | |||||||
| ..... | .......................... | |||||||
| Подраздел 2. Системные участники НСПК | ||||||||
| 2.1 | Наименование оператора платежной системы - системного участника НСПК | X | X | |||||
| ..... | X | X | ||||||
| Номер строки | Номер строки участника платежной системы в разделе 1 | Код причины приостановления участия в платежной системе | Дата приостановления участия в платежной системе | Дата возобновления участия в платежной системе |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Наименование участника платежной системы | |||
| 1.1 | ||||
| 1.2 | ||||
| ... | ||||
| Номер строки | Наименование показателя | Поступило распоряжений о переводе денежных средств, всего | Из них отозвано и возвращено (аннулировано), всего | Сумма денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (исключая ЦПКК < 1 > ) на банковские счета участников платежной системы (исключая ЦПКК), определенная по итогам платежного клиринга, тыс. руб. | Сумма денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (исключая ЦПКК) на банковский счет ЦПКК, определенная по итогам платежного клиринга, тыс. руб. | ||||||||
| количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | ||||||||||
| в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| 1.1 | Наименование платежного клирингового центра платежной системы | ||||||||||||
| 1.1.1 | Всего распоряжений о переводе денежных средств в отчетном квартале, в том числе: | ||||||||||||
| 1.1.1.1 | с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.2 | без открытия банковского счета, из них: | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.2.1 | электронных денежных средств, из них: | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.2.1.1 | с использованием предоплаченных карт | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.3 | по банковским счетам клиентов - физических лиц (за исключением указанных по строке 1.1.1.1) | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.4 | по межбанковскому переводу денежных средств | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.5 | по банковским счетам участников платежной системы - юридических лиц, не являющихся кредитными организациями | X | X | X | X | ||||||||
| 1.1.1.6 | прочие | X | X | X | X | ||||||||
| 1.2 | Наименование платежного клирингового центра платежной системы | ||||||||||||
| 1.2.1 | .............. | ||||||||||||
| ... | .............. | X | X | X | X | ||||||||
| 2.1 | Крупнейшие участники платежной системы | ||||||||||||
| 2.1.1 | Наименование участника платежной системы | X | X | X | X | ||||||||
| ... | .............. | X | X | X | X | ||||||||
| Номер строки | Наименование показателя | Распоряжения о переводе денежных средств, всего | Из них: | ||||||||||
| распоряжения по трансграничным переводам и переводам за пределами Российской Федерации | распоряжения, сумма каждого из которых не превышает 100 тысяч рублей | ||||||||||||
| количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | ||||||||
| в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| 1.1 | Наименование платежного клирингового центра платежной системы | ||||||||||||
| 1.1.1 | Всего распоряжений о переводе денежных средств в отчетном квартале, в том числе: | ||||||||||||
| 1.1.1.1 | 1-й месяц отчетного квартала | ||||||||||||
| 1.1.1.2 | 2-й месяц отчетного квартала | ||||||||||||
| 1.1.1.3 | 3-й месяц отчетного квартала | ||||||||||||
| 1.2 | Наименование платежного клирингового центра платежной системы | ||||||||||||
| ... | |||||||||||||
| Номер строки | Наименование показателя | Распоряжения о переводе денежных средств, всего | Из них распоряжения по трансграничным переводам и переводам за пределами территории Российской Федерации | Сумма исполненных переводов денежных средств по расчету с участниками другой платежной системы (иностранной платежной системы) | |||||||||
| количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | получено всего, тыс. руб. | отправлено всего, тыс. руб. | ||||||||
| в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| 1 | Наименование платежной системы другого оператора платежной системы (иностранной платежной системы) | ||||||||||||
| 2 | Наименование платежной системы другого оператора платежной системы (иностранной платежной системы) | ||||||||||||
| ... | |||||||||||||
| Номер строки | Наименование расчетного центра платежной системы | Операции по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, проведенные расчетным центром платежной системы, всего | В том числе: | ||||||||||
| в пользу прямых участников платежной системы | прочие | ||||||||||||
| количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | количество, единиц | сумма, тыс. руб. | ||||||||
| в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | в валюте Российской Федерации | в иностранной валюте | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
| 1 | |||||||||||||
| 2 | |||||||||||||
| ... | |||||||||||||
Методика
составления отчетности по форме 0403201 "Сведения
по платежным системам операторов платежных систем"
1. В заголовочной части отчетности указываются:
в графе "Код территории по ОКАТО" - код территории оператора платежной системы по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО) (первые пять разрядов кода);
в графе "по ОКПО" - код оператора платежной системы по Общероссийскому классификатору предприятий и организаций (ОКПО);
в графе "регистрационный номер" - регистрационный номер оператора платежной системы в соответствии с реестром операторов платежных систем, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - реестр операторов платежных систем). В отчетности оператора НСПК в указанной графе проставляется "9999";
в строке "Наименование оператора платежной системы" - наименование оператора платежной системы в соответствии с реестром операторов платежных систем. В отчетности оператора НСПК наименование указывается в соответствии с его учредительным документом;
в строке "Адрес оператора платежной системы" - адрес оператора платежной системы в соответствии с реестром операторов платежных систем. В отчетности оператора НСПК адрес указывается в соответствии со сведениями, содержащимися в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
в строке "Наименование платежной системы" - наименование платежной системы в соответствии с реестром операторов платежных систем. В отчетности оператора НСПК наименование платежной системы указывается в соответствии с правилами НСПК.
