ФЕДЕРАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО РЫНКУ ЦЕННЫХ БУМАГ
РАСПОРЯЖЕНИЕ
от 31 декабря 1998 г. N 1404-р
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ КВАЛИФИКАЦИОННОГО МИНИМУМА
ПО СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОМУ ЭКЗАМЕНУ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ
И СПЕЦИАЛИСТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
ПО ВЕДЕНИЮ РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИМЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ
И ДЕПОЗИТАРНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
В соответствии с Положением о системе квалификационных требований к руководителям и специалистам организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, а также к индивидуальным предпринимателям - профессиональным участникам рынка ценных бумаг, утвержденным Постановлением ФКЦБ России от 2 октября 1997 года N 28 с изменениями и дополнениями, внесенными Постановлением ФКЦБ России от 29 мая 1998 года N 20 и Постановлением ФКЦБ России от 1 июля 1998 года N 27:
утвердить прилагаемый Квалификационный минимум по специализированному экзамену для руководителей и специалистов организаций, осуществляющих деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг и депозитарную деятельность.
Председатель
Д.В.ВАСИЛЬЕВ
Утвержден
распоряжением Федеральной
комиссии по рынку ценных бумаг
от 31 декабря 1998 г. N 1404-р
КВАЛИФИКАЦИОННЫЙ МИНИМУМ
ПО СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОМУ ЭКЗАМЕНУ ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ
И СПЕЦИАЛИСТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
ПО ВЕДЕНИЮ РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИМЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ
И ДЕПОЗИТАРНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Раздел 1. ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ПО ВЕДЕНИЮ РЕЕСТРА ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИМЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ
И ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Понятие учетной системы на рынке ценных бумаг. Регистратор и депозитарий как участники учетной системы. Объекты депозитарной и регистраторской деятельности.
Порядок учета регистратором прав собственности на ценные бумаги. Понятие и назначение системы ведения реестра. Владелец, номинальный держатель, доверительный управляющий и залогодержатель как виды зарегистрированных лиц в системе ведения реестра. Держатель реестра, его права и обязанности. Функции трансфер - агента. Передача ценных бумаг на основании договора купли - продажи, мены, дарения, займа, договора об учреждении или в результате реорганизации юридического лица, по наследству или по решению суда.
Основное отличие депозитарной деятельности от регистраторской. Депозитарий и депонент как стороны депозитарного договора. Понятие междепозитарного договора. Расчетные и кастодиальные депозитарии в зарубежной практике. Услуги, предоставляемые расчетным депозитарием, и функции кастодиана в зарубежной практике. Функции депозитария в соответствии с нормативными актами ФКЦБ России.
Представительство интересов в учетной системе. Лица, являющиеся уполномоченными представителями. Доверенность как письменное уполномочие. Требования к оформлению доверенности. Срок действия доверенности. Понятие попечителя счета. Функции, права, обязанности и ответственность попечителя счета.
Раздел 2. СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ В РЕЕСТРЕ
Понятие договора на ведение реестра. Основные и дополнительные условия договора с эмитентом. Общие требования к системе ведения реестра. Информация, необходимая для проведения операций в реестре (об эмитенте, о ценных бумагах).
Документы и учетные регистры, составляющие систему ведения реестра. Лицевой счет, его реквизиты и типы. Назначение счета "ценные бумаги неустановленных лиц". Назначение и использование эмиссионного счета эмитента, лицевого счета эмитента и лицевых счетов зарегистрированных лиц. Виды зарегистрированных лиц: владелец, номинальный держатель, доверительный управляющий, залогодержатель. Основные документы, используемые при ведении реестра. Анкета зарегистрированного лица: необходимые данные для физических и юридических лиц. Понятие передаточного распоряжения, требования к его оформлению и содержанию. Особенности залогового распоряжения. Выписка из системы ведения реестра, ее содержание. Журнал учета входящих документов. Регистрационный журнал, журнал выданных, погашенных и утраченных сертификатов.
Операции, выполняемые регистратором. Открытие лицевого счета физическим и юридическим лицам и необходимые для этого документы. Процедура внесения изменений в информацию лицевого счета о зарегистрированном лице. Основания и условия внесения записей о переходе прав собственности на ценные бумаги. Действия регистратора при отказе от внесения записей о переходе прав собственности на ценные бумаги. Проверка подлинности подписи зарегистрированного лица на передаточном распоряжении. Документы, необходимые для внесения записи о переходе прав собственности на ценные бумаги при совершении сделки. Особенности перехода прав собственности на ценные бумаги при совершении сделок малолетними и несовершеннолетними с ценными бумагами, обремененными обязательствами, а также с ценными бумагами, принадлежащими нескольким лицам на праве общей долевой собственности. Документы, необходимые для внесения записи в реестр, о переходе прав собственности при наследовании, по решению суда, а также при реорганизации зарегистрированного лица.
