ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ
И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА
КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ПОСРЕДСТВОМ
ОБРАЩЕНИЯ В ОТДЕЛЕНИЯ ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ
В соответствии со статьей 13 Федерального закона "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121) настоящее Указание устанавливает порядок направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй (далее - ЦККИ) субъектом кредитной истории о бюро кредитных историй (далее - БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, посредством обращения в отделения почтовой связи (отделения электросвязи), в которых оказываются услуги телеграфной связи.
1. Субъект кредитной истории вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации, направив соответствующий запрос в ЦККИ телеграммой (далее - запрос). В составе запроса необходимо указать сведения из титульной части кредитной истории в соответствии с перечнем ключевых реквизитов, определенным приложением 1 к настоящему Указанию. Подпись субъекта кредитной истории (представителя субъекта кредитной истории) на телеграмме заверяется работником отделения почтовой связи (отделения электросвязи), в котором оказываются услуги телеграфной связи, в порядке, установленном Правилами оказания услуг телеграфной связи, утвержденными Постановлением Правительства Российской Федерации от 15 апреля 2005 года N 222 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 17, ст. 1557). Запрос должен содержать адрес электронной почты субъекта кредитной истории, на который направляется ответ из ЦККИ.
2. Работник отделения почтовой связи (отделения электросвязи), в котором оказываются услуги телеграфной связи, направляет заверенную телеграмму в ЦККИ.
3. ЦККИ направляет ответ на запрос по электронной почте в порядке и по формам, установленным приложениями 2 и 3 к настоящему Указанию, по адресу электронной почты субъекта кредитной истории, указанному в запросе.
4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
Согласовано
Министр
информационных технологий и связи
Российской Федерации
Л.Д.РЕЙМАН
1 февраля 2007 года
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй
субъектом кредитной истории
посредством обращения
в отделения почтовой связи"
ПЕРЕЧНИ
КЛЮЧЕВЫХ РЕКВИЗИТОВ, В СООТВЕТСТВИИ
С КОТОРЫМИ УКАЗЫВАЮТСЯ СВЕДЕНИЯ, ПРИВОДИМЫЕ В ЗАПРОСЕ,
НАПРАВЛЯЕМОМ В ЦККИ ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В ОТДЕЛЕНИЯ
ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ (ОТДЕЛЕНИЯ ЭЛЕКТРОСВЯЗИ)
1. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица (индивидуального предпринимателя):
фамилия;
имя;
отчество (если имеется);
данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер);
дата выдачи паспорта или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
адрес электронной почты, на который направляется ответ из ЦККИ.
2. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - юридического лица:
полное наименование юридического лица;
основной государственный регистрационный номер юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации);
идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации);
адрес электронной почты, на который направляется ответ из ЦККИ.
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй
субъектом кредитной истории
посредством обращения
в отделения почтовой связи"
ПОРЯДОК
НАПРАВЛЕНИЯ ОТВЕТОВ ЦККИ О БКИ, В КОТОРОМ ХРАНИТСЯ
КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
1. ЦККИ направляет ответ по электронной почте с информацией о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или об отсутствии такой информации по форме приложения 3 к настоящему Указанию не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в ЦККИ запроса субъекта кредитной истории.
2. Ответ на запрос субъекта кредитной истории, направленный в ЦККИ посредством обращения в отделения почтовой связи (отделения электросвязи), в которых оказываются услуги телеграфной связи, направляется ЦККИ на адрес электронной почты, указанный в запросе.
3. При наличии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, ответ на запрос, направляемый ЦККИ, содержит следующую информацию:
информацию, идентифицирующую запрос;
полное наименование БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории;
адрес (место нахождения) и телефон БКИ;
номер БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй.
4. При наличии информации о нескольких БКИ, в которых хранятся кредитные истории субъекта кредитной истории, ответ содержит информацию обо всех БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитных историй.
В случае, если в ЦККИ имеются сведения о том, что у субъекта кредитной истории изменились ключевые реквизиты, определенные приложением 1 к настоящему Указанию, дополнительно производится поиск по всем имеющимся в ЦККИ вариантам ключевых реквизитов данного субъекта кредитной истории.
В ответе ЦККИ перечисляются БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитной истории, с указанными в запросе ключевыми реквизитами и БКИ, в которых находятся прежние ключевые реквизиты данного субъекта кредитной истории. Последние БКИ в ответе ЦККИ помечаются символом "*".
5. В случае поступления в ЦККИ запроса, идентификационная часть которого включает информацию о субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, информация представляется ЦККИ при условии идентичности данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, и данных, указанных в запросе о субъекте кредитной истории:
юридического лица - идентификационному номеру налогоплательщика и основному государственному регистрационному номеру, а в случае реорганизации юридического лица - основному государственному регистрационному номеру реорганизованного юридического лица;
физического лица - фамилии, имени, отчеству (если последнее имеется) и номеру документа, удостоверяющего личность физического лица.