2. Отчетность состоит из следующих разделов:
раздел 1 "Сведения об участниках платежной системы" (составляется в соответствии с пунктом 4 настоящей Методики);
раздел 2 "Сведения о приостановлении, возобновлении участия в платежной системе" (составляется в соответствии с пунктом 5 настоящей Методики);
раздел 3 "Сведения о распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых осуществлялся платежный клиринг" (составляется в соответствии с пунктом 6 настоящей Методики);
раздел 4 "Сведения о распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг, за исключением отозванных и возвращенных (аннулированных) распоряжений" (составляется в соответствии с пунктом 7 настоящей Методики);
раздел 5 "Сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, исполненных при взаимодействии с другой платежной системой (иностранной платежной системой)" (составляется в соответствии с пунктом 8 настоящей Методики);
раздел 6 "Сведения об операциях по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, проведенных расчетным центром платежной системы" (составляется в соответствии с пунктом 9 настоящей Методики).
3. Данные, отражаемые в отчетности в тысячах рублей, указываются без десятичных знаков после запятой с округлением по математическому методу.
Пересчет в рубли сумм распоряжений о переводе денежных средств (сумм операций по списанию денежных средств с банковских счетов) в иностранной валюте осуществляется по официальному курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440), на последнее число последнего месяца отчетного квартала.
Наименования платежных систем, платежных клиринговых центров, расчетных центров платежной системы, предусмотренные структурой разделов 3 - 6 отчетности, указываются в соответствии с реестром операторов платежных систем.
В отчетности оператора НСПК указывается:
наименование НСПК в соответствии с правилами НСПК;
наименования платежных клиринговых и расчетных центров НСПК согласно перечню операторов услуг платежной инфраструктуры, который в соответствии с пунктом 2 части 5 статьи 15 Федерального закона N 161-ФЗ ведет оператор НСПК.
Наименования иностранных платежных систем, предусмотренные структурой раздела 5 отчетности, указываются в соответствии с фирменным наименованием иностранной платежной системы, указанным в договоре взаимодействия платежных систем.
4. В разделе 1 отчетности указываются сведения по организациям, в том числе по операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, которые в отчетном квартале не менее одного календарного дня являлись участниками платежной системы.
4.1. В подразделе 1 раздела 1 отчетности указываются сведения по организациям - участникам платежной системы, индивидуальным участникам НСПК. Участники платежной системы, индивидуальные участники НСПК включаются в подраздел 1 в зависимости от вида участия (прямого и (или) косвенного) в платежной системе. В случае если организация является косвенным участником нескольких прямых участников платежной системы, такая организация указывается как косвенный участник для каждого из прямых участников платежной системы.
4.2. В подразделе 2 раздела 1 отчетности указываются сведения по организациям - операторам платежных систем, являющимся системными участниками НСПК.
4.3. В графе 2 раздела 1 отчетности указывается сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) участника платежной системы:
для кредитных организаций - в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций;
для организаций, не являющихся кредитными организациями, - в соответствии с их учредительными документами;
для иностранных организаций - в соответствии с фирменным наименованием, указанным в их учредительных документах, переведенных на русский язык.
