ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
УКАЗАНИЕ
от 13 апреля 1998 г. N 213-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В связи со вступлением в силу нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258)) следующие изменения и дополнения:
1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от 02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений".
2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий период".
8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".
9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".
10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:
10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка, для небанковских кредитных организаций (далее - НКО) - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".
10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".
10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".
10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово ", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово "банком".
10.5. Абзац седьмой исключить.
10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:
"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".
11. В пункте 17.9.9:
11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и дополнений к ним".
11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:
"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых производится по установленным территориальными учреждениями Банка России контрольным квартальным значениям нормативов согласно пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение установленных контрольных квартальных значений нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату".
11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1".
11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова "инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".
12. Пункт 17.9.10 исключить.
13. Дополнить новым пунктом 17.11[1] следующего содержания:
"17.11[1]. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной организации".
14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и дополнений".
16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
17. Дополнить новым пунктом 17.12[1] следующего содержания:
"17.12[1]. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах.
17.12[1].1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной организации территориальным учреждением Банка России может быть взыскан штраф.
Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай превышения.
17.12[1].2. В случае выявления при проверке фактов нарушения кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса кредитной организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном п. 17.10.4 настоящей Инструкции".
18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами "; 17.12[1].1; 17.12[1].2".
19. В пункте 18.3.4:
19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить словами "учредителей (участников)".
19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные" заменить словом "квартальные".
20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом пункта 19.6 исключить слово "банковских".
22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".
23. В пункте 19.6:
23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово "акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)".
23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и "иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.
23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего содержания:
"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации".
23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:
"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте, ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции".
24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и иностранной валюте".
25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить словом "банковских".
26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
27. В пункте 20.7:
27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций" заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части".
27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи".
27.3. Абзац четвертый исключить.
28. Дополнить новым пунктом 25.10[1] следующего содержания:
"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух раз, сроком до трех месяцев".
29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:
"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов (по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям".
30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".
31. В приложении N 2:
31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на слова "от 01.10.97".
31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:
31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),";
31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на "Н3";
31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".
31.3.4. Абзац шестой исключить.
31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:
"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".
31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от 20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и письма Банка России".
32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.
33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации".