Операции регистратора при размещении эмитентом акций. Последовательность действий регистратора при конвертации ценных бумаг. Условия и особенности внесения записей в реестр об аннулировании ценных бумаг. Действия регистратора в случае признания выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным. Сведения, включаемые в список владельцев ценных бумаг при аннулировании государственной регистрации выпуска ценных бумаг. Действия регистратора при погашении ценных бумаг. Информация от эмитента при принятии решения о выплате доходов по ценным бумагам. Составление списка для участия акционеров в общем собрании. Обязанность номинального держателя по предоставлению списка владельцев ценных бумаг.
Блокирование и прекращение блокирования операций по лицевому счету зарегистрированного лица, информация, необходимая для проведения этих операций. Особенности внесения в реестр записей об обременении ценных бумаг обязательствами. Документы, необходимые для внесения в реестр записи о передаче ценных бумаг в залог. Прекращение залога в связи с исполнением и неисполнением обязательств и необходимые для этого документы. Внесение в реестр записей о зачислении и списании ценных бумаг со счета номинального держателя. Операции, проводимые регистратором с сертификатами ценных бумаг.
Перечень лиц, имеющих право на получение информации из реестра. Условия предоставления информации из реестра эмитенту, государственным органам и зарегистрированному лицу. Уведомление о зачислении (списании) ценных бумаг и содержащаяся в нем информация. Сроки предоставления выписки из реестра. Предоставление справки об операциях по лицевому счету и ее содержание.
Общие требования к документообороту регистратора, правила приема и сроки хранения документов. Основные требования к системе документооборота. Правила ведения реестра. Требования к правилам документооборота и контроля. Сроки проведения операций в реестре.
Раздел 3. СОВЕРШЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ В ДЕПОЗИТАРИИ
Предмет депозитарного договора. Условия депозитарного договора. Понятие междепозитарного договора. Условия договора о междепозитарных отношениях.
Общие требования к депозитарному учету. Материалы депозитарного учета. Правила ведения депозитарного учета ценных бумаг. Способы учета ценных бумаг клиентов: открытый, закрытый и маркированный. Обязанности депозитария при совершении операций с ценными бумагами и записей по счетам депо.
Формы учетных регистров: анкеты и журналы. Учетные регистры, входящие в состав материалов депозитарного учета. Определение счета депо. Принцип двойной записи. Основания для совершения записей по счету депо. Виды поручений. Требования к поручениям. Содержание операционного журнала депозитария. Формы отчетов о выполнении операций и порядок их передачи получателям. Учет выданных отчетов.
Понятие депозитарных операций. Классы депозитарных операций и комплексная депозитарная операция. Виды инвентарных операций. Документы, являющиеся основаниями приема ценных бумаг на хранение и учет, в номинальное держание. Основания для отказа в зачислении ценных бумаг. Виды, особенности и правила совершения операций снятия ценных бумаг с хранения и (или) учета. Условия прекращения учета документарных и бездокументарных ценных бумаг. Основания для отказа в прекращении хранения и учета. Виды операций перевода ценных бумаг. Основания и правила осуществления операций внутридепозитарного перевода. Виды операций перемещения ценных бумаг и основания для осуществления операций перемещения.
Понятие и виды административных операций. Порядок открытия счета депо. Документы, предоставляемые при открытии счета депо. Особенности открытия счета депо юридическим лицам (резидентам и нерезидентам). Основания для открытия счета депо места хранения. Порядок закрытия счета депо. Процедура изменения анкетных данных. Назначение и основания операции блокировки ценных бумаг, информация, отражаемая в учете при блокировке ценных бумаг. Основания для снятия блокировки ценных бумаг. Отмена неисполненных поручений депо.
Понятие и виды информационных операций. Типы выписок по счету депо. Сроки и основания предоставления выписки. Понятие глобальной операции. Типы глобальных операций. Сущность и основания операции конвертации ценных бумаг. Обязанности депозитария при проведении операций конвертации ценных бумаг. Понятие и условия осуществления операции погашения ценных бумаг. Сущность операции начисления доходов ценными бумагами и обязанности депозитария при исполнении этой операции.
Условия осуществления депозитарной деятельности как неотъемлемая часть депозитарного договора. Виды внутренних документов, которые обязан разработать и утвердить депозитарий. Организация внутреннего контроля депозитария, назначение операционного контроля, процедуры сверки баланса и порядок проведения инвентаризации.