4.4. В графе 3 раздела 1 отчетности указываются следующие коды:
01 - оператор по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), за исключением государственной корпорации развития "ВЭБ.РФ";
02 - страховая организация;
03 - орган Федерального казначейства;
04 - международная финансовая организация;
05 - иностранный центральный (национальный) банк;
06 - иностранный банк (иностранная кредитная организация);
07 - организация федеральной почтовой связи;
08 - государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ";
09 - иные организации, являющиеся участниками платежной системы в соответствии с законодательством о национальной платежной системе.
4.5. В графе 4 раздела 1 отчетности для организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации, указываются первые два разряда кода территории по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО). Для организаций, зарегистрированных на территории иностранных государств, графа 4 не заполняется.
4.6. В графе 5 раздела 1 отчетности для кредитных организаций указывается регистрационный номер в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций. В иных случаях графа 5 не заполняется.
4.7. В графе 6 раздела 1 отчетности для организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации и не являющихся кредитными организациями, указывается основной государственный регистрационный номер (ОГРН) в соответствии с единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ). В иных случаях графа 6 не заполняется.
4.8. В графе 7 раздела 1 отчетности для организаций, зарегистрированных на территории иностранных государств, указывается цифровой код страны по Общероссийскому классификатору стран мира (ОКСМ). Для организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации, графа 7 не заполняется.
4.9. В графе 8 раздела 1 отчетности для участников платежной системы указывается дата начала участия в платежной системе в соответствии с правилами платежной системы и (или) заключенными с оператором платежной системы договорами участия в платежной системе в формате "дд.мм.гггг", где "дд" - день, "мм" - месяц, "гггг" - год.
4.10. В графе 9 раздела 1 отчетности для участников платежной системы указывается дата прекращения участия в платежной системе в соответствии с правилами платежной системы и (или) заключенными с оператором платежной системы договорами участия в платежной системе в формате "дд.мм.гггг", где "дд" - день, "мм" - месяц, "гггг" - год.
4.11. В случае если в отчетном квартале организация меняла вид участия в платежной системе (например, если в отчетном квартале косвенный участник стал прямым участником), сведения по такой организации отражаются в разделе 1 отчетности по всем видам ее участия в платежной системе в отчетном квартале.
5. В разделе 2 отчетности по участникам платежной системы, указанным в разделе 1 отчетности, отражаются сведения:
о приостановлении участия в платежной системе в отчетном квартале в соответствии с критериями приостановления участия, установленными правилами платежной системы;
обо всех приостановлениях участия в платежной системе в предыдущих кварталах, кроме тех, для которых участие в платежной системе было возобновлено в предыдущих кварталах;
о возобновлении участия в платежной системе в отчетном квартале.
Информация о приостановлении участия в платежной системе указывается в отчетности за каждый квартал, начиная с квартала, в котором участие было приостановлено, и до квартала, в котором участие было возобновлено (включительно).
5.1. В графе 2 раздела 2 отчетности указывается номер строки раздела 1 отчетности, соответствующий участнику платежной системы, участие которого в платежной системе было приостановлено.
5.2. В графе 3 раздела 2 отчетности указываются следующие коды причин приостановления участия в платежной системе:
01 - невозможность удовлетворения предъявленных к счету участника платежной системы в расчетном центре платежной системы требований для осуществления расчетов, в том числе по причине наложения ареста на денежные средства на счете, приостановления операций по счету в соответствии с законодательством Российской Федерации или законодательством иностранных государств, применимым к участнику платежной системы;
02 - неосуществление (разовое или многократное) участником платежной системы всех необходимых мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
03 - нарушение участником платежной системы требований к обеспечению защиты информации при переводах денежных средств в платежной системе, установленных Положением Банка России от 9 июня 2012 года N 382-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2012 года N 24575, 1 июля 2013 года N 28930, 10 сентября 2014 года N 34017, 22 июня 2018 года N 51411;
04 - нарушение участником платежной системы требований к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы и по управлению рисками в платежной системе, установленных Положением Банка России от 3 октября 2017 года N 607-П "О требованиях к порядку обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы, показателям бесперебойности функционирования платежной системы и методикам анализа рисков в платежной системе, включая профили рисков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2017 года N 49386;
05 - нарушение участником платежной системы порядка обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы, устанавливаемого правилами платежной системы в соответствии с частью 1 статьи 29 Федерального закона N 161-ФЗ;
06 - иные причины.
В случае если приостановление участия в платежной системе произошло одновременно по нескольким основаниям, в графе 3 раздела 2 отчетности через запятую указываются все коды причин, по которым было приостановлено участие в платежной системе.