34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
┌─┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ │ Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ │ 7 │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │1│ │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │2│Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной │ │ │величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3│Выявлены нарушения при определении открытой позиции по │ │ │операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению │ │ │установленных лимитов (сублимитов) │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4│ │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │5│ │ ├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤ │6│ │ └─┴──────────────────────────────────────────────────────────────┘Приложение 2
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
"Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД_0409637 __________
┌──────────────┬─────────────────┐ │Код территории│ Код учреждения │ │ по СОАТО │по справочнику КП│ ├──────────────┼─────────────────┤ │ │ │ └──────────────┴─────────────────┘Таблица 1
ИНФОРМАЦИЯ
О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ
__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.
_______ Регистрационный номер
______________ Банковский идентификационный код (БИК)
Форма N 637
Ежедневная
┌────┬───────┬──────────────────────────┬──────┬────────┬────────┐ │ N │Код │ Наименование мер │Коды │Дата │Дата │ │п/п │меры │ воздействия, │выяв- │введения│отмены │ │ │воздей-│ применяемых к │ленных│меры │меры │ │ │ствия │ кредитным организациям │нару- │воздей- │воздей- │ │ │ │ │шений │ствия │ствия │ │ │ │ │в дея-│ │ │ │ │ │ │тель- │ │ │ │ │ │ │ности │ │ │ │ │ │ │кре- │ │ │ │ │ │ │дитной│ │ │ │ │ │ │орга- │ │ │ │ │ │ │низа- │ │ │ │ │ │ │ции │ │ │ │ │ │ │(см. │ │ │ │ │ │ │табл. │ │ │ │ │ │ │2) │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ I │ │Предупредительные меры│ │ │ │ │ │ │воздействия │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 1 │ │Письменная информация│ │ │ │ │ │ │руководству и / или Совету│ │ │ │ │ │ │кредитной организации о│ │ │ │ │ │ │недостатках в ее│ │ │ │ │ │ │деятельности и│ │ │ │ │ │ │рекомендации по их│ │ │ │ │ │ │исправлению │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 2 │ │Совещание │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 3 │ │Прочие (указать, какие) │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ II │ │Принудительные меры│ │ │ │ │ │ │воздействия │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 1 │ │Штрафы │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │1.1 │ │Штраф за несоблюдение│ │ │ │ │ │ │резервных требований; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │1.2 │ │Штраф за нарушение других│ │ │ │ │ │ │пруденциальных норм│ │ │ │ │ │ │деятельности │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 2 │ │Ограничение на│ │ │ │ │ │ │осуществление кредитными│ │ │ │ │ │ │организациями отдельных│ │ │ │ │ │ │операций, │ │ │ │ │ │ │в том числе ограничение│ │ │ │ │ │ │на: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.1 │ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств юридических лиц во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.2 │ │размещение привлеченных во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок)│ │ │ │ │ │ │денежных средств│ │ │ │ │ │ │юридических и физических│ │ │ │ │ │ │лиц от своего имени и за│ │ │ │ │ │ │свой счет, включая│ │ │ │ │ │ │кредиты, предоставленные│ │ │ │ │ │ │банкам - резидентам и│ │ │ │ │ │ │нерезидентам; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.3 │ │открытие банковских счетов│ │ │ │ │ │ │юридических и физических│ │ │ │ │ │ │лиц, включая открытие│ │ │ │ │ │ │корреспондентских счетов│ │ │ │ │ │ │"Лоро", "Ностро"│ │ │ │ │ │ │резидентам и нерезидентам;│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │ │ │ │поручению физических и│ │ │ │ │ │ │юридических лиц, в том│ │ │ │ │ │ │числе уполномоченных│ │ │ │ │ │ │банков - корреспондентов и│ │ │ │ │ │ │иностранных банков, по их│ │ │ │ │ │ │банковским счетам,│ │ │ │ │ │ │открытым резидентами и│ │ │ │ │ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │ │ │ │осуществление операций│ │ │ │ │ │ │через корреспондентские│ │ │ │ │ │ │счета кредитных│ │ │ │ │ │ │организаций -│ │ │ │ │ │ │корреспондентов и в банках│ │ │ │ │ │ │- нерезидентах, а также│ │ │ │ │ │ │платежей через расчетную│ │ │ │ │ │ │систему Банка России путем│ │ │ │ │ │ │передачи информации по│ │ │ │ │ │ │каналам связи; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.5 │ │инкассацию денежных│ │ │ │ │ │ │средств, векселей,│ │ │ │ │ │ │платежных и расчетных│ │ │ │ │ │ │документов и кассовое│ │ │ │ │ │ │обслуживание физических и│ │ │ │ │ │ │юридических лиц; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.6 │ │куплю - продажу│ │ │ │ │ │ │иностранной валюты в│ │ │ │ │ │ │наличной и безналичной│ │ │ │ │ │ │формах; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.7 │ │выдачу банковских│ │ │ │ │ │ │гарантий; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.8 │ │привлечение драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов во вклады (до│ │ │ │ │ │ │востребования и на│ │ │ │ │ │ │определенный срок) от│ │ │ │ │ │ │физических и юридических│ │ │ │ │ │ │лиц; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.9 │ │размещение драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов от своего имени и│ │ │ │ │ │ │за свой счет на депозитные│ │ │ │ │ │ │счета, открытые в других│ │ │ │ │ │ │банках; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.10│ │предоставление займов в│ │ │ │ │ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.11│ │покупку драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов как за свой счет,│ │ │ │ │ │ │так и за счет клиентов (по│ │ │ │ │ │ │договорам комиссии и│ │ │ │ │ │ │поручения); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.12│ │продажу драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов как за свой счет,│ │ │ │ │ │ │так и за счет клиентов (по│ │ │ │ │ │ │договорам комиссии и│ │ │ │ │ │ │поручения); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.13│ │оказание услуг по хранению│ │ │ │ │ │ │и перевозке драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов при наличии│ │ │ │ │ │ │сертифицированного │ │ │ │ │ │ │хранилища; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.14│ │осуществление сделок купли│ │ │ │ │ │ │- продажи драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.15│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств физических лиц во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.16│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств юридических лиц│ │ │ │ │ │ │путем продажи им│ │ │ │ │ │ │собственных ценных бумаг│ │ │ │ │ │ │всех видов: │ │ │ │ │ │ │- векселей; │ │ │ │ │ │ │- депозитных сертификатов;│ │ │ │ │ │ │- облигаций; │ │ │ │ │ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.17│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств физических лиц│ │ │ │ │ │ │путем продажи им│ │ │ │ │ │ │собственных ценных бумаг│ │ │ │ │ │ │всех видов: │ │ │ │ │ │ │- векселей; │ │ │ │ │ │ │- сберегательных│ │ │ │ │ │ │сертификатов; │ │ │ │ │ │ │- чеков; │ │ │ │ │ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.18│ │проведение операций с│ │ │ │ │ │ │ценными бумагами,│ │ │ │ │ │ │осуществление которых не│ │ │ │ │ │ │требует получения│ │ │ │ │ │ │специальной лицензии; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.19│ │осуществление │ │ │ │ │ │ │доверительного управления│ │ │ │ │ │ │денежными средствами и│ │ │ │ │ │ │иным имуществом по│ │ │ │ │ │ │договору с юридическими и│ │ │ │ │ │ │физическими лицами (кроме│ │ │ │ │ │ │деятельности по│ │ │ │ │ │ │доверительному управлению│ │ │ │ │ │ │ценными бумагами,│ │ │ │ │ │ │осуществление операций с│ │ │ │ │ │ │которыми требует получения│ │ │ │ │ │ │специальной лицензии в│ │ │ │ │ │ │соответствии с│ │ │ │ │ │ │федеральными законами); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.20│ │получение кредитов от│ │ │ │ │ │ │банков - резидентов и│ │ │ │ │ │ │нерезидентов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │2.21│ │прочие < * > │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 3 │ │Запрет на осуществление│ │ │ │ │ │ │кредитными организациями│ │ │ │ │ │ │отдельных банковских│ │ │ │ │ │ │операций, │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │в том числе запрет на: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.1 │ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств юридических лиц во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.2 │ │размещение привлеченных во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок)│ │ │ │ │ │ │денежных средств│ │ │ │ │ │ │юридических и физических│ │ │ │ │ │ │лиц от своего имени и за│ │ │ │ │ │ │свой счет, включая│ │ │ │ │ │ │кредиты, предоставленные│ │ │ │ │ │ │банкам - резидентам и│ │ │ │ │ │ │нерезидентам; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.3 │ │открытие банковских счетов│ │ │ │ │ │ │юридических и физических│ │ │ │ │ │ │лиц, включая открытие│ │ │ │ │ │ │корреспондентских счетов│ │ │ │ │ │ │"Лоро", "Ностро"│ │ │ │ │ │ │резидентам и нерезидентам;│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │ │ │ │поручению физических и│ │ │ │ │ │ │юридических лиц, в том│ │ │ │ │ │ │числе уполномоченных│ │ │ │ │ │ │банков - корреспондентов и│ │ │ │ │ │ │иностранных банков, по их│ │ │ │ │ │ │банковским счетам,│ │ │ │ │ │ │открытым резидентами и│ │ │ │ │ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │ │ │ │осуществление операций│ │ │ │ │ │ │через корреспондентские│ │ │ │ │ │ │счета кредитных│ │ │ │ │ │ │организаций -│ │ │ │ │ │ │корреспондентов и в банках│ │ │ │ │ │ │- нерезидентах, а также│ │ │ │ │ │ │платежей через расчетную│ │ │ │ │ │ │систему Банка России путем│ │ │ │ │ │ │передачи информации по│ │ │ │ │ │ │каналам связи; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.5 │ │инкассацию денежных│ │ │ │ │ │ │средств, векселей,│ │ │ │ │ │ │платежных и расчетных│ │ │ │ │ │ │документов и кассовое│ │ │ │ │ │ │обслуживание физических и│ │ │ │ │ │ │юридических лиц; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.6 │ │куплю - продажу│ │ │ │ │ │ │иностранной валюты в│ │ │ │ │ │ │наличной и безналичной│ │ │ │ │ │ │формах; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.7 │ │выдачу банковских│ │ │ │ │ │ │гарантий; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.8 │ │привлечение драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов во вклады (до│ │ │ │ │ │ │востребования и на│ │ │ │ │ │ │определенный срок) от│ │ │ │ │ │ │физических и юридических│ │ │ │ │ │ │лиц; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.9 │ │размещение драгоценных│ │ │ │ │ │ │металлов от своего имени и│ │ │ │ │ │ │за свой счет на депозитные│ │ │ │ │ │ │счета, открытые в других│ │ │ │ │ │ │банках; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.10│ │предоставление займов в│ │ │ │ │ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.11│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств физических лиц во│ │ │ │ │ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │ │ │ │на определенный срок); │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.12│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств юридических лиц│ │ │ │ │ │ │путем продажи им│ │ │ │ │ │ │собственных ценных бумаг в│ │ │ │ │ │ │виде депозитных│ │ │ │ │ │ │сертификатов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.13│ │привлечение денежных│ │ │ │ │ │ │средств физических лиц│ │ │ │ │ │ │путем продажи им│ │ │ │ │ │ │собственных ценных бумаг в│ │ │ │ │ │ │виде сберегательных│ │ │ │ │ │ │сертификатов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │3.14│ │прочие < * > │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 4 │ │Требования: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.1 │ │об изменении структуры│ │ │ │ │ │ │активов кредитной│ │ │ │ │ │ │организации; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.2 │ │об увеличении уставного│ │ │ │ │ │ │капитала; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.3 │ │о приведении к│ │ │ │ │ │ │установленному Банком│ │ │ │ │ │ │России уровню значений│ │ │ │ │ │ │экономических нормативов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.4 │ │о приведении к│ │ │ │ │ │ │установленному Банком│ │ │ │ │ │ │России уровню значений│ │ │ │ │ │ │нормативов обязательных│ │ │ │ │ │ │резервов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.5 │ │о приведении к│ │ │ │ │ │ │установленному Банком│ │ │ │ │ │ │России уровню значений│ │ │ │ │ │ │лимитов (сублимитов)│ │ │ │ │ │ │открытой валютной позиции;│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.6 │ │о выполнении обязательств│ │ │ │ │ │ │перед кредиторами и│ │ │ │ │ │ │вкладчиками; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.7 │ │о замене руководителей; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.8 │ │о представлении планов│ │ │ │ │ │ │финансового оздоровления; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.9 │ │о выполнении планов│ │ │ │ │ │ │финансового оздоровления; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.10│ │о представлении планов│ │ │ │ │ │ │санации; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.11│ │о выполнении планов│ │ │ │ │ │ │санации; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.12│ │при регистрации,│ │ │ │ │ │ │лицензировании и│ │ │ │ │ │ │расширении деятельности│ │ │ │ │ │ │кредитной организации < * > │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.13│ │о доначислении резерва на│ │ │ │ │ │ │возможные потери по│ │ │ │ │ │ │ссудам; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.14│ │о доначислении резерва под│ │ │ │ │ │ │обесценение вложений в│ │ │ │ │ │ │ценные бумаги; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.15│ │о приведении к│ │ │ │ │ │ │установленному Банком│ │ │ │ │ │ │России уровню значения│ │ │ │ │ │ │лимита суммарной величины│ │ │ │ │ │ │открытых позиций по│ │ │ │ │ │ │операциям с драгметаллами;│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.16│ │об устранении нарушений│ │ │ │ │ │ │условий формирования│ │ │ │ │ │ │резервного фонда; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.17│ │о восполнении резервного│ │ │ │ │ │ │фонда; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.18│ │о представлении в│ │ │ │ │ │ │оперативном порядке│ │ │ │ │ │ │бухгалтерских балансов; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.19│ │о разработке правил│ │ │ │ │ │ │построения расчетной│ │ │ │ │ │ │системы кредитной│ │ │ │ │ │ │организации; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.20│ │о своевременном проведении│ │ │ │ │ │ │филиалами платежей с│ │ │ │ │ │ │коррсубсчетов в Банке│ │ │ │ │ │ │России; │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │4.21│ │другие требования в части│ │ │ │ │ │ │выполнения банковского│ │ │ │ │ │ │законодательства и│ │ │ │ │ │ │нормативных актов Банка│ │ │ │ │ │ │России, относящиеся к│ │ │ │ │ │ │пруденциальным нормам│ │ │ │ │ │ │деятельности < * > │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 5 │ │Запрет на открытие│ │ │ │ │ │ │филиалов │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 6 │ │Назначение Временной│ │ │ │ │ │ │администрации по│ │ │ │ │ │ │управлению кредитной│ │ │ │ │ │ │организацией │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 7 │ │Ходатайство об отзыве│ │ │ │ │ │ │лицензии на осуществление│ │ │ │ │ │ │банковских операций │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 8 │ │Уменьшение лимита открытых│ │ │ │ │ │ │валютных позиций │ │ │ │ ├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤ │ 9 │ │Уменьшение лимита│ │ │ │ │ │ │суммарной величины│ │ │ │ │ │ │открытых позиций в│ │ │ │ │ │ │драгоценных металлах │ │ │ │ └────┴───────┴──────────────────────────┴──────┴────────┴────────┘< * > Расшифровать предъявленные требования при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).