Раздел 4. ПРАВА, ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
УЧАСТНИКОВ УЧЕТНОЙ СИСТЕМЫ
Основания для возникновения гражданских прав и обязанностей. Основания возникновения прав и обязанностей участников учетной системы. Права, обязанности и ответственность регистратора. Регламентация деятельности и обязанностей регистратора, предусмотренные Федеральным законом от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" и нормативными актами ФКЦБ России. Действия регистратора при утрате существенной информации системы ведения реестра. Основания для отказа регистратора от внесения записей в реестр. Ответственность регистратора. Обязанности зарегистрированных лиц по предоставлению информации в реестр.
Обязанности депозитария по организации обособленного хранения бумаг депонентов, сверке данных, передаче информации клиентам (от клиентов), возмещению убытков, причиненных депоненту; обеспечению реализации депонентами прав владельцев ценных бумаг. Право депозитария регистрироваться в качестве номинального держателя в системе ведения реестра. Ограничения деятельности депозитария. Перечень сопутствующих услуг, которые вправе оказывать депозитарий. Ответственность депозитария. Права, обязанности и ответственность депонента.
Права, обязанности и ответственность эмитента. Ответственность эмитента перед зарегистрированными лицами за ведение и хранение реестра, установленная законодательством. Обязанности эмитента по передаче регистратору документов, необходимых для организации ведения реестра.
Раздел 5. ГАРАНТИЯ ПОДПИСИ
Понятие гарантии подписи. Порядок осуществления гарантирования подписи. Принцип добровольности при осуществлении гарантирования подписи. Договор гарантии подписи как основание для возникновения правоотношений по гарантированию подписи, требования к его оформлению. Программа гарантии подписи и ее участники. Правила оформления гарантии подписи. Условия отказа в принятии гарантии подписи. Понятие и условия установления предела ответственности Гаранта. Распределение ответственности между Гарантом и регистратором.
Раздел 6. СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ. ПРИМЕНЕНИЕ
СТРАХОВАНИЯ КАК ИНСТРУМЕНТА СНИЖЕНИЯ РИСКОВ
РЕГИСТРАТОРОВ И ДЕПОЗИТАРИЕВ
Страхование как мера защиты участников учетной системы в связи с их ответственностью по возмещению убытков. Нормативные правовые акты, регулирующие страхование на рынке ценных бумаг. Риски регистраторов и депозитариев.
Меры по предотвращению убытков и снижению рисков. Роль страхования в снижении рисков, факторы риска как объекты страхования. Страховые программы для участников учетной системы зарубежных финансовых рынков. Понятие комплексного страхования профессиональных участников рынка ценных бумаг. Обеспечение страховой защиты посредством договора страхования ответственности.
Понятие объекта страхования и страхового случая. Анализ и оценка риска страхователя. Процедура оценки рисков (сюрвей) и ее этапы. Методы регулирования страхования ответственности регистраторов. Процедура регистрации договоров страхования в саморегулируемой организации. Требования к страховым компаниям, осуществляющим страхование рисков на рынке ценных бумаг.
Раздел 7. ТРАНСФЕР - АГЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ
Понятие трансфер - агента. Функции трансфер - агента, требования к их осуществлению. Ограничение на выполнение эмитентом функций трансфер - агента. Обязанность трансфер - агента по предоставлению информации заинтересованным лицам. Распределение ответственности между регистратором и трансфер - агентом.
Правила обмена документами между регистратором и трансфер - агентом. Способы взаимодействия трансфер - агента и регистратора. Особенности использования документарного, документарно - электронного и электронного способов информационного обмена. Программное обеспечение, используемое для организации взаимодействия регистратора и трансфер - агента. Понятие электронной цифровой подписи, условия признания ее юридической силы.
Раздел 8. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ РЕГИСТРАТОРОВ
И ДЕПОЗИТАРИЕВ
Нормативные правовые акты, регулирующие порядок лицензирования регистраторов и депозитариев. Виды лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг. Определение и условия осуществления деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг и возможность ее совмещения с другими видами профессиональной деятельности. Определение и условия осуществления депозитарной деятельности. Совмещение различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Условия совмещения депозитарной и (или) клиринговой деятельности с брокерской, дилерской деятельностью и деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами.
Требования к собственному капиталу регистратора и депозитария. Методика расчета размера собственного капитала регистратора и депозитария. Требования к руководителям и специалистам регистратора и депозитария. Требования к организации внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг. Требования к контролеру (руководителю службы внутреннего контроля). Функции контролера.