5.3. В графе 4 раздела 2 отчетности указывается дата приостановления участия в платежной системе.
5.4. В графе 5 раздела 2 отчетности указывается дата возобновления участия в платежной системе.
В случае если в отчетном квартале, в котором участие в платежной системе участника платежной системы было приостановлено, принято новое решение о приостановлении участия в платежной системе такого участника по другому основанию, указанные случаи отражаются в разделе 2 отчетности по одной строке. При этом в графе 3 через запятую указываются все коды причин приостановления участия в платежной системе, в графе 4 указывается дата по первому приостановлению участия в платежной системе, в графе 5 указывается дата возобновления участия в платежной системе по последнему действующему в отчетном квартале приостановлению участия в платежной системе.
6. В разделе 3 отчетности указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг в соответствии с частью 1 статьи 25 Федерального закона N 161-ФЗ (далее - платежный клиринг).
Раздел 3 отчетности составляется в разрезе платежных клиринговых центров платежной системы, а также участников платежной системы, предоставивших в отчетном квартале в платежные клиринговые центры платежной системы распоряжения о переводе денежных средств, общая сумма которых составила два и более процента от общей суммы распоряжений, предоставленных всеми участниками платежной системы в платежные клиринговые центры платежной системы (далее - крупнейшие участники платежной системы).
6.1. В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств, поступивших в отчетном квартале в платежный клиринговый центр (центры) платежной системы:
от участников платежной системы (их клиентов), включая участников платежной системы (их клиентов), приостановивших (прекративших) участие в платежной системе в отчетном квартале;
от оператора платежной системы и операторов услуг платежной инфраструктуры платежной системы в случае, если они являются участниками платежной системы.
В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности не указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, в случае если плательщик и получатель денежных средств являются клиентами одного участника платежной системы.
В графах 3 - 6 раздела 3 отчетности также не указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств центрального платежного клирингового контрагента (далее - ЦПКК), составленных в пользу участников (их клиентов) платежной системы (в случае если переводы денежных средств в платежной системе осуществляются с участием ЦПКК).
В случае если распоряжения о переводе денежных средств были предоставлены для исполнения в платежный клиринговый центр платежной системы в отчетном квартале, а платежный клиринг по ним был осуществлен после отчетного квартала, сведения о таких распоряжениях включаются в раздел 3 отчетности за тот отчетный квартал, в котором по ним был осуществлен платежный клиринг. Нормы настоящего абзаца применяются также в отношении отозванных или возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств.
6.2. В графах 7 - 10 раздела 3 отчетности указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств:
возвращенных (аннулированных) платежным клиринговым центром платежной системы участнику платежной системы в отчетном квартале в процессе осуществления по таким распоряжениям платежного клиринга;
отозванных на основании заявления участника платежной системы об отзыве распоряжения, представленного до наступления момента безотзывности в платежной системе, установленного в правилах платежной системы.
6.3. В графах 11 - 12 раздела 3 отчетности указываются сведения об общей сумме распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (без учета суммы распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета ЦПКК) для зачисления на банковские счета участников платежной системы (без учета банковского счета ЦПКК), определенной по итогам платежного клиринга на основании распоряжений, предоставленных платежным клиринговым центром платежной системы в расчетный центр платежной системы в отчетном квартале.
6.4. В графах 13 - 14 раздела 3 отчетности указываются сведения об общей сумме распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковских счетов участников платежной системы (без учета суммы распоряжений о переводе денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета ЦПКК) для зачисления на банковский счет ЦПКК, определенной по итогам платежного клиринга на основании распоряжений, предоставленных платежным клиринговым центром платежной системы в расчетный центр платежной системы в отчетном квартале.
6.5. Для каждого платежного клирингового центра платежной системы значения строки 1.1.1 раздела 3 отчетности по графам 3 - 10 должны быть равны сумме значений строк 1.1.1.1, 1.1.1.2, 1.1.1.3, 1.1.1.4, 1.1.1.5 и 1.1.1.6.
6.5.1. В соответствующих графах строки 1.1.1.1 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, переданных с использованием расчетных (дебетовых) карт (операции по которым проводятся по банковским счетам, открытым держателю карты) и кредитных карт (в том числе эмитированных без открытия банковского счета держателю карты).
6.5.2. В соответствующих графах строки 1.1.1.2 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета.
В соответствующих графах строки 1.1.1.2.1 указываются сведения о распоряжениях о переводе электронных денежных средств.