Коды выявленных нарушений
Таблица 2
┌────┬─────────┬─────────────────────────────────────────────────┐ │ N │ Код │ Наименование │ │п/п │нарушения│ │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 1 │ │Нарушение порядка формирования уставного капитала│ │ │ │кредитной организации (по вопросам соблюдения│ │ │ │соотношений долей (акций) источникам формирования│ │ │ │уставного капитала и др.) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 2 │ │Осуществление кредитной организацией операций, не│ │ │ │предусмотренных лицензией │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 3 │ │Несоблюдение установленных экономических│ │ │ │нормативов (одного или нескольких): │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.1 │ │норматива достаточности собственных средств│ │ │ │(капитала) банка или минимально допустимого│ │ │ │уровня отношения капитала НКО к суммарному объему│ │ │ │активов, взвешенных с учетом риска (Н1); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.2 │ │норматива мгновенной ликвидности (Н2); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.3 │ │норматива текущей ликвидности банка (Н3); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.4 │ │норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.5 │ │норматива общей ликвидности (Н5); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.6 │ │максимального размера риска на одного заемщика│ │ │ │или группу связанных заемщиков (Н6); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.7 │ │максимального размера крупных кредитных рисков│ │ │ │(Н7); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.8 │ │максимального размера риска на одного кредитора│ │ │ │(вкладчика) (Н8); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.9 │ │максимального размера риска на одного заемщика -│ │ │ │акционера (участника) (Н9); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.10│ │совокупной величины кредитов и займов, выданных│ │ │ │акционерам (участникам) банка (Н9.1); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.11│ │максимального размера кредитов, займов, гарантий│ │ │ │и поручительств, предоставленных банком своим│ │ │ │инсайдерам (Н10); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.12│ │совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам│ │ │ │(Н10.1); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.13│ │максимального размера обязательств банка перед│ │ │ │банками - нерезидентами и финансовыми│ │ │ │организациями - нерезидентами (Н11.1); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.14│ │норматива использования собственных средств│ │ │ │кредитной организации для приобретения долей│ │ │ │(акций) других юридических лиц (Н12); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.15│ │норматива использования собственных средств│ │ │ │(капитала) кредитной организации для приобретения│ │ │ │долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.16│ │норматива риска собственных вексельных│ │ │ │обязательств (Н13); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.17│ │норматива ликвидности по операциям с драгоценными│ │ │ │металлами (Н14); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.18│ │норматива соотношения суммы высоколиквидных│ │ │ │активов к сумме обязательств (Н15); │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │3.19│ │норматива соотношения совокупной величины│ │ │ │собственных средств небанковской кредитной│ │ │ │организации и специально созданных участниками│ │ │ │расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме│ │ │ │задолженности по предоставленным кредитам (Н16) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ │ │ │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 4 │ │Несоблюдение обязательных резервных требований │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 5 │ │Нарушение порядка формирования резерва на│ │ │ │возможные потери по ссудам │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 6 │ │Нарушение порядка создания резерва под│ │ │ │обесценение вложений в ценные бумаги │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 7 │ │Представление недостоверной отчетности │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 8 │ │Нарушение сроков представления бухгалтерской│ │ │ │финансовой и статистической отчетности │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 9 │ │Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной│ │ │ │организации с учетом деятельности всех│ │ │ │подведомственных филиалов │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 10 │ │Нарушение лимитов ведения открытой валютной│ │ │ │позиции │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 11 │ │Нарушение сублимитов ведения открытой валютной│ │ │ │позиции │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 12 │ │Нарушение требований Банка России по обеспечению│ │ │ │своевременной оплаты расчетных документов│ │ │ │клиентов │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 13 │ │Нарушение требований при регистрации,│ │ │ │лицензировании и расширении деятельности│ │ │ │кредитной организации │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 14 │ │Непредставление бухгалтерской, финансовой и│ │ │ │статистической отчетности │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 15 │ │Нарушение лимита суммарной величины открытых│ │ │ │позиций по операциям с драгоценными металлами │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 16 │ │Нарушения при определении открытой позиции по│ │ │ │операциям в драгметаллах, приведшие к превышению│ │ │ │установленных лимитов (сублимитов) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 17 │ │Невыполнение требований, изложенных в│ │ │ │предписаниях по устранению нарушений│ │ │ │пруденциальных норм деятельности (указать, каких│ │ │ │именно) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 18 │ │Ухудшение в течение квартала квартального│ │ │ │значения Н11 по сравнению с фактически│ │ │ │достигнутым на предыдущий месяц│ │ │ │(внутриквартальную дату) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 19 │ │Ухудшение в течение квартала контрольных значений│ │ │ │нормативов по сравнению с фактически достигнутыми│ │ │ │на предыдущий месяц (внутриквартальную дату) │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 20 │ │Нарушения условий формирования резервного фонда │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 21 │ │Нарушения использования резервного фонда │ ├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤ │ 22 │ │Прочие нарушения (указать, какие, при│ │ │ │представлении в Банк России (Департамент│ │ │ │пруденциального банковского надзора) информации) │ └────┴─────────┴─────────────────────────────────────────────────┘