Идентификация реквизитов, указанных в телеграмме, с данными, содержащимися в титульной части кредитной истории, должна проводиться с учетом особенностей Международного телеграфного кода, приведенного в приложении 8 к Требованиям к оказанию услуг телеграфной связи в части приема, передачи, обработки, хранения и доставки телеграмм, утвержденных приказом Министерства информационных технологий и связи Российской Федерации от 11 сентября 2007 года N 108 "Об утверждении Требований к оказанию услуг телеграфной связи в части приема, передачи, обработки, хранения и доставки телеграмм", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2007 года N 10209 ("Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти" от 26 ноября 2007 года N 48).
6. При отсутствии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или если данные о субъекте кредитной истории, указанные в направленном в ЦККИ запросе, отличны от данных, содержащихся в титульной части кредитной истории (за исключением случая, указанного в пункте 5 настоящего приложения), ответ ЦККИ на запрос содержит все данные о субъекте кредитной истории, указанные в запросе, и запись об отсутствии запрашиваемой информации.
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 25 апреля 2007 г. N 1821-У
"О порядке направления запросов
и получения информации
из Центрального каталога
кредитных историй
субъектом кредитной истории
посредством обращения
в отделения почтовой связи"
ФОРМЫ
ОТВЕТОВ ЦККИ НА ЗАПРОС СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ,
НАПРАВЛЕННЫЙ В ЦККИ ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В ОТДЕЛЕНИЯ
ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ (ОТДЕЛЕНИЯ ЭЛЕКТРОСВЯЗИ)
Ответ ЦККИ на запрос субъекта кредитной истории состоит из двух частей: идентификационной и содержательной.
В идентификационную часть включаются сведения из соответствующего запроса субъекта кредитной истории.
Для физических лиц (индивидуальных предпринимателей) - фамилия и данные паспорта гражданина Российской Федерации - первые две цифры серии и последние четыре цифры номера (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указываются последние четыре цифры номера. Для юридических лиц - полное наименование юридического лица, а также для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации, - основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика.
Содержательная часть ответа сообщает о результате обращения в ЦККИ.
1. Формы ответов для субъектов кредитных историй -
физических лиц (индивидуальных предпринимателей)
1.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос к ЦККИ.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
документ: (данные паспорта гражданина Российской Федерации - первые две цифры серии и последние четыре цифры номера (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указываются последние четыре цифры номера)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
номер БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй: (регистрационный номер БКИ)
наименование организации: (наименование БКИ)
адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
номер телефона: (номер телефона БКИ).
После номера БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 4 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).
1.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае если сведения по данному субъекту кредитной истории не найдены.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе)
документ: (данные паспорта гражданина Российской Федерации - первые две цифры серии и последние четыре цифры номера (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указываются последние четыре цифры номера)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не найдена.
1.3. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае если формат поступившего запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
фамилия: (фамилия, указанная в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
документ: (данные паспорта гражданина Российской Федерации - первые две цифры серии и последние четыре цифры номера (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность в соответствии с законодательством Российской Федерации, указываются последние четыре цифры номера) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.
2. Формы ответов для субъектов кредитных историй -
юридических лиц
2.1. Форма ответа на принятый и успешно обработанный запрос к ЦККИ.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в запросе)
основной государственный регистрационный номер: (основной государственный регистрационный номер юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
идентификационный номер налогоплательщика: (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ)
кредитная история сформирована в следующем (следующих) БКИ:
номер БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй: (регистрационный номер БКИ)
наименование организации: (наименование БКИ)
адрес (место нахождения): (адрес БКИ)
номер телефона: (номер телефона БКИ).
После номера БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй в случаях, предусмотренных пунктом 4 приложения 2 к настоящему Указанию, может присутствовать символ "*" (отделяется от регистрационного номера БКИ пробелом).
2.2. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае если сведения по данному субъекту кредитной истории не найдены.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в запросе)
основной государственный регистрационный номер: (основной государственный регистрационный номер юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
идентификационный номер налогоплательщика: (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) соответствующая информация не найдена.
2.3. Форма ответа на запрос к ЦККИ в случае если формат поступившего запроса не соответствует требованиям, установленным Банком России.
В ответ на Ваш запрос:
дата запроса: (дата получения запроса ЦККИ)
наименование: (полное наименование юридического лица, указанное в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
основной государственный регистрационный номер: (основной государственный регистрационный номер юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
идентификационный номер налогоплательщика: (идентификационный номер налогоплательщика (для юридических лиц, зарегистрированных на территории Российской Федерации), указанный в запросе) (может отсутствовать, если из поступившего запроса невозможно определить значение данного поля)
Центральный каталог кредитных историй сообщает:
по состоянию на: (дата ответа ЦККИ) неверный формат запроса.