В соответствующих графах строки 1.1.1.2.1.1 указываются сведения о распоряжениях о переводе электронных денежных средств, переданных с использованием предоплаченных карт.
6.5.3. В соответствующих графах строки 1.1.1.3 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, переданных участниками платежной системы по поручению своих клиентов - физических лиц и исполняемых за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах физических лиц (за исключением распоряжений о переводе денежных средств, указанных в подпункте 6.5.1 настоящего пункта). В случае если отсутствует информация о номерах расчетной (дебетовой) карты, кредитной карты, позволяющая удостовериться в их использовании при переводе денежных средств, но при этом имеются данные о реквизитах банковского счета физического лица - отправителя денежных средств, сведения о распоряжениях о переводе денежных средств учитываются в соответствующих графах строки 1.1.1.3.
6.5.4. В соответствующих графах строки 1.1.1.4 отражаются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, составляемых участниками платежной системы - операторами по переводу денежных средств, с указанием в качестве получателей средств других участников платежной системы - операторов по переводу денежных средств. Строка 1.1.1.4 заполняется в случае, если отсутствует возможность достоверно определить принадлежность распоряжений о переводе денежных средств к категориям, указанным в подпунктах 6.5.1 - 6.5.3 настоящего пункта.
6.5.5. В соответствующих графах строки 1.1.1.5 отражаются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, составляемых участниками платежных систем, не являющимися кредитными организациями, с указанием в качестве получателей средств других участников платежной системы, не являющихся кредитными организациями. Строка 1.1.1.5 заполняется в случае, если отсутствует возможность достоверно определить принадлежность распоряжений о переводе денежных средств к категориям, указанным в подпунктах 6.5.1 - 6.5.3 настоящего пункта.
6.5.6. В соответствующих графах строки 1.1.1.6 указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, учитываемых при определении платежной клиринговой позиции участника платежной системы и не предусмотренных подпунктами 6.5.1 - 6.5.5 настоящего пункта (например, по оплате услуг по переводу денежных средств, по оплате услуг платежной инфраструктуры платежной системы, иных видов услуг, оплачиваемых в соответствии с правилами платежной системы),
6.6. В строке 2.1 раздела 3 отчетности указываются сведения о распоряжениях о переводе денежных средств, предоставленных в платежные клиринговые центры платежной системы крупнейшими участниками платежной системы в отчетном квартале. Наименования крупнейших участников платежной системы указываются в соответствии с подпунктом 4.3 пункта 4 настоящей Методики.
7. В разделе 4 отчетности указываются сведения о приведенных в разделе 3 отчетности распоряжениях о переводе денежных средств участников платежной системы (их клиентов), в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг, за исключением отозванных и возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств. Указанные сведения предоставляются в разрезе каждого месяца отчетного квартала и в целом за отчетный квартал.
Раздел 4 отчетности составляется в разрезе платежных клиринговых центров платежной системы.
7.1. В графах 3 - 6 раздела 4 отчетности указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств, в отношении которых в отчетном квартале осуществлялся платежный клиринг, за исключением отозванных и возвращенных (аннулированных) распоряжений о переводе денежных средств.
7.2. В графах 7 - 10 раздела 4 отчетности указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств из числа перечисленных в подпункте 7.1 настоящего пункта, предоставленных в платежный клиринговый центр платежной системы в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств, а также перевода денежных средств, при осуществлении которого и плательщик, и получатель находятся за пределами территории Российской Федерации и (или) при осуществлении которого и плательщика, и получателя денежных средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк (иностранная кредитная организация) (далее - распоряжения по трансграничным переводам и переводам за пределами территории Российской Федерации).
7.3. В графах 11 - 14 раздела 4 отчетности указываются сведения о количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств из числа перечисленных в подпункте 7.1 настоящего пункта, предоставленных в платежный клиринговый центр платежной системы, сумма каждого из которых не превышает 100 тысяч рублей.
8. В разделе 5 отчетности указываются сведения об исполненных с использованием платежной инфраструктуры платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы распоряжениях о переводе денежных средств участников (их клиентов) других платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимся оператором платежной системы заключены договоры о взаимодействии платежных систем.
В разделе 5 отчетности сведения о распоряжениях о переводе денежных средств отражаются в разрезе тех платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимися операторами платежных систем заключены договоры о взаимодействии платежных систем.