Условия получения (продления) лицензии регистратором. Требования к документам, предоставляемым заявителем для получения (продления, переоформления) лицензии на право осуществления деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг и депозитарной деятельности. Размеры единовременного лицензионного сбора за рассмотрение заявления на получение (продление, переоформление) лицензии регистратора, депозитария.
Порядок, сроки рассмотрения документов и принятия решения о выдаче лицензии регистратору и депозитарию. Сроки действия лицензии регистратора и депозитария, требования к их оформлению. Порядок переоформления лицензии депозитария. Понятие реестра выданных, переоформленных, приостановленных и аннулированных лицензий. Основания для отказа в выдаче (продлении, переоформлении) лицензии регистратору и депозитарию.
Порядок принятия решения о выдаче дубликата бланка лицензии на право осуществления депозитарной деятельности. Порядок принятия решения о выдаче дубликата бланка лицензии на право осуществления деятельности по ведению реестра. Порядок приостановления действия и аннулирования лицензии у регистратора и депозитария. Основания для приостановления действия (аннулирования) лицензии регистратора, депозитария. Сроки принятия решения и уведомления регистратора, депозитария о приостановлении действия (аннулировании) лицензии. Последствия аннулирования лицензии.
Раздел 9. ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
И РОЛЬ САМОРЕГУЛИРУЕМОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Саморегулирование и его роль на рынке ценных бумаг. Правовые основы функционирования саморегулируемых организаций (СРО). Функции саморегулируемых организаций. Задачи и принципы саморегулирования. Требования к внутренним документам СРО. Полномочия ФКЦБ России в отношении СРО. Контроль за деятельностью СРО и их членов. Органы контроля и их права. Участие СРО в процессе лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер - агентов и депозитариев (ПАРТАД). Порядок приема и исключения из членов ПАРТАД. Основные положения Кодекса профессиональной этики ПАРТАД. Рабочие органы ПАРТАД. Основные задачи ПАРТАД. Правила по обеспечению раскрытия информации о СРО и ее членах в соответствии с Положением о порядке раскрытия информации, разработанным ПАРТАД.
Приложение
к Квалификационному минимуму
по специализированному экзамену
для руководителей и специалистов
организаций, осуществляющих
деятельность по ведению реестра
владельцев именных ценных бумаг
и депозитарную деятельность
ПЕРЕЧЕНЬ
НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, ЗНАНИЕ КОТОРЫХ
ОБЯЗАТЕЛЬНО ПРИ СДАЧЕ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННОГО ЭКЗАМЕНА
ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ И СПЕЦИАЛИСТОВ ОРГАНИЗАЦИЙ,
ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ВЕДЕНИЮ РЕЕСТРА
ВЛАДЕЛЬЦЕВ ИМЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ
И ДЕПОЗИТАРНУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
1. Гражданский кодекс Российской Федерации
Часть первая от 30 ноября 1994 года N 51-ФЗ (с последующими изменениями)
Часть вторая от 26 января 1996 года N 14-ФЗ (с последующими изменениями)
2. Федеральный закон от 26 декабря 1995 года N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (с последующими изменениями)
3. Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
4. Постановление ФКЦБ России от 24 июня 1997 года N 21 "Об утверждении Положения о порядке передачи информации и документов, составляющих систему ведения реестра владельцев именных ценных бумаг"
5. Постановление ФКЦБ России от 1 июля 1997 года N 24 "Об утверждении Положения о саморегулируемых организациях профессиональных участников рынка ценных бумаг и Положения о лицензирования саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг" (с последующими изменениями)
6. Постановление ФКЦБ России от 2 октября 1997 года N 27 "Об утверждении Положения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг" (с последующими изменениями)
7. Постановление ФКЦБ России от 16 октября 1997 года N 36 "Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения"
8. Постановление ФКЦБ России от 20 января 1998 года N 3 "Об утверждении совместного с Центральным банком Российской Федерации Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию"
9. Постановление ФКЦБ России от 15 июня 1998 года N 23 "Об утверждении Временного положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг"
10. Постановление ФКЦБ России от 19 июня 1998 года N 24 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг" (с последующими изменениями)
11. Постановление ФКЦБ России от 22 сентября 1998 года N 37 "О мерах, направленных на минимизацию негативных последствий финансового кризиса на рынке ценных бумаг в целях защиты прав и интересов инвесторов, и внесении изменений и дополнений в Постановление ФКЦБ России от 3 июня 1998 года N 22 и Постановление ФКЦБ России от 19 июня 1998 года N 24"
12. Постановление ФКЦБ России от 23 ноября 1998 года N 50 "Об утверждении Положения о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации"
13. Постановление ФКЦБ России от 23 ноября 1998 года N 52 "Об утверждении Положения о порядке приостановления действия и аннулирования лицензий на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"