8.1. В графе 2 раздела 5 отчетности указывается наименование платежной системы (иностранной платежной системы), с оператором которой отчитывающимся оператором платежной системы заключен договор о взаимодействии платежных систем.
8.2. В графах 3 - 6 раздела 5 отчетности указываются сведения об общем количестве и сумме распоряжений о переводе денежных средств участников (их клиентов) других платежных систем (иностранных платежных систем), исполненных с использованием платежной инфраструктуры платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы, за исключением отозванных или возвращенных (аннулированных) распоряжений, в отчетном квартале.
8.3. В графах 7 - 10 раздела 5 отчетности указываются сведения о количестве и сумме распоряжений по трансграничным переводам и переводам за пределами территории Российской Федерации из числа распоряжений, перечисленных в подпункте 8.2 настоящего пункта.
8.4. В графах 11 - 14 раздела 5 отчетности указываются суммы переводов денежных средств, исполненных в отчетном квартале, в целях расчета между участниками платежной системы отчитывающегося оператора платежной системы и участниками других платежных систем (иностранных платежных систем), с операторами которых отчитывающимся оператором платежной системы заключен договор о взаимодействии платежных систем.
9. В разделе 6 отчетности указываются сведения об операциях по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, указанных в разделе 1 отчетности, проведенных в отчетном квартале расчетным центром платежной системы. В случае если прямым участником платежной системы является расчетный центр платежной системы, в раздел 6 отчетности включаются сведения об операциях по списанию денежных средств со счетов расчетного центра платежной системы, которые расчетный центр платежной системы использует для осуществления расчета в платежной системе в качестве ее прямого участника.
Раздел 6 отчетности составляется в разрезе расчетных центров платежной системы.
В раздел 6 отчетности не включаются сведения в части операций, проведенных Банком России в качестве расчетного центра платежной системы. Если расчетным центром платежной системы является только Банк России, раздел 6 отчетности не формируется.
9.1. В графах 3 - 6 раздела 6 отчетности указываются сведения об общем количестве и сумме операций по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы, проведенных расчетным центром платежной системы на основании:
распоряжений о переводе денежных средств платежного клирингового центра платежной системы в размере сумм определенных платежных клиринговых позиций;
любых иных распоряжений о переводе денежных средств, предъявленных к банковским счетам прямых участников платежной системы как самими участниками платежной системы, так и иными лицами (например, по оплате комиссий, возврату кредитов, в том числе предоставленных участникам платежной системы для осуществления расчета в платежной системе, исполнению распоряжений органов принудительного исполнения судебных актов и по иным основаниям).
9.2. В графах 7 - 10 раздела 6 отчетности указываются сведения о количестве и сумме операций по списанию денежных средств с банковских счетов прямых участников платежной системы в размере сумм определенных платежных клиринговых позиций в целях расчета в платежной системе (включая комиссии участников платежной системы в случае, если они учитывались при определении платежной клиринговой позиции участника платежной системы) для зачисления:
на банковские счета других прямых участников платежной системы, открытые в целях осуществления расчета в платежной системе, как в данном расчетном центре, так и в других расчетных центрах платежной системы;
на банковский счет ЦПКК при проведении расчета в платежной системе с участием ЦПКК.
9.3. В графах 11 - 14 раздела 6 отчетности указываются сведения о количестве и сумме прочих, не предусмотренных подпунктом 9.2 настоящего пункта операций по списанию денежных средств со счетов прямых участников платежной системы в пользу:
оператора, операционных центров, платежных клиринговых центров (в том числе ЦПКК), расчетных центров (включая расчетный центр, по которому предоставляются сведения) платежной системы, не являющихся прямыми участниками платежной системы (включая операции, связанные с уплатой комиссий, возвратом кредитов, предоставленных участникам платежной системы для проведения расчетов в платежной системе, иные операции, связанные с функционированием платежной системы);
иных юридических (в том числе иностранных) лиц, не являющихся прямыми участниками платежной системы, физических лиц.
В графах 11 - 14 раздела 6 отчетности указываются операции, предназначенные в том числе для зачисления денежных средств на банковские счета, открытые в расчетном центре платежной системы, по которому предоставляются сведения, а также открытые в других кредитных организациях, иностранных банках и Банке России.
10. В отчетности данными должны быть заполнены все строки и графы, предусмотренные для заполнения. В случае отсутствия данных по одному или нескольким показателям в соответствующей графе (строке) отчетности для числовых показателей проставляется ноль, для текстовых показателей - прочерк.